Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
red0;;;;Списка нет, но банки регулярно закрываются. С начала года Центробанк отозвал лицензии у 27 банков. Пока последней жертвой стал Волжский социальный банк – в понедельник его лишили лицензии, а накануне его председателя Валерия Кучканова нашли с простреленной головой. Самоубийство банкира подстегнуло и без того назревающую панику. По всей России вкладчики бросились в кассы забирать деньги, несколько банков приостановили выдачу депозитов или ввели предварительную запись (как тольяттинский «ФИА-банк»). Самарскому банку «Солидарность» ЦБ и Агентство по страхованию вкладов вынуждены были выделить на срочные выплаты 6 млрд рублей.
Кто следующий и кому стоит беспокоиться на самом деле? Чтобы лучше сориентироваться в ситуации, Мы составили список банков, у которых больше всего шансов привлечь внимание регулятора. Это не означает, что они замешаны в преступной деятельности. Но в логике последних действий ЦБ именно перечисленные признаки могут привлечь больше подозрений.
Во-первых, это высокая доля наличных денег в активах банка. В норме банки стараются не хранить средства в виде наличных, а вкладывать их в доходные инструменты или выдавать в виде кредитов. По оценке портала Банки.ру, средняя доля наличных в активах российских банков 4,8%. У банков, лишенных лицензии за отмыв капитала, она обычно выше среднего.
Во-вторых, отзыву лицензии в 2013 году, как правило, предшествуют проблемы с МВД и ЦБ: обыски, предупреждения и штрафы по итогам проверок. Напрямую два этих множества не пересекаются, но если судьба одного из перечисленных банков вас особенно волнует, стоит внимательно следить за изменениями этих вводных.
действующие банки с максимальной долей наличности в активах (данные на 01.12.2013)
Место Банк Наличные/Активы Полезная информация
1 Московский клиринговый центр (Москва) 68% Высокую долю наличности в активах можно объяснить тем, что банк является расчетным центром платежной системы «Элекснет».
2 «Финансовые услуги» (Москва) 59%
3 «Констанс-Банк» (Санкт-Петербург) 56% Банк специализируется на проведении платежей через различные системы денежных переводов и инкассирует гостиницы и рынки.
4 Сергиево-Посадская расчетная палата (Московская область) 43% Занимается сбором средств за коммунальные услуги населению. В мае – июле 2013 года нарушила нормативы ликвидности ЦБ.
5 Красноярский краевой расчетный центр (Красноярский край) 42% Занимается денежными переводами.
6 «Кредо Финанс» (Дагестан) 39%
7 «Капитал Москва» (Москва) 38% Партнер компании Mitsubishi.
8 Расчетная палата Самарской валютной межбанковской биржи (Самарская область) 33%
9 «Юнистрим» (Москва) 28% Занимается денежными переводами.
10 Сибирский расчетный центр (Новосибирская область) 27%
11 БРИНКС (Москва) 27%
12 «Банкирский дом» (Санкт-Петербург) 25%
13 «Адмиралтейский» (Москва) 24% Один из основных видов деятельности банка – инкассация.
14 «Линк-Банк» (Москва) 24% В сентябре 2013 года ЦБ оштрафовал банк за нарушение закона об отмывании средств.
15 ЭНО (Дагестан) 23%
16 Объединенный национальный банк (Москва) 21%
17 «Спецсетьстройбанк» (Москва) 21% Предоставляет платежные услуги населению.
18 АЛЖАН (Дагестан) 21%
19 СУНЖА (Ингушетия) 20% Росфинмониторинг выявил в банке нарушения в ноябре 2012 года.
20 ВЕСТ (Москва) 20% Лицензия была отозвана в 2010 году, но возвращена через суд.
21 «Кавказ-Гелиос» (Карачаево-Черкесия) 19%
22 «Транзит» (Дагестан) 18%
23 «Кредитбанк» (Калмыкия) 18% В ноябре 2013 года ЦБ оштрафовал банк за нарушение закона об отмывании средств.
24 «Столичный кредит» (Москва) 17% В июне 2013 года ЦБ оштрафовал банк за нарушение закона об отмывании средств.
25 «Банк24.ру» (Свердловская область) 17% Согласно комментарию банка, направленному в редакцию Slon, высокая доля наличности объясняется тем, что банк специализируется на расчетных услугах для малого бизнеса и инкассирует несколько банков. (Прим.: данная информация размещена на основании ст. 46 закона о СМИ «Право на ответ».) В мае 2013 года МВД провело в банке обыски по факту незаконной банковской деятельности.
Банки-лидеры по доле наличности в активах, у которых недавно отозвана лицензия
Место в рейтинге до отзыва лицензии Банк
4 «Анджибанк» (Дагестан)
10 «Басманный» (Москва)
15 Банк развития региона (Северная Осетия)
18 «Инстройбанк» (Москва)
20 МГМБ (Дагестан)
27 Волго-Камский банк (Самарская область)
Банки, к которым возникали претензии у МВД в 2012-2013 годах
«БФГ-Кредит» (Москва) 11.2013 обыски, сотрудник арестован по обвинению в незаконной банковской деятельности
«Майма» (Горно-Алтайск) 11.2013 обыски
«Союзный» (Москва) 11.2013 обыски
«Информпрогресс» (Москва) 11.2013 обыски
«Фора-Банк» (Москва) 11.2013 обыски
«Проинвестбанк» (Пермь) 11.2013 обыски
Смоленский банк (Смоленск) 11.2013 обыски, банк остановил обслуживание клиентов ориентировочно до 5.12.2013
«Первомайский» (Краснодар) 04.2013 обыски с участием ФСБ
«Сибнефтебанк» (Тюмень) 08.2013 обыски, сотрудники арестованы по обвинению в незаконной банковской деятельности
«Невский банк» (Санкт-Петербург) 10.2013 обыски в самарском отделении
«ОПМ-Банк» (Москва) 05.2013 обыски
«Росбанк» (Москва) 05.2013 председатель правления Владимир Голубков арестован по обвинению в коммерческом подкупе
«Церих» (бывший «Зенит Бизнес банк», Москва) 08.2012 обыски
«Далетбанк» (бывший «Золостбанк», Москва) 03.2012 обыски, руководители Игорь и Александр Крюковы арестованы, банк сменил название
«Стратегия» (Москва) 03.2012 обыски
Судостроительный банк (Москва) 03.2012 обыски. Банк утверждает, что это было «стечение обстоятельств» и в дальнейшем никаких претензий не выдвигалось.
Фондсервисбанк (Москва) 03.2012 обыски, о причастности сотрудников банка к преступлениям не сообщалось
Источник: ГУ МВД по Москве (не вся информация о претензиях обнародуется – в таблицу включены только эпизоды, попавшие в открытые источники)
Банки, к которым возникали претензии у ЦБ за последний месяц
«Метрополь» (Москва) 11.2013 предупреждение ЦБ
«Дон-Тексбанк» (Шахты) 11.2013 штраф ЦБ
Московско-Парижский банк (Москва) 11.2013 предупреждение ЦБ
Богородский муниципальный банк (Московская область) 11.2013 предупреждение ЦБ
«Таврический» (Санкт-Петербург) 11.2013 внеплановая проверка ЦБ
«Расчетный Дом» (Москва) 11.2013 предупреждение ЦБ
«Кедр» (Красноярск) 10.2013 предупреждение ЦБ
«Российский промышленный банк» (Москва) 11.2013 предупреждение ЦБ
ГУТА-Банк (Москва) 11.2013 предупреждение ЦБ
Промышленный сельскохозяйственный банк (Москва) 11.2013 предупреждение ЦБ
Евразийский банк (Москва) 11.2013 предупреждение и штраф ЦБ
«Смартбанк» (Москва) 11.2013 штраф ЦБ
«Югра» (ХМАО) 10.2013 предупреждение ЦБ
«Содружество» (Москва) 10.2013 предупреждение ЦБ
«Энергобанк» (Казань) 11.2013 штраф ЦБ
«Ганзакомбанк» (Санкт-Петербург) 11.2013 предупреждение ЦБ
========================================================
Не оглядывайся назад. Всё время иди
вперёд. Люди, которые тебе
действительно нужны, обязательно тебя
догонят. И…
Не гоняйся за теми, кому не до тебя !