Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Челябинский государственный университет»
КЛАССИЧЕСКОЕ УНИВЕРСИТЕТСКОЕ ОБРАЗОВАНИЕ
Л.М. Анохин, А.А. Егорова, Ю.В. Петриченко
Микроэкономика
Учебное пособие
Челябинск
Издательство Челябинского государственного университета
2011
Серия основана в 2008 г.
Печатается по решению редакционно-издательского совета
Челябинского государственного университета
Рецензенты: кафедра экономики и финансов УрСЭИ ОУП ВПО АТ и СО; Южаков В.А., кандидат экономических наук, доцент
Анохин, Л.М., Егорова, А.А., Петриченко, Ю.В.
Микроэкономика : учеб. пособие / Л.М. Анохин, А.А. Егорова, Ю.В. Петриченко. Челябинск : Изд-во Челяб. гос. ун-та, 2011. 234 с. (Классическое университетское образование).
ISBN 000-0-0000-0000-0
Учебное пособие содержит теоретический и учебно-методический материал по дисциплине «Микроэкономика». В пособии рассмотрено краткое изложение курса микроэкономики, совмещенное с базовыми понятиями раздела «Введение в экономику». Данное пособие содержит методически выработанное систематизированное изложение материала дисциплины, соответствует учебной программе, включает упражнения, вопросы, задания для проверки усвоения этих сведений.
Предназначено для студентов, обучающихся как в очной, так и в заочной формах обучения, по направлению «Экономика», а также слушателей курсов повышения квалификации и переподготовки кадров, изучающих специальные экономические дисциплины.
Рис. 78. Табл. 6. Библиогр.: 15 назв.
ISBN 000-0-0000-0000-0 © ФГБОУ ВПО «Челябинский государственный университет», 2011
Содержание
2.2. Типы экономических систем………………………………………………….29
2.3. Проблема выбора в экономике. Кривая производственных возможностей………………………………………………………………………………….34
3. Общая характеристика рыночной экономики. Теория спроса и предложения………………………………………………………………………………..…40
3.1. Рыночные отношения: сущность, структура, функции……………………..40
3.2. Сущность спроса, его виды и факторы………………………………………45
3.3. Сущность предложения, его виды и факторы……………………………….50
3.4. Взаимодействие спроса и предложения на рынке. Рыночный механизм ценообразования…………………………………………………………………........53
3.5. Эластичность спроса и предложения. Практическое значение теории эластичности……………………………………………………………………..…..…62
4. Теория поведения потребителя………………...…………………………….70
4.1. Кардиналистский и ординалистский подходы к определению полезности………………………………………………………………………………….70
4.2. Предпочтения потребителя и кривые безразличия……………………….74
4.3. Бюджетное ограничение и оптимальный выбор потребителя…………....78
5. Экономика информации и неопределенности……………………………….83
5.1. Неопределенность рыночной экономики. Ассиметричная информация..83
5.2. Риск и способе его минимизации………………………………………….86
5.3. Спекуляция в рыночной экономике………………………………………..95
6. Теория фирмы и организационные формы бизнеса………………………..99
6.1. Теория фирмы: подходы к определению………………………………….99
6.2. Организационные формы бизнеса…………………………………………102
7. Производство и издержки в рыночной экономике…………………………108
7.1. Природа издержек производства: основные понятия……………………108
7.2. Издержки в краткосрочном периоде………………………………113
7.3. Издержки в долгосрочном периоде. Максимизация прибыли……….…….118
7.4. Производственная функция………………………………………………..124
8. Типы рыночных структур: совершенная и несовершенная конкуренция…130
8.1. Конкуренция как элемент рыночного механизма………….……………130
8.2. Классификация рыночных структур………………..…………………….133
8.3. Рынок совершенной конкуренции…………………………………………135
8.4. Монополия в рыночной экономике………………………………………143
8.5. Олигополия…………………………………………………………………149
8.6. Монополистическая конкуренция………………………………………..153
8.7. Антимонопольное законодательство и регулирование экономики……157
9. Рынок труда…………………………………………………………………...169
9.1. Общая характеристика рынка труда……………………………………….169
9.2.Спрос и предложение на рынке труда………………………………………172
9.3. Несовершенная конкуренция на рынке труда……………………………..175
10. Рынок капитала и процент……………………………………………………182
10.1. Понятие капитала. Капитал как фактор производства………………..182
10.2.Спрос и предложение на рынке услуг капитала………………………….186
10.3.Спрос и предложение на рынке заемных средств………………………190
10.4.Дисконтирование и принятие инвестиционных решений. Рынок капитальных благ длительного пользования……………………………………………..196
11. Рынок земли…………………………………………………………………..201
11.1. Спрос и предложение земли……………………………………………..202
11.2. Земельная рента: абсолютная и дифференцированная. Цена земли…….208
12. Государство в смешанной экономике……………………………………..214
12.1.Фиаско (ограничения) рынка. Функции государства в рыночной экономике…………………………………………………………………………………..214
12.2.Теория общественного выбора…………………………………………..219
12.3. Фиаско (ограничения) государства……………………………………….224
12.4. Государственное регулирование экономики: основные цели и инструменты…………………………………………………………………………………..227
Современная экономическая наука – одно из величайших интеллектуальных достижений человечества. Только благодаря экономической науке люди проникли в тайны устройства общественного производства и сумели сконструировать теоретический механизм его оптимального регулирования.
Термин «экономика» произошёл от греческого oiknomike (oikos – «дом», и «домашнее хозяйство»; nomos – «закон»), что означает искусство управления домашним хозяйством. В современных условиях этот термин означает хозяйство страны, как правило – рыночный способ хозяйствования, а также совокупность наук о такой системе хозяйствования. Предмет науки - тот круг явлений окружающего мира, который она изучает. Задача любой науки состоит в анализе реальных процессов, фактов, выявлении внутренних взаимосвязей, определении закономерностей и тенденций изменения явлений. Что изучает экономика?
Для понимания предмета экономической теории следует учесть, что любая наука, в том числе и экономическая теория, всегда занимается исследованием и нахождением способов решения круга определенных проблем. Глубинный источник всех экономических проблем кроется в относительной ограниченности (редкости) имеющихся в распоряжении человека (и общества) ресурсов, с одной стороны, и в неограниченности постоянно возникающих потребностей - с другой. Данное противоречие носит универсальный характер и присуще любой экономической системе (будь то отдельное домохозяйство, фирма или государство). Противоречие между ограниченным характером ресурсов и неограниченностью человеческих желаний и потребностей лежит в основе всех экономических проблем и предопределений предмет экономической теории.
Классическое определение предмета экономической теории дал английский экономист Л. Роббинс (1935); согласно которому экономическая наука – это наука, изучающая человеческое поведение с точки зрения соотношения между целями и ограниченными средствами, которые могут иметь различное употребление [12, c. 27; 3, c. 27] . Другими словами, предмет экономической теории – экономические отношения, экономические формы, взаимодействия людей, решающих проблему использования редких благ для удовлетворения своих потребностей (конкурирующих целей) в условиях общественного разделения труда. Так как экономические отношения в обществе представляют собой целостную систему, то экономическую теорию можно определить как науку о системах экономических отношений в обществе.
В процессе анализа системы экономических отношений экономическая наука должна ответить на ряд принципиальных вопросов:
Проблемы, которые изучает экономическая теория, можно сгруппировать следующим образом: (1) - проблемы экономических форм, обеспечивающих максимально эффективное (при данных обстоятельствах) производство материальных и духовных благ; (2) – проблемы функционирования экономической системы с точки зрения равновесия/неравновесия; (3) - поиск оптимального механизма регулирования действий участников экономических отношений.
Структурно современная экономическая теория делится на два основных уровня, на которых ведётся экономический анализ – микро – и макроэкономику.
Микроэкономика изучает поведение и деятельность таких особых экономических единиц как индивидуумы, домашнее хозяйство, фирмы, правительства, которые выступают в роли продавцов и покупателей, распоряжаются доходами, ресурсами и т.п. Микроэкономика объясняет как функционируют рынки товаров и ресурсов, как формируются цены, объемы производства и потребления конкретных товаров и услуг, каким образом происходит перераспределение ресурсов между отраслями, как принимают решения покупатели и производители ( продавцы) и многие другие вопросы.
Макроэкономика изучает функционирование экономической системы в целом и крупных её секторов, объектом изучения являются такие взаимосвязанные вопросы как: общий уровень экономической активности, национальный доход, экономический рост общий уровень занятости, совокупные потребительские расходы, совокупные сбережения и инвестиции, процентные ставки, денежная масса, общий уровень цен, балансы межнациональной торговли, налоги и государственные расходы.
К функциям экономической теории относят следующие:
В рамках экономической теории, независимо от микро- или макроэкономического уровня анализа, различают позитивный и нормативный анализ, которые представляют, соответственно, позитивную и нормативную экономическую теорию. Разница между ними состоит в наличии или отсутствии оценочных суждений. Позитивная экономика ищет научные объяснения функционирования экономики, имеет дело с тем, что есть или может быть. Она оперирует фактами и свободна от субъективных оценочных суждений. Нормативная экономика разрабатывает рецепты действий, основанные на оценочных суждениях, она имеет дело с тем, что должно быть, какие конкретные условия или аспекты экономики желательны или нежелательны.
Современная экономическая теория – это система экономических наук, связанных общим предметом – экономическими отношениями. При этом каждая составная часть экономической теории имеет свой предмет. В качестве основных структурных частей современной экономической теории выделяют следующие [4, c. 42]:
1.2. Методология и методы познания экономической теории
Методология в буквальном смысле ( логос - наука, знание и методы – путь ,направление познания) есть учение о методах познания. Методология, как учение о способах организации и построения теоретической и практической деятельности человека, выполняют следующие функции:
При разработке экономических теорий и построение экономических моделей экономисты-теоретики (в традициях естественных наук) полагаются на «методы научного исследования». Научный подход к экономическому анализу основывается на следующих основных убеждениях:
Метод научного исследования включает в себя 5 шагов (этапов):
Теория есть широко признанное и предположительно верное объяснение поведения реального феномена. Соответственно, экономическая теория есть признанное, предположительно верное объяснение реального экономического поведения и причинно0следственных связей. Важнейшими характеристиками теории служат присущие ей предсказательная и объяснительная сила.
Различают две группы методов, используемых в экономической науке: общие и локальные. Общие методы выражают наличие общих подходов к научному осмыслению экономической действительности в целом, дают общую философско-методологическую базу. Эти методы могут быть определены как методологические подходы или как направления экономической методологии. Наиболее распространенным и значительными из них, выступают следующие: позитивистский, структуралистский, диалектический, а также синтетический.
Локальные методы представляют собой конкретные инструменты, приёмы, средства, с помощью которых исследуются те или иные стороны и аспекты экономической теории.
Среди них выделяют как специфические методы, привязанные к той или иной методологии, так и универсальные методы, которые могут использоваться при реализации любой методологии.
Универсальные методы - формально-логические - включают в себя:
- анализ – метод познания, состоящий в разделении целого на отдельные составные части и изучение каждой из этих частей;
- синтез – метод познания, основанный на соединении отдельных частей явления, изученных в процессе анализа, в единое целое. Анализ и синтез выступают как две взаимосвязанные стороны процесса познания;
- индукция – метод познания, базирующийся на умозаключениях от частного (особенного) к общему;
- дедукция – метод познания, основанный на умозаключениях от общего к частному (особенному). Слабость индукции в том что она не может строго обосновать общее, т.к. исходит лишь из рассмотрения части совокупности. Недостаток дедукции в том, что она не может строго обосновать общую предпосылку.
- аналогия – метод познания, основанный на переносе одного или ряда свойств с известного явления на неизвестное. Она играет важную роль в выдвижении предположений, получении нового знания.
- абстракция – метод познания, состоящий в выделении главного в объекте исследования и отвлечении (абстрагировании) от несущественного, случайного, непостоянного, в допущении пи прочих равных условиях, обобщении (общие, в том числе усредненные или наиболее вероятные, характеристики) и другие.
Одним из важнейших методов экономической науки является моделирование экономических явлений и процессов. Моделирование как инструмент научного мышления способствует проникновению в сущность объектов познания, выявлению присущих им закономерностей. Экономическая модель – это упрощенный аналог какого-либо экономического явления, объекта, процесса, созданный в текстовой, графической, математической и другой форме, отражающей наиболее существенное компактной форме.
Использование моделей позволяет получить достоверные прогнозы и реалистические оценки при отсутствии полного объема данных или в условиях, когда проведение контролируемого эксперимента является слишком сложным и дорогостоящим мероприятием, а также при наличии множества внешних факторов, которые нельзя контролировать. Необходимость моделирования обусловлена иногда тем, что невозможно прямое, непосредственное изучение реально происходящих явлений и процессов.
Процесс моделирования включает в себя следующие этапы [4, c. 48]:
Согласно тому или иному критерию экономико-математические модели делятся на микро - и макроэкономические, теоретические и прикладные, статистические динамические, равновесные и неравновесные, оптимизационные и неоптимизированные, детерминированные и статистические.
Особое место в экономической науке занимают методы эмпирической верификации (проверки, обоснования, оценивания) количественных экономико-математических моделей и качественных утверждений или гипотез на основе доступных экономических данных с помощью методов теории вероятности и математической статистики, адаптированных к обработке экономических данных.
Список рекомендуемой литературы:
Системный подход широко используется в современных экономических исследованиях.
Выделения системы требует наличия:
1. Объекта, состоящего из множества элементов, связанных в некоторую совокупность. Этими элементами могут быть люди, природные объекты, машины и их части, знаки-символы, слова естественного языка и т.п.;
2. Субъекта исследования -“наблюдателя”;
3. Задачи, характеризующие отношение наблюдателя к объекту и определяющий отбор рассматриваемых элементов и их существенных свойств.
Совокупность этих требований и известная субъективность, неизбежная при отборе системообразующих их признаков, вызывают значительные трудности универсального определения системы. Поэтому приняты различные подходы к его трактовке, отличающиеся уровнем абстракции.
В наиболее общем виде систему можно определить как совокупность элементов, необходимым образом связанных между собой и образующих определённую целостность. Другими словами, система – это целостное образование, состоящее из взаимосвязанных, взаимодействующих и взаимозависимых частей (элементов). Во всех определениях системы подчеркивается, что система представляет собой целостный комплекс взаимосвязанных элементов, что она имеет определённую структуру и взаимодействует с некоторой “средой”. Материальной основой формирования системы являются свойства и взаимосвязи объектов реального мира, существующие объективно, независимо от исследователя. Определённый класс этих свойств должен найти отражение в модели системы в виде набора соответствующих переменных и связей (отношений) между ними.
Основные черты (признаки) системы:
1. Целостность. Для системы как отграниченного множества взаимосвязанных элементов характерны:
- относительная обособленность и автономность;
- система как целое обладает свойствами, которые не сводимы к сумме свойств её элементов;
- каждый элемент системы обладает свойствами, которые можно назвать системообразующими. Проявление свойств элемента зависит от места элемента в структуре системы и выполняемых им функций.
2. Элементы. Они совместимы. Возможность проявления тех или иных свойств элементов определяется их местом в системе.
3. Структурность. Функционирование системы как единого целого обеспечивается связями между её элементами.
Связь – это отношение, взаимодействие в котором изменение одного элемента, предмета, явления, свойства и т.д. вызывает изменение другого. Структура системы – способ связи между её элементами, совокупность необходимых связей. Элементы в системе есть то, что они есть, только через связи с другими элементами. Одновременно отношения не существуют без элементов. Взаимодействие реальных объектов – элементов системы друг с другом и с внешней средой – столь же разнообразны, как и свойства объекта и среды. Таким образом, понятие “система” является абстракцией не только свойств охватываемых ею реальных объектов, но и связей между ними.
4. Иерархичность. Каждый компонент системы может быть представлен как система. Множество элементов в простых (многоструктурных) системах последовательно объединяется в подмножества, соответственно структура системы образуется как иерархия её подструктур. Система выступает как объединение своих подсистем. При этом она обладает свойством целостности: В системе появляются новые, так называемые эмерджентные (порожденные) свойства, которых нет у отдельных её элементов и которые возникают в результате взаимодействия этих элементов. В сложных системах между подсистемами существуют отношения соподчинения. В ряде случаев может быть выделена исходная, базовая структура.
5. Множественность описания каждой системы. Важнейшей общей характеристикой системы является её разнообразие, которое определяется числом различных состояний системы. Адекватное познание системы требует построения множества моделей, каждая из которых описывает определённый аспект системы, т.е. определённый структурно-функциональный срез сложной системы.
6. Взаимозависимость системы и среды.
7. Большинство систем, в частности биологических, технических, социальных, характеризуется наличием процессов передачи информации и управления.
В научных исследованиях, в зависимости от выбранных критериев, используются различные классификации систем. Экономические системы относятся к типу сложных целостно-органических систем. В наиболее общем виде экономическую систему можно определить как совокупность взаимосвязанных и определённым образом упорядоченных элементов экономики.
Экономика – это система общественного производства. Это особый социальный организм (целостность), представляющая собой комплекс взаимосвязанных и взаимообусловленных процессов производства, распределения, обмена и потребления экономических благ. Экономические системы обладают способностью к воспроизводству, самоорганизации и саморазвитию. Специфика, качество экономических систем выражается в особом свойстве – присвоении. Присвоение в наиболее абстрактном виде – процесс взаимодействия общества и природы. Экономика как система – процесс использования, преобразования природных ресурсов для создания условий жизнедеятельности людей.
Создание условий жизнедеятельности людей (благ) – это процесс, где происходит: Во-первых: взаимодействие человека (общества) и природы, и, Во-вторых: взаимодействие между людьми, субъектами экономической деятельности, по поводу производства, распределения, обмена и потребления благ.
Отсюда следует, что существуют элементы, без которых невозможно представить существование любых экономических систем. Они фиксируются посредством таких категорий, как благо, экономическое благо, ресурсы, субъекты экономической деятельности (отношений).
Потребность – это нужда человека или группы людей в чем- либо, свойства чего заранее известны.
Существуют различные классификации потребностей [10, c. 19-21].
Согласно классификации А. Маршалла потребности делятся по парному признаку на:
- первичные ( например, потребность в еде) и вторичные ( например, в чтении); - абсолютные ( потребность в одежде) и относительные, обусловленные абсолютными потребностями;
- высшие ( потребность в духовном развитии) и низшие ( физиологические);
- положительные и отрицательные;
- неотложные и отсроченные;
- общие и особенные ( национальные костюмы, национальная кухня );
- обычные и чрезвычайные, обусловленные, например, природными катаклизмами;
- индивидуальные и коллективные;
- частные и государственные.
Согласно теории Маслоу различают пять основных категорий потребностей, а именно:
- физиологические потребности ( потребности в еде, воде, воздухе ит.п);
- потребность в безопасности;
- социальные потребности ;
- потребность в самоутверждении;
- потребность в самоактуализации ( потребности человека в самовыражении, в реализации скрытых способностей, наиболее полном использовании своих знаний и умений).
Потребности по своей природе объективны, ибо определяются уровнем развития производительных сил общества и социальным положением человека.
На поверхности общественной жизни потребности выступают в виде интереса. Осознанный интерес, в свою очередь, выступает в виде цели, побудительного мотива к действию.
С развитием общества происходит возрастание и постоянное изменение потребностей по их структуре, качеству и количеству. Появляются не только новые потребности, но и отмирают старые, изменяется соотношение между видами потребностей и т. д. Это находит выражение в законе возвышения потребностей.
Удовлетворение потребностей осуществляется посредством тех или иных благ.
Благо – это способность предметов удовлетворять те или иные потребности человека. Различают экономическое и неэкономическое благо. Благо неэкономическое имеется в неограниченном количестве ( например, воздух). Экономическое благо – это редкое благо. Товар – это экономическое благо. Экономические блага делятся на долговременные, предполагающие многоразовое использование (автомобиль, книга, электроприборы и т.п.), и недолговременные, исчезающие в процессе разового потребления (хлеб, мясо, напитки и т. п.); взаимозаменяемые ( масло и маргарин) и взаимодополняемые ( фотоаппарат и пленка); настоящие и будущие; прямые (потребительские) и косвенные ( производственные).
Иными словами, блага - это окружающие нас материальные и нематериальные носители полезности, которые служат для удовлетворения потребностей. Между потребностями и благами существует определенная взаимозависимость. Недостаток благ по сравнению с нашими потребностями называется ограниченностью, или редкостью благ. Поэтому экономическими называются ограниченные, или редкие блага. Экономическими благами являются природные ресурсы, т.е. главным образом материалы и сырье, служащие для производства других благ, человеческие ресурсы или способности и умение людей, деньги, предметы потребления и т.п.
Создание материальных благ требует определенных ресурсов.
Ресурсы представляют собой совокупность материальных благ и услуг, используемых человеком для производства необходимой ему продукции. Все ресурсы можно разделить условно на два класса – свободные и экономические.
Свободные ресурсы имеются в неограниченном количестве. Примером свободных ресурсов могут служить атмосферный воздух, солнечная энергия, энергия ветра и т. д.
Экономические ресурсы – это ограниченные ресурсы. Ограниченность экономических ресурсов относительна, а не абсолютна. Они ограничены лишь в сопоставлении с нашими потребностями.
Экономические ресурсы делятся на две группы: материальные и людские ресурсы.
Материальные ресурсы представлены, во-первых, сырьевыми материалами или предметами труда, то есть то, на что мы воздействуем в процессе труда, и, во- вторых, произведенными ресурсами или средствами труда, то есть тем, чем мы воздействуем на предмет труда. Средства труда и предметы труда в совокупности образуют средства производства или материальные ресурсы. Материальные ресурсы и людские ресурсы в совокупности представляют собой производственные ресурсы или производительные силы общества.
Таким образом, экономические ресурсы можно подразделить на следующие составляющие:
-природные ресурсы, или земля;
-инвестиционные ресурсы, или капитал;
-трудовые ресурсы, или труд;
-предпринимательские способности;
-знания, или управленческие способности;
-информация.
Природные ресурсы, или земля - это все сельскохозяйственные угодья и городские земли, отведенные под промышленную или жилую застройку, а также вся совокупность природных условий, необходимых для производства товаров и услуг, - полезные ископаемые, водные ресурсы и т.д.
Инвестиционные ресурсы, или капитал, включают в себя всю совокупность созданных прошлым трудом человека благ. К капиталу относятся здания, сооружения. Станки, машины, оборудование, инструменты, используемые для производства и транспортировки товаров и услуг потребителю.
Труд представляет собой целесообразную деятельность людей по созданию экономических благ.
Предпринимательские способности – это способности человека, заключающиеся в его умении:
-организовывать производство путем соединения всех необходимых факторов производства;
-принимать основные решения по управлению производством;
-быть новатором, то есть внедрять новые технологии, новые продукты, методы организации производства;
- нести ответственность за принимаемые решения.
Информация - это набор сведений об окружающем мире и протекающих в нем процессов. Обладание необходимой информацией является необходимым условием для решения стоящих перед экономическими субъектами проблем. Умение использовать информацию характеризует такой ресурс, как знания, или управленческие способности
Носителями этого ресурса выступают квалифицированные кадры в сфере управления, покупки, продажи и обслуживания покупателей.
Субъекты экономической деятельности. Экономический субъект – это человек или группа людей или организация принимающие решения по поводу экономических благ. Основными экономическими субъектами являются:
Структура экономической системы. Экономические отношения.
Экономика, как особая сфера жизнедеятельности общества – это область особых отношений людей, или экономических отношений. В реальной жизни человек никогда не занимается экономической деятельностью в одиночку, производство экономических благ требует взаимодействия между людьми. Это обусловлено тем, что производство экономических благ основано на разделении труда, т.е. специализации индивидов на выполнение определенных функций. В рамках разделения труда возникает взаимозависимость экономических субъектов, порождающая необходимость постоянного обмена результатами хозяйственной деятельности между ними. В современном мире субъекты экономики вступают друг с другом в отношения по поводу производства и обмена продуктами и получения дохода от их реализации, вступают в отношения с государством по поводу не только выплат налогов, но и получения от государства дотаций, субсидий и т.п.
В экономике каждый её субъект одновременно и постоянно вступает в различные группы (блоки) отношений. Среди них выделяют:
Во-первых: Социально-экономические отношения. Данные отношения характеризуют экономический строй и структуру. Это отношения по поводу распределения (присвоения) факторов производства, результатов производства (распределения и перераспределения), по поводу социальных последствий функционирование экономики.
Во-вторых: Экономические отношения зависят и от технологической основы производства. В этой связи выделяются технико-экономические отношения. Их особенность состоит в том, что они непосредственно не определяются отношениями спроса и предложениями или социальными условиями, а зависят от уровня техники и имеющихся технологий.
В третьих: Экономические отношения изменяются под воздействием управления экономикой, благодаря чему открываются новые возможности для динамичного развития системы. Организационно-управленческие отношения осуществляются через деятельность экономических институтов общества, включая организационно правовые структуры, учреждения, правовые и др. нормы и т.д.
Таким образом, экономика представляет собой сложную систему экономических отношений различного рода. Все эти отношения сосуществуют в данный момент времени и взаимодействуют между собой.
Важными характеристиками содержания экономической системы служат такие категории как “способ координации выбора”, реализуемого людьми в процессе хозяйственной деятельности, а также общественные условия, т.к. “институты”, в рамках которых происходит функционирование этих механизмов координации экономического поведения людей.
Процесс производства, обмена, распределения и потребления благ всегда оказывается организованным определенным образом. В любой экономической системе должны решаться три основные организационные задачи: что, как и для кого производить.
В экономической теории выделяются два различных способа координации [3, c. 65]:
1. Спонтанный, или стихийный порядок;
2. Иерархия.
Спонтанный порядок представляет собой такую организацию взаимодействия, систему связей потребителей и производителей благ, при которой информация, необходимая экономическим субъектам для принятия решений путем сопоставления выгод и издержек, формируется и передается в форме ценовых сигналов (системы цен). В рамках данного порядка цены устанавливаются на соответствующих рынках в результате взаимодействия покупателей (спрос) и продавцов (предложение). Именно механизм колебания цен (альтернативных издержек) на ресурсы и производимые с их помощью блага, подсказывает хозяйственным агентам, что, как и для кого производить. Рынок – это и есть спонтанный порядок.
Иерархия представляет собой альтернативный рынку способ координации экономического поведения людей, альтернативный способ получения информации о том, что, как и для кого производить. Это система приказов и поручений, идущая сверху вниз, от некоего центра, принимающего решения относительно направлений использования ресурсов, к непосредственным исполнителям (производителям). Примером иерархического порядка служит первобытная община, командно административная система, фирма. Иерархия основана не на ценовых сигналах, а на власти, персонифицированной в лице руководителя фирмы или центрального управляющего органа. В реальной экономической действительности имеет место сосуществования стихийных порядков и иерархий.
Существование различных форм экономического поведения людей объясняется т.н. трансакционными издержками, являющимися элементами повседневной хозяйственной жизни людей. Эти издержки связанны не с производством как таковым (расходы на сырье, материалы, заработную плату, транспорт и т.п.), а с сопутствующими ему затратами. В широком смысле трансакционные издержки – это издержки эксплуатации экономической системы (К.Эрроу) [3, c. 66] . Важнейшие из них:
В любом обществе экономические агенты стремятся снизить величину трансакционных издержек. Решению этой проблемы способствуют возникшие эволюционным путём или в результате осознанной человеческой деятельности институты.
Институты – представляют собой рамки, в пределах которых люди взаимодействуют друг с другом (Д.Норт) [3, c. 68]. Это система формальных и неформальных правил, определяющих взаимоотношения между членами общества. Институты снижают неопределенность, с которой сталкиваются экономические субъекты в процессе своей деятельности и уже тем самым способствуют минимизации трансакционных издержек. Из рассмотренных определений следует, что та или иная система будет функционировать как иерархия или спонтанный порядок в зависимости от величины трансакционных издержек.
Тип экономической системы, содержание протекающих в ней хозяйственных процессов определяется не только господствующим механизмом координации, но и устойчивой исторически сложившейся системой базовых общественных институтов и прежде всего – институтом собственности. В современной экономической теории (неоинституционализм) важное место занимает экономическая теория прав собственности (Р.Коуз, А.Алчиан, Д.Норт).
В данной теории в качестве методологической основы анализа выступают следующие положения [3, c. 70-71]:
I. В исследованиях оперируют понятием “право собственности”. Это означает, что не ресурс сам по себе является собственностью, т.е. объектом, а “пучок или доля прав по использованию ресурса – вот, что составляет собственность” (Г.Демсец). Полный пучок прав, называемый “перечнем Оноре” (в честь английского юриста А.Оноре, в первые предложившего его в 1961г.), состоит из следующих 11 элементов:
1. Право владения, т.е. право исключительного физического контроля над благами;
2. Право использования, т.е. право применения полезных свойств блага для себя;
3. Право управления, т.е. право решать, кто и как будет обеспечивать использования благ;
4. Право на доход, т.е. право обладать результатами от использования благ;
5. Право суверена, т.е. право на отчуждение, потребление, изменение или уничтожение блага;
6. Право на безопасность, т.е. право на защиту от экспроприации благ и от вреда со стороны внешней среды;
7. Право на передачу благ на наследство;
8. Право на бессрочность обладания благом;
9. Запрет вредного использования, т.е. запрет использования вещи способом, наносящим вред имуществу других хозяйственных агентов;
10. Право на ответственность в виде взыскания, т.е. возможность взыскания блага в уплату долга;
11. Право на остаточный характер, т.е. право на существование процедур и институтов, обеспечивающих восстановление нарушенных правомочий.
Права собственности следует понимать как санкционированные обществом (законами государства, административными распоряжениями, традициями, обычаями и т.д.) поведенческие отношения между людьми, возникающие в связи с существованием благ, и касающиеся их использования. Речь идет о нормах поведения по поводу благ, которые любое лицо должно соблюдать в своих взаимодействиях с другими людьми или же нести издержки из-за их несоблюдения. Другими словами, права собственности – это права контролировать использование определенных ресурсов и распределять возникающие при этом затраты и выгоды.
II. В теории прав собственности феномен собственности выводится из проблемы относительной редкости, или ограниченности ресурсов. Поскольку количество благ меньше по сравнению с потребностями в них, постольку институт собственности становится единственно возможным способом решения данного несоответствия. Центральным моментом отношений собственности является их исключающий характер. Отношение собственности – это система исключений из доступа к материальным и нематериальным ресурсам. Отсутствие исключений из доступа к ресурсам означает, что они – ничьи. Такие ресурсы не составляют объекта собственности. Исключить других из свободного доступа к ресурсам означает специфицировать права собственности на них. Спецификация прав собственности – это закрепление отдельных правомочий за одним или несколькими экономическими субъектами. В данном процессе особо важная роль принадлежит государству, которое придает спецификация прав собственности вид формальных правил (законов, кодексов и т.п.). Цель спецификации состоит в том, чтобы создать условия для приобретения прав собственности теми, кто ценит их выше, кто способен извлечь из них большую пользу. Это означает, что если в обществе созданы условия для купли-продажи (оборота) прав собственности, то их в конечном итоге купят те участники хозяйственной жизни, которые сумеют использовать их наиболее эффективно, т.е. извлекут наибольший доход. Таким образом, основная цель спецификации прав собственности заключается в то, чтобы стимулировать собственников наиболее полно учитывать все положительные и отрицательные результаты осуществляемой ими деятельности и принимать на этой основе эффективные решения. Тем самым обеспечивается эффективное распределение ресурсов, поскольку в ходе обмена они перемещаются от менее производительного к более производительному использованию.
Известны два основных правовых режима: Частной собственности и государственной собственности. Существуют так же смешанные (на основе этих двух) правовые режимы. Право частной собственности означает, что отдельное физическое или юридическое лицо обладает всем пучком прав собственности или только некоторыми из 11 названных правомочий. Комбинации этих прав могут быть разнообразными, что порождает разнообразие форм собственности. Право государственной собственности означает, что всем пучком прав или различными его компонентами обладает исключительно государство. При этом чем в большей степени все 11 прав на подавляющую массу ограниченных ресурсов реализуются государством, тем в большей степени такая система хозяйствования заслуживает название иерархии. Современные хозяйственные системы большинства стран обозначаются термином “смешанная экономика”. Данный термин отражает то обстоятельство, что в реальной действительности в чистом виде не наблюдается ни спонтанного порядка, ни иерархии, ни правового режима исключительно частной собственности, ни исключительно государственной собственности.
История экономической науки показывает, что классификация экономических систем может производиться на основе различных критериев (признаков). В основе этой множественности лежит объективное многообразие свойств экономических систем. В укрупненном виде критерии экономических систем можно разделить на три группы [4, c. 52-53]:
1.Предметообразующие критерии. Это критерии со стороны структурных элементов, образующих предмет экономической теории. Таковыми могут быть функциональные экономические связи, производственные отношения (отношения присвоения), институты. Соответственно экономические системы подразделяются на системы функциональных связей, производственных отношений, институциональные системы.
2. Социально экономические критерии. Это критерии, основанные на выделении ключевых содержательных сторон экономической системы. Среди них:
- Способ соединения производства и потребления (способ координации экономической деятельности);
- Способ соединения непосредственных производителей со средствами производства (тип собственности);
- Роль социокультурного фактора;
- Степень развития индустриальных и экономических начал.
Соответственно экономические системы подразделяются по формам хозяйствования, а также по формационным, цивилизационным и технологическим признакам.
Только рассмотрение всей совокупности критериев и классификаций может позволить создать целостное представление об экономике как системе.
1. Классификация на основе предметообразующих критериев [4, c. 53-54].
Во-первых, экономическая система может быть представлена как совокупность функциональных связей в экономике, отражающих в пределах определенного “организационного механизма” деятельность по использованию ограниченных ресурсов с целью максимального удовлетворения потребностей людей. Главное здесь – конкретные функциональные, складывающиеся в процессе движения товарных, денежных и ресурсных потоков в экономике (прежде всего в сфере обмена).
Во-вторых, экономическая система может быть представлена как система производственных (социально-экономических) отношений. Центральное звено этих отношений - отношения присвоения (прежде всего – условий и результатов производства). Производственные отношения выступают при этом как общественная форма производительных сил, отражая их изменения, производственные отношения реализуют себя как исторически развивающиеся (в теоретической системе как генетически субординированные) отношения. В наиболее развернутом виде указанное понимание экономической системы было реализовано К.Марксом (“Капитал”) и в советской политической экономике.
В третьих, экономическая система может быть представлена и как совокупность институтов с присущем им экономическим поведением. При этом в качестве институтов выступают такие субъекты экономики, как государство, фирмы, профсоюзы, а также права собственности, законы, нормы, традиции и другие явления, оказывающие воздействия на экономическое поведение. Данное понимание экономической системы реализуется в различных ветвях институциональной экономической теории.
II. Социально экономические критерии [4, c. 54-58].
1. Формы хозяйства (или формы производства или “типы экономики”). Основной критерий их разграничения – способ связи производства и потребления, или способ включения индивидуального труда в совокупный труд общества, или способ координации экономической деятельности. Исторически первичная форма хозяйства – натуральное хозяйство (или патриархальное хозяйство, или традиционная экономика). В нём производство и потребление непосредственно соединены, а координация деятельности осуществляется на основе сложившихся традиций и внеэкономического принуждения к труду.
Наиболее распространенная форма хозяйства – рыночная экономика (товарное хозяйство), в которой связь между производством и потреблением или координация экономической деятельности осуществляется путём купли-продажи товаров на рынке в условиях конкуренции.
К третьей форме хозяйства относится командная экономика (командно-административная система), где координация деятельности осуществляется посредством командных (административных, приказных) методов регулирования экономики.
Кроме того, выделяют такую форму хозяйства, как смешанная экономика, соединяющая рыночный механизм и государственное регулирование экономики. В основе системы – сочетание различных форм собственности.
2. Общественно экономические формации (или способы производства). Основной критерий их разграничения – способ соединения производителей со средствами производства или господствующая форма собственности. В основе дано подхода (К.Маркс) лежит идея соответствия производственных отношений (как отношений присвоения, отношений собственности) уровню и характеру производительных сил. Развитие последних обуславливает в конечном итоге формационные переходы. Наиболее распространенная трактовка реализации формационного подхода выделяет пять формаций (способов производства): первобытнообщинный, рабовладельческий, капиталистический (буржуазный) и коммунистический (первая фаза которого именуется социализмом).
3. Степень индустриального (индустриально-экономического) развития общества. Главное в этой классификации – соотнесение ступеней общественного развития со степенью укрепления (или ослабления) индустриальных и экономических начал. В итоге выделяют три крупных ступени:
1. Доиндустриальное общество;
2. Индустриальное общество;
3. Постиндустриальное общество.
Характеристика каждой ступени производится по двум основным критериям. Первый – со стороны производительных сил (два аспекта: тип средств производства и характеристика “ведущего сектора” – земледелие, индустрия, наука). Второй критерий раскрывает тип обусловленности общественного поведения и “общественного человека”. Соответственно этому критерию ступени развития общества приобретают следующий вид:
Отмеченные характеристики можно представить в виде схемы:
|
Доиндустриальное (доэкономическое) общество |
Индустриальное (экономическое) общество |
Постиндустриальное (постэкономическое) общество |
|
1. Тип средств производства |
||
|
Ручные орудия труда |
Машина |
Информатика |
|
2. Ведущий сектор |
||
|
Сельское хозяйство |
Индустрия |
Наука |
|
3. Тип детерминации |
||
|
Традиции и внешнеэкономическое принуждение к труду |
Материально (денежные) стимулы |
Творчество |
|
4. Тип “общественного” человека |
||
|
Традиционный (патриархальный) человек |
“Экономический” Человек |
Социально-творческий (“социологический”) человек |
III. Критерии сложности и изменчивости систем. Наиболее простыми по данным критериям можно считать системы по формам хозяйствования. Более сложными являются формационные системы. Наиболее сложными оказываются цивилизационные системы, т.к. в их состав включают, кроме экономических элементов, ряд неэкономических элементов (факторов). В случае соединения и переплетения различных форм хозяйства, формационных образований, цивилизационных систем, а также более сложных сочетаний разных элементов можно говорить о смешанных экономических системах (смешанной экономике). Их отличительная особенность – гетерогенность (разнородность) входящих в них элементов. В современных условиях смешанная экономика предстает в следующих укрупненных формах:
- Смешанная экономика развивающихся стран;
- Смешанная экономика развитых стран;
- Смешанная экономика постсоциалистических стран.
2.3. Проблема выбора в экономике.
Кривая производственных возможностей
Ограниченность экономических ресурсов и неограниченность потребностей неизбежно рождает проблему выбора, а именно: что производить, какие товары, в каком количестве, а от производства каких следует отказаться, как производить и для кого производить.
Для решения данной проблемы – что, как и для кого производить используется модель кривой производственных возможностей. Для построения данной модели введем ряд ограничений, предположив, что в некоторой экономической системе:
а) выпускается всего две группы товаров: товар Х и товар У;
б) количество ресурсов ограничено определенным объемом и является величиной постоянной;
в) уровень технологии задан и не меняется;
г) экономика является закрытой, то есть отсутствуют внешнеэкономические связи и нельзя использовать преимущества международного разделения труда.
Для построения КПВ по вертикальной оси отложим количество единиц товара У, а по горизонтальной - количество единиц товара Х [10, c. 25].
Производство А
Товаров У Б Е
С
М
Д
производство
товаров Х
Рис. 1. Кривая производственных возможностей
Если общество использует свои ресурсы для производства только товара У, то оно производит его в объеме, равном А, ( максимально возможный объем), при этом производство товара Х будет равно нулю. Если все ресурсы будут вовлечены в производство товара Х, то общество произведет его в объеме Д ( максимально возможный объем), при этом производство товара У будет равно нулю. Если же ресурсы будут распределяться в определенных пропорциях между производством товаров У и Х, то общество может выбрать любую комбинацию данных товаров. Соединив все точки, характеризующие возможный выпуск двух групп товаров, получим кривую производственных возможностей экономики этой страны. Полученная на рисунке 1 кривая АВСД будет определять границы производственных возможностей общества.
Каждая точка на данной кривой показывает максимально возможный объем производства данных товаров при полном использовании имеющихся ресурсов.
Все комбинации товаров У и Х, расположенные внутри кривой АВСД, (например, в точке М) свидетельствуют о неполном, нерациональном использовании ресурсов. Напротив, любая комбинация товаров, находящаяся за пределами кривой АВСД, (например, в точке Е) не реализуема, ибо общество не располагает соответствующими ресурсами.
Таким образом, точки АВСД рассматриваются как эффективные. Эффективной считается такая комбинация ресурсов, при которой невозможно увеличить производство одного товара без сокращения производства другого. Принцип эффективного распределения ресурсов получил в экономической теории название Парето- эффективности по имени итальянского экономиста В. Парето. Эффективность по Парето определяется как такой уровень организации экономики, при котором общество извлекает максимум полезности из имеющихся ресурсов и технологий и уже невозможно увеличить чью-либо долю в полученном результате, не сократив другую. Отсюда следует, что дополнительное увеличение производства одного товара возможно лишь за счет сокращения производства другого товара. В экономической науке такая «цена выбора» получила название альтернативных издержек или издержек упущенной возможности.
Итак, альтернативные издержки - это количество одного товара, которым необходимо пожертвовать для увеличения производства другого товара. При этом, каждая дополнительная единица производства товара У требует отказа от все большего производства товара Х. Иначе говоря, издержки упущенной возможности постоянно возрастают.
Увеличение издержек упущенной возможности обусловлено вовлечением в производство товара У все большего количества менее эффективных ресурсов.
Возрастание альтернативных издержек предопределяет выпуклый характер кривой производственных возможностей. Степень выпуклости кривой является показателем роста альтернативных издержек
В случае, когда ресурсы используются с одинаковой эффективностью для производства обоих товаров, кривая имеет вид прямой линии (рис. 2).
Производство
товаров У А
Производство
Д товаров Х
Рис. 2. Кривая производственных возможностей
Итак, кривая производственных возможностей иллюстрирует четыре основных положения, а именно:
- ограниченность ресурсов – об этом свидетельствует существование области недостижимых комбинаций товаров У и Х за границей кривой производственных возможностей;
- необходимость выбора – общество вынуждено определять, какое сочетание товаров У и Х в наибольшей степени удовлетворяет его запросы;
- наличие издержек упущенной возможности, поскольку для производства дополнительной единицы товара У необходимо отказаться от производства определенного количества товара Х;
- рост издержек упущенной возможности , так как каждая дополнительная единица товара У требует отказа от производства все большего количества товара Х.
Может ли общество преодолеть ограниченность ресурсов и выйти за границу своих производственных возможностей? Может, при выполнении следующих условий, а именно:
- увеличения объема производственных ресурсов (освоение новых земель, открытие новых месторождений, вовлечение в производство ранее не работавших и т.д.);
- внедрения технических и технологических новшеств;
- использования преимуществ международных экономических отношений.
В этом случае кривая АВСД будет сдвигаться вверх и вправо ( рис. 3).
Если новые технологии используются в производстве только товара У, то сдвиг кривой носит асимметричный характер ( рис. 4) . В этом случае кривая смещается до положения АК. При использовании новых технологий в производстве товара Х, кривая смещается до положения Д П.
Производство Производство К
товаров У товаров У
А
А
Пр-воХ Д Пр-во
Рис. 3 Рис. 4 П Х
Проблема ограниченности ресурсов в различных экономических системах решается по-разному. В традиционном обществе выбор зависит от традиций и обычаев, в командной экономике – от воли правящей элиты, в рыночном хозяйстве – от рыночной конъюнктуры.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендованной литературы:
Тема 3. Общая характеристика рыночной экономики. Теория спроса и предложения
Рынок как экономическая категория выражает совокупность отношений между продавцами и покупателями по поводу купли-продажи отдельных видов товаров.
Продавцом на рынке может быть как физическое, так и юридическое лицо, предлагающее товар. Причем, он может быть как производителем товара, так и просто посредником, прежде бывшим покупателем данного товара. Но так или иначе, продавец представляет производство и его главного субъекта - предприятие.
Покупателем на рынке также может быть физическое и юридическое лицо, приобретающее товар. Он может быть и посредником и в качестве такового после покупки товара становится продавцом. Покупатель на рынке стоит на стороне потребления. В связи с чем, рынок предстает как сфера взаимодействия не только продавцов и покупателей, но и производства и потребления, то есть как важнейшая часть более широкой сферы обмена.
Рынок - это целая система сложных экономических отношений, возникающих по поводу купли-продажи товаров.
Рыночные отношения – экономические отношения, складывающиеся между производителями, продавцами, покупателями, потребителями товаров и услуг, органами государственного и муниципального управления по поводу обмена, распределения и перераспределения товаров и услуг.
Условия становления рыночных отношений:
Главной чертой рынка является то, что он основан на спонтанной координации или стихийном порядке. Это делает рыночную систему саморегулируемой и быстроразвивающейся. Рынок регулирует себя через систему свободного ценообразования. Цена несет необходимую информацию всем агентам рынка: производителям и покупателям. Благодаря свободному ценообразованию происходит эффективное распределение ресурсов между рынками, увеличение и сокращение объема производства, наиболее полно удовлетворяются существующие потребности. Действие рыночного механизма проиллюстрировано на рисунке 5.
Свобода ценообразования возможна лишь в конкурентной среде, которая предполагает наличие множества продавцов и покупателей, отсутствие дифференциации товаров, полную информированность субъектов рынка. Конкуренция является мощным стимулом к постоянному совершенствованию производства, к сохранению и совершенствованию факторов производства. Законы конкуренции очень жесткие, они приводят к разорению и потере источников доходов всех слабых субъектов рынка, но зато вознаграждают всех конкурентоспособных. Конкуренция является причиной высокой динамичности рыночной системы, но одновременно порождает социальные проблемы, вследствие поляризации доходов в обществе.
Рис. 5. Рыночный механизм ценообразования
Рыночная система, как сложноорганизованная, выполняет много разнообразных функций.
Функции рынка:
Рынок имеет сложную структуру и охватывает своим влиянием все сферы экономики. Экономическая структура рынка определяется:
По структуре рынки можно подразделить по следующим критериям (таб. 1):
|
№ |
Критерий (признак) |
Виды рынков |
|
1. |
Экономическое назначение рынка (товарная группа) |
|
|
2 |
Пространственный признак |
|
|
3 |
Степень ограничения конкуренции |
|
|
4 |
Характер продаж |
|
|
5 |
Соблюдение законности |
|
Взаимодействие между покупателями и продавцами на рынке осуществляется через взаимодействие спроса и предложения, речь о которых пойдет в следующих параграфах.
Термин "спрос" в экономической науке означает платежеспособную потребность, то есть потребность, удовлетворение которой субъект способен оплатить.
Экономисты различают понятия: спрос и величина спроса.
Спрос – зависимость между количеством товара и ценами на рынке данного товара.
Величина спроса – количество товаров, которое потребитель готов приобрести при данном уровне цен.
Различают индивидуальный и рыночный спрос. Индивидуальный спрос – это потребность отдельного покупателя в том или другом товаре, выраженная в деньгах. Рыночный спрос – это суммарный спрос индивидуальных покупателей.
Согласно классификации американского экономиста Х. Лейбенстайна в структуре потребительского спроса можно выделить две большие группы: функциональный и нефункциональный спрос.
Функциональный спрос - часть спроса, которая обусловлена потребительскими свойствами, присущими самому экономическому благу (товару или услуге).
Нефункциональный спрос - часть спроса, которая обусловлена такими факторами, которые непосредст венно не связаны с присущими экономическому благу качествами.
В нефункциональном спросе можно выделить социальный, спекулятивный и нерациональный спрос.
Социальный спрос - спрос, обусловленный внешними (экзогенными) воздействиями на полезность товара. В структуре социального спроса X. Лейбенстайн выделяет три типич ных случая взаимных влияний.
1. Эффект присоединения к большинству - это эффект увеличения потребитель ского спроса, связанный с тем, что потребитель, следуя общепри нятым нормам, покупает тот же самый товар, который покупа ют другие. Потребитель зависит от мнения других потребите лей, и эта зависимость прямая.
2. Эффект сноба - это эффект изменения спроса из-за того, что другие люди потребляют этот товар. Обыч но реакция направлена в противоположную сторону по отношению к общепринятой. Если другие потребители увеличивают по требление данного товара, то сноб его сокращает. В этом случае у потребителя доминирует стремление выделиться из толпы. И здесь отдельный потребитель зависит от выбора других, но эта зависимость обрат ная.
3. Эффект Веблена - это эффект увеличения потребительского спроса, связанный с тем, что товар имеет более высокую (а не более низкую) цену. Эффект Веблена похож на эффект сноба. Однако принципиальное различие заключается в том, что эффект сноба зависит от размеров потреб ления остальных, тогда как эффект Веблена зависит прежде всего от цены.
Спекулятивный спрос – это спрос, возникающий в обществе с высокими ин фляционными ожиданиями, когда опасность повышения цен в бу дущем стимулирует дополнительное потребление то варов в настоящем.
Нерациональный спрос — это незапланированный спрос, воз никший под влиянием сиюминутного желания, внезапного изме нения настроения, прихоти или каприза, спрос, который наруша ет предпосылку о рациональном поведении потребителя. Многие крупные магазины сознательно стимулируют данную разновидность спроса у такой специфической потребительской группы, как родители с детьми, устанавливая у кассовых аппаратов стеллажи с конфетами и забавными игрушками.
Спрос на товар или услугу формируется при условиях, определяемых сложной совокупностью различных факторов, которые можно разделить на ценовые и неценовые.
Зависимость объема спроса от определяющих его факторов называется функцией спроса. Однако, из всех факторов, воздействующих на спрос, наиболее устойчивое и предсказуемое влияние оказывают цены. Поэтому определяя тенденции спроса прежде всего учитывают зависимость спроса от цен, оставляя другие факторы неизменными.
Получается зависимость объема спроса от цены данного товара:
Qd = f(P)
Именно эта эмпирически выведенная зависимость и является законом спроса.
Закон спроса – с ростом цены при прочих равных условиях (неценовые факторы остаются неизменными) количество товара, которое способен купить потребитель сокращается.
Закон спроса проявляется посредством поведения потребителя. То что потребитель готов купить больше товара по более низкой цене, объясняется следующим:
Во-первых, доход потребителя всегда органичен, поэтому объективно по более низкой цене он может купить больше экономических благ.
Во-вторых, в экономике действует закон убывающей предельной полезности, содержание которого заключается в том, что каждая последующая единица блага приносит меньше удовлетворения, чем предыдущая, и потому потребитель готов приобрести каждую последующую единицу товара по меньшей цене.
В-третьих, такое поведение объясняется эффектом дохода, содержание которого состоит в том, что снижение цен на потребительские товары равнозначно увеличению дохода. Поэтому по более низким ценам потребитель может приобрести больше этих благ, не ограничивая себя в потреблении других.
В-четвертых, поведение потребителя определяется эффектом замещения в связи с тем, что потребитель заинтересован в том, чтобы заменить потребление дорогих товаров более дешевыми (при прочих неизменных условиях), то есть, если они качественны, отвечают стандартам и т.п. Например, если цена на яблоки уменьшится, а на груши будет оставаться высокой, потребитель может заменить потребление груш яблоками.
Закон спроса может быть проиллюстрирован с помощью кривой спроса D (от английского «demand»). Кривая спроса – отражает обратную зависимость между ценой и количеством покупаемого товара. Каждая точка показывает объем спроса и соответствующую ему цену. Например, на графике (рис. 6) цене P* соответствует объем спроса Q*. Пересечение горизонтальной и вертикальной осей графика кривой спроса выражает, с одной стороны, тот факт, что даже бесплатное потребление любого данного блага за ограниченный период времени имеет свои пределы (Qmax), а с другой стороны, что существует такая высокая цена Pmax, по которой покупатели откажутся от приобретения данного товара.
Рис. 6. Кривая спроса
Кроме цены, на спрос влияют и другие факторы. К числу неценовых факторов спроса относят:
Изменение цены на товар ведет к изменению величины спроса в соответствие с действием закона спроса. Спрос на товар определяется всей кривой спроса. Перемещение по этой кривой, например из A в B, показывает изменение величины спроса (рис.7). Это движение было вызвано тем, что цена на товар возросла с Р до Р1, и потребитель отреагировал сокращением объема спроса на этот товар с Qa до Q1b.
Изменение неценовых факторов ведет к изменению самого спроса. Подобное влияние графически изображается путем сдвига кривой спроса вправо или влево. Данное изменение продемонстрировано на рисунке 3 параллельными сдвигами кривой D до кривых спроса D1 и D2. Движение кривой спроса D до кривой D2 говорит о том, что при неизменной цене, спрос на товар возрос с Qa до Q2a. На это могли повлиять неценовые факторы (рост доходов потребителя, ожидания в будущем повышения цен, рост цен на товары-субституты и т.д.), влияющие на изменение в характере спроса. Движение кривой спроса D до кривой D1 говорит о том, что при неизменной цене, спрос на товар сократился.
Рис. 7. Изменение спроса и его величины за счет ценовых и неценовых факторов
3.3. Сущность предложения, его виды и факторы
В рыночном взаимодействии участвуют покупатели и продавцы. Поведение покупателей описывается с помощью функции спроса. Поведение продавцов - с помощью функции предложения.
Предложение возникает только тогда, когда данный экономический субъект будет готов произвести сделку по продаже данного доставленного на рынок товара. Отсюда можно сделать вывод о том, что предложение – это связь между ценой товара и тем его количеством, которое продавцы хотят и могут продать за данный период времени при данных условиях.
Экономисты различают понятия: предложение и величина предложения.
Предложение – является результатом производства и отражает желание производителей продать свой товар.
Величина предложения – это количество товаров, которое может быть продано на данном рынке и в данное время по определенной цене.
Как и в случае со спросом, факторы, влияющие на предложение можно разделить на ценовые и неценовые.
Цена – важный, но не единственный фактор, влияющий на количество товаров, которые продавцы хотят и могут продать на рынке. К числу неценовых факторов, влияющих на предложение относятся:
- цены на ресурсы; повышение цен на факторы производства приводит к росту издержек производства, это понижает желание продавцов предлагать свои товары при каждой данной цене;
- технология производства; внедрение новой технологии может уменьшить количество ресурсов, требующихся для производства определенного количества товаров, это приводит к снижению издержек производства, а, следовательно, к росту предложения;
- число продавцов на рынке; увеличение продавцов на рынке приведет к росту предложения на данный товар;
- ожидание товаропроизводителей; ожидание более высоких цен приведет к снижению предложения на данном временном промежутке, т.к. после повышения цены на этот товар, производитель может его продать с большей для себя выгодой;
- деятельность государства (налоги и дотации);
- цены на другие товары; цена на данный товар может быть неизменной, но если повысились цены на другие товары, то становится выгодным увеличивать производство других товаров, следовательно часть ресурсов переключается на них.
- наличие товарных запасов.
Построенная с учетом этих факторов функция предложения будет характеризовать зависимость величины предложения от соответствующих факторов, влияющих на предложение. Как и в случае с функцией спроса, используя предположение о том, что все факторы, за исключением цены, остаются неизменными, можно получить данную функцию предложения.
Qs = f(P).
Именно эта эмпирически выведенная зависимость и является законом предложения.
Закон предложения утверждает, что при прочих равных условиях, чем выше цена товара, тем больше желание продавца его продать.
Основания для закона предложения:
Во-первых, кривая предложения отражает разный уровень издержек производства на разных предприятиях.
Во-вторых, повышение цены на товар, делает для предприятия выгодным увеличение объема производства даже при росте издержек производства.
Закон предложения может быть проиллюстрирован с помощью кривой предложения.
Кривая предложения S (от английского «supply») отражает положительную зависимость между ценой и количеством предлагаемого товара. Каждая точка на кривой предложения показывает объем предложения и соответствующую ему цену. Например, в точке Е* цене Р* соответствует количество товара Qs* (рис. 8).
При анализе предложения также как и при анализе спроса, необходимо различать такие понятия как изменение в величине предложения и изменение в самом предложении.
Изменение величины предложения – это движение от точки к точке по кривой предложения под влиянием ценового фактора (при прочих равных условиях). С повышением цены с Р* до Р1 производитель захочет продавать большее количество товара Х и увеличит объем предложения до т.В с Qa до Qb (рис. 9). Это движение вдоль кривой предложения есть изменение в объеме предложения товара.
Изменение самого предложения – это смещение всей кривой предложения в ответ на воздействие неценовых факторов, при неизменных ценах. На графике увеличение предложения будет продемонстрировано сдвигом кривой предложения от S до S1 (сдвиг мог быть вызван ожиданием повышения цен на товар, снижением цен на ресурсы, увеличением количества продавцов на рынке и т.д.) и при неизменной цене Р* предложение увеличивается с Qa до Q1a. Сдвиг кривой предложения от S до S2 говорит об уменьшении предложения при неизменной цене на товар.
Рис. 9. Изменение предложения и его величины за счет ценовых и неценовых факторов
Рыночный механизм ценообразования
Рынки предлагают информацию в форме цен людям, которые покупают и продают товары и услуги. Продавцы и покупатели планируют свою деятельность на основе этой информации и своих знаний. Как показывают кривые спроса и предложения, при каждой данной цене люди планируют купить или продать определенное количество товара. Если планы продавцов и покупателей совпадают, то никому не приходится эти планы менять. В этом случае мы говорим, что рынок находится в состоянии равновесия.
На рынке существует две группы представлений о ценах: со стороны покупателей (потребителей) и со стороны продавцов (производителей). Цена, которую готовы заплатить покупатели при данном наличии товара на рынке, называется ценой спроса. В её основе лежит предельная полезность товара.
Цена, за которую продавцы готовы продать свой товар при определенном его количестве на рынке, называется ценой предложения. В её основе лежит стоимость, как совокупность затрат, воплощенных в товаре.
В условиях рыночной экономики конкурентные силы способствуют синхронизации цен спроса и цен предложения, что приводит к равенству объемов спроса и объемов предложения.
В условиях неразвитой рыночной экономики цена предложения может значительно превышать цену спроса, а объем предложения не соответствовать объему спроса (рис.10). В первом случае максимальная цена, которую в состоянии дать за данный товар или услугу покупатели, значительно ниже той минимальной цены, которую в состоянии предложить продавцы. Следовательно, рынок для данного товара ещё не сложился: покупатели ещё недостаточно богаты, чтобы предъявить на него спрос. Во втором случае максимальный объем спроса ниже минимально допустимого объема предложения. Объем спроса настолько мал, что производителям невыгодно поставлять товар в столь минимальном количестве.
Рис. 10. Несовпадение цен и объемов спроса и предложения
В ходе развития рынка осуществляется процесс взаимного приспособления продавцов и покупателей. Важную роль при этом играют цены, которые способствуют быстрому обмену необходимой информацией. Они делают условия обмена простыми, ясными и стандартизированными для всех участников рыночной экономики.
Установление равновесной цены происходит на конкурентном рынке под влиянием общих тенденций и специфических особенностей как спроса, так и предложения. На рис.11 показаны в наиболее общем виде динамичные процессы, которые происходят в сфере движения товаров и цен. Равновесная рыночная цена – это цена уравновешивающая спрос и предложение в результате действия конкурентных сил. При цене равновесия по каждому данному товару нет ни излишка, ни дефицита. Она устанавливается в результате уравновешивания спроса и предложения как денежный эквивалент строго определенного количества товара. Спрос и предложение уравновешиваются под влиянием конкурентной среды рынка, вследствие чего цена и количество товара, продаваемое по этой цене, выступают как результат равновесия спроса и предложения. При прочих равных условиях цена соответствует тому количеству, которое покупатели хотят купить, а продавцы согласны продать.
Рис. 11. Рыночное равновесие
Точка пересечения Е – это точка равновесия спроса и предложения. Параметрами рыночного равновесия признаются такие параметры, при которых:
Ре= РS = РD ; Qе = QS = QD
Если происходит отклонение от равновесной цены или равновесного количества, рынок выходит из состояния равновесия. Два альтернативных подхода к достижению равновесия называются равновесием по Л. Вальрасу и равновесием по А. Маршаллу.
Отклонение от равновесия в модели Вальраса (разработанной швейцарским экономистом Л.Вальрасом) происходит в результате отклонения фактической рыночной цены от равновесной (рис. 8). Допустим, что реальная рыночная цена (Р1) установилась на уровне ниже равновесной цены (РЕ). В этом случае спрос превысит предложение (QD > QS), образуется избыток спроса, который усилит конкуренцию между покупателями, что подтолкнет рыночную цену вверх до уровня равновесной цены. Если рыночная цена (Р2) окажется выше равновесной (РЕ), образуется избыток предложения (QD´ < QS´), и усилившаяся конкуренция продавцов снизит рыночную цену до уровня равновесной. Функции спроса и предложения по Вальрасу имеют вид: QD = f (Р); QS = f (Р); условие равновесия - QD = QS.
Рис. 12. Равновесие по Вальрасу Рис. 13. Равновесие по Маршаллу
Отклонение от равновесия в модели Маршалла происходит вследствии отклонения фактической величины предложения от равновесной (рис. 13). Если фактическая величина предложения устанавливается на уровне меньше равновесной (QS < QE), цена спроса окажется выше цены предложения (Р2 > Р1). Высокая цена в свою очередь вызывает рост предложения. Обратная ситуация возникает при превышении равновесного объема предложения (QS´ > QE): цена спроса окается ниже цены предложения (Р1 < Р2), что способсвстует сокращению предложения до равновесного количества. По Маршаллу функции спроса и предложения и условие равновесия соотвественно имеют вид: PD = f (Q); PS = f (Q); PD = PS.
Рассмотренные модели рыночного равновесия являются статическими, т.к. не учитывают фактор времени. Примером динамической модели равновесия является «паутинообразная» модель. Для ее иллюстрации допустим, что спрос зависти от цен текущего периода (t), а предложение – от цен предыдущего периода (t-1).
P P S
S
Pt
P*
P*
Pt-1
D D
а) Qt-1 Q* Qt б) Q*
P
Pt S
Pt-1
в) Qt-1 Qt D
Рис. 14. «Паутинообразная» модель рыночного равновесия
Возможны три ситуации динамики несовпадания рыночной цены с равновесной:
а) отклонение от равновесия сокращается (рис. 14-а);
б) отклонение от равновесия нарастает (рис. 14-б);
в) рынок колеблется вокруг точки равновесия, не достигая его (рис. 14-в).
Таким образом, анализ динамической модели равновесия наглядно показывает, что на рынке возможны ситуации его отсутствия (неравновесия).
На состояние рыночного равновесия оказывает влияние изменение рыночных условий:
Рис. 17. Рост предложения Рис. 18.Падение предложения
В результате установления цены равновесия на рынке выигрывают и производители и потребители. Эти выгоды в микроэкономике принято называть излишками потребителя и производителя. Сумма излишков потребителя и производителя составляют общественную выгоду.
Поскольку цена равновесия обычно ниже максимально предлагаемой потребителями цены, то возникает выигрыш (излишек) потребителя. Кроме того, цена равновесия обычно выше минимальной цены, которую могли бы предложить наиболее передовые фирмы. В результате чего возникает излишек (выигрыш) производителя.
Рис. 19. Выигрыш производителя и потребителя
TR = Pe*Qe – общая выручка производителя;
OpminEQe – совокупные издержки;
PminPeE – излишек (выигрыш) производителя.
PmaxEPe - излишек (выигрыш) потребителя.
Анализ излишков потребителя и производителя непосредственно подводит к понятию парето-эффективности. Рассмотренная выше модель наглядно иллюстрирует, что благодаря механизму рыночного равновесия потребители приобрели больше единиц товара и по более низкой цене, чем они предполагали, в то время как производители продали больше единиц товара и по более высокой цене, чем они были изначально согласны. Такое состояние в экономике называется Парето-эффективностью (по имени итальянского экономиста В.Парето). Оптимальным по Парето считается такое распределение ресурсов, при котором не существует варианта перераспределения, которое улушило бы положение одних рыночных агентов, не ухудшив при этом положения других.
Вмешиваясь в процессы рыночного ценообразования, государство может влиять на величины излишков потребителя и производителя. Воздействие на рыночное ценообразование может осуществляться в следующих формах:
Фиксированное ценообразование в виде установления верхней или нижней границы цены или коридора цен. Целью установления фиксированных цен ниже равновесных является поддержка низкодоходных групп потребителей либо борьба с инфляцией. В результате этой меры возрастает излишек потребителя на величину разности между равновесной ценой и ценой, установленной государством. Однако она может иметь негативные последствия, главным из которых выступает возникновение товарных дефицитов. Установление цен выше равновесных служит мерой поддержки производителей или стимулирования производства товаров, имеющих особое значение. Здесь возникает излишек производителя, который обычно выкупается государством, равный разнице между величиной предложения по установленной государством цене и величиной спроса по этой цене. Но даже попытка государства восполнить недостающий спрос не всегда позволяет избежать возникновения излишка товаров.
Регулирование рынка путем воздействия на спрос или предложение прямыми или косвенными мерами. Регулирование спроса косвенными мерами, к числу которых относятся субсидии, дотации, налоги, иллюстрируется на графике смещением кривой спроса вправо вверх при росте спроса или влево вниз при его сокращении. Регулирование спроса прямыми мерами (ограничительные лимиты, штрафные санкции и др.) вызывает изменение конфигурации кривой спроса – она становится вертикальной (неэластичный спрос), что приводит в итоге к ценовым колебаниям. Косвенные меры, применяемые для регулирования предложения, вызывают сдвиги кривой предложения (аналогично сдвигам кривой спроса). Следствием прямых мер регулирования предложения выступает ломаный вид кривой предложения. В качестве примера обычно рассматривается введение квоты на импорт: до квотируемого объема кривая предложения имеет положительный наклон (предложение возрастает), после его достижения – кривая становится вертикальной (предложение неэластично по цене).
Практическое значение теории эластичности.
Эластичность – мера реакции одной переменой на изменение другой. В экономической теории наиболее часто анализируются эластичности спроса и предложения (табл.2).
Таблица 2. Виды эластичности спроса и предложения
|
Эластичность спроса |
Эластичность предложения |
|||
|
Ценовая |
Неценовая |
Ценовая |
Неценовая |
|
|
Доходная |
Перекрестная |
Прямая эластичность спроса по цене (ценовая эластичность спроса) - демонстрирует степень воздействия изменения цены на изменение величины спроса. Эластичность выражается обычно в виде процентного изменения спроса в результате процентного изменения цены. Коэффициент ценовой эластичности спроса рассчитывается по формуле:
Еd = ∆Q(%) / ∆P(%)
где ΔQ – изменение спроса; ΔP – изменение цены.
Эластичность спроса по цене является отрицательным числом, т.к. зависимость между спросом и ценой обратная. Однако для простоты анализа знак минуса обычно опускается (рассматривают абсолютное значение коэффициента эластичности).
В зависимости от способа расчета выделяют два вида коэффициента эластичности:
1. коэффициент точечной эластичности – характеризует процентные изменения в цене и спросе по отношению к начальным значениям и рассчитывается по одной из двух формул:
Еd = [ΔQ / ΔP] • [P0 / Q0] или Еd = [ΔQ / ΔP] • [P1/ Q1], где
Р0 и Р1 – цена продукции в базисной и отчетной точках;
Q0 и Q1 – количество спрашиваемой продукции в базисной и отчетной точках.
2. коэффициент дуговой эластичности – характеризует процентные изменения в цене и спросе по отношению к средним значениям и рассчитывается по формуле: Еd = [ΔQ / ΔP] • [ [(Р0 + Р1) / 2] / [(Q0 + Q1) / 2] ] = [ΔQ / ΔP] • [P / Q]
Различают следующие виды эластичности спроса:
1. Спрос называется эластичным по цене, когда меньшее процентное изменение цены ведет к большему процентному изменению спроса. Коэффициент эластичности при этом больше единицы. Кривая такого спроса представлена на рис. 20.
2. Спрос считается неэластичным по цене, если большее процентное изменение цены приводит к меньшему процентному изменению спроса, а коэффициент эластичности меньше единицы (рис. 21). Он имеет место в тех случаях, когда величина спроса жестко ограничена величиной предложения.
Рис.20. Эластичный спрос Рис.21. Неэластичный спрос
3. Абсолютно неэластичный спрос – спрос, при котором коэффициент эластичности равен нулю, т.е. никакое изменение цены не вызывает изменения спроса (спрос не зависит от цены). Такой спрос наблюдается на жизненно необходимые товары, которые отдельные потребители будут покупать даже при значительном росте цены, например, лекарства. Кривая спроса при этом принимает вид кривой цены (рис. 22).
Рис. 22. Абсолютно Рис. 23. Абсолютно Рис. 24. Единичная
неэластичный спрос эластичный спрос эластичность
4. Абсолютно эластичный спрос – спрос, при котором даже незначительное изменение цены вызывает значительное изменение спроса (до предела покупательских возможностей). Такой спрос возможен либо на рынке совершенной конкуренции либо в условиях инфляции (что связано с покупательскими ожиданиями). Коэффициент эластичности стремится к бесконечности, а кривая спроса имеет вид прямой, параллельной оси абсцисс (рис. 23).
5. Спрос с единичной эластичностью – когда процентное изменении цены сопровождается равнозначным процентным изменением спроса, а коэффициент эластичности равен единице (рис. 24).
Несмотря на различия в конфигурации кривой спроса в зависимости от эластичности анализировать эластичность только на ее основании недостаточно, поскольку эластичность неодинакова на всем протяжении кривой. В самой верхней точке кривой спроса коэффициент эластичности равен бесконечности, в самой нижней – равен нулю, в средней точке кривой – равен единице (рис. 25). На нижнем графике рисунка показано как меняется выручка продавца в зависимости от цены и эластичности – она максимальна при единичной эластичности.
P
(ED=∞)
ED>1
P* (ED=1)
ED<1
0 (ED=0)
TR
0
Рис. 25. Изменение коэффициента эластичности при движении вдоль кривой спроса
Факторы ценовой эластичности спроса:
Наличие товаров – субститутов. Чем больше товаров – субститутов, тем выше эластичность, т.к. при изменении цены в сторону повышения, потребитель получает возможность заменить подорожавший товар его товаром заменителем.
Доля расходов на данный товар в общих расходах потребителя. Эластичность изменяется обратно пропорционально части бюджета, расходуемого на данный товар.
Нужность товара для потребителя. Чем более необходимым является товар, чем менее эластичен спрос на него.
Связанность данного товара с другими товарами.
Фактор времени. С течением времени спрос становится все более эластичным. Когда появляется новый товар, спрос на него менее эластичен по цене. Но со временем наступает насыщение рынка, могут появиться товары-субституты, товар становится все более и более доступным, покупатели станут приобретать его при условии сокращения цены, т.е. спрос на него будет все больше зависеть от цены.
Перекрестная эластичность спроса по цене – характеризует относительное изменение спроса на один товар в зависимости от изменения цены другого товара.
Edi(Pj) = (DQdi/ Qdi) / (DPdj/ Pdj) .
Данный коэффициент показывает факт и степень заменяемости или дополняемости товаров.
Если Edi(Pj) > 0, то товары взаимозаменяемы (субституты);
если Edi(Pj) < 0, то товары дополняют друг друга в потреблении (комплементарные блага);
если |Edi(Pj)| >1, то степень зависимости существенна;
если коэффициент равен нулю, то товары независимы.
Эластичность спроса по доходу.
Эластичность спроса по доходу показывает зависимость (чувствительность) объема спроса от величины потребительского дохода:
Еd(I) = (DQd/ Qd) / (DI/ I),
где I – доход потребителя.
Если Еd(I) < 0, товар считается низкокачественным;
если Еd(I) > 0, товар считается нормальным,
Еd(I) = 1 – для предметов роскоши.
Известна взаимосвязь между коэффициентами эластичности спроса:
e + Edi(Pj) + Еd (I) = 0, т.е. сумма коэффициентов прямой, перекрестной и доходной эластичностей спроса равна нулю.
Эластичность предложения.
Эластичность предложения – степень изменения величины предложения в ответ на изменение цен в процентном выражении.
Коэффициент эластичности предложения рассчитывается аналогично коэффициенты ценовой эластичности спроса по формуле:
ES = (ΔQ / Q) / (ΔP / P) = (ΔQ / ΔP) • (P / Q).
Ценовая эластичность предложения [Esp] показывает процентное изменение в объеме предложения товара в ответ на однопроцентное изменение его цены.
Эластичность предложения является положительной величиной, поскольку цена и объем предложения изменяются в одном направлении. Она зависит от многих факторов:
Также как и спрос, предложение может быть эластичным по цене, неэластичным, абсолютно эластичным, абсолютно неэластичным или единичным эластичным.
P S2 S1
Q
Рис. 26. Эластичное и неэластичное предложение
P S1
P0 S2
Q0 Q
Рис. 27. Абсолютно эластичное и абсолютно неэластичное предложение
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендованной литературы:
Тема 4. Теория поведения потребителя
Содержание теории поведения потребителя заключается в исследовании полезности товара, его цены и дохода потребителя, так как анализ данных экономических категорий позволяет ответить на главные для потребителя вопросы:
Что купить? (исследуем полезность товара для потребителя)
Сколько стоит? (изучаем цены на товар или услугу)
Хватит ли денег на покупку? (определяем доход потребителя).
Существуют две фундаментальные концепции, моделирующие поведение потребителя на рынке благ – кардиналистская (от лат. - количественная) и ординалистская (от лат. - порядковая), отличающиеся исходными предпосылками и инструментами анализа, но приводящие к одинаковым выводам.
4.1. Кардиналистский и ординалистский подходы к определению полезности
Маржиналистская теория потребительского поведения основывается на постулате о том, что анализ экономических процессов, в частности процессов потребления благ, следует начинать с выявления субъективных предпочтений людей и на этой основе выявления полезности благ.
Под полезностью блага (utility) понимают его способность удовлетворять какую-либо потребность. Вопросы о том, как измерить ценность благ, как и чем определить степень их полезности, впервые всерьез заинтересовали представителей маржиналистской школы экономической теории, которые в своих взглядах разделились на два направления – кардиналисткий и ординалистский подходы.
Исторически первая школа - кардинализм - исходила из того, что полезность как любую другую экономическую величину можно измерить количественно, для чего были введены гипотетические единицы ее измерения – ютили. Представители более современного направления – ординализма – перенесли акцент с проблемы измерения абсолютной величины полезности на проблему выявления сравнительных предпочтений, на, образно выражаясь, «порядок, в котором в голове человека товары выстраиваются от самых желанных, до наименее привлекательных». Именно школе ординалисткой теории потребления удалось сформулировать ряд аксиом, характеризующих типичное потребительское поведение при выборе альтернативных по потребительским свойствам наборов товаров.
Кардиналистская (количественная) теория полезности (У.Джевонс, К.Менгер, Л.Вальрас и.др.) исходит из допущения о том, что можно точно определить, какую степень удовлетворения получил потребитель в результате покупки. Последовательно приобретая все большее количество экономических благ, потребитель стремится к увеличению общей полезности. Общая полезность - накопленная сумма полезностей от всей совокупности последовательно приобретенных единиц блага. Она обозначается TU – total utility. Прирост общей полезности от потребления дополнительной (последующей) единицы блага называется предельной полезностью. Динамика предельной полезности подчинена действию закона убывающей предельной полезности: каждая последующая единица блага приносит меньшую потребность, чем предыдущая, т.е. предельная полезность каждой дополнительной единицы блага падает. Этот принцип независимо от маржиналистов еще в 1854 году был сформулирован немецким экономистом и математиком Г.Госсеном, поэтому он также именуется первым законом Госсена.
Функция полезности – функция, показывающая убывание полезности по мере роста потребления блага: U = f (Qi), где U – полезность блага; Qi – последовательные количества блага.
На рис. 28 представлен график функции полезности. По нему видно, По нему видно, что максимальная общая полезность (TU) достигается в точке, где предельная полезность (MU) равна нулю – благо полностью удовлетворяет полезность. Дальнейшее потребление блага влечет падение общей полезности, а предельная полезность становится отрицательной. Таким образом, можно сделать справедливый вывод о том, что, чем большее количество блага имеется у индивида, тем меньшей ценностью обладает каждая дополнительная его единица. Следовательно, цена блага определяется не общей, а предельной полезностью.
max
TU MU
0 Q* Q 0 Q* Q
а) б)
Рис.28 Графики общей (а) и предельной (б) полезности
Исходя из этих положений теории потребления можно объяснить так называемый парадокс воды и алмаза. Его суть заключается в том, вода обладает несоизмеримо большей общей полезностью для человека, чем алмазы. Вместе с тем цена алмазов несоизмеримо больше цены воды. Причина этого парадокса кроется в различии запасов воды и алмазов: вода имеется в изобилии, в то время как запасы алмазов весьма ограничены. Поэтому предельная полезность алмаза значительно больше предельной полезности воды, а соотвественно и цена.
Закон убывающей предельной полезности отражается на поведении потребителя. Потребитель стремится получить от своих покупок наибольшую общую полезность – иными словами, стремится максимизировать общую полезность. Стремление потребителя извлечь наибольшую полезность из покупаемых благ при условии ограниченности личного бюджета вынуждают его делать выбор из многочисленных альтернатив. Поскольку полезность потребляемых благ для него соотносятся с потраченными на их приобретение деньгами, цена выступает важной и вполне определенной количественной мерой полезности. Если покупатель считает, что полезность приобретаемого блага сопоставима с его ценой, он сделает выбор в пользу покупки этого блага.
Пока предельная полезность на единицу затрат хотя бы одного блага больше, чем других, целесообразно перераспределять расходы в его пользу. В тот момент, когда предельная полезность на единицу затрат сравняется у всех закупаемых благ и никаких стимулов к изменению структуры расходов у потребителя уже не останется, будет достигнуто равновесие потребителя.
Потребитель находится в состоянии равновесия, когда:
MUX / PX = MUY / PY = MUZ / PZ = … = MUn / Pn = λ,
где λ – предельная полезность денег.
Данное положение было сформулировано во втором законе Госсена: максимум полезности от потребления заданного набора благ потребитель получит при условии равенства предельных полезностей потребленных благ на единицу затрат.
Принципиально другой методологический подход к изучению потребительского поведения предлагает ординалисткая (порядковая) теория полезности (Дж.Хикс, В.Парето, Е.Слуцкой, Р.Аллен). Она основывается на ранжировании (порядковом сравнении) полезности благ покупателем. Не имея возможности точно количественно измерить полезность приобретаемых благ, он тем не менее может ранжировать их (выстроить все имеющиеся блага в определенный ряд (порядок) от самого ценного до наименее ценного). Для определения закономерностей, которыми руководствуется потребитель при ранжировании, ординалисты разработали аксиомы, описывающие общие принципы формирования потребительских предпочтений:
1. Аксиома «полной упорядочености». Ее суть заключается в том, что потребитель может сравнивать и ранжировать возможные наборы благ (набор А, набор В или набор С), результатом такого сравнения может быть предпочтение одного набора другому или безразличие.
2. Аксиома «транзитивности» - транзитивность состоит в том, что если набор благ А предпочтительнее набора благ В, а набор В – предпочтительнее С, то А предпочтительнее С; если наборы А и В равноценны (безразличны), а набор В равноценнен набору С, то А равноценнен С; если же а предпочтительнее В, а В и С равноценны, то А предпочтительнее С.
3. Аксиома «ненасыщаемости» - поскольку качество блег при сравнении их наборов (корзин) есть величина заданная, потребитель выбирает тот или иной набор, ориентируясь по количественному признаку: если набор А имеет количествееное превосходство перед набором В хотя бы по одной товарной позиции, то он предпочтительнее.
4. Аксиома «рефлексивности» - если два набора благ одинаковы, то, оценивая их полезность, покупатель признает, что любой из этих наборов не хуже другого.
Максимизация полезности потребителя достигается методом выбора наиболее предпочтительного набора благ из всех доступных потребителю вариантов. Таким образом категория полезности блага тождественна понятию порядковой предпочтительности.
4.2. Предпочтения потребителя и кривые безразличия
Для моделирования выбора потребителя в ординалистской теории используются кривые безразличия.
Кривая безразличия – кривая, каждая точка которой представляет собой такой набор из двух благ, что потребителю безразлично какой из них предпочесть, поскольку их полезность одинакова. На рис. 29 изображена кривая безразличия товаров X и Y. Каждая ее точка соответствует такой комбинации этих товаров, которая обладает одинаковой полезностью для потребителя (удовлетворяет одинаковую потребность) - ему безразлично, что предпочесть: 4 товара X и 10 товаров Y или 5 товаров X и 6 товаров Y.
Тот участок кривой безразличия, на котором возможна эффективная замена одного блага другим, называется зоной замещения (субституции) (рис. 29). Это такой участок кривой, где у потребителя нет необходимости в том, чтобы отказатся от одного блага в обмен на некоторое количество другого блага.
Карта кривых безразличия - полная совокупность кривых безразличия данного потребителя, она отражает все его индивидуальные предпочтения (рис.30). Кривая безразличия, лежащая на карте выше и правее другой кривой безразличия, иллюстрирует более предпочтительные для него наборы товаров, т.е. обладающие большей полезностью (удовлетворяющие большую потребность). Кривые безразличия всегда имеют отрицательный наклон и никогда не пересекаются.
Для определения пропорций, в которых одно благо заменяется другим, используется понятие предельной нормы замещения – MRS (marginal rate of substitution). Предельная норма замещения блага X благом Y - количество блага X, на которое должно быть сокращено его потребление в обмен на увеличение потребления блага Y на единицу с условием, что степень удовлетворения потребности останется неизменной:
MRSXY = - ΔX / ΔY при U = const.
Нисходящий вид кривой безразличия обусловлен тем, что предельная норма замещения всегда отрицательна, т.к. чтобы получить больше блага X, сохраняя достигнутый уровень удовлетворения потребности, потребитель вынужден сократить потребление блага Y. Наклон кривой отражает величину MRS - количество единиц блага, от которого он готов отказаться ради дополнительного потребления другого блага без сокращения полезности всего набора благ. На графике кривой безразличия величину MRS можно определить как количество единиц блага на оси ординат, от которого потребитель готов отказаться ради замены его единицей благ, отмеченных на оси абсцисс.
Выпуклость кривой безразличия (однако они не всегда выпуклы) означает, что MRS является непостоянной величиной: она уменьшается с увеличением потребления одного блага вместо другого в процессе их замещения.
Форма кривых безразличия и их наклон в данной точке оп ределяются исключительно потребительскими предпочтения ми. Для отдельных товаров в силу их специфических характе ристик кривые безразличия могут иметь вид, отличный от стандартного.
1. Товары - совершенные заменители
К данной группе товаров относятся все предметы и услуги, которые потребитель готов заменить один на другой в посто янном соотношении, т.е. MRS = const (например, конкурирую щие марки практически одинаковых продуктов питания - мо лока, йогурта, сахара и т.д.). Проанализируем наиболее простую ситуацию, когда това ры замещаются в пропорции 1:1 (MRS = 1), например выбор между синими и черными маркерами. Потребителю необходи мо приобрести 4 маркера, и ему безразлично, какого они цвета
Кривые безразличия более высокого порядка будут распо лагаться на параллельных прямых выше и правее начальной (рис. 31), но MRS будет прежней.
количество U3
товара А U2
U1
Количество товара В
Рис. 31. Кривая безразличия для товаров – совершенных заменителей
2. Товары, совершенно дополняющие друг друга.
В эту группу входят товары и услуги, потребляющиеся все гда вместе и в строго фиксированных пропорциях, например перчатки - правая и левая. Если потребитель выбирает потре бительскую корзину, состоящую из одной правой (А) и одной левой перчатки (В), то прибавление к ней любого количества только правых или только левых перчаток не увеличит сово купную полезность данного набора. Следовательно, все по требительские корзины типа (1; 2), (1; 3), ..., (1;n ) или (2;1), (3;1), .", (n;l) будут находиться на одной кривой безразличия с потребительским набором (1;1), а сама кривая будет иметь вид латинской буквы L (рис. 32).
U1 U2 U3
количество
товара А
Количество товара В
Рис. 32. Кривая безразличия для совершенно дополняющих товаров
3. Товары, нежелательные для потребителя.
К нежелательным относятся товары, которые потребитель активно не любит, но без которых в силу каких-либо причин не может обойтись. Так, маленькие дети стараются избежать приема горького лекарства, но охотно потребляют при этом сладкий сироп, которым это лекарство запивается. Степень удовлетворения потребителя и его оценка полезности будут тем выше, чем в меньших количествах нежелательный товар будет присутствовать в наборе. Кривая безразличия в этом слу чае будет иметь вид прямой с положительным углом наклона (рис. 33).
U1
количество
товара А
U2
U3
количество
товара В
Рис. 33. Кривые безразличия для товаров, нежелательных для потребителей
4. Нейтральные товары.
Подобная ситуация может возникнуть, когда нам продают нужный товар с абсолютно бесполезной, с нашей точки зре ния, но бесплатной нагрузкой. В этом случае количество на грузки не будет оказывать влияния на покупку основного това ра и кривые безразличия будут иметь вид вертикальных пря мых, параллельных друг другу ( рис. 34). Более высокому уровню удовле творения соответствуют кривые, лежащие правее по оси Ql.
Количество U1 U2 U3
товара А
. количество товара В
Рис. 34. Кривые безразличия для нейтральных товаров
3. Бюджетное ограничение и оптимальный выбор потребителя.
Анализ кривых безразличия позволяет выявить наборы благ, предпочтительные для данного потребителя, возможность взаимозамены этих благ, однако, они не показывают, какой именно из этих наборов является наиболее рациональным. Для дальнейшего анализа потребительского выбора необходимо ввести понятие бюджетного ограничения.
Всякий потребитель предпочел бы приобрести тот набор товаров, который на карте кривых безразличия наиболее удален от начала координат. Однако не всякому потребителю это удастся, поскольку потребители ограничены в средствах. Линия, показывающая доступный данному потребителю набор товаров, называется бюджетной линией (линией цен) (рис. 35).
Y
I/PY
I/PX X
Рис. 35. Бюджетная линия.
Любая точка на бюджетной линии отражает максимальный объем товаров, который при данном уровне цен потребитель может приобрести в рамках своего бюджета.
Для того, чтобы получить уравнение бюджетной линии предположим, что
I – доход потребителя, который он расходует на покупку товаров X и Y;
PX и PY - цены товаров X и Y.
Бюджетное ограничение имеет вид:
I = PXX + PYY – доход потребителя равен сумме расходов на приобретение товаров X и Y.
При помощи математических преобразований получим уравнение бюджетной линии:
Y = (I / PY) – (PX / PY) • X;
X = (I / PX) – (PY / PX) • Y.
Если весь доход потребителя будет затрачен на товар Х, то он сможет купить его в количестве I / PX, соответственно, если весь доход будет затрачен на товар Y, он может приобрести I / PY товара Y. Угол наклона бюджетной линии определяется отношением цены единицы товара Х к цене единицы товара Y.
Наборы товаров, расположенные выше и правее бюджетной линии, недоступны потребителю, т.к. стоят дороже, чем составляет его доход. Рост дохода потребителя означает на графике смещение бюджетной линии вправо. Соотвественно, смещение бюджетной линии влево означает сокращение доходов и уровня потребления. Это может происходить вследствии:
1. роста/сокращения номинального дохода при неизменных ценах;
2. роста/снижения цен товаров при неизменном уровне дохода;
3. изменения и дохода и цен.
Если перенести линию бюджетного ограничения на карту кривых безразличия, то мы получим модель равновесия (оптимума) потребителя (рис. 36).
Точка Е на полученном графике – точка равновесия потребителя, в которой бюджетная линия касается соответствующей кривой безразличия. Точки А и В не удовлетворяют условию равновесия, т.к. они предлагают наборы, неоптимальные по структуре. Оптимальный для потребителя набор, доступный его бюджету, содержит ХЕ единиц товара Х и YЕ единиц товара Y. Углы наклона кривой безразличия и бюджетной линии в точке Е совпадают. Поскольку наклон бюджетной линии равен РХ / РY, а наклон кривой безразличия равен MRSXY, то условием равновесия потребителя является:
РХ / РY = MRSXY.
Предельная норма замещения двух благ характеризует субъективную оценку эквивалентности этих благ для конкретного потребителя, а соотношение их цен - объективную (рыночную) оценку. Когда обе эти оценки совпадают, потребитель достигает максимальной удовлетворенности при своем бюджете, т.е. оказывается в состоянии равновесия. Необходимо отметить, что условие: РХ / РY = MRSXY эквивалентно второму закону Госсена: MUх/Pх=MUу/Pу.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендованной литературы:
Тема 5. Экономика информации и неопределенности
5.1. Неопределенность рыночной экономики.
Асимметричная информация.
Модель конкурентного рынка подразумевает, что информация на таком рынке распределена симметрично, т.е. все участники рынка обладают равным доступом к ней. Неопределенность отсутствует, а это позволяет использовать ресурсы и средства наиболее эффективным образом.
Однако в действительности модель совершенной конкуренции нарушается и возникает асимметричность информации, под которой следует понимать ситуацию, когда отдельные участники рынка имеют доступ к важной информации, которого не имеют остальные заинтересованные лица. Возникает явление неопределенности — недостатка информации о вероятных буду щих событиях.
В экономической теории существуют различные точки зре ния относительно явления неопределенности [3, c. 188-189; 10, с. 224] .
Неоклассики полагают, что она мешает экономическим субъектам вести себя рациональным образом и является барье ром на пути эффективного использования ресурсов.
Однако существует и другая точка зрения, согласно кото рой сила рынка как раз заключается в умении использовать информацию, которая первоначально доступна немногим. Такой точки зрения, в частности, придерживался Ф.А. Хайек, не смотря на его явно рыночные взгляды. Выгода, по мнению Хайека, возникает лишь в том случае, если информация первоначально доступна не каждому; предприниматель, обладаю щий информацией, получаст возможность извлекать прибыль в течение периода времени, пока доступ к информации не по лучат остальные агенты на рынке.
С точки зрения неоклассиков, асимметричность информа ции — одна из причин фиаско, или несостоятельности, рынка. С чем это связано?
В результате асимметричной информации возникают интерналии (внутренние эффекты), т.е. издержки или выгоды, получаемые участниками данной сделки, которые не были ого ворены при заключении этой сделки (в отличие от экстерналий, или внешних эффектов, когда выгоды или издержки пада ют на «третьих» лиц). Примеров интерналий множество: потребитель купил товар, который оказался некачественным; од на из сторон безнаказанно нарушила договор; наниматель по лучил выгоду от работника, повысившего свою квалификацию путем самообразования, и т.д.
В чем же причина возникновения внутренних эффектов? Дело в том, что экономические издержки по сбору 100-про-центной информации могут оказаться очень высокими и пере кроют ожидаемую выгоду от обладания полной информацией.
Таким образом, в результате асимметричности информа ции нарушается сам принцип действия рыночного механизма, поскольку ценовые сигналы перестают отражать реальное по ложение дел.
Классический пример, вошедший во многие учебники по экономике, изложен в статье американского экономиста лау реата Нобелевской премии по экономике Джорджа Акерлофа «Рынок «лимонов» (1970), описывающей ситуацию на рынке подержанных автомобилей [7, c. 394-395; 10, с. 225].
На рынке предлагаются два типа автомобилей: подержан ные автомобили, находящиеся в хорошем состоянии, и так на зываемые «лимоны», или дефектные автомобили (па амери канском жаргоне). За автомобиль первого типа покупатель со гласен уплатить 6000 долл., а продавец согласен на любую цену выше 5000 долл. Для второго типа машин цены находятся в диапазоне 2000—3000 долл.
Если бы информация распределялась симметрично, суще ствовали бы рынки и для тех, и для других машин, а на каждом из рынков — своя цепа.
Но в том-то и дело, что симметрия отсутствует. Только продавец знает о своей машине все. Покупатель же не знает о ней ничего. В результате устанавливается средняя цена: 4500 долл. = (3000 долл. + 6000 долл.) / 2. По такой цене про давцы хороших машин просто не будут их сбывать, а «лимоны» пойдут по цене, превышающей их реальную ценность. «Лимо ны» вытеснят качественный товар с рынка, что в терминах экономической теории называется отрицательной селекцией (неблагоприятным отбором).
Типичным примером отрицательной селекции, или небла гоприятного отбора, стал рынок страховых услуг. Ситуация развивается по тому же сценарию, что и на рынке «лимонов». Это происходит, из-за асимметричности информации.
Таким образом, одним из негативных последствий наличия асимметрич ной информации на рынке становится отрицательная селекция.
С явлением отрицательной селекции тесно связано нега тивное последствие асимметричности информации — возник новение морального риска [7, c. 395; 3, с. 190]. Лица, имеющие договор со страхо вой компанией о страховании здоровья, могут начать редко об ращаться к врачам и менее внимательно относиться к своему здоровью. Тс, кто застраховал от угона свои автомобили, пере стают запирать их двери, не ставят систему сигнализации.
Компании, которая занимается страховой деятельностью, сложно предугадать все подобные формы поведения, и, таким образом, она несет дополнительные издержки, связанные с моральным риском — отсутствием стимулов к мерам предосто рожности.
Следует отметить проблему «прин ципал — агент» с точки зрения асимметричности информации [3, c. 190-191]. Собственник акций компании (принципал) и менеджер ком пании (агент) могут преследовать разные цели. Конечно, менед жер заинтересован в процветании фирмы, как и ее владелец, но у менеджера могут быть и свои собственные цели, типичны ми среди которых обычно называют разрастание управленче ского персонала и сокращение рабочего дня.
Принципал не имеет полной информации о целях своих управляющих, поэтому в принципе деятельность фирмы мо жет быть далеко не всегда направлена на максимизацию при были, как это принято считать в неоклассической теории.
В условиях асимметричности информации и неопределен ности люди в осуществлении своей экономической деятельно сти неизбежно идут па риск.
Под риском понимается ситуация, когда, зная вероятность каж дого возможного исхода, нельзя точно предсказать конечный ре зультат.
Рассмотрим некоторые основные понятия, связанные с по ведением человека в условиях неопределенности. Участие в лотерее — типичный пример рисковой деятельности.
Ожидаемое значение случайной величины (например, вы игрыш или проигрыш и лотерее) подсчитывается по формуле математического ожидания [7, c. 387; 10, с. 227]:
Е(х) = π1x1 + π2x2 + ... + πn хn,
где π1, π2, ... - , π n — вероятности каждого исхода;
x1, x2 ..., xn — значения каждого исхода.
При этом важно учитывать, что вероятности могут иметь различную природу, т.е. быть как объективными, так и субъек тивными.
Те ученые, которые придерживаются концепции объектив ной природы вероятностей, полагают, что значения вероятно стей потенциально определимы на математической основе. Так, французский астроном, математик и физик Пьер Лаплас определял вероятность исследуемого события как отношение количества благоприятных исходов данного события к количе ству всех возможных исходов.
Сторонники субъективного подхода, например американ ский экономист и статистик Леонард Сэвидж, полагали, что вероятности — это степени убежденности в наступлении тех или иных событий.
В любом случае будем исходить из того, что инди вид стремится максимизировать свою ожидаемую полезность.
Истоки математического обоснования теории ожидаемой полезности можно встретить в работах швейцарских математи ков Габриэля Крамера и Даниила Бернулли, которые стреми лись объяснить знаменитый Санкт-Петербургский парадокс [10, c. 227-228] .
Этот парадокс формулируется следующим образом: инди виды готовы заплатить всего лишь небольшую сумму денег за участие в игре, в которой математическое ожидание выигрыша неопределенно велико. Игра заключается в подбрасывании монеты до тех пор, пока не выпадет заданная се сторона, на пример, «орел», а размер выигрыша определяется количеством подбрасываний монеты до выпадения заданной стороны. Если потребуются всего два броска, выигрыш будет равен 22, если три броска — 23, если n бросков, то выигрыш составит 2n. Ожи даемый денежный выигрыш в такой игре бесконечен, однако большинство уклоняется от участия в ней.
Чтобы объяснить Санкт-Петербургский парадокс, Бернул ли предположил, что в данном случае индивиды максимизируют не ожидаемый денежный выигрыш, а ожидаемую полезность. Бернулли не ставил вопрос о рациональности поведения инди вида, но дал описательную модель ожидаемой полезности.
В дальнейшем идеи Бернулли получили развитие в работах американских экономистов Джона фон Неймана и Оскара Моргенштерна, которых часто называют основоположниками теории ожидаемой полезности. Они показали, что в условиях неполной информации рациональным выбором индивида бу дет выбор с максимальной ожидаемой полезностью.
Ожидаемая полезность каждого варианта подсчитывается следующим образом:
n
Е(U) = ∑ uii
i-1
где ui — полезность исхода;
i — вероятность исхода;
n — число исходов.
Затем индивид сравнивает ожидаемые полезности вариан тов и осуществляет выбор, стремясь максимизировать ожидае мую полезность. Каково же будет его отношение к риску?
Людям свойственно различное отношение к риску [10, c. 228] .
В экономической теории принято выделять лиц:
а) нейтральных к риску;
б) любителей риска;
в) испытывающих антипатию к риску или противников риска.
В некоторых случаях математическое ожидание при осуще ствлении рисковой деятельности может быть равно в денеж ном выражении нерисковому варианту, и все же люди поведут себя по-разному.
Например, ваш должник, вместо того чтобы вернуть вам 20 долл., предлагает бросить монету. Если вы выиграете, то получите не 20, а 40 долл. (т.е. ваш чистый выигрыш составит 20 долл.), но если проиграете — не получите ничего (т.е. потеряете свои 20 долл.). Математическое ожидание Е(х) в этом случае составит 0,5 х 20 + 0,5 х (—20) = 0, т.е. равно нулю, и получается, что вам вроде бы безразлично, играть в «орлянку» с должником или просто потребовать назад свои деньги.
Но кто-то пожелает пойти на риск в надежде получить больше, а кто-то предпочтет не предпринимать никаких дейст вий, связанных с риском.
Практика показывает, что в основной массе люди не склон ны к рисковой деятельности. Такое поведение обычно объясня ется помимо особенностей человеческой психики чисто эко номической причиной, а именно: действием закона убываю щей предельной полезности.
Графически это отражено на рис. 37.
Рис. 37. График кривой полезности: нерасположенность к риску
Предположим, что у вас есть 200 долл. Вы можете сыграть в рулетку и поставить «на красное» 100 долл. В случае выигрыша (при удачной игре «на цвет» сумма ставки увеличивается в два раза) у нас будет 300 долл.: 100 долл., которые вы не ставили, плюс 100 долл. × 2 — ваш выигрыш. То есть вы увеличите свое первоначальное богатство, равное 200 долл., на 100 долл. В слу чае проигрыша у вас останется всего 100 долл., то есть вы уменьшите свое первоначальное богатство на 100 долл. Матема тическое ожидание в денежном выражении:
0,5 х (-100) + (0,5 х 100) = 0.
Но предельная полезность, как видно из графика общей по лезности, убывает, поэтому в условных единицах полезности ма тематическое ожидание будет иметь отрицательное значение:
0,5 х (-2) + 0,5 х 1 =-1.
Иначе говоря, в случае проигрыша ваши убытки будут в ус ловных единицах полезности больше, чем ваше приобретение в случае выигрыша.
Таким образом, в категориях предельных величин ситуация выглядит иначе, чем в денежном исчислении, и вы не будете склонны рисковать. В экономической теории данный феномен получил назва ние эффекта владения. Эффект владения заключается в том, что люди гораздо выше оценивают то, чем они владеют, чем то, что пока им не принадлежит.
Существуют люди, которые все же склонны идти на риск. Само понятие предпринимательства всегда связано с большим или меньшим риском. Для таких людей, испытываю щих склонность к риску, кривая общей полезности будет при обретать вогнутый вид, и приобретение в случае выигрыша будет превышать убыток в случае проигрыша и условных едини цах полезности (рис. 38)
Рис. 38. График кривой полезности: склонность к риску.
Математическое ожидание в денежном выражении, как и в случае, рассмотренном выше, будет:
0,5 х (-100) + 0,5 х 100 = 0
Но предельная полезность в данном случае возрастает, по этому и условных единицах полезности математическое ожи дание будет иметь положительное значение:
0,5 х (-1) + 0,5 х 5 = 2.
Положительный знак говорит о том, что для людей, склон ных к рисковой деятельности, ощутимее будет радость выиг рыша, чем неудовольствие от проигрыша.
В случае нейтрального отношения к риску кри вая обшей полезности будет приобретать вид прямой линии (рис. 39):
Рис. 39. Кривая полезности: нейтральное отношение к риску
Математическое ожидание в денежном выражении, естест венно, не меняется:
0,5 х (-100) + 0,5 х 100 = 0.
Но и предельная полезность не меняется. Поэтому в услов ных единицах полезности математическое ожидание также бу дет равно нулю:
0,5 х (-2) + 0,5 х 2 = 0.
Таким образом, мы видим, что для людей, безразличных к риску, положительные эмоции от выигрыша равны отрица тельным эмоциям от проигрыша.
С точки зрения теории ожидаемой полезности все три рас смотренные варианта выбора будут рациональными.
М. Фридмен и Л. Сэвидж в своей статье «Анализ полезно сти при выборе альтернатив, предполагающих риск» связыва ют склонность или антипатию к риску с уровнем доходов раз личных лиц и строят следующую кривую полезности [10, c. 232]:
Рис. 40. Кривая полезности: изменение отношения к риску в зависимости от уровня дохода: участок А – группа лиц с низкими доходами; участок В – промежуточная группа; участок С – группа лиц с высокими доходами.
Лица, принадлежащие к группам А и С, испытывают обыч ную антипатию к риску. Лица группы В склонны к риску, по скольку они не успели привыкнуть к богатству, недавно перей дя из группы А, но у них есть шанс попасть в группу С. Группа В немногочисленна, так как из-за своего стремления к риску лица этой группы быстро переходят в группу А или в группу С. В данном случае рациональность поведения в отношении рис ка зависит от фактического дохода, или благосостояния.
Есть и другие факты, противоречащие концепции ожидае мой полезности. Однако данная концепция остается основной при оценке рационального выбора и условиях неполноты ин формации.
Итак, подавляющая масса людей стремится максимально снизить риск, так как относится к категории противников риска.
Существует несколько способов снизить риск, или несколько способов страхования. Под страхованием понимается процедура, позволяющая индивиду обменять риск больших потерь на определенность малых [10, c. 233-234] .
Объединение риска — это способ его снижения, при котором риск делится между несколькими участниками, так что в случае проигрыша потери, приходящиеся на долю каждого, не так ве лики. На этом способе основывается существование различных коллективных фондов, касс взаимопомощи. Обычная страхо вая компания в своей деятельности также использует объеди нение риска: большое количество индивидов объединяют свой риск, уплачивая страховые взносы, а страховой случай имеет сравнительно небольшой процент и компенсируется из общей «кассы».
Распределение риска — способ страхования, применяемый в случае возможного крупного ущерба, когда одной компании не под силу взять па себя полностью обязательства по страхо ванию.
Например, предприятие страхует свою деятельность от по жара, причем размеры предприятия таковы, что возможные потери могут быть весьма существенными. Предприятий по добного типа мало или рассматриваемое предприятие единично в своем роде, поэтому объединение рисков применить невоз можно. Тогда оно обращается в крупную страховую ассоциа цию, и риск возможной потери распределяется между компа ниями, входящими в нес.
В таком случае каждая компания получает в качестве воз награждения за участие в распределении рисков часть страхо вого взноса страхующегося предприятия и принимает на себя обязательство в той же пропорции компенсировать ущерб от возможных потерь в случае пожара. Риск оказывается распре деленным между рядом страховых компаний.
Диверсификация — способ, при котором экономические субъекты используют свои финансовые средства в разных сфе рах, чтобы в случае потери в одной из них компенсировать это за счет другой сферы. Например, рекомендуется покупать ак ции различных акционерных компаний, чтобы в случае потери ценности по части акций компенсировать это за счет роста курса акций другой или других компаний.
Страховые компании могут быть основаны на принципе объединения риска (взаимные страховые компании) или соз даваться как обыкновенные акционерные компании. Во вто ром случае речь идет о компаниях, ориентированных на полу чение прибыли, первоначальный капитал которых образуется за счет вкладчиков-акционеров, а не за счет тех, кто будет пользоваться услугами компании.
Общий принцип страхования, который вытекает из его определения, следующий: вы жертвуете какой-то долей своего текущего потребления, чтобы в будущем избежать потери, ве роятность которой достаточно велика.
Надо учитывать и тот факт, что есть виды деятельности, ко торые связаны с нестрахуемыми рисками. При этом варианты нестрахуемых рисков могут нести как отрицательную, так и положительную нагрузку. Никто не застрахует вас, например, от ядерной войны или от всеобщей экологической катастрофы. Понятно, что, когда речь идет о катастрофах в рамках всего че ловечества, нет такой страховой компании, которая приняла бы на себя ответственность за риски подобного рода. Это нега тивные, но неизбежные варианты нестрахуемых рисков.
Однако есть другие примеры нестрахуемых рисков. Речь пойдет о предпринимательской деятельности. Сама суть пред принимательства содержит в себе элемент риска, и говорить о его страховании просто неуместно. Поэтому можно сказать, что в данном случае факт нестрахуемости рисков является по ложительным моментом.
Однако предприниматель, реализуя основную рисковую идею, может страховать отдельные аспекты своей деятельно сти. Например, идя на риск при создании нового предприятия по производству пиломатериалов, он скорее всего постарается застраховать свои склады от пожаров, а рабочих — от травм в процессе производства. Но сама идея и ее реализации — сфор мировать предприятие в данной отрасли — тем не менее оста ются рисковыми.
5.3. Спекуляция в рыночной экономике
Неопределенность, присущая рыночному хозяйству, делает возможным существование арбитражирования и спекуляции.
Арбитражирование — это деятельность, целью которой яв ляется получение прибыли путем покупки какого-либо товара на одном рынке и последующей продажи этого товара на другом рынке (или на другом сегменте рынка) по более высо кой цене [10, c. 234] .
Арбитражирование возможно только при отсутствии рав новесия на рынках, т.е. при дисбалансе между спросом и пред ложением. Наиболее явно используется этот способ экономи ческой деятельности на рынках цветных металлов, ценных бу маг, сельскохозяйственных товаров. Арбитражеры используют разницу цен в пространстве.
В отличие от арбитражирования спекуляция — это покупка какого-либо товара в расчете перепродать его на том же рынке по более высокой цене через какой-то промежуток времени, т.е. спекулянты используют разницу цен во времени. Лица, осуществляющие спекуляцию и арбитражирование, в своей спекулятивной деятельности сознательно идут на риск. На практике оба вида этой деятельности сочетаются, и чаще всего их объединяют под общим названием «спекуляция» [10, c. 234-235].
Рассмотрим три важнейших способа спекулятивной дея тельности [7, c. 235-238].
Первый способ — это покупка товара, его хранение в тече ние определенного срока и последующая продажа. Покупая то вар, спекулянт рассчитывает на повышение цен. Если цены не повысятся, а понизятся, спекулянт потерпит убытки.
Второй способ — заключение фьючерсных контрактов, ко гда по истечении определенного срока инвестор берет на себя обязательство купить или продать определенное количество биржевого товара по цене, определенной сегодня.
Например, полагая, что продажная цена акций компании «АВС» повышается, вы заключаете с биржевым посредни ком, который считает, что цена акций не изменится, контракт на покупку 10 000 акций компании через год по сегодняшней цене — 25 долл. за акцию.
Если цена через год повысится до 35 долл. (изменение на 10 долл.), то вы получите 10 долл. х 10 000 = 100 000 долл. до полнительной прибыли, так как сможете продать полученные акции но более высокой цене.
Но если цена упадет, вы проиграете.
Третий способ — заключение опционного контракта. Опци он — это контракт, о соответствии с которым инвестор покупа ет право купить или продать в будущем какое-либо количество товара по цене, определяемой на сегодняшний день.
Специфика этого способа заключается в том, что свое пра во вы можете реализовать или не реализовать в зависимости от вашего желания, которое определяется обстоятельствами.
Если, например, вы предполагаете, что продажная цена ак ций компании «АВС» возрастет, вы заключаете опционный контракт на покупку 10 000 акций по цене 25 долл. за акцию сроком на один год. Это значит, что через год тот биржевой по средник, с которым вы заключили контракт, будет обязан про дать вам акции по 25 долл.
Если продажная цена акций действительно через год воз растет, вы реализуете свое право, купите акции по 25 долл., а затем перепродадите их по реальном продажном цене, получив» таким образом прибыль.
Если вопреки вашим ожиданиям продажная цена снизится, вы не будете реализовывать свое право. В этом случае вы, прав да, потеряете ту часть, которую заплатили в виде гонорара по среднику при заключении с ним контракта.
Опционный контракт более безопасный (менее рискован ный) способ спекуляции по сравнению с фьючерсным кон трактом, потому что проигрыш может быть равен лишь гоно рару посредника. Поэтому опционный контракт в какой-то степени содержит элемент страхования.
Срочные контракты (фьючерсные контракты, опционы) используются при осуществлении хеджирования — страхова ния от неблагоприятного изменения цеп в момент планируе мой покупки пли продажи актива, характеризующегося неопределенностью цены.
Хеджирование осуществляется с помощью заключения од ного или нескольких срочных контрактов на продажу или на покупку, чтобы максимально сохранить стоимость финансо вых активов инвестора.
Рассмотрим пример хеджирования. Хеджер опасаетсяснижения цены какого-либо актива (например, цены акций интересую щей его компании). Допустим, его устраивает цена 120 долл. за акцию. Он хочет, чтобы цена его активов не снизилась через 3 месяца и для этого заключает два встречных фьючерсных кон тракта: контракт на продажу акций через 3 месяца по этой цене (120 долл. за акцию) и контракт на покупку акций по такой же цене.
Предположим, через 3 месяца цена выросла до 140 долл. за акцию. Покупая по 120 долл. акции, хеджер выигрывает по контракту на покупку (на каждой акции 20 долл.), но проигры вает по контракту на продажу, поскольку продает по 120 долл. акции, которые стоят теперь 140 долл. В результате у него нет ни прибыли, ни убытков. А если цена снизилась, скажем, до 100 долл. за акцию? Он потеряет на продаже 100 долл. — 120 долл. = —20 долл., но выигрывает по фьючерсному кон тракту на покупку: 120 долл. — 100 долл. = 20 долл. Хотя нет прибыли, но нет и убытков, а это главное, к чему стремился хеджер.
Аналогично осуществляется хеджирование посредством за ключения опционных контрактов. При операциях хеджирова ния риск не исчезает, но меняет своего носителя: производитель перекладывает риск на биржевого спекулянта, так как испытывает антипатию к риску. Спекулянт принимает на себя риск, поскольку по сути своей является любителем риска.
Сам термин «спекуляция» (от латинского speculation – выслеживание, высматривание) приобрел во многих языках отрицательное значение. Конечно, осуждение общества вполне справедливо, когда речь идет о нелегальной, противозаконной спекуляции.
Нормальная же легальная спекуляция оказывает содейст вие развитию рыночного хозяйства.
О первом положительном моменте, связанном со спекуля цией, уже было сказано выше, когда речь шла о возможности страхования рисков. Спекулянты путем операций хеджирования дают возможность другим участникам рыночно го процесса застраховать себя.
Вторая важная функция спекуляции заключается в передаче информации о тенденциях, господствующих на рынке. Качалось бы, спекулянтам невыгодно распространить информацию. Это действительно так, но они распространяют ее помимо своего желания. Ожидая роста цен на какой-либо ресурс, они начина ют скупать акции компаний, занимающихся его добычей. Массовая скупка акций ведет к росту цены этих акций.
Ценовой сигнал — это источник информации для всех. Об щество в целом понимает, что скоро произойдет удорожание данного ресурса. Информации становится доступной всем.
Наконец, спекуляция выполняет еще одну функцию — кон сервации, или уменьшения использования дефицитных ресур сов (например, полезных ископаемых). Спекулянт, ожидая де фицит, скупает ресурс и консервирует добычу, чтобы продать ресурс позже, когда цена повысится. Раз па рынок поступает меньше ресурса, его цена растет. Ценовой сигнал воспринима ется другими компаниями, и начинается повсеместная консер вация добычи.
Разумеется, спекулянты не застрахованы от ошибок. Под влиянием ошибочных ожиданий они могут вызвать неверные ценовые сигналы и ввести в заблуждение других экономиче ских субъектов. Но в конце концов такие спекулянты проиг рывают, а выживают те спекулянты, которые действительно выполняют общественно полезные функции.
Вопросы для самопроверки:
1. В чем сущность явления неопределенности? Каковы его экономические последствия?
2. Что такое риск и как он измеряется?
3. В какой ситуации используется хеджирование?
4. Какие варианты снижения риска вы знаете?
5. Как выглядят кривые полезности для экономических субъектов, склонных к риску, и несклонных к риску?
6. Что такое асимметричность информации и каковы ее экономические последствия?
Список рекомендуемой литературы:
Тема 6. Теория фирмы и организационные формы бизнеса
6.1. Теория фирмы: подходы к определению
В хозяйственной практике термин «фирма» используют для обозначения образований, ведущих коммерческую деятельность.
Если рассматривать фирму в таком аспекте, то фирма – это хозяйственная единица, обладающая обособленным имуществом и оформленными правами, позволяющими ей осуществлять хозяйственную деятельность под свою имущественную ответственность.
Между тем, фирма представляет собою сложное экономическое явление. В экономической теории сложилось несколько концепций трактовки фирмы.
Неоклассическая теория фирмы.
Фирма рассматривается как производственная единица, деятельность которой описывается производственной функцией, а целью является максимизация прибыли.
Главная задача фирмы состоит в нахождении такого соотношения ресурсов, которое обеспечило бы ей минимальные издержки производства. В этой связи оптимизация размеров фирм постулировалась как результат действия эффекта масштаба. Однако опорные предпосылки неоклассической трактовки фирмы — заданность условий деятельности (совершенство информации, полная рациональность поведения, стабильность цен), игнорирование особенностей внутренней организации (организационная структура, внутрифирменное управление), отсутствие альтернативности в выборе решений - делали ее малопригодной для решения практических задач.
Институциональная теория фирмы.
В этой теории фирма – это сложная иерархическая структура, действующая в условиях рыночной неопределенности.
В отличие от неоклассического подхода, вокруг нас мир с ненулевыми трансакционными издержками, минимизировать которые можно только при условии четкого распределения прав собственности каждого экономического субъекта. Следовательно, вступая в отношения с другими лицами в процессе осуществления обмена, нам, как экономическим агентам, просто нужно предусмотреть защиту всех наших интересов путем заключения соответствующего контракта (договора).
Главная задача анализа связывалась с объяснением поведения фирмы в системе дорогостоящей и неполной информации, а в центр внимания были поставлены вопросы о причинах многообразия видов фирм и их развития. Используя в качестве предпосылок наличие трансакционных издержек, а также присущий фирме неценовой метод распределения ресурсов, институциональная теория определяет фирму как альтернативный рыночному механизм осуществления сделок в целях экономии трансакционных издержек.
Другая предпосылка теории базируется на понимании того, что фирма представляет собой совокупность отношений между вовлеченными в нее владельцами ресурсов. Центральный аспект анализа – исследование проблемы распределения прав собственности, а сама фирма представляется в виде заключаемого между владельцами ресурсов контракта, призванного обеспечить наиболее эффективное использование ресурсов. Поскольку данный тип контракта базируется на добровольном переуступлении властных правомочий одной стороной другой, то возникает необходимость контроля поручителем исполнителя - проблема «принципал-агент», в связи с чем возникают издержки контроля. Таким образом, фирма оказывается сосредоточением двух типов контрактов - внешних, отражающих ее взаимодействие с рыночными институтами и связанных с трансакционными издержками, а также внутренних, отражающих особенности внутренней организации фирмы и связанных с издержками контроля. Поэтому фирма представляется образованием, позволяющим оптимизировать соотношение трансакционных издержек и издержек контроля в процессе координации решений владельцев производственных ресурсов. Само же соотношение трансакционных издержек и издержек контроля будет выступать критерием определения размеров фирмы.
Бихевиористские теории фирмы.
Внимание акцентируется на активной роли фирм в экономике, их способности не только приспосабливаться к изменяющейся рыночной среде, но и изменять эту среду. Они исходят из невозможности максимизации какой-либо цели и концентрируют внимание на исследовании функционирования внутренних структур фирмы и проблем принятия решений.
Фирма рассматривается как система взаимодействия разных уровней проявления предпринимательской функции (предпринимательская концепция).
Главной задачей является консолидация этой функции, и поведение фирмы определяется как результат взаимодействия разных уровней предпринимательства. Главный вопрос сводится к решению проблемы «принципал-агент», т.е. взаимодействия собственника и наемных управленцев. Поскольку «агенты» всегда располагают более полной информацией, они могут использовать это к собственной выгоде и в ущерб интересам собственника. Следствием этого может явиться отклонение от целей фирмы, рост издержек и снижение прибыли. Поэтому главная задача внутрифирменного управления сводится к обеспечению единонаправленности их (принципала и агента) целей в долгосрочной перспективе, а условиями ее решения выступают дисциплина рынка и создание стимулирующих механизмов.
Эволюционная концепция фирмы - другая разновидность этой теории.
Суть ее сводится к тому, что фирма эволюционирует под воздействием внешних и внутренних факторов, а решения принимаются исходя из особенностей внутренней организации и сложившихся на фирме традиций. При этом у фирмы отсутствует единственный критерий оптимальности принятия решений и ее поведение меняется в зависимости от рыночной ситуации, сложившихся традиций и исторического опыта фирмы.
Р. Коуз в своем определении фирмы отмечал:
«Фирма ...есть система отношений, когда направление ресурсов начи нает зависеть от предпринимателя».
Например, владелец фирмы, принимая вас на работу после окончания ВУЗа, заключает с вами трудовое соглашение или берет в число штатных сотрудников фирмы, и правоотношения с работодателем регулируются этим соглашением и действующим трудовым законодательством. Помимо того, все ваши действия будут осуществляться в рамках должностной ин струкции, где закреплены ваши права, обязанности и полномочия. В таких условиях у вас отпадает необходимость в заключение контракта с каждым из коллег «по горизонтали», поскольку все вы действуете в рамках единой иерархической единицы - фирмы.
6.2. Организационные формы бизнеса
Различают три основные организационно-правовые формы бизнеса: индивидуальные владения, партнерства и корпорации.
Индивидуальное владение, как это уже видно из названия, представ ляет собой фирму, находящуюся в собственности одного лица (предприни мателя). Владелец такой фирмы, с одной стороны, единолично распоряжа ется прибылью, полученной в результате ее хозяйственной деятельности, а, с другой стороны, несет единоличную ответственность по всем обяза тельствам данной фирмы. С точки зрения количественного представитель ства, эта форма организации бизнеса в странах развитой рыночной эконо мики лидирует с огромным отрывом.
Для индивидуального владения характерна концентрация всего пучка прав собственности в руках владельца фирмы. Оно, как правило, более иерархично, по сравнению с другими организационными формами, по скольку команды в такой фирме исходят от одного лица, что связывает во едино принятие решения, оценку этого решения механизмом рынка и эко номический результат. Таким образом, можно сделать вывод о том, что уро вень трансакционных издержек внутри фирмы-индивидуального владения, связанных с реализацией экономического решения, ниже, чем в более слож ных организационных структурах бизнеса.
Рассмотренный аспект является одним из существенных преимуществ индивидуального владения. Кроме него, преимуществами этой формы орга низации бизнеса являются:
Однако, помимо существенных плюсов, индивидуальное владение не
лишено ряда недостатков, к основным из которых можно отнести:
Другой распространенной формой организации бизнеса является партнерство. Партнерством принято называть фирму, которая находится в соб ственности двух или более лиц. Владельцы осуществляют совместное уп равление деятельностью фирмы, а доля в прибыли каждого из них пропор циональна его доле в уставном капитале. Партнеры несут совместную ответственность по обязательствам фирмы, величина которой определяется как их долей, так и видом партнерства. В зависимости от вида партнерства (полного или предусматривающего ограниченную ответственность) вла дельцы могут отвечать по обязательствам фирмы всем своим имуществом или в размере доли участия в уставном капитале фирмы. Партнерства яв ляются менее распространенной формой организации бизнеса.
Поскольку партнерство, в отличие от индивидуального владения, орга низуется и управляется несколькими собственниками, отношения между ними по своей экономической природе представляют собой сеть отношен-ческих контрактов между владельцами ресурсов. Формальными (письменными) проявлениями данных отношений являются учредительный договор и устав фирмы, однако неформальные соглашения между партнерами имеют более существенное значение, особенно в теку щей деятельности фирмы. Поскольку в партнерстве существует несколько владельцев, каждый из них может реализовывать любое из прав собствен ности, однако нужно учесть, что такого рода действия должны согласовываться с остальными партнерами. Это обстоятельство приводит к увеличению внутрифирменных трансакционных издержек.
К числу преимуществ партнерства как формы организации бизнеса следует отнести следующие:
Наиболее сложной организационной структурой обладает корпорация.
Однако не стоит все гда ассоциировать понятие корпорации с понятием крупной фирмы.
Экономическая природа корпорации и ее организационная структура сложны и многогранны; не случайно этими проблемами занимается само стоятельная наука - теория организаций.
В отличие от рассмотренных выше форм организации бизнеса, совла дельцами корпораций могут являться десятки, сотни и даже тысячи эконо мических агентов. Уставный (акционерный) капитал корпорации является суммой всех долей участия (паев) различных фирм и граждан. Каждому из них принадлежит определенное количество единиц уставного капитала - акций. Владелец акций имеет права на долю в прибыли корпорации про порционально своей доле участия, а тот доход, который начисляется на одну акцию, называется дивидендом. Размер прибыли, подлежащей рас пределению по итогам хозяйственной деятельности за год, определяется собранием акционеров. Каждый из совладельцев имеет право голоса на го довом собрании, а «вес» этого голоса определяется количеством акций у данного акционера. Несмотря на то, что капитал распределен между боль шим количеством агентов (так называемая «диффузия собственности»), всегда существует владелец (или группа владельцев) концентрирующий контрольный пакет (50% плюс одна акция). В крупных корпорациях такой пакет, ввиду огромного количества акционеров, может составлять гораздо меньшие значения (3-5%). Собрание акционеров обладает правом назначе ния управляющих корпораций, осуществляющих текущее руководство де ятельностью компании.
В отличие от индивидуального владения и партнерства, она сталкивается с нарастающей величиной трансакционных издержек внутри фирмы. К числу преимуществ корпорации как формы организации бизне са относятся:
Недостатками корпорации являются:
Основные особенности каждой из рассматриваемых форм приведены в таб. 3.
Таблица 3. Особенности организационно-правовых форм бизнеса
|
Особенности |
Единоличное владение |
Партнерство |
Корпорация |
|
Уровень сложности |
Простота образования и ликвидации |
Требуется подписание договора при создании |
Требуется специальное разрешение госорганов при создании |
|
Возможности привлечения капитала |
Источники капитала ограничены собственными средствами и займами |
Увеличение капитала через объединение сбережений партнеров |
Возможность привлекать большие суммы через инвесторов, количество которых может быть неограниченно |
|
Ответственность |
Полная |
Полная или ограниченная в зависимости от виды партнерства |
Ограниченная суммой уставного капитала |
|
Контроль |
Полный контроль собственника |
Разногласия по поводу контроля собственниками создают организационные сложности |
Контроль у владельца контрольного пакета акций |
|
Продолжительность существования |
Прекращение со смертью собственника |
Перерегистрация при изменении условий, внесенных в договор |
Зависит от желания акционера |
|
Налогообложение |
Не является субъектом налогообложения на доходы предприятий |
Доходы облагаются налогом в пропорции к доходу каждого партнера |
Является субъектом двойного налогообложения |
Вопросы для самопроверки:
Какие современные форм организации бизнеса вы знаете?
Какие формы наиболее часто используются в России? Почему?
Сравните основные организационные формы бизнеса, их достоинства и недостатки.
Список рекомендованной литературы:
Тема 7. Производство и издержки в рыночной экономике
7.1. Природа издержек производства: основные понятия
Производство товаров и услуг непременно сопряжено с издержками, которые представ ляют собой затраты ресурсов.
В экономи ческой теории в институционализме разработана концепция трансакционных издержек как следствий взаимодействий партнеров рынка. Это затраты , связанные со сменой стоимости, обменом прав собственности и затраты по организации фирмы.
Составные элементы каждого вида затрат:
1. Затраты на поиск а информации (времен и ресурсы для поиска, и потери, связанные с неполной информацией);
2. Издержки по ведению переговоров и заключению соглашений;
3. Затраты на осуществление контроля за соблюдением усло вий договора, в том числе так называемые «издержки оппор тунистического поведения»;
4. Издержки по юридической защите прав собственника;
5. Комплекс маркетинговых и рекламных затрат.
В рамках неоклассической школы существуют две концепции издержек:
1) бухгалтерские издержки; 2) издержки упущенных возможностей
Концепция бухгалтерских издержек реализована в законодательстве по бухгалтерскому учету и отчетности. Выплаты за использованные в производстве ресурсы фик сируются в бухгалтерских документах.
Основные статьи бухгалтерских издержек:
- материальные затраты - оплата сырья, материалов, топли ва, энергии, покупных комплектующих изделий и полуфабри катов;
- затраты на оплату труда: заработная плата наемных ра ботников, а также другие выплаты, предусмотренные трудо выми договорами;
- отчисления на социальные нужды — отчисления по установ ленным законодательством нормам в фонд социального стра хования, пенсионный фонд РФ, фонд содействия занятости и т.п.;
- амортизация — отчисления по установленным законодатель ством нормам, отражающие износ оборудования, зданий и т.п.;
- прочие затраты — комиссионные платежи банку за кассовое и банковское обслуживание; проценты за кредит, арендные платежи; оплата работ и услуг, оказываемых другими организациями; налоги и сборы, включаемые законодательством в издерж ки производства.
Методика бухгалтерских расчетов стандартизирована и потому пригодна для объективной оценки финансового состояния организации и сравнения их.
Бухгалтерские из держки имеют недостатки, что не всегда позволяет верно судить о состоянии дел в организации. Недостатки: 1) фактические цены приобрете ния ресурсов могут не быть рыночными. (Например, нормы амортизационных отчислений не обязательно отражают фактический износ обо рудования; покупка ресур сов у «дружественных» фирм по завышенным ценам или продажа им продукции по заниженным.) 2) неучет неявных (внутренних) издержек.
Неявные (внутренние) издержки это затраты существующие в действительности, но не отражаемые в бухгалтерских доку ментах. (Например, квалификация работника, полученная и оплаченная вне организации; предпри нимательские способности владельца)
Явные (внешние) издержки это затраты ресурсов, которые организация приобретает со стороны (сырье, материалы, рабочая сила) и отражает в бухгалтерских доку ментах.
В отличие от бухгалтерского метода, кон цепция издержек упущенных возможностей охва тывает своей оценкой как явные, так и неявные издержки.
В условиях многотоварного производства и меняющейся экономической обстановки трудно найти лучший способ использования имею щихся ресурсов. В рыночных условиях предприниматель, как организатор производства, определяет эффекты (выгоды) альтернативных вариантов применения ресурсов. При этом доходы от упущенных возможностей и размер издержек все гда являются гипотетическими. Альтернативные издержки порой трудно представить как определен ное количество денег. Описанный метод оценки затрат ресурсов называют экономи ческим, издержки именуют альтернативными (или экономическими), а также издержками упущенных возможностей.
Бухгалтерские из держки = Явные (внешние) издержки
+ = Экономи чески издержки
Неявные (внутренние) издержки
Бухгалтерская концепция игнорирует фактор времени. Она оценивает издерж ки по итогам свершившихся сделок. А при определении издержек упущенных возможностей важно поникать, что эффект от того или иного ва рианта использования ресурса может проявляться в разные пери оды Выбор альтернативы часто сопряжен с ответом на вопрос, что предпочесть: текущий выигрыш ценой будущих потерь или теку щие потери ради выигрыша в будущем? С одной стороны, это ус ложняет оценку издержек. С другой - сложность анализа обора чивается плюсом более обстоятельного учета всех сторон предстоящего проекта.
Соотношения видов прибыли
Прибыль (общем виде) - это разность между сум марной выручкой от реализации продук ции и суммарными издержками.
Бухгалтерская прибыль = выручка - бухгалтер ские издержки (бухгалтерский метод).
Экономическая прибыль = выручка - экономические издержки (экономический метод).
Бухгалтерская прибыль превышает экономическую прибыль на величину неявных (внутренних) издержек.
Нормальная прибыль - средняя норма прибыли в отрасли и экономике в целом, минимальный уровень достаточный для того, чтобы владельцы предприятия считали для себя выгодным
продолжение занятий данным видом бизнеса. Нормальная прибыль выступает в качестве «справедливой» (обычной, средней) оплаты труда и способностей предпринимателя, а также соответствую щего по размерам вознаграждения за риск собственным капиталом, вложенным в дело. Нормаль ная прибыль является неявными издержками предпринимателя
Сопоставим размеры всех трех показате лей прибыли. Чтобы получать бухгалтер скую прибыль, фирме достаточно добить ся превышения доходов над явными из держками. Поэтому наличие положи тельной бухгалтерской прибыли только в первом приближении может свидетельствовать о благополучии фирмы: не несет убытков, не разоряется.
Чтобы предприниматели не уходили из дела, величина бухгал терской прибыли должна хотя бы равняться нормальной (т.е. по крывать неявные издержки). Экономическая прибыль возникает лишь у того предприятия, доход которого больше суммы явных и неявных издержек. Поэтому о предприятии, приносящем нормаль ную прибыль, можно сказать, что оно получает нулевую экономи ческую прибыль. Наконец положительная экономическая прибыль всегда боль ше нормальной. Это стимулирует приток капиталов в соответствующую отрасль.
Бухгалтерская прибыль — это абсолютный (а не сравнительный) показатель положения дел на предприятии, фиксирующий наличие прибылей или убытков. Она ничего не говорит о положении предприятия в сравнении с дру гими фирмами. Нормальная прибыль свидетельствует о том» что бизнес идет не хуже, чем в среднем по экономике. Наличие же по ложительной экономической прибыли означает, что данное пред приятие лучше других распоряжается ресурсами. Таким образом, именно положи тельная экономическая прибыль — наиболее точный индикатор эффективности работы предприятия.
Базовые понятия при анализе ресурсов, издержек, производственной функции организации.
Ресурcы – средства, ценности, запасы, возможности, источники средств и доходов. Среди ресурсов особое место занимают экономические ресурсы, которые в своей совокупности составляют экономический потенциал, как способность обеспечить максимально возможный уровень производства товаров и услуг. Они подразделяются на материальные, природные, трудовые, информационные, денежно-кредитные и финансовые.
Переменные ресурсы – это ресурсы мобильные и малоограниченные по возможности привлечения (н-р, малокваллифицированные работники, электроэнергия при отсутствии лимитов).
Постоянные ресурсы – это ресурсы «инертные», для наращивания объемов которых, требуется су щественно больше времени и средств, чем для переменных ресурсов. (н-р, участки земли, производственные площади, станки, оборудование, квалифицированные менеджеры).
Деление ресурсов на постоянные и пе ременные имеет смысл в части определения краткосрочных и долгосрочных периодов в работе организации при изменении объема производства за счет варьирования объемов исполь зуемых ресурсов
Краткосрочный период это период, в течение которого организация может увеличить (изменить) объема производства за счет имеющихся постоянных ресурсов (оборудование, здания, со оружения) и некоторого увеличения переменных ресурсов (сырья, численности персонала).
Период, достаточный для наращивания всех, даже самых инертных ресурсов, называется долгосрочным. «Инертные» ресурсы - производственные пло щади, оборудование и т.п. - задают масштаб производства.
Продолжительность периодов по отраслям экономики отличается. Это обусловлено особенностями производства: капиталоемкостью, длительностью технологического цикла, тех нологией и экономикой строительства. Например, краткосрочный период в торговле может измеряться неделями или даже днями (время сооружения нового торгового павильона), а в энергетике тянется от 6 до 10 лет (примерно столько длится соору жение ГЭС).
Деление ресурсов и периодов относительно. Если количество «инертных» ресурсов возрастает, то они также становятся переменными. Критерием разделения краткосрочного и долгосрочного периодов является наличие (в краткос рочном) или отсутствие (в долгосрочном) деления всех ресурсов на постоянные и переменные.
7.2. Издержки в краткосрочном периоде
В качестве инструмента анализа взаимосвязи между издержками и объемом производства (выработкой) использу ет производственную функцию. Она выражает зависимость меж ду объемом получаемой продукции (Q) и количеством ресурсов (Х1, Х2, .... Xn), применяемых в производстве за определенное время: Q = f (Х1, Х2, ... Xn).
Поведение краткосрочной производственной функции (или производственной функции в краткосрочном периоде) выражают три основных показателя: валовой, средний и предельный продукт по переменным ресурсам.
Валовой продукт по переменным ресурсам (ТРу) - объем производст ва от изменения количества переменных ресурсов при неизменном количестве постоянных ресурсов. (В нашем случае – труд).
Средний продукт по ресурсу (АР) - средняя производительность, определяется отношением объема про изводства к количеству ресурса (X ): АР = Q : Xn.
Предельный продукт по переменному ресурсу (МР), показывает изменение объема производства, связанное с исполь зованием дополнительной единицы переменного ресурса при не изменном количестве постоянных ресурсов. Предельный продукт характеризует эффективность использования последней добавлен ной единицы переменного ресурса, или, если воспользоваться спе циальным термином, его предельную производительность. (В на шем примере - это производительность последнего нанятого рабочего.
На рисунке 41 графики валового (ТРL) и предельного про дукта по переменным ресур сам (МР). Определяется суммарный продукт при увеличении численности персонала.
ТР = f(L, К - сопst).
Рис. 41. График валового и предельного про дукта по переменным ресур сам.
Обозначения на рисунке 41: Q – объем производства; L –переменный ресурс (производственные рабочие); ТРL - валовой продукт; МР- предельный про дукт по переменным.
Отрезок ОА — это этап возрастающей отдачи от исполь зования переменного ресурса. На отрезке АС функция валового про дукта (ТРL) продолжает возрастать, но с замедляющейся скоростью.
Точка В - точка перегиба, кривая ТРL выгибается книзу. Функция предель ного продукта (МР), достигает максимума в точке В.
Отрезок АС - переходный между этапом рас тущей и падающей отдачи. С некоторым упрощением его можно назвать этапом постоянной отдачи.
На отрезке СЕ функция валового продук та (ТРL) сначала растет замедля ющимися темпами, а достигнув макси мума в точке D, становится убывающей. Функция предель ного продукта (МР) все это время убывает, а с точки D становится отрицательной. Это значит, что использование дополнитель ных единиц переменного ресурса приводит сначала к замедлению роста объема производства, а потом его сокра щению.
Закон убывающей произ водительности (отдачи): добав ление единиц переменного ресурса к фиксированной величине по стоянных ресурсов непременно приводит к ситуации, когда каж дая последующая единица переменного ресурса начнет прибавлять к валовому продукту меньше, чем его предыдущая единица.
Рис. 42. График валовых издержек
Обозначения на рисунках: Q – объем производства; P – стоимость продукции (затраты); ТС- валовые издержки; ТFС - валовые постоянные издержки; ТVС - валовые переменные издержки.
Существующее в краткосрочном периоде различие между постоянными и перемен ными ресурсами обусловливает выделе ние постоянных и переменных издержек.
Источником постоянных издержек (ТFС) являются затраты постоянных ресурсов, которые остаются неизменными на всем протяжении краткосрочного периода. Постоянные издержки не зависят от объема выпуска продукции. Завод может простаивать, так как…
Источником переменных издержек (ТVС) являются затраты переменных ресурсов. Основная доля этих издержек связана с ис пользованием оборотного капитала. Они включают расходы на при обретение сырья, материалов, комплектующих и полуфабрикатов, выплату заработной платы производственным рабочим. Характер пе ременных издержек носят также транспортные расходы, налог на до бавленную стоимость, разнообразные платежи .
Валовые издержки (ТС) = постоянные издержки (ТFС) переменные издержки (ТVС).
Большую долю в издержках составляют стоимость износа капитальных ресурсов (машин, оборудования, произ водственных помещений).
Износ — это постепенная утрата основными фондами своей ценности.
Виды износа: физический и моральный.
Под физическим износом понимают потерю средствами труда своих потребительских качеств, т.е. технико-производственных свойств. Разли чают физический износ двух родов. Физический износ первого рода - изнашивание средств труда в результате их непосредствен ной эксплуатации в ходе изготовления продукции. Степень тако го износа соответствует интенсивности эксплуатации капитальных ресурсов. Это по существу переменные издержки
Физический износ второго рода - разрушение бездействую щих средств труда под влиянием сил природы или в результате пло хого обслуживания, неправильной эксплуатации. Эта форма не связана с выпуском продукции и может быть отнесена к числу по стоянных издержек.
Мораль ный износ имеет две его формы. Моральный износ первого рода обусловлен ростом эффективности производства капитальных благ. Его вызывает появление аналогичных, но более дешевых средств труда. Моральный износ второго рода связан с появлени ем новых средств труда, выполняющих схожие функции, но более совершенных, производительных. В результате ценность старых ка питальных благ уменьшается.
Обе формы морального износа являются следствием техничес кого прогресса. С позиций всей экономики они оправданны, но для конкретного предприятия они оборачивается ростом издержек. Моральный износ может быть вызван также снижением цен на рынке капитальных благ вследствие колебаний экономической конъюнктуры. Любой моральный износ мож но рассматривать как уменьшение рыночной цены капитальных ресурсов, не вызванное потерей последними потребительских свойств.
Для ремонта, модернизации или замены средств труда предприятия аккумулирует часть выручки в аккумулирует часть выручки в амортиза ционном периоде. Государ ство законодательно устанавливает нормы амортизации. Величина амортизационных отчис лений равна произведению балансовой стоимости основных производственных фондов на норму амортизации. Для стимулирования инвестиций может применятся ускоренная амортизация.
Средние общие (суммарные) издержки (АТС) характеризуют затраты перемен ного и постоянного ресурсов, с которы ми в среднем производится единица продукции. Взаимное расположение графиков МС и АVС имеет такую закономерность: кри вая МС пересекает кривую АVС в точке, соответствующей минимальному значению величины средних переменных издержек.
Пока издержки производства дополнительной единицы продукции меньше средних переменных издержек предыдущей единицы, рост выпуска продукции будет снижать значения АVС. Минимум АVС достигается в точке пересечения МС и АVС.
Кри вая МС пересекает кривую АТС также в точке, соответствующей минимальному значению средних совокупных издержек. Связь предельных, средних переменных средних общих издержек представлена рис. 43.
Рис. 43. Связь предельных, средних переменных и средних общих издержек
Обозначения на рисунке: P – стоимость (затраты); Q – объем производства; АVС – средние переменные издержки; АТС – средние валовые издержки; МС –предельные издержки.
Технологический оптимум краткосрочного периода.
Объем производства, соответствующий минимальным средним совокупным издержкам, называется точкой технологи ческого оптимума. Он достигается, ког да пропорция переменного и постоянного ресурса оптимальна с тех нической стороны.
Заметим, что это не обязательно оптимальный размер выпуска с точки зрения экономических интересов организации. Очень часто максимальная прибыль достигается при совсем других объемах. Но одно несомненно: экономика тем бо лее эффективна, чем ближе реальный выпуск продукции фирма ми к точкам их технологического оптимума.
7.3. Издержки в долгосрочном периоде. Максимизация прибыли
В долгосрочном периоде предприятие для приспособления к рыноч ному спросу может варьировать свой масштаб производства, про порционально изменяя все используемые ресурсы. При увеличении масштаба производства растет объем выработки и суммарные издержки. Различие в соотношении роста выработки и ресурсов получило название эффект масштаба.
Эффект масштаба — соотношение (коэффициент) изменения объема производства при изменении ко личества всех используемых ресурсов.
Возмож ны три ситуации:
- объем производства растет быстрее, чем увеличивается коли чество ресурсов (положительный эффект масшта ба);
- объем производства растет в той же степени , что и количество ресурсов (отсутствие эффекта масштаба);
- объем производства растет медленнее, чем увеличивается коли чество ресурсов (отрицательный эффект масштаба);
Эффект масштаба — это феномен долгосрочного периода, ког да все ресурсы переменные. Данное явление нельзя путать с законом убывающей отдачи.
Рис. 44. Долгосрочная кривая средних издержек для конкретного проекта
Эффект масштаба в долгосрочном периоде показывает, приводит ли наращивание производствен ных мощностей к уменьшению или увеличению отдачи. Формирование долгосрочной кривой средних издержек для конкретного проекта представлено на рис. 44.
АТС1 – краткосрочные средние валовые издержки при производственной мощности 100 единиц продукции;
АТС2 – краткосрочные средние валовые издержки при рыночном спросе более 120 единиц и реализации инвест. проекта №1 по увеличению производственной мощности 200 ед. продукции;
АТС3 – краткосрочные средние валовые издержки при рыночном спросе более 280 единиц и реализации инвестиционного проекта №2 по дальнейшему увеличению производственной мощности предприятия.
Точки пересечения со седних кривых краткосрочных средних издержек (точки А и В) показывают необходимость наращи вания масштаба производства.
Кривая долгосрочных средних издержек (LATC) будет со стоять из последовательных участков кривых краткосрочных средних издержек до точек их пересечения со следующей такой кривой (жирная волнообразная линия на рис. 45).
Рис. 45. Долгосрочная кривая средних издержек
Каждая точка кривой долгосрочных издержек LATC определяет минимальные достижимые издержки на едини цу продукции при данном объеме производства с учетом возмож ности изменения масштаба производства. Если выработка растет быстрее затрат ресурсов, т. е. имеет место положительный эффект масштаба, то средние издержки снижаются при росте масштаба производства (функция LATC убывает - см. участок ОА на рис. 46).
Рис. 46. Экономия и дезэкономия на масштабах производства
Функция АТС постоянна на участке АВ. Такая ситуация называется участком постоянной отдачи. . Если выработка растет медленнее, чем затраты ресурсов, т. е. имеет место отрицательный эффект масштаба, средние издержки увеличиваются при росте масштаба производства (функция LATC возрастает, участок АС). В этом случае говорят о дезэкономии на масштабах производства Эффект масштаба устанавливается на основе эмпирических зависимостей для каждого конкретного случая (общего закона нет).
Минимизация издержек при заданном объеме производства не означает, что данный объем обеспечивает фирме максимальную при быль. Минимизация издержек есть обязательное, но недостаточное условие для максимизации прибыли.
Разница между минимизацией издержек и максимизацией прибыли заключается в следующем: при до стижении оптимальной комбинации факторов для любого объема вы пуска во внимание принимаются цены факторов и их предельная про изводительность.
При формулировке условий максимизации прибыли необходимо учитывать и такую величину, как предельный продукт фак тора в денежном выражении, отражающий спрос на продукцию, произ водимую с помощью этих факторов.
Увеличение выпуска продукции повышает прибыль только в том случае, если до ход от продажи дополнительной единицы продукции превышает предельные издержки производства данной единицы продукции, т.е. если МR > МС.
Правило МR = МС. Согласно ему, максимизация прибыли (минимизация убытков) достигается при объеме производства, соответ ствующем точке равен ства предельного дохода и предельных издержек (смотрите рис. 47.). Правило МR = МС справедливо для всех типов рынков.
Рис. 47. Правило MR = MC
Обозначения на рисунке: Q – объем производства; Р – цена;
МR – предельный доход от продажи дополнительной единицы продукции;
МС - предельные издержки производства дополнительной единицы продукции;
А, В, С – прибыльные объемы производства;
D, Е, F – убыточные объемы производства.
Q - объем производства с максимальной прибылью (или ми нимальными убытками).
В условиях совершенной конкуренции предельный доход равен цене товара. По этому правило МR = МС может быть представлено и в иной форме: Р = МR = МС , или Р = МС.
То есть в условиях совершенной конкуренции максимизация прибыли (минимизация убытков) достигается при объеме про изводства, соответствующем точке равенства предельных из держек и цены.
Объем производства в случае максимизации прибыли больше объема производства, который соответствовал бы минимальному уровню средних общих издержек, т. е. технологическому оптимуму производства. Однако фирма максимизирует не удельную прибыль на единицу продукции, а валовой объем прибыли от всего производства. Поэтому ей нет смысла отказываться от дополнительного выпуска единиц продукции. Пусть в расчете на единицу продукции прибыли от них несколько ниже, но вклад в увеличение валовой прибыли они вносят.
Малень кие фирмы, не имею щие мощных бухгал терий, опытным путем переби рают соотношения из держек и доходов при разных объемах произ водства и останавлива ются на том из них, ко торый обеспечивает наилучший финансо вый результат.
Критерием целесообразности производства в долгосрочном периоде является наличие неотрицательной экономической прибыли или, что то же самое, получение бухгалтерской прибыли в средних, типичных для данного хозяйства размерах (никто не станет на долгую перспективу омертвлять деньги в деле, приносящем одни убытки или несоразмерно малую прибыль).
Если же в долгосрочном периоде появляются экономические убытки, владельцы фирмы самостоятельно прибегают к ее ликвидации (закрытию и распродаже имущества) или же фирма признается банкротом в судебном порядке.
Критерием целесообразности производства в краткосрочном периоде является непревышение убытками размера постоянных издержек.
Критерии целесообразности производства полностью соответствует хозяйственной практике. Никто не останавливает производство при временном появлении убытков. Критерии целесообразности производства справедливы для всех типов рынка.
7.4. Производственная функция
В неоклассической теории производства любая производственная функция (ПФ) обладает рядом свойств:
ПФ - модель конкретной технологии. Именно от нее зависит, какой вклад вносит каждый из ресур сов в создание готовой продукции. Новая технология — новая производственная функция.
ПФ - это модель эффективного про изводства. То есть она описывает, каким может быть макси мально возможный выпуск продукции при затратах данного количества ресурсов. Либо (что, то же самое) каково минималь но необходимое количество ресурсов для производства данно го объема продукции.
ПФ - исходит из взаимодополняемости и взаимозаменяемости ресурсов. Например, ресурс «капитал» дополняет ресурс «труд», сливаясь с ним в едином производ ственном процессе и одновременно, может заменять его: более механизированное производство требует меньшего числа рабочих.
Для изучения ПФ подробнее рассмотрим известные нам категории эффекта масштаба производ ства и отдачи от фактора производства. Масштаб производства задается ПФ.
Задача фирмы сводится к тому, чтобы обеспечить минимизацию издержек при каждом заданном объеме производства. Для выявления возможных ком бинаций факторов при выпуске заданного объема продукции в экономической теории используется понятие изокванты.
Изокванта представляет собой кривую, любая точка на которой по казывает различные комбинации двух переменных факторов, обес печивающие один и тот же объем выпуска продукции. Все комбина ции факторов производства, представленные на изокванте, являются технологически эффективными. Несколько изоквант называются картой изоквант (смотрите рис 48.).
Рис. 48. Карта изоквант.
Обозначения на рисунке: Q – объем производства;
K – капитал ; L – труд;. Показатели натуральные: детали, станки, рабочие,
С помощью наклона изоквант можно определить степень замещения одного фактора производства другим. Отношение изменения в количестве одно го фактора к изменению в количестве другого фактора при сохра нении неизменным объема производства называется предельной нормой технологического замещения (МRТS): МRТSKL = K :L
Предельная норма технологического замещения непосредственно связана с предельными продуктами факторов производства.
Иэокванты могут иметь различный вид в зависимости от степени взаимозаменяемости ресурсов. Анализ изоквант проводится по аналогии с анализом кривых безразличия потребителя.
Для определения самого дешевого сочета ния ресурсов используется понятие изокосты. Изокоста является одновременно и линией равных издер жек, и линией бюджетного ограничения фирмы (смотрите рис. 49).
Рис. 49. Изокоста, а) при разных бюджетах ; б) при разных ценах на ресурсы.
Любая точка на изокосте показывает такое сочетание двух факторов, при котором совокупные расходы на их приобретение будут равны. Изоко сты описываются уравнением: B = РK К + РL L Где:
В - бюджет фирмы, предназначенный для закупки факторов;
РK - цена единицы капитала;
К - количество капитала;
РL - цена единицы труда;
L - - количество труда.
Для определения самого дешевого сочетания факто ров для каждого заданного объема выпуска необходимо совместить карту изоквант с изокостами. Точки касания изокост с изоквантами покажут оптимальные соче тания - равновесие производителя.
Принимая решение об объемах производства, фирма будет двигать ся вдоль кривой А, В, С, которую принято называть траекторией ро ста (смотрите рис. 50).
Рис. 50. Равновесие производителя и траектория ро ста.
Минимизация издержек достигается в точке каса ния изокосты и изокванты. Следовательно, равновесие производителя достигается тогда, когда отношение цен на факторы равно отношению их предельных продуктов:
РL : РK = МРL : МРK
Соответственно, отношения предельных продуктов факторов к це нам последних должны быть равны между собой:
МРL : РL = МРK: РK .
Правило ми нимизации издержек для каждого заданного объема выпуска продукции можно сформулировать так: оптимальное сочетание факторов, используемых в процессе про изводства, достигается тогда, когда последний затраченный рубль на покупку каждого фактора дает одинаковый прирост общего вы пуска продукции.
Обеспечение мини мальных средних издержки в дол госрочном периоде позволяет определить оптимальный размер предприятия.
Факторы, обусловливающие эффект масштаба производства.
В условиях крупного производства увеличиваются возмож ности для развития производств из отходов основного производ ства или попутных продуктов,
Диверсификация — это расширение производимого ассор тимента товаров или (в более широком смысле) процесс проникновения фирмы в смежные отрасли.
Вертикальная интеграция — это объединение в рамках одной фирмы последовательных стадий технологического цикла созда ния продукта.
Горизонтальная интеграция имеет место тогда, когда несколь ко фирм, осуществляющих одинаковые стадии производственного процесса, объединяются в одну организацию.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендованной литературы:
Тема 8. Типы рыночных структур: совершенная и несовершенная конкуренция
8.1. Конкуренция как элемент рыночного механизма
Конкуренция (от лат. concurrentia - сталкиваться) - элемент рыночного механизма, реализующийся в форме взаимодействия рыночных субъектов и борьбы между ними за наиболее выгодные условия приложения капитала; борьба за рынки сбыта товаров с целью получения более высоких доходов.
В ходе конкурентной борьбы в рыночной экономике решаются вопросы: что, как и для кого следует производить. Можно выделить следующие функции конкуренции в экономике:
1. Эффективное распределение ограниченных ресурсов общества. Если предложение больше спроса, то неизбежно возникает борьба между продавцами, они вынуждены снижать цену, что ведет к сокращению объемов производства данного товара и к уменьшению ресурсов, вкладываемых в данное производство. Если спрос больше предложения, то возникает конкуренция между покупателями, каждый из них стремится предложить более высокую цену за дефицитный товар - цена повышается, увеличивается предложение и больше ресурсов привлекается в производство данного товара. При этом ресурсы направляются в те отрасли, где в них существует наибольшая потребность.
2. Стимулирующая функция. Стремление удержаться на рынке, максимизировать свою прибыль заставляет предпринимателя совершенствовать свое производство, улучшать качество продукции, снижать издержки производства.
3. Конкуренция способствует достижению равенства личных и общественных интересов. Направляемая “невидимой рукой”, конкуренция управляет корыстными мотивами предприятий и поставщиков ресурсов таким образом, чтобы стимулировать заинтересованность общества в эффективном использовании редких ресурсов. Посредством конкуренции происходит распределение доходов в соответствии с вкладом и эффективностью использования факторов производства.
4. Конкуренция прокладывает дорогу всему новому, передовому (позволяет создавать новые технологии).
5. Санирующая функция. Конкуренция устраняет с рыночной арены все неэффективные и отсталые хозяйства.
Таким образом, конкуренция является тем механизмом, посредством которого рынок выполняет свои функции. В конечном итоге, конкуренция позволяет наилучшим образом удовлетворять потребности людей и обеспечивать эффективное использование ограниченных ресурсов общества.
Конкуренция может существовать только при определенном состоянии рынка. Разные виды конкуренции зависят от определенных параметров состояния рынка. Такими параметрами являются:
1) количество предприятий, поставляющих товары на рынок;
2) свобода вхождения предприятия на рынок и выхода из него;
3) дифференциация товаров;
4) участие предприятий в контроле за рыночной ценой.
Конкуренция на рынке выступает в различных формах, видах и осуществляется различными методами.
Различают внутриотраслевую и межотраслевую конкуренцию.
Внутриотраслевая конкуренция - это соперничество между предпринимателями одной отрасли хозяйства за более выгодные условия выпуска и сбыта товаров. Эта конкуренция происходит потому, что предприятия отрасли существенно различаются между собой по качеству используемых средств производства, технической оснащенности и квалифицированности рабочей силы, вследствие чего возникают различия по величине стоимости выпускаемых изделий и размеру прибыли в расчете на единицу продукции. Однако, как бы ни были велики эти различия, внутриотраслевая конкуренция приводит к уравнению цен и прибылей. Если рассматривать длительный период, то отклонение рыночных цен в ту или иную сторону от равновесной цены под воздействием конкуренции взаимопогашаются. В итоге внутриотраслевая конкуренция ведет к установлению единой рыночной цены на данный вид продукции. Поскольку все предприятия вынуждены продавать однородную продукцию по одной и той же цене, то в наихудшем положении оказываются владельцы технически отсталых фирм, выпускающих дорогостоящие товары. Напротив, предприятия, работающие в лучших условиях, получают сверхприбыль, равную разнице между рыночной ценой и более низкой индивидуальной стоимостью товаров, изготовленных на них.
Межотраслевая конкуренция - вид конкуренции между производителями, действующими в разных отраслях экономики. В основе стимулов межотраслевой конкуренции лежит стремление предпринимателей к получению максимальной прибыли и поиску наиболее выгодной сферы приложения капитала. Под действием межотраслевой конкуренции капитал устремляется в отрасли, характеризующиеся в данный момент наивысшей нормой прибыли. В результате такого перелива капитала увеличивается выпуск и соответственно возрастает предложение товаров в отрасли, имеющие высокую норму прибыли, а это, в свою очередь, приводит к снижению рыночной цены и уменьшению нормы прибыли. В отраслях с низкой нормой прибыли, откуда произошел отток капитала, размеры производства и предложения товара уменьшаются, в результате этого при неизменном спросе возрастают цена и норма прибыли. Таким образом, межотраслевая конкуренция воздействует на изменение направления вложения капитала, на его распределение по сферам экономики, т.е. регулирует потоки капиталовложений.
В целях обеспечения лучших возможностей сбыта своей продукции продавцами используются разные методы конкуренции:
1) Ценовая конкуренция - конкуренция, осуществляемая посредством снижения цен;
2) Неценовая конкуренция - конкуренция, осуществляемая посредством улучшения качества продукции и условий продажи при неизменных ценах.
3) Недобросовестная (нечестной) конкуренция - нарушающая и подрывающая принятые на рынке нормы и правила конкуренции.
К способам осуществления недобросовестной конкуренции относятся:
- установление контроля над деятельностью конкурента с целью ограничения или прекращения этой деятельности;
- злоупотребление господствующим положением на рынке;
- установление дискриминационных или демпинговых цен;
- установление зависимости поставок конкретных товаров или услуг от принятия ограничений в отношении производства или распределения конкурирующих товаров;
- введение ограничительных условий в агентские соглашения;
- тайный сговор;
- ложные информация и реклама;
- недобросовестное копирование (имитация) товаров и продукции конкурентов и сбыт по более низким ценам;
- нарушения качества, стандартов и условий поставок товаров и услуг.
Недобросовестная конкуренция в большинстве стран запрещается положениями законодательства по борьбе с ограничительной деловой практикой, по охране прав потребителей, контролю за монополиями, а также гражданскими уголовными кодексами.
8.2. Классификация рыночных структур
В экономической теории действует классификация, предложенная в 1934 году немецким экономистом Г. фон Штакельбергом, где критерием оценки уровня конкуренции является число продавцов и покупателей (табл.4).
Таблица 4. Классификация рынков по количеству продавцов и покупателей
|
Покупатели |
Продавцы |
||
|
Один |
Несколько |
Много |
|
|
Один |
Двусторонняя монополия |
Монопсония, ограниченная олигополией |
Монопсония |
|
Несколько |
Монополия, ограниченная олигопсонией |
Олигополия, ограниченная олигопсонией |
Олигопсония |
|
Много |
Монополия |
Олигополия |
Совершенная конкуренция |
Таблица представляет собой матрицу, в которой строки представляют разное количество покупателей, а колонки - разное количество продавцов. Ее содержание позволяет выделить два типа рынков: совершенный и несовершенный рынок.
Совершенный рынок (совершенная конкуренция) - идеальный вид конкуренции, когда на рынке имеет место множество покупателей и продавцов, однородность продаваемой продукции, мобильность всех ресурсов, предполагающая свободу вступления в отрасль и выхода из нее для любого товаропроизводителя.
Несовершенная конкуренция - конкуренция в условиях рынка, значительно отличающихся от идеальных, не соответствующая теоретическим представлениям о чистой конкуренции. Несовершенная конкуренция подразумевает рынок, на котором не выполняется хотя бы одно из условий совершенной конкуренции. К числу основных видов рынков с несовершенной конкуренцией относят: чистую монополию, олигополию и монополистическую конкуренцию. Основное различие между рынком совершенной и несовершенной конкуренции состоит в том, что на первом фирмы не обладают монопольной властью, а на втором – обладают. Монопольная власть означает способность фирмы влиять на цену своей продукции, т.е. устанавливать ее по своему усмотрению.
8.3. Рынок совершенной конкуренции
Рынок совершенной конкуренции – это рынок, где выполняются следующие условия:
Взаимодействует множество покупателей и продавцов какого-то товара. Доля каждого продавца в общем предложении товара на рынке не значительна (менее 1%), так же как и доля каждого покупателя в общем спросе на товар.
Отсутствует возможность влиять на рыночную цену. Продавцы на этом рынке не могут влиять на цену продукции или на изменение объема выпуска, т.к. ни у одного из них рыночная доля не превышает 1% от общего объема продаж, а, следовательно, ни один из них не может изменить рыночное предложение товара. Другими словами, они принимают цену как заданную извне.
Продажа стандартизированного продукта. Стандартизированный продукт – лишенный особых качественных характеристик.
Конкуренция носит ценовой характер.
Вход на рынок свободен для всех. Не существует ограничений, не позволяющих фирме продать товар на рынке, нет трудностей с прекращением операций на рынке.
Нет препятствий или трений, мешающих работе рыночного механизма.
Все субъекты рынка обладают всей информацией о состоянии данного рынка (информация о ценах, технологии и вероятной прибыли доступна для любой фирмы).
Кривая спроса для фирмы, которая продает свою продукцию на конкурентном рынке – это горизонтальная линия. Фирма может продавать любое количество продукции, не воздействуя на цену. У каждой фирма по отдельности не хватит мощности, чтобы увеличить или уменьшить количество товара, предлагаемое для продажи, на величину, которая способна затронуть цены (рис. 51б).
При этом кривая спроса фирмы не является кривой рыночного спроса. Рыночная кривая спроса будет иметь отрицательный наклон (рис. 51а).
Стандартизированный продукт, продаваемый конкурентной фирмой, может быть заменен продуктом любой другой конкурирующей фирмы. Поэтому кривая спроса будет бесконечно эластична по рыночной цене.
Поскольку, цена находится вне влияния конкурентной фирмы, то фирма может влиять на свой доход, только изменяя объем продаж. С изменением объема меняются и общие издержки фирмы. Задачей фирмы является выбор того объема выпуска, который даст максимальную прибыль (рис. 52). Разница по высоте между кривыми валового дохода и совокупных издержек – это прибыль при любом уровне производства (рис. 52).
Если фирма ничего не производит, то прибыль равна нулю, однако, при этом фирма несет постоянные издержки, связанные с содержанием основного капитала. По мере увеличения объема выпуска, прибыль фирмы будет возрастать, достигнув максимума в точке, где предельный доход равен предельным издержкам, а затем упадет снова, т.к. предельные издержки превысят цену продукта. В точке максимума прибыли, наклон кривой совокупных издержек равен наклону кривой общего дохода. Поскольку наклон кривой совокупных издержек – это предельные издержки (), а наклон кривой общего дохода – это предельный доход (), то это доказывает, что в точке максимума прибыли предельный доход равен предельным издержкам.
Таким образом, выбирая максимизирующий прибыль выпуск, необходимо сравнить предельные издержки (МС) и предельный доход (MR) для каждой дополнительно проданной единицы продукции:
Когда MR>MC, продажа дополнительной единицы продукции будет увеличивать прибыль;
Когда MR<MC, продажа дополнительной единицы продукции будет уменьшать прибыль;
Когда MR=MC, прибыль будет равна нулю.
Предельная прибыль (МР) – это разница между предельным доходом и предельными издержками: MP = MR-MC. Фирма максимизирует прибыль, продолжая производить до точки, где предельный доход равен предельным издержкам: MR=MC. Пока предельная прибыль положительна, производитель будет продолжать выпуск продукции, как только предельная прибыль станет отрицательной величиной, выпуск продукции будет прекращен.
Поскольку для конкурентной фирмы предельный доход равен цене, то максимум прибыли для такой фирмы получается тогда, когда выпуск устанавливается в точке, где предельные издержки сравниваются с рыночной ценой. Таким образом, условием максимизации прибыли для конкурентной фирмы является равенство цены предельным издержкам (Р = MC). Фирма будет максимизировать выпуск в т.В, где выполняется равенство MR=MC (рис. 53).
Прибыль фирмы при равновесном выпуске представлена площадью прямоугольника ABCD. Высота этого прямоугольника – (P-AC). Это прибыль на единицу продукции. Его ширина – это произведенное количество товара Qе. Общая прибыль равна прибыли на единицу продукции, умноженной на количество проданных его единиц: (P-AC)*Qе.
Когда цена больше средних издержек, фирма получает экономическую прибыль. Предположим, что рыночная цена продукта равна средним издержкам производства при выпуске, соответствующем максимуму прибыли (рис. 54).
Поскольку P = AC при выпуске, для которого MR=MC, прибыль на единицу продукции (Р-АС) равна нулю. Экономическая прибыль равна нулю. Фирма будет работать на уровне самоокупаемости, так что она лишь будет покрывать свои экономические издержки. Когда цена падает ниже минимально возможных средних издержек, фирма будет не в состоянии получить достаточно дохода для покрытия экономических затрат.
Однако, производя продукцию на уровне объема выпуска, при котором Р = МС, можно минимизировать потери (рис. 55).
Потери при объеме производства Q* представлены площадью ABED (потери на единицу продукции (АС-Р), умноженные на объем выпуска Q*).
Если фирма выбирает любой объем выпуска, кроме того, при котором Р = МС, она понесет еще большие убытки. Если цена ниже минимально возможных средних издержек, то устанавливая объем выпуска, соответствующий точке Р=МС, можно минимизировать потери. Когда фирма несет убытки в краткосрочном периоде, у нее есть два варианта действий:
продолжить убыточное производство.
приостановить убыточное производство и нести убытки в размере постоянных затрат (FC).
Легко доказать, что фирма потеряет больше от своего закрытия, чем от продолжения деятельности. Разница между АС и AVC – это средние постоянные издержки. Следовательно, площадь фигуры AFCD – это общие постоянные издержки (AFC×Q*). Продолжая работать, фирма теряет на сумму, равную площади ABED. Поскольку площадь AFCD больше ABED, фирма теряет меньше, продолжая операции.
Пока минимально возможные средние издержки превышают цену, потери от продолжения операций будут меньше, чем постоянные издержки, которые представляли бы собой в краткосрочном периоде потери в результате закрытия завода.
Фирма предпочтет прекратить деятельность в краткосрочном плане, если цена упадет до уровня, который едва позволит покрыть минимально возможные средние переменные издержки.
Когда P = min AVC, при выпуске P = MC, потери на единицу продукции будут равны средним постоянным издержкам. Общие потери от продолжения деятельности будут равны величине постоянных издержек (площадь прямоугольника ADCF). Точка С в данном случае будет точкой прекращения операций или точкой «бегства» (рис. 56).
В краткосрочном плане фирма выбирает продолжение деятельности в убыток, если валовой доход превышает переменные издержки. Это позволяет получить фирме некоторую прибыль для покрытия хотя бы части постоянных издержек. Следовательно, в краткосрочном плане условиями продолжения деятельности фирмы, несущей убытки, являются: TR>VC и P>AVC.
Если цена на продукт упадет ниже minAVC, то фирма понесет убытки большие, чем ее постоянные издержки (SABFG<SABCD), а это вынудит ее закрыться (рис. 57).
Полученное правило для определения точки «бегства» позволяет определить кривую предложения фирмы в краткосрочном периоде. Кривая предложения – это связь между ценой и количеством предлагаемого товара. Конкурентная фирма, чтобы максимизировать прибыль, всегда производит до тех пор, пока цена не станет, равна предельным издержкам. Поэтому кривая предельных издержек отражает взаимосвязь между ценой и количеством поставляемой продукции. Однако, цена, которую фирма получает за свой продукт, должна быть выше, чем средние переменные издержки, иначе фирма прекратит операции. Следовательно, количество продукции, поставляемое фирмой при любой цене, меньше AVC, будет нулевым.
Краткосрочная кривая предложения конкурентной фирмы – это часть кривой предельных издержек, расположенная выше минимальной точки на кривой AVC (рис. 58).
Кривая имеет положительный наклон, т.к. предельные издержки растут с увеличением выпуска. Чтобы заставить максимизирующую прибыль фирму поставлять больше продукции, должны вырасти рыночные цены. При их росте, происходит рост предельного дохода сверх предельных издержек при текущем выпуске. Фирма увеличит продажи по новым ценам, чтобы поднять предельные издержки до точки, где они сравняются с новой более высокой ценой. Увеличение использования переменного ресурса в краткосрочном плане приводит к сокращению предельного продукта этого фактора, а это в свою очередь приведет к росту предельных издержек производства. Закон предложения, поэтому обусловлен законом убывающей предельной отдачи.
Анализ поведения фирм в конкурентной отрасли предполагает, что производственные ресурсы полностью мобильны, т.е. инвесторы свободны в выборе наиболее прибыльной отрасли, чтобы вложить туда свои средства.
Равновесие отрасли преобладает, когда фирмы не стремятся вступить в отрасль или покинуть ее, либо не стремятся расширить или сократить масштаб своих операций.
Фирмы будут вступать в отрасль, если экономическая прибыль в ней будет больше нуля. Если прибыль будет отрицательной величиной, фирмы из отрасли начнут уходить, желая использовать лучшую возможность вложения своих средств. Когда в отрасли экономическая прибыль равна нулю, то фирмы не имеют стимула для того, чтобы входить в эту отрасль или покидать ее, следовательно, число фирм в отрасли будет стабильным.
Получение экономической прибыли, возможно, в случае, если P>minAC. Чтобы ликвидировать стимул для новых фирм вступать в отрасль или для функционирующих фирм увеличивать объем производства, цены должны быть снижены до minLRAC. В то же время, когда фирмы терпят убытки, цены должны подниматься до minLRAC, т.к. до тех пор, пока Р<minLRAC, фирмы будут покидать отрасль. В итоге, условия для равновесия отрасли при совершенной конкуренции в долгосрочном периоде будут: P = LRMC и Р = minLRAC.
Таким образом, в долгосрочном периоде в условиях совершенной конкуренции фирмы могут получать только нормальную прибыль.
Если в отрасли при цене Р1 существует экономическая прибыль, то в нее начнут вступать новые фирмы, а функционирующие в ней ранее фирмы, будут расширять объем производства с целью увеличить свою прибыль. Кривая рыночного предложения сдвинется с S1 до S2. Выпуск в отрасли возрастет с Q1 до Q2 (рис. 59). В результате цена упадет с P1 до P2. Если краткосрочные средние издержки фирм будут AC2, то фирмы начнут терпеть убытки (P2<AC2). Соответственно, часть фирм начнет уходить из отрасли, а часть снизить свои масштабы производства до точки, где P2=LRMC, а объем выпуска равен Q2. Этот выпуск дает максимально достижимую прибыль в рамках долгосрочного периода. Размер этой прибыли есть нормальная прибыль.
Конкурентное равновесие в долгосрочном периоде – это объем выпуска продукции и рыночная цена, которые позволяют фирмам в отрасли получать нулевую «экономическую» прибыль.
При этом равновесии цены не только равны предельным издержкам за долгосрочный период, они должны быть равны и средним издержкам в долгосрочном плане. Т.к спрос на товар каждой отдельной фирмы есть горизонтальная линия, то Р=minLRAC. На рис. 59 кривая спроса фирмы d2 является просто касательной к кривой LRAC в точке ее минимума. Цена также должна равняться LRMC в этой точке, т.к. LRMC пересекает LRAC в точке минимума последней. Условием долгосрочного равновесия фирм будет:
Р = LRMC = minLRAC
Парадокс прибыли заключается в том, что прибыль работает как приманка, привлекая в отрасль с совершенной конкуренцией. Пока фирмы способны получать экономическую прибыль, они будут стремиться войти в отрасль, как только будет получена информация о наличии отрицательной экономической прибыль, фирмы из отрасли начнут уходить. Экономическая прибыль приводит в действие механизм перераспределения ресурсов, который в свою очередь сводит ее до нуля.
8.4 Монополия в рыночной экономике
Монополия в широком смысле означает экономическую ситуацию (явление), при которой на рынке отсутствует конкуренция за потребителя между производителями (продавцами) товаров или услуг.
Чистая монополия это такая рыночная ситуация, при которой в отрасли действует только один продавец какого-либо товара или услуги.
Классификация монополий:
1. По признаку наличия специальных прав, полученных от го сударства в сфере защиты от конкурентов. - Открытая монопо лия. Представляет собой ситуацию, при которой экспансия одной фирмы превращает ее (хотя бы на определенное время) в единственного постав щика продукта. Монопольной власти фирна дости гает, не имея специальных прав.
- Закрытая монополия возникает в том случае, ког да фирма имеет специальные права, полученные от государства. Она защищена юридическими ог раничениями и запретами, выдвинутыми государством по отношению к конкурентам (условием получения лицензии; наличием авторского права, патентной защиты; наличием разрешения заниматься данным видом деятельност).
2. По признаку образования и функционирования:
- Естественная монополия - экономическое явление, при котором спрос на благо в определенной отрас ли в лучшей степени удовлетворяется одной или несколькими фирмами. Конкуренция при этом не возможна или нежелательна. В основе естествен ной монополии - особенности технологии произ водства и обслуживания потребителя. Согласно неоклассической теории, естественные мо нополии формируются в тех отраслях, где долго срочные издержки минимизируются при обслу живании всего рынка одной фирмой. Раздел рын ка между двумя или тремя фирмами приведет к тому, что масштаб производства каждой фирмы будет неэффективным. Примером естественных монополий являются компании энергетических и коммунальных служб: энергообеспечение (переда ча электроэнергии, нефти, газа), водоснабжение, канализация, телекоммуникационная связь, же лезнодорожное сообщение.
- Искусственная (предпринимательская) монополия. В экономической и правовой литературе этим понятием объединяют распространенную ситуацию преобладания на рынке не скольких фирм, сотрудничающих как единое целое, как правило на основе тайного сговора по ценам реализации товаров, их номенклатуре и объемам сбыта. Установление монополистичес кого типа рынка поэтому не является следствием устранения конкурентов. Предприятия малого бизнеса успешно формируют неформальные чистые монополии; более крупные и высокотехнологичные организации создают картели.
Рыночное равновесие в условиях монополии.
Процесс выбора оптимального объема производства монополистом, и процесс установления рыночного равновесия в монополизированной отрасли едины (рис 60.). Монополист является фирмой-отраслью (это первая особенность установления равновесия).
Объем производства установится на уровне QМ, соответствующем точке пересечения кривых предельного дохода и предельных издержек (MC = MR). А проекция той же точки на кривую спроса (точка OМ) задаст и равновесную цену PМ. Сама же точка OМ не только отражает ценовой и количественный оптимум для фирмы, но становится и точкой общеотраслевого рыночного равновесия в условиях монополии.
Рис 60. Выбор оптимального размера производства фирмой-монополистом
Второй особенностью монополистического рынка по сравнению с другими типами несовершенной конкуренции является низкая эластичность спроса и соответственно большая крутизна его кривой D. Низкая эластичность спроса на товар фирмы-монополиста объясняется его уникальностью и незаменимостью, отсутствием конкурирующих товаров, на которые мог бы переместиться спрос.
Степень несовершенства рынка возрастает по мере роста неэластичности спроса на продукцию (при совершенной конкуренции спрос абсолютно эластичен, при монополистической конкуренции отличается высокой эластичностью). При монополии степень несовершенства рынка достигает максимального уровня. (недопроизводство товаров, завышение цен, тенденция к постоянному получению экономической прибыли (PМ - ATCМ > 0).
Способом смягчения остроты недопроизводства без нарушения интересов монополиста является ценовая дискриминация. Треугольник OМОМ на рисунке называют «мертвым грузом», поскольку он представляет собой объем производства, пропавшего как для потребителей, так и для монополиста. Кривая предельных издержек МС проходит на этом участке ниже кривой спроса D. т. е. для каждой дополнительной единицы продукции, в интервале от QМ до Q0, в принципе нашелся бы потребитель, готовый заплатить больше, чем составили издержки ее производства.
Монополист был бы рад продать саму по себе QD-ю единицу продукции по цене PD. Но чтобы реализовать весь объем выпущенной продукции (от нулевой до QD-й единицы), общий уровень цен на них пришлось бы снизить с оптимальной величины PМ до PD. А это уже сократило бы прибыль.
Нельзя ли все-таки продавать одну часть продукции по одной, а другую по иной цене? Ценовая дискриминация как раз и предполагает продажу одинаковых товаров и услуг разным покупателям по разным ценам.
Социально-экономические последствия монополии:
Позитивные стороны монополии как экономического явления:
- Крупное производство позволяет лучше использовать эффект масштаба.
- Монополии принадлежит ведущая роль в со вершенствовании технологии. Получаемая сверхприбыль позволяет финансировать доро гостоящие НИОКР.
- Монополия может расчленять рынок на разные сектора, предлагая разным группам покупателей дифференцированные цены.
- Монополии в современной экономике несут в себе факторы конкуренции: внутриотраслевой, межотраслевой, национальной, иностранной. В связи с чем стереотип-представление об обязательном паразитировании монополий на достигнутом неприменим для сегодняшнего дня.
- Наличие монопольных структур – показатель состояния зрелости национальной экономики (монополия возникает лишь на достаточно вы соком этапе экономического развития страны).
2. Негативные проявления экономического поведения предприятия-монополиста:
- Уменьшение натурального объема производства. Монополист создает себе возможность конт ролировать значение двух параметров - объе ма выпуска и цены своей продукции. В итоге он производит продукцию в меньших объемах и продает ее по более высокой цене, чем это могли бы делать конкуренты.
- Возможность устанавливать дискриминационные цены.
- Присвоение высоких прибылей за счет искус ственного повышения цен представляет, по сути, возможность облагать потребителей «ча стным налогом». В социально-экономическом аспекте это означает усиление неравенства в распределении доходов в обществе.
- Появление Х-неэффективности (X.Лайбенстайн). Достигая чрезмерной власти на рынке, монополия ликвидирует конкурентов, что при водит к устранению атмосферы постоянной борьбы за потребителя. Господство на рынке устраняет потребность в снижении издержек. Сокращается основа для экономии ресурсов. Значительные средства фирмы начинают тра тить на люксовые внешние формы своей деятельности.
- В монополиях может отсутствовать целенаправленная работа по минимизации средних издержек производства.
- Монополии могут сдерживать внедрение изобретений. Экономия на масштабах производства защищает их от появления новых конкурентов до тех пор, пока новая технология не даст возможности вести аффективное производство на фирмах меньших размеров.
Закрытые монополии представляют угрозу эф фективно функционирующему рынку, по скольку их защищают правовые барьеры, не преодолимые для конкурентов. Меньшие негативные экономические послед ствия проявляет открытая монополия. Воз можный приход новых конкурентов ограничивает у них возможность получения сверхприбыли в рамках долгосрочного периода.
Основными барьерами, существующими в монополис тической отрасли, являются:
1. преимущества крупного производства (вплоть до естественной монополии);
2. легальные барьеры (монопольное владение источниками сы рья, землей, правами на научно-технические достижения, санк ционированные государством исключительные права);
3. нечестная конкуренция (демпинг, диктат условий в договорах, некорректная реклама).
Монополизм любой формы нарушает действие рыночных механизмов. Это вынуждает госу дарство ставить барьеры для развития процес са монополизации, прежде всего в форме ан тимонопольного законодательства.
Принципиальные возможности демополизации рынков:
1. Прямое разделение монопольных структур. Разделение ограничивается возможностями разделения высокотехнологичного производства, а также лоббированием властных структур.
2. Иностранная конкуренция. Должна организовываться министерствами осторожно. Из-за непродуманной валютной и таможенной политики она может оказаться избыточно сильной - вместо ограничений злоупот ребления она уничтожит целые отрасли промышлен ности.
Создание новых предприятий. Этот путь предпочтителен во всех отношениях. Он утраняет монополию, не уничтожая при этом самого монополиста, как предприятие, К тому же новые предприятия — это всегда рост производства и новые рабочие места.
8.5. Олигополия
Олигополия - модель рыночной структуры, в рамках ко торой несколько крупных фирм контролируют (на основе неформальных договоренностей) производство и сбыт ос новной массы продукции определенной отрасли хозяйства. К олигополистическим отраслям принято относить те из них, где не сколько крупнейших (от 4 до 8) фирм производят более поло вины выпускаемой продукции.
Олигополия является одной из самых распространенных структур рынка в современной экономике. В большинстве стран почти все отрасли тяжелой промышленности (метал лургия, химия, автомобилестроение, электроника, судо- и самолетостроение и др.) имеют именно такую структуру.
Главной же причиной формирования олигополии является экономия на масш табах производства. Отрасль приобретает олигополистическую структуру в том случае, если крупный размер фирмы обеспечивает существенную экономию издержек и, следовательно, если крупные фирмы в ней имеют значительные преимущества над мелкими.
Характерной чертой функционирования олигополии яв ляется их воздействие на степень концентрации производ ства, для измерения которой используются по казатели:
1. Коэффициент концентрации. Показатель представляет собой процентное отношение продаж четырех или восьми крупнейших фирм к общему отраслевому объему продаж (в США, например, уровень концентрации варьируется от 90% в авто мобильной промышленности до 15% в сфере печата ния газет).
2. Индекс Герфиндаля. Свидетельствует о степени концентрации рынка и определяется как сумма квадратов рыночных долей (выра женных в %) каждой фирмы в отрасли: . Высший показатель концентрации (при наличии полной монопо лии одной фирмы) - 10 000. Безопасным (с точки зрения отсутствия монополизации) рынок считается при показателе 1000.
Закономерности поведения олигополиста на рынке.
1. Взаимная адаптация олигополистов опреде ленной отрасли друг к другу Желая максимизировать свою прибыль, олигополист вынужден учитывав поведе ние других крупных конкурентов в его от расли. В итоге экономический результат работы данных фирм во многом определя ется характером их взаимоотношений. Теоретический анализ фактора взаимозави симости фирм впервые был предпринят фран цузским экономистом О.Курно в 1838 г. Им была предложена модель дуополии (рисунок 61), в кото рой рассматривалось поведение двух фирм в одной отрасли (по линии приспособления целевых установок одной фирмы к страте гии другой фирмы).
В модели Курно каждое изменение объема производства конкурента (или, что то же самое, устанавливаемых им цен) ведет к формированию новой кривой спроса для данной фирмы. Рисунок 62. показывает, к каким последствиям приводит этот фундаментальный для теории олигополии вывод, если отказаться от упрощающего допущения Курно о том, что действия конкурента заранее известны, а именно так обстоит дело при нескоординированной олигополии. Анализирующая такую ситуацию модель ломаной кривой спроса была предложена независимо П. Суизи, а также Р. Хитчем и К. Холлом в 1939 г., а затем развивалась другими исследователями.
Рис. 61. Равновесие Курно
Рис. 62. Модель ломаной кривой спроса
Обозначения на рисунках 61 и 62:
Q ,– объем производства, P - цена; D0, D1 , D2 – кривые спроса;
N – точка перелома кривой спроса (D1 , D2);
О – точка дающую максимальные прибыли (МС = МR);
МR1 – кривая предельного дохода до снижения цен конкурентами;
МR2 – кривая предельного дохода после снижения цен конкурентами;
МС1 - кривая предельных издержек до снижения цен конкурентами;
МС2 - кривая предельных издержек после снижения цен конкурентами.
2.Модели, поведе ния олигополистических фирм на рынке.
- Нескоординированная олигополия (фир мы не вступают в контакты и не пытают ся найти точку устраивающего всех рав новесия).
- Создание картеля (тайный сговор фирм по установлению цены и объем производства, которые избрала бы моно полия; каждая фирма получает свою квоту выпуска продукции, которую она не должна превышать, чтобы не по дорвать цену). Возможен оппортунизм и разрыв сговора.
- Образование картелеподобной струк туры рынка (фирмы сознательно дела ют свое поведение понятным и предска зуемым для конкурентов; «молчаливая договоренность»).
3. Возможность влияния на цену. Олигополия влияет на цену,но эти возможности слабее, чем у монополии. Опасность ответной реак ции фирмы-конкурента обусловливает осто рожность в манипулировании ценой. В ито ге цены на рынке становятся малоподвиж ными (феномен «жесткости цен на олигополистическом рынке»). Предпочтение от дается неценовой конкуренции (привлече ние покупателей за счет улучшения каче ства товаров, рекламы, послепродажного технического обслуживания и т.д.)
4. Характер реак ции олигополиста на изменение поведения дру гого конкурен та.
Вариант А. Изменение цен одним олигополистом оста ется без внимания со стороны других олигополистов. Конкурирующие фирмы сохра няют прежний уровень цен. Это особенно типично в случае движения цены вверх. Вариант В. Изменение цен фирмой-лидером приво дит к аналогичным шагам со стороны дру гих фирм. Это типично в случае движения цены вниз. В условиях нескоординированной олигополии складывает ся, в итоге, ситуация, которая описыва ется моделью ломанной кривой спроса.
Равновесие Курно соотносится с равновесием по Нэшу, при котором ни один из игроков не может увеличить свой выигрыш в одностороннем порядке меняя свое решение. В равновесии по Нэшу стратегия каждого из игроков является наилучшей реакцией на действия другого игрока. В ситуации равновесия Курно достижение Парето-эффективности проблематично.
Социально-экономические последствия олигополистических рынков.
Позитивные проявления:
- Крупный научно-технический потенциал олигополистических корпораций позволяет добивать ся высоких успехов в научно-техническом прогрес се (особенно в области создания новой продукции и высокосовершенной технологии).
- Сдержанная политика в области динамики цен выступает определенным фактором, тормозящим инфляцию и резкие колебания цен.
- Олигополии не сдерживают масштабы производ ства, как это свойственно монополиям.
Издержки:
- Высокие технологические и экономические барь еры входа в олигополистические отрасли тормо зят в них развитие конкуренции.
- Политика, направленная на выжидательную по зицию по отношению к своим конкурентам, по рой замедляет внедрение новой технологии
- Малоподвижные цены нарушают саморегулирую щие свойства рынка.
- Снижение цен конкурентами может приводить к ценовым войнам (как это происходило, напри мер, в конце XIX - первой половине XX в.).
8.6. Монополистическая конкуренция
Монополистическая конкуренция - модель рыночной структуры, объединяющая в себе ряд свойств совершенной конкуренции и монополии. Данный вариант несовершенной конкуренции проявляет ся, прежде всего, на рынке потребительских товаров и услуг. Модель была разработана в 1930-е гг. экономистами Э.Чемберлином и, независимо от него, Дж, Робинсом.
Наличие большо го количества мелких фирм делает конкуренцию похожей на совершенный ее тип. Парадокс реализации рассматриваемой структуры со стоит в том, что мелкий производитель способен создавать на своем микрорынке монопольную позицию. Она обеспечива ется значительной дифференциацией и, следователь но, уникальностью создаваемого продукта. В итоге поведе ние малой фирмы приобретает черты микромонополиста.
Поведение монополистического конкурента на рынке.
1. Сегмента ция рынка. Наиболее заметной чертой данной формы кон куренции является дифференциация продук ции. Благодаря этому фирме удается создать ситуации монопольной власти на «микроучас тках » совокупного рынка. В итоге происходит расчленение рынка близкой по типу продукции на множество «ячеек» (сегментов).
2. Использова ние неценовых мето дов конку ренции. Фирмы, действующие в условиях монополис тической конкуренции, не имеют возможнос ти привлекать потребителей динамикой цен (мешает обилие фирм и отсутствие должной ин формации у покупателей). Это побуждает ис пользовать другие методы:
- Реальное изменение качественных характе ристик товара (услуг).
- Сохранение традиционного содержания бла га, но придание ему новых, привлекатель ных внешних форм (или методов его упаков ки). В условиях зрелого рынка это часто оп ределяет судьбу товара.
- Активное использование рекламы с целью убедить потребителя в новых (а часто и «уни кальных») свойствах предлагаемого товара. Современная рек лама активно используется для воздействия на поведение потребителей. Информация при этом может предлагаться как о реальном, так и о мнимом изменении качественных ха рактеристик товара.
3. В динамике прибыли от производства и реализации отдельного продукта прослеживается спад и подъем, что обязывает производителя и продавца диверсифицировать продукцию и отслеживать жизненный цикл товара.
4. В краткосрочном равновесии фирма обеспечивает себе максимизацию при были. Однако данное состояние не может существовать долго и в длительном периоде положение меняется. Объясняется это тем, что высокие доходы привлекают к сфере производ ства данной продукции другие фирмы. Низкие входные барь еры позволяют им входить в сферу производства данного (или аналогичного) бизнеса. Результатом становится состояние долгосрочно го равновесия, при котором исчезает сверхприбыль и одно временно минимизируются возможные убытки компаний.
5. В долгосрочном периоде равновесия цена спроса выше предельных издержек фирмы. С точки зрения покупателей, отрасль недоиспользует ресур сы для производства нужного им товара. Но увеличение выпуска не в интересах фирм, так как при этом сократилась бы их прибыль.
6. Рынки монополистической конкуренции обеспечивают многообразие товаров. Чем выше степень дифференциации продукта, тем более несо вершенной является конкуренция на рынке и тем значительнее отклонение используемых мощностей, объемов производства и цен от наиболее эффективных. Эта закономерность, называется «теоремой избыточной мощности»; обще ству приходится расплачиваться за разнообразие продуктов. Од нако согласилось ли бы общество снизить издержки производства ценой полного однообразия товаров?
Статический и динамический подходы.
Нулевые экономические прибыли типичны для фирм ¾ монополистических конкурентов только, если рассматривать их поведение в статике. То есть тенденция к безубыточности действует лишь в ситуации, когда фирме удалось осуществить удачную дифференциацию продукта, и на этом она прекратила его дальнейшее совершенствование. Естественно, что другие фирмы постепенно подтачивают позиции мини-монополиста. Привлеченные повышенным уровнем прибыли, они осваивают производство продуктов с характеристиками, близкими к характеристикам завоевавшего успех товара. В итоге в статической модели сегмент рынка, приходящийся на первую версию товара, сокращается до тех пор, пока экономические прибыли не исчезают.
Однако у проблемы есть и динамический аспект. В реальной экономике, проведя удачную дифференциацию продукта, фирма тут же начинает думать над тем, как эту дифференциацию усилить или видоизменить. Другими словами, пока компании-конкуренты подтачивают, нивелируют первоначальную дифференциацию, фирма создает новую. Поэтому в динамическом аспекте на рынке монополистической конкуренции существуют предпосылки для получения экономических прибылей в долгосрочном периоде. На рисунке 63 показан процесс непрерывного получения прибылей на основе динамической дифференциации продукта изображен в графической форме.
Рис. 63. Динамика прибыли по отдельным продуктам и фирме в целом
В теории маркетинга эти соображения детально анализируются с помощью концепции цикла жизни продукта. Согласно ей каждый продукт с момента своего изобретения переживает ряд стадий, причем этап высоких прибылей рано или поздно сменяется периодом их падения или даже убытков. Поэтому всякая эффективно работающая фирма должна своевременно разрабатывать новые продукты (или новые модификации старых продуктов), чтобы поток прибылей оставался непрерывным.
Социально-экономические последствия наличия рынков монополистической конкуренции.
Позитивные проявления:
1. Высокая степень соперничества между монополи стическими конкурентами, обусловливает повы шение качественных характеристик производи мой продукции, обеспечивает ее разнообразие и введение послепродажного обслуживания.
2. Подвижность цен способствует саморегулирую щей функции рывка.
3. Отсутствие власти фирм над ценообразованием снимает проблему завышения цен.
Издерж ки:
1. Возможен сговор между фирмами по ценам на товары (как при монополии и олигополии).
2. Равновесная цена в долгосрочном периоде превышает равновесную цену, которая установилась бы при совершенной конкуренции. Структура рынка монополистической конкуренции заставляет потребителя платить за товар «лишние» деньги.
3. При монополистической конкурен ции устанавливается несколько мень ший, чем наиболее эффективный объем выпуска и реализации продукции.
8.7. Антимонопольное законодательство и регулирование экономики
Антимонопольная политика - комплекс мер, направленных на демонополизацию экономики, контроль и наблюдение за процессами концентрации на рынках, пресечение монополистических действий и недобросовестной конкуренции. А также на устранение административных барьеров и обеспечение условий для развития конкуренции на рынке и т.п.
Антимонопольная политика в отношении естественных монополий.
Основной путь борьбы с негативными последствиями естественных монополий состоит в государственном контроле за ценообразованием на естественно-монопольные товары и/или за объемом их производства (например, путем определения круга потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию).
Установление государством экономически целесообразных цен (н-р, минимизирующих межотраслевой перелив капитала, т.е. с учетом средней рентабельности предприятий по стране, соотносимой с реальным ростом ВВП) будет способствовать увеличению объема производства соответствующего точке пересечения кривых предельных издержек (МС) и предельного дохода (МR) (правило МС = МR).
Если устанавливаемый государством уровень цен не связан со средними издержками, то может произойти закрепление получения экономических прибылей или несения убытков. Оба варианта нежелательны. Наличие постоянных экономических прибылей равносильно налогу на потребителей (сократится спроса на их продукцию). Закрепление убытков ведет к разорению, или получению государственных субсидий (если товар социально значим).
Социально-экономическая эффективность естественных монополий может быть повышена за счет смены формы собственности и демонополизации (разукрупнения.).
Экономическая наука не выработала однозначной оценки на этих подходов. Во многих развитых рыночных государствах естественные монополии находятся в общенациональной собственности, но не меньше и стран, где они являются частными.
Обычные аргументы в пользу национализации: на государственном предприятии легче проводить правительственную политику в отношении цен и объемов производства; государственная собственность исключает монополистические злоупотребления с целью обогащения владельцев. Аргументы в пользу приватизации связаны с опасениями снижения эффективности работы естественного монополиста (на государственном предприятии имеются иждивенческие настроения (нечего бояться убытков, все покроет бюджет)) и возрастанием возможности коррупции.
Антимонопольная политика в отношении искусственных монополий.
В случае искусственного монополизма основным направлением регулирования является противодействие формированию таких монополий, а порой и разрушение уже сложившихся. Для этого государство использует широкий спектр санкций: это и предупредительные меры (например, запрет слияний крупных фирм), и разнообразные, причем часто очень крупные штрафы за ненадлежащее поведение на рынке (например, за попытку сговора с конкурентами), и прямая демонополизация, т.е. принудительное раздробление монополиста на несколько независимых фирм.
Переплетение ведущей фирмы с конкурентами чаще всего реализуется в трех формах: создание картеля, система участий, личная уния. Система участий проявляется в том, что ведущая фирма владеет частью капитала фирм-конкурентов. Или в том, что все основные конкуренты перекрестно владеют частями капитала друг друга. Являясь фактически совладельцами единого капитала, подобные фирмы выступают на рынке как одно предприятие. Личная уния состоит в том, что одни и те же лица управляют разными компаниями-конкурентами. Например, генеральный директор фирмы А может входить в совет директоров компании Б, а глава которой в свою очередь является членом директората компании А. Очевидно, что действия обеих фирм в этом случае будут осуществлением совместно принятых решений.
Принципиальные возможности демополизации рынков:
Прямое разделение монопольных структур. Разделение ограничивается возможностями разделения высокотехнологичного производства, а также лоббированием властных структур.
Иностранная конкуренция. Должна организовываться министерствами осторожно. Из-за непродуманной валютной и таможенной политики она может оказаться избыточно сильной - вместо ограничений злоупот ребления она уничтожит целые отрасли промышлен ности.
Создание новых предприятий. Этот путь предпочтителен во всех отношениях. Он устраняет монополию, не уничтожая при этом самого монополиста, как предприятие, К тому же новые предприятия — это всегда рост производства и новые рабочие места.
Особенности антимонопольной политики в России
Главным органом, осуществляющим антимонопольную политику в России, является Федеральная антимонопольная служба (название существует с 2004 г.). Ее права и возможности достаточно широки, а статус соответствует положению аналогичных органов в других развитых рыночных экономиках (см. Постановление Правительства РФ от 30 июня 2004 г. N 331 "Об утверждении Положения о Федеральной антимонопольной службе" (с изм. и доп.)).
Основными законами, регулирующими монополии, являются:
Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-I "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (с изм.);
Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции";
Федеральный закон от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ "О естественных монополиях" (с изм. и доп.)
Федеральный закон от 9 июля 1999 г. N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации" (с изм. и доп.)
Федеральный закон от 13 марта 2006 г. № 38-ФЗ «О рекламе»
Основные направления антимонопольной политики.
- Регулирование цен. Государство устанавливает цены или их предельные уровни на газ, электроэнергию, железнодорожные перевозки, транспортировку нефти, коммунальные услуги и другие товары и услуги. Цены определяется централизованно для всей страны, но в большинстве случаев решения принимаются региональными комиссиями для своих областей или республик.
- Установление предельных норм рентабельности для производителей, контролирующих более 35% рынка.
- Недопущение формирования новых монополий. ФАС контролирует слияние крупных предприятий, пресекает сговоры, не допускает системы участий и личных уний.
- Недопущение ограничения конкуренции со стороны местных властей.
Хотелось бы отметить, что на сегодняшний день антимонопольная политика в России должна осуществляться в соответствии с «Государственной программой демонополизации экономики и развития конкуренции», основными задачами которой являются:
1) совершенствование антимонопольной политики, в частности: подготовка обзора правоприменительной практики по ряду ключевых вопросов антимонопольной политики и выбрать на его основе предложения по внесению поправок в антимонопольное законодательство РФ;
2) ввода запрета на достижение вертикальных соглашений и осуществление согласованных действий, в результате которых происходит ограничение конкуренции;
3) государственная поддержка развития среднего и малого бизнеса, включая: доступные кредиты и льготное налогообложение, создание бизнес-инкубаторов, технопарков, информационных, консалтинговых и учебно-деловых центров, международных программ сотрудничества;
4) развитие экстратерриториального применения антимонопольного законодательства РФ, развитие сотрудничества ФАС России с антимонопольными органами других стран для достижения скоординированного подхода к регулированию соглашений и действий, включая обмен информацией и привлечение к ответственности.
5) снижение уровня монополизации и развитие конкуренции на рынке;
6) защита интересов предпринимателей и потребителей от монопольной деятельности;
7) создание структуры горизонтальных связей между предприятиями для обеспечения саморегулирующих механизмов развития экономики;
8) уменьшение зависимости предприятий от государственных управленческих структур и др.
В целом система антимонопольного регулирования в России находится пока в стадии становления и требует радикального совершенствования.
Зарубежный опыт регулирования монополизированных рынков
Впервые антимонопольные законы были приняты в Канаде (1889 г.) и в США (1890 г.). Сегодня американское антимонопольное законодательство считается одним из наиболее хорошо разработанных и прошедших достаточную проверку временем.
В США основными законами, регулирующими монополистическую деятельность и монополизированные рынки, являются законы Шермана и Клейтона, закон о Федеральной Торговой Комиссии, поправка Селлера—Кефовера.
Антимонопольный закон Шермана (1890 г.) составляет ядро антитрестовской политики в экономической жизни США. Согласно ему вне закона объявляется "всякий контракт и всякое объединение в форме треста, либо в иной форме, а также тайное соглашение, направленное на ограничение торговли и коммерческой деятельности." В этом законе также указывается, что "каждое лицо монополизировавшее, либо пытающееся монополизировать... какую-либо отрасль торговой операции... будет считаться правонарушителем". Следует подчеркнуть, что монополия как таковая не является в США незаконной: термин «монополизация», применяемый в законе, относится не к типу рыночной структуры, а к действиям. Например, если фирма приобрела патент на новый продукт и стала единственным его производителем на данном рынке (обычно сроком на 17 лет), то она не нарушила никакого закона. Зато контракт, объединение или сговор, направленные на ограничение торговли или коммерции можно, согласно антитрестовскому законодательству, трактовать как «монополизацию». Однако, что конкретно считать «монополизацией» решает суд.
В поправке Клейтона к этому закону (1914 г.) нарушение его статей квалифицируется как "тяжкое преступление", карающееся не только денежными штрафами, но и тюремным заключением. Закон Клейтона запрещает приобретение части акций других корпораций, существенно ослабляющих конкуренцию на рынке. В особых случаях суд может вынести решение о децентрализации и дроблении фирмы на ряд небольших предприятий.
Поправка Келлера—Кефаувера (1950 г.) вносит уточнение в седьмой параграф закона Клейтона, в соответствии с которой запретительная практика распространяется на приобретение вещественных элементов активов конкурирующих компаний.
С точки зрения американского законодательства, компания может быть признана монополистом и в отношении ее могут быть начаты судебные действия, если ею контролируются более 6 % рынка и имеются факты, свидетельствующие об использовании нечестных методов конкурентной борьбы.
Достаточно жестко американское законодательство относится к слияниям компаний. Так, горизонтальные слияния — слияния двух конкурентов, например, автомобилестроительных "Форд" и "Крайслер" — признаются незаконными, если совокупная рыночная доля образовавшейся компании будет превышать 15 % рынка.
Исключения существуют только в том случае, если одна из компаний находится на грани банкротства.
Вертикальные слияния — это слияния фирм, специализирующихся на разных стадиях производительного процесса в одной отрасли. Такие слияния также не допускаются, если каждая фирма обладает 10 или более процентами соответствующего рынка. Считается, что вертикальные слияния сокращают возможности конкуренции между компаниями-продавцами сырья.
Американское антимонопольное законодательство по существу разрешает конгломератные слияния компаний, технологически не связанных между собой. Например, телефонной и страховой компаний, так как монополизация рынка одного из товаров в данном случае не происходит.
В США предусматриваются достаточно жесткие санкции за нарушение антимонопольного законодательства. Компании, которые используют незаконные методы конкурентной борьбы и наносят своими действиями ущерб контрагентам и потребителям, обязано возместить причиненные убытки в трехкратном размере.
Однако в действительности случаи ужесточения по отношению к компаниям-монополистам применяются не так часто. К примеру, за всю историю американского антимонопольного законодательства расформировано было около 30 компаний. Наиболее громкими делами было расформирование в 1911 г. нефтеперерабатывающего и табачного трестов и разделение в 1982 г. компании АТТ. Судебные дела в отношении компаний-монополистов длятся годами, так как такие процессы — дело сложное, требуют огромных затрат и привлечение массы средств. Так, дело Юнайтед стейтс машинери корпорейшен продолжалось 7 лет, а IBM — 13 лет, а дело Microsoft – длится более 10 лет и не закончено окончательно до сих пор.
В ряде случаев при наличии дополнительных обстоятельств делаются отступления от общих правил. Так, далеко не всякий сговор о совместном регулировании цен признается незаконным. Если в отрасли имеет место спад производства, то практика совместного регулирования цен признается допустимой. Этот принцип был применен в 1933 г., когда объединение угольных компаний "Аппалачиан коул" сделало попытку совместного регулирования цен. В 1972 г. было признано законным соглашение ассоциации мелких и средних торговцев о разделе рынка. По мнению Федеральной торговой комиссии, в данном случае сохранялись возможности для конкуренции с более крупными торговыми компаниями. С 1984 г. под действие антимонопольного законодательства практически не подпадают венчурные научно-исследовательские проекты.
В европейских странах антимонопольное законодательство было принято значительно позже, чем в США. Некоторые страны ввели его у себя после Второй мировой войны.
В отличие от американского антимонопольного законодательства, ставящего своей целью, как правило, следование букве закона, для европейских стран решающим в антимонопольной политике государства является принцип "здравого смысла". Главной целью антимонопольной политики большинства стран Европы является улучшение качества продукции за счет широкого развития конкуренции.
В Англии основными органами, осуществляющими антимонопольную политику, являются Управление по соблюдению правил торговли и Комиссия по монополиям и слияниям. Их функции — осуществление общего надзора. В поле их зрения могут попадать компании, контролирующие более 25 % рынка. Так как основной целью антимонопольной политики в Англии является стимулирование конкуренции, то прямые административные методы (типа запрещения процессов слияния) применяются в ограниченных масштабах.
В Великобритании в 1973 году был принят Закон о честной торговле.
Основные сферы его приложения:
1. Анализ монополий. Монопольные позиции оцениваются комиссией с точки зрения полезности и действия в общественных интересах.
2. Слияния или поглощения.
3. Регистрация в Управлении по честной торговле всех соглашений о товарах, их качестве и установлении цен.
4. Поддержание розничных цен: диктат производителями розничных цен на свою продукцию запрещен.
5. Антиконкурентная деятельность: различные торговые действия запрещаются, если они препятствуют свободной конкуренции.
Во Франции антимонопольное законодательство действует с 1953 г. Однако активные действия против монополий начали осуществляться с 70-х гг. До этого считалось, что жесткая антимонопольная политика может повредить недостаточно мощной отечественной промышленности.
В вопросе контроля процессов слияния более жесткую позицию антимонопольное законодательство занимает в отношении горизонтальных слияний. Если при вертикальном слиянии максимальная квота компании на рынке устанавливается в пределах до 40 %, то при горизонтальном слиянии не допускается объединение компаний при превышении квоты более 25 %.
Принятие окончательных решений по ограничению монополистической деятельности французское законодательство осуществляет путем административных процедур, а не через суд.
Регулирование монополистической деятельности административным путем характерно также для Германии и Бельгии.
Активная антимонопольная политика, проводимая правительством Германии, показывает, что интересы государства стоят выше интересов отдельных монополистов и стоящих за ними влиятельных политических сил. Меры запрещения и ограничения монополистической деятельности, которые принимаются антимонопольными органами, не вправе отменять даже президент страны. Германское антимонопольное ведомство анализирует воздействие слияний на конкурентную среду только в том случае, если рыночная доля потенциального объединения превышает 33%.
Из европейских стран наиболее поздно антимонопольное законодательство было принято в Италии — в 1990 г. Итальянское антимонопольное законодательство считается одним из наиболее либеральных в Европе. Не регулируются даже квоты продаж отдельных фирм.
В последние годы контроль за деятельностью монополий введен на общеевропейском уровне. При ЕС создана Комиссия по контролю слияний. Еврокомиссия указывает четкие основания, согласно которым будет выдано разрешение на вертикальное слияние или на объединение компаний в конгломерат. Как говорится в руководстве, сомнения в возможности слияния «вряд ли возникнут», если доля новообразовавшейся компании на каждом из соответствующих рынков будет меньше 30%. Уже действующие правила предусматривают для горизонтальных слияний компаний-конкурентов предел в 25%.
Достаточно либеральным считается антимонопольное законодательство Японии. Там признается доминирующим положением одной компании, которая контролирует 50 % рынка, двух — 75 %. Существуют льготы для фирм, осуществляющих НИОКР.
Решение спорных вопросов обычно осуществляется не судебным и не административным путем, а только через переговоры.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендованной литературы:
Тема 9. Рынок труда
9.1. Общая характеристика рынка труда
Специфика рынка труда во многом определяется особенностями того товара, который на нем представлен. Труд есть функция самого работника, затрата его физической и умственной энер гии в процессе производства благ. Труд неотделим от человека как таково го, он является формой жизнедеятельности личности и поэтому не может быть объектом купли-продажи в политически и экономически свободном обществе. Юридически свободный человек не может быть продан (как это, например, было при рабовладении), и поэтому не могут служить объек том купли-продажи неотделимые от него функции, в том числе и труд.
Таким образом, на рынке труда продается и покупается не сам труд, а услуги груда, количество и качество которых зависят от многих факторов - уров ня профессиональной подготовки работника, его квалификации, опыта, добросовестности и других. Купля-продажа услуг труда выступает в фор ме найма свободного работника на определенных условиях, касающихся продолжительности рабочего дня, размеров заработной платы, должност ных обязанностей и некоторых иных. На период найма работодатель - биз нес или государство - покупает право на использование услуг труда про давца, а не на сам труд, собственником которого продолжает оставаться наемный работник.
Поэтому общепринятое выражение «рынок труда» следует трактовать как категорию «рынок услуг труда». Далее будут использо ваны общепринятые термины «рынок труда», «спрос на труд», «пред ложение труда» и т. п.
Спрос на рынке труда, как и на любом другом рынке ресурсов, или фак торов производства, является производным и зависит от спроса на ту про дукцию, которая будет изготовлена с помощью этого ресурса. Так, рост потребности в хороших дорогах вызовет увеличение спроса на услуги до рожных рабочих, а падение спроса на автомобили приведет к уменьшению спроса на услуги автомобилестроителей.
Отмеченная специфика самого товара и формы его купли-продажи на рынке труда предопределяют нижеследующие особенности этого рын ка [3, c.245-246]:
во-первых, большая продолжительность взаимоотношений продавца и покупателя. Если на рынке большинства потребительских товаров (ис ключение составляют дорогостоящие изделия, продающиеся в кредит, и товары, имеющие гарантийное обслуживание) контакт продавца и покупа теля мимолетен и заканчивается передачей прав собственности на объект торговли, то на рынке труда взаимоотношения продавца и покупателя длят ся такое количество времени, на которое заключается договор найма работ ника. Длительность контактов продавца и покупателя является необходи мым условием постоянного возобновления операций купли-продажи услуг труда;
во-вторых, большая роль, которую играют на рынке труда неденежные факторы - сложность и престижность работы, условия труда, его бе зопасность для здоровья, гарантии занятости и профессионального роста, моральный климат в коллективе и др.;
в-третьих, значительное воздействие, которое оказывают на рынок труда различные институциональные структуры - профессиональные со юзы, трудовое законодательство, государственная политика занятости и профессиональной подготовки, союзы предпринимателей и другие. Это связано, прежде всего, с тем, что продавцы трудовых услуг - наемные ра ботники - составляют подавляющую часть населения, а работа по найму является источником их благосостояния, определенный уровень которого является условием социального спокойствия в обществе.
Заработная плата образует большую часть доходов потребителей и по этому оказывает существенное влияние на размер спроса на потребительс кие товары и на их цены. Под заработной платой в широком смысле слова понимается доход от фактора производства под названием «труд». В узком смысле слова заработная плата рассматривается как ставка заработной платы, т. е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в тече ние определенного времени - часа, дня и т. д.
Различают номинальную и реальную заработную плату. Под номиналь ной заработной платой понимается сумма денег, которую получает работ ник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. По вели чине номинальной заработной платы можно судить об уровне заработка, дохода, но не об уровне потребления и благосостояния человека. Для этого надо знать, какова реальная заработная плата. Реальная заработная плата - эта та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной - от уровня цен на предметы потребления и плат ные услуги, а также от размеров уплачиваемых работником налогов.
Цены на производительные услуги, т. е. услуги труда, капитала и т. д., определяются на основе спроса и предложе ния.
Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство, а субъектами предложения - домашние хозяйства.
На рынке совершенной конкуренции количество нанимаемых предпри нимателями работников определяется двумя показателями - размером за работной платы и ценностью (в ее денежном выражении) предельного про дукта труда. С ростом количества нанимаемых работников происхо дит уменьшение величины предельного продукта (вспомним закон убыва ющей доходности). Покупка дополнительной единицы труда прекра тится тогда, когда предельный продукт труда в денежном выражении (MRPL) сравняется с величиной заработной платы.
Величина спроса на труд находится в обратной зависимости от величи ны заработной платы. При повышении ставки заработной платы, при прочих равных условиях, предприниматель в целях сохранения равновесия дол жен соответственно сократить применение труда, а при ее снижении величина спроса на труд возрастает. Функциональная зависимость меж ду величиной заработной платы и объемом спроса на труд выражается в кривой спроса на труд (рис. 64).
На оси абсцисс - величина требую щегося труда (L), а на оси ординат -
ставка заработной платы (w).
Каждая точка на кривой DL показывает, какой будет величина спроса
на труд при каждом заданном уровне заработной платы. Вид кривой
спроса и её отрицательный наклон показывают, что более низкой заработ
ной плате соответствует большая величина спроса на труд и наоборот.
Функция предложения труда. Объем предложения труда также зависит от величины заработной платы, получаемой за производительные услуги. Как правило (а быва ет и исключение), продавцы на рынке труда в условиях совершенной конкуренции стремятся увеличить предложение в случае роста заработной платы. Поэтому кривая предложения труда име ет положительный наклон (рис. 65).
Кривая предложения труда (SL) показывает, что в случае повышения заработ ной платы возрастает величина предложения труда, а при ее снижении объем предложения труда уменьшается. Совокупное предложение труда в обществе зависит от многих факторов, определяющих количество и каче ство предлагаемых услуг труда, среди которых важнейшими являются об щая численность населения страны и доля в нем экономически активного населения, средняя продолжительность рабочего дня, профессионально-квалификационный состав работников и др.
На рис. 66 дано изображение кривой, показывающей общее количество рабо чего времени, которое желает отработать конкретный работник при дан ной величине заработной платы. От стандартной кривой предложения труда, иллюстрирующей ситуацию на национальном или отраслевом рынках тру да, эта кривая отличается своей конфигурацией, обусловленной двумя эффектами: замещения и дохода.
Объединим оба графика - кривую спро са и кривую предложения труда и рассмотрим положе ние на рынке труда (рис. 66). Точке Е на графике соответствует определен ный уровень ставки заработной платы (wE) и заданное этим уровнем предло жение труда (LE). В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т. е. рынок труда находится в равновесном состоянии. Это значит, что все пред приниматели, готовые платить зара ботную плату wE, находят на рынке не обходимое количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью. В по ложении рыночного равновесия полностью трудоустроены и все работники, согласные предложить свои услуги при заработной плате wE. Поэтому точка Е означает положение полной за нятости.
При величине заработной платы, отличной от wE , равнове сие на рынке труда нарушается. При совпадении величины спроса и предложения труда заработная плата выступает как цена равновесия на рынке труда.
В случае превышения ставкой заработной платы уровня равновесной (случай w') предложение на рынке труда (0 - LS’) превышает спрос (0 - LD'). В этом случае происходит отклонение от положения полной занятости, рабочих мест не хватает для всех желающих продать свой труд при заработной плате w'. Образуется избыток предложения труда, измеряе мый отрезком LD'- LS' на оси абсцисс.
В ситуации снижения заработной платы по сравнению с равновесной (на пример, до уровня w") спрос на рынке труда (0 - LD") превышает предло жение (0 - LS") на величину LS" – LD". В результате этого образуются вакантные рабочие места вследствие нехватки работников, согласных на более низкую заработную плату.
Данные ситуации (безработица и наличие незанятых рабочих мест) в условиях рынка совершенной конкуренции не могут быть устойчивыми, они подвергаются коррекции со стороны рыночных механизмов в направ лении восстановления положения полной занятости.
9.3. Несовершенная конкуренция на рынке труда
Факторы несовершенной конкуренции на рынке труда.
К ним относятся различные институты. Во-первых, это - государство, ак тивно регулирующее рынок труда, законодательно лишая заработную пла ту рыночной гибкости. Государство в различных странах устанавливает минимально гарантированный уровень заработной платы, осуществляет индексацию доходов; сдерживающее влияние на колебание цены труда оказы вают в ряде случаев и другие направления социальной политики государ ства.
Во-вторых, это - профсоюзы, оказывающие значительное влияние на уровень за работной платы, как правило, в направлении ее повышения по сравнению с равновесным уровнем.
В-третьих, это - крупные корпорации, которые тяготеют к установлению сравнительно стабильной во времени стандартной ставки заработной пла ты, отказываясь часто пересматривать ее в зависимости от соот ношения спроса и предложения на рынке труда.
Регулирование рынка труда предполагает воздействие как на спрос, так и на предложение труда. Объектами регулирования выступают заработная плата, продолжительность рабочей недели и отпусков, порядок найма и увольнения, различные виды социального обеспечения и др.
Отметим важнейшие методы, при помощи которых профсоюзы доби ваются повышения заработной платы [3, c. 258-259].
Во-первых, профсоюзы могут ограничивать предложение услуг труда. Это достигается, например, введением высоких иммиграционных барьеров, лоббированием законов о максимальной продолжительности рабочего вре мени, удлинением срока ученичества при подготовке к той или иной про фессии, установлением высоких профсоюзных вступительных взносов с одновременным запрещением принимать на работу лиц, не состоящих в профсоюзе, ограничением трудовой нагрузки и т. п. Сокращение предло жения услуг труда при неизменном спросе на них приводит к росту равно весной цены, т. е. ставки заработной платы.
Во-вторых, профсоюзы добиваются повышения обусловленных догово ром ставок заработной платы, содействуя установлению ее выше равновес ного уровня.
В-третьих, профсоюзы могут содействовать росту спроса на услуги тру да. При этом могут использоваться любые средства, повышающие спрос на услуги труда, например, проведение рекламных кампаний в пользу того или иного товара (не будем забывать, что спрос на рынке труда - это производный спрос). Росту спроса на услуги труда содействует и политика профсоюзов, настаивающих на установлении высоких импор тных таможенных тарифов, защищающих какую-либо национальную от расль и способствующих росту производства внутри страны. В результате увеличивается количество используемого труда и возрастает заработная плата.
Отраслевой профсоюз можно рассматривать как монополия на рынке тру да, при этом его монопольная власть тем выше, чем большая доля работ ников данной отрасли входит в соответствующий профсоюз. Применительно к рынку труда ситуация в случае мо нопольной власти профсоюза показана на рис. 67.
Теоретически правомерно представить цель профсоюза по аналогии с фир мой, стремящейся к максимизации прибыли. Из графика на рис. 67 следует, что кривая спроса DL, с которой сталкивается профсоюз-монополия, может трактоваться как кривая его среднего дохода ARU ( union - от англ. союз, объединение). Ниже проходит кривая предельного дохода MRU профсоюза. Кривая предложения SL есть кривая предельных издержек МСU. Равновесие отраслевого рынка труда, монополизированного профсо юзом, определяется точкой Е1, в которой пересекаются кривые MRU и МСU. Проведя вертикаль до кривой спроса, находим точку U, на уровне кото рой и установится заработная плата WU, тогда как на конкурентном рынке равновесие определялось бы точкой Е, соответствующей уровню зарплаты WE. Таким образом, равновесная ставка заработной платы WU на монопо лизированном рынке ресурса выше, чем WE , а число занятых работников LU - меньше, чем LЕ. Затемненная площадь показывает величину эко номической ренты, присваеваемой занятыми рабочими. Максимизация экономической ренты приводит к увеличению отраслевой ставки заработной платы при уменьшении количества используемых работников, то есть к отклонению рынка от положения полной занятости.
Иное положение на отраслевом рынке труда может сложиться в случае наличия на нем монопсонии, когда в отрасли действует всего один по купатель услуг труда. Такая ситуация может сложиться, например, в не большом городе, где единственным работодателем выступает одна име ющаяся в нем фирма. Графическое изображение монопсонии на рынке труда выглядит так, как это показано на рис. 68.
Для монопсониста кривая спроса DL представляет собой кривую пре дельного продукта труда в денежном выражении MRPL , а кривая предложе ния труда SL - линию средних издержек на ресурс (в данном случае на труд) ARCL . Кроме того, у монопсониста предельные из держки MRCL растут быстрее по мере увеличения закупок услуг труда, чем средние издержки ARCL .
Это происходит потому, что фирма-мононсонист, нанимающий дополнительное количество работников, вынуждена не только привлекать вновь нанимаемых рабочих более высокой ставкой заработной платы, но и устанавливать эту повышенную ставку и для работников, нанятых ранее. Равновесие на рын ке труда в случае монопсонии определяется точкой пересечения кривых предельных издержек на фактор (MRCL) и предельным доходом от продук та используемого фактора (MRPL), т. е. точкой E1. Проведя вертикаль от нее до кривой SL, определяем точку М и, соответственно, уровень заработ ной платы при монопсонии WM. Отметим, что в условиях совершенной конкуренции равновесие определялось бы точкой пересечения кривых MRPL и ARCL, т. е. точкой Е. Поэтому в отрасли будет нанято меньше работников, чем в условиях совершенной конкуренции (на величину LELM ) и по более низкой ставке заработной платы (на величину WEW M ).
Рассмотрим ситуацию так называемой двойной монополии, складывающуюся в случае, когда монопольной власти профсоюза противо стоит монопсоническая власть работодателя. Для этого совместим два предыдущих графика на рис. 69.
При анализе этого графика, важно правильно ин терпретировать изображенные кри вые. Как и на рис. 68, на рис. 69, ниж ние индексы в виде букв U (от англ. union - союз, объединение) и М (от англ. monopsony - моно-псония) будут обозначать при надлежность к двум противостоящим силам: профсою зу - монополии и монопсонии на рынке труда.
Кривая DL с точки зрения монопсонии - это кривая ее предельно го дохода от продукта фактора, т. е. MRPM. Кривая SL интерпретируется как кривая предельных издержек профсоюза МСU и в то же время - кривая средних издержек на ресурс (труд) монопсонии ARCM.. MRU - это кривая предельного дохода профсоюза-монополиста, а кривая MRCM отражает пре дельные издержки на ресурс монопсониста. Далее определяются уже из вестным способом уровни заработной платы при монопсонии (точка Е2) и при монопольной власти профсоюза (точка Е1). Они, соответственно, будут равны WM и WU. На графике видно, что ситуации как монополии, так и монопсонии имеют своим результатом уменьшение занятости в отрасли (LM и LU соответственно) по сравнению с ее равновесным уровнем в условиях со вершенной конкуренции LE. В отношениизаработной платы отметим, что ее став ка при монополии профсоюза (WU) - выше, а при монопсонии (WM ) - ниже той, которая сложилась бы в том случае, если бы рынок труда был конку рентным (WE). В зависимости от соотношения сил между профсоюзом и работодателем, ставка заработной платы будет колебаться в промежутке между WM и WU, т. е. ее уровень, а также уровень занятости, будет весьма неопределенным. Известный американский экономист Джон Гэлбрейт не случайно назвал профсоюзы «уравновешивающей силой», возникшей в от вет на монопсонистическую власть крупнейших фирм. Но конечный исход этой борьбы гигантов вовсе не гарантирует приближения ставки заработ ной платы к конкурентному уровню.
Чистая монополия или чистая монопсония встре чаются на рынке труда крайне редко. Дело в том, что в среднем членами профсоюза являются 20-40 процентов рабочих разных отраслей, а это ос лабляет монополию профсоюза. Монопсоническая власть так же не абсо лютна, поскольку у работников почти всегда имеются альтернативные воз можности трудоустройства.
Современный рынок труда испытывает на себе ощутимое государствен ное воздействие, поскольку законодательная деятельность государства охватывает всю гамму трудовых отношений. Оно не только предъявляет спрос на услуги труда в государственном секторе экономики, но и регулирует его в частном, определяя основные параметры найма в масштабах национальной экономики.
Существенное влияние на рынок труда оказывают государственные соци альные программы (помощь малоимущим слоям населения, пособия по безработице, различные социальные выплаты, пенсионное обеспечение и пр.). Эти программы содействуют определенной стабилизации социально-экономического положения наемных работников в зонах повышенного рыночного риска, смягчают отрицательные последствия функционирования рыночного механизма.
Велика и посредническая роль государства на рынке труда. Оно частично берет на себя функцию поиска и предоставления рабочих мест, а также создания общенациональной сети по трудоустройству. Го сударственные системы обучения и переобучения работников содейству ют максимально быстрой адаптации последних к меняющимся требовани ям рынка.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендуемой литературы:
Тема 10. Рынок капитала и процент
10.1. Понятие капитала. Капитал как фактор производства
Под капиталом на рынке факторов производства понимается физический капитал или капитальные блага. К ним относят:
1) жилые здания;
2) производственные сооружения, машины, оборудование, инфраструктура;
3) товарно-материальные запасы.
Понятие капитала в экономической теории претерпело значительные изменения со времен А.Смита и др. ученых – экономистов прошлого. В современной экономической науке под капиталом в широком смысле слова понимается ценность, приносящая поток дохода. С этих позиций капиталом можно назвать и производственные фонды предприятия, и землю, и ценные бумаги , и депозит в коммерческом банке, и “человеческий капитал” (накопленные профессиональные знания и умения).
При рассмотрении рынка капитала различают категории запаса и потока. Капитал как запас – это накопленные блага производственного назначения на определенный момент времени. Инвестиции же представляют собой поток, благодаря которому происходит приумножение существующего запаса капитальных благ за определенный промежуток времени. Инвестиции в соответствии с основными разновидностями физического капитала подразделяют на инвестиции: (1) в жилые здания; (2) в машины и оборудования; в товарно-материальные запасы. В этом смысле не следует отождествлять указанные капиталовложения с инвестициями как категорией финансового рынка, где покупаются и продаются такие финансовые активы, как акции, облигации и др.
Капитал как благо производственного назначения принято подразделять на основной и оборотный [7, c. 318; 3, с. 267-268]. Основной капитал в физической форме представлен зданиями, сооружениями, машинами и т.п., т.е. всеми теми капитальными благами длительного пользования, которые теряют свою ценность по мере износа в течение нескольких производственных циклов. Оборотный капитал представлен сырьем, материалами, запасами готовой продукции. Он теряет свою ценность в течении одного производственного цикла.
В связи с понятием основного капитала в теории и практике используется такая экономическая категория как амортизация. Амортизация – это обесценивание основного капитала в результате его износа. Для возмещения изношенного за весь срок службы основного капитала создается фонд амортизации, куда поступает часть выручки от продажи готовой продукции (амортизационные отчисления).
Норма амортизации – это отношение ежегодной суммы амортизационных отчислений к стоимости капитального блага, выраженное в процентах. Нормы амортизации для различных видов машин и оборудования устанавливаются законодательно. Этот процесс находится под контролем государства не случайно, поскольку амортизационные отчисления не включаются в налогооблагаемую базу (не подлежат налогообложению). Государство, устанавливая практику ускорений амортизации, позволяет фирмам за достаточно короткий срок (а не за 10-15 лет) сформировать фонд амортизации для многих видов оборудования, т.е. обеспечить финансовые условия для ускоренного обновления основного капитала. Существуют различные схемы амортизационных отчислений: (1) – метод прямолинейной амортизации, когда амортизационные отчисления представляют собой одну и ту же сумму в течение срока работы капитального блага; (2) – метод ускоренной амортизации; (3) – метод снижающегося остатка, когда амортизационные отчисления рассчитываются как отношение одной и той же амортизационной нормы (например, 10 %), но не к первоначальной стоимости станка, а к его остаточной стоимости на каждый год.
Физический капитал связан с понятием окольных, или косвенных (roundabout) методов производства. Это методы производства, связанные с временным благом. Другими словами, для создания капитального блага требуется время. Покажем это на простом примере [3, c. 268-269] . Используя излюблен ный экономистами метод «робинзонады», можно представить остров, на ко тором Робинзон добывает себе пропитание голыми руками, без использования каких-либо орудий или приспособлений. Допустим, Робинзону требуется съесть в день четыре куропатки. Именно такое количество этих диких птиц Робинзон может поймать за один день. Потрудившись же месяц для изго товления силков, т. е. приспособления для ловли птиц, Робинзон смог бы впоследствии каждый день ловить 10 куропаток. Однако в течение всего месяца пришлось бы не охотиться, а значит, голодать. Теперь предположим, что у Робинзона есть возможность брать еду (куропаток) в кредит (взаймы). Чтобы изготовить силки, ему пришлось бы питаться целый месяц в кредит, что составит 4 х 30 = 120 куропаток. Сколько куропаток готов был бы отдать Ро бинзон впоследствии своему кредитору в обмен на возможность питаться в течение того месяца, пока он будет изготовлять силки?
Этот простой пример позволяет понять категорию чистой производи тельности капитала. В нашем примере капиталом являются силки, а потребительским благом - птицы. Итак, разница между суммой потребитель ских благ, произведенных при помощи капитала (300 куропаток в месяц, т. е. 10 птиц х 30 дней), и суммой потребительских благ, которой пришлось пожертвовать для создания капитала (120 куропаток), составляет величину чистой производительности капитала, т. е. 300 - 120 = 180.
Исходя из этого, мы получаем ответ и на поставленный вопрос. Робин зон может себе позволить отдать за полученный кредит в конце второго месяца не более 180 куропаток.
Таким образом, производительностью обладает не только труд, но и капитал, так как при помощи капитала можно получить большее количество продукции (обеспечить себе поток доходов в виде потребительских благ). Важно подчеркнуть, что, если такие факторы, как труд и земля, предстают явлениями, созданными вне экономической системы, то капитальные блага предстают как фактор, производимый самой экономической системой.
Категория чистой производительности капитала позволяет объяснить такие важные понятия в экономической теории, как доходность капиталовложений и спрос на капитал. В этой связи заметим, что чистую производительность капитала можно представить и в процентном выражении. Если вместо физических единиц, т. е. 180 и 120 куропаток, мы перейдем к относительным величинам, то получим: 180/120 х 100% = 150%.
Чистая производительность капитала, представленная таким образом, - это выраженная в процентах доходность капитала, или норма дохода на капитал. Чистую производительность капитала, выраженную в процентах, еще называют "естественной" нормой процента (не путать с рыночной нормой процента по депозитам в банках), так как в неоклассической теории способность капитала приносить доход в виде процента считается естественным свойством этого фактора производства. Так, В. Парето полагал, что производительность капитала представляет собой не большую проблему, чем то, что вишневое дерево приносит вишни. Это - естественно. Норма дохода на капитал играет важную роль при сравнении выгодности различных инвес тиций в альтернативные проекты. При прочих равных условиях рациональ ный экономический субъект предпочтет осуществить инвестиции в проект, | приносящий более высокую норму дохода.
Рынок капитала как система имеет определенное строение (структуру). Для понимания принципов структурирования рынка капитала следует различать капитал (капитальное благо, запас) и услуги капитала (поток). Например, ценность станка выступает как капитальный запас, а услуги представляемые этим станком в процессе эксплуатации (приносимый доход), - как поток. В связи с этим следует различать цену капитальных благ (цену станков, машин, зданий и т.п.) и цену услуг капитала (денежных единиц за количество машино-часов), которые называются арендной платой, или рентной оценкой. Таким образом, рынок капитала представлен тремя взаимосвязанными сегментами: (1) рынком капитальных благ, где покупаются и продаются производственные фонды; (2) рынком услуг капитала, где производственные фонды сдаются напрокат (в аренду) за определенную плату; (3) рынок заемных средств, или ссудного капитала, где предприниматели покупают денежные средства для осуществления инвестиций.
Субъекты спроса на капитал и его предложения. Вообще в рыночной экономике предложение факторов производства (труда, капитала, земли, предпринимательских услуг) осуществляют домашние хозяйства, поскольку они в конечном итоге являются их собственниками. Спрос на факторы производства предъявляют фирмы (бизнес). Если рассматривать рынки капитальных благ и услуг более конкретно, то будет очевидно, что фирмы (бизнес) являются их участниками и со стороны спроса, и со стороны предложения. Например, на рынке услуг капитала спрос и предложение осуществляют, как правило, фирмы (бизнес), сдающие в аренду принадлежащие им капитальные блага по определенной цене (арендной плате). Менее очевидна роль домашних хозяйств как участников предложения на рынке капитала. Физический капитал пользуется спросом со стороны бизнеса потому, что он производителен и приносит доход. В свою очередь, спрос на капитал обусловливает и спрос на заемные средства в денежной форме (ссудный капитал). Роль домашних хозяйств в предложении капитальных благ и услуг капитала проявляется в том, что они предоставляют заемные средства (сбережения) бизнесу для осуществления инвестиций (приобретения капитальных благ).
Спрос на услуги капитала можно представить графически в виде кривой, имеющей отрицательный наклон:
MRPk,
R
Ro
Dk
O Ko услуги капитала, машино-часов
Рис. 70. График спроса на услуги капитала как отражение
предельной доходности капитала
Отрицательный наклон кривой спроса на услуги капитала (Dk) означает, что по мере вовлечения в производственный процесс все большего количества услуг капитала (при прочих равных условиях) снижается предельный продукт капитала в денежном выражении (MRPk), или предельная доходность капитала. Это объясняется действием закона убывающей производительности (доходности) капитала. Соответственно, при прочих равных условиях (т.е. неизменных объемах используемых факторов труда и земли) чистая производительность капитала, или “естественная” норма процента (уровень дохода на капитал) имеет тенденцию к понижению по мере роста вовлеченных в производство услуг капитала. Вот почему в богатых капиталами промышленно развитых странах уровень дохода на капитал может быть ниже, чем в менее развитых странах. Кривая спроса на услуги капитала (Dk) представляет собой геометрическое место точек, каждая из которых показывает, какое количество услуг капитала (машино-часов) будет куплено бизнесом при каждом значении цены услуг капитала (R), т.е. рентной оценки. Например, при R=Ro будет приобретено Ко единиц услуг капитала, так как Ко-я единица услуг капитала приносит предельный доход, равный ее рыночной цене (Rо).
Рассмотрим предложение услуг капитала как фактора производства. Как правило, услуги капитала поставляются фирмами, сдающими в аренду принадлежащие им оборудования. Предложение услуг капитала можно рассмотреть в краткосрочном и долгосрочном периоде. В первом случае оно является абсолютно неэластичным, т.к. за короткий промежуток времени нельзя увеличить количество услуг машин, оборудования и т.п., используемых с неизменным уровнем интенсивности. В долгосрочном периоде предложение услуг капитала становится эластичным, поскольку изменяется сама величина запаса капитальных благ в экономике, который может поставить больше услуг капитала.
Графически предложение услуг капитала в долгосрочном периоде можно представить в виде кривой, имеющей положительный наклон (рис. 71).
MОС,
Rmin
Sk
Rmin
O Ko услуги капитала, машино-часов
Рис. 71. График предложения услуг капитала как отражение предельных издержек упущенных возможностей использования капитала.
Положительный наклон кривой предложения услуг капитала Sk объясняется тем, что субъекты, продающие услуги капитала, отказываются от альтернативного его применения, т.е. от альтернативных вариантов вложения денег (инвестиций) и связанных с ними доходов. Владельцы капитальных благ, принимая решение об объеме поставляемых услуг капитала, будет сравнивать так называемую минимально приемлемую рентную оценку Rmin, складывающуюся на рынке (выгода) с величиной упущенной выгоды – предельными издержками упущенных возможностей (МОС – marginal opportunity cost), связанными с владением данным активом. Например, Rmin = МОС при предложении услуг капитала Ко. Чем выше будет рентная оценка, сложившаяся на рынке проката данного блага, тем больше капитальных услуг может быть поставлено, так как только в этом случае поставщикам будут компенсированы большие вложенные суммы денег и возросшие в связи с этим предельные издержки упущенных возможностей. При этом минимально приемлемая рентная оценка (Rmin) должна быть достаточной для того, чтобы покрыть те издержки, которые возникли при сдаче в аренду капитального блага (в расчете на год): годовую амортизацию сдаваемого в аренду капитального блага, проценты за кредит, если он брался для покупки капитального блага, страховку и т.п.
Объединив два графика ( Dk и Sk), мы получим модель рынка услуг капитала, из которой видно, что спрос на услуги капитала уравновешивается с предложением услуг капитала при рентной оценке RE (см. рис. 72). Любые сдвиги кривых Dk и Sk под воздействием изменений в технологии, потребительских вкусов и предпочтений и т.п. изменяет уровень равновесной рентной оценки.
R
Dk
Sk
RE Е
O Dk = Sk услуги капитала, машино-часов
Рис. 72. График равновесия на рынке услуг физического капитала.
10.3. Спрос и предложение на рынке заемных средств
Ранее отмечалось, что субъектами предложения капитала являются домашние хозяйство. Происходит это не путем продажи бизнесу капитальных благ, а в форме продажи населением бизнесу заемных средств (сбережений), которые тот использует для покупки производственных фондов. На данном уровне анализа можно абстрагироваться от того факта, что предложение инвестиционных средств происходит при помощи финансовых посредников (коммерческих банков, инвестиционных фондов). Спрос на рынке заемных средств определяется потребностью бизнеса в приобретении физического капитала для осуществления инвестиционных проектов.
Графически спрос на заемные средства можно представить в виде кривой, имеющей отрицательный наклон (Dk) (см. рис. 73).
норма дохода от
инвестиций, в %
Dk
O заемные средства
Рис. 73. График спроса на рынке заемных средств (ссудного капитала)
На оси абсцисс – величина заемных средств, или инвестиций в денежных единицах.
На оси ординат – норма дохода от инвестиций, в процентах. Норма дохода от инвестиций рассчитывается как отношение дохода от инвестиций к объему инвестированных средств, выраженное в процентах. Отрицательный наклон кривой Dk объясняется действием закона убывающей производительности (доходности) капитала. По мере вовлечения в производство дополнительного количества единиц капитала отдача от них (доходность) убывает. Поэтому предприниматели будут занимать дополнительные денежные средства для инвестирования при условии, что цена заемных средств (процент) будет уменьшаться.
Кривая предложения заемных средств Sk будет иметь положительный наклон (см. рис. 74).
предельные издержки
упущенных возможностей
Sk
O заемные средства
Рис. 74. График предложения на рынке заемных средств.
На оси абсцисс – величина сбережений, или величина заемных средств в денежных единицах. На оси ординат – предельные издержки упущенных возможностей, или цена отказа от текущего потребления сбережений. Она измеряется нормой временного предпочтения, в процентах.
Причиной положительного наклона кривой Sk являются растущие предельные издержки упущенных возможностей. Речь идет об упущенных возможностях потратить свои сбережения в настоящем времени. Рассмотрим, как в экономической теории трактуется способ оценки домохозяйствами этих упущенных возможностей. Прежде всего, отметим, что здесь мы имеем дело с проблемой межвременного выбора, т.е. с выбором домашних хозяйств между текущим и будущим потреблением денежного дохода.
Экономическая теория использует допущение о том, что сегодняшние блага люди оценивают выше, чем будущие блага (Е. Бем-Баверк). Речь идёт об особенности экономического поведения субъектов рыночного хозяйства, названной временным предпочтением. Временное предпочтение – это склонность индивидов при прочих равных условиях оценивать текущее потребление или доход выше, чем потребление или доход в будущем [3, c. 276; 7, с. 322-324]. Предполагается, что это представляет собой фундаментальную черту человеческого поведения в любых хозяйственных системах. Действительно, откладывая распоряжение благами «на потом», люди рискуют, так как срок их жизни ограничен, и чем дальше во времени обстоит использование ресурсов или получение доходов, тем выше неопределённость наступления того момента (т.е. реального получения будущих благ).
Таким образом, за отказ владельца денег от их текущего потребления он должен быть вознаграждён. Те же хозяйственные агенты, которые получают возможность использовать сегодня заёмные средства, должны заплатить за это владельцу ссудного капитала определённую цену в форме процента. Соответственно процент есть цена отказа от сегодняшнего (текущего) потребления благ.
Временное предпочтение можно выразить в относительных величинах, получив тем самым норму временного предпочтения [3, c. 277-278]. Например, норму временного предпочтения возможно определить, сопоставляя будущий доход с той суммой денег, от расходования которой отказывается индивид. Так, если индивид отказывается от 1 д.е. потребления сегодня ради получения 1,1 д.е. завтра, то норма временного предпочтения составит: 1,1 д.е. – 1,0 д.е. / 1 д.е. х 100% = 100%. Временное предпочтение может быть положительным, нулевым и отрицательным. Цена отказа от сегодняшнего потребления сбережений может быть измерено нормой временного предпочтения.
Норма временного предпочтения индивида является:
а) положительной, если ему в будущем требуется более 1 д.е. для компенсации отказа от возможности потратить 1 д.е. в текущем периоде;
б) отрицательной, если он отказывается от траты 1 д.е. в текущем периоде, даже если в будущем он получит менее 1 д.е.;
в) нулевой, когда он отказывается от возможности потратить 1 д.е. в текущем периоде ради получения 1 д.е. в будущем.
Анализ временного предпочтения позволяет понять природу такой категории как процент, а также объяснить, почему процентные ставки, по которым кредиторы предлагает заёмщикам свои сбережения, положительны. Ответ заключается в том, что норма временного предпочтения всегда положительна. Таким образом побудить домашнее хозяйство отказаться от потребления всё большей суммы в текущем периоде, необходимо повышение вознаграждение или цены отказа.
Анализ межвременного выбора можно провести и с помощью графика, отражающего кривую безразличия домашнего хозяйства [3, c. 278-279], распределяющего свое потребление денежных средств между на стоящим и будущим временем (см. рис. 75).
Рис. 75. График кривой безразличия домашнего хозяйства: потребление благ в настоящем и будущем периодах времени
Использование пре дельных величин позволяет нам говорить о предельной норме временного предпочтения, MRTP (marginal rate of time preference). MRTP - это отношение дополни тельного потребления в будущем (будущего дополнительного дохода) к дополнительной денежной единице текущего потребления, от которой субъект отказывается. Если сегодняшнее потребление обозначить буквой С1, а будущее - С2, то MRTP можно представить как ∆C2/∆C1
Речь идет о различных комбинациях расходования денежных средств (текущего дохода): если сберегается часть текущего дохода, то возможно увеличение потребления в будущем периоде. На кривой безразличия U каждая точка показывает возможные сочетания между сегодняшним, текущим потреблением (С1) и будущим потреблением (С2).
Кривые безразличия с крутым наклоном будут у субъектов с высоким значением положительного временного предпочтения. Эти люди сильнее, чем другие, предпочитают блага настоящие благам будущим. Наклон кри вой безразличия в любой точке определяется предельной нормой вре менного предпочтения, умноженной на -1, т. е. - ∆C2 / ∆С1. Действитель но, наклон кривой безразличия отрицателен. На рис.75 можно видеть, что при отказе от текущего потребления и сбережении (расстояние от точ ки А до точки В) домашнее хозяйство получит большую величину в буду щем периоде, т. е. произойдет увеличение будущего потребления (расстояние от точки В до С). Отношение отрезков СВ/АВ показывает предельную норму временного предпочтения, равную 1,2/1. Оно будет еще выше, если мы сравним отрезки ED и DC на более крутом участке кривой безразличия: 2/1.
Совместим на одном графике совместить кривые спроса и предложения на рынке заемных средств.
Рис. 76. Равновесие на на рынке заемных средств
Представленный на рис.76 график позволяет трактовать категорию процента как свое образную цену равновесия: в точке пересечения кривых Dк и Sк устанавливается равновесие на рынке ссудного капитала (ин вестиционных средств), Dк = Sк. В точке Е происходит совпаде ние нормы дохода ссудного ка питала (нормы дохода от инвестиций) и нормы временного предпочтения.
Ставкой (нормой) процента называется отношение дохода, полученного от предоставления в ссуду капитала, к величине ссужаемого капитала, выраженное в процентах. На пример, величина ссуды составляет 100 долл., полученный годовой доход -10 долл., тогда норма процента составит 10 долл./100 долл. х 100% = 10%. На практике, говоря о проценте, подразумевают именно норму, или ставку процента. Равновесная ставка процента, например,10 % означает, что на этом уровне совпадают норма дохода от инвестиций, равная 10%, и норма временного предпочтения.
В экономической теории и практике различают номинальную и реальную ставку процента. Номинальная ставка процента – это текущая рыночная ставка, не учитывающая уровень инфляции. Реальная ставка процента – это номинальная ставка за вычетом ожидаемых терминов инфляции. Связь между номинальной и реальной ставкой получила название эффекта Фишера, который означает следующее: номинальная ставка меняется так, чтобы реальная ставка оставалась неизменной. В математическом виде данный эффект имеет вид формулы i = r + πe, где i – номинальная ставка процента, r – реальная ставка процента, πe – ожидаемый темп инфляции ( в процентах). Отметим, что само различие между номинальными и реальными переменными (процентными ставками) порождено инфляционными или дефляционными процессами в экономике.
В экономической действительности существует не одна, а множество различных ставок процента на рынке заемных средств, на рынке ценных бумаг, на рынке недвижимости и т.п. это обусловлено рядом причин. Во-первых, к числу важнейших следует отнести степень риска капиталовложений. Сам риск в рыночной экономике связан с неопределенностью как имманентной чертой рыночного процесса. Ставки процесса по рисковым и безрисковым активам всегда будут различаться. Безрисковые активы – это активы, обеспечивающие денежные поступления в заранее обусловленном размере (например, государственные ценные бумаги). Рисковые активы – это активы, денежные поступления от которых весьма неопределенны и часто зависят от случая (например, акции). Во-вторых, следующая причина различий в ставках процента – это срок, на который выдаются ссуды. При прочих равных условиях, краткосрочные ссуды предоставляются под более низкий процент, нежели долгосрочные. В-третьих, важным фактором различий в ставках процента является степень монополизации рынка заемных средств. Известно, что монополия обладает определенной властью над ценой. В данном случае такой ценой является ставка процента. И чем выше степень монополизации на рынке ссудных капиталов, тем, при прочих равных условиях, будет выше ставка процента.
При принятии инвестиционных решений важную роль играет процентная ставка. Предприниматель всегда сравнивает ожидаемый уровень дохода на капитал (в процентном выражении) с текущей рыночной ставкой процента по ссудам. Общее правило инвестирования таково: инвестиции следует осуществлять, если ожидаемый уровень дохода не ниже или равен ставке процента по ссудам. При этом необходимо сопоставлять альтернативные варианты и выбирать оптимальный из них. Сравнение уровня дохода на инвестиции с процентной ставкой – это один из способов обоснования эффективности инвестиционных проектов, причем сравнение следует проводить не с номинальной, а реальной процентной ставкой. Кроме того, при принятии инвестиционных решений следует учитывать фактор риска.
При анализе инвестиций нельзя абстрагироваться от того обстоятельства, что поток доходов, получаемый от реализации инвестиционного проекта, растянут во времени. Ведь по сути инвестиция – это покупка в данный момент потока доходов, которые будут получены в будущем. Поэтому при принятии инвестиционных решений, осуществлении инвестиционных проектов (покупке оборудования, строительстве завода и т.п.) необходимо сопоставлять величину сегодняшних затрат, т.е. сегодняшнюю цену будущих доходов, и величину самих будущих доходов. Другими словами, следует ответить на вопрос: какова сегодняшняя стоимость (цена) 1 д.е., которая будет получена через несколько лет (через 1 год, 2 года и т.д.). Ясно, что нет смысла платить сегодня за проект, скажем 100 тыс. рублей, чтобы получить эту же сумму через 3 года. Данная проблема решается путем процедуры дисконтирования.
Дисконтирование ( «дисконт» - скидка) – это специальный прием для соизмерения текущей (сегодняшней) и будущей ценности денежных сумм. Дисконтирование – это процедура, обратная начислению сложных процентов, т.е. расчету будущей ценности ( future value, или FV) сегодняшней суммы денег. Формула для расчета будущей ценности сегодняшней суммы денег (PV): FV=(1+r)t, где t – количество лет, r - ставка процента. Из этой формулы легко выводится формула для расчета сегодняшней ценности (приведенной стоимости) будущей суммы денег, позволяющая дисконтировать будущие доходы: [3, c. 289-290; 7, с. 325]
Ранее мы отмечали, что в экономике существует множество ставок процента. Поэтому при использовании процедуры дисконтирования следует определиться с тем, какую ставку дисконтирования (r) мы будем закладывать в формулу расчета PV. В наиболее общем виде под r понимается приемлемая норма доходности. В качестве варианта может быть использована ставка процента по безрисковым активам.
Важным показателем при оценке инвестиционных проектов является чистая дисконтированная ценность (NPV) [3, c. 291; 7, с. 327]. Она представляет собой разницу между дисконтированной суммой ожидаемых доходов и издержками на инвестиции (С), т.е. NPV=PV – С. Использование критерия чистой дисконтированной ценности означает, что инвестирование имеет смысл только при NPV≥0.
С покупателем NPV связан такой важный показатель, как внутренняя норма дохода (IRR) [3, c. 291] . Этот показатель означает такую ставку дисконтирования, при которой чистая дисконтированная ценность равна нулю. Другими словами, IRR находится путем решения уравнения относительно r. Внутренняя норма дохода (IRR) – это тот максимальный уровень ставки процента, на который может согласиться инвестор для привлечения инвестиционных средств на рынке ссудного капитала.
После определения процедуры дисконтирования становится возможным анализ процесса формирования цены, по которой покупаются и продаются капитальные блага [3, c. 292-293] . В этом может помочь сравнение величин С и PV. Допустим, фирме необходимо купить станок. Какая цена установится на этот станок? Ценность капитального блага непосредственно связана с величиной потока доходов, который можно получить от его использования. Если фирма, купив станок по цене С, рассчитывает получить в будущем поток доходов (FV), сегодняшняя ценность которых (PV) превосходит величину С (PV>C), то такая сделка целесообразна. Предположим, что поток доходов – это арендная плата, или рентная оценка, по которой фирма будет давать станок напрокат. Соответственно, цена капитального блага связана с рентной оценкой услуг этого блага. Допустим, С=10000 д.е. Срок службы станка – 5 лет. Рентная оценка – 2500 д.е. в год. Пусть на рынке заемных средств ставка (r) по безрисковым активам составляет 1%. В таком случае PV потока доходов за 5 лет составит 12000 д.е. Фирме имеет смысл приобрести станок на таких условиях, т.к. PV>C (1200>10000). Однако такая ситуация будет означать, что на данном рынке не наблюдается равновесия, поскольку PV>C .
Высокая сегодняшняя ценность потока доходов от станков, сдаваемых в аренду, вызовет приток других фирм, желающих купить станки и получать от них доход. Величина С, т.е. сложившаяся первоначально цена станка в 10000 д.е. начнет повышаться, т.к. спрос на них увеличится. Вместе с тем увеличится предложение станков на рынке их проката (вырастет предложение услуг капитала), а, значит, начнет снижаться рентная оценка (арендная плата), которая теперь будет ниже 2500 д.е. ежегодно. В результате уменьшится и PV. Таким образом, цена капитального блага есть не что иное, как дисконтированная ценность потока будущих доходов, получаемых от их использования.
В заключение отметим, что цены на рынке услуг физического капитала (ставки арендной платы), цены на рынке ссудного капитала (ставки процента), цены на рынке капитальных благ (дисконтированный поток доходов, приносимый капитальными благами) самым тесным образом связаны между собой.
Вопросы для самопроверки
Список рекомендованной литературы:
Тема 11. Рынок земельных ресурсов и земельная рента
«Землей» в экономической теории называют все естественные ресурсы (плодородные почвы, запасы пресной воды, месторождения ископаемых). В данной теме для простоты под «землей» будет подразумеваться только поверхность почвы, которую можно использовать для земледелия, либо для строительства зданий и сооружений.
Землевладение означает признание права данного (физического или юридического) лица на определенный участок земли на исторически сложившихся основаниях. Чаще всего под землевладением подразумевается право собственности на землю. Землевладения определяют собственники земли.
Землепользование – это пользование землей в установленном обычаем или законом порядке. Пользователь земли не обязательно является ее собственником.
В анализе рынка земли следует различать понятие услуги земли и земля. Первый термин связан с определением земельной ренты, или арендной платы. Второй – с определением цены земли как капитального блага.
Особенностью земли как экономического ресурса является ее ограниченность. Количество земли – фиксированная величина. Именно ограниченность, абсолютная неэластичность предложения земли является важнейшей причиной особенностей ценообразования в сельском хозяйстве. Другой особенностью земельных ресурсов является их недвижимый характер.
Земельная рента как факторный доход может быть рассмотрена на основе концепции предельных продуктов. Именно размеры предельных продуктов определяют вклад и, соответственно вознаграждения каждого из факторов производства. Рассмотрим процесс создания продукта, в котором применяются два фактора производства – земля и труд. Количество применяемой земли фиксировано. Переменным фактором является услуги труда наемных рабочих.
Собственник земельного участка (фермер) будет нанимать дополнительных рабочих до тех пор, пока предельный продукт, создаваемый наемным сельскохозяйственным рабочим, не сравняется в размером заработной платы. В данном примере фермер является собственником, а не арендатором земли, поэтому он полностью присваивает всю ренту.
Экономическая рента – это плата за ресурс, предложение которого строго ограничено. Земельная рента представляет собой частный случай экономической ренты. Земельная рента – это плата за пользование земли и других природных ресурсов, предложение которых строго ограничено. Предложение земли и других природных ресурсов выступает как запас, рента – как поток.
Рассмотрим процесс ценообразования на рынке услуг земли, исходя из предложения, что собственники земли сдают ее в аренду фермерам (предпринимателям). Принцип установления земельной ренты (арендной платы) как равновесной цены на рынке земельных ресурсов таков же, как и в случае других рынков факторов производства.
Предположим, что уровень земельной ренты повышается. В этом случае предложение услуг земли превышает спрос на нее. В таких условиях собственники земли станут испытывать трудности со сдачей земли в аренду, и вынуждены будут снизить ставки земельной ренты. Если же уровень ставок понизится, то спрос на землю повышает ее неизменное предложение. В таких условиях земельная рента будет повышена. Таким образом, только в точке Е будет наблюдаться равенство спроса и предложения услуг земли.
От чего зависит тот уровень, на котором устанавливается земельная рента? Очевидно, что при абсолютно неэластичном предложении услуг земли земельная рента определяется исключительно спросом на услуги земли. Чем выше расположена кривая DN, тем выше и уровень земельной ренты. Кроме того, следует учитывать, что спрос на услуги земли является производным спросом, как и спрос на другие факторы производства.
В экономической теории принято разли чать широкую и узкую трактовку производственного фактора земля.
В узком смысле под фактором земля понимаются собственно земельные угодья. В сельском, лесном хозяйстве, в строительстве, в экономике городов первостепенное значение имеют именно земельные площади.
В широком понимании этого слова фактор земля означает все используемые в производственном процессе естественные ресурсы. В добывающей или рыбной промышленности, при строитель стве гидроэлектростанций земля ценна не столько пло щадью как таковой, сколько теми ресурсами, которые с ней связа ны (в наших примерах - наличие полезных ископаемых, гидро ресурсов).
Естественным фундаментом природных ресурсов являются планетарные природные условия. К ним относятся: внутрен нее тепло планеты и солнечное излучение, географическое положе ние страны и рельеф местности, строение недр, климат и осадки. Природные условия создают возможность жизни и деятельности людей и по мере развития производительных сил превращаются в
природные ресурсы.
Таким образом, природные ресурсы — это совокупность природных условий, которые могут быть использованы в процессе создания товаров услуг и духовных ценностей.
Классификация природных ресурсов
1. По признаку наличия. Подразделя ются на реальные, т.е. разведанные и ис пользуемые, и потенциальные, т.е. прогнозируемые, но точно не установленные. Реальные природные ресурсы непосредственно влияют на величину национального богатства, уровень жизни на селения, эффективность функционирования экономики страны. Потенциальные ресурсы не включаются в состав нацио нального богатства и создают перспективные возможности успешного производства в будущем.
2. По признаку возобновляемости. Подразделя ются на .возобновляемые и не возобновляемые. Возобновляемые природные ресурсы — это ресурсы, которые по мере расходования воспроизводятся под действием природных процессов или сознательных усилий человека (солнечная энергия, круговорот воды в природе, поддержание растительностью уровня кислорода в атмосфере). Плодородие почвы требует усилий человека, в частности внесения удобрений.
Невозобновляемые природные ресурсы — это ресурсы, кото рые после полного их исчерпания восстановить невозможно (полезные ископаемые). Некоторые из невозобновляемых ресур сов могут быть заменимыми (н-р, минеральные топливные ресур сы — атомной и солнечной энергией).
Рынки невозобновляемых и возобновляемых ресурсов имеют значительные отличия. Если экономический механизм функцио нирования первых из них связан главным образом с ограничен ностью запасов любого невозобнавляемого ресурса, то для вторых центральную роль играют рентные отношения, складыва ющиеся в процессе долговременного использования возобновляе мого ресурса. Доля России в мировых природных ресурсах представлена в таблице 6.
Таблица 6. Доля России в мировых природных ресурсах (в %)
|
Вид ресурса |
Доля России |
Вид ресурса |
Доля России |
|
Территория (суша) |
12,5 |
Минеральное сырье (все виды) |
|
|
Территория (морской шельф) |
30 |
Газ |
32 |
|
Лесные ресурсы |
22 |
Нефть |
12 |
|
Пресные воды |
20 |
Уголь |
12 (28 прогноз) |
|
Железная руда |
>27 |
||
|
Олово |
>27 |
||
|
Никель |
36 |
||
|
Медь |
11 |
||
|
Кобальт |
20 |
||
|
Свинец |
12 |
||
|
Цинк |
16 |
||
|
Доля Росси в населении Земли |
3 |
Золото |
1-ое место |
Огра ниченность земельных площадей, абсолютная неэластичность предложения земли являет ся причиной особенностей ценообразования продукции в отраслях, в которых без производство просто невозможно, н-р, сельском хозяйстве. Другой особенностью земельных ресурсов является их недвижи мый характер. Равновесие спроса и предложения на рынке земли представлено на рис. 77.
Рента
D S
R0 Е
Земля
Рис. 77. Равновесие спроса и предложения на рынке.
Обозначения: S – предложение земли; D – спрос на земельные площади;
Е – точка равновесия спроса и предложения; R0 – земельная рента в точке равновесия.
Земля - это фактор, не имеющий альтернативной ценности для общества в целом. Если кривая пред ложения услуг земли вертикальна, то альтернативные издержки ее использования равны нулю.
Долгосрочное равновесие рынка не возобновляемых природных ресурсов.
Равновесная рыночная цена не возобнов ляемых природных ресурсов имеет дол говременную тенденцию к возрастанию пропорционально годовой норме прибыли на капитал.
Если темп роста цен на ресурс будет ниже типич ной для экономики нормы прибыли, то выгоднее продать его не медленно и вложить деньги в банк. Чистая дисконтированная сто имость консервации ресурсов окажется отрицательной для всех собственников и они выбросят их на рынок. Немедленно вклю чатся обратные связи в экономике. Во-первых, изменится соотно шение спроса и предложения на ресурс, и его текущая цена пони зится. Во-вторых, усиленная добыча ресурса сократит его запасы, что приведёт к росту ожидаемой цены в будущем. В результате обоих процессов определится выгодность эксплуатации или консервации.
Вообще любые изменения спроса смогут оказать влияние лишь на интенсивность использования ресурсов, но не на темпы роста цен на них. Эти темпы ограничены существующей в экономике нормой прибыли на капитал и соответствуют ей.
Добывающие отрасли, с одной стороны, (и в первую очередь топливно-энергетический комплекс — ТЭК) слу жили своеобразным амортизатором кризиса в стране, смягчали об щее падение производства и приносили средства (в том числе и ва лютные) для решения социальных проблем. С другой стороны экономика становится уязвимой по отношению к падению мировых цен на сырье, порождает опасность растраты не возобновимых ресурсов.
Рынок возобновляемых природных ресурсов.
Важнейшим из возобновляемых ресурсов является плодородие земли. Именно оно служит базой сельскохозяйственного произ водства. Являясь базовой отраслью экономики, сельское хозяйство призвано обеспечивать население продуктами питания, а промыш ленность — сырьем. При этом, в отличие от не возобновляемых ре сурсов, земля — при правильном с ней обращении — может сохра нять плодородие неограниченно долго. Развитый аграрный сектор - залог долговременного процветания экономи ки. Государства с социально-ориентированной рыночной экономи кой проявляют заботу о национальном аграрном секторе экономи ки, оказывают ему всемерную поддержку, включая финансовые льготы и субсидии.
Особенности аграрного сектора:
1) Сельское хозяйство имеет дело с живой природой - растениями и животными. В качестве главного средства производства здесь используется земля. В силу этого аграрный сектор экономики характеризуется выраженной сезонностью производства, а также весьма сильной зависимостью от природно-климатических и почвенно-биологических условий. Экономический процесс производства тесно переплетается в сельском хозяйстве с естественным.
2) Сельского хозяйства имеет длинный цикл производства. Готовый продукт здесь удается получить, как правило, через год или еще больший срок. Это обусловлено тем, что в большинстве развитых стран, расположенных, как известно, в умеренных широтах, природно-климатические условия позволяют собрать лишь один урожай основных культур в календарном году. Еще дольше длится выращивание основных видов скота в животноводстве.
3) Оригинальными являются структура издержек и схема амортизации используемого оборудования. Дело в том, что хозяйства должны быть укомплектованы полным набором сельскохозяйственной техники, хотя некоторые ее виды используются лишь несколько дней в году. Так, сев и уборочные работы должны производиться в лучшие агротехнические сроки и на практике занимают в хорошем хозяйстве порядка трех суток - все остальное время соответствующая техника простаивает. Это вызывает достаточно высокие постоянные издержки в расчете на единицу продукции и завышенные отчисления в амортизационный фонд.
4) Пространственная протяженность земельных угодий. Из единого центра невозможно обрабатывать участки, отдаленные друг от друга на десятки километров. поэтому определение оптимального размера предприятия является индивидуализированной задачей.
5) Тесная связь с банковской системой, большая зависимость от кредита, что обусловлено характерными чертами действующих на рынке сельскохозяйственной продукции фирм (продавец в монопсонии редко имеет значительные финансовые резервы) и сезонным характером производства (хозяйство не может начать производство без кредита ранней весной и способно погасить свои обязательства лишь поздней осенью).
Спрос на земли сельхозназначения является производным от спроса на продовольствие.
Землеустройство - это законы, правила, нормы использования, применения земельных угодий, а также их купли, продажи, наследования, обеспечивают в стране.
Регистрация земли. Система регистрации права собственности, установленная Законом. Земля регистрируется за собственником в соответствии с ее географическим расположением (расположением по карте) с указанием всех особенностей, таких, как постройки, право прохода и пользования дорогами и имеющиеся ограничения.
Собственность на землю. Система экономических, гражданско-правовых и имущественных отношений, возникающих между людьми по поводу владения, пользования и распоряжения землей, ее недрами и связанными с ней другими природными ресурсами, например водой.
11.2. Земельная рента: абсолютная и дифференцированная. Цена земли
Использование земли позволяет получить факторный доход, который называется земельной рентой. Земельной рента является разновидностью экономической ренты. Экономическая рен та - это доход от какого-либо фактора производства, предложение которого неэластично: рента в нефтедобывающей промышленности (предложение нефтеносных участков неэластично), рента в резуль тате любой естественной монополии, доходы, связанные с какими-либо уникальными дарованиями (голос выдающегося певца, умение гипноти зировать).
Категория земельной ренты понимаема с осмыслением факта ограниченности величины земельных площадей.
Земельная рента выступает как форма экономической реализации собственности на землю и ее природные ресурсы.
Земельная рента как факторный доход может быть рассмотрена на основе концепции предельных продуктов. Именно размеры пре дельных продуктов определяют вклад и, соответственно, вознаграж дение каждого из факторов производства.
В упрощенной мо дели ценообразования двумя факторами производства будут земля и труд. Количество применяемой земли составляет некую фиксированную величину. Переменным факто ром являются услуги труда наемных рабочих. В этом случае размер зе мельной ренты можно определить остаточным методом, когда из общей величины созданного продукта вычесть совокупную величину заработ ной платы.
Источником земельной ренты в марксизме является часть прибавочного продукта, создаваемого производителями, хозяйствующими на земле.
Размер ренты обусловлен величиной и формами дополнительной прибыли, образующейся в результате хозяйствования на земле. Если земля сдана в аренду (т.е. непосредственный производитель не является ее собственником), то любая сверхприбыль может изыматься в форме арендной платы. Изъятие ренты может осуществляться также посредством цены, если собственником земли является государство, централизованно устанавливающее цены.
Предложение участков землевладельцами и спрос на них арендаторов можно наглядно представить графически (рис. 78).
Рис. 78. Равновесие на рынке аренды земли
Частная собственность на землю формирует монополию. Монополия препятствует свободе конкуренции, выравниванию цен и норм прибыли, тем самым создает условия для появления у собственника земли абсолютной ренты. Механизм образования абсолютной (чистой) ренты таков: продукция сельского хозяйства реализуется не по цене производства с худшего участка, а по ценам выше общественной (средней в отрасли) цены производства с таким расчетом, чтобы и худший участок приносил его владельцу доход.
Абсолютная рента является следствием абсолютно неэластичного предложения земли в условиях существования на нее частной собственности. С одной стороны, частная собственность на землю исключает свободную миграцию капитала в аграрный сектор экономики (нельзя использовать землю без разрешения собственника). С другой стороны, величина пригодных для сельскохозяйственного использования земельных угодий строго ограничена, т. е. неоткуда взять дополнительные участки в обход интересов землевладельца.
В этих условиях у землевладельцев появляется возможность запрашивать арендную плату за любые земельные участки, а у арендаторов возможность устанавливать завышенные (по сравнению с практикой формирования издержек и прибыли в других отраслях экономики) цены на сельскохозяйственную продукцию, чтобы иметь возможность ее заплатить.
Иными словами, абсолютная рента - это своеобразный налог, которым землевладельцы при посредстве арендаторов облагают все общество, пользуясь тем, что земля как фактор производства чрезвычайно немобильна. Если бы не было абсолютной ренты, уровень издержек каждой сельскохозяйственной организации был бы ниже (кривые издержек арендаторов и общеотраслевая кривая предложения S проходили бы ниже). Это означает, что тот же объем предложения сельскохозяйственной продукции существовал бы при более низком уровне цен на нее.
Несмотря на сказанное, было бы неверным рассматривать чистую ренту как однозначно негативное явление. Поскольку для арендатора она является издержками, он склонен минимизировать этот вид расходов, т. е. максимально эффективно использовать каждый участок земли.
Дифференциальная рента 1 - это дополнительный доход, полученный в ре зультате использования земельных участков, дифференцированных (ранжированных) по плодородию земли и местополо жению по отношению к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции. Принципы плодородия и местоположения реализованы на практике в кадастровой оценке землель сельхозназначения.
Дифференциальная рента 2 - это дополнительный доход, полученный в ре зультате использования земельных участков, дифференцированных (ранжированных) по эффективности дополнительных капитальных вложений.
Дифференциальная рента имеет свое проявление в строительстве. Земельные участки в городе дифференцируются по доходности в зависимости от местоположения (на пример удаленности от центра).
Дифференциальная рента в добывающей промышленности формируется как доход, полученный в ре зультате использования земельных участков, дифференцированных по расположению, качеству, запасам полезных ископаемых и месту их переработки.
Цена земли определяется как дисконтированная стоимость будущей земельной ренты. Она рассчитывается по аналогии с приобретением любого капитального блага, приносящего доход.
;
Поскольку земля покупается на продолжительный период, то величина времени стремится к бесконечности, коэффициент дисконтирования становится все меньше и меньше. Поэтому при дисконтировании может быть применена формула: PV = R / i , где:
PV – дисконтированная ценность (стоимость); R - ежегодный размер земельной ренты; i - ставка процента;
Пример: рента = 1000 руб.; процент = 5; то цена земли = 1000 : 0,05 = 20000 рубл.
Плата за землю. По российскому земельному законодательству производится в формах: земельного налога, арендной платы, нормативной цены земли.
Собственники земли, землевладельцы и землепользователи, кроме арендаторов, облагаются ежегодным земельным налогом. Размер земельного налога не зависит от результатов хозяйственной деятельности собственников земли, землевладельцев и землепользователей и устанавливается в виде стабильных платежей за единицу земельной площади в расчете на год.
За земли, переданные в аренду, взимается арендная плата.
АП=R + A + r,
Где АП – арендная плата; R – земельная рента;
А – амортизационные начисления и r – процент (денежная сумма) за пользование, предоставленным в распоряжение арендатора физическим капиталом, расположенным на арендуемом земельном участке.
Для покупки и выкупа земельных участков, в случаях, установленных законодательством, а также для получения под залог земли банковского кредита устанавливается нормативная цена земли. Нормативная цена земли - показатель, характеризующий стоимость участка определенного качестве и местоположения, исходя из потенциального дохода за расчетный срок окупаемости.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендуемой литературы:
Тема 12. Государство в смешанной экономике
12.1. Фиаско (ограничения) рынка.
Функции государства в рыночной экономике
Рынок представляет собой хорошо отлаженный механизм, способный решать основные экономические зада чи, стоящие перед обществом. Однако так бывает не всегда и не во всех случаях. Как известно, существуют экономические проблемы, которые при нято называть фиаско (провалы, несостоятельность) рынка. Это такие ситуации, когда рыночный (ценовой) механизм не может эффектив но распределить ресурсы. При этом не обеспечивается равенство МС = MR, или МС = Р. В таких случаях возможно и необходимо использова ние механизма государственного регулирования. В этой связи основны ми сферами деятельности государства являются следующие: производство общественных благ, минимизация отрицательных и поощрение положи тельных экстерналий, пресечение асимметричной информации, защита конкуренции, сглаживание макроэкономических колебаний, политика под держания доходов. Основополагающую роль играет государство в правовом обеспечении функционирования рыночного механизма. Во всех указанных случаях государство способствует минимизации трансакционных издержек, с кото рыми связано действие рыночного механизма.
Производство общественных благ. Производство общественных благ является одной из важнейших функ ций государства. Рыночный механизм сам по себе не может обеспечить производство общественных благ. К общественным относят такие блага, которые обладают двумя характерными свойствами: несоперничество и неисключаемость из потребления. Оба свойства тесно связаны между со бой. Неисключаемость из потребления означает, что на практике сложно или невозможно обеспе чить потребление данного блага отдельными лицами, не предоставляя их всем другим. У частного сектора нет достаточных стимулов производить такие блага, поскольку положительным внешним эффектом от их создания и потребле ния могут воспользоваться любые лица, независимо от того, платили они за эти блага или нет. Примеры общественных благ: национальная оборона, вакцинация населения, дорожная разметка и знаки, маяки, уличное освещение и целый ряд аналогичных благ, где невозможно дозировать их потребление при помощи механизма цен. Общественным благом является и законотворческая деятельность государства, общественный порядок и т. п.
Различают чистые общественные блага и смешанные обще ственные блага. Чистые общественные блага обладают двумя указанными свойствами в отчетливо выраженной степени. Классический пример - нацио нальная оборона. У смешанных общественных благ одно или оба свойства могут быть выражены слабее. Пример смешанного блага - автодороги. Блага, которые не обладают вообще указанными свойствами, называют ся «частными» и производятся на рыночной основе. Они приобретаются на рынке.
Производство общественных благ связано с проблемой «безбилетника», или «зайца», т. е. с уклонением отдель ного индивидуума от участия в финансировании производства общественного блага. Путем простого опроса населения невозможно выяснить, сколько общественных благ производить и кто заинтересован в их произ водстве. Следовательно, если нет недорого спосо ба отделения «безбилетников» от плательщиков, то финансирование производства общественных благ целесообразно производить государству за счет налогообложения всего на селения.
Далее, есть блага, которые не относятся к обще ственным, но из-за неспособности рынка обеспечить их производство, го сударство берет на себя их финансирование. Это связано с таким явлени ем, как неполнота рынков - ситуацией, когда рынки не в состоянии обес печить предоставление какого-либо товара или услуги даже тогда, когда из держки, связанные с такой деятельностью, ниже цены, которую платят ин дивиды. Например, частные компании могут отказаться страховать отдельные виды рисков, и тогда этим занимается государство. Очень часто на государствен ной основе базируется страхование вкладчиков от потерь в случае банк ротств банков, страхование от наводнений, пожаров и т. д.
Подчеркнем, что, принимая на себя финансирование общественных благ, го сударство решает и задачу минимизации трансакционных издержек, связанных с поиском информации.
Минимизация отрицательных и поощрение положительных экстерналий. Согласно теореме Коуза [3, с. 335-336], если трансакционные издержки равны нулю или пренебрежимо малы, то вне зависимости от первоначальной (исход ной) спецификации прав собственности их окончательное распределение Парето - эффективно. Если условия теоремы Коуза соблюдаются, можно минимизировать внешние эффекты без вмешательства государства. Но в случае когда условия теоремы Коуза нарушаются, необхо димым становится вмешательство государства.
Существуют два основных способа минимизации отрицательных эк стерналий [3, с. 362]. Первый способ - принятие административных мер по отношению к тем, чья деятельность вызывает отрицательные экстерналии. На государ ство возлагается осуществление контроля за деятельностью, порождающей отрицательные внешние эффекты с применением административно-коман дных мер, штрафных санкций, рыночных лицензий на выброс отходов до определенного уровня загрязнения окружающей среды и т. д. Последний из перечисленных способов ограничения государством отри цательных экстерналий стал основой образования рынка прав на причине ние внешних издержек. Другими словами, государство административны ми мерами способствует созданию рыночных механизмов борьбы с отри цательными внешними эффектами.
Помимо установления норм и применения запретов, т. е. помимо пря мого административного вмешательства с целью минимизации отрицатель ных экстерналий, государство использует и другой способ - косвенный ме тод борьбы с отрицательными экстерналиями через налоговую сферу. Суть его заключается в том, что производители, являющиеся основными виновниками отрицательных внешних эффектов, облагаются налогами, что заставляет их в определенном смысле менять свое поведение.
Кроме отрицательных экстерналий существуют и положительные экстерналии, когда выгоду получает не только непосред ственный потребитель данного блага, но и «третьи лица». Под «третьими лицами» здесь, как правило, понимается общество в целом.
Государство должно поощрять деятельность, порождающую положительные эк стерналии. В этих целях проводится субсидирование производителей или потребителей положительных экстерналий. Предоставляется ли субсидия потребителю (он сможет платить более высокую цену за пользование по ложительными экстерналиями) или производителю (снижаются его издер жки), в любом случае это ведет к увеличению потребления блага. Государство субсидирует здравоохранение, образование, различные благотворительные программы, поскольку от реа лизации мероприятий в этих сферах выигрывают не только непосредствен ные получатели блага, но и общество в целом.
Пресечение асимметричной информации. В экономике существует и такое явление, как неблагоп риятный отбор. Те, кто пытается застраховать, например, свое здоровье, обладают большей информацией, чем те, кто предоставляет услуги страхо вания. В связи с этим из-за асимметричной информации частные страхо вые компании могут отказаться страховать отдельные виды рисков, и тогда этим занимается государство.
Государство может сглаживать асимметричность информации путем контроля за качеством товаров и услуг, распространения нужных потреби телям сведений, препятствуя распространению вводящей в заблуждение рекламы и т. д. Большое значение имеет законодательство в сфере защиты прав потребителей. Принимаются серьезные санкции против продажи не качественных товаров, предоставления ложной информации о деятельнос ти фирм и т. д. Государство, предоставляя потребителям информацию о качестве товаров, о степени риска в сферах инвестирования и страхования и т. п., создает тем самым общественное благо (информацию), которой бес платно пользуются все экономические субъекты.
Защита конкуренции. Монополизация экономики приводит к ряду негативных последствий: возни кает дефицит (недопроизводство) благ, завышение цен, средние издержки не достигают минимума, появляется «мертвый убыток». Посредством только рыночных методов невозможно решить проблему монополи зации. Борьба с монополизацией, защита конкуренции - задача государства. В экономически развитых странах разработано антимонопольное законода тельство, ограничивающее элемент недобросовестного соперничества.
Сглаживание макроэкономических колебаний. Явление цикличности, свойственное рынку, порождает массу экономи ческих проблем. Преодолеть эти проблемы чисто рыночными способами не представляется возможным. Поэтому антициклическая политика также яв ляется прерогативой государства.
Политика поддержания доходов. Дифференциацию в распределении доходов, строго го воря, нельзя назвать фиаско рынка, и оно вполне сочетается с Парето -эффективностью. Но с нормативной точки зрения слишком значительное неравенство считается несправедливым и ведет к социальной нестабильности. Поэтому государство перераспределяет наци ональный доход и осуществляет социальную политику поддержания наи менее обеспеченных членов общества.
Помимо компенсации фиаско рынка, государство выполняет и такую важнейшую функцию, как правовое обеспечение функционирования ры ночного механизма. Рынок представляет собой систему добровольного обмена. Нужно обес печить эту добровольность, т. е. создать правовые рамки, ограждающие экономических субъектов от насилия (обман, кражи, вымогательство). В связи с этим отметим, что под государством в широком смысле слова подразумевается «набор институтов, располагающих средствами законного принуждения, которые используются на определенной территории и в отно шении ее населения, обозначаемого термином «общество».
На государство возлагается серьезная задача - защита прав производи телей и потребителей, действующих на рынке. В этом случае деятельность государства так же экономит трансакционные издержки.
12.2.Теория общественного выбора
Теория общественного выбора сформировалась в качестве самостоя тельного направления в экономической науке в конце 1960-х гг. Ее рождение было во многом подготовлено работами американского экономиста Кеннета Эрроу и шотландского экономиста Дункана Блэка, которые разви вали математический подход к экономической теории. Вместе с тем, они ставили своей задачей применение принципов экономического анализа (издержки - выгоды) к процессам принятия политических и экономических решений правительством. Это направление развивалось в дальнейшем в тесной связи с неоклассическими и неоинституциональными моделями [3, с. 365].
Основной предмет теории общественного выбора - исследование взаимозависимости политических и экономических явлений. В рамках этой теории исследуется механизм принятия политиками макроэкономических решений. Поэтому нередко можно увидеть в западных экономических словарях термин «политическая экономия» или «новая политическая экономия» как синонимы теории общественного выбора [3, с. 366].
Характерные вопросы, рассматриваемые теорией общественного выбора - государственные финансы, процедуры голосования, процессы приня тия правительственных решений, деятельность так называемых групп дав ления и т. п.
Особенность подхода в рамках теории общественного выбора к политическим процессам заключается в том, что частный интерес рассматривается как основной стимул не только в повседневной жизни и в биз несе, но и в общественной жизни. Любое решение, принимаемое обще ством, зависит от экономических оценок участников голосования своих зат рат и выгод в связи с его реализацией. Важнейшие решения, которые дол жно принимать правительство, связаны с производством общественных благ. Политическая система, в ус ловиях которой принимаются решения, может быть организована в демок ратических странах в виде прямой и представительной демократии.
Прямая демократия предполагает, что каждый налогоплательщик по закону имеет возможность проголосовать по любому конкретному вопро су. В современных странах с развитым рыночным хозяйством осуществля ется практика не прямой, а представительной демократии: все, имеющие право голоса, периодически избирают своих представителей в законода тельные органы, а уже избранные законодатели проводят в жизнь те или иные решения, в том числе, связанные с финансированием общественных благ, предоставлением субсидий, введением таможенных тарифов и т. п.
Представители теории общественного выбора акцентировали внимание на том, что даже в условиях такой демократической процедуры, как приня тие решений простым большинством голосов, возможны неэффективные с точки зрения общества результаты выбора. В общественной жиз ни люди ведут себя, исходя исключительно из своих частных интересов, что не всегда в итоге приводит к результату, отвечающему интересам об щества в целом.
В условиях представительной демократии наибольшие шансы реализовать через официальное лицо свои экономичес кие интересы имеют возможность хорошо организованные группы давле ния, или лобби. Это могут быть организации фермеров, мощные отрасле вые профсоюзы, военно-промышленный комплекс и т. д. Возникает явле ние лоббизма - оказание давления на правительство определенными груп пами интересов. Теория общественного выбора рассматривает процесс принятия решений в условиях представительной демократии как разновид ность рыночной сделки, или торга: «Вы мне обеспечиваете голоса на вы борах - я вам обеспечиваю проведение в жизнь конкретных правитель ственных программ, удовлетворяющих ваши интересы». Лоббисты ищут не что иное, как политическую ренту (осуществляют «погоню за политичес кой рентой», в терминах экономической теории). Политическая рента - это получение экономической ренты через политические институты или, иначе выражаясь, путем политического процесса. Группы давления полу чают политическую ренту, когда законодатели принимают правительствен ное решение о введении импортных пошлин (выигрывают отечественные производители аналогичного товара), выделении многомиллиардных средств на гарантированную закупку военной продукции и т. д. [3, с. 370].
Широкое распространение в условиях представительной демократии получил процесс под названием «логроллинг». Логроллинг - это торговля голосами, когда один индивид (группа, партия) обещает свою поддержку другому индивиду (другой группе, партии) в голосовании по какому-либо вопросу в обмен на поддержку противоположной стороны при голосовании по вопросу, интересующему первую сторону.
В теории общественного выбора широко используется микроэкономи ческий анализ для объяснения процесса принятия политических решений. Так, современный американский представитель этого направления Э.Даунс в своей работе «Экономическая теория демократии» исследует поведение рационального избирателя и предлагает следующую формулу [3, с. 371]:
E(UAt+1) – E(UBt+1),
где
t+1 - период времени между прошедшими и настоящими выборами;
А - партия у власти;
В - оппозиция;
U - полезность от деятельности правительства за период t + 1;
Е - ожидаемая ценность.
При этом, если в результате получается положительное число, избира тель голосует за партию А, если отрицательное - за оппозицию, если «0» -избиратель воздерживается от голосования, но, будучи рациональным субъектом, оценивает деятельность того правительства, которое находится у власти, за истекший период t еще и по следующей формуле:
,
где Uti - максимально возможная полезность, идеальная (i - ideal), кото рую можно было бы получить за истекший период t.
Uta - полезность, реально полученная (а - actual) за истекший период t.
При хорошем рейтинге избиратель все же проголосует за партию, нахо дящуюся у власти, при плохом - против.
Одним из важнейших направлений в теории общественного выбора яв ляется рассмотрение моделей политических выборов с использованием методов экономического анализа.
Существуют различные модели политических выборов: двухпартийная, многопартийная, демократическая, тоталитарная и т. п.
Анализ проблемы выявления общественных предпочтений и процедуры голосования привел к появлению так называемого парадокса Кондорсе и теоремы о невозможности Эрроу.
Исходная проблема парадокса Кондорсе формулируется следующим об разом: если в обществе отсутствует единодушие по поводу принятия тех или иных альтернативных программ, то как же выявить общественное предпочтение? По принципу большинства при голосовании? Это возмож но, но при условии, что предлагается только одна программа. А если надо выбирать между несколькими программами? Парадокс Кондорсе, говорит о непосле довательности голосования простым большинством голосов. Соответственно, голосование большинством не всегда дает разумный выбор, не смотря на демократичность этой процедуры.
В 1952 г. К.Эрроу в своей работе «Общественный выбор и индивиду альные ценности» («Social Choice and Individual Values») сформулировал свою знаменитую теорему невозможности: не существует разумного коллективного выбора, если число возможных альтернатив превыша ет две [3, с. 373].
В другой формулировке теорема невозможности звучит так: общество не может найти процедуру принятия непротиворечивых, согласованных решений, если только эти решения не оставлены на усмотрение одного лица.
Разумный выбор возможен при соблюдении пяти аксиом (условий), предложенных Эрроу:
1. Коллективный выбор должен быть осуществим для любой комбина ции предпочтений участников голосования (аксиома универсальной приме нимости, или коллективная рациональность);
2. Если одна из альтернатив поднимается выше в шкале предпочтений одной личности, то она должна подняться (по крайней мере, не опустить ся) в коллективной шкале предпочтений;
3. Условие независимости от внешних альтернатив (т. е., если индиви ды выбирают между альтернативами А и Б, то это не зависит от их мнения по поводу альтернативы В);
4. Условие суверенитета граждан. Это означает, что общество не может предпочесть А - Б независимо от выбора граждан, особенно если существу- \ ет единодушное предпочтение Б - А. Это условие иногда называют прин ципом Парето;
5. Условие недиктаторских выборов (никакой индивид не может навя зать свои предпочтения обществу).
Теорема невозможности К.Эрроу уже сама по себе - довод в пользу двухпартийных режимов, так как доказывает, что никакая демократическая система голосования (т. е. аксиомы 1-5) невозможна при существовании более чем двух партий.
В какой-то степени логроллинг помогает преодолеть парадокс голосо вания. Так, если две из трех групп могут договориться между собой о выборе двух программ и поменять свои предпочтения таким образом, чтобы прошли те программы, которые их устраивают, возможно прийти к конечному решению.
12.3. Фиаско (ограничения) государства
В теории общественного выбора сделан вывод, что именно в силу экономических причин существует политическое неравен ство между отдельными группами населения и возможно принятие неэф фективных решений, т. е. фиаско государства. «Провалы» (фиаско) государства (правительства) – это случаи, когда государство (правительство) не в состоянии обеспечить эффективное распределение и использование общественных ресурсов. Рассмотрим наиболее важные причины фиаско государственного регулирования.
Прежде всего, речь должна идти о нарушении пропорций между предельными затратами и предельными выгодами, которое может при вести к неэффективному, с общественной точки зрения, принятию эконо мического решения, т. е. к фиаско государства.
Неравенство в получении информации также порождает данное не гативное явление. Лучше всего информированы люди с высокими доходами, хо рошо организованные лоббистские группы. Соответственно, они максими зируют свою прибыль, получая политическую ренту. Неравенство в полу чении информации связано и с феноменом, присутствующим в системе представительной демократии и получившем название рационального иг норирования. Выделенный термин означает уклонение индивидов от уча стия в процессах голосования и выборов в том случае, если выгоды, кото рые они получат в случае благоприятного для них исхода, ниже издержек, связанных с участием в процессе голосования.
Еще одна причина фиаско государства - недобросовестность государственных чиновников (государственной бюрократии), которые, пресле дуя свой частный интерес, стремятся получить наибольшее количество го лосов на следующих выборах и принимают такие решения, которые помо гут им достичь этого (так называемые популистские решения), хотя они не соответствуют критерию экономической эффективности. Кроме того, поли тические деятели преследуют свои личные интересы, и эти интересы могут в определенный момент подтолкнуть их к нарушению закона.
Следующая причина - несовместимость во времени (несоразмер ность временных горизонтов) принятия тех или иных решений, ведущую к фиаско государства. Например, перед выборами политик обещает увели чить социальные расходы, снизить налоги и провести многие другие ана логичные мероприятия, которые помогут ему получить поддержку избира телей. Однако популистские обещания провозглашаются сегодня, а их реа лизация после выборов зачастую откладывается или принимаются прямо противоположные решения, ведущие к снижению материального благопо лучия населения.
В связи с временными интервалами возникает проблема внутренних и внешних лагов, которая также может привести к фиаско государства. Речь идет об эффекте запаздывания, т. е. разрыве во времени между осознанием проблемы, принятием государственных решений и результатами воплоще ния правительственной программы в жизнь [3, с. 375-376].
Под внутренним лагом понимают промежуток времени, который про ходит между моментом возникновения какого-либо экономического явле ния и моментом принятия ответной меры. Внутренние лаги делятся на лаги признания и лаги решения. Лаг признания (распознавания, осознания). Его возникновение свя зано с тем, что для осознания самой проблемы регулирования какой-либо сферы экономической жизни нужно время. Так, чтобы принять меры, на правленные на борьбу с инфляцией, необходимо, прежде всего, оценить ее источники, возможные варианты антиинфляционной политики, а для этого нужно время. В данном случае на длительность лага будут влиять такие факторы, как компетентность правительства, экспертов, состояние макро экономической науки. Лаг решения. Это время, которое проходит между осознанием про блемы и принятием конкретного решения. Иногда этот период длится дос таточно долго. Например, чтобы внести какие-либо решения, связанные с из менением налогового законодательства, необходимо детально обдумать и об судить ситуацию, утвердить проект решения в необходимых инстанциях.
Внешний лаг - это промежуток времени, который проходит между мо ментом принятия какой-либо меры и моментом проявления ее результатов. К внешним лагам относят лаги воздействия. Лаг воздействия. Это период, в течение которого объект государствен ного регулирования начинает реально изменяться под влиянием того или иного макроэкономического мероприятия правительства. Например, прави тельство приняло решение о снижении налоговых ставок, но реальное оживление экономики наступает не сразу, а через какое-то время.
Особо в связи с фиаско государства следует отметить закон непред виденных последствий. Суть его заключается в том, что в результате осу ществления каких-либо мероприятий желаемый результат не достигается или достигается с большими издержками. Стремление улучшить работу рынка приводит нередко к противоположному результату. Например, госу дарство устанавливает фиксированные цены на продовольственные товары с целью борьбы со спекуляцией. Однако результатом этих мер оказывается товарный дефицит, разрастание теневой экономики, очереди и т. п.
Решение всех этих проблем сторонники общественного выбора видят в свободном развитии рыночных процессов, хотя они не отрицают и положи тельной роли государства, которое способно исправлять несовершенства рыночного механизма в определенных пределах.
12.4. Государственное регулирование экономики:
основные цели и инструменты
Для того, чтобы выработать верную экономическую политику, государ ственные деятели должны отдавать себе отчет в том, во-первых, каких це лей они хотят добиться, и, во-вторых, какими инструментами они для это го располагают.
Впервые комплексный анализ экономической политики государства был проведен в 1952 г. голландским экономистом, лауреатом Нобелевской пре мии Яном Тинбергеном в работе «Теория экономической политики» [3, с. 377]. Со гласно Тинбергену, во-первых, правительственные органы должны выбрать конечные цели экономической политики и сформулировать их, что обыч но делается в терминах максимизации функции общественного благосос тояния. На их основе определяются целевые показатели (например, пол ная занятость, нулевая инфляция и т. д.). Во-вторых, правительство оцени вает, какими политическими инструментами оно располагает. В-третьих, государственные деятели должны опираться на какую-либо модель эконо мики, которая связывает воедино цели и инструменты. Таким образом, мы переходим к нормативной экономической теории, предполагающей процесс целеполагания.
Важнейшая проблема, на которой остановился Тинберген - соответ ствие между количеством целей и количеством инструментов при проведе нии экономической политики. Допустим, что целей всего две (увеличение занятости и борьба с инфляцией), и инструментов тоже всего два - налогово-бюджетная и кредитно-денежная политика. Тинберген сделал вывод, что политики могут достичь обеих целей тогда, когда количество инструментов равно количеству целей, и влияние инструментов на цели линейно независимы друг от друга.
Определение множества целей называется целевой функцией. Здесь важно учесть, что, чем больше целей, тем труднее одновременно их достичь. Поэтому правительству необходимо четко представлять себе очередность государственной экономической политики при достижении многих целей.
По отношению друг к другу цели макроэкономической политики могу быть взаимозаменяемы, взаимодополняемы и нейтральны.
Взаимозаменяемость целей означает, что невозможно достижение рассматриваемых целей одновременно. Типичный пример - контроль над темпами инфляции и безработицы. Кривая Филлипса иллюстриру ет наглядно данную ситуацию.
Взаимодополняемые цели макроэкономической политики сочетаются друг с другом. Такими целями являются, например, рост национального дохода и рост занятости.
Нейтральные цели, то есть не влияющие на достижение друг друга, встречаются весьма редко. Например, снижение безработицы до определен ного уровня может и не влиять на темпы инфляции.
По мере накопления опыта государственного регулирования в разных странах происходит сокращение размерности целевой функции.
Ян Тинберген считал, что в целевую функцию следует ввести 8 элементов [3, с. 377-378]:
Позже, в 70-е гг., экономисты уже рассматривали 4 цели:
- Полная занятость.
- Стабильность цен.
- Отсутствие неуправляемых дефицитов платежного баланса.
- Устойчивый уровень экономического развития.
В конце 1980-х - середине 1990-х гг. многие правительства стали рас сматривать лишь 2 задачи:
- Полная занятость.
- Борьба с инфляцией.
Некоторые экономисты считают, что лучше избрать один аспект регу лирования и на нем сосредоточить основные усилия.
Для стран с развивающимися рынками таким стратегическим направле нием государственной политики, как показывает практика 90-х гг., являет ся борьба с высокой хронической инфляцией.
Цели макроэкономической политики реализуются путем государствен ного регулирования.
Выделим главные формы и методы вмешательства государства в эконо мику. Прежде всего, важно различать две основные формы: административ ные методы государственного регулирования через расширение государ ственной собственности на материальные ресурсы, управление государ ственными предприятиями, законотворчество, и экономические методы го сударственного регулирования с помощью различных мер макроэкономи ческой политики.
Прямое вмешательство. Во всех развитых странах су ществует более или менее значительный по своим масштабам государ ственный сектор экономики. Его размеры могут служить критерием эконо мической роли государства, хотя этот критерий не абсолютен. Государство обладает капиталами в самых разнообразных формах, предоставляет кре диты, принимает долевое участие, является собственником предприятий. Это делает государство совладельцем части общественного капитала.
Во всех развитых странах становление и развитие госу дарственного сектора происходило практически в одних и тех же отраслях (угольная промышленность, электроэнергетика, морской, железнодорож ный и воздушный транспорт, авиация и космонавтика, атомная энергетика и т. п.). Речь идет, как правило, об отраслях, где стоимость физического капитала, т. е. совокупности зданий, оборудования и машин, необходимых для производства, особенно велика, что делает эти отрасли весьма подвер женными периодическим кризисам.
Прямое вмешательство государства - это и принятие законодательных актов, призванных упорядочить и развивать отношения между всеми эле ментами рыночной системы. Примеры государственного регулирования экономики путем разработки законодательных актов необычайно разнооб разны, например, принятие Гражданского кодекса, Налогового кодекса, за конов против ограничительной деловой практики (антимонопольных зако нов) и т. п.
Косвенное вмешательство предполагает осуществление государствен ного регулирования посредством использования основных инструментов государственной экономической политики, которыми являются налогово-бюджетная и кредитно-денежная политика. Оба эти направ ления государственной политики тесно связаны друг с другом.
При проведении макроэкономической политики важно понимать, что и государство, и рынок - великие завоевания цивилизации. Рынок не может нормально функционировать без государства, устанавливающего и поддер живающего «правила игры» в рыночном хозяйстве. Но существуют и объективные пределы государственного вмешательства.
Вопросы для самопроверки:
Список рекомендованной литературы:
Учебное издание
АНОХИН Леонид Михайлович
Егорова Александра Анатольевна
ПЕТРИЧЕНКО Юлия Владимировна
Микроэкономика
Учебное пособие
Редактор
Подписано в печать 22.08.11.
Формат 60 × 84 1/16. Бумага офсетная.
Усл. печ. л. 13,2. Уч-изд. л. 12,2.
Тираж 100 экз. Заказ
Цена договорная
ФГБОУ ВПО «Челябинский государственный университет»
454001 Челябинск, ул. Братьев Кашириных, 129
Издательство Челябинского государственного университета
454021 Челябинск, ул. Молодогвардейцев, 57 б
0
DL
W
L
Рис. 64. Кривая спроса на труд
SL
0
W
L
Рис. 65. Кривая предложения труда
Рис. 66. Равновесие на рынке труда
L’D
W
A
W’’
WE
W’
E
DL
SL
0
L
L”S
LE
L’’D
L’S
E
E1
WU
W
U
MRU
LU
LE
WE
Ри.67. Монополия профсоюза на рынке труда
DL (ARU)
SL(MCU)
0
L
М
SL (ARCL)
E
E1
WE
W
MRCL
LM
LE
WM
Рис. 68. Монопсония на рынке труда
DL (MRPL)
0
L
LМ
MRU
MRCM
М
LU
E2
E
E1
WU
WМ
W
U
WE
Рис.69. Двойная монополия на рынке труда
LE
DL =MRPM=ARU
SL=ARCM=MCU
0
L
Ступени развития общества
РЫНОЧНЫЙ МЕХАНИЗМ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ КАК РЕГУЛЯТОР ЭКОНОМИКИ
Увеличение спроса или избыток спроса над предложением
Поднимаются цены
Производится больше товара
Избыток товара на рынке
Сокращение производства товара
P
Q
Pmax
P*
A
Qmax
Q*
D
P
Q
D2
D
D1
P
P1
A
A2
A1
В
Q1a Q1b Qa Q2a
P
Q
P*
Qs*
S
E*
Рис. 8. Кривая предложения
P
Q
P1
P*
S1
S
S2
A2
A
A1
B
Q2a Qa Qb Q1a
O QE
Избыток предложения
Дефицит
P1
PE
P2
S
D
E
P
Q
P
P
Q
Q
S
S
D1
D
D1
D
P1
P
P1
P
Q Q1 Q′
Q′ Q1 Q
дефицит
излишек
Рис. 15 Рост спроса
Рис. 16. Падение спроса
Е
Е1
Е1
Е
Е′
Е′
P 13 P 14
S S1
S1 E1* S
E* P1*
P* E´
P1* E1* P* E´ E*
D
излишек дефицит D
Q* Q1* Q´ Q Q´ Q1* Q* Q
_
+
_
+ +
+ +
_
Рис. 29. Кривая безразличия
Qx
Qy
Q
Q
р
P
Qобщ
S
D
P
р
D
Q
Рис. 51б)
Рис. 51а)
R-TC = Точка максимума
TR
TC
TR,TC
FC
Пр
Q
Q
Рис. 52.
P = MR
AC
A
B
AC
MC
C
D
Экономическая прибыль
Q
Qе
Рис. 53.
AC
E
AC
MC
P =MR
Q
Q*
Рис. 54.
Q
Q*
АС
D
АС
АVС
MС
P = MR
А
B
F
C
E
потери
Рис. 55.
P = MR
AC
AC
MC
AVC
Q
D
C
A
F
Q*
потери = FC
Рис. 56.
AC
Q
Q*
P = MR
AC
AVC
B
MC
C
F
G
A
D
FC
Рис. 57.
АС, P
AC
AVC
MC = S
Q2
Q1
P2
P1
P = minAVC
Q
Рис. 58.
P
Q
P
Q
LRMC
LRAC
MC2
AC2
MC*
AC*
P2
P1
Q2
Q1
d2
d1
S1
S2
D
Q2
Q1
P2
P1
Рис. 59.
0 4 5 6 7
1
3
6
10
Qx
Qy
Рис. 30 Карта кривых безразличия
Qy
Qx
U3
U2
U1
U3
U2
U1
B
А
Е
Рис. 36 Равновесие потребителя
S
D
Q
Р
S
D
Q
Р
Ps
Рd
Qd
Qs
Qs’
Qs
Qe
D
P1
P2
S
Q
Объем
изменяет
цену
Qd
Qs
Qe
D
Р
Pe
P1
P2
S
Q
Избыток
спроса
Цена
изменяет
объем
Избыток
предложения
Pe
18
Qe
D
Р
Pe
Pmin
Pmax
S
Q
0
E
17
15
Общая
полезность
100
200
300
Богатство, долл.
Кривая общей полезности
Приобретение
18-17 = 1
Убыток
17-15 = - 2
12
13
18
Общая
полезность
100
200
300
Богатство, долл.
Кривая общей полезности
Убыток
12-13 = - 1
Приобретение
18-13 = 5
100
200
300
Богатство, долл.
Кривая общей полезности
Убыток
12-14 = - 2
Приобретение
16-14 = 2
Общая
полезность