Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
PAGE \* MERGEFORMAT 5
СОДЕРЖАНИЕ
Введение…………………………………………………………………………...3
Глава 1. Понятие мошенничества по уголовному праву России……………....5
Глава 2. Криминологическая характеристика мошенничества…………….…16
Глава 3. Криминологическая характеристика личности мошенника………...27
Заключение……………………………………………………………………….31
Список литературы………………………………………………………………33
ВВЕДЕНИЕ
Защита прав и свобод человека - главный принцип функционирования всех государств на настоящем этапе развития. Отвечая требованиям обеспечения прав и свобод человека, российское уголовное законодательство должно закреплять надежный механизм защиты наиболее значимых прав и интересов личности, общества, государства. Имущественные интересы собственника в каждом государстве признаются одними из самых важных, поскольку их реализация позволяет удовлетворить материальные, духовные, политические и иные потребности.
Сегодня борьба с преступлениями против собственности - весьма актуальная и сложная задача. Ее решение невозможно без скрупулезного анализа уголовного законодательства, без совершенствования теоретических положений соответствующих разделов науки уголовного права. Усложнение и интенсификация имущественного оборота в России, особенно отчетливо проявившиеся в последние годы рыночных преобразований, способствовали беспрецедентному увеличению числа преступных посягательств на собственность. Данное обстоятельство неизбежно влекло изменение системы их уголовно-правовой охраны.
Среди экономических преступлений, активно видоизменяющихся в рыночных условиях, особое место принадлежит мошенничеству. Специфика преступлений данного вида заключается в том, что они, оставаясь в рамках законодательной трактовки прошлых лет, приобрели новые формы, подлежащие изучению. В теории остается еще множество спорных вопросов толкования признаков указанного преступления, а на практике возникают значительные трудности при квалификации деяний и разграничении со смежными составами. Ученые и практики вынуждены искать объяснения недостатков законодательного определения мошенничества, предлагать свое решение вопроса, иногда весьма дискуссионное.
Понятие хищения играет роль родового по отношению к видовым понятиям кражи, мошенничества, присвоения и других преступлений против собственности, имеющих ряд общехарактерных объективных и субъективных признаков, что послужило основанием для объединения их законодателем в определенную группу имущественных посягательств под рубрикой «хищение».
Классификация преступлений против собственности, приведенная в Уголовном кодексе РФ, не вполне удачна как в логическом плане, так и в плане законодательной (правотворческой) техники. Обращает на себя внимание многосложность основания деления преступлений против собственности на виды. Нельзя не заметить, что при систематизации преступлений законодатель использовал, по существу, несколько критериев (способ, цель, субъект, последствия).
Так, мошенничество (как хищение путем обмана или злоупотребления доверием) выделено с учетом специфики психологического воздействия, оказываемого на потерпевшего.
По данным Верховного Суда РФ, ежегодно за совершение мошенничества в целом по Российской Федерации осуждается более 40 тысяч лиц. Очевидно, что данное преступление является одним из наиболее распространенных посягательств в различных сферах экономической деятельности. Причем раскрываемость мошенничеств на протяжении последнего десятилетия не меняется и остается на уровне 60%.
Поэтому изучение проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством является одной из актуальных задач теории и практики отечественного правоведения.
Раскрытие мошеннического замысла осложняется тем, что по своей форме большая часть мошеннических операций в исходном пункте (когда нечто заманчивое и желаемое предлагается) и нередко по их завершению (когда жертвы остаются «наказанными») практически ничем не отличаются от обычных нормальных деловых сделок.
|
|
1.1. Историческое развитие понятия мошенничества |
Исторический опыт развития и становления системы уголовного законодательства показывает, что представления об уголовно-правовом понятии мошенничества неоднократно менялись, образовав ряд научно-теоретических и практических проблем.
Первое упоминание о мошенничестве в законодательстве большинство ученых относят к 1550 г. Именно в этом году Судебник Ивана Грозного в ст. 58 закрепляет следующую норму: «А мошеннику та же казнь, что и татю, а обманщика бити кнутьем». Как видно, законодатель лишь использует понятие «мошенничество», не обозначая его как дефиницию.
В дальнейшем ответственность за мошенничество была установлена Соборным уложением 1649 г. Но ст. 11 гл. XXI этого законодательного акта лишь повторяет положение Судебника, устанавливая ответственность за мошенничество: «...да мошенником чинить тот же указ, что указано чинить татем за первую татьбу (бить кнутом, отрезать левое ухо и посадить в тюрьму на два года)».
Воинские артикулы Петра I вообще не содержали понятия мошенничества. При этом хищения, совершенные путем обмана, квалифицировались как кража.
Впервые законодательное определение мошенничества было сформулировано в Указе Екатерины II от 3 апреля 1871 г. «О суде и наказаниях за воровство разных родов и о заведении рабочих домов во всех губерниях».. Согласно п. 5 данного Указа «воровство мошенничество есть, буде кто на торгу или в ином многолюдстве у кого из кармана что вынет, или обманом, или вымыслом, или внезапно у кого что отъимет, или унесет, или от платья полу отрежет, или позумент спорет, или шапку сорвет, или купя не платя денег, скроется, или обманом, или вымыслом продаст, или отдаст поддельное за настоящее, или весом обвесит, или мерою обмерит, или что подобное обманом или вымыслом себе присвоит ему непринадлежащее, без воли, без согласия того, чье оно».
Несомненная ценность данного определения состоит в том, что в нем упоминается, хотя и в качестве альтернативного, такой сущностный признак мошенничества, как обман.
Но, несмотря на то что эта конструкция послужила существенным подспорьем в квалификации мошенничества как преступления, тем не менее данная дефиниция была еще далека от идеальной.
Далее сначала в т. XV Свода законов Российской империи, а затем в Уложении о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г1., которое после издания также было включено в т. XV Свода законов Российской империи, заменив Свод законов уголовных, законодатель достаточно подробно регулирует состав мошенничества как вид преступного посягательства против собственности .
Уложение 1845 г. примечательно не только тем, что закрепляет принципиально новую дефиницию мошенничества, но и законодательной систематизацией самого мошенничества. Принятое в 1885 г. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных, являясь улучшенным вариантом Уложения 1845 г., также относит мошенничество к формам хищения, что подтверждается положениями ст. 1626 .
Важным шагом в разработке легального понятия «мошенничество» в дореволюционном законодательстве явилось принятие Уголовного уложения 1903 г.2
Нормы о мошенничестве содержались в гл. 33, именуемой «Мошенничество». Эта глава включала 8 статей (ст. ст. 591 - 598).
При этом круг деяний такого рода был существенно расширен, и выделялись многие виды мошенничества. Среди прочих достоинств данного нормативного акта следует также выделить включение в предмет мошенничества недвижимого имущества.
Коренные изменения произошли в развитии понятия мошенничества после Октябрьской революции 1917 г., «...которая нарушила эволюционное развитие капиталистических отношений в России». При этом ни о какой «...рецепции дореволюционного права, ни о какой преемственности права не могло быть и речи» .
Эта проблема была снята с принятием первого Уголовного кодекса РСФСР 1922 г. Так, в ст. 187 указанного нормативного акта определялось: «Мошенничество, т.е. получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана, - карается принудительными работами на срок до шести месяцев или лишением свободы на шесть месяцев». При этом законодатель дает определение обмана, под которым понимает сообщение ложных сведений или заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых обязательно, выделяя тем самым активный и пассивный обман. Недостатком УК РСФСР 1922 г. является то, что в нем отсутствовали квалифицирующие признаки. С другой стороны, данный нормативный акт впервые провел характерные различия между посягательствами на личную и государственную собственность.
В дальнейшем с принятием УК РСФСР 1926 г. определение мошенничества претерпело некоторые изменения. Так, ст. 169 УК РСФСР 1926 г. определяла мошенничество как «злоупотребление доверием или обман в целях получения имущества или права на имущество или иных личных выгод3».
Следующим очень важным этапом в развитии уголовно-правового понятия мошенничества явилось принятие Уголовного кодекса РСФСР 1960г. В отличие от УК 1926 г. УК РСФСР 1960 г. выделял два вида мошенничества: мошенничество против социалистической собственности и мошенничество как преступление против личной собственности граждан4. Так, мошенничество против социалистической собственности понималось как разновидность хищения. При этом объектом хищения могла являться только государственная и общественная собственность .
Далее, в связи с политическими и экономическими переменами, происходящими в России, начавшимися в 1985 г., возникла необходимость внесения в действующее гражданское и уголовное законодательство изменений, соответствующих новым условиям. В 1990 г. принимаются Законы «О собственности в РСФСР» и «О предприятиях и предпринимательской деятельности».
24 мая 1996 г. Государственной Думой был принят новый Уголовный кодекс (далее - УК 1996 г.), вступивший в действие 1 января 1997 г. и функционирующий по настоящее время. Раздел VIII УК РФ «Преступления в сфере экономики» открывает гл. 21 «Преступления против собственности», в которой предусмотрена уголовная ответственность за мошенничество (ст. 159 УК РФ). При этом Уголовный кодекс РФ 1996 года, поддержав основную идею относительно сути мошенничества, вместе с тем изменил определение понятия этого преступления, особо подчеркнув, что мошенничество - это хищение (а не завладение, как это отмечалось в УК РСФСР 1960 г.) чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
В действующем Уголовном кодексе РФ5 (N 63-ФЗ в редакции от 5 мая 2014 года) мошенничеству посвящено 7 статей:
1. Статья 159. Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.
2. Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования - хищение денежных средств заёмщиком путём представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
3. Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат - хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путём представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путём умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат
4. Статья 159.3. Мошенничество с использованием платёжных карт - хищение чужого имущества, совершенное с использованием, поддельной или принадлежащей другому лицу, кредитной (расчётной или иной платёжной) карты путём обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.
5. Статья 159.4. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности - хищение чужого имущества сопряжённое с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.
6. Статья 159.5. Мошенничество в сфере страхования - хищение чужого имущества путём обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.
7. Статья 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации- хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации, или информационно-телекоммуникационных сетей.
1.2 Квалификация мошенничества
Любое преступление характеризуется его составом. Без состава преступления не может быть ответственности, так единственным основание ответственности УК РФ указывает состав преступления.
Состав преступления представляет собой совокупность объективных и субъективных признаков, закреплённых в уголовном законе, которые в сумме определяют общественно опасное деяние как преступление.
8 статья Конституции6 и ст. 8 Конвенции о защите прав человека и Основных свобод7 гарантируют право на собственность, что нарушается любым хищением.
Ст. 8 Конституции РФ гарантирует «единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности» в Российской Федерации. Мошенничество представляет непосредственную угрозу для реализации упомянутых конституционных положений.
Говоря о квалификации мошенничества, следует обратить внимание на то обстоятельство, что определения мошенничества в статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ) и в статье 147 УК РСФСР 1960 года8, на первый взгляд, мало чем отличаются друг от друга. Так, часть 1 статьи 159 УК РФ определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием9. В то же время в статье 147 УК РСФСР «Мошенничество» отсутствовал термин «хищение» и мошенничеством являлось «завладение чужим имуществом или приобретение права на чужое имущество путем обмана либо злоупотребление доверием».
Следовательно, основное отличие статьи 159 УК РФ от статьи 147 УК РСФСР состоит в терминологических словосочетаниях, соответственно «хищение чужого имущества» и «завладение чужим имуществом».
Представляется, что слова «хищение» и «завладение» неравнозначны, ибо термин «завладение» не всегда может являться «хищением» в прямом смысле этого слова. Так, можно «завладеть» чужим имуществом (например, одолжить у приятеля на время вещь, попользоваться вещью и т.п.) на определенное короткое время, не имея умысла и намерений похитить такое чужое имущество.
Видимо, учитывая такое различие словосочетаний, законодатель счел необходимым подчеркнуть: «хищение», а не «завладение». С точки зрения юридической техники, такая правовая конструкция уголовной правовой нормы оправдана, ибо сужается сфера, круг лиц, привлекаемых к уголовной ответственности за «хищение», но не за «завладение» чужим имуществом.
Рассмотрим отдельные вопросы квалификации мошенничества: предмет преступления, объективная сторона, субъективная сторона и субъект.
Предметом мошенничества, кроме имущества, является также право на чужое имущество как юридическая категория.
Оно может быть закреплено в различных документах, например в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии). Права по ордерной бумаге, т.е. с указанием лица, которому или по приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи - индоссамента. Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные права (ст. 146 ГК РФ10).
Документы, содержащие указания на имущественные права, нередко бывают, как показывает практика, предметом различных мошеннических операций. Причем с момента получения мошенником такого документа, на основании обладания которым он приобрел право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном эквиваленте.
Специфичность данного преступления заключается в том, что собственник как бы «добровольно» передает либо отчуждает иным образом свое имущество преступнику. Однако преступник действует так, что правообладание на имущество действительного собственника перешло к нему, якобы, на вполне законных основаниях. Преступник путем обмана или злоупотребления доверием фактически изымает имущество у титульного (непосредственного) собственника. Именно эти два действия и составляют признаки объективной стороны мошенничества.
В связи с вопросами, возникшими в судебной практике при рассмотрении уголовных дел о мошенничестве, присвоении и растрате, Пленум Верховного Суда Российской Федерации11 постановляет дать судам следующие разъяснения:
В отличие от других форм хищения, предусмотренных главой 21 Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами.
Объективная сторона заключается в мошенничестве, которым является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда СССР от 5 сентября 1986 г. N 11 «О судебной практике по делам о преступлениях против личной собственности12» признаком мошенничества является добровольная передача потерпевшим имущества или права на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием. Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоения и не намеревался выполнять принятое обязательство.
Субъективная сторона преступления характеризуется виной в форме прямого умысла и корыстной целью.
Субъект преступления общий - физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста, а в части 3 статьи 159 ,специальный - лицо, которое для совершения деяния использует свое служебное положение.
В ч. 3 ст. 159 предусмотрена ответственность за:
Особо квалифицирующие признаки (ч. 4 ст. 159 УК РФ):
Можно выделять некоторые типичные виды мошенничества:
1) мошенничество бытовое, связанное с обманом или злоупотреблением доверием одним лицом другого частного лица;
2) мошенничество в сфере экономической деятельности:
- мошенничество коммерческое, предпринимаемое против интересов субъекта хозяйственной деятельности, в том числе интересов индивидуального предпринимателя;
- мошенничество страховое, осуществляемое в накопительном и ином страховании;
- мошенничество на рынке ценных бумаг, связанное, например, с выпуском необеспеченных акций, и т.п.;
- компьютерное мошенничество, т.е. мошенничество с использованием компьютерных технологий для завладения безналичными денежными средствами и бездокументарными ценными бумагами;
- инвестиционное мошенничество, т.е. мошенничество на рынке инвестиций;
- трастовое мошенничество;
- банковское мошенничество, в том числе мошенничество, связанное с неправомерным завладением кредитами, и т.д13.
Криминологическая характеристика - совокупность данных (достаточная информация) об определённом виде (группе) преступлений либо конкретном особо опасном деянии, используемая для их предупреждения14.
К совокупности данных относится:
1) криминологически значимые признаки преступления;
2) данные, раскрывающие криминологическую ситуацию (типы таких ситуаций, совершения преступлений);
3) признаки, определяющие специфику деятельности по предупреждению преступлений.
К первой группе относятся: свойства личности преступника; мотив и цель преступления; свойства личности потерпевшего.
Ко второй: статистика преступлений; сведения о социальных условиях (обстановка) преступления (социально-политическая; социально-экономическая; время; география; социальная среда и т. п.).
К третьей: причины преступлений; последствия преступлений; механизм преступления; обстоятельства, способствующие преступлениям.
Личность мошенника — это личность человека, умышленно совершившего общественно опасное деяние, предусмотренное уголовным законом15.
В результате изучения уголовных дел о мошенничестве, в которых фигурировали 228 осуждённых, и опроса 38 лиц, отбывающих наказание за это преступление (всего 266), выявлены признаки, относящиеся к социально-демографической, культурно образовательной, нравственно-психологической и уголовно-правовой подструктурам личности мошенника. По данным, полученным в результате изучения только уголовных дел (так как из лиц, отбывающих наказание, были опрошены лишь лица мужского пола), конкретные проявления мошенничества осуществлялись в 82% случаев лицами мужского пола и в 18%—женского. Следует отметить, что по данным изучения уголовных дел о мошенничестве, относящихся к концу семидесятых годов, доля женщин была вдвое больше — 36% 25. Мошенничество представляет собой преступление лиц наиболее активного возраста — от 25 до 39 лет (60% —по нашим данным и 52,0% —по данным упоминавшегося исследования, относящимся к концу семидесятых годов).
Семейное положение мошенников выразилось, в частности, в том, что 64% из них были холостыми (незамужними), 36% — женатыми (замужними) и 36% имели детей.
По такому социально-демографическому признаку, как трудовая занятость на момент совершения преступления, работавшие мошенники составили 59%, учившиеся — 5% и безработные—36%.
Уровень образования лиц, совершивших мошенничество, характеризуется следующими показателями: неполное среднее образование имели 12%, среднее общее — 38%, среднее специальное— 31%, неоконченное высшее —8% и высшее—11%. По данным исследования, относящимся к концу семидесятых годов, образовательный уровень как мошенников, так и всего населения был значительно ниже.
В настоящее время тема мошенничеств, тех видов преступлений, которые относятся к компетенции уголовного розыска, продолжает быть актуальной. Причём аферисты изобретают все более изощрённые способы их совершения. Мы провели анализ этого вида преступлений за последние 20 лет: в 1990 году в стране было зарегистрировано 19 тысяч 852 таких преступления, в 2000 году - 81 тысяча 470, а в 2006 - 225 тысяч. Принятие мер в 2007-2010 году позволили остановить рост и даже снизить количество мошенничеств в прошлом году до 160 081 тысячи. За три месяца текущего 2011 года было выявлено 45 053 мошенничеств, что почти на 15% меньше, чем годом ранее.
В 2012 году осуждено за мошенничество ст. 159:
-8 299 человек по части 1
-6 706 человек по части 2
-8 644 человек по 3 и 4 частям
Условно мошенников можно разделить на четыре категории:
•случайные мошенники, впервые совершившие преступление под влиянием обстоятельств или других лиц;
•лица, ранее судимые за мошенничество и другие преступления, в том числе рецидивисты, не имеющие постоянного источника дохода;
•граждане, обычно не судимые, совершающие «продолжаемое мошенничество», состоящее в получении каких-либо материальных благ;
• мошенники – профессионалы, образ жизни которых связан с систематическим совершением этого вида преступлений, которые являются для них основным источником средств к существованию. Мошенничества совершаются ими преимущественно одним излюбленным способом. Это категория наиболее опасных мошенников, причиняющих значительный ущерб16.
Арсенал мошеннических приёмов многообразен. В юридической литературе встречается квалификация мошенничества на группы: шулеры, аферисты, кукольники, шнеерзоны и формазоны.
«В юридической литературе определены следующие особенности и способности преступника занимающегося совершением мошенничества, а также исполнителей одиночных запланированных преступлений:
1) дар убеждения;
2) умение вызывать доверие и уважение (доверие - через симпатию, уважение и страх - через иллюзию силы);
3) адаптивность и гибкость;
4) умение работать с информацией и быстрое реагирование на меняющуюся информацию;
5) умение планировать, обдумывать все до мелочей;
6) склонность к риску;
7) пониженная тревожность;
8) высокий самоконтроль, самообладание, терпение и др17.
Личность мошенника значительно отличается от личности других преступников - воров, грабителей, хулиганов, несмотря на сходство многих возрастных и социальных характеристик. Большинство мошенников обладают хитрым, изворотливым умом, актёрскими способностями, развитой фантазией. Они стремятся внушить своим потенциальным жертвам чувство полного доверия, что им зачастую удаётся, и лишь после этого приступают непосредственно к обману. Есть категория мошенников, в основном это целители и гадалки всех мастей, которые владеют методом убеждения.
Социально-демографическая характеристика лиц, привлекаемых к ответственности за совершение мошенничества, разнообразна и напрямую зависит от способа совершения преступления. Так, мошенничества под видом социальных работников, путём гадания и снятия порчи, как правило, совершают люди в возрасте от 25 до 45 лет. В основном это - женщины, часто ранее судимые. Они могут быстро обаять человека, расположить его к себе, войти в доверие. Злоумышленницы хорошо ориентируются в сложной и быстро меняющейся обстановке. Кроме того, они прекрасные психологи - чётко «вычисляют» в толпе человека с плохим настроением и начинают активно предлагать свою помощь, параллельно запугивая «порчей» и «сглазом». Молодым девушкам довольно часто предлагают снять «венец безбрачия». Причём саму легенду «гадалка» выстраивает уже в процессе разговора, нащупывая болевые точки клиента18.
Мошенничества с сотовыми телефонами в основном совершают молодые люди в возрасте от 18 до 25 лет, способные легко вступать в контакт с людьми, напористые и дерзкие.
Организованные преступные группы, занимающиеся проведением незаконных уличных лотерей, приблизительно на 95-97 процентов состоят из граждан ближнего зарубежья, в основном Украины и Молдавии. Выходцы из кавказского региона входят в составы преступных групп, занимающихся аферами с валютой и на 60 процентов состоят из лиц в возрасте от 20 до 35 лет.
Подавляющее большинство мошенников - граждане России в возрасте 30 до 40 лет и от 18 до 24 лет. Более 13 тысяч задержанных в 2010 году ранее уже совершали преступления.
Условно мошенников можно разделить на четыре категории. Первые - «случайные мошенники», впервые совершившие преступления - их меньшинство. Вторая группа - лица, ранее судимые за мошенничество и другие преступления, не имеющие постоянного источника дохода. Третьи - лица, совершающие так называемое «длящееся мошенничество», состоящее в получении каких-либо материальных благ. И четвертая группа - это мошенники-профессионалы, образ жизни которых связан с систематическим совершением преступлений, которые являются для них основным источником получения средств к существованию. Эти мошенники наиболее опасны и причиняют значительный материальный ущерб гражданам19.
Для различных регионов нашей страны типичны отдельные виды мошенничества. Так, например, в Санкт-Петербурге это хищение средств мобильной связи (35 процентов от общего числа подобных преступлений), мобильное мошенничество (19 процентов), мошенничество под видом социальных работников (15 процентов), путём гадания и снятия порчи (8 процентов), в кредитной сфере (7 процентов). В Краснодарском крае 77,8 процентов всех мошенничеств составляют несоблюдение договорных обязательств между гражданами, следующий по популярности вид мошенничества - «мобильное мошенничество» совершается в десятки раз реже (3,5 процента).
Жертва мошенничества выступает не только как источник сведений о преступлении, но и как объект, всестороннее исследование которого может обеспечить получение информации, имеющей уголовно-правовое значение.
В юридической литературе можно встретить различные варианты классификации жертв мошенничества в зависимости от личностных и поведенческих характеристик, но рассмотрим одну из них, разработанную профессором Фрайбургского университета В. Миддендорфом. Среди жертв обмана он выделает такие: Бескорыстная жертва, жертва удобного случая, жертва доверчивости и эмоций, корыстолюбивая и мошенническая жертва.
Бескорыстные жертвы - это люди, у которых мошенник играет на чувствах сострадания, желания помочь.
Примером здесь может послужить следующая ситуация. В продовольственный магазин обратился интеллигентного вида гражданин с невинной просьбой: передать его напарнику картонную коробку с радиодеталями. Приятель действительно пришёл через некоторое время и забрал коробку, передав через продавцов большую сумму денег напарнику.
Спустя несколько дней история повторилась. А в третий раз, уже на правах старого знакомого, «интеллигент» притащил внушительную упаковку и пояснил по секрету: «Здесь товара на миллион». К вечеру он появился вновь и, узнав, что напарник не приходил, очень расстроился, поскольку ему срочно нужны были деньги. Сердобольные работники магазина собрали требуемую сумму – в залог ведь оставался ценный товар! Никто за ним не пришёл, а то, что оказалось в коробке, не стоило даже внимания.
Есть и другие ситуации, когда жертва мошенничества не проявляет корысти, просто ведёт себя некритично, например, отдаёт свои деньги лицам, выдающим себя за представителей фондов (поддержки ветеранов войны, семей погибших военнослужащих, детей-инвалидов и пр.).
Жертва удобного случая - человек, который не предприимчив, но желает по случаю совершить выгодную сделку, что-либо купить, например, приобрести «чудодейственный» препарат и т.д.
Условно к этой группе можно отнести пожилых людей, часто попадающих в неприятные ситуации из-за ожидания от государственных органов различных дополнительных льгот и привилегий, повышенной заботы (хотя и вполне заслуженной). Интересная история, иллюстрирующая наши рассуждения, приведена в одной из публикаций. Однажды в дверь двух пенсионеров очень преклонного возраста (84 и 82 лет) постучали не званные гости: очаровательная девушка 20-22 лет на вид, элегантно одетая, и молодой мужчина, внушающие доверие. Молодые люди представились посланниками Московского медицинского центра, которые якобы работают по линии Министерства обороны и по согласованию с местными военкоматами оказывают медицинскую помощь участникам Великой отечественно войны. При этом точно назывались имена, фамилии, отчества ветеранов. И ещё сюрприз. Девушка любезно сообщила, что для стариков от медцентра приготовлены «подарки» - чудесные приборы, излечивающие всевозможные старческие болезни. Прибор, конечно, дорогой, цена его составляет три с половиной тысячи, но военкоматы оплачивают три тысячи, а пятьсот(всего-то!) Рублей остаётся отдать. А ещё девушка пообещала, что пятого числа каждого месяца к ветеранам будут приезжать московские врачи. При этом молодая особа очень грамотно говорила, щеголяя медицинскими терминами, так что старики поневоле попали под ее обаяние и заплатили необходимую сумму20.
В рассмотренной ситуации выбор жертвы мошенничества тоже обусловлен рядом ее личностных качеств: это наивность, доверчивость, в определённой степени оправданные возрастом. Но подобные методы применяются и к молодым людям, желающим при случае приобрести товар по льготной цене, не упустить свой шанс21.
К следующей группе потерпевших В. Миддендорф относит жертв Доверчивости и эмоций. Это категория людей, которая верит в возможность за хорошее вознаграждение с помощью сверхъестественных сил избавиться от горя и несчастья (это жертвы гадалок, ворожей, магов и пр.). Нередко мошенники действуют через почту: предлагают заказать у них уникальный амулет или специально разработанный с учётом даты и места рождения гороскоп. Оплата производится заранее, в лучшем случае человек получает небольшую бумажку с загадочными изображениями и выдержки из популярной книги о гороскопах. Сюда же можно отнести и людей, проявляющих легкомыслие при заключении финансовых и деловых сделок, а также азартных людей (игроков) и жертв брачных аферистов. К сожалению, история мало чему учит наших граждан, и кто-то продолжает попадать в сети профессиональных напёрсточного, картёжников, проигрывая им не только все наличные деньги, но и влезая в разорительные долги.
И, наконец, корыстолюбивые и мошеннические жертвы. Здесь мошенник рассчитывает на жадность своей жертвы и ее склонность к обману.
Мошенник знакомится с будущей жертвой, демонстрирует ей полное понимание и единодушие, затем предлагает хороший способ обогатиться, например, совместными усилиями сбывать кому-либо негодный товар под видом качественной продукции. При этом советчик получает вознаграждение за «товар». Жертва приобретает никчёмные вещи, а компаньон благополучно исчезает. Именно потому, что жертва сама пытается поживиться за чей-то счёт, она чаще всего не заявляет о случившемся в правоохранительные органы.
Есть множество других способов совершения мошенничества, и все они разработаны с учётом определённых личностных качеств жертвы: желания быстро разбогатеть, избавиться от житейских проблем, трудоустроиться и др.
Причинами преступности признаются социальные противоречия, а в современный период в Российской Федерации — обострение этих противоречий. Как справедливо отмечается в юридической литературе, противоречия, которые могут быть причинами преступности, относятся к разным сферам развития общества, в частности: в социально-экономической сфере они проявляются в противоречиях между экономическим и социальным развитием, потребностями и возможностями их удовлетворения; в идеологической сфере—в противоречиях между словом и делом, т. е. в обмане и очковтирательстве, между принципом социальной справедливости и фактической его реализацией; в политической сфере — в противоречии между демократией и дисциплиной; в культурно-воспитательной сфере — в противоречиях между образованием и воспитанием, юридической констатацией и фактическим уровнем образования. Перечисленные причины преступности — социальные противоречия — резко и качественно усилились вследствие смены в нашей стране социально-экономической формации; перехода к рыночной экономике; расслоения общества не только на богатых и бедных, но и на очень богатых и очень бедных; снизившегося уровня жизни подавляющего большинства населения; экономической и политической нестабильности и т. д.
К условиям преступности в криминологии принято относить различные негативные социальные явления и процессы, объективные и субъективные, существующие в различных сферах общества, например: низкий уровень воспитательной работы; недостатки в сфере торговли и услуг; неэффективная система охраны, учёта и контроля материальных ценностей; слабая охрана порядка в общественных местах и т. д. Анализ результатов развития общества в Российской Федерации в сопоставлении с материалами проведённого нами конкретно-социологического исследования позволяет выделить в качестве наиболее весомых специфичных причин мошенничества следующие: в социально-экономической сфере — противоречия между экономическим и социальным развитием, потребностями и возможностями их удовлетворения; в идеологической — между словом и делом, принципом социальной справедливости и фактической его реализацией; в культурно-воспитательной — между образованием и воспитанием. Противоречия между потребностями (главным образом, материальными) и возможностями их удовлетворения характеризуют нужду, бедность, нищету людей. Невозможность удовлетворения материальных потребностей содержит порой реализуемый потенциальный заряд удовлетворения последних противоправными способами и средствами, и потому названные противоречия представляют собой одну из причин совершения корыстных преступлений, включая мошенничество.
Противоречия между словом и делом, состоящие в обмане, т. е. в нарушении элементарных нравственных норм, ведут к падению нравственного уровня общества в целом со всеми вытекающими отсюда последствиями, проявляются в различных сферах (главным образом, в экономической). В частности, указанные противоречия выразились в обманной приватизации, в результате которой вместо обещанного равного распределения между всеми членами общества накопленного трудом всего народа национального достояния неисчислимые материальные ценности оказались присвоенными внешне легально (а по существу противоправно) людьми, стоящими у власти, и криминальными элементами, тогда как подавляющее большинство населения оказалось лишённым своей доли практически полностью; в обеспечении накоплений граждан вследствие инфляции, вызванной фактически беспредельным повышением цен, обманно названным их либерализацией, и т. д. Обман населения со стороны государства породил по существу оправдание совершения безнравственных поступков (включая незаконные) у граждан. Последние, испытав на себе безнравственность государства и права в отношении собственного имущества, расценивают как вполне нравственные посягательства на государственную собственность, а также на частную собственность, оказавшуюся у отдельных лиц «нажитой» преступным путём. Все это порождает преступления против собственности, в том числе мошенничество, и представляет собой их причину22.
С этой причиной связаны и противоречия между принципом социальной справедливости и фактической его реализацией. Ядром данного принципа является законность. В результате же названного противоречия, заключающегося в нарушении принципа социальной справедливости (и, следовательно, законности), неправо послушные, в том числе преступники, стали богатыми и заняли верхние ступени социальной лестницы, тогда как право послушные оказались бедными, нередко неимущими, опущенными к подножию этой лестницы. Последние получили как бы моральное право на восстановление социальной справедливости, что в конечном счёте является причиной, порождающей преступления (в частности, против собственности, включая мошенничество).
Противоречия между образованием и воспитанием выражаются в том, что при обучении все внимание обращается на обогащение учащихся знаниями, и им не прививается убеждённость в необходимости соблюдения нравственных норм. Отсутствие такой убеждённости, особенно у людей, имеющих достаточно высокий уровень образования, является причиной большинства преступлений, в том числе мошенничества.
Проблема личности мошенника актуальна прежде всего тем, что без изучения личности преступника невозможно эффективно бороться с мошенничеством в целом. Личность мошенника — это личность человека, умышленно совершившего общественно опас ное деяние, предусмотренное уголовным законом. Криминологи ческая характеристика лиц, совершающих мошеннические пре ступления, существенно отличается от преступников, совершаю щих иные тяжкие преступления. Люди, занимающиеся «бело-воротничковыми» преступлениями, имеют более высокий образо вательный уровень, эгоистичные нравственные принципы, обла дают конгруэнтностью характера (умение расположить к себе, подстроиться23).
В результате изучения уголовных дел о мошенничестве, в ко торых фигурировали 228 осужденных, и опроса 38 лиц, отбы вающих наказание за это преступление (всего 266), выявлены признаки, относящиеся к социально-демографической, культурно-образовательной, нравственно-психологической и уголовно-правовой подструктурам личности мошенника.
Из признаков социально-демографической подструктуры лич ности мошенников наиболее специфичным является тол. По дан ным, полученным в результате изучения только уголовных дел (так как из лиц, отбывающих наказание, были опрошены лишь лица мужского пола), конкретные проявления мошенничества осуществлялись в 82% случаев лицами мужского пола и в 18%—женского. Следует отметить, что по данным изучения уголовных дел о мошенничестве, относящихся к концу семидеся тых годов, доля женщин была вдвое больше — 36% . Такое из менение социально-демографической подструктуры личности мо шенников может быть объяснено усложнением в новых социаль но-экономических условиях способов совершения мошенничест ва, особенно с использованием фиктивных документов, что тре бует значительных усилий, времени и т. д. и в этой связи в боль шей степени соответствует социальным ролям, выполняемым ли цами мужского пола.
Мошенничество представляет собой преступление лиц наибо лее активного возраста — от 25 до 39 лет (60% —по нашим дан ным и 52,0% —ото данным упоминавшегося исследования, отно сящимся к концу семидесятых годов).
Семейное положение мошенников выразилось, в частности, в том, что 64% из них были холостыми (незамужними), 36% — женатыми (замужними) и 36% имели детей.
По такому социально-демографическому признаку, как тру довая занятость на момент совершения преступления, работав шие мошенники составили 59%, учившиеся — 5% и безработ ные—36%.
Уровень образования лиц, совершивших мошенничество, ха рактеризуется следующими показателями: неполное среднее об разование имели 12%, среднее общее — 38%, среднее специаль ное— 31%, неоконченное высшее —8% и высшее—11%. По данным исследования, относящимся к концу семидесятых годов, образовательный уровень как мошенников, так и всего населе ния был значительно ниже. В частности, неполное среднее обра зование имели 36% мошенников и 35% населения; соответственно среднее общее — 25% и 21%; среднее специальное —7% и 12%; высшее — 4% и 8% . Сравнение приведенных показателей дает возможность констатировать наличие тенденции, состоящей в повышении уровня образования лиц, совершающих мошенни чество.
Нравственно-психологическую подструктуру личности пре ступника, как известно, характеризуют, в частности, мотивы. Их удалось выяснить у всех опрошенных лиц, осужденных за мошен ничество, и по некоторым уголовным делам, где сведения о мо тивах были отражены в протоколах допросов обвиняемых в со вершении мошенничества (132 лица). Согласно полученным дан ным определяющими мотивами являлись корысть (59%) и не достаточная материальная обеспеченность (41%).
По судимости как стержневому признаку уголовно-правовой подструктуры личности преступника мошенники разделились на не судимых (93%) и судимых (7%). Согласно данным упоми навшегося исследования соотношение лиц, совершивших мошен ничество, не имевших и имевших судимость, выражалось в 62% и 37% . Сравнение полученных нами и прежних данных сви детельствует о тенденции, состоящей в распространении мошен ничества в некриминальной среде.
В целом данные, полученные в результате исследования, по зволяют выделить такие типичные признаки личности мошенни ка, как мужской пол и наиболее активный возраст, а также в большинстве случаев достаточно высокий образовательный уро вень, отсутствие собственной семьи, судимость и корыстная мо тивация преступления.
Арсенал мошеннических приемов многообразен. В научной литературе встречается квалификация мошенничества на груп пы: шулеры, аферисты, кукольники, шнеерзоны и формазоны24.
Шулеры — карточные мошенники со стародавними и, заме тим, с довольно стойкими традициями. Обман, как и в XIX в., реа лизуется определенными приемами — перекидыванием карт, съемкой колоды под определенную карту, пометкой (крапле нием) карт и просто «ловкостью рук».
Аферисты — самая распространенная группа мошенников. Выдавая себя за необыкновенно деловых людей, которые «могут все», они умело входят в доверие, получают от своих «клиентов» ценности или деньги. Это или вознаграждение за будущую услу гу (которая, конечно, не будет оказана), или взятка за передачу должностному лицу, или оплата за некую дефицитную вещь, ко торую аферист обещает достать (и никогда не сделает это). Сюда же можно отнести лиц, которые через банки добывают крупные суммы денег по фальшивым авизо, а также тех, кто устраивается по фиктивным документам (паспорту, трудовой книжке) на работу, связанную с распоряжением материальными ценностями, а позднее скрывается с ценностями, которые были ему доверены.
Кукольники — особая порода мошенников. «Куклы» у них бывают разные — денежные, вещевые, бутафорные и даже «жи вые». Сущность же одна — имитация какой-нибудь вещи: ко шелька, свертка с деньгами, упаковки с ценным товаром.
Шнеерзоны — мошенники, торгующие фальшивыми ценностя ми. Они предлагают «товар лицом», «о, пользуясь неосведомлен ностью покупателя, продают все-таки поддельный. Изделия из сплавов реализуются ими как золотые, низкосортный коньяк объ является напитком полувековой выдержки, заурядные медика менты выдаются за редкие, высокоэффективные и т. п.
Фармазоны — мошенники, специализирующиеся на фальси фикации драгоценных камней, в первую очередь, бриллиантов. По уровню интеллекта, артистизму и мастерству они стоят на несколько голов выше мошенников.
Профессиональная ориентация мошенников устойчива. На формирование личности преступника большое влияние оказы вают экономические, социальные противоречия, особенности жизни различных слоев населения. В условиях разгосударствле ния экономики у граждан резко выросло ощущение личной не защищенности.
Появление имущественного обмана зависит от степени раз вития товарно-денежных отношений в 'государстве. Мошенниче ство можно назвать «интеллектуальным» видом преступления, так как его осуществление во многом зависит от ума и сноровки виновного, поскольку имущество (или право на имущество) пе редается самим потерпевшим в пользу мошенника, причем по терпевший считает данную передачу правомерной.
Социальная характеристика мошенника дает возможность правильно решать вопрос об индивидуальной ответственности и наказании, раскрывать причины и условия, способствующие со вершению преступления.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Предмет мошенничества имеет специфику в сравнении с другими формами хищения; им может быть не только чужое имущество, но и право на него, например на квартиру, дом, земельный участок.
Объективная сторона преступления состоит в хищении чужого имущества или приобретении права на него путем обмана или злоупотребления доверием.
Для разработки эффективных мер по борьбе с преступностью, и в частности с мошенничеством, необходимо представлять его объективные закономерности, состояние, динамику, характер и структуру, т.е. количественные и качественные признаки, механизм совершения мошенничества.
Основные виды мошенничества:
1) Простое мошенничество
2) Квалифицированное мошенничество
3) Договорное мошенничество
4) Внедоговорное мошенничество
5) Простое договорное мошенничество (ч. 1 ст. 159 УК РФ)
6) Квалифицированное договорное мошенничество, совершенное в крупном размере (ч. 3 ст. 159 УК РФ)
7) Квалифицированное договорное мошенничество, совершенное в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ)
8) Квалифицированное внедоговорное мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2 ст. 159 УК РФ)
9) Квалифицированное внедоговорное мошенничество, совершенное с использованием служебного положения (ч. 3 ст. 159 УК РФ)
Для разработки эффективных мер по борьбе с преступностью, и в частности с мошенничеством, необходимо представлять его объективные закономерности, состояние, динамику, характер и структуру, т.е. количественные и качественные признаки, механизм совершения мошенничества.
При этом при оценке состояния преступности в абсолютных показателях необходимо учитывать латентные (скрытые) деяния, число которых может в 3 - 5 раз и более превышать количество официально зафиксированных преступлений. По многочисленным экспертным оценкам, общее число учтенных и латентных преступлений в России в последние годы составляет 12 - 15 млн. деяний против 2,5 - 3 млн., отраженных в официальном учете. Несомненно, уровень латентных мошенничеств значительно выше, нежели большинства других преступлений. Например, по оценкам различных специалистов, уровень латентности страховых мошенничеств составляет от 93 до 10000%. Причинами высокого уровня латентности данного вида преступлений, на наш взгляд, являются:
- новизна и достаточно высокий интеллектуальный уровень многих мошенничеств, совершаемых в современных условиях, в результате чего уголовные дела о таких мошенничествах не возбуждаются, а даже по тем немногим заявлениям, которые доходят до ОВД, принимаются решения об отказе в возбуждении уголовного дела;
- низкий профессиональный уровень сотрудников органов внутренних дел, сложность доказывания и длительность расследования уголовных дел о мошенничествах, отсутствие налаженной системы возмещения вреда, как следствие, отсутствие у пострадавших веры в реальность возмещения вреда и нежелание обращаться в правоохранительные органы.
- специфика самого мошеннического способа хищения, который зачастую невозможно отличить от неисполнения гражданско-правовых обязательств, особенно при обмане в намерениях, когда отсутствуют сопутствующие ему обманы (подделка документов, обман в личности и т.д.). Как результат по заявлениям потерпевших принимаются решения об отказе в возбуждении уголовного дела.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1 Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 года///СПС консультант+
2 Уголовное уложение. -СПб. 1903. С. 170-171
3 Ильин И.В. Историческое развитие уголовно-правового понятия мошенничества в российском законодательстве.- История государства и права.- 2007 г.
4 Уголовное право России. Практический курс / Под общ. ред. А. И. Бастрыкина; под науч. ред. А. В. Наумова. 3-е изд., перераб. и доп. М., 2007. С. 20.
5 "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 05.05.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 05.06.2014)
6 "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ)
7 "Конвенция о защите прав человека и основных свобод" (Заключена в г. Риме 04.11.1950) (с изм. от 13.05.2004) (вместе с "Протоколом [N 1]" (Подписан в г. Париже 20.03.1952), "Протоколом N 4 об обеспечении некоторых прав и свобод помимо тех, которые уже включены в Конвенцию и первый Протокол к ней" (Подписан в г. Страсбурге 16.09.1963), "Протоколом N 7" (Подписан в г. Страсбурге 22.11.1984))
8 "Уголовный кодекс РСФСР" (утв. ВС РСФСР 27.10.1960) (ред. от 30.07.1996)
9 "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 05.05.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 05.06.2014)
10 "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 05.05.2014)
12 Постановление Пленума Верховного Суда СССР от 05.09.1986 N 11 (ред. от 30.11.1990) "О судебной практике по делам о преступлениях против личной собственности"
13 Уголовное право России. Особенная часть/ Л.Л.Кругликов: Проспект, 2014 г. – 514 с.
14 Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. М.: Издательство "Юрист", 2013. С. 79.
15 Антонян Ю.М. Криминология. Избранные лекции. М.: Издательство "Логос", 2011 г.
16 В.Н. Лимонов мошенничество уголовно правовая и криминологическая характеристика. Учебное пособие Москва • 2000 г.
17 Иванов В. Д. Уголовное право/В.Д. Иванов.- М.: Изд-во Приор, 2011.- 420 с.
18 Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. М.: Издательство "Юрист", 2013. .
19 Антонян Ю.М. Криминология. Избранные лекции. М.: Издательство "Логос", 2011 г.
20 «Российская газета» от 17.11.99. («Подарки» от проходимцев)
21 Личность и поведение потерпевших от мошенничества Шинкевич Н.Е. Смоленский Гуманитарный Университет
22 Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. М.: Издательство "Юрист", 2013.
23 Уголовное право России. Особенная часть: Учеб. / Под ред. Б.В. Здравомыслова. М., 2011.
24 Антонян Ю.М. Криминология. Избранные лекции. М.: Издательство "Логос", 2011.