Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Термины, определения.
Бланк строгой отчетности – ценный бланк, подлежащий учету на внебалансовом счете.
Вклад – это денежные средства в рублях и иностранной валюте, размещаемые физ. или юр. лицом в целях хранения и получения дохода на условиях, предусмотренных договором.
Вкладчик – это физическое лицо, на имя которого открыт счет по вкладу.
Вноситель – лицо, внесшее денежные средства на вклад на имя определенного третьего лица.
Доверенное лицо – физ. лицо, действующее в силу полномочий, основанных на доверенности.
Законный представитель – физ. или юр. лицо, представляющее интересы вкладчика в силу полномочий, основанных на указании акта в законе гос. Органа или местного самоуправления.
База данных – информация (локальная) автоматизированного структурного подразделения филиала банка, которое содержит информацию о счетах физ. лиц и операциях, совершаемых с ними, но не содержит доступа к центральной базе данных.
Кассир – работник, осуществляющий операции по вкладам (кассовые операции).
Кассовые операции – это операции с наличными деньгами и ценностями.
Кассовый работник (контролер) – работник, осуществляющий документальное оформление операций по вкладам.
Лицо БЕЗ ГРАЖДАНСТВА – физ. лицо, не имеющее гражданства, не являющееся гражданином РФ, не имеющее доказательства о наличии гражданства в иностранном государстве.
Беженец – физическое лицо, не являющееся гражданином РФ, которое заявило желание о признании беженцем.
Органы опеки и попечительства – это органы местного самоуправления РФ, к компетенции которых, в соответствии с уставом муниципального образования, относятся функции по опеке и попечительству.
Персональный пароль – это пароль, который применяется в автоматизированной системе ВСП работником.
Пролонгация – продление срока договора банковского вклада.
Работник уполномоченный на осуществление контроля за операциями по вкладам – это работник структурного подразделения, на которого приказом по филиалу банка возложены обязанности по осуществлению отдельного контроля за операциями по вкладам физ. лиц.
Работник последующего контроля – это работник службы бухгалтерского контроля за операциями по вкладам физ. лиц.
Стоп-лист – это реквизиты недействительных документов, удостоверяющих личность физ. лиц, а так же список утерянных сберегательных книжек, список реквизитов физ. лиц, о которых имеются сведения об участии в террористической деятельности.
11.09.2012
Сторнирование – удаление из базы данных неправильно или неверно проведенной операции. В операциях по вкладу ищем номер лицевого счета (сверяем его, ФИО, сумму); нажимаем клавишу F8; подтверждаем операцию; пишем сообщение «отказ клиента»; подтверждаем.
13.09.2012
Документы, применяемые при совершении операции по вкладам:
Подсистема-кассир предназначена для расчета с клиентами путем погашения жетонов. При завершении операции с клиентом контролер вводит номер жетона, сверяет информацию на экране монитора, проверяет документы. Подписывает документы, завершает операцию. Прием выдачи ценностей предназначена для выдачи/приема ценностей: наличности, ценных бланков, валюты и т.д.
Часто используемые в работе АС-Филиала клавиши:
Функциональная обязанность заведующего филиалом – организует работу всего филиала, составляет табель работы сотрудников, вносит изменения в график работы рабочей смены. Вносит изменения в стартовое меню оператора. В случае необходимости помогает заменить пароль.
Кассир (старший кассир) осуществляет проведение операций с наличными деньгами, проводит операции по приему и выдаче денег операторам; принимает подкрепление наличных денег и ценностей от инкассаторов; сдает сверхлимитные издержки наличных денег. В начале дня старший кассир должен выбрать в стартовом меню «прием и выдачу ценностей» и выбрать, кто сегодня является кассиром; затем выбрать пункт «Прием и выдача ценностей» из сейфовой комнаты. Для бесперебойной работы филиала старший кассир должен вынести из сейфовой комнаты деньги/ценности, которые необходимы для работы филиала. Каждый оператор на своем рабочем месте подтверждает в компьютере своим паролем получение ценностей от старшего кассира клавишей F11 (обязательно сверить и пересчитать ценности до подтверждения).
В течении дня кассир проводит операции с наличными деньгами в подсистеме «кассир».
Администратор – просматривает и корректирует информацию; работает со справочниками; проводит дополнительный ввод новой информации; создает новые базы с выборкой материалов таких, как изменение пароля, коррекция справочников; открывает и закрывает операционный день.
Квитанция формы 31 является ценным бланком, применяется для выдачи клиенту в случае, если операция не может быть отражена в сберкнижке или других документах. Состоит из 2 частей – лицевая и копия. На лицевой стороне обязательно должна быть печать/подпись. Копия остается у нас, в послед. контроль, 2 часть – клиенту.
25.10.2012
Удаление документа.
Если операция проведена и мы вышли на расчет с клиентом, а у клиента не хватило денег, мы платежи должны удалить. Для этого нужно обратиться к администратору, сказать ему номера операций; он их должен удалить в своем журнале, а мы заходим в 4 пункт – просмотр/удаление – наличные платежи – номер операции (последние end) – F8 сторнирование – причина сторнирования (отказ от операции). Обе части квитанции остаются у нас; если успели разорвать, то сложить вместе. На обратной стороне через все поле «платеж не состоялся», оставив место для 3 подписей : клиент, администратор, контролер; число и печать филиала.
15.11.2012
Операции с валютными вкладами.