В рамках гос программы мы проводим акцию бесплатные консультации по повышению финансовой грамотности нас
Работа добавлена на сайт samzan.net:
Поможем написать учебную работу
Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
от 25%
Подписываем
договор
Презентация на клиентство.
В рамках гос. программы мы проводим акцию бесплатные консультации по повышению финансовой грамотности населения. (Задача дорого продать встречу). У нас есть специалисты (если приглашает новичок), я могу договориться на встречу.
Войти в контакт
- Ты знаешь, какая пенсия сейчас в России (6 – 8 тысяч)?
- Какая должна быть пенсия, чтобы нормально существовать? (на листочке написать 6000 и ту сумму, которую он скажет)
- Что ты с помощью этого сможешь себе позволить? (Писать за ним, что говорит. Пример: путешествия, подарки, хорошее питание и т.д.)
- Я правильно тебя понял, тебе важно на пенсии путешествовать, хорошо питаться и т.д.? (пишем на листочке ВАЖНО)
- Давай представим другой сценарий, то, что ты на пенсии будешь получать 6 – 8 тысяч, что ты будешь делать? От чего будешь отказываться? Продолжать работать, сидеть на шее у детей? (перечеркиваем и пишем НЕВАЖНО)
- Тебя устраивает такой сценарий? (нет)
- Давай тогда подумаем, что можно сделать? (рисуем график)
- Сколько тебе сейчас? У нас есть период, когда ты обучаешься, есть период, когда мы зарабатываем деньги, растем по карьере. Затем наступает период, когда мы выходим на пенсию, естественно спад по доходам. То есть у нас есть (…) времени до пенсии, чтобы сформировать себе капитал, на который мы потом можем жить и продолжать достойный уровень жизни.
- Знаешь ли ты сегодня, как сформировать капитал на пенсию?
- Значит я тебе сейчас расскажу (закидываем удочку на получение рекомендаций), если тебя эта информация заитерисует давай договоримся, что ты мне в знак благодарности дашь 58 человек, кому будет полезна эта информация.
- Давай рассмотрим как можно накопить на пенсию (дом, банк, НПФ, СК).
- ДОМА – почему не выгодно? Потому что деньги обесцениваются, есть такой процесс как инфляция. Так же присутствует человеческий фактор – деньги постоянно изымаются (дом вычеркиваем)
- НПФ (рассказываем про софинансирование пенсии). Если мы переведем накопительную часть пенсии в НПФ, то одного этого инструмента будет недостаточно, все равно пенсия будет не высокая, следовательно нужно делать что-то еще.
Остались банк и СК. Давайте их сравним. Рисуем график. Проставьте сроки, суммы.
Деньги
Годы
%
10 лет
1
Рисунок 1
- рост суммы банковского вклада
- потеря трудоспособности
- сумма ожидаемых годовых % по банковскому вкладу
Давайте теперь посмотрим, теоретически, может ли что-то помешать откладывать деньги в банк?
Пишем: Помехи
1.
2.
3.
Клиент будет называть разные причины, и мы будем их записывать по пунктам, начиная со 2-го. Спрашивая при этом – есть ли что-то еще? До тех пор, пока он не скажет слово «Здоровье» или похожее на него по смыслу. Только тогда мы записываем его под №1:
«Мы говорим «здоровье», а подразумеваем его отсутствие. Ведь так?»
«А как Вы считаете, в КАКОЙ период времени это вообще может произойти?»
Клиент всегда отвечает – «в любой!».
Рисуем вертикальную черту в начальной стадии накопления. (1)
«Тогда скажите, как это повлияет на его доход?»
Клиент ответит, что дохода не будет вообще или он будет минимален.
«И что будет тогда с вашими деньгами?»
(будь то деньги на пенсию или образование детям).
«Их придется потратить на лечение или реабилитацию. Ведь так?»
«Если денег будет недостаточно, и качественная реабилитация невозможна, задачу, о которой мы говорим, тоже придется оставить нерешенной. Ведь так?»
- Мы определили, что копить лучше всего в СК, согласен?
- Давай тогда разберемся с гарантиям и надежностью. По каким критериям ты оцениваешь надежность компании? (даем ответы по критериям: год основания, масштабы, клинты и партнеры, перестраховщики, рейтинги)
- Убедился, что надежно? Что компания так просто не может уйти с рынка.
Подведем итоги.
- Ты действительно разобрался, что СК – это надежный финансовый инструмент?
- Давай разберемся, какую сумму ты сегодня будешь откладывать в месяц? (не меньше 2500) если он говорит меньше, то рассчитать например по 1000 в месяц, сколько он накопит, а на пенсии он будет жить примерно 18 – 20 лет, если сумму разделить, то получится…, т.е. в месяц будет выходить… хватит тебе?
- Так тебе действительно важно путешествовать, питаться хорошо и т.д.
- Т.е. тогда нужно решить по-другому: Специалисты рекомендуют откладывать 10 – 15% дохода – это минимум (если человек старше, то больше) Привести метафору с адвокатом и преступником: т.е. это твой выбор, я тебя уговаривать не буду, но только смотри. Я сейчас как адвокат по сути для тебя. Адвокат знает, за какое преступление какое накозание. Он своему подопечному говорит: на суде вот это говорить нельзя, будет то-то и то-то, а подопечный отвечает, все равно скажу. Т.е. я тебе сейчас обрисовал всю картинку, но это твое решение копить по 1000 в месяц. Я тебе объяснил какой вариант к чему может привести.
- Тогда по сколь ко будем откладывать?
Переходим к программам. Показываем НБ. Если человек колеблется, то можно рассказать Винса про сценарии, что люди живут по двум сценариям одни не задумываются, берут максимум, не копят.
- Ты вообще как считаешь (после НБ) информация для твоих друзей будет полезна?
- Тогда посоветуй мне людей. Когда оформляемся?
Рассмотреть 2 варианта на 2500 и 3000 в месяц. Затем, что необходимо для оформления полиса. Заявление показать и таблицы. Подумать, кто будет выгодопреобретателем. Анкета по состоянию здоровья. Призыв к действию. Когда удобно заключить договор.