Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Тема № 4 «Детальный обзор Базового модуля»
Базовый модуль системы «БИСквит» — составная часть автоматизирован-ной банковской системы «БИСквит», реализующая основные функции ведения операционного дня в банке. Наличие базового модуля — необходимое условие для функционирования всех остальных модулей системы.
«Базовый модуль» содержит следующие подпункты:
Счета │Клиенты │Договоры │ Операции │ Справочники │ Печать │ Разное
Первый пункт меню «Счета» - это режим работы со счетами, причем имеются в виду как лицевые счета, так и счета второго порядка. Изменение и дополнение введенных в базу счетов понадобится только в случае изменения Плана счетов.
Группировка в этом пункте идет по главам баланса: балансовые счета, внебалансовые счета, срочные операции, счета других категорий.
Форма лицевых счетов предназначена для просмотра информации о лицевых счетах (в том числе об истории движения средств на счете, проводках, выполненных по этому счету, или документах, на основании которых они выполнены), открытия новых лицевых счетов, модификации параметров или закрытия существующих лицевых счетов.
При необходимости просмотра только некоторых необходимых счетов здесь возможно использование фильтра, в котором задаются параметры отбора. Заполнение полей в фильтре осуществляется при помощи маски или путем ввода значения целиком. Значения ряда полей могут задаваться перечислением, через запятую. Допустим ввод знака отрицательного фильтра «!», по которому отбираются все счета, кроме тех, у которых значение поля фильтра соответствует значению, стоящему после знака «!».
Следующий пункт меню – «Клиенты». Клиенты в системе «БИСквит» делятся на 3 группы: ЮЛ, ФЛ, и клиенты-банки. Под «клиентами» в данном документе понимаются лица или организации, с которыми банк находится в каких-либо отношениях. Клиенты банка могут являться владельцами счетов, открытых в данном банке, или не иметь таких счетов (например, гаранты заемщиков). При записи информации о клиенте система автоматически присваивает ему уникальный номер, который используется для определения принадлежности лицевых счетов и является чисто служебным признаком. Информации о клиенте хранится в виде основных и дополнительных реквизитов. Помимо обычной (текстовой) информации о физических лицах система «БИСквит» может хранить в электронном виде фотографии этих лиц и образцы подписей.
При последующем обращении клиента в банк операционист имеет возможность сверить электронную копию подписи клиента с подписью на платежном документе и сопоставить предъявителя с фото. В результате можно обслуживать клиентов в любом из отделений банка, независимо от того, где открывался его счет.
Следующий пункт меню – «Договоры», в котором заводятся договоры на расчетно-кассовое обслуживание лицевых счетов. Здесь можно устанавливать текущие лимиты остатков на расчетных счетах клиентов, т.е. неснижаемый лимит остатка по лицевому счету, установленный на текущую дату, а также получать отчет о движении денежных средств на счете в соответствие с кассовым планом за выбранный промежуток времени. Однако этот пункт меню носит в основном информационный характер, а также может использоваться для формирования отчетов.
Доступ к оперативной информации открывается из подменю «Операции». Действия, приводящие к изменениям этой информации (ввод, корректировка, удаление), могут производиться только через операционные дни, в которых эти изменения должны быть отражены. Остальные разделы подменю «Операции» позволяют только осуществлять поиск и просмотр оперативной информации.
Система «БИСквит» позволяет в одном цикле на основании данных одного входного документа сформировать несколько выходных документов и проводки по ним. Для определения совокупности таких документов и проводок используется термин «транзакция». Для выполнения таких операций используются меню и шаблоны стандартных транзакций.
Каждый операционный день, хранящийся в базе, может иметь статус «открытого» или «закрытого».
Чтобы начать обработку документов, которые должны быть проведены по балансу определенным операционным днем, этот день должен быть «открыт».
После того, как операционный день получает статус «ЗАКРЫТ», ни один из пользователей не имеет возможности внести изменения в данные о проведенных этим днем операциях (если не будет выполнена процедура повторного открытия этого дня). Процедура закрытия операционного дня выполняется по окончании обработки платежных документов этого дня. При этом осуществляется расчет остатков на конец дня по балансовым (рублевым и валютным) счетам и внебалансовым счетам.
В процессе деятельности банка может появиться необходимость внесения каких-то изменений в данные уже закрытого операционного дня. Система «БИСквит» позволяет повторно открыть для этого ранее закрытые дни («откатиться») на необходимую глубину, внести изменения и снова закрыть эти дни.
Данные о выполняемых операциях могут вводиться в пакетном (ввод проводок) режиме или в режиме обработки документов. Оба режима предусматривают автоматическую проверку в реальном времени достоверности вводимых реквизитов и допустимости выполнения операции.
В отличие от ввода проводок, режим ввода документов (выполнения операции) позволяет внести в базу данных все реквизиты существующего на бумажном носителе документа или сформировать документ, который затем может быть распечатан. Одновременно формируются проводки, выполненные на его основании.
Существует также возможность изменения созданного ранее документа:
«Справочники» представляют собой таблицы, изменения в которые вносятся достаточно редко. Сюда входит ряд таблиц с нормативно-справочной информацией: план счетов; финансовые инструменты; банки; расчетно-денежные документы; стандартные транзакции; комиссии и проценты; классификаторы; оргструктура банка.
Выбрав в меню пункт «Справочники», и далее «Финансовые инструменты», пользователь попадает в справочник по финансовым инструментам. Под финансовым инструментом понимаются объекты, имеющие котировку, и стоимость которых относительно национальной валюты может изменяться с течением времени. К финансовым инструментам относятся иностранные валюты и курсы ценных бумаг.
Справочник «Банки» может содержать различные виды идентификаторов банковских учреждений, их наименования, адреса и пр. Под «идентификаторами» здесь понимаются коды участников прямых расчетов, условные номера банковских учреждений и т. д.
Справочник «Комиссии и проценты» содержит информацию о тарифах комиссионного вознаграждения за выполнение транзакций, тарифах почтово-телеграфных расходов, о процентных ставках и используется при выполнении автоматических расчетов сумм комиссий и начисляемых процентов.
Для банков, имеющих в своем составе филиалы или отделения, необходимо определить структуру банка. Для определения иерархии банка используется подменю «Оргструктура банка» в меню «Справочники».
Для облегчения ввода в различные экранные формы данных о клиентах и о получателях документов, не являющихся клиентами, в системе ведутся две картотеки — картотека получателей и картотека постоянных получателей.
Следующий пункт меню «Печать». Он объединяет в себе инструменты для работы с оперативными отчетами (такими, как кассовые журналы, списки открытых лицевых счетов, выписки по лицевым счетам, проверочные отчеты по картотеке), т.е. непосредственно теми отчетами, которые необходимо формировать по итогам каждого операционного дня.
Генератор отчетов, встроенный в систему «БИСквит», является средством для быстрого визуального создания отчетов. Его можно рассматривать как специализированный редактор, который позволяет задавать требуемый внешний вид отчета и вставлять в него поля, заполняемые данными при выполнении отчета. Ввод текста отчета производится как в обычном текстовом редакторе. Сохранение отчета, от которого можно отказаться, происходит при выходе из генератора.
Пункт «Разное». Здесь находятся пункты, которые используются в основном Администратором для настройки различных параметров системы.
PAGE \* MERGEFORMAT 3