Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Перелік матеріалів до інтерактивного комплексу навчально-методичного забезпечення дисципліни ( ІКНМЗД )
( науково-методичне забезпечення навчальної діяльності в умовах КМСОНП)
1. Програма навчальної дисципліни (копія)
2. Робоча програма навчальної дисципліни (затверджує проректор з навчальної роботи В.Д.Попова)
2.1. Зміст робочої навчальної програми
2.1. Опис навчальної дисципліни
2.2. Пояснювальна записка. Мета, завдання навчальної дисципліни
2.3. Структура навчальної дисципліни
2.4. Зміст навчальної дисципліни за темами
2.5. Список рекомендованої літератури (основна, додаткова). Ресурси
2.6. Тематичний план лекцій
2.7. Плани семінарських занять
2.8. Тематика практичних (лабораторних) занять
2.9. Завдання для самостійної роботи студентів
2.10. Самостійна робота студента:
2.10.1. Перелік видів самостійної роботи.
2.10.2.Картка самостійної роботи студента.
2.11.Індивідуальне навчально-дослідне завдання (назва, коротка характеристика змісту) та критерії оцінювання
2.12. Тематика курсових робіт та критерії оцінювання
2.13. Завдання для модульного контролю та критерії оцінювання
2.14. Перелік питань для підсумкового контролю
2.15. Критерії оцінювання навчальних досягнень студентів під час проведення підсумкового контролю
2.16. Положення про систему оцінювання навчальних досягнень студентів з дисципліни (вказати назву навчальної дисципліни)
2.17. Доповнення та зміни в робочій програмі на 200 / навчальний рік
3. Зміст практичних занять.
4. Методичні рекомендації щодо виконання самостійної роботи студентів
5. Методичні рекомендації до написання індивідуальних навчально-дослідних завдань.
6. Методичні рекомендації до написання курсової роботи (не передбачено)
7. Завдання та критерії оцінювання контрольних робіт (домашніх, аудиторних) з дисципліни (для студентів заочної форми навчання) (не передбачено)
8. Тестові, ситуаційні завдання, задачі, вправи, ділові ігри.
9. Робоча програма проходження практики (не передбачено)
10. Екзаменаційні білети (не передбачено)
11. Комплексна контрольна робота (ККР) з навчальної дисципліни (готується для нормативних дисциплін) (не передбачено)
Міністерство фінансів України
Буковинська державна фінансова академія
Кафедра ГРОШОВОГО ОБІГУ І КРЕДИТУ
Затверджую
Перший проректор
к.е.н., доцент
___________В.Д.Попова
«___»_____________ 2010 р.
РОБОЧА програма
навчальної дисципліни
«БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»
підготовки бакалавра
напряму 0305 ”Економіка і підприємництво”
за напрямком підготовки
6.030508 «Фінанси і кредит»
Чернівці – 2010
Робоча програма навчальної дисципліни «Банківські операції» укладена відповідно до програми навчальної дисципліни «Банківські операції», затвердженої ректором Буковинської державної фінансової академії від 02.07.2009 року
Укладач: М.Г. Марич, асистент кафедри грошового обігу і кредиту
Розглянуто і схвалено на засіданні кафедри грошового обігу і кредиту
Протокол № від «___»___________2010 року
В.о.завідувача кафедри к.е.н., доцент Н.С. Островська
Методист ________________
10.1.Види самостійної роботи.
10.2. Картка самостійної роботи студентів.
11. Індивідуальне навчально-дослідне завдання та критерії оцінювання.
12. Завдання для змістового модульного контролю та критерії оцінювання знань.
13. Положення про систему оцінювання навчальних досягнень студентів з дисципліни “Банківські операції”.
14.Доповнення та зміни в робочій програмі.
1. Опис навчальної дисципліни
Банківські операції
для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
|
Курс: підготовка бакалаврів |
Напрям, спеціальність, освітньо-кваліфікаційний рівень |
Характеристика навчальної дисципліни |
|
Кількість кредитів, відповідних ЕСТS: 5 Модулів: 3 Змістових модулів: чотири Загальна кількість годин: 180 Тижневих годин: 4 |
Шифр та назва напряму 0501 „Економіка і підприємництво” Шифр та назва спеціальності 6.030508 „Фінанси і кредит” Освітньо-кваліфікаційний рівень: бакалавр |
Вибіркова Рік підготовки: 4 Семестр: 7-8 Лекції (теоретична підготовка): 10 годин Семінари: 4 годин Практичні: 4 годин Самостійна робота: 162 год. Індивідуальна робота: - - написання реферативних робіт; - науково – пошукова робота - доповідей, - статей, тез Вид контролю: залік |
2. Пояснювальна записка
Основою сучасної економіки є банківська система. Міцні і фінансово стійкі банки означають стабільну економіку і, навпаки, банкрутство банків, неповернені кредити, неоплачені проценти - все це ослаблює банківську систему і говорить про кризу в економіці.
Організація фінансово-кредитного обслуговування підприємств, організацій і населення, функціонування кредитної системи відіграють виключно важливу роль в розвитку господарських структур. Від ефективності і безперебійності функціонування кредитно-фінансового механізму залежить не тільки сучасне одержання грошей окремими суб'єктами господарювання, але й темпи економічного розвитку держави в цілому.
Розвиток банківської системи, як головного вкладника фінансового сектора покликаний прискорити трансформацію суспільства загалом і розвиток бізнесу зокрема, оскільки значний вплив банків на українське середовище є очевидним.
Робоча програма навчальної дисципліни «Банківські операції» укладена відповідно до програми навчальної дисципліни «Банківські операції», затвердженої ректором Буковинської державної фінансової академії, передбачає розкриття організації діяльності, змісту і технології діяльності банківських установ: формування ресурсів, обслуговування грошового обігу, кредитування, здійснення операцій з цінними паперами, інвестування, надання нетрадиційних банківських послуг.
Метою дисципліни є формування та засвоєння системи знань у галузі організації і технології здійснення банками пасивних та активних операцій, надання банківських послуг.
Завдання дисципліни:
- розглянути нормативно-правові засади реєстрації комерційного банку в Україні;
- розкрити особливості організації діяльності комерційних банків в Україні;
- вивчити методи проведення банківських операцій та надання банківських послуг;
- розкрити відмінності між банківськими операціями та послугами, а також подати їх детальну характеристику.
- набути вмінь виконувати конкретні операції банківської діяльності;
- розкрити особливості формування ресурсної бази банківських
інститутів;
- вивчити механізм операцій банків з обслуговування безготівкового грошового обороту, з готівкою та платіжними картками.
- розкрити та засвоїти особливості організації кредитних операцій банків, а також операцій з надання і погашення окремих видів кредиту.
Вивчення дисципліни «Банківські операції» є необхідною умовою підготовки фахівців високої кваліфікації. Успішному вивченні даної дисципліни передує засвоєння навчального матеріалу з дисциплін «Гроші і кредит» та «Банківська справа».
Предметом дисципліни є діяльність комерційних банків, пов'язана зі здійсненням операцій та наданням послуг юридичним та фізичним особам. Формою підсумкового контролю з дисципліни є екзамен.
Студенти повинні знати:
- суть, значення, проблеми існуючої банківської системи;
- особливості здійснення активних та пасивних операцій комерційних банків України в умовах економічної стабільності чи нестабільності в державі;
- законодавчий, інструктивний та нормативний матеріал щодо методики обчислення кредитоспроможності позичальників та банківської діяльності в цілому.
Студенти повинні вміти:
- робити ґрунтовні висновки за інвестиційними проектами та кредитними договорами, надавати пропозиції щодо вдосконалення проектів;
- робити пропозиції щодо виведення банківської системи з кризи та подальшого її розвитку.
При вивченні дисципліни необхідно використовувати сучасні методи навчання, заохочувати студентів до проведення активної самостійної, аналітичної, наукової роботи та досліджень. Студенти повинні бути зацікавленими у вивченні даної дисципліни через його актуальність і в майбутньому реалізувати набуті знання в практичній діяльності.
Затверджено на засіданні кафедри
грошового обігу і кредиту
Протокол №__ від ____________2013 р.
В.о. завідувача кафедри
____________к.е.н., доцент Островська Н.С.
3. Структура навчальної дисципліни «БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ» для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
Укладач: к.е.н., Грапко Н.В.
|
Назва модуля, змістового модуля, тем та їх змісту |
всього |
Розподіл навчальної роботи |
Оцінка видів навчальної діяльності за змістовими модулями(бали) |
Підсумкова оцінка видів навчальної діяльності за модулями(бали) |
|||||
|
лекційні заняття |
семінарські заняття |
Практичні заняття |
Самостійна робота |
Індивідуальна робота, ІНДЗ |
Скорочення |
||||
|
МОДУЛЬ І. Поточний контроль |
|||||||||
|
Змістовий модуль 1. Загальна характеристика організаційних особливостей діяльності комерційних банків України та формування їх капіталу |
|||||||||
|
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні |
11 |
2 |
2 |
- |
7 |
17 |
35 |
||
|
Тема 2. Організація діяльності банку |
11 |
2 |
- |
- |
9 |
- |
|||
|
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу |
12 |
2 |
- |
2 |
8 |
18 |
|||
|
Тема 4. Операції банків із залучення коштів |
12 |
- |
- |
- |
12 |
- |
|||
|
Тема 5. Операції банків із запозичання коштів |
10 |
- |
- |
- |
10 |
||||
|
Змістовий модуль 2. Розрахунково - касові операції комерційних банків |
|||||||||
|
Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту |
11 |
- |
- |
- |
11 |
- |
- |
||
|
Тема 7. Операції банків з готівкою |
11 |
- |
- |
- |
11 |
- |
|||
|
Тема 8. Операції банків з пластиковими картками |
11 |
- |
- |
- |
11 |
||||
|
Разом за модуль І (Всього за І семестр) |
89 |
6 |
2 |
2 |
79 |
35 |
35 |
||
|
Змістовий модуль 3. Особливості здійснення комерційними банками основних активних операцій |
|||||||||
|
Тема 9. Кредитні операції банків |
6 |
2 |
- |
2 |
4 |
18 |
18 |
||
|
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту |
6 |
6 |
|||||||
|
Тема 11. Операції банків з векселями |
12 |
- |
- |
- |
12 |
- |
|||
|
Тема 12. Операції банків з цінними паперами |
11 |
- |
- |
- |
11 |
- |
|||
|
Змістовий модуль 4. Операції в іноземній валюті та операції із забезпечення фінансової стійкості комерційного банку |
|||||||||
|
Тема 13. Економіко-правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті |
11 |
- |
- |
- |
11 |
- |
17 |
||
|
Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті |
9 |
- |
- |
- |
9 |
- |
|||
|
Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті |
9 |
- |
- |
- |
9 |
- |
|||
|
Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку |
9 |
- |
- |
- |
9 |
- |
|||
|
Тема 17. Операції з надання банківських послуг |
9 |
2 |
2 |
- |
5 |
17 |
|||
|
Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку |
9 |
- |
- |
- |
9 |
- |
|||
|
Разом за модуль ІІ (Всього за ІІ семестр) |
91 |
4 |
2 |
2 |
83 |
35 |
35 |
||
|
МОДУЛЬ ІІ. Індивідуальна та самостійна робота |
|||||||||
|
Індивідуальна та самостійна робота |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
5 |
5 |
|
Підсумковий контроль – Залік |
60 |
60 |
|||||||
|
Загальна кількість годин, балів |
162 |
10 |
4 |
4 |
144 |
- |
- |
100 |
100 |
МОДУЛЬ І
Змістовий модуль 1
Загальна характеристика організаційних особливостей діяльності комерційних банків України та формування їх капіталу
Тема 1.Види банків і порядок їх створення в Україні
Еволюція банківської справи в Україні. Банківська система України, роль в ній комерційних банків та Національного банку України. Суть та значення комерційних банків для економіки України.
Основні принципи діяльності сучасних банків. Класифікація комерційних банків. Універсальні та спеціалізовані комерційні банки. Реорганізація банків. Злиття, приєднання, поділ, виділення , перетворення. Банківські об’єднання.
Порядок створення та реєстрації комерційних банків різних форм власності в Україні. Документи необхідні для реєстрації банку. Учасники банку. Філії та представництва банку. Відкриття і функціонування власних обмінних пунктів. Особливості реєстрації банку з іноземним капіталом в Україні. Реєстрація банківських корпорацій та банківських холдингових груп. Відкриття представництв банків-нерезидентів.
Тема 2.Організація діяльності банку
Організаційна структура банку. Структура органів управління банком. Структура функціональних підрозділів і служб банку. Функції загальних зборів акціонерів, правління, спостережної ради та ревізійної комісії банку. Функції функціональних підрозділів і служб банку. Особливості організаційної структури державного банку.
Операції банків. Пасивні депозитні операції банків. Пасивні кредитні та пасивні інвестиційні операції. Види та характеристика активних операцій комерційного банку. Комісійно-посередницькі та валютні операції банку.
Ліцензія Національного банку України як правова основа здійснення комерційним банком операцій. Вимоги, що має дотримуватись банк для отримання ліцензії. Анулювання ліцензії та її причини. Види ліцензій. Письмовий дозвіл на виконання окремих операцій. Документи, що надаються банками для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу для здійснення окремих операцій.
Тема 3.Операції банків з формування власного капіталу
Ресурси банку, як основа його економічної діяльності. Залучені, позичені та власні ресурси банку.
Власний капітал банку та його призначення.. Захисна функція, функція забезпечення оперативної діяльності банку та регулятивна функція власного капіталу. Класифікація видів власного капіталу банку.
Статутний капітал банку його функції та мінімальний розмір. Процес формування статутного капіталу. Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу банку. Формування резервного капіталу та його розмір.
Роль прибутку у формуванні власного капіталу. Нерозподілений прибуток як джерело власного капіталу. Основні форми виплати дивідендів. Вплив дивідендної політики на структуру та розмір власного капіталу банку.
Регулятивний капітал та його вплив на формування власного капіталу банку. Методика розрахунку регулятивного капіталу.
Тема 4.Операції банків із залучення коштів
Депозитні операції як основа залучення комерційним банком ресурсів. Депозити до запитання, строкові депозити, умовні депозити. Сертифікат як одна з форм строкових депозитів. Депозитні та ощадні сертифікати.
Залучення вільних коштів фізичних та юридичних осіб за допомогою банківських векселів. Характеристика депозитних рахунків.
Функціонування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Система страхування депозитів. Методи нарахування процентів за депозитами.
Тема 5.Операції банків із запозичання коштів
Позичені кошти комерційного банку їх види та характеристика. Міжбанківський кредит його місце в структурі позичених ресурсів банку, роль, призначення. Види міжбанківських кредитів.
Порядок отримання міжбанківського кредиту та отримання банками кредитів Національного банку України через механізм рефінансування в умовах економічного піднесення та кризи.
Механізми рефінансування комерційних банків. Проведення операцій на відкритому ринку, надання стабілізаційного кредиту, здійснення біржових та позабіржових операцій з купівлі і продажу державних цінних паперів на відкритому ринку.
Основні вимоги Національного банку України до банків для здійснення їх рефінансування. Види та умови рефінансування банків Національним банком України. Проведення тендерів Національним банком України з рефінансування комерційних банків.
Змістовий модуль 2
Розрахунково - касові операції комерційних банків
Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту
Роль комерційних банків в організації безготівкового обороту грошей. Призначення та принципи організації платіжної системи країни. Роль та місце платіжних інструментів в розрахунковому обслуговуванні клієнтів. Принципи розрахункових операцій.
Суть та види банківських рахунків клієнтів. Відкриття рахунків. Особливості відкриття рахунків в іноземній валюті. Обслуговування рахунків. Закриття рахунків.
Організація безготівкових міжгосподарських розрахунків. Види розрахункових документів та їх обов’язкові реквізити.
Особливості розрахунків платіжними дорученнями, платіжними вимогами-дорученнями, чеками, акредитивами, платіжними вимогами.
Міжбанківські розрахунки як елемент платіжної системи. Види платіжних систем за допомогою яких здійснюються міжбанківські розрахунки. Система електронних платежів Національного банку України та принципи її функціонування. Структурна побудова та учасники Системи електронних платежів Національного банку України.
Внутрішньобанківська платіжна система та характерні ознаки її функціонування.
Тема 7. Операції банків з готівкою.
Специфіка обороту готівки та місце банків у його забезпеченні.
Характеристика каси банку та касових операцій. Види кас, що відкриваються в банках для обслуговування клієнтів і їх функції. Вимоги щодо касового працівника при прийманні на роботу, його обов’язки.
Характеристика касових документів, їх збереження. Характеристика зразків банкнот та визначення справжності та платоспроможності банкнот. Вимоги щодо формування та пакування банкнот (монет).
Забезпечення касової діяльності банку. Порядок роботи прибуткової каси. Порядок роботи видаткової каси. Порядок роботи вечірньої та валютної (обмінної) кас. Порядок відкриття та закриття грошових сховищ. Здійснення касових операцій із застосуванням платіжних карток. Порядок заключення оборотної (операційної) каси.
Здійснення касових операцій через банкомати.
Тема 8. Операції банків з пластиковими картками.
Особливості операцій банків з платіжними картками. Сутність та види банківських платіжних карток. Права держателів корпоративних платіжних карток.
Класифікація операцій банків з платіжними картками та їх характеристика. Порядок здійснення безготівкового розрахунку платіжною карткою.
Поняття Національної системи масових електронних платежів та основні її функції. Склад Національної системи масових електронних платежів. Види платіжних карток та їх характеристика, які використовуються Національною системою масових електронних платежів. Операції, які виконуються за допомогою платіжних карток Національної системи масових електронних платежів.
Змістовий модуль 3
Особливості здійснення комерційними банками основних активних операцій
Тема 9. Кредитні операції банків
Поняття банківських кредитів та їх класифікація. Принципи та умови кредитування. Види позичкових рахунків із застосуванням яких здійснюється банківське кредитування.
Механізм здійснення оцінки кредитоспроможності позичальника.
Застава, гарантія(поручительство) та іпотека як форми забезпечення повернення банківської позички.
Сутність кредитного ризику: визначення його та методи мінімізації. Методи управління банківськими ризиками.
Ціна банківського кредиту та характеристика факторів, які впливають на неї. Етапи процесу кредитування.
Поняття проблемних кредитів та причини їх виникнення. Методи управління проблемними кредитами. Стягнення заборгованості за кредитним договором.
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту
Поняття споживчих кредитів, особливості механізму надання і погашення.
Суть та роль іпотечного кредиту.
Особливості здійснення факторингових та форфейтингових операцій. Учасники факторингових та форфейтингових операцій. Їх переваги та недоліки від проведення цих операцій. Лізингові операції: суть та особливості їх проведення. Суб’єкти та об’єкти лізингу. Класифікація лізингу.
Інвестування через кредитування. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування. Джерела фінансування капітальних вкладень. Оформлення фінансування капітальних вкладень. Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом. Фінансування розроблення проектно-кошторисної документації на будівництво. Довгострокове кредитування капітальних вкладень підприємства. Державне кредитування будівництв і об’єктів виробничого призначення. Споживче інвестиційне кредитування. Ефективність інвестиційного кредитування.
Тема 11. Операції банків з векселями
Вексель, як форма міжгосподарських розрахунків. Види векселів та особливості їх застосування в банківській системі України: прості векселі та тратти. Основні особливості використання кожного з видів векселів. Індосамент.
Кредитні відносини, що виникають на основі вексельного обігу. Вексельні кредити комерційних банків: операції з врахування та перерахування векселів (дисконтування та видача кредиту під вексельне забезпечення). Обліковий кредит, як особливий вид банківського кредитування. Банківські гарантії: авалювання та акцептування векселів, доміціляція векселя та інкасування. Рамбурсування як форма зменшення норми ризику за вексельними кредитами. Оплата і способи зберігання векселів.
Тема 12. Операції банків з цінними паперами
Суть діяльності комерційного банку на ринку цінних паперів. Моделі діяльності на ринку цінних паперів. Емісійні операції комерційних банків. Основні напрями емісійної політики банку. Основні етапи емісійної діяльності банків.
Формування портфелів банку цінних паперів. Основи розвитку і провадження банківської стратегії щодо цінних паперів власної емісії та придбаних на продаж. Портфель агресивного росту: переваги, недоліки та перспективи використання. Портфель консервативного росту: переваги, недоліки, перспективи використання. Порівняння та аналіз видів портфелів комерційного банку та стратегій банків відносно операцій з цінними паперами.
Інвестиційні операції банків із цінними паперами. Етапи процесу інвестування в цінні папери. Цілі і форми інвестицій. Інвестиційний аналіз. Оцінювання ефективності інвестиційної діяльності.
Заставні операції комерційних банків із цінними паперами, професійна діяльність банків на фондовому ринку.
Змістовий модуль 4
Операції в іноземній валюті та операції із забезпечення фінансової стійкості комерційного банку
Тема 13. Економіко-правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті
Поняття операцій банків в іноземній валюті.
Суть та значення валютних цінностей. Класифікація іноземної валюти. Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті.
Класифікація операцій банків в іноземній валюті. Поточні торговельні операції в іноземній валюті. Поточні неторговельні операції в іноземній валюті. Валютні операції пов’язані з рухом капіталу. Валютно-обмінні операції з іноземною валютою і дорожніми та іменними чеками.
Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті.
Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті
Суть та значення поточних торгівельних операцій. Характеристика основних форм міжнародних розрахунків. Міжнародний банківський переказ. Платіжне доручення в іноземній валюті та його реквізити. Етапи механізму міжнародних розрахунків за допомогою банківського міжнародного переказу.
Поняття міжнародного інкасо. Чисте , документарне інкасо: cуть, значення та учасники. Переваги та недоліки інкасової форми розрахунків.
Міжнародний документарний акредитив: cуть та значення. Види акредитивів. Учасники акредитивної форми розрахунків. Переваги та недоліки акредитивної форми розрахунків. Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.
Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті
Суть та значення поточних неторгівельних операцій. Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. Порядок здійснення операції з купівлі та продажу дорожніх чеків та їх учасники.
Порядок здійснення операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої держави.
Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків. Порядок приймання іменних чеків до сплати на інкасо від юридичних осіб-резидентів та представництв юридичних осіб-неризидентів на території України. Порядок виплати коштів за іменними чеками.
Порядок здійснення уповноваженими банками та небанківськими фінансовими установами переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів. Переказування іноземної валюти в межах України. Контроль банків за здійсненням переказів та їх відповідальність.
Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку
Основи організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку. Суб’єкти міжбанківського валютного ринку. Роль Національного банку України на міжбанківського валютного ринку. Права та обов’язки суб’єктів ринку.
Купівля, обмін іноземної валюти за торговельними операціями.Купівля, обмін іноземної валюти за неторговельними операціями суб’єктів господарювання та за операціями фізичних осіб.
Купівля, обмін іноземної валюти за операціями, пов’язаними з рухом капіталу.
Тема 17. Операції з надання банківських послуг
Зміст та види банківських послуг.
Гарантійні послуги банків. Суть гарантії та поручительства.Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги. Види інформаційної діяльності.
Довірчі послуги комерційних банків: суть, значення, учасники. Фактори виникнення та розвитку довірчих послуг комерційних банків. Види трастових послуг комерційних банків.Поняття послуг щодо зберігання цінностей у банку.
Особливості здійснення операцій з дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням. Види операцій та послуг з дорогоцінними металами, які можуть виконувати банки.Поняття фінансового інжинірингу.
Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку
Сутність фінансової стійкості комерційного банку. Способи забезпечення фінансової стійкості комерційного банку. Економічні нормативи регулювання діяльності комерційних банків. Основні завдання банківського регулювання.
Поняття ліквідності та платоспроможності комерційного банку. Причини виникнення потреби банку в ліквідних коштах.
Поняття та мета процесу управління банківськими ризиками. Етапи процесу управління банківськими ризиками. Організаційна структура ризик-менеджменту банку.
Формування резервів для покриття можливих втрат банку від активних операцій. Порядок формування та нормативи відрахувань до резервного фонду комерційного банку.
Порядок формування та нормативи відрахувань до резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків.
Порядок формування та нормативи відрахувань до резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості і від операцій з цінними паперами.
Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Банківський баланс його структура. Звіт про прибутки та збитки.
Прибутковість банку: поняття та оцінка. Структура банківських доходів. Структура витрат банку. Показники прибутковості банку. Засоби підвищення прибутковості комерційного банку.
5. СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ
Основна література
Додаткова література
Інтернет - ресурси
6. ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН ЛЕКЦІЙ
для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
(10 год.)
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні
Лекція 1 (2 год.)
Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо функціонування банків в економіці країни, їх видів, об'єднань та порядок реєстрації банків в Україні.
План
1. Роль банків в функціонуванні економіки держави.
2. Види банків та банківських об'єднань.
3. Порядок реєстрації банку в Україні.
Рекомендована література: 2, 11, 15, 38, 39, 40, 64, 65, 75, 77, 93, 107
Тема 2. Організація діяльності банку.
Лекція 2 (2 год.)
Мета заняття: розглянути організаційну структуру комерційного та державного банків та її вплив на діяльність, види операцій, які вони здійснюють.
План
1. Організаційна структура та управління банком.
2. Операції банків.
3. Ліцензування банківської діяльності.
Рекомендована література:2, 15, 34,36, 37,38, 39, 57, 58, 61, 62, 63, 77, 91, 93, 107
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу
Лекція 3 (2 год.)
Мета заняття: розкрити суть, значення особливості формування власного капіталу та його структурних елементів для діяльності банківських установ.
План
Рекомендована література: 15, 38, 49, 61, 62, 63, 65, 91, 93, 107
Тема 9. Кредитні операції банків
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту
Лекція 4 (2 год.)
Мета заняття: розглянути суть та види банківських кредитів, особливості процесу банківського кредитування в Україні, ознайомити студентів з методами мінімізації кредитних ризиків, з особливостями споживчого та іпотечного кредитування в Україні, охарактеризувати факторингові, форфейтингові та лізингові операцій комерційних банків.
План
Рекомендована література: 12, 15, 24,25, 60, 62, 63, 65, 68, 85, 93, 107
Тема 17. Операції з надання банківських послуг
Лекція 5 (2 год.)
Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо сутності та видів банківських послуг, ознайомитись з особливостями здійснення гарантійних, посередницьких, консультаційних, інформаційних та довірчих послуг комерційними банками.
План
1. Загальна характеристика та види банківських послуг.
2. Гарантійні послуги банків.
3. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги.
4. Довірчі послуги банків.
Рекомендована література: 15, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 93
7. ПЛАНИ СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ
для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
(4 год.)
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні
Семінарське заняття №1
(2 год.)
Тема заняття: Порядок створення та реєстрації банків в Україні.
Мета заняття: закріпити знання студентів щодо функціонування банків в економіці країни, їх видами, об'єднаннями та порядком реєстрації банків в Україні.
План
Тема 17. Операції з надання банківських послуг
Семінарське заняття №2
(2 год.)
Тема заняття: Операції з надання банківських послуг.
Мета заняття: систематизувати, поглибити, проконтролювати знання по питаннях теми заняття, виробити колективну думку щодо особливостей надання банками банківських послуг: здійснення гарантійних, посередницьких, консультаційних, інформаційних та довірчих послуг, їх необхідність та значення для клієнтів банку.
План
1. Загальна характеристика та види банківських послуг.
2. Гарантійні послуги банків.
3. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги.
4. Довірчі послуги банків.
5. Послуги щодо зберігання цінностей у банку. Операції з дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням.
6. Фінансовий інжиніринг.
7. Необхідність розширення банківських операцій та послуг.
Рекомендована література: 15, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 93.
8. ТЕМАТИКА ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ
для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
(4 год.)
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу
Практичне заняття 1: Обчислення нормативів капіталу банків (2 год.)
Мета заняття: закріпити набуті теоретичні знання щодо методики обчислення та аналізу нормативів капіталу банку. Виховувати точність, уважність, акуратність при проведенні розрахунків, розвивати логічне мислення, виробляти вміння робити економічно обґрунтовані висновки.
Тема 9. Кредитні операції банків
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту
Практичне заняття 4: Обчислення ціни банківського кредиту (2 год.)
Мета заняття: закріпити набуті теоретичні знання щодо методики визначення ціни банківського кредиту та основних показників фінансового стану та кредитоспроможності позичальника.
9. КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ СЕМІНАРСЬКИХ ТА ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ
для групИ ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
mах кількість балів за семінарське заняття – 17 балів
1. 15,3-17,0 бали - студент в повному обсязі виконав всі завдання семінарського заняття і не допустив помилок у висвітленні поставлених питань, зробив висновки.
2. 14,5-15,2 балів - студент в повному обсязі виконав всі завдання семінарського заняття, але допустив несуттєві помилки при відповіді, частково зробив висновки.
3. 12,8-14,4 балів - студент частково відповів на запитання і допустив деякі неточності у відповіді, не зробив висновки.
4. 11,1-12,7 балів - студент показав нижчі посередніх знань, може розкрити суть теоретичного питання, не знав певних економічних категорій, допускав помилки, неточності.
5. 10,2-11,0 балів - студент не розкрив суть теоретичного питання, орієнтується в певних економічних категорій.
6. 6,0-10,9 балів - студент не розкрив суть теоретичного питання, допускає помилки та неточності при визначенні економічних категорій.
7. 0-5,9 бали - студент не розкрив суть теоретичного питання, не знав економічних категорій, взагалі не орієнтувався в предметі.
mах кількість балів за практичне заняття – 18 балів
1. 16,2-18,0 бали - студент в повному обсязі виконав всі завдання практичного заняття і не допустив помилок у висвітленні поставлених питань, зробив висновки.
2. 15,3-16,1 балів - студент в повному обсязі виконав всі завдання практичного заняття, але допустив несуттєві помилки при відповіді, частково зробив висновки.
3. 13,5-15,2 балів - студент частково виконав завдання практичного заняття і допустив деякі неточності у відповіді, не зробив висновки.
4. 11,7-13,4 балів - студент показав нижчі посередніх знань, може виконати деякі завдання практичного заняття, не знав певних економічних категорій, допускав багато помилок, неточностей.
5. 10,8-11,6 балів - студент не розв’язав завдання практичного заняття, міг пояснити певні економічні категорії.
6. 6,3-10,7 балів - студент не виконав завдання практичного заняття, допускав помилки та неточності при поясненні певних економічних категорій.
7. 0-6,2 бали - студент практичні завдання абсолютно не виконав, не знав економічних категорій, взагалі не орієнтувався в предметі.
10. САМОСТІЙНА РОБОТА СТУДЕНТІВ
для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
(162 год.)
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні (7 год.)
1. Особливості акціонерного та пайового банку.
2. Суть та значення реорганізації банків.
3. Особливості реєстрації іноземних банків в Україні.
4. Дочірні банки, філії і представництва українського банку на території інших держав.
Рекомендована література: 2, 11, 15, 38, 39, 40, 64, 65, 75, 77, 93, 107
Тема 2. Організація діяльності банку (9 год.)
1. Порядок формування виконавчого, спостережного, та контролюючого органу банку.
2. Функції виконавчого, спостережного, та контролюючого органу банку.
3. Особливості допуску банківських корпорацій на ринок.
4. Оцінка стану діяльності комерційних банків та банківських об’єднань в Україні за два останні звітні періоди.
Рекомендована література: 15, 32, 36, 38, 61, 62, 63, 73, 91
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу (8 год.)
Рекомендована література: 15, 38, 49, 61, 62, 63, 65, 91, 93, 107
Тема 4. Операції банків із залучення коштів (11 год.)
Рекомендована література: 15, 26, 47, 61, 62, 63, 91,93
Тема 5. Операції банків із запозичання коштів (11 год.)
Рекомендована література: 11,15, 21, 22, 47, 52, 61, 62, 63, 85, 91, 93,107
Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту (11 год.)
1. Відкриття, обслуговування поточних рахунків у банках.
2. Специфіка поточних рахунків типу «Н» і «П»
3. Суть кореспондентського рахунку, рахунки «ностро» і «лоро».
4. Організація та роль міжбанківських розрахунків.
Рекомендована література: 6, 15, 17, 31, 46, 50, 52, 54,55,60, 62, 63, 75, 91, 93,100
Тема 7. Операції банків з готівкою (4 год.)
1. Переваги і недоліки здійснення касового обслуговування клієнтів через банкомати.
2. Ліміт каси, його установлення, контроль за дотриманням.
3. Забезпечення касової діяльності банку.
4. Механізм підкріплення кас банківських установ.
Рекомендована література: 6, 15, 17, 31, 46, 50, 52, 54,55,60, 62, 63, 75, 91, 93,105
Тема 8. Операції банків з пластиковими картками (6 год.)
1. Порядок безготівкової оплати товарів за допомогою платіжної картки.
2. Порядок одержання готівки держателями платіжних карток через банкомати.
3. Національна система масових електронних платежів(НСМЕП).
4. Стан функціонування СЕП за звітний період.
Рекомендована література: 6, 15, 17, 31, 46, 50, 52, 54,55,60, 62, 63, 75, 91, 93,105
Тема 9. Кредитні операції банків (12 год.)
Рекомендована література: 12, 15, 23, 34, 51, 61, 62, 63, 86, 87, 91
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення
окремих видів кредиту (11 год.)
1. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування.
2. Оформлення фінансування капітальних вкладень.
3. Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом.
4.Фінансування розроблення проектно-кошторисної документації на будівництво
5. Ефективність інвестиційного кредитування.
Рекомендована література: 12, 15, 24,25, 60, 62, 63, 65, 68, 85, 93, 107
Тема 11. Операції банків з векселями (11 год.)
1. Розрахункові операції банків з векселями.
2. Інкасування векселів.
3. Оплата векселів за дорученням клієнта (доміциляція векселів).
4. Зберігання банками векселів клієнтів.
Рекомендована література: 13, 15, 18, 41, 61, 62, 63, 77, 86, 87, 93,97
Тема 12. Операції банків з цінними паперами (9 год.)
1. Оцінка стану діяльності комерційних банків на фондовому ринку.
2. Заставні операції банків із цінними паперами.
3. Професійна діяльність банків на фондовому ринку.
4. Зарубіжний досвід діяльності банків з цінними паперами та напрями впровадження в Україні.
Рекомендована література: 15, 20, 27, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 93
Тема 13. Економіко-правові та організаційні основи здійснення
банками операцій в іноземній валюті (9 год.)
1. Правове регулювання банківських операцій в іноземній валюті внутрішнім законодавством.
2. Правове регулювання банківських операцій в іноземній валюті міжнародними договорами.
3. Правове регулювання банківських операцій в іноземній валюті міжнародними звичаями.
4. Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті.
Рекомендована література: 3,6, 7, 15, 17,31,33,35, 40, 42, 46, 48, 56, 58, 93
Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті (9 год.)
1. Учасники міжнародних розрахунків з використанням банківських переказів, інкасо та документарних акредитивів.
2. Переваги і недоліки для суб’єктів розрахунків з використанням банківських переказів, інкасо та документарних акредитивів.
3. Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.
Рекомендована література: 3,6, 7, 15, 17,31,33,35, 40, 42, 46, 48, 56, 58, 93
Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті (5 год.)
1. Перекази іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб.
2. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів.
3. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів.
4. Способи переказування іноземної валюти в межах України.
Рекомендована література: 3,6, 7, 15, 17,31,33,35, 40, 42, 46, 48, 56, 58, 93
Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку (9 год.)
1. Купівля, обмін іноземної валюти за операціями, пов'язаними з рухом капіталу.
2. Інші випадки купівлі, обміну іноземної валюти.
3. Права, обов’язки суб’єктів міжбанківського ринку.
4. Оцінка діяльності операцій в іноземній валюті окремих банків за два звітні періоди.
Рекомендована література: 6, 7, 15, 35, 41, 43, 56, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 93
Тема 17. Операції з надання банківських послуг (5 год.)
1. Послуги щодо зберігання цінностей у банку.
2. Операції з дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням
3. Фінансовий інжиніринг.
4. Необхідність розширення банківських операцій та послуг.
Рекомендована література: 15, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 93
Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку (9 год.)
1. Прибутковість банку: поняття та оцінка. Засоби підвищення продуктивності.
2. Основні вимоги щодо форм фінансової звітності.
3. Аналітична оцінка фінансової стійкості, ліквідності та прибутковості банківської системи України
4. Система моніторингу фінансового стану банків у вітчизняній та світовій банківській практиці.
5. Основні проблеми та шляхи покращення фінансового стану комерційних банків.
Рекомендована література: 15, 39, 49, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91,93,106,107
11. ІНДИВІДУАЛЬНЕ НАВЧАЛЬНО-ДОСЛІДНЕ ЗАВДАННЯ ТА КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні
1. Особливості акціонерного та пайового банку.
2. Суть, значення, особливості реорганізації банків в Україні.
3. Особливості реєстрації представництв іноземних банків в Україні.
4. Відкриття філій та дочірних банків в Україні.
5. Кредитні спілки і кооперативні банки та особливості їх розвитку в Україні.
6. Банк у структурі промислово-фінансової групи.
7. Проблеми реорганізації та реструктуризації комерційних банків.
Тема 2. Організація діяльності банку
1. Порядок формування виконавчого, спостережного, та контролюючого органу банку.
2. Функції виконавчого, спостережного, та контролюючого органу банку.
3. Особливості допуску банківських корпорацій на ринок.
4. Теоретичні аспекти визначення сутності банку і змісту банківської діяльності.
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу
1. Управління активами та пасивами у процесі керівництва комерційним банком.
2. Порядок формування резервного фонду банку.
Тема 4. Операції банків із залучення коштів
Тема 5. Операції банків із запозичання коштів
Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту
1. Проблеми відкриття, обслуговування поточних рахунків у банках.
2. Специфіка поточних рахунків типу «Н» і «П»
3. Суть кореспондентського рахунку, рахунки «ностро» і «лоро».
4. Організація та роль міжбанківських розрахунків: основні проблеми та шляхи подолання.
Тема 7. Операції банків з готівкою
1. Переваги і недоліки здійснення касового обслуговування клієнтів через банкомати.
2. Ліміт каси, його установлення, контроль за дотриманням.
3. Забезпечення касової діяльності банку.
4.Механізм підкріплення кас банківських установ.
Тема 8. Операції банків з пластиковими картками
1. Порядок безготівкової оплати товарів за допомогою платіжної картки.
2. Порядок одержання готівки держателями платіжних карток через банкомати.
3. Національна система масових електронних платежів(НСМЕП).
Тема 9. Кредитні операції банків
1. Форми забезпечення повернення банківських позичок.
2. Методи управління банківськими ризиками.
3. Методи управління проблемними кредитами.
4. Стягнення заборгованості за кредитним договором.
5. Процес кредитування підприємств малого бізнесу та його складові.
6. Робота комерційних банків з проблемними кредитами.
7. Напрямки вдосконалення аналізу кредитоспроможності позичальника комерційного банку.
8. Споживчий кредит і розвиток малого бізнесу в Україні.
9. Практичні аспекти визначення обсягу кредиту, що надається під заставу.
10. Методичні аспекти аналізу ефективності управління портфелями комерційних банків.
11. Застава як засіб забезпечення банківських кредитів.
12. Проблеми оптимізації структури кредитного портфеля комерційного банку.
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту
1. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування.
2. Оформлення фінансування капітальних вкладень.
3. Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом.
4.Фінансування розроблення проектно-кошторисної документації на будівництво
4. Ефективність інвестиційного кредитування.
Тема 11. Операції банків з векселями
1.Історія виникнення векселів.
2. Розрахункові операції банків з векселями.
3. Інкасування векселів.
4. Оплата векселів за дорученням клієнта (доміциляція векселів).
5. Зберігання банками векселів клієнтів.
6. Вексель як форма міжгосподарських розрахунків.
7. Банківські операції з векселями.
8. Обліковий кредит.
9. Необхідність та значення інкасування векселів.
Тема 12. Операції банків з цінними паперами
1. Заставні операції банків із цінними паперами.
2. Професійна діяльність банків на фондовому ринку.
3. Політичні ризики інвестиційного процесу в Україні.
4. Роль банків на ринку цінних паперів в Україні.
5. Інструменти ринку цінних паперів в Україні.
6. Роль банків в інвестиційному забезпеченні діяльності реального сектору.
7. Роль інвестиційних банків на первинному ринку корпоративних цінних паперів.
Тема 13. Економіко-правові та організаційні основи здійснення
банками операцій в іноземній валюті
1. Правове регулювання банківських операцій в іноземній валюті внутрішнім законодавством.
2. Правове регулювання банківських операцій в іноземній валюті міжнародними договорами.
3. Правове регулювання банківських операцій в іноземній валюті міжнародними звичаями.
4. Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті.
Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті
1. Учасники міжнародних розрахунків з використанням банківських переказів, інкасо та документарних акредитивів.
2. Переваги і недоліки для суб’єктів розрахунків з використанням банківських переказів, інкасо та документарних акредитивів.
3. Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.
Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті
1. Перекази іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб.
2. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів.
3. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів.
4. Способи переказування іноземної валюти в межах України.
Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку
1. Купівля, обмін іноземної валюти за операціями, пов'язаними з рухом капіталу.
2. Інші випадки купівлі, обміну іноземної валюти.
Тема 17. Операції з надання банківських послуг
1. Послуги щодо зберігання цінностей у банку.
2. Операції з дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням
3. Фінансовий інжиніринг.
Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку
1. Роль грошово-кредитної політики НБУ в стабілізації кредитного ринку.
2. Основні вимоги щодо форм фінансової звітності.
3. Аналітична оцінка фінансової стійкості, ліквідності та прибутковості банківської системи України
4. Система моніторингу фінансового стану банків у вітчизняній та світовій банківській практиці
5. Основні проблеми та шляхи покращення фінансового стану комерційних банків.
Індивідуальне навчально-дослідне завдання (ІНДЗ) включає додаткову роботу студента протягом навчального семестру. ІНДЗ передбачає виконання аналітичних робіт, написання повідомлень, статей, підбір та аналіз статистичної інформації, підготовка презентацій по вибраній темі.
Критерії оцінювання індивідуального навчально - дослідного завдання
Виконання студентом індивідуального навчально – дослідного завдання передбачає написання статті, тез, повідомлень, доповідей, аналітичних робіт. Максимальна кількість балів, що може бути отримана за індивідуального навчально-дослідного завдання – 5 балів.
Критерії оцінювання:
12. ЗАВДАННЯ ДЛЯ МОДУЛЬНОГО КОНТРОЛЮ СТУДЕНТІВ ТА КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ ЗНАНЬ
Модульна контрольна робота № 1
Варіант1
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Банк інвестує в проект 12 тис. грн. на 4 роки при умові, що на них нараховуються 14 % річних по ставці складних відсотків. Визначте суму до погашення по закінченні періоду. Якою буде її купівельна спроможність, якщо приріст цін буде дорівнювати 11 % в рік?
Варіант 2
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Вклад, сумою 200 тис. грн. прийнято на строк 3 місяці під 9 % річних. Якщо гроші не зніматимуться з рахунку протягом 6 місяців, дохід становитиме 11 % річних, протягом 9 місяців - 13 % річних, протягом одного року - 15 % річних.
Визначити суму доходів вкладника, якщо дохід нараховується:
а) методом простих процентів;
б) методом складних процентів.
Варіант 3
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Визначити оптимальний варіант кредитування:
а) розмір кредиту – 100 тис. грн.; строк кредиту – 1 рік. Відсоткова ставка – 14% зі складним щомісячним нарахуванням. Погашення суми боргу та відсотків відбувається в кінці періоду.
б) розмір кредиту – 60 тис. грн. Строк кредиту – 1 рік. Прості відсотки – 24% річних. Сплата відсотків відбувається щоквартально. Внутрішня норма прибутковості - 12%.
Варіант 4
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Визначити ставку процентів за кредит при наступних умовах : угода на видачу кредиту передбачає погашення боргу в сумі 15,5 тис. грн. через 100 днів; початкова сума дорівнює 15 тис. грн., нарахування процентів ведеться з розрахунку 365 днів у році.
Модульна контрольна робота № 2
Варіант 1
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Розрахувати прибутковість банківської установи (RОА), якщо чистий прибуток установи за період склав 15000 у.о., а сума активів, згідно балансового звіту є наступною: валюта, монета і банківські метали - 7000 у.о., дорожні та інші чеки - 5500 у.о., кошти на кореспондентських рахунках в НБУ та інших банках - 5700 у.о., депозити та кредити в банках - 10000 у.о., цінні папери в портфелі банку на продаж та інвестиції - 7000 у.о., нематеріальні активи - 10000 у.о., матеріальні активи - 25000 у.о.
Варіант 2
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Розрахувати чистий прибуток установи за період, якщо прибутковість банківської установи (ROA) складає 20,8%, а сума активів, згідно балансового звіту є наступною: валюта, монета і банківські метали - 7000 у.о., дорожні та інші чеки - 5500 у.о., кошти на кореспондентських рахунках в НБУ та інших банках - 5700 у.о., депозити та кредити в банках - 7000 у.о., цінні папери в портфелі банку на продаж та інвестиції - 7000 у.о., нематеріальні активи -15000 у.о., матеріальні активи - 25000 у.о.
Варіант 3
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Розрахувати величину акціонерного капіталу банку, якщо прибутковість банківської установи (ROA) складає 20,8%, сума активів, згідно балансового звіту дорівнює 72200 у.о., а прибутковість акціонерного капіталу банку (ROE) складає 23,0%.
Варіант 4
Дайте відповідь на питання:
Розв’яжіть задачу:
Кредит в сумі 30 тис. грн. видано на півроку за простою ставкою процентів, що дорівнює 24% річних. Визначити місячний платіж, при умові, що використовується погашення з регресом при постійній сплаті 5 тис. грн. суми основного боргу щомісяця.
КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ НАВЧАЛЬНИХ ДОСЯГНЕНЬ СТУДЕНТІВ ПІД ЧАС ПРОВЕДЕННЯ МОДУЛЬНОГО КОНТРОЛЮ
Модульний контроль проводиться в письмовій формі шляхом виконання контрольної роботи, кожен варіант якої включає висвітлення теоретичного питання та розв’язування практичного завдання у вигляді задачі або/і тестового завдання. Максимальна кількість балів, що може бути отримана за модульні контрольні роботи №1 і №2 складає 14 і 20 балів відповідно.
Критерій оцінювання модульної контрольної роботи №1:
1. 12,6-14,0 балів - студент дає обґрунтовані, глибокі та теоретично правильні відповіді на поставлені теоретичні питання, виявляє знання законодавчих документів, робить узагальнення і висновки, практичні завдання виконав правильно та обґрунтував висновки.
2. 11,9-12,5 балів - студент знає матеріал на рівні п.1, але ним допущені незначні помилки у формулюванні термінів і категорій, практичне завдання виконав повністю.
3. 10,5-11,8 балів - студент показав посередні знання з теоретичної підготовки або дає малообгрунтовані, неповні відповіді на теоретичні питання, при виконанні практичного завдання допустив помилки.
4. 9,1-10,4 балів - студент показав нищі посередніх знань, може розкрити суть теоретичних питань, не знає певних економічних категорій, допускає багато помилок, неточностей, а також зміг вирішати частково практичне завдання.
5. 8,4-9,0 балів - студент не може розкрити суть теоретичних питань, не знає певних економічних категорій, зміг вирішати частково практичне завдання, не обґрунтувавши висновки.
6. 4,9-8,3 балів - студент не може розкрити суть теоретичних питань, не знає певних економічних категорій, допускає багато помилок, неточностей, а також не розв’язав практичного завдання.
7. 0,1-5,0 балів – студент взагалі не виконав завдання модульної контрольної роботи.
Критерій оцінювання модульної контрольної роботи №2:
1. 18,0-20,0 балів - студент дає обґрунтовані, глибокі та теоретично правильні відповіді на поставлені теоретичні питання, виявляє знання законодавчих документів, робить узагальнення і висновки, практичні завдання виконав правильно та обґрунтував висновки.
2. 17,0-17,9 балів - студент знає матеріал на рівні п.1, але ним допущені незначні помилки у формулюванні термінів і категорій, практичне завдання виконав повністю.
3. 15,0-16,9 балів - студент показав посередні знання з теоретичної підготовки або дає малообгрунтовані, неповні відповіді на теоретичні питання, при виконанні практичного завдання допустив помилки.
4. 13,0-14,9 балів - студент показав нищі посередніх знань, може розкрити суть теоретичних питань, не знає певних економічних категорій, допускає багато помилок, неточностей, а також зміг вирішати частково практичне завдання.
5. 12,0-12,9 балів - студент не може розкрити суть теоретичних питань, не знає певних економічних категорій, зміг вирішати частково практичне завдання, не обґрунтувавши висновки.
6. 7,0-11,9 балів - студент не може розкрити суть теоретичних питань, не знає певних економічних категорій, допускає багато помилок, неточностей, а також не розв’язав практичного завдання.
7. 0,1-6,9 балів – студент взагалі не виконав завдання модульної контрольної роботи.
Розглянуто і затверджено на засіданні
кафедри грошового обігу і кредиту
Протокол №__ від ___________2013 р.
В.о. завідувача кафедри
__________ к.е.н., доцент Н.С. Островська
13. Положення
про систему оцінювання навчальних досягнень студентів в умовах кредитно-модульної системи організації навчального процесу з дисципліни
„Банківські операції” для груп ФК-41, ФК-42 (заочна форма навчання)
Укладач:к.е.н. Грапко Н.В. .
Дисципліна «Банківські операції» вивчається студентами освітньо-кваліфікаційного рівня “бакалавр” за спеціальністю «Фінанси і кредит» протягом першого семестру на ІV-му курсі. Загальний обсяг навчального часу становить 180 год., в тому числі аудиторні заняття 18 год.: з них лекції – 10 год., семінарські заняття –4 год. практичні заняття – 4 год., на самостійне вивчення передбачено – 162 год..
Дисципліна вивчається протягом 1-го семестру. Відповідно до Положення про систему оцінювання навчальних досягнень студентів загальна підсумкова оцінка з дисципліни «Банківські операції» розраховуються як пiдсумковий бал за результатами поточного контролю (0-35 балів), ІНДЗ (5 балів), залік (60 балів).
Орієнтовна оцінка навчальної діяльності з дисципліни
«Банківські операції»
на 2013-2014 н.р.
|
Модуль І |
Модуль ІІ (ІНДЗ) |
Підсумковий контроль (залік) |
Загальна кількість балів |
|||
|
Змістовий модуль 1 |
Змістовий модуль 2 |
Змістовий модуль 3 |
Змістовий модуль 4 |
|||
|
35 (середнє арифметичне за І та ІІ модуль) |
||||||
|
18 |
17 |
18 |
17 |
5 |
60 |
100 |
Весь матеріал навчальної дисципліни «Банківські операції» поділено на два модулі:
Таким чином, підсумковий рейтинговий бал за дисципліну становить 100 балів, в тому числі 35 балів за поточний контроль, 5 балів за ІНДЗ, 60 балів за залік.
Змістовий модуль 1 – 18 балів, змістовий модуль 2 – 17 балів, змістовий модуль 3 – 18 балів, змістовий модуль 4 – 17 балів.
Модуль ІІІ - індивідуальне навчально-дослідне завдання (ІНДЗ) – 5 балів.
Індивідуальне навчально-дослідне завдання (ІНДЗ) передбачає додаткову роботу студента протягом навчального семестру та охоплює такі основні види робіт:
Підсумкова оцінка за національною шкалою та за шкалою ECTS виставляється відповідно до кількості балів за шкалою академії оцінкам за національною шкалою та шкалою ECTS та Положення про систему оцінювання навчальних досягнень студентів в БДФЕУ.
Відповідність кількості балів за шкалою академії оцінкам за національною шкалою та шкалою ECTS
|
Підсумкова кількість балів за шкалою |
Оцінка за національною шкалою у підсумковому контролі (ПМК) |
Оцінка за національною шкалою при підсумковому контролі у формі заліку |
Оцінка за шкалою ЕСТS |
Визначення |
|
90-100 |
5 (відмінно) |
Зараховано |
А (відмінно) |
Відмінне знання матеріалу лише з незначною кількістю помилок |
|
85-89 |
4 (добре) |
В (дуже добре) |
Вище середнього стандарту, але з деякими поширеними помилками |
|
|
75-84 |
С (добре) |
Загалом добрі знання, але з помітними помилками |
||
|
65-74 |
3 (задовільно) |
D (задовільно) |
Пристойно, але із значними недоліками |
|
|
60-64 |
Е (достатньо) |
Відповідає мінімальним вимогам |
||
|
35-59 |
2 (незадовільно) з можливістю повторного складання |
Не зараховано |
FХ |
Недостатньо: необхідно доопрацювати і повторно скласти залік чи екзамен |
|
1-34 |
2 (незадовільно) з обов'язковим повторним курсом |
F |
Необхідно повторно вивчити |
|
|
0 |
Не з’явився |
Не з’явився |
Не з’явився |
14. Доповнення та зміни в робочій програмі
з навчальної дисципліни «Банківські операції» на 2013/2014 навчальний рік
У робочу програму вносяться такі зміни:
Робоча програма переглянута та узгоджена на засіданні
кафедри грошового обігу і кредиту
Протокол №__ від ____________2013 р.
В.о. завідувача кафедри ____________________ к.е.н., доцент Н.С.Островська
Внесені зміни затверджую
Декан ______________________________
«___» ____________________2013 р.