Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
Формы расследования, базирующиеся на опросах (допросах). 25
Основанные на методе дополненного треугольника
В этой главе мы завершим обсуждение форм расследования мошенничества рассмотрением тех из них, которые предусмат ривают опросы (допросы) отдельных людей (свидетелей или подозреваемых), будь то просто беседы, их ответы на ставящие ся перед ними вопросы, или проверку правдивости их показа ний. Сначала мы займемся проверкой правдивости, потом перейдем к методам ведения опросов и допросов, а закон чим способами борьбы с заведомо ложными показаниями и обманами.
ПРОВЕРКА ПРАВДИВОСТИ
Наиболее часто используются такие методы расследования, ко торые предусматривают опрос или допрос. Однако имеются, по крайней мере, еще четыре способа установить правдивость тех или иных показании и причастность данного человека к сопоршению мошенничества: 1) тесты при помощи бумаги и карандаша: 2) почерководческая экспертиза: 3) экспертиза голо са: 4) проверка по детекторе лжи. (Авторы еще раз подчеркива ют, что они не являются приверженцами отдельных упомянутых методов. Так, необходимо еще получить убеди тельные свидетельства научной значимости таких методов, как почерковедение и анализ голоса.)
Тесты при помощи бумаги и карандаша
Тесты при помощи бумаги и карандаша •—- это объек тивные способы получить информацию о правдивости данного человека и его моральных устоях. Они чаще применяются в работе с наемными работниками, чем в качестве инструмента для выявления преступников. Точность этих тестов оценивает ся в пределах от 50 до 90%. К наиболее известным тестам подобного рода относятся «Reid Report», «Personnel Selection Inventory», «Stanton Survey» — тест Рейда, тест по подбору кадров и тест Стэнтона. В этих тестах используются вопросы типа:
Да Д»
Нет Нот
1. Большинству людрй свойственно быть несколько нечестными.
2. Нечестным людям место и тюрьме.
Отпеты на подобные и иные вопросы в своей совокуп ности дают представление о личном кодексе чести данного человека, на основе которого оценивается степень рискованнос ти его использования в данном деле и на данном предприятии. Судя по высказываниям разработчиков этих тестов, одним из их преимуществ является то, что результаты тестирования могут быть подвергнуты быстрой компьютерной обработке. Это бывает очень полезно при рассмотрении заявлений о приеме на работу или первоначальном определении круга подозреваемых. Надо отметить, что подобные тесты сейчас используются в 42% из всех предприятий розничной торговли в США.
Почерковедение
Почерковедение, или графология, — это изучение почер ка для определения специфических особенностей написания тех или иных букв. Особенно широко оно начало применяться в последние пять лет. Почерковедение используется там, где особенно пажны личные качества сотрудника, — в банковской сфере, на производстве, в страховых фирмах. Консультантами по почерковедению в различных фирмах и организациях США работают в настоящее время около 350 графологов.
Тремя основными областями применения почерковеде ния являются: 1) проверка сотрудника перед его приемом на работу: 2) оценка личных качеств сотрудника в ходе работы; 3) оценка возможностей продвижения по службе. Кроме того, следователи но делам о мошенничестве иногда используют но-
271
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся на опросах
мощь экспертов-графологов при сбире улик и оценке личности подозреваемых.
Анализ голоса
Анализ голоса — это метод определения правдивости и ложности сказанного при помощи специальных устройств ре гистрации признаков напряженности голоса. К наиболее извес тным приспособлениям подобного рода относятся приборы «Mark П», PSE и «llagoLh». Исследовательские данные показы вают, что точность анализа голоса находится в пределах лишь 00—60%, причем объясняется это тем, что наличие этих прибо ров пугает говорящих и их испуг сказывается па показаниях аппаратуры. Последние законодательные акты, ограничиваю щие сферу применения детекторов лжн, также относятся и к использованию анализаторов голоса.
Проверка 1ia детекторе лжи
Детектор лжи, или полиграф, — это мехапичсское средство, применяемое к подозреваемому и целях определения правдивости или ложности его показаний. Детекторы лжп более сложны, чем анализаторы голоса, в том смысле, что они оценивают общий уровень стресса испытуемого. При его лож ных показаниях эти устройства регистрируют определенные физические проявления стресса. Теоретически это обосновыпа-ется тем, что люди, говоря неправду, чувствуют себя пинопаты-ми. Это чувство вины вызывает стресс, проявляющийся в виде различных физических явлений. Датчики детектора лжн заме ряют пульс, кровяное давление, электропроводимость кожи, частоту дыхания и т. и. Аналогично анализаторам голоса, де текторы лжи могут часто привести к неправильным заключч ниям, так как невиновные испытуемые могут их пугаться. Кроме того, они редко когда могут выявить психопатического лгуна, у которого не возникает стрессовых состояний но при чине элементарного отсутствия совести и, следовательно, чувст ва вины.
Принятый Конгрессом СШЛ Закон о защите наемных работников от проверок на детекторе лжи (Employee Polygraph Protection Act) значительно затруднил применение этих ус тройств. Даже при условии законности проводимой проверки следователь, чтобы применить детектор лжи, должен выпол нить it специальных условий, одно из которых заключается в
том, что необходимо уведомить проверяемого о его праве отка заться от этой прояерки, если он того не желает.
Детекторы лжи и анализаторы голоса хороши в той степени, насколько квалифицирован специалист, следящий за их работой. В руках недостаточно квалифицированного работ ника они даже могут представлять определенную опасность. Многие эксперты согласны в том, что человек, успешно про шедший проверку на детекторе лжи. скорее всего не виновен, но вместе с тем отрицательные результаты проверки еще не доказывают его вины. Один из наиболее известных случаев подобной неудачной проперки касался дела Марка Хоффмана, добровольно сознавшегося в убийстве (описанного нами в главе 9).
ОПРОСЫ
Опрос, самый распространенный метод расследования и поиска доказательств мошенничества, — это систематическое опраши-вапие лиц, которые могут что-либо знать о событиях, участни ках и уликах, исследуемых в ходе данной следственной процедуры. Квалифицированный специалист может быстро подметить слабости в ответах и наметить круг подозреваемых лиц. При ведении опроса полезно знать следующее: 1) следует конкретизировать информацию относительно существенных моментов данного преступления: 2) нужно стремиться полу чить дополнительные ниточки к получению новых улик и ведущие, возможно, к другим преступлениям; 3) следует рабо тать в кооперации с жертвами и свидетелями; 4) стремиться полл-чить, кроме данных о предмете расследования, информа цию относительно возможных личных мотивов свидетелей да вать ту или иную информацию.
Можно "опрашивать жертв, пострадавших, информантов, лиц, имевших контакт с подозреваемым, его клиентов или за казчиков, самих подозреваемых, экспертов, полицейских, клер ков, вахтеров и уборщиц, коллег и начальников подозреваемого, недовольных супруга(у) и друзей, в общем, всех, кто мог бы оказать содействие следствию. Опрос может быть трех видов: 1) опрос дружески настроенных; 2) нейтраль ных; 3) враждебно настроенных лиц. Каждый подобный вид опроса характеризуется своими особыми признаками. Опрос
272
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся^а^опросах
дружески настроенных лиц обычно выходит за рамки ожидае мого предмета обсуждения. Несмотря на всю полезность их опроса, следователь должен быть осторожен в оценке мотивов поведения таких опрашиваемых. Иногда основным их мотивом может быть искреннее желание помочь, а иногда — желание выгородить подозреваемого или отвлечь внимание следователя, чтобы самому не попасть в этот разряд.
Опрос нейтрально настроенных лиц характеризуется отсутствием у них скрытых мотивов, и такие свидетели обычно бывают наиболее ценны и полезны. Гораздо труднее вести опрос враждебно настроенных лиц, которые часто так или иначе ассоциируются с подозреваемым или самим преступле нием. Если первые два вида опросов можно проводить когда угодно, даже можно заранее вызвать опрашиваемых к себе, то опрос враждебно настроенных людей должен проводиться, как правило, без предварительного их уведомления. Внезапный опрос оставляет таким людям меньше времени, чтобы найти способ защиты и соответствующие отговорки.
Восприятие реакции опрашиваемых
Мошенничество, так же как смерть или серьезная трав ма, является своего рода кризисом. Люди, охваченные этим кризисом или знающие о нем, обычно отличаются определен ной и предсказуемой последовательностью реакций на такой кризис. Лица, проводящие опрос и знающие о подобных реак циях, часто достигают гораздо большего успеха, чем те, кото рые с ними не знакомы. Упомянутая выше последовательность реакций может быть следующей:
1. Отрицание.
2. Злость.
3. Попытка заключения сделки со следователем или поиск самооправдания.
4. Депрессия.
5. Смирение с неизбежным.
Отрицание выполняет роль своего рода буфера при получении неожиданных плохих известий. Оно позволяет лицам, затронутым или связанным с данным случаем мошен ничества, собраться и выбрать другой, более оправданный спо-
соб защиты. Отрицание подразумевает необходимость знаком ства с общей ситуацией.
R некоторых научных работах было показано, насколь ко хорошо должны быть сбалансированы психологические и физиологические системы организма для его нормального фун кционирования. При внезапном и резком нарушении психоло гического равновесия, которое может повлечь за собой разрушение системы в целом, во избежание этого разрушения мобилизуются все необходимые ресурсы организма, и первым из них для поддержания «статус кво» является отрицание. Если человек отказывается признать стрессовый фактор, будь то на эмоциональном или сознательном уровне, то у пего(нсе) нет мотивации для изменения своего поведения, что может понадобиться для приспособления к новым реальностям.
Отрицание может проявляться в самых различных по веденческих моментах: озадаченности или оторопи: отказе ве рить предоставленной информации; настаивании на том, что это всего лишь ошибка; непонимании того, что было сказано. Подобные реакции «отрицания» выступают в качестве «шоко вых поглотителей» и уменьшают воздействие на организм вне запных травм. Отрицание мошенничества дает преступнику время для подмены, уничтожения или сокрытия важных доку ментов и улик. Это вызывает потерю времени, которое может быть потрачено на нейтрализацию свидетелей или введение их в заблуждение, а также на устранение ценных документаль ных доказательств.
Когда первая стадия — отрицания — не может уже больше продолжаться, оно заменяется ощущениями злости, ярости и негодования. С человеком на стадия злости общаться очень трудно, так как эта его злость распространяется на все окружение, чаще всего почти случайным образом. Злость обычно возникает оттого, что провалились попытки вернуть себе прежнее психологическое состояние, которое перешло в стадию фрустрации. Эта злость, бывает, охватывает не только подозреваемого, но и его друзей, родственников и коллег. Иног да злость направлена внутрь, превращаясь постепенно в чувст во вины. Ощущение злости часто вызывает у руководителей и других лиц неприязненное, вплоть до враждебного, отношение к аудиторами следователям, так что следуют обвинения их в жестоком и бесчувственном отношении. Подобная реакция не намного отличается от поведения древних греков, убивавших гонцов, доставивших плохие вести.
275
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся на опросах
Для разрешения вопросов о мошенничестве стадия злости представляет определенную опасность. Находясь в со стоянии злости, руководители могут беспричинно третировать подчиненных и других сотрудников, могут даже их уволить. Обозленный директор одного из кафе системы быстрого пита ния, подозревая одного из работников в воровстве, прямо перед клиентами надел на него наручники и выбросил из кафе. Этот работник подал на директора в суд и был признан невинов ным, в результате чего директору пришлось выложить 250000 долларов в качестве возмещения морального ущерба. В иных обстоятельствах последствия подобной реакции злости у потер певших позволяют иногда преступникам законно получить средства, намного превосходящие похищенные ими.
Стадия самооправдания является попыткой оправдать мошеннические действия и/или уменьшить степень своей вины. Находясь на этой стадии, руководители часто пытаются понять, почему было совершено данное преступление, и иногда находят, что мотивация мошенника отнюдь не так уж плоха. При этом руководители часто чувствуют, что аферист совсем не такой уж плохой человек, что была сделана ошибка и что, может, надо дать подозреваемому еще один шанс. Опросы на стадии самооправдания часто не дают объективных результа тов и иногда даже могут повредить выяснению истины. Пока зания, полученные на этой стадии, могут привести к их несостоятельности в суде именно из-за большого количест ва слабых звеньев. Стадия самооправдания — это последняя попытка организма вернуть себе прежнюю психологическую устойчивость.
По мере провала очередных попыток решить возни кшую проблему, надежды все уменьшаются. Руководители сталкиваются с угрозой эмоционального взрыва или травм. При воздействии эмоциональной травмы появляются симптомы депрессии: подавленное настроение, утратаУинтереса к происхо дящему. Точно так же, как и стадии отрицания, злости и самооправдания, депрессия является нормальной реакцией на попытки организма психологически перестроиться. На этой стадии руководители и менеджеры уже не могут больше отри цать или оправдывать акт мошенничества. На смену злости приходит ощущение потери и разочарования, а иногда и чув ство стыда за то, что подобное могло произойти в их фирме или организации. На стадии депрессии руководители могут
стать отчужденными и не выражать готовности к сотрудничес тву. Это может проявляться в нежелании сообщать ту или иную информацию, помогать следствию. Опросы на этой ста дии могут быть менее продуктивными, чем на следующей ста дии — стадии смирения. Поэтому следователям по долам о мошенничестве всегда следует иметь в виду душевное состоя ние потенциальных свидетелей.
Нормальные люди не могут бесконечно пребывать п состоянии депрессии. Через некоторое время для приспособле ния к вновь возникшей ситуации они начинают пробовать новые модели поведения. После мелких афер с небольшим ущербом подобное приспособление требует очень незначитель ных психологических усилий. При крупных же аферах с ог ромным ущербом (таких, как растраты на крупные суммы, потеря заказчиков, шумиха в газетах, возможность оказаться на скамье подсудимых) у некоторых людей при их попытках найти новое психологическое равновесие вся эта последова тельность реакций может или несколько раз повторяться, или же они могут долго метаться с .одной стадии на другую и обратно.
Так или иначе, но рано или поздно они придут к стадии, где нет места злости или депрессии — скорее, они будут реалистично относиться к происшедшему. Смирение с неизбежным — этап совсем не счастливый; это признание спор-шившегося факта и желание решить эту проблему раз и на всегда, двигаться вперед. Эта стадия часто обусловлена знанием имевших место фактор, включая знание мотивов дей ствий преступника. Именно в этой стадии опросы наиболее эффективны, а свидетели наиболее расположены помогать следствию.
Для иллюстрации подобных реакций в конкретном деле о мошенничестве вернемся еще раз к случаю, описанному в главе 7.
R данном случая рнчь идет об аф^рр, начальника транспорт ного цеха крупной оптово-розничной базы, присвоившего более 5000 долларов. Этот начальник отвечал за все проис ходящее во вверенном ему подразделении и вел отчетность по наличным деньгам, получаемым от клиентов (обычно от 25 до 500 долларов), которые расплачивались наличными при получении заказа. Установленные правила требовали от него, чтобы он выдавал клиентам приходные ордера, учиты ваемые а^цециальной книге выполненных заказов. -Записи ".
1^^^
1 ^^рд-^а^^^тем ^ 1 ^ •—~——-^-^•^^ЪКОгс ' ''*
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся на опросах
реквизитами каждого такого ордера затем должны были сравниваться в бухгалтерии с реальной наличностью, и тем самым операции считались закрытыми. В течение примерно одного года этот начальник похищал у споой базы небольшие суммы денег. Сноп действия он пы тался скрыть путем специальных отметок п графи о предос тавленных скидках (типа «занесено не в ту графу», «в счет предыдущей переплаты» или «получено ошибочно»). При этом количество денег в бухгалтерии сходилось (с учетом этих поправок), и операции закрывались. Подобные пометки не сопровождались подписью второго лица, и в бухгалте рии не задавали никаких вопросов по поводу тех или иных скидок, предоставленных этим начальником транспортного отдела. Вначале этот жулик проделывал лишь две-три подо бные операции в неделю на общую сумму около 100 долла ров. Чорез несколько месяцев он уже довол эту сумму до 300 долларов в неделю, а для того, чтобы в бухгалтерии ни о чем не догадались, небольшие скидки стали перемежаться более крупными.
Эта афера вышла на поверхность, когда наш начальник транспортного цеха случайно выписал счет клиенту, распла тившемуся наличными. Когда эту ошибку обнаружили, он как раз был в отпуске и не мог самостоятельно ее испра вить, так что бухгалтерам пришлось самим идти по следам этого счета. Сотрудник, занимавшийся оформлением счетов, обратился к заведующему базой, и тот, проверив вс.в при ходные ордера, стал подозревать, что здесь не все чисто.
Стадия 1. Отрицание. Поскольку возникли подозрения о мо шенничестве, генеральный директор и заведующий складом предприняли собственное расследование состояния кассы склада. Чувствуя, что дело обстоит серьезно, они решили дождаться возвращения из отпуска начальника транспорт ного цеха.
Оба руководителя всю неделю до его возвращения были очень взволнованы. Позднее каждый из них, независи мо Друг от друга, показал, что из-за перенесенного шока и возникших подозрений ому было трудно работать. Даже со знавая, что здесь не обошлось без мошенничества, оба руко водителя полагали, что могла произойти какая-то ошибка, которую этот начальник транспортного цеха легко мог бы объяснить — ведь он работал уже три года и считался об разцовым служащим.
Потом оба этих руководитоля допустили, что некоторое время они пытались отрицать, что фальсифицированные за-
писи о скидках могут свидетельствовать о мошенничестве со стороны делавшего их начальника. Из-за этого отрицания самого факта они не смогли предпринять надлежащих шагов, которые удобнее было бы сделать в отсутствие подо зреваемого.
При возникновении подозрений или выявлении мошенничес тва правила предписывали всем руководителям немедленно поставить в известность службу безопасности или отдел внутрифирменного аудита. Однако эти два руководителя убедили себя, что мошенничество здесь невозможно, ведь они хорошо знали и доверяли этому начальнику транспорт ного цеха. По его возвращении из отпуска руководители попросили его зайти и обсудить ситуацию. Будучи все еще на стадии отрицания, менеджеры просто попросили его на писать объяснительную записку относительно его работы с наличными. Этот начальник транспортного цеха теперь ока зался в той же начальной стадии кризиса и занял позицию отрицания, заявив, что он не понимает, о чем идет речь. Если бы ему удалось найти приемлемое объяснение своим записям о скидках и ошибки с направлением этого злопо лучного счета, оба руководителя, будучи все еще на стадии отрицания, скорее всего были бы удовлетворены и прекра тили бы расследование.
Так как начальник транспортного цеха отрицал наличие за писей о скидках, что, по его мнению, было просто каким-то недоразумением, руководители решили продолжить рассле дование, отправив нашего начальника работать. С точки зре ния общих принципов расследования, это решение было довольно рискованным. Подозреваемый получил возмож ность манипулировать кассовыми книгами и легко мог уничтожить большую часть вещественных документальных доказательств. Элементарная их «потеря» могла скрыть всю аферу и свести на нет все расследование. В данном случае руководителям нужно было бы сразу же обратиться за ква лифицированной помощью в подразделение внутрифирмен ного аудита. До этого момента была потеряна целая неделя.
Стадия 2. Злость. В течение всей следующей недели оба руководителя страшно злились на подозреваемого и решили, что все-таки здесь было мошенничество. Обсудив между собой происходящее, они решили еще раз встретиться с этим начальником транспортного цеха. На этот раз они хоте ли во что бы то ни стало получить ответы на свои вопросы. Короче говоря, руководители перешли со стадии отрицания на стадию злости.
279
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся на опросах
Не имея никакой дополнительной информации, которая могла бы быть получена при полном расследовании, оба ру ководителя снова вызвали подозреваемого и потребовали от него объяснений. Тот просто ничего не сказал. Выйдя из себя, оба руководителя смешали его с грязью и выгнали с работы, так ничего нового и не узнав. Подобный эмоциональный взрыв мог полностью покончить с расследованием и самой фирмой. Во-первых, осли мошенни чества здесь не было, фирме мог быть предъявлен иск на возмещение морального ущерба, а также за ложное обвине ние, клевету и оговор. Во-вторых, подобное грубое обраще ние могло затруднить сотрудничество с подозреваемым в ходе дальнейшего расследования. Основанием для увольне ния послужило то, что было обнаружено несколько фальси фицированных записок о предоставлении скидок (на суммы от 300 до 400 долларов каждая). Последующая аудиторская проверка показала, что таких фальсифицированных записей было более 100 и что ущерб для фирмы составил более 5000 долларов. Оба руководителя были страшно удивлены масштабом этого мошенничества, Кроме того, они поставили свою фирму в заведомо более слабую позицию, так как обвинили начальника транспорт ного цеха в мошенничестве еще до того, как были получены необходимые доказательства его вины.
Стадия 3. Попытка заключения сделки и/или поиска оп равдания. После увольнения начальника транспортного цеха генеральный директор понял, что заведующий складом, да и он сам несколько с этим поспешили. Им показалось, что, несмотря на то, виновен ли тот или нет, ому нужно было бы дать еще один шанс, что, может, он просто попался им под руку и компания здесь тоже виновата. Хотя восста новление на работе уволенного человека и противоречило принципам их фирмы, генеральный директор решил, что он мог бы «спасти» для компании этого «ценного» сотрудника. Находясь на стадии поиска оправданий, генеральный дирек тор пытался понять, как мог его Друг и сотрудник совер шить действия, направленные против компании. Он как бы «заключал сделку», пытаясь представить себе факты таким образом, чтобы они позволили прийти к иному даключению, дать другое объяснение происшедшему, хотя такого объяс нения не существовало.
Стадия 4. Депрессия. На предыдущей стадии кризиса гене ральный директор и заведующий складом уже немного ус-
покоились и стали рассуждать более здраво. Но вмест" с тем их переживания ушли вглубь, и оба они начали испы тывать своего рода депрессию — ведь то, что произошло, непосредственно затрагивало их самих. Эта депрессия еще более усугублялась из-за поведения н замечаний других коллег, постепенно узнававших, что имен но случилось. Тот факт, что в конторе начальника транс портного цеха целую неделю работали внутрифирменные аудиторы, отнюдь но способствовал работоспособности ос тальных сотрудников. Ревизорам было совсем не свойствен но заниматься проверками дольше, чем один-два дня, плюс поползли слухи, что начальник цеха был уволен — все это обрастало самыми странными подробностями. Интересно, что в этот период никто — ни генеральный директор, ни заведу ющий складом — не делился своими чувствами с окружаю щими, они держали свои ощущения при себе, чувствуя, видимо, что уволенный и так пострадал и дело надо было бы закрыть.
Стадия 5. Смирение с неизбежным. Расследование, прове денное службой безопасности и внутрифирменными аудито рами, вскрыло следующие факты:
• У этого начальника транспортного цеха были симптомы злоу потреблении кокаином и алкоголем. После долгих бесед с руководством рассматривался вопрос о его лечении.
• В глубине души этот начальник оправдывал свои действия тем, что он просто занимает у фирмы деньги. Он постоянно говорил себе, что вот-вот вернет этот долг, но настолько погряз в своих махинациях, что страшно удивился, когда узнал, что меньше чем за год нанес ущерб сноси фирме на сумму свыше 5000 долларов.
• Этот начальник признался службе безопасности, что раст ратил почти все свои сбережения па кокаин и потерял из-за этого свою семью. Потерн работы стала для него лишь последним ударом.
• Веседы с его коллегами показали, что некоторые из них в последние два-три месяца замечали изменения в поведении своего начальника. Никто по этому поводу не предпринял никаких действий, хотя им казались странными частые смены его настроения (по утрам он сиял, расточал улыбки, а ближе к вечеру погружался в депрессию), опоздания на работу и рассеянность, а также его попытки произвести хорошее впечатление на сотрудников, когда он приглашал их на обед, во время которого болтал без умолку.
281
Расследование мошенничества
После того как все это стало известно, оба руководителя уже были склонны допустить, что мошенничество здесь имело-таки место и что им нужно вновь овладеть ситуа цией. Теперь они уже хотели довести дело до конца, покон чить с ним и вернуться к нормальной работе.
Планирование опроса
Когда бы вы ни проводили опрос, чтобы быть уверен ным в достижении поставленных целей, вы должны следовать определенным рекомендациям. Соответствующее планирование позволит вам извлечь из опроса максимум возможного и сокра тить затрачиваемое на него время. Подобный план заключается в предварительном упорядочении известных уже фактов как о самом деле, так и об опрашиваемом, а также точном определе нии подходящего времени и месте опроса.
При подготовке этих данных следователь должен про работать имеющиеся у него документы в целях подбора ин формации по следующим моментам.
Относительно самого дела:
• Его юридическая квалификация.
• Дата, время и место совершения.
• Способ совершения преступления.
• Возможные мотивы.
• Имеющиеся улики.
Относительно опрашиваемого:
• Его анкетные данные — возраст, образование, семей ное положение и т. п.
• Его отношение к расследованию.
• Привычки и пристрастия, например, склонность к спиртному или употреблению наркотиков.
Как правило, лучше всего проводить подобные опросы на рабочем месте опрашиваемого или в его конторе (за исклю чением тех случаев, когда тот настроен враждебно) — в этом случае у него под рукой могут оказаться нужные бумаги. документы, учетные ведомости и т. п. Кроме того, это место для опрашиваемого привычнее и удобнее. Помещение, где про-
Формы расследования, базирующиеся на опросах
подится опрос, должно быть, пс) мере возможностей, отдельным, при этом желательно до минимума сократить количество теле фонных зионков.
Следователям всегда нужно заранее уведомлять дру-/костиенно настроенных свидетелей о планирующемся их опро се и выделять на него достаточное количество времени. Зная дату п время опроса, следователь должен подготовить необхо димые для него данные, по возможности беседуя с каждым человеком наедине.
Поведение следователя во время опроса
Во время опроса следователь долями быть сосредото чен, вежлив, любознателен и внимательно следить за каждым своим словом. Мы мо/кем порекомендовать несколько проверен ных правил:
• Расположитесь поближе к опрашиваемому, пусть между нами не будет никаких столов или других предметов мебели, tie расхаживайте по комнате, оста вайтесь на одном и том же месте.
• Пе обращайтесь к вашему собеседнику свысока, нс думайте, что тот глупее вас.
• Кудьте внимательны к личным качествам собеседни ка, особенно учитывайте его пол, расовую принад лежность, религию, нравственную позицию.
• Постарайтесь казаться деловым человеком, ведите опрос профессионально. Будьте дружественны, но не фамильярны. Помните, что вам нужно найти истину, не пытайтесь во что бы то ни стало «выбить^ призна ние или обвинение.
• Постарайтесь не казаться авторитарным, избегайте попыток жестко направить опрос в нужное вам русло.
• Постарайтесь показать свое хорошее расположение и участие. (При необходимости можно сказать, что в такой ситуации любой мог бы сделать то же самое.)
• Следите за своим языком, не используйте профессио нальный жаргон.
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся на опросах
• Поблагодарите свидетеля за то, что он согласился потратить на вас свое время и вообще за его согласие сотрудничать.
• Во время опроса постарайтесь делать записи так, чтобы опрашиваемый не мог их видеть.
• В конце каждого опроса обязательно поблагодарите собеседника за его помощь в расследовании данного дела.
Специфика речи в ходе опроса
Очень важно следить за тем, как вы беседуете, какие используете обороты речи. Следователи часто добиваются успе ха, следуя специальным рекомендациям, например:
• Используйте короткие ясные вопросы, посвященные одному предмету.
• Задавайте такие вопросы, которые требуют разверну того ответа; по возможности, избегайте вопросов, па которые может следовать односложный ответ — «да» или «нет».
• Избегайте также вопросов, в которых уже содержит ся часть ответа (то есть наводящих вопросов).
• Требуйте от опрашиваемых подкреплять свои ответы и умозаключения фактами.
• Не давайте опрашиваемым уходить в сторону. Тре буйте на свои вопросы прямых ответов.
•-По позволяйте собеседникам уводить вас от существа дола. Не допускайте с их стороны путаницы в отве тах и попыток оставить некоторые вопросы вообще без ответа.
• Постоянно будьте сосредоточены на ответах, а не на том, какой вопрос задать следующим.
• Перед тем как задать следующий вопрос, проверьте, прапильно ли вы поняли ответ на предыдущий.
• Постоянно контролируйте ситуацию в ходе опроса.
• В ходе опроса сообщите о некоторых (но не всех!) уликах и вещественных доказательствах.
Составные части опроса
Каждый опрос состоит из трех частей — вводной части, основной и завершающей. В ходе вводной части должны быть получены основные данные о собеседнике и точно изложен предмет обсуждения. Именно во время вводной части следует убедить собеседника в необходимости сотрудничества.
В ходе основной части добывается наиболее существен ная информация. Здесь даются ответы на поставленные вопро сы, детально обсуждаются те или иные факты. Порядок вопросов в ходе основной части беседы может быть различным. Согласно одной из методик, обсуждение проблемы проходит в хронологической последовательности. Другая методика заклю чается в обсуждении сначала общих вопросов, а потом — част ных. Третья подразумевает задавание вопросов относительно имеющихся документов. Опрос не должен .заканчиваться пре жде, чем следователь исчерпает все возможности для получе ния максимально полной информации относительно того, кто, почему, каким образом, когда, где и что именно совершил.
В заключительной части опроса следователь благодарит опрашиваемого за сотрудничество. Каждая заключительная часть беседы должна включать в себя вопросы типа:
• Можете ли вы мне еще что-либо сообщить или доба вить.
• Пе забыл ли я еще о чем-то вас спросить.
• Есть ли у вас предложения по поводу того, с кем мне еще следует поговорить.
Обязательно заканчивайте каждый опрос как можно вежливее — может быть, вам придется еще раз беседовать с этим человеком.
Следователи часто совершают две наиболее распростра ненные ошибки. Первая из них касается недостаточного плани рования беседы до опроса, а вторая — слишком сильного нажима на опрашиваемого.
Расследование мошенничества
Формы расследования, базирующиеся на опросах
ДОПРОСЫ (ПЕРЕКРЕСТНЫЕ ДОПРОСЫ, ОЧНЫЕ СТАВКИ)____________________________
В ходе допросов разного типа подозреваемым или недруже любно настроенным свидетелям задаются вопросы в целях по лучения таких доказательств, которые нельзя получить другими способами. Одной из целей допросы может быть пред оставление подозреваемому возможности добровольно сооб щить некоторые факты и/или получить от него признание в сонершении преступления с соблюдением всех юридических норм. Перекрестные допросы и очные ставки могут также ока заться полезными для сбора доказательств и нейтрализации или опровержения доводов подозреваемого. Обычно перекрест ные допросы и очные ставки не проводятся до тех пор, пока не будут завершены все другие следственные действия или пока не станет ясно, что те или иные доказательства могут быть получены только от самого подозреваемого. Как мы знаем, следствие должно вестись от периферии к центру, и подозрева емый допрашивается в самую последнюю очередь. В прим. 13-1 мы наглядно показываем, как должно проводиться расследова ние при подозрении на получение взятки или «вознагражде ния».
ПРИМ. 13-1 Ход расследования при получении взятки________________
1 — проверка данных о кадрах и документации данной фирмы (например, ордеров-заказов на поставку).
1 > 2 •! 3 1' 4 ' 5
2 — опрос бывших сотрудников или поставщиков, которым не удалось заключить контракт.
у / / / /
У / / /
3 — изучение опубликованных данных, ведение наблюдения или слежки.
4 — опрос клиентов, сотрудников данной фирмы и т. п.
5 — допрос подозреваемого.
Для того чтобы признание подозреваемого имело юри дическую силу, оно должно' быть сделано добровольно. Это означает, что подозреваемый должен иметь возможность закон чить беседу и уйти, когда сам того захочет. Допросы должны проходить под тщательным контролем следователя. Обычно они проводятся внезапно, причем или на нейтральной террито рии, или в рабочем кабинете следователя. При допросе должна быть обеспечена его конфиденциальность, следует обеспечить максимальную уединенность, а уходу подозреваемого не долж ны препятствовать никакие барьеры или запоры.
Тактика допроса
Тактика перекрестного допроса и очных ставок значи тельно отличается от той, которая используется при опросе дружественно или нейтрально настроенных свидетелей. Хотя вводная часть проводится аналогично (в это время происходит сверка анкетных данн'ых и уяснение существа дела), основная часть отличается весьма существенно. В большинстве случаев следователям чаще удается получить признание подозреваемо го при его непосредственном допросе, чем пытаясь выдавить из него подробности в ходе предварительной беседы. При этом следователь должен ясно изложить имеющиеся улики и дока зательства, свидетельствующие о том, что собеседник является главным подозреваемым. Все его попытки отрицать свою вину и увести следствие в сторону должны жестко пресекаться, цель здесь — получить хотя бы частичное признание. Подобное час тичное признание в ходе допроса можно успешно использовать для последующего постепенного достижения полного призна ния.
Хороший следователь прекрасно осознает, что при очных ставках и перекрестных допросах между ним и подозре ваемыми стоит непреодолимая стена из их ощущений вины и страха от возможных последствий, ощущения безвыходности положения. Эту стену можно преодолеть — и тем самым до биться признания — путем уменьшения в глазах подозреваемо го тяжести его преступления и проявлением к нему максимальной симпатии и участия. Уменьшить кажущуюся тяжесть преступления можно высказываниями типа «я могу понять, почему кто-то мог совершить подобное» или «испыты вая такое давление, любой бы совершил то же самое». Симпа тию и участие можно проявить словами: «Я хотел бы вам помочь» или «Я сделаю все, чтобы смягчить последствия».
Расследование мошенничества
Собственноручно подписанное признание
Не^аци^имо от того, допрашивается лн свидетель или подозреваемый, бланк для признания должен быть подготовлен заранее. Подписанное им собственноручно признание должно быть удостоверено, по крайней море, двумя свидетелями и со держать фра^у. что данное признание сделано по доброй воле, без угроз или иного давления со стороны следователя. Образец подобного признания приведен в прим. 13-2.
ПРИМ. 13-2 Образец собственноручно подписанного признания_______
Я, Джойн Смит, гю доброй воле и без оказания на меня давления настоящим делаю следующее заявление Кейту Кертису и Джулии Мак-Элви, который представились мне в качестве представителей службы безопасности (штатных аудиторов) компании «Madison Meats». Для получения дан ного признания ими не были применены угрозы или какие-либо посулы.
Мне было сообщено, что проводится опрос сотрудников на предмет выяснения того, получала ли я за время работы менеджером компании «Madison Meats» незаконные возна-граждопин. Мне было также сообщено, что я ппляюсь ос новной подозреваемой и имеются основания полагать, что мои действия могут образовывать состав уголовного пре ступления; мне было также сообщено, что я имею право на услуги адвоката.
Я работаю в компании «Madison Meats» со 2 февраля 1973 г., а с января 1988 г. занимаю должность менеджера этой ком пании.
Я добровольно признаю, что получила вознаграждение от Марка Томпсона, представителя колорадской фирмы «Mercu ry Meats». Общая сумма полученного мною визнагриждения составляет примерно 10 000 долларов и выплачивалась мне Марком Томпсоном, начиная с января 1993 г. Эти деньги он мне платил за то, чтобы я увеличила количество закупок от его фирмы. Я полностью отдавала себе отчет, что мои дейст вия являются незаконными и противоречат практике «Madi son Meats». Я искренне сожалею о своем поступке и готова предпринять любые усилия по возмещению нанесенного мною компании «Madison Meats» ущерба. Никто из других сотрудников «Madison Meats» не участвовал в моих действи ях и не знал о них.
_________Формы расследования, базирующиеся на опросах
Прочтя образец настоящего заявления, я проставила на нем свои данные и сумму полученных денег и собственноручно своей под писью подтверждаю, что данное заявление соответствует истине.
(подпись)
Джейн Смит. Дата
(подпись) (подпись)
Свидетели: Кейт Кертис Джулия Мак-Элви
ОБМАН И ПРЕДНАМЕРЕННАЯ ЛОЖЬ
Самой трудной проблемой, для ведущего допрос следователя является определение того, когда подозреваемый или свидетель говорит правду, а когда намеренно лжет. Большинство людей прибегают ко лжи тогда, когда хотят избежать наказания или получить награду. С помощью лжи люди пытаются защитить себя до тех пор, пока угрызения совести не станут для них невыносимыми или пока внешние обстоятельства не подска жут им, что пора признаться в своей виновности. Когда люди лгут, они испытывают страх, проявляющийся в определенных симптомах, например, в пульсации сонной артерии, в пересыха нии губ, непроизвольных движениях кадыка и/или неумерен ных попытках придать своим высказываниям видимость правды.
Ниже мы приводим описание некоторых типов лгунов. Наиболее типичными являются шесть из них:
1. Панический лгун. Он лжет из боязни последствий своего признания. Такие люди чувствуют, что они не смогут вынести своего унижения в кругу друзей и близких. Признание было бы для них ударом по самолюбию. Этот тип лгунов считает, что признание еще более усугубит и так плохую ситуацию.
2. Профессиональный враль. Такие люди лгут и обма нывают постоянно — на работе, при совершении покупок в магазине и так далее. Таких людей можно считать лгунами с большой практикой.
3. Лгун из спортивного интереса. Ему нравится лгать. Для него ложь — это вызов. Каждый новый чело-
10-561
289
Расследование мошенничества
век для него — это новый соперник в своего рода спортивном состязании. Такие лгуны начинают с обмана родителей, постепенно перенося свою ложь на все новых и новых людей.
4. Садистский лгун. Для него ложь — единственное оружие. Такой садистский лгун понимает, что его могут обвинить, но никогда своим признанием он не доставит следователям удовольствия. Таким людям доставляет радость видеть, как страдают ок ружающие, его семья от того, что закон преследует «невинного» человека.
5. Этнологический лгун. Родители научили его, что «доносчиков никто не любит». Подобный образ мыслей типичен для представителей мафии. Таким людям нравится, когда их допрашивают.
6. Психопатический лгун. Похоже, что у таких людей вообще нет совести, они не сожалеют о совершен ном преступлении. У них нет никаких внешних проявлений виновности. С подобными лгунами тя желее всего — они прекрасные актеры, способные обмануть следователя.
Лгать — это тяжелая работа. Сказать заведомую ложь в ходе опроса или допроса всегда требует определенных усилий. Хорошие следователи могут распознать ведущуюся внутри по дозреваемого борьбу с самим собой, его напряженность и рабо ту мысли. Специалисты выделили некоторые признаки, как словесные, так и психологические, которые могут свидетельст вовать о заведомой лжи. Мы приводим их в прим. 13-3.
Проявление одного или более признаков, приведенных в этом примере, еще не является доказательством того, что подозреваемый лжет. Хорошие следователи применяют для от деления намеренной лжи от просто нервной реакции подозре ваемого то, что мы называем оценкой или калибровкой. При этом следователь оценивает поведение подозреваемого и его ответы на те вопросы, которые тому кажутся выгодными. Затем это поведение и ответы сравниваются с реакцией подо зреваемого на вопросы относительно деталей преступления. Для того чтобы правильно оценить реакцию подозреваемого, то
________________Формы расследования, базирующиеся на опросах
есть калибровать ее по определенной шкале, может понадо биться несколько раз повторить вопросы того и другого типа. При достаточно частых повторах тех и других вопросов обыч но вполне можно оценить различие в вербальной и психологи ческой реакции на них со стороны подозреваемого.
ПРИМ. 13-3 Вербальные и психологические признаки намеренной лжи
Словесные признаки
Ответ на. вопрос
Люди, говорящие правду, стараются ответить на вопрос прямо; те же, кто ее скрывает, пытаются в своих ответах говорить о разных побочных обстоятельствах.
Время до ответа на поставленный вопрос Говорящим неправду для ответа на вопрос обычно требуется больше времени, им нужно время для принятия решения, что именно ска зать.
Повторение вопроса
Повтор вопроса — это обычный способ выгадать дополнительное время, чтобы продумать ответ на поставленный вопрос.
Отрывочные, неполные высказывания
Многие говорящие неправду люди отличаются отрывочной речью, предложения у них часто остаются незаконченными.
Клятвы и заверения
Разного рода клятвы (типа «клянусь Богом!») часто используются лгунами в их попытках придать большую убедительность своей лжи. Правдивым людям нет необходимости прибегать к клятвам и заверениям.
Ясность ответа
Лгуны часто бурчат ответы себе под нос или сбиваются в своих ответах.
Использование слов
Люди, говорящие неправду, стараются использовать «обтекаемые» слова — например, «я не брал этих денег».
Убежденность
Говорящие правду люди стараются убедить противную сторону в CBOtii пгпннпвности, тогда как лгущие обычно ведут себя пассивно.
Расследование мошенничества
Непоследовательность
Непоследовательность в утверждениях относится к одним из луч ших показателей лживости.
Прямота ответов
Правдивые люди стараются отвечать на поставленные вопросы прямо, лгуны же пытаются ответить на трудный вопрос косвенно.
Невербальные признаки
Знаки
Знаки — это такие сигналы, значение которых совершенно ясно. На пример, кивок головы. В некоторых случаях обмана подобные знаки бывают не доведены до конца, резко обрываются подозреваемым.
ЯНесты
Жесты — это преимущественно совершаемые руками движения, ко торые делаются для придания убедительности словам. Люди, говоря щие неправду, часто используют жесты, казалось бы, не к месту.
Непроизвольные навыки
Такими навыками могут являться незамечаемые самим человеком привычки, например, касаться мочки уха, поглаживать волосы, сжи мать пальцы и т. п.В период стресса эти навыки становятся более заметными.
Дыхание
Стресс обычно проявляется в учащенном дыхании, которое часто может свидетельствовать о намеренной лжи.
Покашливание и частое глотание слюны Подобные проявления стресса могут свидетельствовать о намеренной лжи.
Выражение лица
Неуловимые или трудноуловимые, быстро исчезающие — в доли се кунды — изменения в выражении лица часто свидетельствуют о скрытом эмоциональном возбуждении. При соответствующей подго товке следователь всегда может научиться их улавливать.
Внимание!
Распознавание лжи — это не наука, а искусство. Его нельзя исполь зовать иначе, чем только для выдерживания общей линии допроса. Ни один из приведенных выше признаков не может иметь самостояятельного значения, необходимо оценивать все признаки в совокуп ности.
Источник: вышеприведенные признаки были нами взяты из видео фильма «Как определить, когда кто-то лжет», подготовленного в
_______________Формы расследования, базирующиеся на опросах
1989 г. Ассоциацией следователей по делам о мошенничестве (ACFE, 716 West Avenue, Austin, Texas 78701).
Защитные механизмы, используемые для сокрытия вины
Подозреваемые, говорящие неправду, часто используют для сокрытия своей виновности определенные защитные меха низмы, а именно: дисассоциацию, проективность, оправдание и идентификацию. Человек, использующий дисассоциацию, как правило, «присутствует здесь телом, но отсутствует душой». Такие люди изображают страшную занятость, могут говорить о чем угодно, кроме как о преступлении, и т. д. Когда им задают конкретный вопрос, такие люди начинают говорить о чем угод но, только не о существе дела. Они утверждают, что и понятия не имеют ни о каком преступлении, никого ни в чем не подо зревают и не знают, как оно могло бы быть совершено. Они не берут на себя никакой инициативы и часто используют выра жения вроде «не могу припомнить», «понятия не имею» и т. п. Иногда они могут тупо сидеть, уставившись в пространство, создавая впечатление крайней физической изможденности.
Подозреваемые, использующие защитный механизм типа проективности, обычно демонстрируют свой враждебный настрой к окружающим. Они как бы проецируют свою вину на других и переносят свои личные трудности на посторонних. Они постоянно пристают ко всем со своими проблемами и часто кажутся крайне раздраженными, когда их спрашивают о каком-либо преступлении. Иногда они бывают агрессивными и просто выходят из себя, когда вы лишь намекаете на возмож ность их собственной виновности. Как только удается добить ся от них признания, они обычно тут же покоряются своей судьбе.
Оправдание — это такой защитный механизм, при кото ром подозреваемый заменяет реальные причины своего пре ступления возможными, выставляющими его в лучшем свете. Подозреваемые при этом часто утверждают, что похищенные средства на самом деле просто пропали, что их не украли или что в данном случае наверняка произошла какая-то ошибка. Они также говорят, что нанесенный ущерб не заслуживает внимания, что фирма или жертва сами предоставили возмож ность для совершения мошенничества и даже специально ввели афериста в искушение. Они могут утверждать, что бед-
Расследование мошенничества
ному преступнику мало платили, так что на самом деле это совсем не хищение. Такие люди предпринимают усилия для минимизации квалификации преступления и утверждают, что ни один из их знакомых этого хищения совершить не мог. Подобные люди обычно пытаются оправдать намерения пре ступника, а не его действия.
Идентификация — это защитный механизм, при кото ром подозроваемые считают себя «святее папы римского». Им очень бы хотелось убедить вас, что они в принципе не могут совершить ничего плохого, что они постоянно посещают цер ковь, часто помогают другим. Тем самым ойи доводят свою высокую самооценку до пределов возможного.
Пример
Для лучшего понимания того, как у мошенника могли бы срабатывать защитные механизмы, рассмотрим случай Гарри Брауна. Гарри, который вообще-то был честным до того момента, пока но растратил чужой депозитный вклад, после совершения хищения стал совершенно другим человеком.
Вы наверняка уже тысячи раз встречали такого Гарри Бра уна. Это типичный клерк крупной корпорации, занимаю щийся выплатами по счетам. Ему где-то между 35 и 45, он женат и у него двое детей. В этой компании он работает уже семь лет, на хорошем счету, за нее время на него ни разу не поступало ни одной жалобы. В последний год, однако, в ничем не примечательной жизни Гарри Брауна произошли кое-какие перемены. Ему стало катастрофически не хватать денег, а для Гарри сама мысль подплиться с кем-то своими проблемами была невыносимой. Эта перемена изменила и его отношение к фирме, где он работал. На этом первом этане он просто представлял собой элемент повышенного риска.
Однажды утром Гарри пришел на работу и увидел на столе сумку с депозитным вкладом. Он сразу же понял, что клерк, работавший в ночную смопу, просто забыл убрать эту сумку в сейф. По прежнему опыту он знал, что в сумке должно быть где-то от двух до трех тысяч долларов. За эти несколько минут им овладела шальная мысль — ведь эти деньги могли полностью решить все его проблемы. К несчастью для Гарри Брауна, он находился в ситуации, когда все признаки свидетельствовали против него: у него была возможность и, вместе с тем, он верил, что преступле-
_________Формы^засследования, базирующиеся на опросах
ние удастся скрыть. Именно в данный период времени Гарри находился под давлением внешних обстоятельств. Го товое решение всех проблем, лежавшее на расстоянии вытя нутой руки, подавило все страхи о последствиях того, что он собирался совершить. Гарри мог оправдать свой посту пок.
Его сознание, своего рода встроенная система торможения, заставлявшая его всю жизнь быть честным, дала сбой. Он мог украсть эту сумку и спрятать там, где найти ее никто не мог, а он позже изъял бы ее оттуда. Начиная с этого момента Гарри Браун перестал быть прежним человеком, полностью изменилась манера его поведения. После совершения своего преступления Гарри стал испыты вать ощущения страха и вины. Составной частью ментально го опыта является психологическое ощущение. Страх и чувство вины находят свое выражение в очень неприятных ощущениях. Медики эти неприятные ощущения называют стрессом. Продолжающийся длительное время стресс может сказаться на всем организме человека. Гарри Браун, весь охваченный чувствами вины и страха, стал жертвой сильного стресса, но, как и у любого челове ческого существа, у него были определенные психологичес кие средства борьбы с этим стрессом, заставившие сработать защитные механизмы его организма. Обсужденные в этой главе защитные механизмы являются наиболее типичными средствами борьбы со стрессом. Ведя следствие, вы должны уметь распознавать и понимать при чины и следствия срабатывания таких защитных механиз мов.
КОММЕНТАРИИ В ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Проведение опросов и допросов — это наиболее часто встреча ющиеся способы ведения расследования. Среди многочислен ных книг, посвященных этой проблематике, одной из лучших, на наш взгляд, является «Допрос и получение признания в ведении уголовных дел» (Criminal Interrogation and Confessi ons), написанная Фредом Инбау и Джоном Рейдом. Ее авторы являются спонсорами курсов следователей в Чикаго (John Е. Reid & Associates School of Interviewing). Нужно также отме тить, что Ассоциация следователей по делам о мошенничестве, резиденция которой находится в Остине, штат Техас, устраива-
Расследование мошенничества
ет многочисленные семинары по методике ведения опросов и допросов. В этой главе мы затронули лишь поверхностный слой этой сложнейшей проблематики. Если вы серьезно отно ситесь к вопросам расследования мошенничества, то для того, чтобы стать квалифицированным следователем, вам предстоит тяжелый труд. Мало прочесть одну-две пусть даже прекрасные книги, необходимо воспользоваться любой возможностью для практической подготовки в ходе подобных семинаров. Именно благодаря прекрасным следовательским навыкам ведения оп росов и допросов были раскрыты многие случаи мошенничест ва, получены признание подозреваемых и обеспечено возмещение ими нанесенного ущерба. Однако вместе с тем из-за ошибок следователей в ходе опросов и допросов многие случаи так и остались нераскрытыми. Свои навыки слушать и наблюдать, необходимые для опросов людей при расследова нии мошенничества, можно совершенствовать и на специаль ных курсах по подготовке профконсультантов.