Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Маргинализм
Примерно к 1870 году сложилась альтернативная система взглядов на цену, получившая название маргинализм. Маргиналисты, как несколько ранее Джон Стюарт Милл, полагали, что цена того или иного товара определяется его полезностью, или степенью удовлетворения, которую товар доставляет покупателю.
Именно маргиналисты всерьез задумались о том, что из себя представляет вторая сторона любого рынка — спрос.
Карл Менгер (1840—1921)
Карл Менгер был одним из лучших профессоров Венского университета. Во время его лекций свободных мест в аудитории не было никогда. Свою преподавательскую деятельность он начал на юридическом факультете, однако позднее сумел убедить руководство университета в том, что экономическая наука уже достаточно созрела для того, чтобы создать для ее изучения отдельный факультет. Именно благодаря Менгеру в Венском университете появился первый в мире экономический факультет.
Еще одна важная заслуга Менгера перед экономической наукой — введение в обиход разграничения между краткосрочной и долгосрочной перспективой. Именно Менгер впервые задумался о том, что участники рынка по-разному приспосабливаются к изменениям на рынке в зависимости от того, каким количеством времени они располагают.
К несчастью, блестящий лектор Менгер был более чем заурядным писателем. Над своим главным трудом он работал восемнадцать лет, но так его и не завершил. Те, кто видел черновики, говорили, что они не произвели на них большого впечатления.
Уильям Стенли Джевонс (1835—1882)
Основной областью научных интересов Уильяма Стенли Джевонса была математика. Именно ее он изучал, а затем преподавал в Кембриджском университете. В своих работах Джевонс пытался вывести уравнения, математически описывающие спрос. Однако, поскольку во времена Джевонса экономика все еще считалась отраслью политической науки, большинство экономистов смотрели на упражнения Джевонса как на причуды математика. Хотя причуды у Джевонса и в самом деле были. В частности, Джевонс пытался "привязать" экономический цикл к... циклу солнечной активности. Цикл солнечной активности длится 11 лет, говорил Джевонс. Удвоенный цикл солнечной активности почти совпадает с периодом экономического цикла.
Думается, однако, что самый важный вклад Джевонса в экономическую науку — это роль наставника, которую он сыграл по отношению к одному из своих студентов. Студента этого звали Альфред Маршалл, и именно ему довелось стать основоположником современной микроэкономической теории.
Леон Вальро (1834—1910)
В Леоне Вальро чудесным образом соединились лекторский дар Менгера и математический талант Джевонса. Именно Вальро удалось математически строго доказать, что рыночная цена определяется и спросом, и предложением. После выхода в 1871 году книги Вальро "Элементы чистой экономики" уже никому не приходило в голову оспаривать значение математических моделей в экономической теории. Из чисто гуманитарной экономика навсегда превратилась в гибридную науку.
Построения Вальро были достаточно сложными математически. Именно поэтому "Элементы чистой экономики" до сих пор читают главным образом докторанты-экономисты.
Спрос и предложение, говорил Вальро, находятся в равновесии. Чтобы объяснить феномен равновесия более простым языком, Вальро придумал некоторое сверхъестественное существо, которое назвал "великий аукционист в небесах". (Тем, кому такой подход покажется ненаучным, напомню, что Джеймс Максвелл при построении классической термодинамики тоже ввел в нее "демона", которого с тех пор так и называют — демон Максвелла.)
Цель великого аукциониста в небесах — "очистить" рынок, то есть добиться того, чтобы все произведенные товары были куплены. В распоряжении великого аукциониста есть только один инструмент — цена. Если покупатели хотят приобрести больше товара, чем предлагается к продаже, великий аукционист "подтягивает" цену вверх, и товар теряет привлекательность для части покупателей. Если к продаже предлагается больше товара, чем покупатели могут приобрести, великий аукционист "подталкивает" цену вниз, и товар становится привлекательным для большего числа покупателей.
Итак, научное сообщество уже знало, как формируется рыночная цена. Нужен был еще один гений, который сумел бы объяснить это всем остальным. И опять, словно по волшебству, гений явился. На сей раз его звали Альфред Маршалл.
Джон Мейнард Кейнс (1883—1946):
макроэкономика
О жизни Кейнса можно написать захватывающий и весьма поучительный роман. В нем будет все, что только может быть в романе — непрестанная погоня за знанием, ошеломляющий успех в бизнесе, мировое признание в науке, дружба с виднейшими деятелями культуры и, конечно, история романтической любви и счастливого брака. Нам, однако, ввиду ограниченности времени и места придется поговорить всего об одной работе Кейнса.
В 1936 году Кейнс выпустил в свет свою книгу "Общая теория занятости, учетной ставки и денег". В этой книге Кейнс попытался найти ответ на загадку, предложенную Марксом — что вызывает экономические циклы, а с ними и экономические кризисы? Именно с "Общей теории..." Кейнса и началась макроэкономика — наука об экономической системе как о едином целом.
Экономика в книге Кейнса условно разбита на два сектора — финансовый и реальный. Каждый из этих двух секторов немного похож на обыкновенный рынок. В каждом из них есть свои спрос и предложение, цена и количество.
Финансовый сектор — это, по сути, рынок денег. В качестве цены на рынке денег выступает учетная ставка, или процент, который заемщики платят кредиторам. На рынке денег существует спрос (зависимость объема средств, которые заемщики готовы одолжить, от учетной ставки) и предложение (зависимость объема средств, которые кредиторы согласны ссужать, от учетной ставки). Основной источник предложения денег — это сбережения, которые при посредстве финансовых рынков становятся инвестициями.
Экономисты-классики полагали, что предложение денег зависит в основном от учетной ставки, то есть чем больше заемщики согласны платить за кредит, тем больше кредита кредиторы смогут им предложить. Кейнс, однако, показал, что это чистая иллюзия. Предложение денег больше всего зависит от национального дохода — чем он выше, тем больше средств накапливается в виде сбережений, а именно сбережения, хранящиеся в банках, и служат основным источником финансирования реального сектора.
Реальный сектор, в свою очередь — это некоторый условный рынок, объединяющий в себе все товарные рынки. В качестве цены в реальном секторе очень удобно рассматривать индекс цен (его изменение по времени называется инфляцией). На место количества само собой попадает валовый национальный продукт. Поскольку реальный сектор представляет собой совокупность всех товарных рынков, для обозначения спроса и предложения в реальном секторе принято использовать термины совокупный спрос и совокупное предложение.
Кейнс обнаружил, что в обоих секторах очень важную роль играют решения, принимаемые правительством.
В реальном секторе правительство может стимулировать совокупный спрос путем снижения налогов или увеличения государственных расходов или, наоборот, сдерживать совокупный спрос, повышая налоги или уменьшая расходы из бюджета (такие действия называются фискальной политикой). В финансовом секторе правительство (точнее, центральный банк) имеет возможность контролировать запас денег и, таким образом, управлять инфляцией (это, в свою очередь, монетарная политика).
И здесь Кейнсу пришлось пересмотреть подход к уравнению обмена Юма — Фишера. Давайте вспомним это уравнение (мы уже говорили о нем в главе "Классическая политическая экономия"):
MV = PQ
где
M —
денежная масса
V —
скорость обращения денег в обществе
P —
уровень цен
Q —
выпуск товаров и услуг
Юм (а за ним и все остальные экономисты) полагал, что скорость обращения денег — величина постоянная. Кейнс, однако, заметил, что при высокой инфляции растет и скорость обращения денег — если деньги быстро обесцениваются, люди хотят как можно скорее обратить их в товары. В начале двадцатых годов в Германии инфляция была настолько высокой, что заработную плату приходилось выдавать дважды в день. Получив свои деньги утром, люди немедленно тратили их на необходимые им товары, зная, что к вечеру цены значительно возрастут. Таким образом, быстрый рост M приводил и к росту V. При очень медленно растущем (а то и падающем) Q это означало, что P должно расти очень быстро. Такое явление во времена Кейнса было уже известно под названием гиперинфляция.
Кейнс пришел к выводу, что рыночная система имеет в своей основе ряд фундаментальных дефектов. Кредиторы дают деньги взаймы не тогда, когда они нужны заемщикам, а тогда, когда денег достаточно у самих кредиторов. Получив-таки деньги взаймы (и почувствовав таким образом наступление экономического бума), заемщики (они же производители товаров и услуг) начинают наращивать производство только для того, чтобы обнаружить, что у потребителей (они же кредиторы) пока нет денег, чтобы купить большее количество товаров — деньги уже отданы взаймы. Возникает перепроизводство, цены падают, многие предприятия оказываются нерентабельными и закрываются или сокращают штаты, возрастает безработица, падает национальный доход, а с ним уменьшаются и сбережения. Наступает рецессия. Дела еще можно поправить, если найти источник кредита, но его нет, поскольку нет сбережений.
И тут Кейнсу приходит в голову идея: если у людей нет сбережений, которые при посредстве банковской системы становятся инвестициями, нельзя ли банковской системе получить деньги взаймы у правительства? А может быть, можно увеличить сбережения, если снизить подоходные налоги?
Более того, говорил Кейнс, зачем ждать, пока "лишние" доходы вызовут перепроизводство — стоит просто поднять налоги (или добиться увеличения учетной ставки) в период бума.
Таким образом, Кейнс пришел к необходимости экономически сильного правительства, которое, используя меры фискальной и монетарной политики, сдерживает "избыточный" экономический рост в периоды бума и предотвращает глубокие спады в периоды рецессии.
Теория Кейнса отлично поддается математической формализации. На ее основе можно составлять сложные уравнения, описывающие различные параметры макроэкономической ситуации, и прогнозировать ее изменение. Точность таких прогнозов иногда очень велика, а иногда оставляет желать много лучшего. Среди экономистов, занимающихся математическим моделированием, уже давно ходит шутка: "Из последних семи рецессий мы успешно предсказали девять".
Абсолютное большинство развитых стран на сегодня придерживаются разработанного Кейнсом "политического меню". Хотя всех проблем это, конечно же, не решает.
Часто бывает так, что, хотя правительство знает, какое экономическое решение следует принять, оно не хочет принимать такое решение как политически невыгодное. Например, решение о сокращении расходов на социальное обеспечение в год выборов может привести к тому, что администрация, принявшая такое решение, проиграет выборы.
Кроме того, применение мер фискальной и монетарной политики всегда происходит с опозданием. Даже в развитых странах с отлично поставленной государственной статистикой и относительно небольшой теневой экономикой проходит от трех до шести месяцев от начала какой-нибудь макроэкономической тенденции до того момента, как о ней узнает правительство. Если даже решение о мерах борьбы с такой тенденцией будет принято немедленно (а на практике это может занять месяцы), эффект такого решения все равно скажется только через шесть-девять месяцев для монетарной политики и год-полтора для фискальной. К тому времени ситуация вполне может измениться на прямо противоположную. Что же тогда говорить о странах, где государственная статистика просто не в силах собрать объективную информацию об экономическом положении страны?
Помимо таких чисто технических проблем, у макроэкономической теории Кейнса есть и более фундаментальные. Вспомните еще раз: проблемы с теориями начинаются с необоснованных допущений. При построении своей теории Кейнс сделал ряд допущений, которые сильно упростили его теорию, но при этом и ограничили ее применимость.
Прежде всего, Кейнс свел всю внешнюю торговлю к одному числу. Кейнс определял чистый экспорт как разницу между стоимостью экспорта и импорта. При этом все эффекты международного разделения труда игнорировались начисто. Во времена Кейнса, однако, такое упрощение было в целом корректным — страны торговали между собой гораздо меньше, чем сейчас.
Аналогично Кейнс поступил и с налогами. Он ввел понятие чистые налоги — собранные налоги за вычетом трансфертных платежей, то есть платежей, в обмен на которые правительство не получает товаров и услуг. (Наиболее типичные примеры трансфертных платежей — это государственные пенсии престарелым и инвалидам, помощь безработным и малоимущим, а также государственные субсидии убыточным предприятиям.) Что же из этого получилось? Давайте рассмотрим две гипотетические ситуации:
|
Ситуация |
Налоги |
Трансфертные платежи |
Чистые налоги |
|
В процентах от валового национального продукта |
|||
|
А |
20 |
5 |
20 - 5 = 15 |
|
Б |
80 |
65 |
80 - 65 = 15 |
Очевидно, что ситуация А гораздо более благоприятна для того, чтобы работать и зарабатывать, а ситуация Б — для того, чтобы получать пенсии, пособия и субсидии. Однако с точки зрения теории Кейнса эти ситуации тождественны только потому, что ставка чистого налога в обоих случаях составляет 15%.
Кейнс обошел эту очевидную нестыковку тем, что подсчитал оптимальный для долгосрочного экономического роста размер государственного бюджета — 18% валового национального продукта. Обратите внимание: бюджет — это не только сумма всех расходов, но и сумма всех доходов. 18%, таким образом — это и оптимальная средняя ставка налогообложения. Если бюджет будет значительно меньше, считал Кейнс, у правительства не хватит средств на проведение эффективной экономической политики. Если бюджет будет значительно больше, это серьезно затруднит экономический рост.
И именно этого правительства мира никак не могут взять в толк! В США этот показатель находится на уровне 25% (однако эта цифра не учитывает местных бюджетов), а в большинстве стран Европы он давно и безнадежно перевалил за 40%. Повторять ли европейскую ошибку в России, зависит только от самой России. Пока что она повторяется из года в год, и конца-края этому не видно...
Была однако, еще одна проблема, которую блестящий математик Кейнс даже не пытался рассматривать — настолько слабо поддавалась она математической формулировке: если экономические циклы вызываются только несовершенством рыночной системы, почему их начали замечать только с началом промышленной революции? В более общем виде проблему можно было сформулировать и так: как связан феномен экономического цикла с феноменом технического прогресса?
Математические модели не могли дать ответа на такой вопрос. Оказалось необходимым философское обобщение. Экономиста, который выполнил это обобщение, звали Йозеф Шумпетер.
Йозеф Алоис Шумпетер (1883—1954):
теория экономического развития
Йозеф Шумпетер часто говорил, что в молодости у него было три мечты: стать самым лучшим наездником, самым желанным дамским угодником и величайшим экономистом. Однако, добавлял он сразу же, сбылись только две...
Всякому, кто хоть немного разбирается в экономике, очевидно, что не повезло либо дамам, либо лошадям — вклад Шумпетера в экономическую науку поистине огромен.
Эпохальный труд Шумпетера "Теория экономического развития" вышел в свет в 1911 году на немецком языке. В 1926 году Шумпетер выпустил второе, значительно доработанное немецкое издание, которое в 1934 году было переведено на английский язык.
В отличие от "Общей теории..." Кейнса, которая немедленно привлекла внимание экономистов стройностью математического аппарата и обещанием точных прогнозов, интерес к "Теории экономического развития" проявился не сразу и нарастал постепенно. Растет он и до сих пор. По-видимому, в момент, когда книга вышла в свет, она показалась многим возвратом к политической экономии — на трехстах с лишним страницах книги не было ни одной формулы и ни одного графика. О чем же говорилось на этих страницах?
Шумпетер ввел в экономическую науку разграничение между экономическим ростом и экономическим развитием. Разницу между этими двумя понятиями легче всего объяснить словами самого Шумпетера: "Поставьте в ряд столько почтовых карет, сколько пожелаете — железной дороги у Вас при этом не получится". Экономический рост — это увеличение производства и потребления одних и тех же товаров и услуг (в частности, почтовых карет) со временем. Экономическое развитие — это прежде всего появление чего-то нового, неизвестного ранее (например, железных дорог), или, иначе говоря, инновация. Вот как определил инновацию сам Шумпетер:
Эта концепция включает пять случаев: (1) Создание нового товара, с которым потребители еще не знакомы, или нового качества товара. (2) Создание нового метода производства, еще не испытанного в данной отрасли промышленности, который совершенно не обязательно основан на новом научном открытии и может состоять в новой форме коммерческого обращения товара. (3) Открытие нового рынка, то есть рынка, на котором данная отрасль промышленности в данной стране еще не торговала, независимо от того, существовал ли этот рынок ранее. (4) Открытие нового источника факторов производства, опять-таки независимо от того, существовал ли этот источник ранее или его пришлось создать заново. (5) Создание новой организации отрасли, например, достижение монополии или ликвидация монопольной позиции.
В обществе, переживающем экономический рост, товары и деньги движутся навстречу друг другу по давно установившимся путям. Шумпетер называл такое движение циркулярным потоком экономической жизни. Экономическое развитие нарушает ход циркулярного потока, вызывает к жизни новые отрасли промышленности и прекращает существование устаревших. Например, изобретение автомобиля привело не только к созданию автомобильной промышленности, но и очень значительным изменениям в производстве стали, резины и стекла. В то же время автомобиль "похоронил" конные заводы и шорные фабрики — разведение лошадей и изготовление упряжи для них из промышленности превратилось в полукустарное ремесло.
Однако экономическое развитие не может происходить непрерывно просто потому, что новые идеи появляются не каждый день. Инновация, а с ней и экономическое развитие, носит прерывистый характер. Именно прерывистым характером инновации Шумпетер объяснял экономический цикл.
Значит ли это, что "Общая теория..." Кейнса оказалась неправильной? Вряд ли. Макроэкономическая теория очень хорошо описывает явления, свойственные циркулярному потоку, в котором изменения могут носить только количественный характер. И именно это ограничивает ее применимость к экономическому развитию, которое, по сути, есть изменение качественное.
Людей, которые задумывают и осуществляют инновации, Шумпетер называл предпринимателями. Принимая инновативные решения, предприниматели создают новые, ранее неизвестные комбинации факторов производства. Именно поэтому Шумпетер полагал, что предпринимательство (или предпринимательская способность) есть четвертый фактор производства, неизвестный классикам.
И здесь умозрительная на первый взгляд теория Шумпетера совершенно неожиданно получила практическое подтверждение. Если предпринимательская способность есть фактор производства, значит, ее фиксированное количество должно вызывать убывающую отдачу при наращивании прочих факторов производства. Именно к такому выводу в начале 1960-х годов пришел Милтон Фридман, блестящий экономист из университета Чикаго (Нобелевскую премию по экономике он, правда, получил за другую свою работу).
Фридман изучал наступление убывающей отдачи в американских телекоммуникациях. И совершенно неожиданно он увидел, что наступление убывающей отдачи никак нельзя объяснить ограниченностью земли, труда или капитала. Только фиксированное количество предпринимательской способности (то есть умения комбинировать факторы производства) могло привести к тому, что остальные факторы стали использоваться менее эффективно.
Идеи, предложенные Шумпетером, сегодня уже вышли за границы экономической науки. Многие компании (в том числе и очень крупные) сегодня успешно трансформируются в предпринимательские организации, в которых инновативные решения принимаются не только высшим руководством. Предпринимательская организация стремится с выгодой реализовать все инновации независимо от их источника.
Появление предпринимательских организаций, кстати говоря, было предсказано Шумпетером в "Теории экономического развития". Вполне возможно, однако, что предсказание было просто воспринято как совет и, таким образом, исполнило само себя.