Тема 3 ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА средства в отечественной и иностранной валютах находящиеся в кассе на расч

Работа добавлена на сайт samzan.net: 2016-03-13

Поможем написать учебную работу

Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.

Предоплата всего

от 25%

Подписываем

договор

Имя

Выберите тип работы:

Принимаю Политику конфиденциальности

Скидка 25% при заказе до 5.4.2025

Тема 3

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА — средства в отечественной и иностранной валютах, находящиеся в кассе, на расчетном, валютном и других счетах в банках на территории страны и за рубежом, в легко реализуемых ценных бумагах, а также в платежных и денежных документах.

Эквиваленты денежных средств- краткосрочные высоколиквидные инвестиции (как ценные бумаги, так и бездокументарные финансовые инструменты), свободно конвертируемые в денежную наличность и которым несвойственен значительный риск изменения стоимости.

Понятие «депозит» подразумевает деньги, которые вы передаете на хранение в банк. Они подлежат возврату в срок и при условиях, которые указываются в договоре.

Банковский чек - чек, используемый для осуществления коммерческих платежей (уплата авансовых, гарантийных и других сумм); главным образом применяется при совершении платежей нетоварного характера.

Инкассация (с итальянского «класть в ящик») — сбор и перевозка наличных денежных средств между организациями и их подразделениями

Корреспондентский счёт — счёт, открываемый кредитной организацией (банком) в подразделении центрального банка или в иной кредитной организации.

Счет ностро - (ит. nostro conto — наш счет у вас) — открываемый у банка-корреспондента корреспондентский счет к.-л. кредитного учреждения, на котором отражаются взаимные расчеты банков и их клиентов.

СЧЕТА ЛОРО - счета, открываемые банком своим банкам-корреспондентам; на них вносятся все суммы, получаемые или выдаваемые по их поручению.

Консолидированный корреспондентский счет - это объединение средств коммерческого банка и его филиалов (или определенного количества филиалов) на корреспондентском счете, открытом в территориальном управлении НБУ для работы банка (филиала) в СЭП с соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета.

Кли́ринг (англ. clearing — очистка) — безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей.

Инсайдер (англ. insider) — член какой-либо группы людей, имеющей доступ к информации, недоступной широкой публике.

Акце́пт (лат. acceptus — принятый) — ответ лица, которому адресована оферта, о её принятии. Акцепт — согласие на оплату.

Банковская маржа - разница между ставками по кредитам различных категорий заемщиков.

Ипотечное кредитование — долгосрочный кредит, предоставляемый юридическому или физическому лицу банками под залог недвижимости: земли производственных и жилых зданий, помещений, сооружений. .

Прямые корреспондентские отношения - традиционная форма банковских связей, используемая в основном при обслуживании внешней торговли и включающая в себя совокупность всех возможных форм сотрудничества между банками.

ВОСТРО — счета иностранных банков в банке-резиден-те в местной валюте или в валюте третьей страны.

Банк-корреспондент — банк, открывший корреспондентский счет (пассивный счет ЛОРО) другому банку (банку-респон-денту).

Дата валютирования — дата, по наступлении которой дебетовая или кредитовая проводка становится реальной, а проведенная сумма поступает в распоряжение клиента или самого банка.