реферат на здобуття наукового ступеня кандидата економічних наук Харків 2004 Дисертаціє
Работа добавлена на сайт samzan.net:
18
Харківський національний університет
ім. В.Н.Каразіна
УДК 658.8(477)
Рябчиков Максим Андрійович
ОСОБЛИВОСТІ ДЕРЖАВНОГО РЕГУЛЮВАННЯ діяльності ПІДПРИЄМСТВ РИНКОВОЇ ІНФРАСТРУКТУРИ
Спеціальність 08.02.03 –Організація управління, планування і регулювання економіки
Автореферат
на здобуття наукового ступеня
кандидата економічних наук
Харків - 2004
Дисертацією є рукопис.
Робота виконана у Донецькій державній академії управління Міністерства освіти і науки України (м. Донецьк).
Науковий керівник:
|
доктор економічних наук, професор Дорофієнко Вячеслав Володимирович, Донецька державна академія управління Міністерства освіти і науки України, завідувач кафедри менеджменту у невиробничій сфері. |
|
Офіційні опоненти: доктор економічних наук, професор Гончаров В.М., Східноукраїнський національний університет імені Володимира Даля Міністерства освіти і науки України, професор кафедри менеджменту (м. Луганськ); |
|
кандидат економічних наук, доцент Жеребйов Я.І., Донбаська державна академія будівництва і архітектури Міністерства освіти і науки України, доцент кафедри менеджменту організацій і права (м. Макіївка) |
|
Провідна установа –Науково-дослідний економічний інститут Міністерства економіки та з питань європейської інтеграції України, відділ проблем регіональної економіки (м. Київ). |
Захист відбудеться 16 квітня 2004 року о 13 годині на засіданні спеціалізованої вченої ради Д 64.051.05 у Харківському національному університеті ім. В.Н.Каразіна Міністерства освіти і науки України за адресою: 61002, м. Харків, вул. Мироносицька, 1 ауд. 3-23.
З дисертацією можна ознайомитись у Центральній науковій бібліотеці Харківського національного університету ім. В.Н.Каразіна за адресою: 61077, м. Харків, пл. Свободи, 4.
Автореферат розісланий 11 березня 2004 року.
Т.в.о. Вченого секретаря
спеціалізованої вченої ради В.В.Лантух
Загальна характеристика роботи
Актуальність теми. Дослідження в галузі державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури в Україні в цей час здобувають особливої актуальності. В цій сфері важливі як нові теоретичні результати, так і узагальнення вже наявного досвіду.
Банківська система є важливою складовою економічної системи держави, основою ринкової інфраструктури. Забезпечення стабільного прозорого функціонування цих підприємств є однією з умов виходу української економіки з кризи. Виконання цієї умови в трансформаційний період можливо лише за наявністю інституту регулювання.
У сучасних умовах кредитна діяльність підприємств ринкової інфраструктури в Україні наповнюється новим змістом, а значення їх у формуванні здатної до саморегулювання економіки ринкового типу незмінно зростає.
Науково-обґрунтована політика держави в сфері визначення пріоритетних галузей є важливим інструментом підвищення ефективності управління кредитною діяльністю підприємств ринкової інфраструктури взагалі і банківської системи в цілому.
У вітчизняній економічній літературі до останнього часу відсутні комплексні дослідження з питань регулювання діяльності специфічних підприємств ринкової інфраструктури, якими є комерційні банки. Простежується й однобічне трактування поняття регулювання, яке розглядається лише з позиції держави. Вимагає наукового обґрунтування створення системи фінансових методів регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури, яка б відповідала трансформаційним процесам в Україні. Застосування фінансових методів в регулюванні діяльності підприємств ринкової інфраструктури досліджує світова економічна наука. Зацікавленість у вивченні цих питань виникає вже на початку ХХІ століття. Але науковий характер вона набуває лише на початку ХХ століття.
Трансформаційна специфіка державного регулювання підприємств в умовах України вивчалася в працях В.П. Александрової, О.М.Алимова, О.І.Амоші, Л.А.Антоненка, Л.К. Безчасного, І.Р. Бузько, В.І. Голікова, М.М.Єрмошенка, В.М.Гейця, І.І.Лукінова, Ю.М. Пахомова, С.І.Пирожкова, В.К.Симоненка, В.А.Черняка, М.Г.Чумаченка, Д.В.Бабича, В.П.Бабича та інших.
Разом з тим, в існуючих наукових розробках виділяються ті чи інші аспекти державного регулювання діяльності економічних суб’єктів і повністю відсутнє комплексне відображення застосування фінансових методів державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури. Все це змушує до проведення спеціального наукового дослідження з цієї проблематики.
Зв’язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Дисертаційне дослідження виконане відповідно до тематики науково-дослідних робіт Донецької державної академії управління, яка затверджена на засіданні вченої ради ДонДАУ 28.01.99 р., зокрема роботи проводилися за темою № 99.06.01 “Регіональні аспекти інноваційної та інвестиційної діяльності та їх роль у вирішенні соціально-економічних проблем регіону (номер держреєстрації 0199U003653) та № 99.06.02 “Розробка методів оновлення і розвитку організацій і підприємств”(номер держреєстрації 0199U003654), а також Договором про наукову і творчу співдружність між кафедрою менеджменту у невиробничій сфері та відділом проблем ефективного використання виробничого потенціалу Інституту економіки промисловості НАН України в 1999-2004 роках, у межах яких автором дослідження розроблені теоретичні положення і практичні рекомендації, спрямовані на пошук шляхів удосконалення державного регулювання підприємств ринкової інфраструктури.
Мета і задачі дослідження. Метою дисертаційного дослідження є розробка напрямків удосконалення державного регулювання підприємств, які складають основу ринкової інфраструктури. Відповідно до мети наукового дослідження були поставлені та розв’язані такі завдання:
обґрунтована значущість та проаналізовано стан розвитку підприємств ринкової інфраструктури, стан їх розвитку в Україні в умовах загострення конкурентної боротьби за потенційні обсяги надання професійних послуг на фінансовому ринку України;
досліджено організаційно-правове забезпечення функціонування фінансового ринку та місце підприємств ринкової інфраструктури в його побудові;
узагальнено досвід та запропоновано систему фінансових методів та відповідних їм інструментів державного регулювання підприємств ринкової інфраструктури;
проаналізовано інструментальну структуру фінансового ринку, у відповідності з якою фінансові інструменти поділені на три основні сегменти;
виділено окрему підсистему кредитного менеджменту у складі загальної системи менеджменту підприємств ринкової інфраструктури. Визначено його сутність, мету, наведено характеристику основних його елементів;
запропоновано методологію розробки кредитної політики підприємств ринкової інфраструктури та сформульовані основні принципи її побудови і практичної реалізації;
науково обґрунтовані питання організації стратегічного планування на підприємствах ринкової інфраструктури на засадах інтерактивного підходу і розроблено принципи організації діяльності цих підприємств по успішній реалізації стратегічних планів;
запропоновано механізм державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури на рівні впливу на їх прибуток.
Об’єкт дослідження: процеси державного регулювання економіки в Україні.
Предмет дослідження: особливості фінансових методів державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури в Україні.
Методи дослідження. Методологічною основою дослідження є діалектичний метод пізнання, фундаментальні положення економічної теорії, загальнонаукові принципи проведення досліджень. Теоретичною базою дослідження є наукові праці вітчизняних та зарубіжних вчених в галузі державного регулювання економіки, планування та економіко-математичного моделювання.
Інформаційною базою дослідження є чинні законодавчі та нормативні документи, які регулюють діяльність підприємств ринкової інфраструктури в Україні.
У роботі використаний ситуаційний підхід (при розгляді організаційно-правового забезпечення фінансового ринку та місця підприємств ринкової інфраструктури у його побудові); функціональний підхід (в аналізі фінансових методів в системі регулювання діяльності підприємств місцевої інфраструктури); метод логічного аналізу (при розгляді стану розвитку підприємств ринкової інфраструктури та їх значущість).
Наукова новизна одержаних результатів роботи. В дисертації поставлено і вирішено науково-практичну задачу розробки шляхів удосконалення державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури в Україні. При цьому отримано такі наукові результати:
вперше
запропоновано методологію розробки кредитної політики підприємств ринкової інфраструктури та сформовані основні принципи її побудови і практичної реалізації;
розроблено організаційну структуру підприємства, яка дозволить реалізовувати інтерактивний принцип розробки і актуалізації стратегічного плану, і на цій основі підвищити ефективність системи управління і функціонування організації;
удосконалено
організаційно-правове забезпечення фінансового ринку, під яким розуміється сукупність елементів, що знаходяться між собою у певних відносинах та взаємозв’язках, які впливають та взаємодоповнюють один одного з метою організації механізмів, форм та методів реалізації фінансовим ринком своїх специфічних функцій;
можливості використання мікроекономічних моделей державними органами для прийняття рішень у сфері регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури;
одержало подальший розвиток
понятійно-категорійний апарат у галузі кредитного менеджменту, який визначає кредитний менеджмент як процес управління всіма аспектами кредитної діяльності банку, і оскільки його основною метою є забезпечення найбільш ефективних шляхів реалізації кредитної політики в поточний період і в майбутньому, то сутність цього напрямку управлінської діяльності виявляється в процесі реалізації зазначеної мети шляхом вирішення певних завдань;
методологічний інструментарій оцінки кредитних ризиків підприємств ринкової інфраструктури. Методика аналізу ризику кредитних операцій та засоби захисту від ризику, які дозволяють при проведенні кредитних операцій шляхом аналізу діяльності позичальника оцінити ризик банку при проведенні даних операцій та зменшити його, тим самим збільшуючи прибуток від кредитної діяльності.
Практичне значення одержаних результатів. Основні наукові положення дисертації доведені до рівня методичних розробок, що дозволяє використовувати їх у практиці державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури. Запропоновані в дисертаційному дослідженні методологія розробки кредитної політики підприємств ринкової інфраструктури та організаційна структура є досить універсальними і дозволять підвищити ефективність прийнятих на державному рівні управлінських рішень. Наведена методика аналізу ризику кредитних операцій та способів захисту від ризику дозволяють при проведенні кредитних операцій шляхом аналізу діяльності позичальника оцінити ризик банку при проведенні даних операцій та зменшити його, тим самим збільшуючи прибуток від кредитної діяльності. Запропонована методика може бути використана на різних підприємствах ринкової інфраструктури України.
Використання висновків і рекомендацій, отриманих під час виконання дисертації, підтверджується актами і довідками про впровадження.
Основні результати дослідження були використані для розробки методики щодо формування та актуалізації стратегічних планів розвитку АКБ “Укрсоцбанк” на 2001-2003 роки (довідка № 15-3/1 від 20.01.2004).
Результати дисертаційної роботи використовуються у навчальному процесі Донецької державної академії управління для підготовки студентів економічних спеціальностей в межах дисциплін “Місцевий економічний розвиток”, “Основи регіонального управління” (довідка № 10/01 від 19.01.2004).
Наукове значення роботи полягає в тому, що отриманні в роботі нові наукові положення і практичні рекомендації розширяють сферу знань, які дозволяють вирішити науково-практичну задачу державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури в Україні.
Особистий внесок здобувача. Наукові положення, розробки та висновки дисертації є результатом самостійно проведених автором досліджень у галузі удосконалення державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури. Внесок автора в колективно опубліковані роботи конкретизований у списку публікацій.
Апробація результатів дисертації. Теоретичні положення, висновки і пропозиції дисертаційної роботи обговорювалися на науково-практичних конференціях: на науково-практичній конференції “Роль соціального менеджменту в інтелектуалізації суспільства”(м. Слов’яногірськ, 2001 р.) на другій Всеукраїнській науково-практичній конференції “Менеджмент-освіта у вищих навчальних закладах України: підготовка, використання, роль та значення в соціально-економічному розвитку регіонів” (м. Слов’яногірськ, 2002 р.), на Всеукраїнській науково-практичній конференції “Фінансово-кредитна система України: шляхи розвитку”(м. Дніпропетровськ, 2003 р.), на Всеукраїнській науково-практичній конференції “Фінансово-кредитна система України: проблеми та шляхи їх вирішення” (м. Дніпропетровськ, 2003 р.) та на першій міжнародній науково-практичній конференцій “Молодь та держава” (м. Авдіївка, 2002 р.)
Публікації. Основні положення і результати дослідження опубліковано у 16 наукових працях, серед яких - 1 монографія, 6 статей у наукових журналах, 5 статей у збірниках наукових праць, 4 публікацій - у матеріалах наукових конференцій. Загальний обсяг публікацій 16,7 д.а., з яких автору належить 5,7 д.а.
Структура й обсяг роботи. Дисертаційна робота складається із вступу, трьох розділів, висновків, які викладено на 192 сторінках друкованого тексту. Матеріали дисертації містять 22 рисунки, 8 таблиць, які наведено на 30 сторінках. Список використаних джерел із 200 найменувань приведений на 16 сторінках, 10 додатків –на 23 сторінках.
Основний зміст дисертаційної роботи
У вступі обґрунтовано актуальність теми дисертації, визначено зміст проблеми, сформульовано мету і задачі дослідження, розкрито наукову новизну дисертації, практичне значення положень та висновків, апробацію одержаних результатів.
У першому розділі “Теоретичні основи розробки фінансових методів державного регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури” розглянуто значущість та стан розвитку підприємств ринкової інфраструктури, організаційно-правове забезпечення фінансового ринку та місце підприємств ринкової інфраструктури у його побудові, а також фінансові методи в системі регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури.
Без розгортання гнучкої багаторівневої кредитної системи неможливий розвиток системи фінансового ринку, тому створення сучасної кредитної системи в складі різноманітних банків, а також спеціалізованих банківських кредитно-фінансових інститутів - важлива умова розвитку системи фінансового ринку в Україні. Таким чином, історично постає особливе місце підприємств ринкової інфраструктури в організації фінансового ринку (рис. 1).
З усіх видів операцій, якими можна характеризувати роль банків як професіоналів фінансового ринку в Україні найбільш активно на сучасному етапі виконуються наступні: техніко-економічне обґрунтування інвестиційних проектів; формування оптимальних емісійних портфелів; формування оптимальних індивідуальних портфелів цінних паперів для великих інвесторів на основі аналізу поточного стану фінансового ринку і побудова цільових функцій інвестування на задану дату; андерайтинг (розміщення цінних паперів емітентів на ринку); консультування з питань інвестування, підбір підприємствам зарубіжного інвестора, підбір інвесторам об'єктів інвестування; брокерські і дилерські послуги; депозитарні послуги та держальник рахунків непрямих учасників ринку.
Рис 1. Місце банків у структурі фінансових посередників
Як показано в роботі, під організаційно-правовим забезпеченням функціонування фінансового ринку слід розуміти сукупність елементів, що знаходяться між собою у певних відносинах та взаємозв'язках, які впливають та взаємно доповнюють один одного з метою організації механізмів, форм та методів реалізації фінансовим ринком своїх специфічних функцій. Механізми дії організаційно-правового забезпечення реалізуються через безпосереднє функціонування елементів організаційно-інституційного забезпечення фінансового ринку, основними з яких є правове забезпечення, інституційні учасники, інфраструктурні підрозділи.
Вивчення економічної природи елементів організаційно-інституційного забезпечення функціонування фінансового ринку надає змогу більш повно та глибоко зрозуміти процеси, що відбуваються у системі фінансового ринку, а також визначити роль та значення кожного з учасників даних процесів, акцентуючи увагу на банках.
У результаті дослідження визначено, що незважаючи на велику кількість учасників правового забезпечення функціонування фінансового ринку в Україні та значну кількість прийнятих ними законодавчо-регулюючих актів, системний аналіз взаємної узгодженості даних документів дає підстави сформулювати ряд проблем, що вимагають свого вирішення для формування цивілізованого та повноцінного національного фінансового ринку.
Практика господарювання, як показано у роботі, показує, що без розгортання гнучкої багаторівневої кредитної системи неможливий розвиток системи фінансового ринку. Тому створення сучасної кредитної системи в складі різноманітних банків, а також спеціалізованих небанківських кредитно-фінансових інститутів - важлива умова розвитку системи фінансового ринку в Україні (табл. 1).
Таблиця 1
Склад кредитної системи України при ринковій
економіці
|
Вид установи |
Структура |
Форма власності |
|
1. Національний банк |
Перший рівень |
Державна |
|
2. Банківська система: комерційні банки, ощадні банки, інвестиційні банки, іпотечні банки |
Другий рівень |
Акціонерна, кооперативна |
|
3. Фінансово - кредитні спеціалізовані інститути: страхові компанії, пенсійні фонди, інвестиційні фонди та компанії, фінансові компанії, товариства для кредитування житлового будівництва, ломбарди, кредитні спілки, трасти, холдинги тощо. |
Третій рівень |
Акціонерна, кооперативна |
Таким чином, історично постає особливе місце та значення банків для організації фінансового ринку в Україні. Вони об'єктивно зайняли місце основи побудови та організації інституційної структури фінансового ринку з причини історичних передумов розвитку даного процесу в Україні, стали його головними інституційними учасниками.
У дисертаційній роботі встановлено, що регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури здійснюється за допомогою методів та інструментів, що є в розпорядженні державних органів влади. Слід зауважити, що підходи до вивчення питань щодо форм та методів державного регулювання пострадянських і західних вчених відрізняються. Встановлено також, що проводити розмежування між правовими та економічними методами не доцільно, оскільки економічна система не може існувати в сьогоднішніх умовах без інституту права. У свою чергу, з системи економічних методів державного регулювання виділено фінансові методи, які визначено як сукупність фінансових інструментів та механізмів їх впливу на банківську діяльність.
У другому розділі “Система інструментів регулювання діяльності підприємств ринкової інфраструктури” досліджено інструменти фінансового ринку як важливий елемент його функціонування, роль кредитного менеджменту в пошуку шляхів ефективного управління кредитними вкладеннями та методологічний інструментарій оцінки кредитних ризиків та ефективності кредитної діяльності підприємств ринкової інфраструктури.
Об'єктивною умовою виникнення та обігу найрізноманітніших фінансових інструментів є процес грошового заощадження. У сучасній ринковій економіці грошове нагромадження здійснюється в основному у формі позичкового капіталу. Власне заощадження грошового капіталу важливе не як відокремлений процес, а як процес впливу на весь хід економічного відтворення. В цьому відношенні заощадження грошового капіталу тісно взаємодіє з реальним заощадженням.
Способом реалізації даного процесу нагромадження, руху, розподілу та перерозподілу грошового капіталу в межах та за допомогою фінансового ринку є найрізноманітніші фінансові інструменти. В залежності від способів, цілей, методів та форм нагромадження вони поділяються на різні види, проте у своїй сукупності відіграють одну з визначальних ролей в організації фінансового ринку як об'єкт його дії.
Специфіка ринкової економіки полягає у кредитному характері її відтворювального процесу. Одним з яскравих прикладів цього є широке розповсюдження та обіг фінансових інструментів.
В роботі проаналізована інструментальна структура фінансового ринку, у відповідності з якою фінансові інструменти поділяють його на три основні сегменти: грошовий ринок, кредитний ринок та ринок цінних паперів (рис 2).
Рис. 2. Інструментальна структура фінансового ринку
Грошовий ринок об'єднує сегменти фінансового ринку, на яких здійснюється купівля-продаж короткострокових фінансових інструментів, їх термін дії - від одного дня до одного року. Як правило, фінансові інструменти грошового ринку наділені мінімальним ризиком несплати, оскільки емітуються позичальниками з високим рейтингом платоспроможності і на короткі терміни. До числа найбільш активних інструментів даного ринку слід віднести казначейські векселі, депозитні сертифікати, комерційні папери, короткострокові облігації та необігові інструменти з терміном обігу до одного року. Усі вони відносяться до боргових цінних паперів, хоча за своїми властивостями входять до різних класифікаційних груп.
Ринок капіталів надає фінансові інструменти з терміном обігу більше одного року. Це можуть бути як боргові, так і інвестиційні фінансові інструменти. Певні види фінансових інструментів, хоча і наділені терміном обігу менш ніж один рік, проте тісно функціонують не з грошовим ринком, а з ринком капіталів (опціон).
Таким чином, інструменти фінансового ринку як об'єкт його дії дозволяють сформувати відповідну структуру фінансового ринку.
У роботі визначено, що кредитування є однією з найважливіших сфер діяльності підприємств ринкової інфраструктури, які приносять основну частину прибутків, а кредитні відносини в сучасних умовах є досить складними, запропоновано в складі загальної системи менеджменту підприємств виділити окрему підсистему кредитного менеджменту, де визначена його сутність та мета, наведена характеристика основних його елементів.
У діяльності банків у країнах з розвиненою ринковою структурою широко розповсюджена практика індивідуальної роботи з клієнтом і обговорення з ним у неформальній обстановці умов майбутньої кредитної угоди, що є позитивним для визначення напрямків подальшої кредитної діяльності. Це дає можливість стратегічного планування розвитку кредитної діяльності.
Елемент кредитного менеджменту, пов'язаний з оцінкою кредитного ризику, передбачає не тільки визначення забезпечення кредиту, здатності позичальника виробляти і реалізовувати продукцію, але й аналіз прибутку банку при кредитуванні конкретних витрат у порівнянні із середньою нормою доходів. За результатами проведеного аналізу приймається рішення стосовно кредитоспроможності, фінансового стану позичальника, доцільності надання і ступеня ризику позички та здійснюють розробку умов кредитування, підготовку і укладання кредитної угоди.
На нашу думку, з позиції системного підходу до аналізу кредитної діяльності доцільно виділити кілька етапів аналітичної оцінки системи показників, які у сукупності дозволять оцінити цю сферу діяльності банку (рис. 3).
Запропоновану методику аналізу ризику кредитних операцій та способи захисту від ризику дозволяють при проведенні кредитних операцій шляхом аналізу діяльності позичальника оцінити ризик банку при проведенні даних операцій та зменшити його, тим самим збільшуючи прибуток від кредитної діяльності. Разом з тим, на сьогоднішній день розвиток діяльності комерційного банку, складність кредитних відносин банку з різними категоріями клієнтів, фінансовий стан і платоспроможність яких постійно змінюється, вимагає вдосконалення методики оцінки кредитного ризику і організації управління ним.
cf
c0
c0
f1
c7
2. РЕФЕРАТ дисертації на здобуття наукового ступеня кандидата економічних наук2
3. Сущность и общие положения производства очной ставки Очная ставка это одновременный допрос двух ранее
4. Задание 1 1 Больной страдает хроническим алкоголизмом II стадии о чем свидетельствует анамнез злоупотре
5. Работа социального педагога в детских реабилитациоонных центрах
6. Основи проектування автомобільних доріг
7. ЛЕКЦИЯ 1 Содержательный модуль 1
8. Реферат- Теория обучения в высшей школе
9. Права акционеров акционерного общества
10. Психологический тренинг саморегуляции
11. разному. В науке естествознании действует принцип соответствия- новое знание включает в себя прежние предс.html
12. Рижская фондовая биржа
13. Методические рекомендации по выполнению контрольных работ Наименование дисциплины История
14. Реферат- Этические нормы при охоте на кабана
15. Тема курсу- Статистика внутрішнього продукту Тема- Статистичний аналіз стану та динаміки внутрішнього пр.html
16. зием научных школ и направлений
17. Проектування конструкцій з дерева та пластмас
18. кронштейна который выполняет функцию указателя и размещается на мачте городского освещения фонарный столб.
19. Экология, развитие человеческого общества, образование
20. Обстоятельства, исключающие преступность деяния