У вас вопросы?
У нас ответы:) SamZan.net

ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Финансовый университет Кафедр

Работа добавлена на сайт samzan.net:

Поможем написать учебную работу

Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.

Предоплата всего

от 25%

Подписываем

договор

Имя

Выберите тип работы:

Принимаю Политику конфиденциальности

Скидка 25% при заказе до 26.12.2024

Федеральное государственное образовательное бюджетное

учреждение высшего профессионального образования

«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

(Финансовый университет)

Кафедра «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика»

М.А. Абрамова, И.Е. Шакер, О.В. Захарова

ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ

Рабочая программа учебной дисциплины

Для подготовки бакалавров по направлению 080100.62 «Экономика»

Профили «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»,

«Налоги и налогообложение», «Мировая экономика»

Москва 2013

Федеральное государственное образовательное бюджетное

учреждение высшего профессионального образования

«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

(Финансовый университет)

Кафедра «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика»

утверждаю

Ректор

__________ М.А. Эскиндаров

____ ___________ 2013 г.

М.А. Абрамова, И.Е. Шакер, О.В. Захарова

ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ

Рабочая программа учебной дисциплины

Для подготовки бакалавров по направлению 080100.62 «Экономика»

Профили «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»,

«Налоги и налогообложение», «Мировая экономика»

Рекомендовано Ученым советом факультета

«Финансы и кредит»,

протокол № __ от ___________ 2013 г.

Одобрено кафедрой «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика»

протокол №13 от 14 мая 2013 г.

Москва 2013

УДК

ББК

Рецензенты:

Н.А. Московская, кандидат экономических наук, профессор;

Л.С. Александрова, кандидат экономических наук, доцент

Абрамова М.А., Захарова О.В. Деньги. Кредит. Банки: Рабочая программа учебной дисциплины для подготовки бакалавров по направлению 080100.62 «Экономика» профили «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Налоги и налогообложение», «Мировая экономика». – М.: Финансовый университет, кафедра «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика», 2013. – 65 с.

Дисциплина «Деньги. Кредит. Банки» входит в базовую часть общепрофессионального блока дисциплин. В рабочей учебной программе представлены цели и задачи дисциплины, ее место в ООП, компетенции, требуемые к началу освоения дисциплины и после ее изучения, тематический план изучения дисциплины, содержание тем дисциплины, учебно-методическое обеспечение.

УДК

ББК

Учебное издание

Абрамова Марина Александровна, Шакер Ирина Евгеньевна,

Захарова Ольга Владимировна

ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ

Рабочая программа дисциплины

Компьютерный набор, верстка: Захарова О.В.

Формат 60х90/16. Гарнитура Times New Roman

Усл.п.л. 3,8 Изд. № 10,9 – 2013. Тираж 26 экз.

Заказ №____________

Отпечатано в Финансовом университете

СОДЕРЖАНИЕ

[0.0.0.1]
УДК

[0.0.0.2] УДК

1 Цели и задачи дисциплины

Цель дисциплины:

- формирование у будущих бакалавров современных фундаментальных знаний в области теории денег, кредита, банков, раскрытие исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роли в современной рыночной экономике.

Задачи дисциплины:

- изучение сущности, функций, форм и видов денег, кредита и банков;

- изучение законов денежного оборота и кредита;

- изучение роли денег, кредита и банков в регулировании макроэкономических процессов;

- анализ процессов создания, тенденций построения и организации современных денежных, кредитных, банковских систем и их элементов;

- формирование современного представления о месте и роли центральных и коммерческих банков в современной рыночной экономике;

- изучение специфики России и стран с развитой рыночной экономикой в этих вопросах;

- формирование у студентов навыков систематизации и оценки различных явлений и закономерностей в денежно-кредитной сфере экономики; овладение приемами анализа и прогнозирования процессов в сфере денежно-кредитных отношений.

2 Место дисциплины в структуре ООП

Дисциплина “Деньги. Кредит. Банки” относится к базовой (общепрофессиональной) части профессионального цикла ФГОС ВПО по направлению «Экономика» (бакалавриат).

В процессе изучения дисциплины “Деньги. Кредит. Банки” студенты приобретают фундаментальные экономические знания в области, связанной с функционированием денежно-кредитной сферы, овладевают новейшими методами и современными приемами анализа и прогнозирования процессов в сфере денежно-кредитных отношений и использования полученных знаний в работе с кредитными организациями.

Дисциплина «Деньги. Кредит. Банки» базируется на знаниях, полученных в рамках изучения дисциплин «Микроэкономика», «Макроэкономика», «Денежно-кредитная и финансовые системы». Соответственно, студент должен иметь компетенции, приобретаемые в результате изучения этих дисциплин. Дисциплина «Деньги. Кредит. Банки» является теоретическим и методологическим основанием для всех экономических дисциплин, входящих в ООП бакалавра экономики.

3 Требования к результатам освоения дисциплины

В совокупности с другими дисциплинами общепрофессионального цикла ООП ВПО дисциплина «Деньги. Кредит. Банки» обеспечивает формирование следующих компетенций:

- владение культурой мышления, способность к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей её достижения (ОК-1);

- способность осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач (ПК-4);

способность выполнять профессиональные обязанности по осуществлению текущей финансово-экономической деятельности хозяйствующих субъектов, разрабатывать и предоставлять современные финансовые и кредитные продукты и услуги (ПКП-1),
способность готовить информационно-аналитическое обеспечение разработки стратегических, текущих и оперативных прогнозов, планов, бюджетов; осуществлять их мониторинг, анализировать и контролировать ход их выполнения (ПКП-3);
способность анализировать и оценивать риски, осуществлять мероприятия по их снижению, оценивать эффективность использования финансовых ресурсов для минимизации финансовых потерь (ПКП-4);
способность готовить мотивированные обоснования принятия управленческих решений по кругу выполняемых операций (ПКП-5);
способность использовать зарубежный опыт в целях совершенствования финансово-кредитного механизма в Российской Федерации (ПКП-7);

- способность собрать и проанализировать исходные данные необходимые для расчета экономических, социально-экономических показателей, характеризующих деятельность кредитной системы;

- способность анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о процессах протекающих в денежно-кредитной сфере, выявлять тенденции изменения, характеризующих ее экономических показателей.

В результате изучения дисциплины студент должен:

знать:

основные дискуссионные вопросы современной теории денег, кредита, банков;

позицию российской экономической науки по вопросам их сущности, функциям, законам и роли в современном экономическом развитии национальной и мировой экономик;

современное законодательство, нормативные и методические документы, регулирующие денежный оборот, систему расчетов, в том числе в сфере международных экономических отношений;

деятельность кредитных организаций, практику применения указанных документов;

содержание основной отечественной и зарубежной монографической литературы по теоретическим вопросам, связанным с функционированием денежно-кредитной сферы;

основы организации и регулирования денежного оборота, особенности реализации денежно-кредитной политики в различных странах;

применяемые методы и инструменты денежно-кредитного регулирования, антиинфляционной политики;

специфику функций, задач, направлений деятельности, основных операций центральных и коммерческих банков.

уметь:

анализировать статистические материалы по денежному обращению, расчетам, состоянию денежной сферы, банковской системы;

анализировать периодическую литературу по вопросам состояния и отдельным проблемам денежно-кредитной сферы экономики;

уметь оценивать роль кредитных организаций в современной рыночной экономике.

владеть:

формами и методами использования денег и кредита для регулирования социально-экономических процессов в условиях рыночной и переходной к рыночной экономиках, учитывая при этом специфику России;

методами экономического анализа денежно-кредитной сферы, монетарных процессов в современной экономике;

навыками систематизации и оценки различных явлений и закономерностей в денежно-кредитной сфере экономики;

приемами анализа и прогнозирования процессов в сфере денежно-кредитных отношений.

4 Объём дисциплины и виды учебной работы

Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетные единицы

Вид промежуточной аттестации – экзамен

Виды учебной работы	Объем дисциплины
	профили "Финансы и кредит", " Бухгалтерский учет, анализ и аудит", «Мировая экономика», Профиль «Налоги и налогообложение»
Общая трудоемкость дисциплины	в зачётных единицах	4
	в часах	144
Аудиторная работа:	60
Лекции (Л)	34
Семинары (С) Практические занятия (ПЗ)	34
Самостоятельная работа	76
в семестре (триместре)	40
в ссесию	36

5 Содержание дисциплины

5.1 Программа дисциплины

Раздел 1. Деньги и денежные отношения

Тема 1. Происхождение и сущность денег

Причины перехода к товарно-денежному обмену и исторические этапы становления товарно-денежных отношений. Возникновение и развитие денег. Товарно-денежный обмен и экономия издержек обращения. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики.

Современное понятие сущности денег. Характеристика денег как экономической категории. Подход к сущности денег, основанный на развитии свойств денег. Воспроизводственный и функциональный подходы к сущности денег. Взаимодействие денег с другими экономическими категориями и макроэкономическими параметрами.

Тема 2. Функции денег

Понятие функций денег и их значение для определения сущности денег.

Деньги как мера стоимости. Проблема внутренней стоимости денег и функция денег как меры стоимости. Современные трактовки функции денег как масштаба цен, единиц счета, счетных денег. Значение функции меры стоимости. Использование счетных денег в экономическом анализе и учете. Функция меры стоимости и либерализация цен. Функция меры стоимости и устойчивость денег. Инфляция и мера стоимости.

Деньги как средство обращения. Условия выполнения деньгами функции средства обращения. Закон Грэшема и выполнение деньгами функции средства обращения. Взаимодействие функции денег как меры стоимости и средства обращения. Деньги как средство сохранения стоимости и накопления. Покупательная способность денег. Ликвидность денег, инфляция и выполнение деньгами функции средства сохранения стоимости и накопления. Взаимодействие функции денег как средства обращения и средства сохранения стоимости. Виды денежных накоплений и значение функции денег как средства накопления на микро- и макроуровне.

Функция денег как средства платежа. Виды денежных обязательств. Взаимодействие денег как меры стоимости, средства сохранения стоимости, средства обращения и денег как средства платежа.

Деньги в сфере международного экономического оборота. Функция мировых денег. Понятие резервных валют, коллективных валют и выполнение ими функции мировых денег.

Модификация функций денег в современных условиях.

Тема 3. Эволюция форм и видов денег

Понятие форм и видов денег и хронология их использования.

Полноценные (действительные) деньги, их виды и основные свойства. Понятие товарных денег. Свойства товара как денег. Товарные деньги и технические возможности общества. Особенности выполнения товарными деньгами функций денег. Золото и серебро как особый вид товарных денег. Достоинства и недостатки полноценных денег. Автоматизм регулирования денежного обращения при использовании полноценных денег.

Особенности перехода к неполноценным деньгам. Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Бумажные деньги и их эволюция. Понятие и виды кредитных денег, их сравнительная характеристика, сопоставление с бумажными деньгами государства. Депозитные деньги как основной вид современных денег, достоинства и недостатки. Депозитные деньги и электронные деньги: общее и особенное. Понятие «квази-денег» и денежных суррогатов, их свойства и функции. Сходства и отличия полноценных и неполноценных денег. Утрата автоматизма регулирования объема денежной массы в современных условиях.

Эволюция форм и видов денег в России и факторы, ее обусловившие.

Тема 4. Измерение денежной массы и денежная эмиссия

Развитие понятия денежной массы и ее измерение. Структура денежной массы при различных подходах к ее измерению. Понятие денежного агрегата. Виды денежных агрегатов. Принципы построения денежной массы в различных странах: общее и особенное. Современная структура денежной массы в России.

Поступление денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия. Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы.

Безналичная (депозитная) и налично-денежная эмиссия. Кредитный характер современной эмиссии. Разделение эмиссионной функции между банками. Понятие свободного резерва банков. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора и его роль в регулировании денежного оборота.

Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

Тема 5. Организация денежного оборота

Понятие денежного оборота и его структура. Классификация денежного оборота: по видам используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений. Каналы движения денег (безналичных и наличных).

Денежный оборот и система рыночных отношений. Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота. Закон количества денег, необходимых для обращения, и его трансформация в современных условиях. Денежный оборот и пропорции национальной экономики.

Взаимосвязь безналичного и наличного оборотов. Достоинства и недостатки безналичного и наличного денежного оборотов.

Основы организации безналичного денежного оборота и его роль в экономике. Понятие безналичного денежного оборота и его разновидности. Платежная система и ее значение для макро- и микроэкономики. Роль банковской системы в организации безналичного денежного оборота.

Принципы организации безналичных расчетов как основополагающие правила их проведения.

Формы безналичных расчетов и их сравнительная характеристика.

Понятие налично-денежного оборота и денежного обращения. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота и особенности их применения в России.

Тема 6. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия

Определение инфляции. Причины, сущность инфляции, формы ее проявления. Инфляция и законы денежного обращения. Закономерности инфляционного процесса.

Инфляция и дефляция. Определение дефляции. Причины, сущность, виды и формы ее проявления. Дефляция и законы денежного обращения. Инфляционные и дефляционные процессы в мировой экономике.

Регулирование инфляции и дефляции: методы, границы, противоречия. Основные направления антиинфляционной и антидефляционной политики.

Инфляционный и дефляционные процессы в российской и мировой экономиках: темпы, особенности, социально-экономические последствия, меры борьбы, необходимость комплексного подхода в борьбе с инфляцией и дефляцией.

Использование инструментов антиинфляционной и антидефляционной политики в государственном регулировании в современных экономиках.

Тема 7. Денежная система, ее особенности и типы

Понятие денежной системы и ее элементов. Принцип классификации денежных систем. Металлические денежные системы. Биметаллизм и монометаллизм. Разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт (золотовалютный) стандарт. Неметаллические денежные системы, их виды и характерные черты.

Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.

Денежная система Российской Федерации, ее элементы. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.

Раздел 3. Кредит и кредитные отношения

Тема 8. Сущность, функции и законы кредита

Необходимость и возможность кредита в условиях рынка. Сущность кредита. Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.

Кредит как важнейшая часть товарно-денежных отношений. Денежные накопления и ссудный капитал. Взаимосвязь и различия кредита и денег в системе экономических отношений.

Функции кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения. Законы кредита.

Тема 9. Формы и виды кредита

Классификация форм кредита в зависимости от характера ссуженной стоимости, характера кредитора и заемщика, характера целевых потребностей заемщика. Банковская форма кредита и его особенности. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Старые и новые формы кредита, их особенности. Виды кредитов.

Международный кредит: сущность, функции, основные формы.

Основные формы и виды кредита в практике современной России.

Тема 10. Ссудный процент и его экономическая роль

в условиях рынка

Природа ссудного процента. Функции и роль ссудного процента в условиях рыночной экономики. Современная роль ссудного процента в экономике России.

Экономические основы формирования уровня ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента. Рынок ссудных капиталов и его особенности. Предложение ссудного капитала. Спрос на ссудный капитал и факторы, его определяющие.

Механизм формирования уровня рыночных процентных ставок. Инфляционные ожидания и ставка процента.

Система процентных ставок. Учетная ставка процента и его роль как инструмента денежно-кредитного регулирования. Виды и особенности формирования банковских процентных ставок. Временная структура процентных ставок. Процентная маржа по операциям банка: значение и основные факторы, ее определяющие. Минимальная процентная маржа как индикатор безубыточности активных операций коммерческого банка.

Тема 11. Объективные границы кредита и ссудного процента

Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях. Перераспределительные и антиципационные, количественные и качественные границы применения различных видов кредитов на макро- и микроуровне.

Изменение границ применения кредита как результат изменения условий макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы. Проведение фирмой эффективной политики заимствования средств.

Регулирование границ кредита.

Границы ссудного процента и источники его уплаты. Границы ссудного процента на примере процента по депозитам и по банковским ссудам. Факторы, влияющие на границы ссудного процента.

Взаимосвязь ссудного процента с прибылью предприятия, с курсом ценных бумаг и валютным курсом.

Раздел 4. Банки

Тема 12. Кредитная и банковская системы

Кредитная система государства. Структура кредитной системы государства. Содержание базового (фундаментального), организационного и регулирующего блоков кредитной системы и их элементов. Инфраструктура кредитной системы. Типы кредитной системы. Особенности построения и функционирования российской кредитной системы. Роль кредитной системы в национальной экономике.

Виды кредитных институтов: эмиссионные банки, коммерческие банки, специализированные банки, учреждения парабанковской системы: специализированные кредитные институты, кооперативные кредитные институты, специализированные финансово-кредитные организации.

Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковских систем. Различие между планово-централизованной и рыночной банковскими системами. Уровни банковской системы. Развитые и развивающиеся банковские системы. Факторы, определяющие развитие банковских систем.

Характеристика элементов банковской системы. Созидательная сила банков. Банк и концентрация свободных капиталов и ресурсов. Банк и рационализация денежного оборота.

Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия и как общественного института. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабу деятельности.

Вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и различие).

Функции и роль банка в экономике.

Тема 13. Центральные банки и основы их деятельности

Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России).

Основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России). Особенности эмиссионной функции Банка России. Роль Центрального банка в обеспечении стабильности денежной системы страны.

Проявление контрольной и координационной функции ЦБ РФ в рамках кредитной системы страны.

Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы. Принципы организации и задачи системы денежно-кредитного регулирования.

Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования и особенности их применения в различных странах.

Понятие денежно-кредитной политики. Соотношение денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики.

Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение для системы денежно-кредитного регулирования.

Функции и организационная структура центральных банков развитых стран.

Тема 14. Коммерческие банки и основы их деятельности

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Нормативные основы банковской деятельности.

Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классификация банковских операций.

Пассивные операции банка. Операции по формированию банковского капитала. Понятие банковского капитала и собственного капитала коммерческого банка. Функции собственного капитала банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка.

Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.

Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа заемщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и других признаков.

Комиссионно-посреднические операции коммерческого банка и их виды.

Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика. Основные виды забалансовых операций.

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Услуги современных российских банков, предоставляемые юридическим и физическим лицам.

Новые формы взаимодействия российских банков с предприятиями и организациями, включая лизинг, факторинг, трастовые и прочие услуги, банковские услуги предприятиям и организациям во внешнеэкономической сфере.

Основы обеспечения устойчивого развития коммерческих банков. Понятие “ликвидности” и факторы, ее определяющие. Классификация активов банка по степени ликвидности. Нормативы ликвидности, устанавливаемые Банком России.

Доходность банковской деятельности. Особенности финансового состояния российских коммерческих банков.

Роль менеджмента и маркетинга в обеспечении устойчивости банков.

Подходы к комплексной оценке деятельности коммерческих банков. Банковские рейтинги.

Роль собственного капитала банка в обеспечении его устойчивого развития. Достаточность капитала банка.

Стратегические направления развития российских коммерческих банков.

5.2 Междисциплинарные связи разделов дисциплины с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами

№ п/п	Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин	№ № разделов данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
		1	2	3
1.	Банковское дело	+	+	+
2	Финансовые рынки	+	+	+
3.	Финансовый менеджмент	+	+	+
4	Финансовое право	+	+	+

5.3 Разделы и темы дисциплины и виды занятий (учебно – тематический план)

для направления подготовки 080100.62 «Экономика», профили «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Мировая экономика»

№ п/п	Наименование раздела (темы) дисциплины	Трудоёмкость в часах
		Всего часов	Аудиторная работа	Внеауди-торная (самостоя-тельная) работа
			Общая	Лек-ции	Семинары и/или практичес- кие занятия	Общая
1	2	3	4	5	6	7
Раздел 1. ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
1	Тема 1. Происхождение и сущность денег	7	4	2	2	2
2	Тема 2. Функции денег	7	4	2	2	2
3	Тема 3. Эволюция форм и видов денег	8	8	4	4	3
4	Тема 4. Измерение денежной массы и денежная эмиссия	8	4	2	2	3
5	Тема 5. Организация денежного оборота	7	4	2	2	3
6	Тема 6. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия	8	4	2	2	3
7	Тема 7. Денежная система, ее особенности и типы	7	4	2	2	3
Раздел 2. КРЕДИТ И КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
8	Тема 8. Сущность, функции и законы кредита	7	4	2	2	3
9	Тема 9. Формы и виды кредита	8	4	2	2	3
10	Тема 10. Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка	7	4	2	2	3
11	Тема 11. Объективные границы кредита и ссудного процента	7	4	2	2	3
РАЗДЕЛ 3. БАНКИ
12	Тема 12. Кредитная и банковская системы	10	8	4	4	3
13	Тема 13. Центральные банки и основы их деятельности	7	4	2	2	3
14	Тема 14. Коммерческие банки и основы их деятельности	10	8	4	4	3
		108	68	34	34	40
	Подготовка к экзамену	36				36
	Итого:		68	34	34	76

Новое в данной профессиональной области: Федеральный закон «О национальной платежной системе», «Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года», федеральный закон «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

6 Практические и семинарские занятия

Раздел 1. Деньги и денежные отношения

Тема 1. Происхождение и сущность денег

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	25 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	25 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	40 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Объективная необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
Понятие бартера, эволюция бартерных отношений и использование бартера в современных экономиках.
Эволюционный и рационалистический подходы к сущности денег.
Сущность денег. Классический и современные подходы к сущности денег.
Сущностные и формальные свойства денег.
Теории денег и их эволюция.
Особенности развития теории денег в российской экономической литературе.
Дискуссионные проблемы сущности денег.

Контрольные вопросы по теме:

Как менялись формы стоимости в процессе развития товарного обмена?
Объясните, в чем проблемы использования бартера.
Охарактеризуйте систему чистого и систему организованного бартера.
Предположим, что люди начинают приобретать более качественные, но более дорогие товары. Как это скажется на покупательной способности денег?
В вашем портмоне лежат 500 рублей уже целый месяц. Каковы ваши издержки такого хранения денег? Какие экономические показатели вам надо знать, для ответа на поставленный вопрос?
Что лежит в основе изменения представлений о сущности денег?
Марксистская теория как ключ к пониманию процесса воспроизводства в условиях рыночной экономики.
Какие теории денег преобладают сегодня в экономической науке?
Каковы основные положения теории конкурентных валют Хайека?

Тема 2. Функции денег

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	25 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	25 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	40 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Содержание и значение функции меры стоимости (масштаб цен, счетные деньги).
Содержание и значение функции средства обращения.
Деньги в функции сокровища, средства накопления и сбережения.
Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа.
Деньги в сфере международного экономического оборота.
Новые направления в функциях денег и их взаимосвязь.
Влияние изменения свойств денег на функции денег.

Контрольные вопросы по теме:

Объясните, почему при использовании денег как орудия обмена издержки обращения ниже, чем при использовании бартера или рационирования.
Каковы особенности рационирования в странах с распределительной и рыночной экономикой?
Как изменяются функции денег в современных условиях?
Охарактеризуйте дискуссионные функции денег.
Как изменение формальных и сущностных свойств денег влияет на выполнение ими функций?

Тема 3. Эволюция форм и видов денег

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	40 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	40 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	80 мин.
4	Решение ситуационных задач и тестов	Решение задач и тестов	20 мин.
	ИТОГО		180 мин. (4 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Понятие форм и видов денег.

2. Полноценные деньги, их свойства и виды. Товарные, металлические (действительные) деньги.

3. Возникновение и развитие кредитных денег, их виды.

4. Дискуссионные вопросы электронных и депозитных денег.

5. Дискуссионные вопросы частных и «финансовых» денег.

Контрольные вопросы по теме:

Выполняют ли неполноценные деньги роль всеобщего эквивалента.
Неизменность коренных свойств денег при различных функциональных формах и видах денег.
Кредитная природа современных неполноценных денег.
Сохраняют ли современные формы и виды денег свойства денег: меру ценности и средство сохранения ценности.
Дискуссия по поводу банкноты, как промежуточной формы наличных кредитных денег, выполняющих только функцию средства обращения.
Понятие «частных денег», их функции, особенности регулирования.
Понятие «финансовых денег», «финансовых инструментов»: их свойства и функции.

Тема 4. Измерение денежной массы и денежная эмиссия

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	20 мин.
2	Обсуждение доклада	Дискуссия	20 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	40 мин.
4	Решение ситуационных задач и тестов	Решение задач и тестов	10 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Соотношение качественного (теоретического) и количественного (эмпирического) определения денег и его значение для определения денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы и для разработки эффективной денежно-кредитной политики.
Транзакционный и ликвидный подходы к измерению денежной массы.
Структура денежной массы при различных подходах к ее измерению. Виды денежных агрегатов.
Общее и особенное в принципах построения денежной массы в различных странах.
Измерение скорости обращения денег.
Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот: дискуссионные вопросы.
Кредитный характер денежной эмиссии в современной рыночной экономике и ее виды.
Эмиссия безналичных денег и ее основные свойства. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Проблемы монетизации экономики.
Налично-денежная эмиссия и денежный мультипликатор. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

Контрольные вопросы по теме:

Определение уровня монетизации ВВП, факторы его определяющие, его влияние на макроэкономические показатели.
Понятие денежного и депозитного мультипликаторов, анализ их изменения.
Подходы экономистов к определению денежной базы.
Особенности регулирования денежной массы. Анализ влияния инструментов денежно-кредитного регулирования на составные части денежной массы и денежной базы.
Соотношение понятий «деньги», «денежная масса», «ценные бумаги».
Влияние скорости обращения денег на процессы монетизации ВВП.
Влияние кредитной рестрикции и кредитной экспансии на монетизацию ВВП

Тема 5. Организация денежного оборота

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	25 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	25 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	40 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Понятие денежного оборота, его содержание и структура.

2. Соотношение понятий “денежный оборот” и “платежный оборот”.

3. Понятие платежной системы, ее элементов и отличие платежной системы от системы безналичных расчетов.

4. Создание национальной платежной системы России.

5. Понятие и основные принципы организации безналичного денежного оборота.

6. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.

7. Понятие налично-денежного оборота, его содержание и роль в условиях рынка.

8. Принципы организации налично-денежного оборота. Особенности в России.

Контрольные вопросы по теме:

1. Формы безналичных расчетов в нефинансовом и финансовом секторе экономики.

2. Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.

3. Преимущества и недостатки наличного денежного обращения.

4. Характеристика законов денежного обращения, их трансформация в современных условиях и использование на практике.

5. Охарактеризуйте направления развития платежной системы России.

6. Охарактеризуйте проблемы и тенденции развития налично-денежного обращения России.

7. Каковы перспективы применения платежных карт в России.

8. Каковы проблемы вексельного обращения? Его влияние на состояние денежного оборота.

9. Каковы основные положения закона «О национальной платежной системе»?

Тема 6. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	25 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	25 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	40 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Сущность и формы проявления инфляции, ее виды. Инфляция как многофакторный процесс: причины и факторы инфляции.
Влияние инфляции на национальную экономику. Инфляция и реальный объем производства.
Специфика инфляционных процессов в России в 90-х годах и в настоящее время.
Основные направления и методы антиинфляционной политики государства.
Понятие и виды дефляции. Дефляционные процессы в мировой экономике.
Основные инструменты антидефляционной политики

Контрольные вопросы по теме:

1. Проблемы перехода России к таргетированию инфляции.

2. Оптимальность денежной эмиссии и проблемы инфляции, дефляции.

3. Международный опыт борьбы с инфляцией.

Тема 7. Денежная система, ее особенности и типы

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклады	Доклады	25 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	25 мин.
4	Решение ситуационных задач	Решение задач	40 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Понятие денежной системы и ее основные характеристики.
Принципы классификации денежных систем.
Металлические денежные системы, их виды, порядок организации.
Особенности современных денежных систем. Специфика денежной системы России.
Радикальное изменение денежной системы и изменения денежной системы, не носящие характера денежных реформ.
Особенности проведения денежных реформ и изменений в денежных системах в различных странах и их последствия.

Контрольные вопросы по теме:

Охарактеризуйте различные подходы к понятию денежной системы?
Понятие и виды металлических денежных систем.
В чем достоинства и недостатки биметаллизма, монометаллизма?
Охарактеризуйте преимущества и недостатки денежных систем, основанных на обороте кредитных денег.
Назовите условия успешного проведения денежных реформ.
Назовите причины проведения денежных реформ.
Типы и методы проведения денежных реформ в условиях обращения действительных и кредитных денег.

Раздел 2. Кредит и кредитные отношения

Тема 8. Сущность, функции и законы кредита

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклад	Доклад	30 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Необходимость и возможность кредита в условиях рынка.
Сущность кредита. Основа и принципы кредита.
Структура кредита, ее элементы.
Отличие экономической категории “кредит” от категорий “деньги”, “финансы”.
Характеристика функций кредита.
Дискуссионные вопросы функций кредита.
Законы кредита.

Контрольные вопросы по теме:

1. Теории кредита: натуралистическая, капиталотворческая.

2. Эволюция теорий кредита в экономической науке.

3. Соотношение категорий ссуда, кредит, заем.

4. Дискуссионные вопросы сущности кредита.

Тема 9. Формы и виды кредита

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклад	Доклад	20 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	20 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.
4	Решение тестов	Решение тестов	20 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Понятие формы кредита и их классификация.

2. Банковский кредит.

3. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.

4. Межхозяйственный кредит.

5. Потребительский кредит.

6. Особенности государственного кредита.

7. Прочие формы кредита и околокредитные отношения.

8. Понятие видов кредита.

Контрольные вопросы по теме:

1. Сравнительная характеристика венчурного финансирования и проектного кредитования.

2. Конкурентные преимущества кредита по сравнению с современными формами финансирования.

3. Роль потребительского кредита в развитии реального сектора экономики.

4. Проблемы ссудной задолженности в банковской системе.

5. Развитие ипотечного кредита в современной России.

Тема 10. Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклад	Доклад	30 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Сущность, функции и роль ссудного процента.

2. Формы ссудного процента.

3. Ссудный процент и источники его уплаты.

4. Дискуссионные вопросы сущности, функции и роли ссудного процента.

5. Понятие банковского процента и его виды.

Контрольные вопросы по теме:

1. Назовите факторы, определяющие уровень ссудного процента

2. Дайте определение базовой процентной ставки банка по ссудным операциям

3. Понятие процентной маржи и факторы ее определяющие.

Тема 11. Объективные границы кредита и ссудного процента

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклад	Доклад	30 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях.
Изменение границ кредита под воздействием макро- и микро экономических факторов.
Регулирование границ кредита.
Границы ссудного процента и факторы, на них влияющие.

Контрольные вопросы по теме:

1. Назовите факторы нарушения границ кредита

2. Методы оценки кредитоспособности клиента как фактор установления микроэкономических границ кредита

2. Охарактеризуйте перераспределительные и эмиссионные границы кредита

3. Чем определяются границы кредита для банковской и коммерческой формы кредита?

4. Чем определяются границы государственного кредита?

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ

Тема 12. Кредитная и банковская системы

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Защита кейса	Доклад	45 мин.
2	Обсуждение кейса	Дискуссия	45 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	90 мин.
	ИТОГО		180 мин. (4 часа)

Вопросы к практическому занятию

История развития банковского дела.
Понятие “кредитная система”, “банковская система”. Принципы ее построения.
Характеристика элементов банковской системы.
Сущность банка как элемента банковской системы.
Структура банка.
Функции банка.
Роль банка в современной рыночной экономике.
Особенности современных банковских систем.
Типы банковских систем.
Банковские реформы. Анализ банковских реформ в России.
Создание двухуровневой банковской системы в России и ее современное состояние.

Контрольные вопросы по теме:

1. Возникновение банков в древних цивилизациях.

2. Формирование научных принципов банковской деятельности: опыт отдельных стран.

3. Развитие банковского дела в России.

4. Типы кредитных систем

5. Понятие банковского продукта.

6. Инфраструктура кредитной системы.

7. Ломбарды – как специализированные кредитные институты

8. Кредитные союзы: особенности деятельности.

Тема 13. Центральные банки и основы их деятельности

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклад	Доклад	30 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Цели и задачи организации центральных банков.

2. Функции центральных банков.

3. Понятие независимости центральных банков.

4. Центральный Банк РФ и его функции.

5. Органы управления и структура Банка России.

6. Проявление контрольной и координирующей функций ЦБРФ в рамках кредитной системы страны.

7. Инструменты денежно-кредитной политики центрального банка

Тема 14. Коммерческие банки и основы их деятельности

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время (профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ», «НиН»)
1	Доклад	Доклад	45 мин.
2	Обсуждение докладов	Дискуссия	45 мин.
3	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	90 мин.
	ИТОГО		180 мин. (4 часа)

Вопросы к практическому занятию

Правовые основы деятельности коммерческих банков.
Коммерческие банки и их классификация.
Функции коммерческих банков.
Участие коммерческих банков в финансировании предпринимательской деятельности.
Классификация операций коммерческих банков.
Характеристика операций коммерческих банков по привлечению средств в депозиты. Значение пассивных операций коммерческих банков.
Операции коммерческих банков по размещению привлеченных средств.
Виды ссудных операций, их отличительные особенности и значение для банков.
Понятие банковской ликвидности, факторы ее определяющие.
Финансовые риски в деятельности коммерческих банков.
Регулирование деятельности коммерческих банков на макро- и микроуровнях.

Контрольные вопросы по теме:

1. Характеристика деятельности универсальных и специализированных банков.

2. Банки развития, их функции и операции.

3. Понятие и виды банковских сделок.

4. Соотношение понятий "банковский капитал" и "собственный капитал банка".

5. Услуги коммерческих банков.

6. Основы банковского менеджмента и маркетинга.

7 Самостоятельная работа

для направления подготовки 080100.62 "Экономика", профили

"Финансы и кредит", "Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Мировая экономика», «Налоги и налогообложение»

№ п/п	Наименование темы	Вид самостоятельной работы	Форма контроля	Трудо-ем- кость в часах
1	2	3	4	5
РАЗДЕЛ 1. Деньги и денежные отношения.
1	Происхождение и сущность денег	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование	Обсуждение докладов и рецензий на статьи. Решение тестов. Проверка контрольных заданий.	2
2.	Функции денег	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Самотестирование 3. Подготовка к дискуссии по вопросам функций денег.	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Дискуссия по вопросам функций современных денег	2
3.	Эволюция форм и видов денег	1. Подготовка рецензий на опубликованную научную работу (или отдельные главы, параграфы), статьи, посвященные указанной теме 2. Подготовка к семинарским занятиям	1.Индивидуальные консультации студентов по выбору статей и научных работ для рецензирования 2. Оценка докладов, выступлений, заданий.	3
4.	Измерение денежной массы и денежная эмиссия.	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Выполнение контрольного задания 3. Подготовка сообщений о специфике структуры денежной массы в различных странах	1.Обсуждение вопросов к семинару и докладов 2.Проверка контрольных заданий. 3.Индивидуальные консультации	3
5.	Организация денежного оборота	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Самотестирование 3.Решение задач, упражнений, тестов 4. Подготовка аналитических обзоров по состоянию и формам безналичного денежного оборота в России 5. Подготовка саналитических обзоров по состоянию и формам налично-денежного обращения в России.	1.Обсуждение вопросов к семинару. 2.Решение тестов. 3.Проверка контрольных заданий. 4.Индивидуальные консультации при подготовке обзоров	3
6	Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия	Подготовка рецензий на статьи о современной антиинфляционной политике	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Индивидуальные консультации при подготовке рецензий	3
7.	Денежная система, ее особенности и типы	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Подготовка к контрольной работе	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Проведение контрольной работы. 3.Индивидуальные консультации	3
Раздел 2. Кредит и кредитные отношения.
8.	Сущность, функции и законы кредита	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Самотестирование 3. Подготовка к дискуссии по дискуссионным вопросам сущности и функций кредита.	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Индивидуальные консультации студентов при подготовке к дискуссии	3
9.	Формы и виды кредита	Подготовка к дискуссии по вопросам форм и видов кредита.	1.Индивидуальные консультации студентов при подготовке к дискуссии	3
10	Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка.	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2.Контрольное задание на дом.	1.Обсуждение вопросов к семинару. 2.Индивидуальные консультации студентов 3. Проверка контрольного задания	3
11	Объективные границы кредита и ссудного процента	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3.Подготовить обзор по оценке роли кредита и денег в воспроизводственном процессе на основе анализа современных теоретических работ	1.Индивидуальные консультации студентов 2. Дискуссия по темам докладов	3
	РАЗДЕЛ 3. БАНКИ
12	Кредитная и банковская системы	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование 4.На основании данных периодической печати сделать обзор тенденций развития кредитной и банковской системы России. Подготовка студентами сообщений по теме: “Особенности банковских систем различных стран” (по выбору студентов) 5. Подготовить сообщения по истории банков и банковского дела в России	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Дискуссия по темам докладов 4.Индивидуальные консультации студентов при подготовке обзоров и сообщений	3
13.	Центральные банки и основы их деятельности	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование 4.Рецензия на статью о деятельности Банка России	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Индивидуальные консультации студентов при подготовке рецензий	3
14.	Коммерческие банки и основы их деятельности	Подготовка к контрольной работе	Индивидуальные консультации студентов при подготовке к контрольной работе	3
	Итого в семестре (триместре):			40
	Подготовка к экзамену:			36
	Итого самостоятельная работа:			76

8 Контрольные вопросы и система оценивания

Тематика докладов

Выполняют ли неполноценные деньги роль всеобщего эквивалента.
Неизменность коренных свойств денег при различных функциональных формах и видах денег.
Кредитная природа современных неполноценных денег.
Имеют ли стоимостное содержание современные неполноценные деньги.
Выполняют ли современные формы и виды денег свойства денег: меру ценности и средство сохранения ценности.
Дискуссия по поводу банкноты, как промежуточной формы наличных кредитных денег, выполняющих только функцию средства обращения.
Экономический характер обязательств центрального банка по эмитированным банкнотам.
«Деньги» как эквивалент при обмене в условиях рентабельного производства, бездефицитного бюджета, обеспеченного кредита.
Понятие «частных денег» и проблемы их использования и регулирования.
Понятие «финансовых денег», «финансовых инструментов»: правомерность отнесения их к деньгам.
Депозитные деньги как форма стоимости кредита.
Марксистская теория как ключ к пониманию процесса воспроизводства в условиях рыночной экономики.
Электронные деньги и процесс дематериализации денег - изменения формы денег или приобретения деньгами новой формы денег.
Понятие покупательного фонда населения. Его влияние на экономику.
Понятие нормы сбережений. Соотношение между нормой сбережения и инвестициями.
Общество без наличных денег. Трансакционный и ликвидный подходы к оценке денежной массы.
Разделение функций денег между различными национальными валютами.
Предсказуемость стоимости денег. Соотношение между спросом и предложением денег.
Теоретические и практические основы понятие дефляции.
Определение уровня монетизации ВВП и ее влияние на макроэкономические показатели.
Темпы роста денежного и депозитного мультипликатора, их анализ.
Подходы экономистов к определению денежной базы.
Достаточность обеспечения денежного оборота платежными средствами.
Соотношение понятий «деньги», «денежная масса», «ценные бумаги».
Влияние скорости денег на процессы монетизации ВВП.
Влияние кредитной рестрикции кредитной экспансии на монетизацию ВВП
Валютные интервенции ЦБ и их влияние на кредитный характер денежной эмиссии и ее оптимальность.
Особенности использования в России кейнсианского передаточного механизма.
Проблемы перехода в России к таргетированию инфляции.
Оптимальность денежной эмиссии и проблемы инфляции, дефляции.
Проблемы гибкости и величины денежной эмиссии в переходный период, в период кризиса и в стабильной экономике.
Депозитный мультипликатор как более точный показатель мультипликации.
Стабильность связи между величинами денежной массы, процентной ставкой и инвестициями.
Роль денежной базы в денежной эмиссии.
Функциональные связи денежной массы и скорость обращения денег.
Проблемы устойчивости и эластичности денежной системы.
Сравнительная характеристика венчурного финансирования и проектного кредитования.
Конкурентные преимущества кредита по сравнению с современными формами финансирования.
Роль потребительского кредита в развитии реального сектора экономики.
Проблемы ссудной задолженности в банковской системе.
Развитие государственных ипотечных программ в современной России.
Секьюритизация как инструмент регулирования банковской ликвидности и доходности.
Ломбарды – как специализированные коммерческие организации.
Особенности выполнения банковских операций финансово-кредитными организациями.
Проблемы повышения финансовой грамотности населения.
Проблемы капитализации российской банковской системы.
Развитие программ выдачи образовательных кредитов.
Соотношение категорий ссуда, кредит, заем.
Тенденции регионального развития банковской системы.
Сколько банков необходимо для банковской системы России?
Как определить статус государственных коммерческих банков?
Реформирование структуры банковской системы России.
Проблемы привлечения долгосрочного капитала в банковский сектор.
Выход банков на рынок IPO
Совершенствование инструментов среднесрочного кредитования банков.
Совершенствование долгосрочных целевых инструментов кредитования коммерческих банков.
Качественное расширение активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России
Соотношение понятий "банковский капитал" и "собственный капитал банка".
Превращение ставки рефинансирования в реально действующий инструмент денежно-кредитной политики.
Совершенствование системы рефинасирования как гаранта развития долгосрочного кредитования и защиты от спекулятивного трансграничного капитала.
Проблемы функционирования в России трансграничного капитала.
Анализ банков с иностранным капиталом в Российской Федерации.
Понятие и проблемы функционирование иностранных банков в Российской Федерации.
Проблемы организационного и правового статуса Банка России.
Расширение банковских услуг в регионы.
Проблемы инвестирования реальной экономики с опорой преимущественно на внутренние ресурсы.
Сохранение устойчивости банковской системы в условиях сложившейся структуры трансграничных капиталов.
Переход от регулируемого плавающего курса к плавающему курсу в экономике России.
Переход к управлению денежным предложением через процентные ставки: необходимость, проблемы, перспективы в России.
Использование средств накопительной пенсионной системы, инвестиционного фонда, фонда будущих поколений в целях развития финансового сектора Российской экономики.
Развитие рынка межбанковского кредитования.
Меры по повышению конкурентоспособности национальной банковской системы.
Создание в России Банка Развития: проблемы и перспективы.
Необходимость использования в практике банка эффективной процентной ставки: понятие, расчет ставки, практика применения в зарубежных банках.
Современное состояние и направления совершенствования кредитной системы.
Устойчивость банковской системы России в период преодоления кризиса.

Возможные формы докладов исследовательского характера

а) Тематические доклады по современным проблемам денег, кредита, банков (возможна подготовка коллективных докладов)

Проблемы обеспечения хозяйственного оборота денежной массой в российской экономике.
- Понятие и происхождение кредитной природы современных неполноценных денег их виды, особенности.
- Дискуссионные вопросы функционирования денег в качестве меры стоимости при функционировании неполноценных денег
- Дискуссионные вопросы существования финансовых денег.
- Современные неметаллические денежные системы и денежный эталон.
- Монетизация экономики и ее влияние на макроэкономические показатели.
- Проблемы оптимизации денежной эмиссии.
- Измерение денежной массы - российский опыт, проблемы, перспективы.
- Инфляционное таргетирование как метод борьбы с инфляцией.
- Нарушение товарно-денежных пропорций как фактор появления и развития инфляции.
- Прогнозирование миграции денежных потоков.
- Развитие электронных платежных технологий.
- Функциональные связи денежной массы и скорости обращения денег.
- Условия денежного равновесия и устойчивость денег.
- Теоретические концепции денег и их связь с практикой регулирования денежного обращения и проведения денежно-кредитной политики
- Частные деньги: проблемы, перспективы, практические и теоретические аспекты.
- Денежные мультипликаторы в современной России.
- Границы кредита и их использование в практике современных российских коммерческих банков.
- Этические и моральные проблемы ссудного процента.
- Кредит и околокредитные отношения.
- Развитие микрокредитных организаций в кредитной системе России.
- Банкротство кредитных организаций как необходимый элемент стабилизации банковской системы.
- Банковские кризисы в современной экономике: общее и особенное.
- Особенности и проблемы денежно-кредитной политики в современных условиях.
- Денежно-кредитная политика в моделях макроэкономического равновесия.
- Соотношение денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования.
- Использование чистых международных резервов и чистых внутренних кредитов для регулирования денежной массы и денежной базы в России.
- Понятие международной ликвидности, ее структура и рынок золота в России.
- Современная институциональная теория денег Вопросы сущности, функций и роли кредита в современной отечественной экономической литературе (краткий обзор).
- Трактовка вопросов теории кредита в зарубежной экономической литературе.
- Современное представление о сущности и роли банков в зарубежной экономической литературе.

б) Коллективные исследования по тематике научной работы кафедры:

Исследование проблем и тенденций монетизации российской экономики (практический аспект) в сравнении с развитыми и развивающимися странами в кризисные годы.
Исследование проблем устойчивости банковской системы России и других стран
Исследование проблем оценки эффективности современной денежно-кредитной политики (мировой и российский опыт)
Исследование проблем макроэкономического неравновесия в экономике России в кризисные годы (практический аспект) по определенным критериям:

- равенство товарных и денежных потоков

- действие закона денежного обращения

- определение скорости обращения денег

- коэффициент мультипликации

- коэффициент монетизации

- коэффициент наличности

- темпы инфляции

- темпы экономического роста

- индексы потребительских цен

- индекс покупательной способности

- паритет покупательной способности

- формирование курсов валют

Исследование проблем кризиса ликвидности банковской системы (практический аспект)
Исследование проблем наличной и безналичной денежной эмиссии (практический аспект)
Исследование проблем монетизации наличной валюты российской экономики и развитых стран ( практический аспект)
Исследование проблем ипотечного кредитования в России (практический аспект)
Исследование проблем девальвации, ревальвации национальной валюты: (практический аспект)
Исследование проблем измерения денежной массы в различных странах (проблема сопоставимости количественной оценки денежной массы и денежных агрегатов)
Исследование трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики в различных странах)
Кредитный характер денег и некредитные источники их эмиссии в разных странах: (практический аспект)
Моделирование предложения денег в различных странах (оценка «денег центрального банка»)
Моделирование спроса на деньги в различных странах
Исследование стабильности банковских систем в период кризиса и посткризисный период
Проблема выбора цели денежно-кредитной политики в условиях финансового кризиса

Перечень контрольных вопросов к экзамену

Роль денежного рынка в кругообороте доходов и продуктов в рыночной экономике.
Теории денег (металлическая, номиналистическая, количественная, марксистская, кейнсианская, монетаристская)
Современное представление о сущности и функциях денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег.
Эволюция форм и видов денег.
Понятие денежной массы, денежых агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Различие между трансакционным и ликвидным подходом к измерению денежной массы.
Деньги в функции средства обращения.
Деньги в функции средства платежа. Виды платежей
Функция денег как средства накопления: содержание, значение и особенности данной функции.
Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы.
Структура денежной массы.
Особенности структуры денежной массы в России.
Характеристика законов денежного обращения.
Денежная масса и скорость обращения денег.
Понятие бумажных и кредитных денег.
Роль денег в формировании, распределении, перераспределении и использовании валового внутреннего продукта и национального дохода.
Понятие «денежный оборот», «денежное обращение» и «платежный оборот».
Выпуск денег в хозяйственный оборот.
Денежная эмиссия и ее виды. Понятие эмитента.
Эмиссия безналичных денег.
Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора.
Налично-денежная эмиссия.
Понятие денежного оборота: налично-денежный и безналичный.
Безналичный денежный оборот в РФ и его организация.
Классификация денежного оборота: по форме используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений.
Основы организации безналичного денежного оборота.
Принципы организации налично-денежного обращения в России.
Система безналичных расчетов и ее элементы.
Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.
Межбанковские расчеты, проблемы их развития.
Понятие денежной системы, характеристика ее элементов.
Источники монетизации экономики.
Определение уровня монетизации и его влияние на макроэкономические показатели.
Проблемы обеспечения устойчивости денежной системы.
Функциональный и институциональный подходы к определению денежной системы.
Современные денежные системы.
Инфляция, ее измерение и формы, механизм инфляции.
Инфляционные процессы в российской экономике.
Этапы формирования мировой валютной системы.
Международные валютно-кредитные и финансовые организации.
Валютные отношения и валютный курс.
Дискуссионные вопросы сущности кредита.
Кредит и околокредитные отношения.
Роль кредита в современной рыночной экономике.
Формы и виды кредита.
Возникновение и необходимость кредита.
Функции кредита.
Роль кредита в современной рыночной экономике.
Отличие экономической категории “кредит” от категорий “деньги”, “финансы”.
Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
Международный кредит и его формы.
Экономическая основа формирования уровня ссудного процента.
Границы ссудного процента и источники его уплаты.
Сущность и функции банковского процента.
Понятие и элементы кредитной системы.
Понятие и элементы банковской системы.
Принципы построения банковской системы (мировой и российский опыт).
Структура банковской системы современной России.
Современные проблемы банковской системы России.
Роль банковской системы в развитии реальной экономики.
Центральный банк и его функции. Особенности Банка России.
Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков.
Роль Банка России в организации денежного обращения в стране.
Механизм воздействия государственной денежно-кредитной политики на национальное производство.
Современные теоретические модели государственной денежно-кредитной политики.
Понятие кредитной организации и их виды.
Экономическое и правовое понятие банка, его отличие от небанковской кредитной организации.
Виды банков и небанковских кредитных организаций, основы их деятельности.
Функции современных коммерческих банков.
Виды коммерческих банков.
Классификация операций коммерческих банков
Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
Понятие, функции и достаточность капитала банков.
Современные проблемы и тенденции развития кредитных операций коммерческих банков.
Трастовые, лизинговые, факторинговые операции коммерческого банка
Понятие ликвидности коммерческого банка.
Мировой банк: цель организации и основные функции.
Банк международных расчетов: цель организации и основные функции.
МВФ: цель организации и основные функции.
Европейская валютная система.
Европейский банк реконструкции и развития: цель организации и основные функции.

Уровень требований и критерии оценок

Текущий контроль осуществляется в ходе учебного процесса и консультирования студентов, по результатам выполнения самостоятельных работ. Основными формами текущего контроля знаний является:

1) контрольная работа.

Кроме того, для текущего контроля знаний применяются следующие формы:

обсуждение вынесенных в планах семинарских занятий вопросов тем и контрольных вопросов;
решение задач, тестов и их обсуждение;
выполнение контрольных заданий и обсуждение результатов;
участие в дискуссии по проблемным темам дисциплины и оценка качества анализа проведенной научно-исследовательской работы;
написание рефератов;
обсуждение законодательных и нормативных актов.

Промежуточный контроль (экзамен) проводится в письменной форме в виде ответов на вопросы билета и тестовые задания.

Оценка знаний осуществляется в баллах с учетом:

оценки за работу в семестре (оценки за выполнение контрольных заданий, написание рефератов и эссе, решения задач, участия в дискуссии на семинарских занятиях и др.);

оценки итоговых знаний в ходе экзамена.

Ориентировочное распределение максимальных баллов по видам работы:

№ п/п	Вид отчетности	Баллы
1.	Работа в семестре	40
2.	Экзамен	60
3.	Итого:	100

Оценка знаний по 100-бальной шкале проводится в соответствии с нормативными документами вуза.

Оценка знаний по 100-бальной шкале в соответствии с критериями реализуется следующим образом:

менее 51 балла – «неудовлетворительно»
от 51 и выше – «удовлетворительно», «хорошо» и «отлично».

Формы текущего контроля успеваемости:

- выступление на семинарском занятии, участие в дискуссии на лекции и семинарском занятии – макс. 5 баллов,

- доклад на семинарском занятии – макс. 10 баллов;

- тестирование – макс. 10 баллов,

- эссе – макс. 10 баллов;

-домашнее творческое задание – макс. 10 баллов.

9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

Нормативно-правовые акты

Федеральный закон от 10.07. 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон от 3.02.1996 г. № 17-ФЗ «О банках банковской деятельности» от 3.02.96

Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177 ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

Положение ЦБ РФ от 19 июня 2012г. № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Положение ЦБ РФ 12 октября 2011 г. N 373-П «О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации»

Рекомендуемая литература

а) основная:

Деньги, кредит, банки (Бакалавриат): учебник / кол. авторов под ред. д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2013. – 448 с.

Деньги, кредит, банки: Учебник /Ю.В.Базулин, С.А.Белозёров, В.В.Иванов и др.; Отв. ред.: В.В. Иванов, Б.И.Соколов. - М.: Проспект, 2013.

Деньги, кредит, банки: Учебник/ Под. ред. Г.Н. Белоглазовой -М.: Юрайт, 2012.

б) дополнительная:

Абрамова М.А. Тенденции развития денежной системы. – М. Финакадемия, 2009
Абрамова М.А., Шакер И.Е., Захарова О.В. О координации денежно-кредитной и финансовой политики в России: Монография. – Saarbrucken, Germany: LAP LAMBERT Publishing Gmbh & Co. KG, 2012. – 175с.
Банковское дело: Учебник /О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова, Н.И. Валенцева и др.; под ред. О.И Лаврушина.- 7. изд. перераб. и доп. – М.: Кнорус, 2008.
Деньги и регулирование денежного обращения: теория и практика. Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований/ Гл. ред. Л.Н. Красавина.– М.: Финансы и статистика. 2002.
Косой А.М. Платежный оборот: исследование и рекомендации. - М.: Финансы и статистика, 2005. – 264с.
Модернизация денежно-кредитной политики как фактор перехода экономики России к инновационному росту. Монография. Под ред. Абрамовой М.А., -М: Циф, 2010
Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: Учеб. пособие. – М.: Экономистъ,2005. -652 с.
Полищук А.И. Кредитная система: Опыт. Новые явления. Прогнозы и перспективы. – М.: Финансы и статистика, 2005.
Роль государства в развитии и модернизации банковского сектора в посткризисный период (российский и казахстанский опыт): Монография. Коллектив авторов под рук. М.А. Абрамовой, Конакбаева А.Г. – М.: Издательский дом «Экономическая газета», 2012. -272 с. (2,0 п. л.)
Селищев А.С. Деньги, кредит, банки: Учебник/ - С.-Петербург, Питер, 2007
Современная структура банковского сектора России и потребности национальной экономики: Монография. Коллектив авторов под рук. М.А.Абрамовой – М.: Цифровичек, 2011.
Фетисов Г. Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальный и региональный аспекты-М.: Экономика, 2006.-492 с.
Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: Учебник/ Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова.; Под общ. ред. Г.Г. Фетисова.- 2-е изд., стереотип. – М.: КНОРУС, 2007.
Финансово-кредитный энциклопедический словарь/ Под общ. ред. А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2004.
Челноков В.А., Эволюция денег, кредита, банков. – М.: Финансы и статистика, 2008.

в) периодическая литература:

Вестник Банка России
- Вопросы экономики
- Бизнес и банки
- Деловой мир
- Деньги и кредит
- Коммерсант
- Коммерсант-Daily
- Мировая экономика и международные отношения
- Российский экономический журнал
- Экономист
- Финанс
- Финансы и кредит
- Банковское дело

Программное обеспечение и Интернет-ресурсы

Официальный сайт Центрального Банка России. — http://www.cbr.ru

Интернет-страница ММВБ http://www.micex.ru/

Интернет-страница Информационного агентства Cbonds http://www.cbonds.ru/

Интернет-страница Министерства Финансов РФ http://www.minfin.ru/

Интернет-страница ИК «Регион» http://www.regiongroup.ru/

httр://www. banker. ru.

httр://www. credits. ru.

httр://www. advis.ru. – «Эксперт РА»

httр:// region.ru.

PAGE

PAGE 19

1. Расчет программы по перевозке грузов
2. Основные тенденции социально-экономического и политического развития государств Латинской Америки в 4050-е годы
3. ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА 1 ввод вывод в VISUL BSIC ЦЕЛЬ РАБОТЫ- Изучение способов ввода-вывода информац
4. ПОВЕДЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ Учебная программа
5. Статья 1 Предмет регулирования настоящего Федерального закона 1
6. Механизация животноводства Сведения о машиностроительных материалах применяемых в сельскохозя
7. д. Ответственность за организацию труда в целом по предприятию несут директор и главный инженер
8. Реферат- Таможенные льготы
9. Различные виды обработки металлов давлением Оборудование и специальная технологическая оснастка для листовой штамповки
10. тема спецкурсу Прокуратура в Україніrdquo;
11. Некоммерческая коммерция
12. Среда Гисса используется для определения сахаролитических ферментов у бактерий
13. Базисный период Текущий период Базисный период
14. отделом ВНКЦ Север Распад Советского Союза на протяжении нескольких десятилетий являвшегося оплотом мир
15. О национальной платежной системе и 162ФЗ О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российск
16. Слобожанщина Еврорегион ~ организационная форма сотрудничества приграничных административных территор
17. Лазерные средства отображения информации
18. Бурное развитие газового промысла на Севере в Западной Сибири и в других регионах России потребовало перед
19. вариант Трудового кодекса через парламент Что приобретут и что потеряют профсоюзы работники трудовые колл
20. Редуктор цилиндрический двухступенчатый

Материалы собраны группой SamZan и находятся в свободном доступе