Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Материалы конференции
А.С.Овчинский, начальник отдела Московского института МВД России, доктор технических наук, К.К.Борзунов, старший инженер Московского института МВД России, кандидат технических наук, В.В.Щерба, инженер Московского института МВД России
СТРУКТУРНЫЕ УРОВНИ ОРГАНИЗОВАННОЙ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ФИНАНСОВ
Криминальная деятельность компаний, привлекавших сред ства частных инвесторов в 1993-1995 годах) уходит в историю мо лодого финансового рынка России. Однако механика финансовых афер остается нераскрытой. Ее детальный анализ требует примене ния современного научного аппарата.
В то время, как экономика России остро нуждается в реаль ных инвестициях, деятельность мошеннических финансовых ком паний привела к обратному эффекту - к "антиинвестициям", то есть к изъятию денег из производства. Несмотря на то, что десятки фи нансовых компаний в течение многих месяцев находятся под след ствием, механизмы "антиинвестирования", связанные с оборотом денежных средств в преступном бизнесе, не получили должного си стемного анализа.
Применение современных информационных технологий и в первую очередь методов компьютерного моделирования позволяет построить гипотезы-версии, раскрывающие основные элементы механики оборота преступных капиталов. Традиционные матема тические методы обработки информации предполагали выявление главных тенденций без учета частностей и деталей. Преимущество компьютерного структурно-имитационного моделирования за ключается в возможности построения "прозрачных" моделей слож ных функционирующих систем, которые состоят из множества вза имодействующих элементов с индивидуальными свойствами и на бором определенных состояний.
Исследования организованной преступной деятельности в сфере финансов были начаты с моделирования механизмов при-
Материалы конференции
влечения частных инвестиций и прогнозирования результатов дея тельности финансовых компаний.
Алгоритмизация механизмов привлечения вкладчиков опи ралась на представления об информационно-психологическом воз действии, которому подвергается население в результате реклам ных акций финансовых компаний.
Компьютерное моделирование позволило исследовать зако номерности роста числа вкладчиков с течением времени (дней), а также увеличения доходов от поступающих вкладов и расходов на выплаты дивидендов и на функционирование компании.
Анализ результатов показал, что чем выше дивиденды, обе щанные компанией, и чем активнее ее рекламные действия, тем ин тенсивнее происходит приток вкладчиков и рост доходов. Но при этом сокращается период "благоприятного" существования компа нии до начала выплат больших объемов дивидендов. Для боль шинства самых активных компаний этот период составлял около трех месяцев. В это время компании взаимодействуют друг с дру гом, со страховыми компаниями и коммерческими банками, пере водят денежные средства и осуществляют поиск наиболее выгод ных сфер их оборота.
При построении компьютерной структурной модели взаимо действия компаний и оборота собранных денег открылась панора ма финансовых махинаций на нескольких структурных уровнях. По объему денежных средств и по характеру операций с ними можно выделить пять основных уровней (см. схему 1).
Первый уровень ' это структурный уровень частных вкладчи ков и небольших мошеннических компаний, жертвами которых стали десятки и сотни людей. Характер движения денег на нем можно назвать "поступление", то есть поступление вкладов в рас поряжение финансовых компаний. Объемы денежных средств на этом уровне составляют от сотен тысяч до десятков миллионов рублей и тысяч долларов.
Второй уровень - это основной структурный уровень, на ко тором действовали сотни финансовых компаний, такие, как нахо дящиеся под следствием "Альтаир", "Барт", "Квант", "Росса", "Транскапитал", "Конверсинвест", "Арт-Финанс", "Блейк-дизайн" и другие. Жертвами каждой из них стали уже тысячи вкладчиков. Их доходы исчислялись десятками миллиардов рублей и миллионами долларов. Этот структурный уровень обозначим термином "взаимодействие", имея в виду взаимодействие финансовых
24
Материалы конференции
компаний. Именно здесь прослеживается одновременное функцио нирование компаний и последовательное открытие и закрытие не которых из них, что позволяет говорить о "синхронности" и "эстафетности" в мошеннической деятельности. На этом же уровне прослеживается движение денежных средств "по горизонтали", в частности, средства закрывшихся компаний служили для раскрутки деятельности вновь образующихся.
Все компании второго структурного уровня обещали инве стировать собранные средства в высокодоходные производства. В действительности многие "инвестировали" их не в производство и торговлю, а в "сверхкомпании".
Третий уровень - это структурный уровень функционирова ния "сверхкомпаний" таких, как "Тибет", "МММ", "Роника" и дру гие. Их доход превышал уже триллионы рублей и приближался к миллиарду долларов. Наиболее ярким представителем таких ком паний является "Властилина", объявленный долг которой перед вкладчиками составляет 4 триллиона рублей. Этот структурный уровень обозначим как "движение", так как движение денежных средств происходило уже по вертикали и приводило к чрезвычайно высокой их концентрации.
Далее возникает один из центральных вопросов нашего ис следования, а именно: куда пошли средства, собранные и аккуму лированные финансовыми компаниями?
С наибольшей выгодой они могли обернуться в преступном бизнесе.
Системно-структурный анализ оперативной информации о деятельности ряда мошеннических компаний и фактов, ставших известными в результате контактов сотрудников отечественных и зарубежных органов внутренних дел, позволяет выдвинуть опреде ленную версию о "судьбе" денег.
По этой версии основная масса собранных денег пошла на оплату нефти, газа и других ресурсов, незаконно вывезенных и проданных за границей. В частности, было замечено, что в разгар деятельности "Властилины" наличные деньги крупными партиями (мешками) грузились в "Икарусы", и эти автобусы отправлялись из подмосковного Подольска в сторону аэропорта "Домодедово", а через три дня начинались выплаты зарплаты нефтяникам и газови кам Тюмени. В то же время, по данным Федерального бюро рас следований США, в последние годы в американские банки посту-
Материалы конференции
пило более двухсот миллиардов долларов, вырученных на незакон ной торговле российскими нефтью и газом.
Четвертый уровень - это структурный уровень преступного оборота собранных денежных средств, которые нашли объект "инвестирования" не в экономике России, а в незаконной торговле ресурсами страны.
Развивая изложенную выше версию, заметим, что расплачи ваться с газовиками и нефтяниками американскими долларами очень неудобно, так как их надо ввозить в страну, менять на рубли. Оказалось удобнее расплатиться триллионами наличных рублей, которые аккумулировали финансовые пирамиды.
В частности, хозяйка компании "Властилина" Г.Соловьева утверждает, что может расплатиться с долгами и выплатить вклад чикам выгодные дивиденды. Это заявление имеет веские основа ния, поскольку вклады уже многократно приумножены в преступ ном бизнесе и надежно размещены в иностранных банках.
Заметим, что весьма привлекательным объектом для "инвестирования" является игорный бизнес. Открытие в Москве в последние месяцы десятков новых казино и игорных клубов также не прошло без участия денег обманутых вкладчиков.
На этом же четвертом уровне происходил преступный обо рот денег в Чечне, куда непосредственно уходили вклады, со бранные такими московскими компаниями, как "А.С.Т." и "1-я Фи нансово-Строительная Компания".
Четвертый структурный уровень финансовых мошенничеств назовем "оборотом" денежных средств. Его можно считать уровнем организованной преступной деятельности, на котором объем обо рачиваемых денежных средств исчисляется уже десятками и сотня ми триллионов рублей или десятками миллиардов долларов и со поставим с величиной государственного бюджета России.
Пятый уровень - это структурный уровень деятельности транснациональных финансовых компаний и международных пре ступных синдикатов.
Анализируя механику международных финансовых опера ций на этом уровне, отметим, что старые банки, связанные с про мышленностью и торговлей, быстро сдают свои позиции. Силу на бирают биржевые игроки, превратившие деньги в обыкновенный товар.
Одним из них является Дж.Сорос, который провел ряд блес тящих операций на мировом финансовом рынке, подорвав могу-
Материалы конференции
щество нескольких крупнейших английских и американских бан ков. В России имя Сороса известно в первую очередь как "мецената" науки. Сорос организовал грандиозную акцию по рас крытию и системному анализу потенциала российской науки, за грузив обработкой научной информации аналитические центры ЦРУ. В современном финансовом мире имя Сороса связано с "вытягиваем" денег из производственной и торговой сфер в сферу игровую, биржевую.
Игра на рынке ценных бумаг (а не прямое инвестирование) характерна и для деятельности транснациональной финансовой компании "Меррилл Линч". Эта компания управляет 158 амери канскими взаимными фондами и сосредоточила в своих активах 116 миллиардов долларов. Одна из последних ее акций заключа лась в приобретении брокерской компании Си-эн-эс у банка "Ротшильд". Компания "Меррилл Линч" не скрывает, что приобре тение британской фирмы является вехой на пути к ее стратеги ческой цели - овладению инвестиционным рынком в глобальном масштабе. Именно эта транснациональная компания очень на стойчиво предлагает финансовую поддержку консорциуму россий ских коммерческих банков, предполагая трастовое управление наиболее доходными российскими предприятиями.
Характер оборота денежных средств на пятом структурном уровне позволяет определить его как "обезличивание" денег.
Заметим: печально известный банк "Чара" погорел на том, что поддался искушению прокрутить валюту своих вкладчиков на американском финансовом рынке, а точнее - в международном преступном бизнесе.
Объемы оборота денежных средств на пятом структурном уровне составляют сотни миллиардов долларов. Наличие таких средств дает возможность реально влиять на экономику и политику отдельных стран, что позволяет сформулировать представления о геоэкономической, геополитической и геофинансовой преступ ности.
Первой ласточкой официального внедрения иностранного капитала в тот сектор российского финансового рынка, который связан с частными инвестициями, является создание первого Рос сийско-американского фонда взаимных вложений "Большой". По решению совета директоров этого фонда на протяжении первых шестидесяти дней распространения акций ежедневно один из слу-
29
Материалы конференции
чайно выбранных акционеров будет получать премию в 5 миллио нов рублей.
Таким образом, круг замыкается. Финансовый рынок России опять находится в начале новой волны махинаций. В роли основ ных структур этих махинаций выступят паевые инвестиционные фонды, которые создаются на базе "старых" нелицензированных компаний и копируют американские взаимные фонды. Явно про сматривается и участие иностранного капитала в раскрутке новых пирамид уже на рынке ценных бумаг и, таким образом, движение денежных средств на всех пяти рассмотренных структурных уров нях.
В целом, если говорить о пирамидах уже как о некоторых образах, то в результате проведенных системных исследований вы рисовываются финансовые механизмы построения той глобальной мировой пирамиды, в которой российской экономике уготован один из нижних ярусов, то есть роль поставщика природных ресур сов и дешевой рабочей силы, а также роль рынка сбыта продукции западных технологий.
Многомасштабное компьютерное структурно-имитационное моделирование всех рассмотренных стадий механики преступных операций ("поступление", "взаимодействие", "движение", "оборот" и "обезличивание") позволит более целенаправленно и системно вырабатывать и принимать решения по защите как интересов от дельных граждан, так и Российского государства, от быстро разви вающейся и постоянно меняющей свои формы организованной преступной деятельности в сфере финансов.