Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Лабораторная работа №5.
средствами электронной таблицы Microsoft Excel.
1. Войдите в электронную таблицу “Microsoft Excel” и задайте альбомный формат
(Файл Параметры страницы Ориентация альбомная).
2. В ячейку А1 впишите заглавие: «Анализ аннуитетов».
3. Сохраните работу (“Лаб_6”) по соответствующему адресу.
Решите следующие задачи, используя финансовые функции ППЛАТ (норма;кпер;нз; [бс];[тип]), БЗ (норма;число_периодов;выплата;нз;[тип]).
Задача 1.
4. Необходимо определить размер периодического платежа (CF) для создания фонда в размере FV = 50 000 р. в течении n = 5 лет для двух типов начисления процентов банком - в начале (тип = 1) и в конце каждого периода (тип = 0). При этом годовая процентная ставка по депозиту составляет r = 10%, а начальной суммы на депозите (PV) не было. Соответствующая таблица должна выглядеть следующим образом:
А |
B |
C |
|
|
1 |
Анализ аннуитетов |
||
|
2 |
Задача 1. |
Задача 2. |
|
|
3 |
Исходные данные: |
||
|
4 |
|||
|
5 |
Годовая процентная ставка, r = |
10,00% |
|
|
6 |
Количество начислений в году, m = |
1 |
|
|
7 |
Срок проведения операции, n = |
5 |
|
|
8 |
Начальное значение, PV = |
0,00 р. |
|
|
9 |
Будущее значение, FV(1) = |
50 000,00 р |
|
|
10 |
Будущее значение, FV (0) = |
50 000,00 р. |
|
|
11 |
Периодический платеж, CF = |
0,00 р. |
|
|
12 |
|||
|
13 |
Результаты вычислений: |
||
|
14 |
|||
|
15 |
Периодический платеж, СF(1) = |
= ППЛАТ(B5;B6*B7;B8;B9;1) |
|
|
16 |
Периодический платеж, СF(0) = |
= ППЛАТ(B5;B6*B7;B8;B9;0) |
|
|
17 |
Будущее значение, FV(1) = |
= БЗ(…;1) |
|
|
18 |
Будущее значение, FV(0) = |
= БЗ(…;0) |
Для копирования формул используйте абсолютную адресацию (с помощью символа “$”) в финансовых функциях.
Сравните результаты для разных типов начислений.
Задача 2.
5. Финансовая компания создает фонд для погашения обязательств путем помещения в банк суммы в 50 000 р. с последующим ежегодным пополнением суммами по 10 000 р. Ставка по депозиту равна 10% годовых. Какова будет величина фонда к концу 4-го года для разных типов начислений ?
Введите исходные данные в ячейки столбца С и воспользуйтесь функцией БЗ, разместив результаты вычислений в ячейках C16 и C17.
Задача 3.
6. Решите обратную задачу – с помощью функции ППЛАТ вычислите величины периодических платежей CF(1) и CF(0), чтобы к концу 4-го года в банке накопились суммы FV(1) и FV(0), определенные в предыдущей задаче.
Результаты поместите в соответствующих ячейках столбца D.
Задача 4.
7. Корпорация планирует ежегодно в течение 10 лет делать отчисления по 5 000 р. для создания фонда выкупа своих облигаций. Средства помещаются в банк под 12% годовых. Какие суммы будут накоплены к концу срока операции для различных типов начислений ?
Решите задачу самостоятельно, поместив исходные данные и результаты в соответствующих ячейках столбца E.
Задача 5.
8. Составьте самостоятельно шаблон (в ячейках столбцов F J) для решения задачи определения величины накопления (FV5) при произвольных потоках платежей: CF1 = 10 000 р., CF2 = 20 000 р., CF3= 30 000 р., CF4 = 40 000 р., CF5 = 50 000 р., поступающих в течение 5 лет по процентной ставке r = 10%. Для расчета воспользуйтесь формулой
,
которая для конкретных исходных данных задачи примет вид )*
.
9. Определите современную стоимость заданного потока платежей, воспользовавшись формулой
,
которая для конкретных исходных данных задачи примет вид )*
.
10. Вычислите эквивалентный платеж по аннуитету, воспользовавшись приведением заданного произвольного потока платежей к величине современной стоимости
или для исходных данных задачи )*.
)* Примечание: в пп. 8 10 используйте математическую функцию СУММПРОИЗВ, подготовив предварительно массивы наращивания (1+r)5-t и дисконтирования (1+r)-t для t = 1,2,3,4,5.
11. Воспользовавшись функцией БЗ(r;5;-CF) и вычисленным в п.10 значением эквивалентного CF, проверьте значение величины накопления FV5, полученного в п. 8.
Сдайте выполненную лабораторную работу преподавателю.