Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Тема 4. Товарное производство. Деньги
План
1. Условия возникновения и развития товарного производства
Условия возникновения товарного производства:
1) общественное разделение труда (организационно-хозяйственная основа), которое означает специализацию производителей на изготовлении отдельных видов продуктов или определенной производственной деятельности.
Общественное разделение труда, по Марксу, проявляется в трех основных формах:
- общее разделение: земледелие, промышленность (на его большие роды);
- частное разделение этих родов на виды и подвиды;
- единичное разделение труда внутри предприятия.
Такая классификация, с одной стороны, отражает историческую последовательность возникновения форм разделения труда, с другой – степень его развития в пределах отдельных национальных экономик.
Отдельные производители специализируются на выработке определенных продуктов (один выращивает хлеб, другой - скот, третий изготавливает посуду, четвертый шьет одежду и т.п.). Этот процесс привел к тому, что отдельные производители оказались в зависимости друг от друга: чтобы существовать, человек должен удовлетворять весь комплекс своих потребностей, а производит он только один продукт. Поэтому неизбежно он должен часть произведенного продукта обменять у других производителей на их продукты. Общественное разделение труда обязательно, но недостаточно для возникновения товарных отношений.
2) экономическая обособленность производителей есть такое их состояние, которое позволяет им относительно свободно распоряжаться производимой продукцией, отчуждать ее, владеть ею и использовать ее по своему усмотрению, т.е. быть ее собственником.
Экономическое обособление позволяет производителям относительно свободно распоряжаться произведенной продукцией по собственному усмотрению, т.е. быть собственником ее. Следовательно, экономическое обособление неразрывно связано с отношениями собственности на средства производства и продукт. Там, где есть различные собственники, связь между ними осуществляется в товарной форме. Именно поэтому возникновение частной собственности, приведшее к экономической обособленности производителей, и послужило решающим условием возникновения товарного производства. Данное условие сохраняет свою силу и значимость и в условиях перехода к рыночной экономике в нашей стране.
3) обмен произведенными товарами через рынок формирует экономические связи между обособленными товаропроизводителями, обеспечивая слияние сфер производства в совокупный общественный воспроизводственный организм. Он обеспечивает единство процессов экономического обособления и общественного разделения труда.
Два условия, породившие товарное производство, в настоящем существуют как его характерные признаки. Кроме того, важнейшей чертой товарного производства становится обмен товарами как форма экономической связи между производителями. Два основных признака играют прямо противоположную роль: общественное разделение труда объединяет людей, определяет их зависимость друг от друга, а экономическое обособление и частная собственность разъединяют. В этих условиях экономические связи между людьми могут осуществляться только через рынок, посредством обмена произведенными товарами. В результате каждый участник обмена получает возможность удовлетворить свои личные потребности и продолжить свою производственную деятельность.
2. Формы товарного производства
Простое и капиталистическое товарное производство, их характерные черты
В развитии товарного производства можно выделить два этапа: простое и капиталистическое товарное производство. Типичным для докапиталистических формаций было простое товарное производство (иногда его называют неразвитым товарным производством). Для простого товарного производства характерны следующие черты:
частная собственность на средства производства и продукты труда;
личный труд собственника на средства производства;
является индивидуальным производством ремесленников и крестьян, осуществляемым ими в целях удовлетворения личных потребностей.
Простое товарное производство, во-первых, широко распространено и в настоящее время: 55 % населения в мире – это мелкие товаропроизводители, а в странах Латинской Америки и Африки – до 90 %; во-вторых, оно является питательной средой для возникновения развитого товарного производства. При капитализме товарное производство приняло всеобщий характер.
Появление развитого товарного производства связано с утверждением капиталистической экономической системы. Поэтому его называют капиталистическим товарным производством. Для капиталистического товарного производства характерны следующие черты:
средства производства принадлежат капиталистам, а рабочие лишены средств производства;
капиталист эксплуатирует наемный труд, безвозмездно присваивая значительную часть продукта чужого труда;
совместный труд многих рабочих под командой капиталиста используется в целях получения им прибыли.
Следует отметить, что во второй половине XX в. увеличилось производство продуктов, реализация которых не проводится через рынок. Можно даже сказать, что в хозяйственной жизни выделился особый – нетоварный сектор.
Во-первых, речь обычно идет о государственном секторе национальной экономики, где создаются общественные блага: дороги и каналы, здания и парки, предприятия газоснабжения и водопроводные сооружения, гражданская или военная безопасность, бесплатное образование и т.д.
Во-вторых, если альтернативой рыночному регулированию считать планомерность, то можно говорить о наличии непосредственно общественного характера производства, имевшего место в докапиталистических формациях. Речь в данном случае идет не о возврате к натуральному хозяйству, а о дальнейшем прогрессе, продвижении к принципиально новым формам организации общественного производства, объединяющим в себе все достижения, полученные на предыдущих этапах в эволюции форм хозяйствования.
При развитом товарном производстве товарами становятся не только все продукты труда, но и факторы производства (земля, труд, капитал и предпринимательские способности). Рыночные отношения приобретают всеобщий характер. Происходит овеществление всей системы экономических отношений, которые выступают как отношения между вещами, возникает товарный фетишизм.
Концепция товарного фетишизма в целом, как и сам термин, полностью принадлежит К. Марксу (Капитал. Т. 1, гл. 1, § 4). Суть товарного фетишизма — в овеществлении отношений между людьми, господстве вещей-товаров над ними. Товаропроизводитель на своем каждодневном опыте убеждается, что его благосостояние зависит от «поведения» товаров на рынке, от того, будут они проданы или нет, по высокой или низкой цене. Таким образом, вещи, ставшие товаром, как бы приобретают «живую душу». Получается, что не люди управляют движением продуктов труда, а продукты труда, принявшие форму товаров, управляют судьбой человека. По мнению К. Маркса, только уничтожив товарное (рыночное) хозяйство, можно избавиться от товарного фетишизма.
Достижение товарным производством его высшей ступени развития связано с утверждением капиталистического способа производства в процессе первоначального накопления капитала, которое образует предысторию капитала и включает две стороны:
1) превращение массы производителей в людей лично свободных, но в то же время лишенных всяких средств производства. Этот процесс означает появление на рынке нового товара — рабочей силы;
2) сосредоточение денежного богатства и средств производства в руках меньшинства.
Процесс отделения производителей от средств производства происходил очень медленно, и сам по себе не составлял еще эпоху первоначального накопления капитала и перехода товарного производства в новое качество. Ускорителем этого процесса стала экономическая активность государства, которая способствовала формированию первоначального накопления капитала через отделение непосредственного производителя от средств производства путем насильственного обезземеливания крестьянства.
Основными источниками первоначального накопления крупных денежных средств стали: колониальная система; система государственных займов; налоговая система; система протекционизма. Происходил двуединый процесс: образование капиталистов-фермеров и промышленных капиталистов.
Весьма важную роль в этом процессе играло государство.
Следует подчеркнуть, что насилие само по себе не могло обусловить появления новой экономической системы, которая возникает на основе объективных экономических процессов. Но насилие решительно ускоряло развитие товарного производства в его высшей форме — капитализме. Здесь проявляется диалектическое единство экономики и политики, активная экономическая роль государства.
3. Товар и его свойства
товар – продукт, предназначенный для продажи, обмена. Товары – это не только продукты в их вещной форме, но и услуги, информация, знания, результаты творческого труда и др.
Всякий товар обладает двумя свойствами (признаками): полезностью и ценой.
Полезность товара (U) – это его способность удовлетворять какую-либо потребность. Полезность и польза – понятия разные. Полезность выражает не столько физические свойства товара, сколько отношение к ним потребителя, т.е. субъективное восприятие товара. Польза же – понятие объективное. Например, сигареты для курильщика бесспорно обладают полезностью, в то время как пользы для здоровья курение не приносит.
Полезность любого экономического блага зависит от интенсивности потребности и количественной ограниченности блага. В экономической теории полезность рассматривается как функция от количества потребляемого товара.
Добавочная полезность, извлекаемая потребителем от дополнительной единицы товара называется предельной полезностью (MU). Согласно закону убывающей предельной полезности: по мере увеличения количества потребляемых товаров их предельная полезность имеет тенденцию к сокращению (рис. 3.1.) Первая пара туфель (при отсутствии таковых) обладает очень высокой полезностью, полезность второй пары туфель несколько ниже,.. десятая пара обладает меньшей полезностью, чем девятая, девятая меньшей, чем восьмая и т.д.
Закон убывающей предельной полезности определяет и динамику совокупной (общей, суммарной) полезности (АU), приносимой всей массой потребляемых благ. Очевидно, что с увеличением количества товаров данного вида, обладающих полезностью для потребителя, происходит приращение совокупной полезности, но рост этот происходит все замедляющимися темпами (рис. 3.2).
По мере увеличения количества пар обуви их общая полезность возрастает (две пары туфель обладают большей полезностью, чем одна, три большей, чем две и т.д.), но поскольку каждая дополнительная пара приносит все меньшую и меньшую полезность, то совокупная полезность растет, но все медленнее и медленнее.
Наибольшую сложность представляет собой второй признак товара – его цена (р). Вопрос о сущности, природе цены является камнем преткновения для многих поколений экономистов-теоретиков.
Согласно воззрениям одних из них, цена – это денежное выражение стоимости. Стоимость же создается в процессе производства, она объективна и поддается эмпирическому измерению.
Другие отрицают существование внутренней присущей товару стоимости, полагая, что стоимость (ценность) – понятие субъективно-оценочное. Реально же существует только цена товара – пропорция, в которой один товар обменивается на другие товары или деньги.
Современная теория цен представляет собой синтез нескольких теорий стоимости (цен), поэтому она называется неоклассическим синтезом. Согласно этой теории:
• рыночная цена есть цена равновесия спроса и предложения;
• спрос определяется предельной полезностью товара – способностью товара удовлетворять
потребности людей;
• предложение зависит от издержек производства;
• издержки производства характеризуют затраты ресурсов, используемых для производства данного товара.
Таким образом, в цене в концентрированном виде отражается соотношение потребности в данном товаре и объема ограниченных ресурсов, которые выделяются обществом для удовлетворения этой потребности
4. Теории стоимости:
4.1. Трудовая теория стоимости
Трудовая теория стоимости
Как известно, английские классики политической экономии (В. Петти, А. Смит, Д. Рикардо) впервые определили сущность стоимости.
Содержание трудовой теории стоимости можно кратко изложить в следующих основных положениях.
1. Разнородные продукты рыночного обмена имеют одинаковое внутреннее содержание - стоимость. Поэтому на рынке они приравниваются друг к другу в определенной меновой пропорции.
2. Стоимость товаров создается общественным трудом производителей. Этот труд является общественным потому, что изготовитель рыночного продукта создает его для других. Стало быть, стоимость - воплощенный в товаре общественный труд. А равенство продуктов по их стоимости означает, что в них заключено одинаковое количество труда.
А. Смит разъяснял: "Не на золото и серебро, а только на труд первоначально были приобретены все богатства мира; и стоимость их для тех, кто владеет и кто хочет обменять их на какие-либо новые продукты, в точности равна количеству труда, которое он может купить на них или получить в свое распоряжение"1.
3. Труд, образующий стоимость, различается по его сложности или качеству Можно выделить простой (не требующий какой-либо подготовки) и сложный (квалифицированный) труд. На последний предварительно затрачиваются время, усилия человека, чтобы приобрести нужные знания и трудовые навыки. Потому в рыночном обмене товаров один час сложного труда может быть приравнен к нескольким часам простого труда.
4. Сам труд измеряется с помощью рабочего времени. Если труд является одинаковым по качеству (допустим, простой труд), то он количественно измеряется в часах работы.
5. На изготовление одного и того же вида продукта работники обычно затрачивают неодинаковое по величине индивидуальное рабочее время. Ибо они имеют различные условия производства (средства и предметы труда), отличаются по уровню квалификации, по степени интенсивности (напряженности) трудовых усилий. Поэтому товары одного и того же вида и качества (например, картофель), обычно имеют разную по величине индивидуальную стоимость.
Но на рынке товары не могут продаваться по индивидуальной стоимости каждого их владельца. Ведь в таком случае больше других выгадал бы человек, который затратил на одинаковый продукт самое большое по величине рабочее время (но это мог быть самый неискусный и ленивый). На рынке на изделия одного вида и качества устанавливается общественная (рыночная) стоимость. Стало быть, трудовая теория стоимости раскрыла экономические связи, которые можно схематически отразить в формуле "товаропроизводитель - общественный труд - товар - общественная стоимость - рыночная цена". Заметно, что здесь представлен взгляд на товарно-рыночные отношения лишь с одной стороны - с позиции товаропроизводителя и продавца продукта.
4.2. Маржиналистская теория предельной полезности
еория предельной полезности, маржиналистская теория, субъективно-идеалистическая — все эти названия одной и той же экономической концепции.
Термин «маржинальный» — французского происхождения, оказался трудно переводимым на русский язык. Утвердившийся перевод этого слова «предельный» требует некоторого пояснения. Термин происходит от фран
162
цузского слова «марж», означающего «поле рукописи, книги», «дополнительное свободное место», «обочина». Отсюда и понятие «маржинальная полезность», означающее «полезность, которая еще может быть получена», или, яснее, когда тележка хотя еще и на дороге, но уже на ее обочине, ее дальнейший шаг в этом направлении приведет к крушению (предел).
Данное слово легко переводится на другие западноевропейские языки. По-русски же следовало бы говорить о «разумной» или «обоснованной» полезности. Но из этих слов трудно получить научный термин, и в результате в русской экономической литературе утвердился термин «предельная полезность».
Суть рассматриваемой концепции состоит в утверждении, что цена товара— результат не труда, а индивидуальных оценок потребителей и игры спроса. В связи с этим у теоретиков предельной полезности исчезает сам термин «товар», который заменяется термином «благо». Ценность имеют лишь те блага, количество которых недостаточно для удовлетворения потребности в них. Отсюда еще одно название этой теории — «количественная».
Потребности не ограничены в своем количестве и имеют разную напряженность. Количество же благ, напротив, ограничено. Из этого следует, что жономическими, в соответствии с теорией предельной полезности, называются блага, способные удовлетворять какую-то потребность и количество которых ограничено по сравнению с потребностью. Так, воздух не является экономическим благом, хотя он и необходим для жизни каждому. Его количество неограниченно. Исходя из такого подхода, теоретики предельной полезности объяснили парадокс А. Смита: водэ нужна всем, но она ничего не стоит; бриллиант же бесполезен, но он дорого ценится.
Итак, ценность блага определяется его количеством. На практике же ценность блага определяется последней из имеющихся его частей, полезностью ной последней части; она, эта последняя часть, определяет цену всего блага.
Потребности индивида характеризуются различной степенью напряженности. Хотя оценка напряженности и субъективна, можно выделить первую потребность, затем установить шкалу потребностей или градацию, которая будет разной у разных индивидов.
Но вместе с тем можно выявить и общие черты. Эти общие черты могут изучаться статистикой и служить источником для анализа потребностей рынка.
Наблюдения показывают, что напряженность потребности убывает по мере удовлетворения потребности вплоть до ее полного исчезновения. Вследствие этого и полезность блага, его цена также должны убывать как функция количества.
Из сказанного следует вывод: полезность блага в экономическом смысле не есть его абстрактная способность удовлетворять потребность. Если бы • ю было иначе, то алмаз, служащий удовлетворению вторичных потребностей, должен быть менее полезным и более дешевым, чем уголь, служащий многим потребностям. Это случай уже рассматриваемого «парадокса А. Смита», который объясняется с позиций теории предельной полезности.
163
Шкала потребностей в благах и их цена определяются понятием убывающей полезности. Переход от напряженной потребности к ее полному удовлетворению происходит постепенно, т.е. через убывающий ряд степеней напряженности. Если разделить благо на соответствующее количество частей и рассмотреть каждую часть саму по себе, в отрыве от других, то ясно, что первая часть служит удовлетворению первой, наиболее напряженной степени потребности; вторая — второй, менее напряженной и менее ценной потребности, и т.д. По мере уменьшения степени напряженности в удовлетворении потребности полезность и цена каждой последующей единицы становятся все меньше по сравнению с предыдущей. Таков принцип убывающей полезности.
Последняя, или конечная, полезность есть полезность последней наличной части блага. Следовательно, чем меньше количество данного блага по сравнению с потребностью, тем выше полезность и цена последней его части и тем выше ценность всего количества данного блага, и наоборот.
Теоретики предельной полезности переместили предмет исследования в сферу обращения, где цена от начала и до конца является продуктом субъективных определений ценности блага. Такой подход означал игнорирование общественного характера экономических процессов и прежде всего роли общественного производства. Даже в тех случаях, когда представителям венской школы предельной полезности приходилось признавать роль издержек производства, они сводили их к субъективным ощущениям. В роли непосредственного источника издержек производства чаще всего выступала так называемая тягость расставания с тем или иным благом, которая зависела от его полезности.
Полезность в этой теории — универсальная категория, используя которую можно определить не только спрос и предложение благ, но даже и труд. Последний характеризовался как отказ от полезности такого блага, как отдых, или как «отрицательная полезность» человеческих усилий.
Последователями теории предельной полезности в научный оборот было введено понятие «альтернативная стоимость», широко распространенное в современных западных учебниках.
Альтернативная стоимость — это стоимость, измеренная с точки зрения потерянной возможности заниматься наилучшей из доступных альтернативных деятельностей, требующей того же самого времени или тех же ресурсов.
Э. Долан приводит пример с автомобилем и образованием, где альтернативная стоимость обучения выпускника колледжа сравнивается с количеством машин, которые могли быть произведены посредством того же количества труда.
Но более типичным является выбор не между двумя благами, а между их множеством. В таком случае иметь большее количество одного блага означает жертву небольших количеств каждого из остальных благ.
В системе с многими благами альтернативная стоимость может быть выражена через общую единицу измерения — деньги. Существуют альтернативные стоимости, не связанные с тратой денег. Например, если пойти рабо
164
тать, а не учиться, то получается доход, который является альтернативной стоимостью, хотя при ее потере деньги не тратятся.
Близко к пониманию альтернативной стоимости определение прибавочной стоимости теоретиками предельной полезности. По Бем-Баверку прибавочная стоимость — это разница в субъективных оценках настоящих и будущих благ.
Теоретики предельной полезности не могли обойти вопрос о том, из чего состоит ценность блага, как она определяется. Решая его, они разработали теорию вменения. Согласно этой теории, каждому из трех факторов производства — труду, земле и капиталу — «вменяется» определенная часть ценности предлагаемого блага. После Первой мировой войны в качестве последователей теории предельной полезности выступили представители новой австрийской школы (Г Майер, Л. Шёнфельд, П. Розенштейн-Родан и др.), которые придерживались еще более крайних взглядов. Так, представители этой школы пытались исключить из теории полезности все категории, которые не могли быть сведены к индивидуально-психологическим ощущениям, а также отказаться от всяких попыток количественного измерения полезности как находящейся в сфере субъективных ощущений. В последующие годы (1920-1970 гг.) теория предельной полезности развивалась и все более утверждалась в учебных программах западных стран.
История развития мировой экономики и экономической науки сложилась не в пользу классической политической экономии. После 1917 г. СССР стал развиваться по своим социалистическим законам, не имевшим аналога в мировой практике и потому не исследованным классической политической экономией. Классики могли дать лишь общие контуры будущей социалистической экономики. Политэкономия социализма заимствовала из классической политэкономии критический подход к капиталистической собственности и канн .алистическим социально-экономическим отношениям. Она также развивалась, но направленность развития носила несколько однобокий характер.
Между тем социально-экономическая жизнь в XX в. динамично изменялась, обновлялся фактический материал не только в капиталистических, но и в социалистических странах, что требовало новых подходов к анализу и оценке его результатов.
Теория же предельной полезности постоянно углублялась и дополнялась, используя при этом слабости и пробелы в классической политической экономии.
Уже А. Маршалл (1842-1924) в своей книге «Принципы политической »кономии», вышедшей в 1890 г. и составившей основу западных учебников но экономической теории, исходя из принципов теории предельной полезности доказывает, что полезность и издержки дополняют друг друга. От анали-ш спроса он переходит к анализу предложения и делает вывод, что при краткосрочном периоде цена определяется спросом, при длительном — издержками производства.
В последующем маржиналисты не стеснялись заимствовать все полезное и у К. Маркса. П. Самуэльсону, автору известного американского учебника,
165
принадлежит афоризм: «Маркс слишком важен, чтобы оставить его марксистам».
Обогащаясь математическими методами, моделями, схемами, графиками, теория предельной полезности превращалась в логически продуманную систему знаний. Хотя она носила формально абстрактный характер, слабо отражающий реальную экономическую жизнь, противостоять ей было трудно. Сегодня эта теория составляет основу раздела «микроэкономика» в западных учебниках «Экономикс».
5. Возникновение и сущность денег
Происхождение денег
Деньги (англ. Money, нем. geld) – универсальное орудие обмена, особый товар, наделенный свойством всеобщего эквивалента, посредством которого выражается стоимость всех других товаров. Сущность денег заключается в разрешении противоречия между потребительной стоимостью и стоимостью.
Деньги – это, пожалуй, одно из наиболее великих изобретений человеческой мысли. В живой природе аналогий не найдется. Вся структура современной экономики предопределена существованием денег.
Существуют две теории происхождения денег:
1. рационалистическая – деньги возникли как результат соглашения между людьми, которые изобрели их в виде специального инструмента, служащего для передвижения стоимостей в меновом обороте;
2. эволюционная – деньги появились в результате эволюционного процесса, который сам по себе, независимо от желания людей, привел к тому, что некоторые предметы выделились из общей массы и заняли особое место.
Происхождение денег связано с 7-8 тыс. до н. э., когда у первобытных племен появились излишки каких-то продуктов, которые можно было обменять на другие нужные товары. Исторически в качестве средства облегчения обмена использовались – с переменным успехом - скот, сигары, раковины, камни, куски металла. Но чтобы служить в качестве денег, предмет должен пройти лишь одно, испытание: он должен получить общее признание и покупателей, и продавцов как средство обмена. Деньги определяются самим обществом. Всё, что общество признает в качестве обращения – это и есть деньги. Действительно, деньги – это товар, выступающий в роли всеобщего эквивалента, отражающего стоимость всех прочих товаров. При натуральном хозяйстве, когда товар менялся на товар, потребность в деньгах не была столь острой, как при развитом рынке. И, тем не менее, даже самые примитивные государства создали свои виды денег. Роль денег, эталона всех обменов, всегда выпадала тому товару, который был в изобилии или на который был наибольший спрос.
Историки обнаружили свидетельства того, что у народов мира роль денег играли самые разные товары: соль, хлопковые ткани, медные браслеты, золотой песок, лошади, раковины и даже сушеная рыба.
Товарно-хозяйственный уклад жизни на каждом этапе развития человечества требовал новых видов всеобщего эквивалента. В самом общем плане можно выделить следующие три этапа общественного разделения труда, способствовавших появлению различных эквивалентов.
Первый этап - выделение пастушечьих племен в качестве разделения труда в сфере сельскохозяйственной деятельности. Скот, обладавший уникальными свойствами (мясо, молоко, шкура), служил привлекательным объектом для всех видов товарообмена. Сращивание денежных функций со скотом оставило глубокий след в истории времени и народов.
Богатство у древних германцев, по свидетельству Тициана, отождествлялось с обладанием многочисленными стадами, согласно сборнику древнегерманского законодательства, а в качестве меры стоимости упоминается корова. Со скотом связано происхождение слова «капитал», означавшее первоначально в старогерманском языке богатство.
Живым скотом выплачивали даже штраф, о чем есть упоминание в поэме Гомера о героях древней Трои. Изготовлявшиеся в те времена деньги назывались «быками».
Северные народы применяли в качестве первого товар для обмена мех. Меховые деньги были широко распространены в Монголии, Тибете, Северной Сибири районе Памира. В древней Руси куний мех (куны) стал единицей меховой денежной системы. Даже в средневековой России меха имели значение денег.
В последствии в отдельных частях Центральной Европы орудием обращения становиться хлеб, на территории современной Мексики – маис, в Малой Азии – оливковое масло, на полуострове Юкатан – мешочки с бобами какао, на Филиппинских островах – рис и т.д.
Суть до денежного обращения состояла в одновременном использовании нескольких эквивалентов, составлявших фиксированную систему. Это означало, например, что элементом такой системы могли быть рабы, Цена одного раба нередко приравнивалась к нескольким коровам, телятам и овцам. Особенно широко процветал товарообмен с участием рабов в античном мире.
Второй этап – выделение ремесла из земледелия, когда имевшие широкое распространение типы всеобщего эквивалента в виде скота, меха, рабов стали заменяться новыми обладающими весовыми характеристиками, делимостью, соединяемостью, однородностью. Второй этап исторически способствовал внедрению в качестве эквивалента металлов: железа и олова, свинца и меди, серебра и золота. Железные деньги существовали у многих древних народов. Оловянные деньги отливал римский император Дионисий Сиракузский. Свинцовые в виде шариков применялись мелких платежах в середине XVII в. в Северной Америке. Медь в качестве денег была в ходу в Китае.
Среди металлов главенствующее место всегда принадлежало золоту и серебру. Именно они обладают теми качествами, которые наиболее важны для всеобщего эквивалента. Об этом имеются упоминания в древнейших исторических хрониках. В качестве всеобщего эквивалента золотые монеты стали применять во времена Лидийского царя Гигеса (VII в. до н.э.), о чем пишет Геродот. Слово «монета» впервые появилась как титул богине Юноны в 279г до н. э в Риме. Первый, кто изобразил свой профиль на монете, был Александр Македонский. Некоторые монеты имеют в названии признаки своего весового происхождения (английский фунт стерлингов).
На нашей территории чеканка монет, серебряных и золотых, восходит ко временам князя Владимира Первого (Киевская Русь, конец Х- начало ХI вв.). В «Русской правде» металлические деньги продолжали называть «кунами», но появляются и серебряные «гривны».
Сущность денег
Деньги являются неотъемлемым составным элементом товарного производства и развиваются вместе с ним.
Деньги существуют и действуют там, где хозяйственная жизнь осуществляется посредством движения товаров.
Экономическое понятие “товар” подразумевает любой продукт, участие которого в хозяйственной жизни совершается посредством купли-продажи. В условиях господства натурального хозяйства, когда продукты производились в основном для собственного потребления, они еще не являлись товарами. Развитие разделения труда, которое сопровождалось возникновением регулярного обмена продуктами труда, привело к становлению товарного хозяйства, при котором продукты стали производиться специально для продажи и таким образом становились товарами.
Для того чтобы какой-либо продукт стал товаром, он должен отвечать следующим условиям:
· он должен производиться не для собственного потребления, а для продажи;
· он должен удовлетворять определенным потребностям, то есть обладать полезностью; причем товар должен быть полезным для покупателя, что находит свое подтверждение в факте купли-продажи;
· он должен обладать стоимостью. Стоимость товара - это некие затраты, связанные с ним, причем не индивидуальные затраты производителя (себестоимость), а затраты, признанные обществом, что также должно быть подтверждено посредством купли-продажи.
Только совокупность всех этих трех условий делает продукт товаром. Отсутствие любого из них означает, что данные продукт товаром не является. Например, когда какой-либо продукт производится для личного потребления или его невозможно купить или продать - тогда этот продукт товаром не является.
Стоимость товаров делает их соизмеримыми и предопределяет их способность обмениваться друг на друга. На рынке происходит обмен, совершаются сделки купли-продажи товаров. Мерой стоимости одного товара становится какое-то количество другого товара. Этот товар постепенно превращается в деньги.
На начальном этапе экономики России обмен продуктами был редким, случайным явлением. По мере развития общественного разделения труда, появления новых товаров и услуг обмен становился более регулярным. Однако рост числа обмениваемых товаров затруднял процесс купли-продажи или не всегда продавец и покупатель находили друг друга. В последствии на рынке стали постепенно появляться местные товары или услуги, которые начали пользоваться всеобщей потребляемостью и обмениваемостью.
При формировании национальных рынков из среды товаров-эквивалентов выделился один, так называемый всеобщий эквивалент, ставший деньгами. Повсеместно эта роль закрепилась за золотом и серебром, учитывая их потребительские свойства: сохраняемость, делимость, портативность, однородность и узнаваемость. Этот процесс возникновения денег в рамках эволюционного подхода был наиболее полно исследован К. Марксом. Анализируя развитие форм стоимости, как выражение исторического процесса развития обмена, он исследовал четыре формы стоимости: простую или случайную; полную или развернутую; «всеобщую» и денежную.
Эволюция денег отражена на схеме 1.
Схема 1
Деньги обладают абсолютной ликвидностью. Ликвидность – это способность какого-либо финансового актива обращаться в наличные деньги.
С экономической точки зрения деньги являются особым товаром и их можно определить как средство выражения стоимости товаров, меру стоимости, всеобщий эквивалент множества стоимостей товаров. А товар – это продукт труда, предназначенный для обмена или продажи.
Используя деньги в качестве всеобщего эквивалента, мы можем измерить стоимости всех товаров, присутствующих на рынке, и сравнить их между собой.
1.4
6. Функции денег:
Основные функции денег
Деньги проявляют себя через свои функции
и обычно выделяют следующие четыре основные функции денег:
· мера стоимости - при помощи денег субъекты измеряют и соизмеряют стоимость всех;
· средство накопления (тезаврации) - деньги покидают сферу обращения и оседают в домашних сейфах и на счетах в банках;
· средство обращения - деньги, выполняя функцию средства обращения, стали капиталом, т.е. стоимостью, приносящей доход, создав тем самым условия для появления финансов как самостоятельной сферы денежных отношений, как части производственных отношений;
· средство платежа - Деньги выступают как средство уплаты долга при несовпадении покупок и продаж во времени и пространстве.
Часто выделяют и пятую функцию денег - функцию мировых денег, проявляющуюся в обслуживании международного товарообмена.
Функцию мировых денег выделяют лишь экономисты марксистского направления. Она связана с обслуживанием мировой торговли. Долгое время эту функцию отводили золоту, но теперь оно практически вытеснено из международных платежей и расчетов национальными валютами развитых стран.
Особенности функций денег на мировом рынке
Практическая реализация функции мировых денег - это по сути реализация тех же трех основных функций, но в рамках международного рынка, а не национального, и с учетом его специфических особенностей. Выделение и обособление этой функции обосновывается существующими различиями международного и национального товарных рынков в условиях неполноценных денег. Т.е. доллары и рубли выполняют те же три функции, но в разной степени, определенной уровнем доверия и их распространенности. С постепенным отходом от золотого обеспечения в качестве мировых денег стали использоваться деньги наиболее сильных держав, совершающих наибольшее количество сделок на международном товарном рынке и рынке капиталов, а также обладающие наибольшим доверием. Скорее следует говорить не о существовании функции мировых денег, а о признании некоторых национальных денег в качестве мировых.
Взаимосвязь этих функций
Несмотря на различие функций денег, между ними существует взаимосвязь и единство, обуславливающиеся сущностью.
Функция меры стоимости реализуется в функции средства обращения и средства платежа. Вместе с тем деньги могут попеременно выполнять функции средства обращения и средства платежа, а также служить средством накопления. В свою очередь денежные накопления могут быть использованы как средство обращения или средство платежа.
6.1. мера стоимости;
6.2. средство обращения;
6.3. средство накопления;
6.4. средство платежа;
6.5. мировые деньги.
7. Сущность и элементы денежной системы
Денежная система - устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное законодательством.
Первая попытка упорядочить денежную систему была предпринята Еленой Глинской в 1435 году, она утвердила рубль, как единую денежную систему. Сначала были открытая и закрытая чеканки. Открытая чеканка заключалась в том, что каждый гражданин, имеющий слитки золота и серебра, имел право чеканить монеты. Закрытая чеканка- монополия закреплялась за государством.
Право чеканить монеты и выпускать их в обращение называется -монетная регалия.
Доход, полученный от чеканки монет, называется - эмиссионным доходом.
Строение денежной системы с развитием товарно-денежных отношений менялось, и на современном этапе элементами денежной системы являются:
денежная единица;
масштаб цен;
виды денег;
эмиссионная система;
государственный аппарат, регулирующий денежное обращение. Денежная единица - это установленный в законодательном порядке
денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг.
Денежная единица делится на мелкие пропорциональные части и в основе деления лежит десятичная система исчисления, которая впервые была утверждена Петром I. 1 рубль = 100 коп.
Масштаб цен - весовое количество денежного металла, применяемое в данной стране за денежную единицу и закрепленное законом.
В ходе исторического развития масштаб цен обособился от весового содержания монет. Это связано с рядом причин:
износ монет в процессе обращения (истирание монет). Государством устанавливается предел истирания монет называемый ремедиумом. Он составляет 0,5 % . Государство регулировало расхождение между номинальной стоимостью монеты и ее реальной стоимостью, т.е. при превышении ремедиума монеты изымались из обращения и шли в переплав;
порча монет;
переход от более ценных металлов к менее ценным металлам (от золота и серебра к меди, никелю и др.) Для повышения износостойкости монет вводились различные примеси называемые лигатурами. Содержание чистого металла в монете называется проба.
Виды денег:
кредитные деньги (вексель, банкнота);
бумажные деньги (казначейские билеты);
разменная монета.
Эмиссионная система - законодательно установленный порядок выпуска денег в обращение. С 1992 года Казначейство утратило эту функцию, и эмиссионное право в России сейчас закреплено за Центральным Банком. Эмиссия может осуществляться наличной форме и безналичной. Эмиссию наличных денег
Осуществляет Центральный Банк. Эмиссию безналичных денег (депозитов) осуществляют коммерческие банки. Эмиссия может быть следующих видов:
эмиссия банкнот;
чековая (депозитная) эмиссия;
эмиссия бумажных денег.
Банкнотную эмиссию осуществляет ЦБ тремя путями:
предоставление кредитов кредитным учреждениям, в форме переучета коммерческих векселей;
кредитованием казны под обеспечение государственных, ценных бумаг;
• выпуск банкнот путем их обмена на иностранную валюту. Чековая эмиссия осуществляется коммерческими банками.
Основой чековой эмиссии является депозитные операции коммерческих банков, клиенты против своих счетов выписывают чеки. На чековую эмиссию влияют следующие факторы:
- расширение депозитных операций;
-расширение кредитных операций (мультипликация депозитов);
Эмиссия бумажных денег и разменной монеты осуществляется Казначейством для покрытия государственных расходов, обеспечением этой эмиссии служат будущие поступления в бюджет.
Государство устанавливает порядок обращения денег. Банкноты наделяются государством платежной силой. Центральный Банк совместно с государственными органами власти проводит денежно-кредитную политику, с помощью которой регулируется денежное обращение. Инструменты ДКП:
изменение нормы обязательных резервов (процентная ставка отчисляемая ком. банками);
учетная ставка - под которую ЦБ выдает кредиты ком. банкам в результате учета ценных бумаг;
операции на открытом рынке (покупка и продажа ценных бумаг КБ);
валютное регулирование (путем проведения валютной интервенции); либо продается, либо покупается.
8. Типы денежных систем:
8.1. металлическая денежная система
8.2. бумажно-кредитная денежная система
Металлические денежные системы - это системы, имеющие в основе металлические деньги с внутренней (реальной) стоимостью, втом числе моно- и биметаллические.
Монометаллизм — денежная система, при которой один денежный металл выполняет роль всеобщего эквивалента. Развитые монометаллические денежные системы исторически учреждались на основе меди, серебра, золота. Медный монометаллизм существовал в Древнем Риме в HI-II вв. до н.э. Длительное время медные деньги составляли основу денежного обращения в России. Серебряный монометаллизм в России сложился в результате денежной реформы Канкрина (1843-1852), в Голландии (184-1875), в Индии (1852-1893), в Китае просуществовал до 1935 г.
В конце XIX в. в большинстве стран произошло обесценивание серебра в связи с расширением его добычи из полиметаллических руд. Параллельно были открыты новые месторождения золота, что обусловило переход к золотому монометаллизму. Впервые золотой монометаллизм как тип денежной системы сложился в Великобритании и получил законодательное закрепление в 1816 г. В конце XIX в. золотой монометаллизм вводится в Германии, Франции, Норвегии, Дании, Австрии, России, Японии, США. Различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.
Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами (обычно золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение. В условиях биметаллизма соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается в зависимости от рыночной цены денежных металлов. Эта система существовала в XIV-XVII вв. Известны три разновидности биметаллизма:
система параллельной валюты — соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно;
система двойной валюты — государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению;
система «хромающей» валюты — золотые и серебряные монеты были законным платежным средством, но не на равных условиях. Серебро выполняло роль заместителя золотых монет в обращении, а также использовалось в качестве разменной монеты.
Законодательное закрепление за двумя металлами роли денег на определенном историческом этапе вступало в противоречие с природой денег как единственного товара, призванного играть роль всеобщего эквивалента. Несмотря на законодательно установленное равноправие обоих металлов, всеобщим эквивалентом служил только один из них. В результате один металл оказывается оцененным по закону выше его рыночной стоимости, а другой — ниже. Это обусловливало вытеснение из обращения монет из металла, который оценен ниже рыночной стоимости. Преобладающими в расчетах становятся монеты из металла, оцененного выше рыночной стоимости. Это явление в денежной системе описано законом Коперника-Грешема — экономический закон, выведенный польским ученым Н. Коперником в 1526 г. и окончательно сформулированный английским финансовым деятелем Т. Грешемом в 1560 г., согласно которому «худшие деньги вытесняют из обращения лучшие» при их одинаковой, установленной государством номинальной стоимости. При монометаллизме действие закона
Коперника-Грешема проявлялось в том, что из обращения исчезали полноценные монеты, уступая место монетам, одинаковым по номинальной стоимости, но менее качественным.
Бумажно-кредитные системы — это денежные системы, лишенные металлической основы, построенные на представительском принципе. Такие денежные системы существуют в настоящее время практически во всех странах.
9. Виды кредитных денег
Кредитные деньги - это новый класс денег, адекватно отражающих ценность капитала, причем не только в каждый данный момент,а в ее движении, в процессе возрастания этой ценности. Существует три основные формы кредитных денег: вексель, банкнота и депозитные деньги.
Развитие и совершенствование расчетов на основе депозитных денег привело к появлению и распространению производных форм
депозитных денег:
чеков, кредитных карточек и инструментов электронных расчетов.
Развитие и совершенствование кредитных денег происходит как составная часть развития и совершенствования банковской системы
и движения денежного капитала.
Депозитные деньги как высшая форма кредитных денег наиболее полно и эффективно выполняют функции
денежного капитала и постепенно вытесняют из денежной системы натуральные деньги в форме золота.
Исторически первым видом кредитных денег являлся вексель как первое долговое
обязательство, дающее право владельцу право по истечении срока требовать от
должника уплаты указанной денежной суммы.
Вексель также мог передаваться другому лицу, таким образом, он принял некоторые
черты денег, не выполняя роль всеобщего эквивалента.
Банкнота возникла, как разновидность кредитных денег к концу XIV века возникла банкнота. Банкнота есть ничто иное, как вексель
на банкира.
Эмиссия (выпуск) банкнот в начале осуществлялась любым банком, но постепенно роль эмитента берет на себя государство.
Банкнота - это следующая после векселя форма кредитных денег. Банкнота необходима для того, чтобы придать кредитным деньгам
способность выполнять функцию средства обращения, которую не могут выполнять векселя.
Исторически появление банкнот происходило в результате операции учета векселей, которую проводили коммерческие банки
В XVI-XVII веках появляются безналичные расчеты. Появляется и новая форма кредитных денег - чек как письменный приказ владельца счета банку выплатить или перевести владельцу чека определенную сумму денег.
Депозитные деньги - высшая форма кредитных денег. В них ценность товарных ресурсов получает свое выражение в виде числовых
записей на счетах.
Эти записи, благодаря действию определенных правил, в полной мере выполняют все функции денег. Подобно коммерческому векселю, депозитныеденьги также имеют символический вид: это число, занесенное на специальный счет.
Процедура открытия счета и ведения последующих операций регламентирована соответствующими нормативными актами,
как и другие стороны деятельности банков и других финансовых
учреждений.
Путем установления необходимых законов и правил депозитные деньги в качестве разновидности кредитных денег получают
необходимуюдля обеспечения их нормального функционирования общественную гарантию.
10. Денежный оборот и его законы
Денежный оборот – это движение денег в наличной и безналичной формах, обслуживающее реализацию товаров, а также нетоварные платежи и расчеты в хозяйстве. Экономическая природа денег предполагает непрерывность их обращения. В силу этого временно свободные денежные средства должны аккумулироваться в денежно-кредитных учреждениях и превращаться в инвестиции. Кредитно-денежная система опосредует весь механизм общественного воспроизводства и является мощным фактором концентрации производства и капитала, способствующих быстрой мобилизации свободных денежных ресурсов и использованию их в экономике страны.
Денежный оборот обслуживает кругооборот и оборот капиталов, опосредует обращение и обмен всего совокупного общественного продукта, включая доходы различных классов. С помощью денег в любой их форме осуществляется процесс обращения товаров, движение капиталов.
Денежный оборот может осуществляться только в двух сферах: наличной и безналичной.
Налично-денежное обращение – это движение наличных денег. Оно обслуживается банкнотами, разменной монетой и бумажными деньгами (казначейскими билетами). В развитых капиталистических странах банковские билеты, выпускаемые центральным банком, составляют подавляющую часть налично-денежного обращения. Незначительная часть выпускаемых денег (около 10 %) приходится на казначейства, которые эмитируют в основном монеты и мелко купюрные бумажно-денежные знаки – казначейские билеты.
Безналичное обращение – это движение денег безналичного оборота. Под ним понимаются, прежде всего, банковские депозиты на счетах клиентов, использование которых осуществляется с помощью чеков, жироприказов, кредитных и пластиковых карточек, электронных переводов. В денежном обороте применяются также векселя, сертификаты, а в ряде стран - другие обязательства и требования.
Между налично-денежным и безналичным обращением существует тесная взаимозависимость: деньги постоянно переходят из одной формы в другую, из наличной в безналичную, меняя форму наличных денежных знаков на депозит в банке, и наоборот. Поступление безналичных средств на счета в банке, - непременное условие для выдачи денег. Безналичный платежный оборот неотделим от обращения наличных денег и образует вместе с ним единый денежный оборот страны, в котором циркулируют единые деньги одного наименования.
Деньги выполняют функцию средства обращения. Деньги в качестве средства обращения постоянно удаляют из сферы обмена товары, доводя их до потребителя, а сами все время обращаются, переходя из рук в руки и связывая акты обмена в единый процесс обращения товаров.
Важной характеристикой денежного обращения является скорость обращения денег, повышение которой уменьшает спрос на деньги и наоборот.
“Обращение денег есть постоянное монотонное повторение одного и того же процесса. Товар всегда находится на стороне продавца, деньги всегда на стороне покупателя, как покупательное средство. Оно функционирует как покупательное средство, реализуя цену товара. Но реализуя эту последнюю, деньги переносят товар из рук продавца в руки покупателя и в то же время удаляются сами из рук продавца, с тем ,чтобы повторить тот же самый процесс с каким- либо другим товаром...
Изменение формы, при помощи которого совершается обмен веществ между продуктами труда, Т-Д-Т, предполагает, что одна и та же стоимость, образуя в качестве товара исходный пункт процесса, снова возвращается к этому пункту в виде товара. Таким образом это движение товаров представляет кругооборот. С другой стороны эта же самая форма исключает кругооборот денег. Результатом ее является непрерывное удаление денег от их исходного пункта, а не возвращение к последнему. До тех пор пока товар в руках продавца сохраняется в своей превращенной форме, форме денег, товар этот находится в стадии своего первого метаморфоза, т. е. он осуществил лишь первую половину своего обращения. Когда процесс - продажа ради купли - закончен, то деньги уже удалились из рук своего первоначального владельца...
...В каждой стране ежедневно совершаются многочисленные, одновременные и, следовательно, пространственно сосуществующие односторонние метаморфозы товаров, или, другими словами, только продажи с одной стороны, только покупки с другой. В своих ценах товары уже приравнены определенным идеальным количеством денег. Так как рассмотренная здесь непосредственная форма обращения всегда вещественно противопоставляет друг другу товар и деньги- первый на полюсе продажи, вторые на противоположном полюсе купли, - то масса средств обращения, необходимых для процесса обращения товаров, уже определена суммою цен последних. В самом деле, деньги лишь представляют собою реально ту сумму золота, которая идеально уже выражена в сумме цен товаров. Следовательно ,равенство этих сумм очевидно само собою. Мы знаем однако, что при неизменной стоимости товаров цены их изменяются с изменением стоимости самого золота(денежного материала), пропорционально повышаются, если последняя падает, и, наоборот, падают если последняя повышается. Вместе с таким повышением или понижением суммы цен товаров должна в той же пропорции увеличиваться или уменьшаться масса обращающихся денег. Правда, причиною изменения массы средств обращения являются здесь сами деньги, но не в своей функции средства обращения, а в своей функции меры стоимости...
Таким образом, за данный период процесса обращения масса денег, функционирующих в качестве средств обращения, равна сумме цен товаров, деленной на число оборотов одноименных монет. Этот закон имеет всеобщее применение.”
11. Денежная реформа в Украине
УКРАИНА И ДЕНЕЖНАЯ РЕФОРМА
Украина находится в состоянии ожидания уже давно обещанной денежной
реформы. Сейчас самое время оглянуться назад и посмотреть как начала свое
существование национальная валюта Украины и как дальше развивались события.
Ведь в зависимости от механизма проведения реформы история может
повториться.
Национальная валюта Украины вводилась в два этапа. Согласно Постановлению
КМУ и НБУ от 28 декабря 1991 года «О мерах в связи с введением в обращение
купонов многоразового использования» 10 января 1992 года начался первый
этап введения украинской валюты с выпуска в обращение купонов,
выполняющих функции наличных денег и эквивалентных рублевым купюрам
соответствующего номинала. Эмиссия купонов была вызвана либерализацией
цен в России, недостатком рублевой наличности и защитой потребительского
рынка. Сначала ежемесячные выплаты гражданам составляли в среднем 25% от
месячного дохода (от 300 до 600 купонов), однако через несколько месяцев
купон полностью вытеснил российский рубль из наличного обращения.
С 12 ноября 1992 года начался второй этап - купоны были введены в
безналичный оборот. Украина вышла из «рублевой зоны», а купон стал
национальной валютой. Обращение рубля на территории Украины было прекращено
с 23 часов 12 ноября 1992 года Указом Президента Украины Л.Кравчука от 7
ноября 1992 года. Единственным законным платежным средством в Украине стал
украинский карбованец, представленный в наличном обращении купоном НБУ. С
16 ноября 1992 г. все расчеты производятся только в украинских
карбованцах. Установлен официальный обменный курс карбованца по
отношению к российскому рублю: 1,45крб. за 1 рубль. Украинский
карбованец, став национальной валютой, унаследовал от рубля тенденцию к
неуклонному падению курса. 12 ноября 92 г. обменный курс карбованца к
доллару составлял 403 крб за доллар, 3 февраля 1995 г. - 116 900 крб. за
доллар. (за обозреваемый промежуток времени курс карбованца по отношению к
доллару упал в 290 раз!)
Временный статус украинского карбованца обесценил результаты денежной
реформы 12 ноября 1992 г. Все имеющиеся в Украине ресурсы направлялись на
поддержание функционирования неэффективной экономики. Что и явилось
причиной быстрого падения обменного курса карбоваца.
Предполагалось, что карбованец «возьмет на себя весь удар от того, что
может произойти с деньгами» и тогда будет введена гривна (Л.Кравчук, 18
августа 1992 г.). По мнению правительства к моменту стабилизации экономики
купон должен полностью себя исчерпать и в роли денег в
«стабилизированной» экономике должна выступить гривна.
Темп инфляции в Украине с июля 1992 года начал расти вследствие
проводимой правительством В.Фокина инфляционной монетарной политики.
Результатом проводимых правительством мероприятий оказываются спад
производства и денежная эмиссия, приводящие к росту цен и девальвации
карбованца. Очевидно, что падение обменного курса карбованца обусловлено
исключительно денежной эмиссией.
В 1993 году правительство Л.Кучмы ставило задачу ввести гривну.
Согласно прогнозам правительства ожидалось снижение темпов инфляции к
концу 1993 г. до 3-5% в месяц. На пресс-конференции 8 июля 1993 г.
Л.Кучма говорил, что вводить гривну надо не позднее 1993 г. С введением
гривны связывалось понятие внешней конвертируемости национальной валюты.
С марта по июль 1993 г. внутренняя конвертируемость карбованца фактически
существовала. Однако в июле начался существенный рост курса доллара, как
следствие проведенной кредитной эмиссии. Первый опыт установления режима
внутренней конвертируемости карбованца (март-июль 93 г.) показал, что в
отсутствие реформ ничто не в силах удержать карбованец о катастрофического
обесценивания. Девальвация гривны в данной ситуации была бы так же
неизбежна, как и девальвация карбованца. Правительство принимает
решительные меры и с 12 августа 1993 года вводятся официальный
(фиксированный) и рыночный (биржевой) курсы доллара. Валютный рынок
Украины был заметно сужен.
По мнению экспертов Кевина Манникена и Дэвида Снелбекера (Гарвардский
университет), постоянное изменение законов и регулирующих актов, а также
несовершенная банковская система являются двумя самыми большими
препятствиями для бизнеса в Украине. За ноябрь 1993 г. положение
усугубилось. Наиболее печальным оказалась утрата последнего объективного
ориентира состояния экономики Украины: изменения законодательства в сфере
валютного регулирования, крах финансово-кредитной системы, скачек цен в
2,5 аза, искусственный дефицит наличности и пр. не позволят валютному
курсу и спросу на валюту оперативно отражать изменения в сфере экономики.
К концу второй недели ноября граждане были ознакомлены с рекомендацией
Президента Украины Национальному банку (НБУ) временно приостановить
торги на Межбанковской валютной бирже и запретить операции по купле-продаже
валюты на других биржах и кредино-финансовых учреждениях. НБУ установил
курс на валюты: 5970 крб.- за доллар США и 5,61-за российский рубль. По
указанию Л.Кравчука, комиссия во главе с вице-премьером В.Ландиком
проверяет сумму долга Украины России. Начинается время очередных реформ.
22 ноября всем отделениям HБУ напpавлено инстpуктивное письмо, в котоpом
установлены: куpс дол-лаpа - 6980 кpб. за 1$ и куpс pубля - 5,84 кpб. за 1
pубль. Верховный Совет Украины 25 ноябpя пpинял закон о внесении изменений
в декpет Кабинета Министров о валютном pегулиpовани, согласно котоpому
куpс укpаинского каpбованца устанавливается Hациональным банком по
согласованию с пpавительством чеpез кpосс-куpсы на основании данных
Мин.экономики и Мин.статистики о ценовых соотношениях пpодукции.
Обязательные 50% поступления в иностpанной валюте осуществляются по
официальному куpсу. Тоpговля валютой, не подлежащей обязательной пpодаже,
осуществляется по куpсу, с отклонением от официального не более чем в 2
pаза.
НБУ издает документ «О порядке установления и использования курса
украинского карбованца», согласно которому с декабря устанавливается
официальный курс карбованца к доллару США на уровне 12600 крб. и 10,24 крб.
к российскому рублю (в коммерческих банках Симферополя на начало декабря
курс доллара составил 28800/33000 крб. (скупка/продажа), рубля 20,2/22).
Курс, согласно документа, корректируется еженедельно, однако сохраняется
продолжительное время. 40% от суммы валютных поступлений осуществляются
через Межбанковскую валютную биржу. Курс наличной купли-продажи валюты
устанавливается банками самостоятельно, при марже, установленной Нац.
банком не более 2,5 процентов. Правительственная телеграмма, от 2 декабря
1993 года, за подписью Е.Звягильского и В.Ющенко, запрещает, в связи с
чрезвычайно тяжелым финансовым положением на Украине, выдачу учреждениями
банков каких-либо кредитов. Кроме того централизованные кредиты НБУ по
предприятиям, имеющим задолженность, подлежат досрочному возврату.
Указывается, что эта меpа будет действовать до конца текущего года (в 20-
х числах декабря запрет был снят). Эта мера вызвана тяжелейшей ситуацией,
сложившейся в финансовой системе госудаpства. Иначе неизбежна новая
денежная эмиссия.
Hа Укpаине начинает действовать тендеpный комитет по использованию валютных
pесуpсов, который фактически выполняет функции валютно-клиpинговой
палаты и опpеделет, на какие именно цели должна быть использована валюта,
выставленная экспоpтеpами на пpодажу. Возглавил комитет вицепpемьеp
В.Ландик. 12 декабря HБУ впеpвые в Укpаине провел валютный аукцион по
пpодаже доллаpов США. Стаpтовый куpс доллаpа - 30 тыс. карбованцев.
Машина административного регулирования замедлила негативные процессы, но
не решила проблемы. Благодаря эмисссии деньги обесценились. С 17 ноябpя
1993 г. НБУ ввел в обpащение купюpы достоинством в 100 тыс. каpбованцев.
Доллар, как практически не подверженный инфляции, становится все более
привлекательным. На конец 1993 года, по словам В.Ющенко, в банке осталась
кpитическая наличная масса. Актуален вопрос возобновления pаботы валютной
биpжи. Учитывая кpитическое положение валютного pынка с 29 декабpя
производится покупка валюты в официальный валютный pезеpв по куpсу 25 тыс
кpб. По мнению пpедседателя пpавления HБУ, постоянное эмиссионное
кpедитование, пpоводимое пpавительством в 1993 году, «взоpвало цены и
поставило госудаpство на гpань банкpотс-тва. За 12 месяцев было выдано
кpедитов на общую сумму 57 тpлн.кpб., 4/5 кpедитов получил госсектоp
экономики, валовой национальный пpодукт Укpаины за 1993 год составит 100
тpлн.кpб. Инфляция переросла в гипе-ринфляцию и введение гривны в 1993
оказалось нецелесообразным.
В 1994 г. ожидания введения гривны были весьма велики. В начале года,
по сообщению НБУ, в Киев поступила очеpедная паpтия будущей национальной
валюты Украины. Банкноты печатаются в Канаде и Англии и напpавляются на
Укpаину с конца 1992 года. Существующих в банке хpанилищ не хватает для
складиpования гpивны. Возможная реформа при существующих темпах инфляции
нецелесообразна. Более того, Hациональный банк получает pазpешение
Минфина Укpаины на пpоведение в пеpвом кваpтале 1994 г. кpедитной эмиссии
pазмеpе 29,4 тpлн.кpб. Дефицит, по его словам зам.председателя правления
НБУ А.Веселовского, пpевышает названную цифpу на 2,5 тpл.кpб.
Пpавительство Укpаины настаивает на опpеделении фиксиpованного куpса
национальной валюты и возpажает пpотив возобновления тоpгов по СКВ на
Укpаинской межбанковской валютной биpже, пpиостановленных ука-зом
пpезидента в ноябpе 93 г. В то же время пpавление Hацбанка не настаивает на
возобновлении тоpгов по «твеpдым валютам». По мнению экспеpтов HБУ
фиксиpованный куpс каpбованца может опpеделяться пpавительством на
основании объема экспоpтно-импоpтных опеpаций и затем коppек-тиpваться HБУ
с учетом кpедитной эмиссии. Официальный куpс составляет 12610 кpб за
доллаp США (через пять месяцев исполняющий обязанности премьер-министра
Украины Е.Звягильский сообщил, что принято решение об увеличении
регулируемого курса карбованца до 13100 крб за один доллар США). Позиция
жеского регулирования валютного рынка проводится правительством в жизнь.
Искуственно ограничено количество учатников валютных торгов, а вопрос о
распределении ресурсов рассматривает комитет по приоритетам использования
валюты. Проводимая финансовая политика сужает валютный рынок и искажает
реальное соотношение карбованца к доллару. Если на первом валютном
аукционе, проведенном 12 декабря 1993 г. курс продажи доллара составил 32
тыс.крб, то на аукционе 25 марта 1994 г. доллары были реализованы по курсу
30210 крб, в то же время курс наличного доллара в Симферополе за этот же
промежуток времени вырос на 25%.
Правительством проводится политика административного регулирования по
укреплению национальной валюты. В апреле 1994 г. HБУ и пpавительство
Укpаины заявили о намерении пpовести денежную эмиссию в pазмеpе не менее
4 тpлн.кpб. В февpале-маpте 1994 года Министеpством финансов Укpаины
чеpез соответствующие банки пpедоставлен опpеделенным министеpствам
пpавительственный кpедит финансовой стабилизации экономики. В свою очеpедь
министеpства опpеделили пpедпpиятия, котоpым пеpечислены кpедитные
сpедства с целью наиболее целесообpазных pасчетов: за электpоэнеpгию,
топливно-энеpгетические pесуpсы и пpочее. С целью наи-более эффективного
использования вышеуказанных сpедств КМУ и HБУ письмом от 21 апpеля 1994
года пpодлен сpок использования до 15 июня 1994 года вместо pанее
установленного - до 21 апpеля 1994 года.
В пеpвом кваpтале 1994 года по pешению укpаинского пpавительства
пpедпpиятиям пpомышленности и сельского хозяйства были выделены кpеди-ты в
объеме более 11 тpлн.кpб. под 120% годовых, сpок возвpата котоpых наступал
в конце втоpого кваpтала. Эмиссия денег за пеpвый кваpтал 94 г.
увеличилась по сpавнению ссоответствующим пеpиодом пpедыдущего года более
чем в 36 pаз.
В течении пеpвого полугодия 1994 года из обpащения изымаются купо-ны
достоинством 1, 3, 5 кpб, а до 1 августа купоны номиналом 10 и 25 крб и с
16 мая 1994 года Национальный банк выпускает в обpащение купоны
многоpазового использования достоинством 200 000 укpаинских каpбо-ванцев
обpазца 1994 г.
В мае 1994 г. HБУ начал проводить pегуляpные аукционы по валютам стpан
СHГ и аукционы по карбованцу (Средняя процентная ставка по кредитам,
купленным на кредитном аукционе, составила 287%. На продажу выставлено
100 млрд.крб. Согласно положению о пpоведении кpедитных аукционов HБУ,
в закpытом кpедитном аукционе имеют пpаво участвовать укpинские
коммеpческие банки, внесенные в книгу pегистpации HБУ). В середине мая
состоялось центpализованное pаспpеделение валюты в виде одного тендеpа
(13100 кpб за доллаp США ($11 427 318 ) и двух аукционов, на pубли и маpки.
Политика ведения двух курсов, жеский конторль рынка валюты НБУ, падение
уровня жизни, слухи о введении гривны ослабляют позиции карбованца.
Наиболее показательный пример - майская ревизия наличности, которая по
слухам являлась предвестником введения гривны. (В Симферополе усредненный
курс наличного доллара составлял (скупка/продажа): 20 мая - 45692/46792,
30 мая - 48577/50250, 8 июня - 45445/46700. При проведении наиболее
эффективных операций прибыль составляла порядка 15%). Курс 30 мая 94 г.
был самым большим на протяжении более чем 7 первых месяцев года. Спад
курса доллара в Симферополе продолжался до начала августа.
Экономика Украины требовала очередных денежных вливаний. Кроме того сбор
урожая 94 г. требовал дополнительных средств. Назревал очередной виток
инфляции. В этот момент зам. пpедседателя пpавления HБУ Валентина Теpпило
заявил, что в ближайшие месяцы в Укpаине не планиpует-ся введение гpивны.
Кредитная эмиссия, направленная в аграрный сектор экономики, привела к
падению официального курса карбованца к доллару с середины августа до
конца 1994 года в 2,82 раза.
Уже в 1991 году проводилась либерализация цен и сделано это было до
проведения демонополизации. В 1994 г. цены были отпущены до создания
рыночной конкуренции, которая должна была бы принять на себя функ-ции
планово-нормативной системы по части сдерживания цен.
С начала октября до конца декабря 1994 г. цены на продукты питания в
городах Украины выросли почти в три раза на фоне снижения покупательной
способности доллара в Украине.
Последствием проводимой политики стал уход валюты в тень, подрыв
нациионального экспорта, развал единой курсовой политики и мозаичность
курсов, разбалансированность наличного безналичного денежного оборота,
искуственное снижение цен. Это привело к подрыву доверия со стороны
международных финансовых учреждений западных инвесторов, а также усугубило
дальнейшее развитие процесса инфляции.
По мнению В.Пинзеника, на курс наличной валюты оказывает влияние
ажиотажный спрос. Нужно 2-3 месяца, чтобы валютная биржа стаблизировала
свою работу, тогда курс будет стабилизироваться естественным путем. Именно
в этот момент правительство планирует ввести 100% выкуп валюты у
предприятий. На конец ноября 1994 г. на бирже спрос на валюту упал на
40%, а объем добровольной продажи возрос в 14 раз. Благодаря фикси-
рованному курсу только за год Украина потеряла 3 млрд. долларов.
По словам советника президента Украины по вопросам макроэкономики Анатолия
Гальчинского за 9 месяцев 1994 года дефицит бюджета достиг 22% и почти в 4
раза превзошел предел, за которым наступает гиперинфляция. В третьем
квартале, по его словам, объем денег в обороте вырос на 225%, а валовый
национальный продукт на 15%. Дотации в экономике составляют 12,5%
валового национального продукта, или более половины дефицита бюджета. В
этой ситуации правительство взяло курс на проведение радикальных реформ.
По словам вице-премьера ни Кабинет министров ни НБУ не намерены
накачивать экономику пустыми эмисионными деньгами, а наоборот, собираются
жестко контролировать денежную массу с тем, чтобы не допустить нового витка
инфляции. «-Нужно четко себе представить, что мы будем жить в условиях,
когда внутренние цены будут выше мировых. У нас отсталая техника и
технология, а энергоресурсы нам продают по мировым ценам, и никуда мы от
этого не денемся»,-заявил В.Пинзеник. Его фраза: «Мы скоро сделаем так, что
ваши долларовые сбережения обесценятся», только сейчас в полной мере
осознается нами.
Международная общественность положительно оценивает начало реформаторской
деятельности киевского правительства. По словам Даниэля Кауфмана,
представителя Мирового банка в Украине, готовится проект реабилитационного
займа в размере $500 млн.
5 декабря НБУ выпустил в оборот купон многоразового использования
номинальной стоимостью 500 тыс.крб.
2 декабря ВСУ принял за основу постановление о внесении изменений в гос.
бюджет на 1994 г., согласно которому предельный размер дефицита госбюджета
на этот год устанавливается в размере 117,3 триллиона карбованцев (который
будет покрыт Национальным банком за счет эмиссионного кредита). По словам
министра финансов Украины П.Германчука, дефицит соответствует 10% от
валового внутреннего продукта, однако «это не реальная цифра, поскольку
лишь за 10 месяцев текущего года дефицит бюджета от валового внутреннего
продукта составил более 17%». Проведенная в 1994 г. эмиссия в 5 раз
превосходит эмиссию 1993 г. Поскольку банковские кредиты и депозиты имеют
тенденцию к мультипликативному расширению, представляемый объем возрастает
в несколько раз. НБУ провел ряд мероприятий по сдерживанию расширения
денежной массы: утвержден объем чистого внутреннего кредита НБУ на 1
января 1995 г. в размере 154 трлн. карбованцев, Национальный банк
замораживает объемы рефинансирования и кредитов коммерческим банкам,
устанавливает ставку рефинансирования на уровне 25% в месяц, ограничивает
срок выдачи кредита сроком привлечения средств на вклады и депозиты, введет
обязательное резервирование валютных депозитов коммерческих банков,
предусматривает добавлять к сумме обязательных резервов не менее 20
процентов от сумм просроченной и пролангированной задолженности.
Предпринимаемые правительством шаги тем не менее не могут остановить
инфляцию до допустимых пределов. По данным Минстата Украины, индекс
инфляции в 1994 г. составил: в январе 1994 г. - 119,2%, в феврале-112,6%,
в марте-105,1, апреле-106, в мае 105,2, в июне-103,9, в июле-102,1, в
августе-102,6, в сентябре -107,3, в октябре-122,6, в ноябре -172,3%, в
декабре - 128,4%. В январе 1995 г. -40%. Резкий спад производства в
первом полугодии привел к тому, что в 3 квартале государство стало полным
финансовым банкротом, а цена - основной инструмент регулирования из-за
возрастающих дотаций (в ряде товаров и услуг 90%), практически утратила
свою экономическую функцию цена, - заявил Л.Кучма. На фоне существующего
уровня инфляции курс доллара к купону практически стабилизирован. Начала
расти доля долгосрочных кредитов банков. Благодаря получению
международной помощи полностью оплачены за 4 квартал все поставки
энергоносителей. Карбованец стал самой твердой валютой из денежных единиц
стран СНГ. Для стабилизации купона НБУ проводит валютные интервенции на
торгах ММВБ, проводит аукционы по продаже наличного доллара за нал.купон.
Можно сказать, что правительством созданы условия для проведения денежной
реформы в ближайшее время. Неясными остаются только сроки проведения
реформы и сам механизм ее проведения.
Тема 5. Рынок и его инфраструктура
План
1. Сущность и признаки рынка
Украина, как и другие страны бывшего Советского Союза, стали на путь рыночных преобразований. За короткий период была демонтирована планово-экономическая система хозяйствования. В настоящее время наша страна находится на переходном этапе, за которым последует процесс формирования рыночной экономики. По мнению экономистов, рыночные методы хозяйствования более результативные, они позволяют раскрепостить товаропроизводителей и обеспечить рентабельную деятельность отраслей общественного производства.
Стержнем или ключевым элементом рыночной экономики как формы хозяйствования является рынок. Сама сущность или понятие рынка излагается по-разному. Прежде всего, следует отметить, что рынок всегда был и остается сложным и многосторонним явлением. В различных странах мира рыночные отношения имеют свои особенности, поскольку они отличаются по модификации, уровню зрелости, историческими, социальными и многими другими признаками. И поэтому можно утверждать, что, к примеру, американская рыночная экономика отличается от японской, германская от французской и т. д. Вместе с тем, высокоразвитые цивилизованные страны имеют и общие признаки развития рыночной экономики, а поэтому имеется возможность для характеристики их экономики пользоваться определенными общими терминами, общими категориями и экономическими показателями.
Упрощенное определение рынка сводится к следующему: рынок есть ни что иное, как соединение спроса и предложения. Если речь идет о спросе, то подразумевается, что о платежном спросе. При употреблении термина "предложение" подразумевается "товарное предложение". Рынок существует при наличии как платежеспособного спроса (денежной массы), так и при наличии товарного предложения (товаров). Если же отсутствуют деньги и товар, то нет никакого смысла говорить о рынке как таковом. Английский экономист Ф. Маршалл (автор концепции равновесного рынка) писал следующее: " Даже из попугая можно сделать образованного политэконома, все, что он должен знать, это два слова: спрос и предложение".
Можно привести и другое определение рынка, которое более точно определяет его роль в общественной жизни. Рынок — это надежная форма экономической связи (взаимоотношений) между людьми по поводу взаимной купли - продажи товаров или услуг.
Таким образом, рынок следует трактовать как сферу экономических отношений между всеми субъектами хозяйствования. С другой стороны, рынок — это лишь элемент рыночной экономики. Ведь сама рыночная экономика включает и сферу производства товаров, их потребление и распределение между людьми, регулирование экономики и т. д.
Нам представляется более-менее удачным и такое определение: рынок является совокупностью всех осуществляемых сделок купли и продажи товаров (услуг).
Рынок характеризуется определенными признаками. Первый из них состоит в том, что современный рынок является рынком покупателем и рынком продавца. Под термином "рынок покупателя" подразумевается такое состояние рынка, при котором имеет место превышение предложения товаров над спросом на них (при регулируемой или фиксируемой цене). Такое состояние можно назвать "диктатом потребителя", когда складывается их определенное (можно назвать их приоритетное) положение в сравнении с продавцами.
Под термином "рынок продавца" подразумевается превышение спроса на товар над предложением товара по фиксированной цене.
Вторым обязательным и очень важным признаком рынка является его конкурентный характер. В рыночных условиях каждый субъект выступает конкурентом по отношению к другим (остальным) субъектам. Само слово «конкуренция», в переводе с латинского языка, означает столкновение в результате каких-либо действий.
В советской экономике также имела место конкуренция или конкурентная борьба между предприятиями. Она происходила, в частности, за прикрепление к выгодным поставщикам, за выделение фондов и лимитов и т. д.
При планово-централизованной системе хозяйствования велась борьба между индивидуальными потребителями: за место в очередях у магазинов, чтобы приобрести дефицитный товар; за доступ к торговым базам; за прикрепление к специальным буфетам, поликлиникам и т. д. В экономической литературе трактуется, таким образом, что была сформирована система новых ценностей общества — доступ к дефициту.
Соперничество в той или иной форме между индивидуальными покупателями товаров (услуг) имеет место в каждой стране. Однако в условиях преобладания рынка покупателя это соперничество не имеет доминирующего существенного значения. В рыночной экономике, в системе бизнеса, основными конкурирующими сторонами являются товаропроизводители или предприниматели.
Конкуренция или соперничество между товаропроизводителями (с одной стороны) и между потребителями (с другой стороны) существуют постоянно.
В странах рыночной экономики имеют место споры между предпринимателями и покупателями. Споры имеют различный характер: о ценах, качестве товаров (услуг) и другие. Все они заканчиваются в пользу потребителей.
Третьим признаком современного рынка является стабилизация отношений между отдельными субъектами рынка на основе интеграции. "Интеграция" означает процесс сближения и сращивания интересов субъектов рынка в целях решения экономических задач. Интеграция в рыночных условиях обусловливается тенденциями развития деловых отношений, имеет демократический характер.
2. Функции рынкаФункции рынка
Интегрирующая функция состоит в соединении сферы производства (производителей), сферы потребления (потребителей), а также торговцев-посредников, во включении их в общий процесс активного обмена продуктами труда и услугами. Без рынка производство не может служить потреблению, а потребитель не сможет удовлетворить свои потребности. Рынок содействует углублению общественного разделения труда и росту интеграционных процессов в экономике.
Регулирующая функция предполагает воздействие рынка на все сферы экономики, обеспечивает согласование производства и потребления в ассортиментной структуре, сбалансированность спроса и предложения по цене, объему и структуре, пропорциональность в производстве и обмене между регионами, сферами национальной экономики.
См. также: Субъекты рынка Структура и инфраструктура рынка
Стимулирующая функция состоит в побуждении производителей к созданию новой продукции, необходимых товаров с наименьшими затратами и получением достаточной прибыли, стимулировании научно-технического прогресса и на его основе — интенсификации производства и эффективности функционирования всей экономики. Выполнение рынком стимулирующей функции очень важно для развития экономики. "Без давления рынка работники предприятия будут избирать директорами не лучших специалистов, а наиболее популярных и менее требовательных людей" (О.Шик), а в результате произойдет падение объемов производства и уровня индивидуального материального благосостояния.
Ценообразующая (или эквивалентная) функция — это установление ценностных эквивалентов для обменов продуктов. При этом рынок сопоставляет индивидуальные затраты труда на производство товаров с общественным эталоном, т.е. соизмеряет затраты и результаты, выявляет ценность товара посредством определения не только количества затраченного труда, но и его пользы.
Контролирующая функция выражается в выполнении рынком роли главного контролера конечных результатов производства. На рынке выявляется, в какой мере нуждам покупателей соответствует не только количество, но и качество товаров и услуг.
См. также: Типы рынков Преимущества и недостатки рынка
Посредническая функция обеспечивает взаимодействие экономически обособленных производителей и потребителей с целью обмена результатами труда. Без рынка невозможно определить, насколько взаимовыгодна та или иная экономическая и технологическая связь между участниками общественного производства. Потребитель имеет возможность выбора оптимального продавца-поставщика, а продавец — наиболее подходящего покупателя.
Информационная функция дает участникам рынка через постоянно меняющиеся цены, процентные ставки на кредит объективную информацию о спросе и предложении товаров и услуг на рынке. Современный рынок превращается в "гигантский компьютер", собирающий и обрабатывающий огромные объемы информации и выдающий обобщенные данные о состоянии и условиях реализации товаров и услуг.
3. Условия нормального функционирования рынка
Для нормального функционирования рынка, необходимо наличие следующих условий:
- полная экономическая свобода производителей товаров и услуг, которая выражается в праве самостоятельно распоряжаться создаваемым продуктом, устанавливать цены, присваивать прибыль и др.
- существование потребности в конкретном товаре, но и наличие платежеспособного спроса у населения, т.е. деньг или товаров для мена. К примеру приобретая спортивные тренажеры для дома, потребители расчитывают на более приемлемую цену, чем при покупке профессионального тренажера, а также на его семейную многофункциональность;
- достаточное число производителей товаров и услуг, удовлетворяющих спрос;
- наличие конкуренции между производителями,
- наличие развитой рыночной инфраструктуры;
- наличие юридических законов, регулирующих рыночные отношения, и независимого судопроизводства;
- отсутствие командной роли государства по отношению к субъектам рынка.
Условия функционирования рынка еще не предполагают обязательного формирования рыночных отношений.
4. Структура (виды) рынка
Виды рынков
1. Рынок продовольственных товаров - используется для торговли продуктами питания и продовольствием.
2. Рынок промышленных товаров - применяется для приобретения товаров народного потребления.
3. Рынок услуг - здесь приобретают бытовые, жилищно-коммунальные и услуги по перевозке.
4. Рынок недвижимости - используется для проведения сделок по купле-продаже недвижимости.
5. Рынок средств производства - продажа средств производства.
6. Рынок денег - продажа и покупка валют, ценных бумаг или фондовый рынок.
7. Рынок капитала и инвестиций - средства для строительства, расширения и проведения реконструкции.
8. Рынок рабочей силы - на данном рынке продается и покупается рабочая сила.
9. Рынок инноваций - на нем ведется торговля техническими и экономическими изобретениями.
5. Понятие инфраструктура рынка и ее основные функции
Как и всякая объективно существующая система, рынок обладает собственной инфраструктурой. Термин "Инфраструктура" был впервые использован еще в начале нынешнего столетия в экономическом анализе для обозначения объектов и сооружений, обеспечивающих нормальную деятельность вооруженных сил. В 40-е годы на Западе под инфраструктурой стали понимать совокупность отраслей, способствующих нормальному функционированию производства материальных благ и услуг. В экономической литературе бывшего СССР изучение проблем инфраструктуры началось лишь в 70-е годы. Применительно к рынку (рыночной экономике) инфраструктура представляет собой совокупность организационно-правовых и экономических отношений, связывающую эти отношения при всем их многообразии в одно целое - рыночную экономику. Рыночной экономике необходима инфраструктура - система взаимосвязанных специализированных организаций, обслуживающих поток товаров, услуг, денег, ценных бумаг и рабочей силы. Например, на товарном рынке действуют товарные биржи, предприятия оптовой и розничной торговли, фирмы, занимающиеся посреднической деятельностью и тому подобное [7.C.113].
Рыночную инфраструктуру характеризуют как комплекс элементов, институтов и видов деятельности, создающих организационно-экономические условия для функционирования рынка, так и совокупность учреждений, организаций, государственных и коммерческих предприятий и служб, обеспечивающих нормальное функционирование рынка.
В основе выделения инфраструктуры как крупной сферы экономики лежит различие между особенными и общими условиями производства. К особенным условиям относятся конкретные формы технологического прогресса, присущие в отдельности каждому виду производства, будь оно промышленным или сельскохозяйственным. К общим условия относятся те, без которых не может эффективно функционировать ни одно производство и нормально проживать население. Они не связаны с конкретными видами производства и как бы создают фундамент для всей экономики [7.C.116].
В зависимости от уровня анализа, инфраструктуру можно рассматривать на трех уровнях: микро-, медиум - и макроуровнях.
На микроуровне инфраструктура представляет собой совокупность инженерно - технических сооружений, необходимых для функционирования любой фирмы, независимо от индивидуального технологического прогресса: будь это шоколадная фабрика или автомобильный завод.
На медиумуровне (нередко говорят «мезоуровень») инфраструктура представляет собой совокупность объектов или сооружений, обслуживающих определенную территорию: республика, край, область, город, поселок, село. Это местные системы обеспечения электроэнергией, водой, теплом, связью, профессиональным и народным образованием, здравоохранением и т. д.
На макроуровне инфраструктура представляет собой совокупность общих экономических и социальных условий, обеспечивающих эффективное развитие национальной экономики в целом [9.C.84].
Инфраструктура на макроуровне подразделяется на производственную, социально - бытовую и институциональную.
Производственная инфраструктура - это совокупность отраслей, обслуживающих непосредственно производство любого продукта или услуг: информатика, энергетика, транспорт всех видов, связь и т.д.
Социально - бытовая инфраструктура - это совокупность общих условий, связанных с воспроизводством рабочей силы и повседневной жизнью человека: жилищно-коммунальное хозяйство, образование, здравоохранение, социальное обеспечение и т.д.
Институциональная инфраструктура представляет собой совокупность институтов необходимых для управления экономикой и общественной жизнью. Это организации и учреждения законодательной, судебной и исполнительной власти, обеспечивающие эффективные условия хозяйствования и повседневной жизни.
В зависимости от степени обеспеченности экономики инфраструктурой выделяют три ее типа:
Ш опережающий, когда инфраструктурный потенциал больше, чем производственный и индивидуальные потребности;
Ш одновременный (синхронный), когда степень развития инфраструктуры соответствует потребностям экономики;
Ш запаздывающий, когда степень насыщенности инфраструктурными объектами отстает от потребностей экономики.
Продуктом инфраструктуры является посредническая услуга. Услуга - это особый товар, существующий только в момент его производства. Оказывая различные посреднические услуги предприятиям и домашним хозяйствам, учреждения инфраструктуры выполняют ряд важных функций, среди которых можно выделить следующие:
1. Доведение товара до непосредственного потребителя. Институты инфраструктуры помогают товару найти своего потребителя. Важно организовать производство продукции, но не менее важно обеспечить ее реализацию. Специализация на посреднических операциях позволяет сократить время на реализацию товара, уменьшить издержки обращения, ускорить оборот фондов предприятия, в большей степени учесть запросы потребителей.
2. Обеспечение обратной связи между производством и потреблением. Инфраструктура ощущает на себе воздействие как производителя (предложение товара), так и потребителя (спрос на него). Анализируя продвижение того или иного товара на рынке, посредник может обнаружить тенденции, учет которых позволит лучше ориентировать производство на интересы потребителей.
3. Перераспределение ресурсов между различными отраслями и внутри них. Эта функция обеспечивается как через переориентацию на выпуск новой продукции, так и через обслуживание рынка ценных бумаг. Меняющийся курс акций приводит к перемещению капиталов из одной отрасли в другую, поддерживая тем самым определенный уровень пропорциональности в развитии экономики.
4. Аккумуляция временно свободных денежных средств, регулирование денежного обращения. Банковские учреждения инфраструктуры рынка, занятые кредитным предпринимательством, осуществляют мобилизацию свободных денежных средств населения и предприятий. В результате формируется рынок денег, расширяются инвестиционные возможности предприятий, ускоряется товарообмен. Кроме того, через изменение ставки банковского процента финансово-кредитные учреждения могут воздействовать на структуру инвестиций, обеспечивая их перераспределение между отраслями, ускоряя или замедляя темпы экономического роста.
Таким образом, видно, что рыночная инфраструктура оказывает существенное влияние на функционирование экономической системы в целом.
Применительно к рынку как самостоятельной подсистеме инфраструктура - это совокупность организационно-правовых форм, о последующих движение товаров и услуг, акты купли-продажи, или совокупность институтов, систем, служб, предприятий, обслуживающих рынок и выполняющих определенные функции по обеспечению нормального режима его функционирования [8.C.69].
6. Товарная биржа, как элемент инфраструктуры рынка
7. Фондовая биржа, как элемент инфраструктуры рынка
8. Биржа труда, как элемент инфраструктуры рынка
Товарные биржи функционируют на рынках товаров. Здесь осуществляются сделки по продаже наличных товаров на основе предварительного осмотра, по образцам и стандартам. Распространены сделки с обязательством поставки товаров в будущем. Это так называемые фьючерсные сделки. На современных товарных биржах только 1--2 % сделок заключаются поставкой реального товара. Продаются и покупаются не сами товары как таковые, а контракты на их поставку. В условиях постоянного колебания спроса и предложения цены на товарной бирже могут меняться в считанные минуты. Устанавливая так называемые срочные цены, товарная биржа обеспечивает производителям и потребителям минимальный ценовой риск.
На фондовой бирже обращаются главным образом два вида ценных бумаг: акции предприятий, компании, фирм; облигации, выпускаемые правительством страны, органами местного самоуправления, коммунальными предприятиями, а также частными компаниями. Купля-продажа ценных бумаг на фондовой, бирже происходит на основе их биржевого курса, который колеблется в зависимости от соотношения между спросом и предложением. На фондовой бирже определяются реальные рыночные цены акций и облигаций тех или иных компаний. Эти цены зависят от уровня ссудного процента и размеров дивиденда и процентов, выплачиваемых держателям акций и облигаций. Получение на фондовой бирже высокого дохода (прибыли) на основании курсовой разницы ценных бумаг в биржевой практике называется биржевыми спекуляциями. Рыночные цены на ценные бумаги регулярно уточняются с учетом изменения спроса и предложения, объема заказов и поступающей финансовой информации. Крупнейшими фондовыми биржами в мире являются Нью-Йоркская, Лондонская, Токийская, Франкфуртская-на-Майне, Парижская.
Биржа труда - организация, специализирующаяся на выполнении посреднических операций между предпринимателями и рабочими с целью купли-продажи рабочей силы. Она позволяет упорядочить наем предприятиями рабочей силы и сократить для граждан время поиска места работы.
Кроме мероприятий по трудоустройству биржи труда оказывают услуги лицам, желающим переменить место работы, изучают спрос и предложение рабочей силы, собирают и распространяют информацию об уровне занятости применительно к тем или иным профессиям и регионам. По существующим законам большинства стран все имеющиеся на предприятиях вакантные места должны регистрироваться на местных биржах. Биржи труда обеспечивают материальную поддержку работников в случае вынужденной безработицы.
Элементом инфраструктуры рынка выступает кредитная система. Она включает банки, страховые компании, фонды профсоюзов и любых других организаций, обладающих правом коммерческой деятельности. В кредитную систему входят все, кто способен мобилизовать временно свободные средства, превратить их в кредиты, а потом в капиталовложения. Ядро кредитной системы -- банковская система. Она включает в себя национальные (государственные), коммерческие (осуществляют прием вкладов и превращение их в кредит), ипотечные (дают деньги под залог недвижимости), инновационные (кредитуют разработку технологических нововведений) и инвестиционные банки.
На основе этих данных, можно сделать вывод, что инфраструктура рынка сложна и многообразна, сложность заключается в многообразии функций и элементов инфраструктуры, её значимости для общества. Чтобы ответить на этот вопрос, стоит проанализировать составляющие рынка и их пользу для общества, о чем и будет следующая глава моей курсовой работы [8.C. 104].
Тема 6. Основы саморегулирования рыночной экономики
План
1. Сущность закона спроса и его графическая интерпретация
Законы спроса и предложения в конкурентной рыночной системе — это законы формирования цен на разнообразные блага (товары и услуги) потребительского и производственного назначения. В этом смысле справедливо считать основным экономическим законом смешанной рыночной системы закон конкурентного формирования цен в соответствии со спросом и предложением.
Вместе с тем спрос и предложение — это по меньшей мере две стороны достаточно сложного процесса установления конкурентной рыночной цены. Спрос и предложение едины лишь в завершающем моменте — в цене купли-продажи благ на конкурентном рынке. Но и спросу, и предложению присущи свои особенности. В этом смысле следует различать действие закона потребительского спроса и закона, производственного, коммерческого предложения товаров.
Спрос и предложение можно рассматривать в качестве двух важнейших функций: спрос выступает как функция потребителей а предложение — как функция производства, выпуска и предостав ления к продаже на рынке потребительских благ. Наконец, исполь зуя методы математического анализа, можно установить количест венные параметры спроса и предложения, влияние ценовых и неце новых факторов на покупательское поведение в сфере покупок при выборе благ, а также экономическое поведение фирм, выпускающие и поставляющих разнообразные блага на рынки.
В покупательском спросе соединены по меньшей мере два начала требующих соизмерения количества покупаемых благ с денежной ценой, которая должна быть за них уплачена.
Своеобразие экономического закона спроса — в обратной ЗавиСимости между ценой любого блага и его количеством, покупаемым по этой цене. Чем выше цена, тем меньшее количество данного бла-га будет куплено потребителями. Законом спроса объективно регулируются также и различные изменения состояний рынков, то есть их дефицитность, насыщение, равновесие, избыточность (излишки, перенасыщение). Например, если количество данного блага на рынке возрастает и возникает ситуация перенасыщения, то при прочих равных условиях продажа избыточных товаров (благ, услуг) возможна лишь при снижающейся цене.
Для покупателя становится субъективно ощущаемым, но очевидным снижение полезного потребительского эффекта от денежных затрат на эти покупки и его спрос «переориентируется» на взаимно заменяемые или иные блага с идентичными или принципиально новыми потребительскими свойствами.
Функция покупательского спроса
Характерные зависимости между ценой и покупаемым количеством благ, а также тенденцию постепенного убывания спроса можно проиллюстрировать на графике в виде кривой, называемой функцией спроса (см. рис. 5).
На оси абсцисс показано количество благ или объем их продаж (Q), а На оси ординат — цены этих благ (Р). Кривая dd (от англ. —, demand — спрос)
Во-первых, на нашем рисунке кривая с отрицательным наклоном, характерным при обратной зависимости определяющих ее переменных: цены и количества благ, покупаемых по этой цене.
Во-вторых, полого ниспадающий вид кривой иллюстрирует опи-санное выше постепенное убывание спроса и снижающуюся предельную полезность каждой дополнительной покупки одноименного блага.
2. Изменение спроса и его графическая интерпретация. Неценовые факторы
Важнейшим свойством кривой спроса является ее нисходящий (убывающий) характер.
Следует различать понятия «изменение величины (объема) спроса» и «изменение спроса». Величина спроса меняется тогда, когда изменяется только цена данного товара. Спрос меняется тогда, когда изменяются все прочие факторы, которые принимались ранее постоянными. На графике изменения величины (объема) спроса выражаются в движении по кривой спроса, т.е. эти изменения происходят в рамках неизменного спроса, так как вид, форма функции не меняются. Соответственно, изменение спроса графически выражается сдвигом самой кривой спроса, ее смещением (рис. 2.2).
Рис. 2.2. Изменения спроса
Изменение спроса обусловливается многими неценовыми факторами, т.е. в данном случае речь идет о тех факторах, которые на графике определяют особый вид, форму кривой спроса. Изменение одного или более факторов спроса вызывает изменение спроса. Увеличение спроса смещает кривую спроса вправо, например от D1 к D2. Уменьшение спроса смещает кривую спроса влево, например от D1 к D3. Изменение величины спроса ведет к перемещению, вызываемому изменением цены данного продукта, от одной точки к другой на постоянной кривой спроса, на нашем графике – от а к b.
В числе неценовых факторов можно выделить:
· Доходы потребителей. При повышении доходов спрос на большинство товаров растет. Это так называемые нормальные товары. Кривая спроса смещается вправо. Те товары, спрос на которые изменяется в обратном направлении по отношению к изменению доходов, называются товарами низшей категории. По мере роста доходов спрос на них уменьшается и кривая спроса смещается влево.
· Потребительские вкусы и предпочтения. Благоприятное для данного продукта изменение вкусов или предпочтений, вызванное рекламой, изменениями моды вызовет увеличение спроса на него и, наоборот, неблагоприятные перемены в предпочтениях потребителей вызовут уменьшение спроса. Соответственно, кривая спроса будет смещаться в первом случае вправо, во втором случае – влево.
· Цены на сопряженные товары. Существуют товары взаимозаменяемые, т.е. товары-субституты, и взаимодополняемые, т.е. комплементы. Между ценой на один из товаров-субститутов и спросом на другой существует прямая связь: спрос на товар возрастет и кривая сместится вправо, если цены на взаимозаменяемые товары возрастут. Между ценой на один из товаров-комплементов и спросом на другой товар существует обратная связь: спрос на товар возрастет и кривая сместится вправо, если цены на взаимодополняемые товары снизятся. Например, спрос на бензин и моторное масло сопряжен – это дополняющие друг друга товары. А для таких пар товаров, как картофель и сигареты, изменение цены на один товар очень мало повлияет или вовсе не повлияет на спрос на другой товар.
· Потребительские ожидания. Ожидания потребителей относительно возможности повышения цен в будущем могут побудить их покупать теперь больше. Ожидания увеличения доходов может заставить потребителей меньше ограничивать текущие расходы. Наоборот, ожидание падения цен и снижения доходов ведет к сокращению текущего спроса на товары.
3. Эластичность спроса по цене
ЭЛАСТИЧНОСТЬ СПРОСА ПО ЦЕНЕ - оценка изменения величины спроса на товар при изменении цены. Точнее, эластичность спроса по цене - это процентное изменение величины спроса, деленное на процентное изменение цены.
Эластичность спроса по цене представляет собой величину, используемую для измерения чувствительности объема спроса к изменению цены товара при условии, что остальные факторы, влияющие на спрос, неизменны.
Эластичность спроса по цене у разных товаров может значительно различаться. Спрос на предметы первой необходимости (продукты питания, обувь) неэластичен, поскольку они необходимы для жизни и, несмотря на повышение цены, отказаться от их потребления нельзя. Предметы роскоши, наоборот, имеют более высокую эластичность к изменению цены.
Эластичность спроса по цене зависит от следующих факторов:
наличие товаров-субститутов (заменителей). Чем больше товаров-субститутов, удовлетворяющих сходную потребность человека, тем выше эластичность. Товары, не имеющие заменителей (например, инсулин), неэластичны;
время приспособления к изменению цены. В долгом периоде спрос обычно более эластичен, поскольку только с течением времени люди получают возможность находить больше заменителей. В коротком периоде спрос очень неэластичен;
доля потребительского бюджета, отведенного на продукт. Небольшие доли бюджета, идущие на потребление благ первой необходимости, при повышении цен на них могут не влиять существенно на их потребление. К таким товарам относятся, например, туалетная бумага, соль и т. п.
4. Эластичность спроса по доходу. Перекрестная эластичность
Эластичность спроса по доходу – это соотношение процентного изменения объема спроса на товар к процентному изменению дохода потребителей:
где Q1 – количество до изменений;
Q2 – количество после изменений;
Y1 – доход до изменений;
Y2 – доход после изменений.
Эластичность спроса по доходу равна отношению процентного изменения в количестве к процентному изменению дохода, т.е. аналогична коэффициенту по цене.
Потребитель поразному меняет спрос на различные товары при изменении дохода. Поэтому показатель может иметь различные (положительные и отрицательные) значения. Если потребитель увеличивает объем закупок при возрастании дохода, то эластичность по доходу положительна (Е1 больше 0). В этом случае речь идет скорее о нормальном товаре (например, дополнительном костюме), который потребитель может себе позволить при возрастании дохода.
Если при этом рост спроса опережает рост дохода (Е1 больше 1), то имеет место высокая эластичность спроса по доходу. Такое бывает со спросом на товары длительного пользования.
Вероятна и другая ситуация, когда значение Е1 отрицательно. Речь идет об аномальных или низкокачественных товарах. Такие товары потребители при растущем доходе покупают меньше, предпочитая более высококачественные.
Изменение эластичности по доходу связано с понятием номинальных товаров и товаров низшего качества. Поскольку в этом случае доход и спрос изменяются в одном направлении, эластичность спроса по доходу на номинальные товары будет положительна.
Для товаров низшего качества увеличение дохода вызывает уменьшение спроса. Здесь доход и спрос изменяются в противоположном направлении. Значит, эластичность спроса по доходу на товары низшего качества отрицательна. Товары первой необходимости не чувствительны к росту или падению дохода.
Эластичность спроса по доходу можно разделить на три основные формы:
положительная. Здесь объем спроса растет с ростом дохода – это нормальные блага;
отрицательная. Здесь объем спроса падает с ростом дохода – это блага низшего качества;
нейтральная (нулевая). Здесь объем спроса не чувствителен к изменению дохода – это товары первой необходимости.
Перекрестная эластичность – это отношение процентного изменения объема спроса на один товар (А) к процентному изменению цены на другой товар (В).
Формула перекрестной эластичности выглядит так:
Перекрестная эластичность по цене может быть положительной, отрицательной и нулевой. Положительная форма перекрестной эластичности свойственна взаимозаменяемым товарам. Например, повышение цены на белый хлеб вызывает спрос на черный хлеб. Отрицательная форма перекрестной эластичности свойственна взаимодополняемым товарам. Например, рост цен на бензин вызовет уменьшение спроса на смазочное масло. Нулевая перекрестная эластичность характерна для товаров, являющихся нейтральными по отношению друг к другу. Например, мебель и обувь, автомобиль и хлеб.
5. Предложение и его детерминанты
53 Предложение и его детерминанты
Второй доминантой рынке имеется предложение - то количество благ, которую производитель может и желает поставить на рынок по определенной цене в течение определенного периода времени Эту зависимость можно представить в виде определенной ш шкалы (см. таблицу 52.2).
Таблица 52 Соотношение между ценой и величиной предложения
Цена 1 кг мяса (грн)
25
35
40
50
60
Величина предложения
100
120
150
200
250
Графік кривої пропозиції
Схема 56 График кривой предложения
Из таблицы видно, какое количество продукта продавцы готовы продать по разным ценам При этом четко прослеживается зависимость между ценой и тем количеством продукта, при таком уровне цены продают изде обникы Эта зависимость является прямой и называется законом предложения Последний выражает существенный причинно-следственная связь между ценой и величиной предложения: чем выше цена, тем при прочих равных условиях больше товара производители готовы произвести и предложить на рынок в течение определенного периода времени И наоборот: чем ниже цена, тем меньше товаров будет производиться и поставляться на рынок Зависимость между ценой и вел ичиною предложения изображается графиком (см. схему 56му 5.6).
Кривая Б показывает зависимость между ценой и величиной предложения В любой точке этой кривой определенной цене соответствует определенная величина предложения Кривая 8 поднимается вверх и вправо, потому что повышение цены СУПР роводжуеться увеличением величины предложениюії.
Итак, когда речь идет об отдельном производителя, его предложение зависит от уровня цены Это его индивидуальное предложение Но на рынке однородный товар предлагается многими производителями Общее количество т товара, который предлагают все продавцы на данном рынке, формирует рыночную предложение Последняя зависит не только от цены, но и от других факторов: количества производителей данного товара, цен на ресурсы, из которых производятся блага, уровня технической оснащенности производства, величины налогов и субсидий, ожидания изменения цен, цены на взаимосвязанные товары Это неценовые факторы (или детерминанты) предложения их изм и на при условии неизменности цены обусловливает изменение в объемах предлагаемых на рынке товаров Если на рынке появляются новые продавцы товаров, то при неизменной цене будет предложено больший объем товара, а в тже, предложение увеличится А при уменьшении продавцов происходит противоположный об этомй процес.
На предложение влияют и цены на ресурсы Чтобы изготовить определенное количество товара, нужны ресурсы Они платные, поэтому производство требует определенных затрат на приобретение ресурсов Если цена на них растет, то в для изготовления предыдущего количества товара требуется больше затрат на приобретение ресурсов Изготовлен товар будет дороже и при неизменной цене его изготовления станет невыгодным Следовательно, предложение и кого товара на рынке будет уменьшаться Соответственно, уменьшение цен на ресурсы приведет к уменьшению их затрат на каждую новую единицу товара, а следовательно, их производство увеличится, соответственно, вырастет и предл иция на ринк ринку.
Существенным фактором предложения является уровень технологической оснащенности производства Новая техника, прогрессивная технология позволяют повышать эффективность производства, а следовательно, уменьшать затраты ресур рсив на единицу продукции При неизменности цен на ресурсы издержки производства уменьшаются, что позволяет производить больше продукции и увеличивать ее предложение на рынкеку.
На предложение существенно влияют налоги и субсидии Налоги являются вычетом из доходов, которые получают производители от реализации продукции, их повышение при неизменной цене товара приводит к уменьшению дох ходу производителей, что делает изготовление товаров невыгодным, а следовательно, уменьшает их предложение Влияют на предложение и дотации Последние являются денежными средствами, которые государство предоставляет предприятиям для покрытия ре уничтожит между их доходами и расходами Дотации снижают затраты производителя, что делает такие товары выгодными для производителя, а значит, положительно сказывается на увеличении производства таких товареарів.
Количество поставляемой на рынок, находится также под влиянием ожидания изменения цен в будущем Если предполагается рост цен в перспективе, то владельцу товаров выгоднее не поставляемые пяти товар на рынок сейчас, а \"придержать\" его и реализовать в будущем, потому что это принесет ему больший доход Кроме того, ожидания роста цен в будущем может стимулировать расширение производственных пот ужностей, что позволит увеличить объемы производства, а следовательно, и предложение товаров на рынкерів на ринку.
Предложение зависит и от изменения цен на взаимосвязанные товары Если, например, цены на свинину растут, то будет больше производиться мяса птицы, что означает увеличение его предложения, поскольку произ никам будет выгоднее использовать ресурсы именно для производства мяса птиці.
Графік зміщення кривої пропозиції під впливом нецінових факторів
Схема57 График смещению кривой предложения под влиянием неценовых факторов
Итак, на предложение, как и на спрос влияют две группы факторов - ценовые и неценовые зависимости от этого выделяют понятие изменения величины предложения и изменения в предложении Увеличение или уменьшение предл ции зависимости от изменения цены при прочих равных условиях называется изменением величины предложения Увеличение или уменьшение предложения под действием неценовых факторов именуется изменением в предложении Эти процессы по-ре ЗНОМ отображаются на графике кривой предложения (см. схему 56) При изменении величины предложения изменения цен обусловливают перемещение точки на кривой предложения Б вверх (если величина предложения увеличивается я) или вниз (когда величина предложения уменьшается) Изменения в предложении отражаются смещением кривой предложения влево при уменьшении предложения или вправо при увеличении предложения (см. схему 57схему 5.7).
Из графика видно, что увеличение предложения под влиянием неценовых факторов приводит к смещению кривой Б вправо в позицию Б2, тогда как уменьшение предложения смещает ее влево в позицию 8
Предложения, как и спроса, присуща эластичность Она показывает степень зависимости между изменением объема предложения и цены Если производители чувствительны к изменению цен, предложение эластичная, если относительно нечувствительны и - предложение неэластичная мере этой зависимости является коэффициент эластичности предложения, определяется по формулеою:
Если Е 1, то предложение эластичная, при Е ^ 1 - неэластичная Эластичность предложения зависит от промежутка времени, производитель для реагирования на конкретное изменение цены Чем больше такой промежуток, т тем выше мобильность ресурсов, т.е. возможности их перемещения по производству одних благ на другие А потому эластичность предложения выше там, где больше является мобильность ресурсов Согласно этому критерию различают три периода: короткий рыночный период, краткосрочный и долгосрочный В первом периоде предложение неэластичная, потому что практически нет возможности изменения ресурсов на изготовление новых то варов Примером могут быть товары, скоропортящиеся, например ягоды, так как их хранить долго нельзя, поскольку они теряют свои съедобные свойства Поэтому даже существенное изменение цен на такую ??продукции й почти не сказывается на ее предложения Во втором и третьем периодах предложение эластичная, причем степень ее эластичности выше в долгосрочном периоде, поскольку в течение этого периода возможности изменения ре ресурсов шире Опыт западных стран свидетельствует, что коэффициент эластичности предложения имеет тенденцию к увеличению, т.е. с повышением цен на определенную величину несколько большей степени происходит рост произ фективности продукцииицтва продукції.
6. Формирование цены в рыночной экономике
Механизм ценообразования и его принципы, обусловленность уровня цен колебаниями спроса и предложения, и наоборот, зависимость спроса/и предложения от уровня цен являются одними из фундаментальных и вместе с тем наиболее дискуссионных вопросов политической экономии. Мировая экономическая мысль разработала различные подходы к решению данной проблемы.
Цена есть денежное выражение стоимости — в этом едины представители практически всех научных школ. (Правда, в учебнике «Экономикс» цена определяется как количество денег, уплачиваемое и получаемое за единицу товара или услуги.) Однако определения экономистами понятия «стоимость» существенно расходятся. В этой связи целесообразно ознакомиться с основными концепциями стоимости.
Различают трудовую теорию стоимости и так называемые «нетрудовые» теории. Трудовая теория стоимости была сформулирована К. Марксом исходя из методологических посылок классиков политической экономии (в первую очередь Д. Рикардо). Марксова теория трудовой стоимости в качестве основы цены рассматривает общественно необходимые затраты труда на производство продукции. Отклонения рыночных цен от общественно необходимых затрат труда (стоимости), обусловленные изменениями спроса и предложения, вызывают перелив капитала из одной отрасли в другую, обеспечивающий более высокую норму прибыли при соблюдении законов внутренней и внешней (межотраслевой, межгосударственной) конкуренции.
С развитием межотраслевой конкуренции стоимость модифицируется в цену производства, представляющую собой издержки производства плюс средняя прибыль. Это происходит потому, что равновеликие вложенные капиталы (независимо от их органического строения) дают среднюю прибыль.
Цена производства, отличаясь от стоимости по форме и величине, базируется на стоимости: все элементы цены производства определяются стоимостью, а изменение цен производства следует за изменением стоимостей. В масштабах общества сумма цен производства товаров равна сумме их стоимостей, так как все отклонения цен от стоимости в различных отрасли взаимоуравновешиваются.
В общественном воспроизводстве цена выполняет следующие функции.
ф учетно-стоимостную (обеспечивает единообразное выражение затр. живого и овеществленного труда на производство продукции);
176
<$> \ стимулирующую (посредством цен поощряются рост качества и совер-\ шенствование ассортимента выпускаемых товаров, внедрение в производство новой высокоэффективной продукции и т.д.);
Ф перераспределительную (цена перераспределяет созданную стоимость, в рм числе и национальный доход, между различными отраслями и сферами экономики, между фондами накопления и потребления, между регионами страны, между отдельными слоями и группами населения и пр.);
<$> сбалансирования спроса и предложения.
Альтернативой трудовой теории стоимости являются «нетрудовые» теории, которые берут свое начало от теорий издержек производства, анализирующих стоимость со стороны товарного предложения, и от различных модификаций теории предельной полезности, рассматривающих стоимость со стороны спроса.
Согласно теориям издержек производства, стоимость является результатом взаимодействия труда, земли и капитала (в последующем к этим факторам добавили и предпринимательскую активность). В зависимости от механизма образования стоимости теории издержек производства можно подразделить на теории производительности и теории жертв. В теориях производительности стоимость определяется как сумма доходов, полученных на базе функционирования различных факторов производства (к основным доходам относятся заработная плата, прибыль и рента). К наиболее известным приверженцам этой концепции относятся французский экономист Ж.-Б. Сэй (1767-1832) и английский экономист Дж.
Милл ь (1773-1835).
В теориях жертв в качестве источника стоимости наряду с трудом объявлялось и «воздержание» капиталиста. Труд — это жертва рабочего, теряющего свой досуг и покой; капитал — это жертва капиталиста, воздерживающегося от личного потребления и направляющего свои средства на увеличение производства. «Жертвы» рабочего и капиталиста вознаграждаются соответственно заработной платой и прибылью. Основоположником 1Сории воздержания являлся английский экономист Н У Сениор (1790-1864); позднее ее основные положения разделял и А. Маршалл.
Разновидностью нетрудовой теории стоимости является и теория предельной полезности, трактующая стоимость как оценку потребителями полезности последней единицы того или иного блага, т.е. как предельную полезность.
В 1854 г немецкий ученый Г. Г. Госсен опубликовал свою работу «Развитие законов общественного обмена и вытекающих отсюда правил общественной торговли», основные положения которой получили название «двух законов Госсена». В соответствии с первым законом, величина удовлетворения от потребления каждой дополнительной единицы благ уменьшается, пока не достигнет нуля в точке полного насыщения; согласно второму закону, для максимального удовлетворения потребностей в условиях, когда запаса благ недостаточно для полного насыщения, необходимо остановить потребление всех благ в точках, где интенсивность удовольствия от потребления
177
становится одинаковой. Таким образом, блага имеют ценность для субъекта только в том случае, когда их количество меньше необходимого, и эта ценность уменьшается с добавлением каждой дополнительной единицы блага.
В 70-х годах XIX в. австриец К. Менгер и его талантливые ученики Е фон Бём-Баверк и Ф. фон Визер, взяв за основу закон Госсена, совершили подлинную маржиналистскую революцию (или, как ее иначе называют, субъективную революцию, революцию предельной полезности).
Ход рассуждений основоположников теории предельной полезности был примерно следующим. Потребности людей неограниченны в своем количестве и имеют разную степень напряженности: одни потребности (например в пище, одежде, жилище) первичны и неотложны, другие — менее настоятельны, вторичны. Экономические блага, призванные удовлетворять человеческие потребности, напротив, существуют в явно недостаточном количестве.
Степень удовлетворения потребности зависит от имеющегося количества блага. По мере удовлетворения потребности ее напряженность убывает, а это означает, что и полезность блага как способность удовлетворять потребность также одновременно должна убывать. Субъективная полезность последней из имеющихся частей блага, удовлетворяющей наименее настоятельную потребность в благе данного рода, т.е. предельная полезность, определяет ценность благ.
По определению К. Менгера, «ценность— это суждение, которое хозяйствующие люди имеют о значении находящихся в их распоряжении благ для поддержания их жизни и их благосостояния, и потому вне их сознания не существует». В «Энциклопедическом словаре» Брокгауза и Ефрона под ценностью понимается «продукт человеческого сознания, психологический факт: она зависит не от естественных свойств предмета, а от того, как эти свойства осознаются»
По Маршаллу, в точке совпадения спроса и предложения устанавливается цена равновесия, которая тяготеет к денежным издержкам производства Однако сами издержки определяются не стоимостью, а соотношением спроса и предложения на факторы производства, порождающие эти издержки.
Поскольку изменение предельной полезности выступает как решающий фактор в изменении кривой спроса, а изменение предельных издержек-как решающий фактор в изменении кривой предложения, цена равновесия в условиях совершенной конкуренции равняется, с одной стороны, предельной полезности, с другой — предельным издержкам, зависящим в свою очередь от предельных продуктов факторов производства.
При этом под предельными издержками понимаются дополнительные издержки, связанные с производством дополнительной единицы товара; предельный продукт — это прирост продукции, полученный в результате увеличения данного производственного фактора на единицу при неизменной величине всех остальных факторов. Понятие предельного продукта предполагает, что в неизменных технических условиях последовательное увеличение одного из производственных факторов на единицу при неизменной величине других ведет к снижающемуся приросту продукции.
178
*А. Маршаллом были введены некоторые понятия, например эластичность спрЬса и предложения по цене. Эластичностью спроса по цене называется отношение количественного прироста (или сокращения) спроса на товар при понижении (или повышении) его цены к увеличению (или уменьшению) цены, или отношение процентного изменения спроса на товар к процентному изменению его цены.
В зависимости от степени эластичности спроса все товары подразделяются на три группы: с низкой эластичностью (товары, спрос на которые слабо реагирует на изменение цены); со средней эластичностью (товары с умеренной реакцией спроса на изменение цены); с высокой эластичностью (товары, спрос на которые значительно реагирует на колебания цен). Для первой группы коэффициенты эластичности, как правило, меньше I; для второй группы коэффициенты эластичности примерно равны 1; для третьей группы коэффициенты эластичности могут существенно превышать 1.
А. Маршаллом был разработан математический инструментарий для исследования зависимостей спроса от изменения цен. Он является автором различных видов кривых спроса (названных маршалловыми) со степенью эластичности больше, меньше или равной единице. Наибольшее внимание уделялось типу кривой с эластичностью, равной единице во всех точках, или для всех цен товара. Поскольку в этом случае каждому снижению цен соответствует определенное повышение спроса, общие расходы покупателя остаются неизменными.
Если спрос эластичен, уменьшение цены товара приводит к увеличению общей выручки от реализации продукции, так как даже при меньшей цене единицы изделия прирост объема реализации оказывается достаточным для компенсации потерь продавца от снижения цен. (Количество товаров, действительно приобретаемых на рынке вслед за изменением цен, получило в западной экономической литературе название эффективного спроса.) Если же спрос неэластичен, уменьшение цены приводит к сокращению обшей выручки.
Индикатором эластичности спроса является динамика расходов потребителей (табл. 9).
Таблица 9 Изменение цены Не пластичный спрос Эластичность равна единице Эластичный спрос 11овышение иен Рост расходов Постоянство расходов Снижение расходов 11адение иен Снижение расходов Постоянство расходов Рост расходов А. Маршалл первым включил фактор времени в анализ ценообразования. Он различал несколько периодов равновесия спроса и предложения при формировании цены: кратковременный, средний и длительный. В кратковременный период равновесия цена существенно зависит от спроса, при удлинении же периода возрастает влияние издержек производства, причем цена товара благодаря «внутренней» и «внешней» экономии снижается до определенного «нормального» уровня.
179
В дальнейшем Оольшой вклад в развитие теории ценообразования внесли такие крупные западные ученые, как Дж. Кейнс, Э. Чемберлин, Д. Робинсон, М Фридмен и др.
Так, Э. Чемберлин в своей знаменитой книге «Теория монополистической конкуренции, (1933 г.) отказался от отвлеченной трактовки стоимости в духе субъективной полезности либо затрат труда, но предпринял попытку по-новому раскрыть реальные факторы, непосредственно формирующие соотношение спроса и предложения и управляющие равновесной ценой. Он показал, что сфера ценообразования в целом представляет собой «совокупность чисто конкурентных рынков и рынков, на которых различным образом переплетаются монополистические факторы... Так как действие монополистического фактора направлено в целом к установлению цен, более высоких, чем те, которые существовали бы при чистой конкуренции, то представление о чисто конкурентной природе системы цен, несостоятельно. Оно не только игнорирует тот факт, что во всей системе цен дает себя чувствовать в той или иной мере монополистический фактор; оно совершенно искажает ее, изображая цены «стремящимися» к уровню, который в общем слишком низок. Действительное положение вещей... таково, что если бы требовалось удалить из картины один из двух элементов, то для сохранения постулата о вездесущности монополии имеется гораздо больше оснований».
Проведенный анализ позволил Э. Чемберлину утверждать, что, во-первых, в условиях монополистической конкуренции наличие конкурентных прибылей никогда не свидетельствует о наличии конкурентных цен, так как конкуренция в той мере, в какой она проявляется в притоке ресурсов в данную отрасль, снижает прибыль до конкурентного уровня, но цену оставляет на более высоком уровне— и степень превышения цены над конкурентным уровнем зависит от силы элементов монополии; во-вторых, при монополистической конкуренции цена неизбежно выше, а масштаб производства обязательно ниже, чем при чистой конкуренции; в-третьих, единообразие цены ни в коей мере не свидетельствует о том, что конкуренция свободна от элементов монополии1.
По мере исчезновения свободной конкуренции, как показывает мировой опыт, суживалась и сфера применения свободных цен. Начиная с разрушительного кризиса 1929-1933 гг. многие страны стали вводить государственное регулирование цен, направленное в первую очередь на защиту потребителей.
В США, например, в регулировании цен на сельскохозяйственную продукцию непосредственное участие принимает государство в лице министерства сельского хозяйства. В целях защиты интересов фермеров в централизованном порядке устанавливаются минимальные цены, ниже которых не может осуществляться закупка сельхозпродуктов биржами или другими посредниками. В 40-60-е годы применительно к промышленным товарам народного потребления в Англии, Канаде, Швеции использовался принцип «фиксированных цен»: цены сбыта конечному потребителю устанавлива
1 Чемберлин Э Теория монополистической конкуренции М , 1996 С 131 180
лись не торговцем, а непосредственно производителем. Ни в розницу, ни оп-юм не могли повысить такую «фиксированную» цену. В результате устанавливаемая цена поощряла сбыт всей произведенной продукции, но не максимизацию дохода посредников.
В настоящее время на Западе дотируется производство всех продуктов питания, хотя в разных странах по-разному. Так, в ЕЭС фермеру доплачивают более половины цены мяса, а в США — 10%, но там очень велики дотации на фуражное зерно. Известны случаи, когда в ЕЭС дотации из бюджета на производство сахарной свеклы составили 142% фермерской цены, а в Канаде — 96,7 % фермерской цены на молоко. В Японии более 70% доходов фермеров — это дотации государства, в странах ЕЭС — более 50, в Канаде — 40, в США — 25%.
В 1986 г. академик Т. Заславская «пугала» общественность «страшной» цифрой: дотации к ценам на продукты питания составили в месяц на человека 11 рублей. Для сравнения: по 24 экономически развитым странам бюджетные ассигнования сельскому хозяйству составляют около половины затрат населения этих стран на продукты питания.