Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Методические указания для выполнения контрольной работы
по дисциплине «Банковское дело»
для студентов заочной формы обучения по специальности «Менеджмент»
2013 г.
Содержание
1. Пояснительная записка
2. Рекомендации по выполнению контрольной работы
2.1. Требования к оформлению контрольной работы
2.2. Содержание контрольной работы
Список литературы
1. Пояснительная записка
Курс «Банковского дела» является факультативной дисциплиной является важнейшим элементом процесса подготовки высококвалифицированных специалистов по направлению 080100.62«Экономика».
Преподавание дисциплины осуществляется, исходя из требуемого уровня базовой подготовки студентов в области финансовых и кредитных отношений. Конечная цель преподавания — формирование у будущих специалистов теоретических знаний и практических навыков по банковскому делу.
Дисциплина «Банковское дело» — часть общего учебного плана профессиональной подготовки экономистов, приобретающих специальные знания по функционированию банковской системы в сфере денежно-кредитных и финансовых отношений, механизму управления банковскими операциями, их организации и проведению в деятельности банков.
В ходе преподавания дисциплины ставится целью изучить:
· эволюцию банковской системы России, а также отдельных промышленно развитых стран на базе экономических теорий и закономерностей функционирования денежно-кредитной сферы экономики в процессе ее исторического развития;
· организационно-правовые основы деятельности звеньев банковской системы;
· денежно-кредитную политику центральных банков;
· деятельность коммерческих банков в современных условиях и тенденции их развития.
Для написания контрольной работы студенты готовят ответ на теоретический вопрос, подбирают ответы в тестировании и решают практическую задачу. Вариант контрольной работы студент определяет самостоятельно по номеру зачетной книжки и по фамилии.
2. Рекомендации по выполнению контрольной работы
2.1. Требования к оформлению контрольной работы
Контрольная работа должна быть выполнена на стандартных листах А4. Все страницы должны быть пронумерованы. Контрольная работа должна иметь титульный лист. Контрольную работу следует выполнять с применением печатающих и графических устройств вывода ЭВМ на одной стороне листа белой бумаги. Задания следует полностью перенести в контрольную работу.
Ориентировочный объем контрольной работы должен составлять 12-15 страниц в печатном виде. Текст рекомендуется печатать, соблюдая на формате А4 (210х297) следующие размеры полей: левое – не менее 30 мм; правое – не менее 10 мм; верхнее – не менее 15 мм; нижнее – не менее 20 мм.
Текст должен быть оформлен в текстовом редакторе WordforWindows версии не ниже 6.0. Тип шрифта: Times Roman. Тип основного текста: обычный, размер 14 пт. Междустрочный интервал: 1,5.
Нумерация страниц обязательна. Она начинается с титульного листа, при этом на титульном листе нумерация страниц не проставляется. Номер проставляется арабской цифрой без точки в правом верхнем углу страницы.
Требование к выполнению работы:
- условие заданий должно быть перенесено в Вашу работу;
- при необходимости показать порядок расчетов;
- на последней странице указан список использованных Вами источников литературы;
- работа должна соответствовать варианту по последней цифре номера Вашей зачётной книжки. Если последняя цифра 0, то Ваш вариант № 10.
2.2. Содержание контрольной работы
Контрольная работа по дисциплине «Банковское дело» состоит из трёх заданий:
1) теоретический вопрос – следует раскрыть обозначенный вопрос, используя рекомендуемую литературу. Ответ должен быть полным, развёрнутым, но по существу, без лишней информации.
2) тесты – следует выбрать правильный вариант ответа
3) задача.
Варианты заданий контрольной работы:
Задание 1 – теоретический вопрос (номер вопроса соответствует варианту студента, выбирается по последней цифре номера зачетной книжки):
1. Межбанковские расчеты.
2. Операции банков с ценными бумагами.
3. Деятельность банка на вексельном рынке.
4. Обслуживание банком экспортно-импортных операций клиентов.
5. Перспективные направления развития банковских услуг.
6. Развитие пластиковых платежных систем.
7. Банковский менеджмент и маркетинг.
8. Управление ликвидностью банка.
9. Управление банковскими рисками.
10. Особенности банковского маркетинга.
Задание 2. Подберите каждому термину соответствующее определение, со вместив левую часть таблицы (цифра) и правую (буква), (вариант выбирается по первой букве фамилии студента)
Вариант 1 (А, Ж, Н,)
|
1 |
Кредитная организация |
А |
Кредитная организация, осуществляющая широкий круг банков ских операций на основании лицензии |
|
2 |
Ассоциация банков |
Б |
Организация, созданная для привлечения денежных средств или размещения их от своего имени на условиях возвратно сти, платности и срочности |
|
3 |
Банковская группа |
В |
Образование платежных средств, их вы пуск в оборот и изъятие из оборота |
|
4 |
Банк |
Г |
Организация, создаваемая не для извле чения прибыли, а для защиты и представ ления интересов своих членов |
|
5 |
Небанковская кредит ная организация |
Д |
Юридическое лицо, функции которого состоят в выполнении банковских опера ций для получения прибыли и имеющее специальную лицензию Банка России |
|
6 |
Стабилизационное кредитование |
Е |
Банк, выступающий официальным про водником денежно-кредитной политики государства |
|
7 |
Функции банков |
Ж |
Образование, не являющееся юри дическим лицом кредитных организаций, в котором одна кредитная организация оказывает существенное влияние на решения других КО |
|
8 |
Центральный банк |
3 |
Кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции |
|
9 |
Государственное регу лирование банковской деятельности |
И |
Форма рефинансирования |
|
10 |
Универсальный банк |
К |
Воздействие на кредитные организации со стороны центрального банка или иных руководящих органов |
Вариант 2 (Б, З, У)
|
1 |
Кредитор последней инстанции |
А |
Долговые инструменты Банка России |
|
2 |
Норма обязательного резервировании |
Б |
Банк России |
|
3 |
Инструменты денежно-кредитной политики |
В |
Монополия Банка России на выпуск наличных денег в обращение |
|
4 |
Эмиссионный центр |
Г |
Норматив достаточности собствен ного капитала банка |
|
5 |
Банк правительства |
Д |
Сделки купли/продажи государ ственных ценных бумаг |
|
6 |
Ставка рефинансирования |
Е |
Требования к руководителям коммерческого банка |
|
7 |
Экономические нормативы |
Ж |
Доля от привлеченных банком средств, хранимая на счете в Банке России |
|
8 |
Административные методы регулирования |
3 |
Процентная ставка по кредитам, предоставляемым коммерческим банкам |
|
9 |
Операции на открытом рынке |
И |
Функция рефинансирования коммерческих банков |
|
10 |
«Бобры» |
К |
Ограничители операционных рисков коммерческих банков |
Вариант 3 (В, И, Х,)
|
1 |
Собственный капитал |
А |
Денежное выражение имущества, кото рым банк должен обладать как юридиче-ческое лицо и как хозяйствующая единица |
|
2 |
Уставный капитал |
Б |
Появляется в результате переоценки активов банка |
|
3 |
Достаточность капитала |
В |
Формируются, как правило, из прибыли согласно уставу, законодательству и нор мативным документам Банка России' |
|
4 |
Норматив достаточности капитала |
Г |
Каждый банк обязан или может иметь для покрытия возможных убытков, возни кающих в результате его деятельности |
|
5 |
Резервный фонд |
Д |
Отношение величины собственного капитала к суммарному объему активов, взвешенных по уровням риска |
|
6 |
Дополнительный капитал |
Е |
Денежное выражение всего принадлежа щего банку имущества |
|
7 |
Фонды накопления |
Ж |
Отражает общую оценку регулирующими органами надежности банка |
|
8 |
Фонд потребления |
3 |
Обязательны для каждого банка, занима ющегося соответствующим видом деятельности |
|
9 |
Специализированные фонды (резервы) |
И |
Образуются для того, чтобы служить источником материального стимулирова ния труда |
|
10 |
Фонды банка |
К |
Создаются для укрепления и развития материальной базы банка |
Вариант 4 (Г, Ц, Ю)
|
1 |
Пассивные операции |
А |
Внесение денежных средств физическим лицом |
|
2 |
Операции накопления собственного капитала |
Б |
Должен быть заключен в письменной форме |
|
3 |
Вклад |
В |
Важнейший источник собственного капитала банков |
|
4 |
Договор банковского вклада |
Г |
Банковские вклады физических лиц с целью накопления или сохранения денежных сбережений населения |
|
5 |
Реальный договор |
Д |
Банк обязан обеспечивать путем обязательного страхования, а в преду смотренных законом случаях — и иными способами |
|
6 |
Срочные депозиты |
Е |
Не вправе давать банку указания о пере числении суммы его депозита на счет третьего лица |
|
7 |
Прибыль |
Ж |
Выпуск и размещение акций или паев среди покупателей |
|
8 |
Сберегательные вклады |
3 |
Операции, в результате ведения которых увеличиваются денежные ресурсы, кото рыми банк располагает и может распоря жаться |
|
9 |
Возврат вкладов |
И |
Считается заключенным с момента внесения (перечисления) в банк денеж ной суммы |
|
10 |
Юридическое лицо, хозяйствующий субъект |
К |
Деньги, внесенные в банк на фиксирован ный срок |
Вариант 5 (Л, С, Ч)
|
1 |
Агентство по страхованию вкладов |
А |
Сумма депозита полностью выплачива ется вкладчику |
|
2 |
Страховой случай |
Б |
Платеж из страхового фонда |
|
3 |
Добровольное страхование |
В |
Процентный доход не компенсируется |
|
4 |
Обязательное страхование |
Г |
Государственная корпорация |
|
5 |
Страховая премия |
Д |
Чем больше сумма вклада, тем меньше страховое возмещение |
|
6 |
Страховое возмещение |
Е |
Отзыв банковской лицензии |
|
7 |
Полное возмещение вклада |
Ж |
Взнос банка в общий страховой фонд |
|
8 |
Частичное возмещение вклада |
3 |
Заключение договора со страховой компанией |
|
9 |
Первый риск бенефициара |
И |
Законодательно установленные правила и процедура страхования |
|
10 |
Агентство по страхованию вкладов |
К |
Сумма депозита полностью выплачива ется вкладчику |
Вариант 6 (Е, М, Т, ,)
|
1 |
Активные операции |
А |
Представляет собой отношение суммы ликвидных активов банка к сумме его обязательств до востребования и на срок до 30 дней |
|
2 |
Структура активов |
Б |
Операции, осуществляемые банками по поручению, от имени и за счет клиентов |
|
3 |
Качество активов банка |
В |
Операции по вложению своих средств в ценные бумаги и паи нефинансового сектора экономики |
|
4 |
Норматив мгновенной ликвидности |
Г |
Определяется как отношение выданных банком кредитов сроком погашения свыше года к капиталу банка и обяза тельствам свыше года |
|
5 |
Норматив текущей ликвидности |
Д |
Составляют наибольшую долю среди активных операций |
|
6 |
Норматив долгосрочной ликвидности |
Е |
Операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряже нии ресурсы |
|
7 |
Кредитные операции |
Ж |
Соотношение разных по качеству статей актива баланса банка к балансовому итогу |
|
8 |
Активы банка |
3 |
Определяется целесообразной структу рой его активов, диверсификацией активных операций, объемом рисковых и приносящих доход активов и признака ми изменчивости активов |
|
9 |
Инвестиционные операции |
И |
Рассчитывается как отношение суммы высоколиквидных активов банка к сумме его обязательств по счетам до востребо вания |
|
10 |
Комиссионные операции |
К |
Делятся на пять групп риска |
Вариант 7 (Ф,О, П,)
|
1 |
Доходы от пассивных операций |
А |
Доходы за информационные, обучающие, консультационные услуги банка |
|
2 |
Доходы от активных операций |
Б |
Банк получает в форме комиссионного вознаграждения |
|
3 |
Операционные доходы |
В |
Включают в себя налоги, платежи, уплаченные штрафы, пени, неустойки |
|
4 |
Неоперационные доходы |
Г |
Включают операционные и неоперацион ные доходы банка |
|
5 |
Неоперационные расходы |
Д |
Включают в себя процентные и непро центные доходы банка |
|
6 |
Процентная маржа |
Е |
Основной финансовый показатель деятельности банка |
|
7 |
Участники банка |
Ж |
Основной показатель результативности средств, вкладываемых участниками банка |
|
8 |
Прибыль |
3 |
Цена ссужаемой во временное пользова ние стоимости |
|
9 |
Рентабельность капитала |
И |
Заинтересованы в прибыли как норме дохода на вложенный капитал |
|
10 |
Ссудный процент |
К |
Количественно равна разнице между суммами процентных доходов и процент ных расходов |
Вариант 8 (Д, Р, Я)
|
1 |
Расчет |
А |
Акт надлежащего выполнения должником своего денежного обязательства |
|
2 |
Платеж |
Б |
Свидетельство проведения операции по счету клиента |
|
3 |
Безналичные платежи |
В |
Процесс определения размера долга получателя перед поставщиком |
|
4 |
Наличные платежи |
Г |
Услуги обмена и размена наличных денеж ных знаков |
|
5 |
Расчетный счет |
Д |
Могут получать наличные только со своего расчетного/текущего счета |
|
6 |
Текущий счет |
Е |
Дееспособное население |
|
7 |
Кассовые операции |
Ж |
Исходная и базовая форма платежей |
|
8 |
Юридические лица |
3 |
Открывается резиденту — юридическому лицу, которое является коммерческой организацией |
|
9 |
Физические лица |
И |
Производная форма денежных платежей |
|
10 |
Выписка со счета |
К |
Открывается резиденту — юридическому лицу, которое является некоммерческой организацией |
Вариант 9 (К, Ш Щ Э)
|
1 |
Лизинг |
А |
Счета, открываемые банком для ведения и учета операций с драгоценными метал лами |
|
2 |
Доверительное управление |
Б |
Услуга, которая дает клиенту банка возмож ность аренды банковского сейфа и хране ния в нем любых ценностей |
|
3 |
Факторинг |
В |
Счета, открываемые банком для учета драгоценных металлов без указания индивидуальных признаков |
|
4 |
Форфейтинг |
Г |
Операция (сделка), которую вправе прово дить банки и страховые компании |
|
5 |
Металлические счета |
Д |
Вид интеллектуальной деятельности, свя занный с анализом, исследованием и выда чей информации, советов и рекомендаций |
|
6 |
Обезличенные метал лические счета |
Е |
Оказание услуг хранения ценных бумаг и/Или учета и перехода прав на ценные бумаги |
|
7 |
Банковская гарантия |
Ж |
Уступка прав требования |
|
8 |
Консалтинговые услуги банка |
3 |
Особый вид инвестиционной предпринима тельской деятельности |
|
9 |
Депозитное хранение |
И |
Основано на том, что между лицами суще ствует договор (поручения или комиссии), в соответствии с которым у них возникают определенные права и обязанности |
|
10 |
Депозитарная деятельность |
К |
Покупка банком долгов его клиентов, выра женных в оборотных ценных бумагах |
Задание 3 – задача (по последней цифре зачётной книжки выбирается вариант задания)
Задача 1. Заполните пустую ячейку таблицы, если норма обязательного резервирования равна 4,25 %.
|
Расчетные счета предприятий |
Счета банков-корреспон дентов |
Кредиты, полученные у других банков |
Вклады |
Обязательные резервы |
|
8 900 |
620 |
580 |
350 |
? |
Задача 2. Составьте баланс Центрального банка на основе следующих данных:
- наличные деньги в обращении — 237 121 млн. руб.
- государственные ценные бумаги — 236 499 млн. руб.
- кредиты — 199 837 млн. руб.
- иностранная валюта — 211 468 млн. руб.
- кредиты кредитным организациям резидентам — 15 863 млн. руб.
- средства на счетах — 261 393 млн. руб.
- средства в расчетах — 13 880 млн. руб.
- драгоценные металлы — 55 872 млн. руб.
- средства на счетах государства — 52 149 млн. руб.
- ценные бумаги — 284 521 млн. руб.
- средства на счетах кредитных организаций-резидентов —159 070 млн. руб.
- капитал — 118 027 млн. руб.
- прочие активы — 80 935 млн. руб.
- прочие пассивы — 202 212 млн. руб.
Задача 3. Банк принимает депозиты на полгода по ставке 10% годовых. Определите проценты, выплаченные банком на вклад 150 тыс. руб.
Задача 4. Структура пассива баланса банка (руб.) выглядит следующим образом:
3)расчетные, текущие счета клиентов — 851 000;
8) прибыль - 34 000
Разбейте приведенные статьи на три группы: собственные ресурсы, привлеченные депозитные ресурсы и привлечен ные недепозитные ресурсы банка.
Задача 5. Молодая семья получила от банка ссуду на строительство жилья в размере 60 млн руб. сроком на три года под простую процентную ставку 16% годовых. Определите сумму кредита и проценты.
Задача 6. Смирнов В.П. открывает депозитный вклад в размере 100 тыс. руб., сроком на три месяца с начислением процентов в конце срока действия договора из расчета 10% годовых. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.
Задача 7. Пассив баланса банка характеризуется следующими данными (в руб.):
- кредиты, полученные от ЦБ, — 120 тыс.;
- средства кредитных организаций — 530 тыс.;
- средства на расчетных, текущих счетах клиентов — 734 тыс.;
- срочные депозиты — 126 тыс.;
- вклады физических лиц — 30 тыс.;
- средства, привлеченные посредством депозитных сертифи катов, — 130 тыс.;
- средства, привлеченные посредством собственных вексе лей, — 40 тыс.;
- прибыль — 23 тыс.;
- зарегистрированные обыкновенные акции банка — 1 млн;
- фонды — 7,6 тыс.;
- переоценка основных средств — 775.
Разделите перечисленные статьи пассива баланса банка: на собственные ресурсы; привлеченные депозитные ресурсы; привлеченные недепозитные ресурсы.
Задача 8. Ссуда в размере 2 млн.руб. выдана 5 марта до 20 октября включительно под 16% годовых. Какую сумму должен заплатить должник в конце срока при начислении простых процентов?
Задача 9. На основании показателей, приведенных ниже (в руб.), постройте баланс банка:
1. Уставный фонд 2 227 305
2. Вклады и депозиты 6 293 671
3. Прибыль 8 154 894
4. Иностранная валюта и расчеты по иностранным операциям (пассив) 2 991709
5. Касса 2 695 503
6. Счета в банках-корреспондентах (актив) 8 625 924
7. Приобретение ценных бумаг 1 262 603
8. Средства в фонде регулирования в ЦБ России 7 681 650
9. Прочие активы 14 649 731
10. Иностранная валюта и расчеты по иностранным операциям (актив) 3 691 699
11. Кредиты выданные 59 908 900
12. Средства на счетах банков-корреспондентов (пассив) 1 523 683
13. Здания и основные средства 768 121
14. Участие в совместной деятельности 110 458
15. Прочие пассивы 7 855 415
16. Кредиты полученные 30 013 078
17. Другие фонды 4 575 298
18. Остатки на расчетных, текущих и других счетах 35 759 536.
Задача 10. Предприятие взяло кредит в 100 млн. руб. сроком на два года под 15% годовых и по истечении срока кредита должно вернуть ссуду с процентами. Сколько должно заплатить предприятие? Проценты простые.
Список литературы
1. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 23.07.2013) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.07.2013) "О банках и банковской деятельности"
3. "Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П)
4. Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П)
5. Указание Банка России от 12.02.2013 N 2970-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России"
6. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум: Д34 Учеб. пособие для вузов /Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. —М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. - 310 с. ISBN 5-238-00224-6
7. В.В. Кузнецова, О.И. Ларина Банковское дело. Практикум: Учебное пособие.
8. Журнал «Деньги, кредит, банки»
9. Журнал «Финансовый менеджмент»