Юг подрядная строительная организация осуществляющая строительство фундаментов для жилых домов являет

Работа добавлена на сайт samzan.net:

ЗАДАЧА 5.4

      ТОО «Юг» - подрядная строительная организация, осуществляющая строительство фундаментов для жилых домов, является постоянным клиентом и акционером банка.

В конце I квартала эта организация обратилась в банк с просьбой об открытии кредитной линии для оплаты увеличения поставок песка во II, III и IV кварталах. В I квартале текущего года потребность в средствах на оплату песка полностью покрывается собственными оборотными средствами подрядной строительной организации.В начале каждого месяца производится поставка песка в размерах 1/3 квартального объема, а расходование песка осуществляется равномерно на протяжении месяца.

В течение года планируются следующие изменения запасов песка:

Тыс. руб.

Показатели	Остаток на 01.04	II квартал	Остаток на 02.07	III квартал	Остаток на 01.10	IV квартал	Остаток на 01.01
приход	расход	приход	расход	приход	расход
Запасы строительных материалов	2140	2260	1900	2500	1900	1970	2430	1980	2100	2310

                                                                                             

Банк располагает необходимыми ресурсами для кредитования.

Требуется определить изменение потребности ТОО «Юг» в кредите на начало каждого месяца (1 мая, 2 июня, 1 июля и т.д. до 1 января).

ЗАДАЧА 5.16

Постоянный клиент банка имел лимит по овердрафту 150 млн руб. Однако изучение квартальной отчетности (табл. 5.4) показало ухудшение финансового положения.Директора компании выражают оптимизм по поводу будущего и в перспективе предполагают извлечь прибыль. Однако у них нет денежных средств, чтобы вложить их в дело. В итоге они попросили увеличить лимит овердрафта до 200 млн руб. Кредит был предоставлен под обеспечение в форме:

• фиксированного права на недвижимость компании стоимостью 100 млн руб.;

• нефиксированного права на все другие активы. Директора согласились предоставлять ежемесячные данные

об оборотных активах и различных задолженностях и давать информацию о покупке или продаже фиксированных активов.

Требуется:

1. Оценить финансовое положение компании.

2. Оценить перспективы клиента.

3. Оценить возможность дальнейшего предоставления овердрафта.

4. Объяснить расхождения в данных по суммам овердрафта, по данным бухгалтерского учета клиента и данным бухгалтерского учета банка.

5. Оценить действия банка по выдаче овердрафта под обеспечение и сверх лимита.

                                                                                           Млн руб.

Показатели	Март	Июнь	Сентябрь
Убытки	10	30	70
Акционерный капитал	210	180	110
Запасы	410	420	410
Дебиторская задолженность	235	220	200
Коммерческий кредит	420	430	450
Овердрафт согласно бухгал-	155	170	190
терским книгам компании
Овердрафт согласно банков-	147	157	163
ской выписке
Фиксированные активы,	Нет	Нет	Нет
приобретенные за квартал
Фиксированные активы	14	14	14

1. Комплекс Стандарт мойка кузова мойка стекол уборка салона пылесосом уборка пенным очистителем или блес
2. ПобутРадіотехніка Виконав-ст
3. N было выявлено что весь представленный профнастил завозится в город из соседних регионов профнастила соб
4. Как содержание урока должно учитывать психологические особенности восприятия и памяти учащихся
5. самостоятельная отрасль права регулирующая наряду с гражданским правом отношения возникающие в сфере гра
6. Формирование открытых пространств города ~ городские пространства и средовая обстановка в них как о
7. Анджелес 12 червня 2012 Блумінгтон американська економістка та політолог
8. Нота это документ дипломатической переписки Антарктида является территорией с международным режимом
9. культурное и экологическое воздействие Социальнокультурное воздействие Туристы приезжающие в ту или
10. а. Классификация основана на их физикохимических свойствах
11. А вот это как раз проистекает из его основной теории души теории переселения душ
12. Гражданскоправовой способ защиты ~ возмещение имущественного ущерба автору или иному правообладателю
13. Разработка физической модели базы данных Учёт затрат на медицинские услуги.html
14. 2014г по 01022014г
15. Особенности банковского учета с применением Excel
16. Die Unternehmung Швейцарский журнал
17. Лекция 10 Статистические методы приемочного контроля
18. профессиональноосуществляемое управление предприятием в любой сфере хоз
19. субота Семінар Індустрія туризму
20. издательского совета Московского университета Рецензенты- Р

Материалы собраны группой SamZan и находятся в свободном доступе