Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
Подписываем
1.Система целей макроэкономического регулирования. Конфликты целей
□ Социально-экономические цели
Экономическая политика представляет собой процесс реа лизации определенных целей. Жизнь показывает, что в ходе развития общества необходимо решать одновременно множе ство целей. Для их полного понимания, обозначения и правиль ного выполнения требуется четко представлять всю структуру задач общества.
Наиболее удачная структурная картина выглядит следую щим образом. На глобальном, высшем уровне следует обозна чить основную цель экономики. Она заключается в стремлении достичь максимального благосостояния всего общества.
Интересно отметить, что в экономической теории понятие «благосостояние» активно разрабатывалось экономистами США и Англии, где возник даже специальный научный термин - «экономика благоденствия». В качестве ведущей, цели это понятие было определено и в рамках прежней, нерыночной советской экономики.
Однако практика показала, насколько сложным в теоретическом плане является это понятие. Причина в том, что, говоря о благосостоянии, трудно конкретно, количественно сфор мулировать эту цель. Она в значительной степени имеет отно сительный характер, В реальной экономической политике цель благосостояния в своем прямом варианте даже не называется.
Кроме основной цели, существует совокупность задач как бы второго уровня. Их можно условно назвать подгруппой глав ных целей. Данную подгруппу и совокупность прикладных це лей часто называют «функциями государства».
Отметим параллельно важную методическую деталь. Соотно шение разных целей находится в диалектической взаимосвязи. Достижение нижестоящей цели есть средство для выполнения цели более высокого уровня. Так, цель экономического роста мож но представить как задачу, имеющую более высокий (по сравне нию с достижением полной занятости) уровень. В таком случае меры по устранению безработицы следует рассматривать как сред ство обеспечения экономического роста.
К главным целям принято относить: 1) свободное развитие об щества; 2) правовой порядок; 3) внешнюю и внутреннюю безопас ность. Выполнение данных целей обеспечивает наиболее общие, принципиальные условия существования рыночной системы.
Понимание важности подгруппы главных целей со време нем менялось. Первая, ставшая «классической» их классифи кация была дана А. Смитом. Опираясь на работы Ф. Бэкона и В. Петти, он выдвинул следующий перечень целей: 1) обес печение безопасности по отношению к внешней сфере; 2) соз дание правового порядка; 3) обеспечение государством ин фраструктуры. В последующем экономисты развили эту классификацию, сделав ее гораздо обширнее. Интересно отме тить, что на первое место выдвигают теперь цель, связанную со свободным развитием общества.
Проблема достижения цели « свободное развитие общества » связана прежде всего с пониманием данной категории. В отно шении ее трактовки существуют различные подходы. И здесь многое зависит от интересов отдельных групп и слоев общества. Определить объективное содержание такой категории достаточ но трудно.
Видна, например, интересная зависимость между понима нием «свободы» как философской, социальной категории, с од ной стороны, и как экономического термина, с другой. Зави симость такова: чем ценнее признается свобода отдельного человека в обществе, тем более значимой воспринимается экономическая свобода в государстве.
В условиях России понятие «экономической свободы» пока существенно отличается от сложившегося в странах с развитой рыночной экономикой. В основном это связано с общественно-политическими традициями, представлениями, частично - с менталитетом (общественной психологией) населения. Россия всегда отличалась высокой степенью государственной центра лизации.
Цель, связанная с обеспечением правового порядка, дос таточно сложна. У разных субъектов представление о право вой обоснованности того или иного экономического решения может быть весьма дифференцированным. Это также связано с наличием разных интересов. Правовая обоснованность видится, как правило, тогда, когда экономическая политика выполняет интерес данного субъекта. В связи с этим страте гия регулирования должна направляться таким образом, чтобы принимаемые меры по возможности соответствовали представлениям о законности разных общественных групп. Этого можно достичь лишь в форме признаваемого всеми ком промисса.
Гораздо сложнее достигать консенсуса в оценке законности в рамках экономической политики России. Дифференциация общественных взглядов слишком велика. Например, цели, ре ализуемые правительством в области поддержания финансовой стабильности (в частности по линии сдерживания социальных расходов), характеризуются рядом политических партий как преступные шаги. Меры по перестройке структуры промыш ленности и сокращению доли отраслей ВПК обозначаются как предательство российского народа.
В плане практической реализации цель по созданию право вого порядка предусматривает прежде всего обеспечение с по мощью законов права на собственность (и ее защиты) и права на систему хозяйственных договоров (с необходимой системой государственного контроля). Уместно при этом вспомнить сло ва А. Смита, что торговля и производственная деятельность редко могут расцветать в государстве, в котором не существует определенной степени доверия к правовой надежности, кото рую должно обеспечить государство.
Выполнение цели по обеспечению внешней и внутренней бе зопасности предусматривает создание системы соответствую щих институтов по поддержанию общественного порядка внут ри страны и наличие профессионально подготовленной армии. По этому поводу у А.Смита сказано, что лишь такая армия,
которую может подготовить только богатая и цивилизованная нация, в состоянии защитить страну от нападения бедных и сла боразвитых народов.
□ Антимонопольное регулирование
В группе главных целей содержится еще одна задача, на вы полнение которой направлена деятельность государства и об щественных организаций. Речь идет об антимонопольном ре гулировании. В мировой экономической литературе данная целевая ориентация особенно выпукло не обозначается. Это связано с тем, что в хозяйственной практике развитых стран данная проблема в течение XX в. в основном успешно решает ся. Прежде всего - путем правовых барьеров. Именно поэтому антимонопольное регулирование выступает, по сути, одним из составных элементов задачи обеспечения правового порядка в стране.
В мировой экономической теории и практике вопрос о соот ношении потенциалов участвующих в рыночном процессе фирм рассматривается не столько в конкретно-прикладном, сколько в общеэкономическом смысле. Сдерживающий контроль госу дарства над естественным стремлением динамично развиваю щихся фирм к чрезмерной экспансии, к монополизму понима ется обществом как необходимость сохранения и поддержания в национальной экономике максимальной конкуренции, цено вого равновесия на рынке.
Активизация государства в данной сфере началась в конце XIX в., в тот период, когда развитие рыночной экономики при вело к формированию очень крупных и мощных компаний. Их естественное желание проявилось в том, что они стали реши тельно наступать на мелкие и средние слои предпринимателей. Допущение такого явления могло привести к монополизации национальной экономики, сворачиванию конкуренции, паде нию качества благ, снижению их ассортимента, к росту потре бительских цен. В итоге проигрывал бы совокупный потреби тель.
Начало организованного противодействия государства было положено законом Шермана, принятым в США в 1890 г. Ис пользуя законодательные рычаги, государство контролирует динамику потребительских цен в каждой развитой стране. При возникновении опасных тенденций (излишне динамичного роста цен) государственные ведомства срочно проводят рас следования, выявляя конкретных виновников (ими обычно
являются фирмы, сумевшие захватить чрезмерно активные позиции на одном из рынков).
При активной экспансии во внешнюю сферу положение на циональных экономик во многом зависит от достижения балан са, т.е. устойчивого состояния в системе внешнеэкономических связей. В связи с этим и выделяется самостоятельная конкрет ная цель - обеспечение внешнеэкономического равновесия.
Задача данной целевой установки, как отмечается в запад ной экономической литературе, - снять преграды, стоящие на пути свободного межстранового, встречного перемещения потоков-товаров и услуг, с одной стороны, и денег, капитала, с другой. Свобода международной торговли, движения факторов производства - естественное условие для успешного существо вания и роста рыночных структур. Однако каждая страна дол жна при этом стремиться к определенному равновесию в своей зарубежной экспансии. Если в живом мире в процессе простран ственной экспансии большую роль играет соперничество от дельных видов, то и рыночная система, сделав себя (в целях экспансии) открытой, должна быть готовой выдерживать кон куренцию и не давать оттеснить себя на периферию мирового рынка. Задача экономической политики при этом - подстра ховка национальной экономики в международном экономиче ском соперничестве.
Политика поддержки конкуренции со временем приобрета ла новые тенденции своего развития. С нарастанием волны меж дународного соперничества (во второй половине XX в.) пози ция государства натолкнулась на определенные сложности. Противостояние зарубежной экспансии на внутреннем рынке, попытки расширить свои позиции в других странах потребова ли от государства поддержки своего крупного бизнеса. Однако общие правовые условия этого делать не позволяют. В итоге дело решается компромиссом: в особо напряженных случаях государство допускает «исключения из правил» - некоторым крупным компания, которые представляют, как правило, гор дость национальной экономики, дается разрешение на объеди нение.
Другая особенность современной антимонопольной практи ки заключается в том, что государство в большей степени ори ентируется сегодня на то, чтобы косвенными мерами обеспечить наличие в своей стране наиболее оптимального соотношения фирм разного масштаба. Практика доказала, что на мировой арене выигрывает больше та страна, которая сумела обеспечить наиболее разумную институционально-производственную структуру.
Борьба с монополистическими тенденциями для переходной экономики России является одной из насущных потребностей. Есть несколько факторов, которые предопределяют сложность такой задачи. Прежде всего сказывается то обстоятельство, что российская экономика, в значительной степени ориентировавшаяся прежде на цели ВПК, была по своей природе изначаль но чрезмерно централизованна. Представители управляющих структур, руководители предприятий, само население - все привыкли к традиционно завышенной степени монополизации. Кроме того, в стране до сих пор не сложилось еще должного понимания важности и ценности такого явления, как конкуренция. Идея о том, что результативность работы всей экономики в значительной степени зависит от разумно сформированного соотношения разномасштабных производств, до сих пор, к сожалению, не нашла должного понимания в стране. Именно этим можно объяснить тот факт, что действенность осуществляемых российским государством мер по антимонополистическому регулированию пока остается далекой от совершенства.
□ Система прикладных экономических целей
Формулировка основной цели экономической политики (рост благосостояния) и указание на группу главных целей не дает точных и однозначных экономических ориентиров для конкретной выработки стратегии развития страны. Именно поэтому в конкретной практике требуется введение системы более частных, масштабно четко определяемых целевых уста новок.
Практика экономической политики в странах с развитой ры ночной экономикой выработала стандартную группу показате лей, совокупность которых достаточно реально выражает ито говую цель регулирования. Безусловно, в отдельных странах или в определенные отрезки времени состав такой совокупнос ти может несколько изменяться - по количеству намечаемых целей, по иерархической их расстановке. Однако в принципе он имеет устойчивое ядро.
В экономической литературе отмечают обычно четыре при кладные задачи (своего рода конкретно-целевую группу):
- экономический рост;
- полная занятость;
- стабильность уровня цен и устойчивость национальной валюты;
- внешнеэкономическое равновесие.
В сложившейся системе экономических взглядов в запад ных странах цель экономического роста считается обычно ведущей конкретной целью. Ее реализация планируется в рам ках абсолютного и относительного возрастания ВНП.
Среди экономистов имеются значительные расхождения по вопросу о целесообразном уровне экономического роста и ме тодах его обеспечения. На страницах печати выступают как сто ронники активного экономического роста, так и приверженцы спокойного устойчивого равновесного состояния/Не случайно поэтому использование многих уточняющих определений категории роста: «равновесный», «соразмерный», «постоян ный», «оптимальный», «максимальный». Существует даже подход, согласно которому рост рекомендуется делать «нуле вым» - ради сохранения окружающей среды и более длитель ной возможности использования сырьевых природных резер вов. Однако в четкой количественной оценке такой вариант является сложно определяемым.
В целом наибольшая важность показателя экономического роста в том, что он может отражать рост реального ВНП и
прогресс в области производительности труда. Его же слабость в следующем: он не показывает социальное неравенство в рас пределении продукта и негативные последствия экономической динамики для природной среды.
Совместимой с целью экономического роста является дру-гая цель - обеспечение полной занятости. Она предполагает достижение максимально возможного в долгосрочном плане стабильного использования трудоспособного населения. В бо лее конкретном аспекте это предполагает борьбу с безработи-цей, создание новых рабочих мест. Данные меры в развитых странах принято называть «политикой по обеспечению заня тости».
Полная занятость обеспечивает оптимальный экономиче ский рост, поскольку именно на основе полного использования находящегося в распоряжении производственного потенциала можно достичь максимально возможного увеличения масшта бов производства. Однако, как бы ни был важен экономический рост, надо исходить из реалий: избавиться полностью от опре-деленных форм безработицы (фрикционной, сезонной) обще ство не в состоянии/Определенная доля лиц, не имеющих работу, всегда существует в рыночной экономике. Принято счи тать, что состояние полной занятости достигается уже тогда, когда степень безработицы (отношение численности не имею щих работы к численности трудоспособного населения) состав ляет от 1,5% до 4%. Совершенно очевидно, что превышение данной нормы является опасным социальным моментом. Кон кретный допустимый уровень в немалой степени зависит от социально-политической обстановки в той или иной стране.
Цель стабильности уровня цен и устойчивости националь ной валюты считается достигнутой в том случае, если норма инфляции составляет 1-2% в год. Такой уровень получил в за падной печати образное обозначение - «ползучая инфляция». Полностью застывший уровень цен экономика обеспечить не может: постоянно меняются объемы спроса, предложения, со отношение между ними. Масса факторов воздействует также на уровень издержек при производстве товаров и услуг. Наибо лее активное влияние среди них имеет фактор НТП.
Уровень роста цен, превышающий указанную норму, ведет к потере устойчивости национальной валюты. Это, в конечном счете, ставит под вопрос и существование всей системы рынка. Устойчивый процесс денежного обращения играет роль крове носной системы для экономики. Поэтому данная конкретная
цель экономической политики является важнейшим ориенти ром в действиях государства.
Выполнение трех перечисленных выше целей обеспечивает до стижение в рамках национальной экономики макроэкономиче ского равновесия. Однако прослеживается закономерность: чем более высоким уровнем развития обладает экономика страны, тем более открытой она становится к внешней сфере (безусловно, на эту зависимость влияют и дополнительные факторы).
Многие экономисты в пределах указанной конкретно-целе вой группы называют также справедливое распределение доходов. Этот ориентир имеет не только экономическое, но и социально-политическое значение. Сложность постановки и реализации данной задачи состоит в том, что у многих полити ков и экономистов проявляются немалые различия в ее пони мании. Поэтому обозначение конкретного уровня такой цели достаточно проблематично.
В последнее время все активнее подчеркивается необходи мость сосредоточить внимание разработчиков экономической политики на проблеме защиты природного комплекса. Ряд ав торов убежден в необходимости считать эту цель составным элементом конкретно-целевой группы.
Итак, экономическая политика содержит обилие целей, между которыми существует иерархическая еоподчиненность. В современной теории эту систему целей принято обозначать также понятием «пирамида целей».
2.Основные макроэкономические школы
Деление на макро- и микроэкономику для обозначения и анализа соответствующих уровней экономики в западной экономической науке становится общепризнанным с 30-х гг. XX вв. В значительной степени это произошло после выхода в свет в 1936 г. работы "Общая теория занятости, процента и денег" выдающегося английского экономиста Джона Мейнарда Кейнса (1883-1946), который стал основоположником нового направления в мировой экономической науке - кейнсианства. Его также считают основоположником макроэкономики, хотя отдельные ее элементы рассматривались западными экономистами, включая марксистов, уже в прошлом веке. Однако в тот период (вторая половина XIX века) традиционно больше уделялось внимания микроанализу, действиям так называемого "экономического человека" с его функциями на рынке и индивидуальными оценками ее результатов.
Применение макроанализа в 30-х гг. нашего столетия было связано и с разработкой прогнозов развития западного рыночного общества с использованием статистико-математического анализа на уровне общенацио нальных экономических процессов, включая уровни национального объема производства, занятости, безработицы, цен, инфляции, образования, доходов в обществе и их распределения, кредитно-финансовой деятельности,
процентных ставок, инвестиций и многих других совокупных (агрегированных) величин и процессов. Под макроэкономикой стали понимать движение совокупного капитала и труда, а также денежных потоков в зависимости от воздействия государства. В значительной степени это стало предметом анализа и рекомендаций основных макроэкономических школ, что характерно и для современного периода конца 90-х гг. XX столетия.К числу современных направлений экономической мысли принято относить экономические теории, сформировавшиеся в конце XIX и в начале XX веков.
Они представлены широким разнообразием позиций, взглядов, концепций.
Выделим главные направления современной экономической мысли и охарактеризуем их в самых общих чертах. К ним относятся:
- неоклассическое;
- кейнсианское;
- институционально-социологическое.
Неоклассическое направление возникло как реакция на экономическое учение К. Маркса, его критическое осмысление. Оно господствовало до 30-х годов XX века и воспевало свободную конкуренцию. Кризис и великая депрессия показали невозможность свободной конкуренции преодолеть противоречия, решить все социально-экономические проблемы общества, в связи с чем появляется новое экономическое учение - кейнсианство, требующее серьезного вмешательства в экономику государства. В 70-80-х годах неоклассическое учение, когда чрезмерное вмешательство государства в экономику стало тормозить развитие общественного производства, снова становится актуальным и остается таковым по настоящее время. В западной экономической литературе это направление получило название "новый классический экономике".
Современная экономическая наука, получившая название "Экономикс", которая по существу излагает принципы экономики в свободной рыночной системе, имеет в своей основе маржинальную экономическую теорию, зародившуюся в последней трети XIX века.
Курс "Экономикс" впервые начал читаться в Кембриджском университете А. Маршаллом в 1902 г., он сменил курс политической экономии классической школы Дж.С.Милля. В 1890 г. вышла книга Альфреда Маршалла (1842-1924 гг.) "Принципы Экономикс", которая в России переведена как "Принципы политической экономии", и здесь нет ошибки, так как А.
Маршалл под термином "экономике" подразумевал политическую экономию (См.: А. Маршалл. Принципы политической экономии. М.: Прогресс. 1983. Т.1. С. 56.).
Сегодня под таким названием выходят в свет многочисленные учебники по экономической теории.
Таким образом, экономике и политическая экономия в англо-американской литературе рассматриваются, как правило, как синонимы.
В российской экономической литературе до недавнего времени термин "экономике" рассматривался как название буржуазной экономической науки и отрицание этой науки требовала не только чрезмерная идеологизация, основанная на классовых подходах ко всем экономическим проблемам, но и практика хозяйствования централизованно планируемой системы.
При более внимательном изучении курса "Экономикс" можно отметить, что "экономике" - многозначное понятие, характеризующее:
1) специальную науку о принципах рыночного функционирования экономики на микро- и макроуровне;
2) науку, носящую более прикладной характер по сравнению с марксистской политической экономией, имеющей более абстрактный характер;
3) цикл учебных дисциплин в вузах США и Западной Европы, включающий также экономическую историю, историю экономических учений и ряд спецкурсов по экономическим проблемам.
Это служит основанием для ряда политэкономов России и США разграничивать предмет политической экономии и экономике.
Маржинализм (в переводе с французского означает предельный) - теория, представляющая экономику как систему взаимозависимых хозяйствующих субъектов и объясняющая экономические процессы и явления исходя из новой идеи - использования предельных (max или min) крайних величин или состояний, которые характеризуют не сущность явлений, а их изменение в связи с изменением других явлений. Например, теория предельной полезности исследует аспект ценообразования в связи с эффективностью потребления продуктов и показывает, насколько изменится удовлетворение потребления при добавлении единицы оцениваемого продукта в отличие от затратной концепции. Главные категории в этом направлении: предельная полезность, предельная производительность, предельные издержки и т. д.
Маржинальный (предельный) экономический анализ был принят научной общественностью с выходом работ австрийского ученого Карла Менгера (1840-1921 гг.) - основателя так называемого маржинального направления экономико-математической мысли; английского экономиста Уильяма Стенли Джевонса (1835-1882 гг.) - одного из авторов теории предельной полезности, пользующейся
популярностью до сих пор; француза Леона Вальраса (1834-1910 гг.) - одного из авторов теории и моделей равновесия.
Маржинализм опирается и использует экономико-математические методы и модели.
Альфред Маршалл широко известен как основоположник и автор ценовой теории. Его ученик Д. М. Кейнс назвал Маршалла великим экономистом XIX века. Стараясь объединить теорию предельной полезности и теорию издержек
производства, он пришел к выводу, что ни спрос, ни предложение не имеют приоритета с точки зрения определения цен. Они являются равноправными элементами механизма рыночного ценообразования. А. Маршалл использовал понятие рыночного равновесия для характеристики баланса спроса и предложения, разработал концепцию эластичного спроса, которые до сих пор актуальны для объяснения рыночных явлений.
Неоклассическое направление экономической науки представлено современными теориями монетаризма и неолиберализма.
Монетаризм- теория, исходящая из представления о решающем влиянии денежной массы на цены, инфляцию и ход экономических процессов. Монета ристы сводят управление экономикой прежде всего к контролю государства над денежной массой, эмиссией денег, количеством денег, находящихся в обращении и в запасах, достижению сбалансированности государственного бюджета и установления высокого кредитного банковского процента.
Американский ученый Милтон Фридмен (1912 г.) - один из крупнейших авторитетов в современной экономической науке, признанный глава "новой монетаристской школы", лауреат Нобелевской премии по экономике за 1976 г. Его экономические советы использовались в Чили во времена правления Пиночета и в экономической политике, проводимой Р. Рейганом в США. На обложке книги М. Фридмена "Свобода выбора" Рейган написал: "Ее нужно прочитать всем, кто заинтересован в будущем Америки". По мнению М. Фрид мена, все крупнейшие экономические потрясения объясняются последствия ми денежной политики, а не нестабильностью рыночной экономики, поэтому государство должно как можно меньше и осторожнее вмешиваться в рыночные отношения. В России с монетаристской теорией связывают имя
Егора Гайдара.
Милтон Фридмен в своей работе "Количественная теория денег" отмечает:"Инфляция всегда и везде явление денежное, и ответственность за контроль над ней лежит на правительстве. Официальные принудительные цены и установленные потолки для роста заработной платы не устраняют инфляционного наступления. Самое большее — они подавляют его. И подавленная инфляция намного болезненнее открытой.
Ценовые ориентиры и мольбы о добровольном согласии, подобно недостроенному дому, имеют единственное достоинство: они более легко устранимы, чем официально введенная система контроля над ценами и заработной платой. Они не являются альтернативой другим мерам по сдерживанию инфляции, а скорее дымовой завесой, скрывающей отсутствие действий. Ценовые ориентиры приносят вред и тем больший, чем более честно в них верить.
Однако мы не должны преувеличивать ни проблему, ни вред, которые будут созданы ложным лечением".
Кейнсианское направление экономической теории, основателем которого является Джон Мейнард Кейнс (1883-1946гг.), служит важнейшим теоретическим обоснованием государственного регулирования развитой рыночной экономики путем увеличения или сокращения спроса посредством изменения наличной и безналичной денежной массы. Дж. М. Кейнс выходец из научной среды, его отец был английским ученым-экономистом. Влияние Кейнса на общественное мнение оказалось самым сильным после А. Смита и К. Маркса. В главном произведении Дж, М. Кейнса "Общая теория занятости, процента и денег" изложены его теория и программа государственного регулирования экономики. Эта теория получила широкое распространение в правосоциалистической литературе и приобрела многочисленных сторонников (У. Беверидж, С. Харрис, Р. Харрод, Дж. Робинсон, А. Лернер и многие другие), оказав существенное влияние на экономическую
политику ряда западных стран. Кейнс был объявлен "спасителем капитализма", а его теория провозглашена "кейнсианской революцией в политической экономии". Вместе с тем ряд теоретических положений Кейнс заимствовал из арсенала классической политической экономии А. Смита и Д. Рикардо, а также из экономической теории марксизма (в частности, из марксистской теории воспроизводства), что дало повод для утверждения о возможности "перебросить мост" между кейнсианством и марксизмом. Главной ключевой проблемой, по Кейнсу, является емкость рынка, принцип эффективного спроса, составной частью которого выступает концепция мультипликатора, общая теория занятости, предельная эффективность капитала и нормы процента.
Неокейнсианцы, к числу которых относится, в частности, английский экономист Джоан Робинсон (1903-1983 гг.), исходят из необходимости более полного учета факторов нестационарности, динамики экономических процессов.
Джоан Робинсон - одна из самых известных в мире женщин-экономистов, автор теории несовершенной конкуренции. В своей книге "Экономика несовершенной конкуренции" (1933 г.) показала, что в реальной действитель ности имеет место несовершенная конкуренция, в условиях которой фирмы продают свои товары по более высоким ценам, чем при совершенной конкуренции, получают больше прибыли, потребитель терпит убытки. Это приводит к застойным явлениям в экономике, порождает спад производства и безработицу.
Третьим направлением современной экономической мысли является институционально-социологическое направление, представителями которого являются Т. Веблен, Дж. Коммонс, У. Митчелл, Дж. Гэлбрэйт. Все его сторонники рассматривают экономику как систему, где отношения между хозяйствующими субъектами складываются под влиянием экономических и внеэкономических факторов, среди которых исключительную роль играют технико-экономические факторы. Под институтами они подразумевают корпорации, профсоюзы, государство. В этом направлении экономической теории отмечаются недостатки капиталистического общества: засилие монополий и недостатки свободной рыночной стихии, растущая милитаризация экономики, отдельные пороки "общества потребления" (например, бездуховность) и др.
Американский экономистТорстейн Веблен (1857-1929 гг.) прославился на весь мир книгой "Теория праздного класса" (1899 г.), в которой он отверг попытки политэкономов упрощать действительность и считать, что поведение человека можно описать математически, с помощью уравнений. Он считал, что в обществе возможна лишь временная стабильность. В результате революции богатые беспрепятственно улучшают свое положение, а нищие слои населения и далее будут терпеть лишения. В связи с тем, что потребление в современном обществе становится средством повышения статуса, количество товаров при высоких ценах будет возрастать скорее, чем при низких. Жажда предпринимателей к наживе толкает их на беспринципные поступки: попытки устранить конкуренцию, ограничить выпуск товаров. Его нападки на капитализм вызывали по отношению к нему почти личную враждебность. Ему были закрыты при жизни дороги к академическим почестям и престижу в ученом мире. Веблен был обречен на духовное одиночество и смерть в нищете, но его теория и сегодня остается актуальной. По образному выражению известных экономистов, "Вебленов костюм носится хорошо и мало устарел".
В данном направлении исключительное место занимает проблема преобразования, трансформация современного общества. Сторонники институционализма полагают, что НТП ведет к преодолению социальных противоречий, к бесконфликтной общественной эволюции общества от индустриального к постиндустриальному, супериндустриальному или "неоиндустриальному" (т. е. информационному) обществу. Абсолютизация роли технико-экономических факторов позволила выдвинуть теорию конвергенции (Дж. Гэлбрейт, П. Сорокин-Питирим- США, Раймон Арон - Франция, Ян Тинберген - Нидерланды).
Современная эволюция институционально-социологического направления экономической теории характеризуется отходом от абсолютизации технических факторов, большим вниманием к человеку, социальным проблемам. На основе этих взглядов и меняется экономическая политика развитых стран, результаты которой позволяют говорить "о социализации капитализма". Главная идея современного институционализма в утверждении не просто возрастающей роли человека как основного экономического ресурса постиндустриального общества, но и в аргументации вывода об общей переориентации- постиндустриальной системы на всестороннее развитие личности, а XXI век провозглашается столетием человека.
Среди других основных экономических школ и направлений, которые также рассматривают макроэкономические проблемы в их взаимосвязи с микроэкономикой, следует назвать:
- неолиберализм;
- экономику предложений;
- теорию рациональных ожиданий;
- концепцию неоклассического синтеза.
Неолиберализм - направление в экономической науке и практике управления хозяйственной деятельностью, сторонники которого отстаивают принципы саморегулирования экономики, ее развития, свободного от мелочной регламентации со стороны государства. Неолиберализм как особое направление в экономической теории и практике рыночной экономики в странах Западной Европы начал формироваться в 30-е гг. XX в. Однако особенно бурное его развитие происходило в послевоенные годы в ФРГ, Австрии, Швейцарии, Бельгии и некоторых других западноевропейских странах. В 50-60-е гг. идеи неоли берализма на новом своем витке распространились в Англии и США, хотя и там они уже начали складываться в предвоенные годы.
Неолибералы исходили из того, что рынок сам наилучшим образом создает благоприятные условия для экономического роста. Они отстаивали и отстаивают в настоящее время приоритетную роль свободы субъектов экономической деятельности. Государство только должно обеспечить условия - политические, экономические и социальные - для конкуренции производителей и потребителей и свободного развития рыночных отношений, осуществлять, если потребуется, контроль и стимулирование экономики, но без прямого административного или экономического вмешательства в дела частного сектора, использовать в этих целях рычаги и элементы товарно-денежных отношений: финансы, налоги, деньги, кредит, ставки процента, государственные закупки и т.д.
Главным для неолибералов стало стремление обосновать эффективность возможности реальной взаимосвязи свободной конкуренции в послевоенных экономических условиях с конкретной макроэкономической деятельностью государства. Их идеи в этом отношении стали несовместимы с идеологией неоклассиков, выступавших с зашитой принципа laissez faire, естественной свободы. Одновременно они объявили себя противниками кейнсианства и его разновидности во Франции - дирижизма (от французского слова diriger -управлять).
Отличительными чертами последнего во Франции 50-60-х гг. стало усиление прямого административного вмешательства государства в экономику. Такие мероприятия для неолибералов были неприемлемыми. К тому же у либеральных экономистов Германии в этом отношении были свои причины для негативного отношения к "регулируемой" экономике и этатизму -
идеологии господства государства в экономике. Ими отвергалась практика так называемого "ценного опыта" тоталитарного фашистского государства в области регулирования экономики и деятельности экономических вождей -фюреров.
В ФРГ основными представителями неолиберального направления в экономической теории и практике в послевоенные годы стали Людвиг Эрхард (1897-1977) - в 1945 г. профессор в Мюнхене, в 1949-1963 гг. - министр экономики затем вице-канцлер, в 1963-1964 гг. - федеральный канцлер ФРГ; Вильгельм Репке (1899-1966) - немецкий и швейцарский экономист, один из основных авторов теории "социального рыночного хозяйства"; Вальтер Ойкен (1891-1950) - немецкий экономист, профессор ряда немецких университетов, основоположник Фрейбургской школы, разработчик концепции о двух идеальных типах хозяйства: централизованно управляемом и рыночном (меновом). Среди других экономистов-неолибералов следует назвать Фридриха фон Хайека (1899-1934)
- австрийского ученого, который в своей книге "Дорога к рабству" обосновал тезис о том, что отказ от экономической свободы и рыночного ценообразования ведет к диктатуре в политике и экономическому рабству. Им же доказывалось, что "командная" экономика и социалистические идеи государственной экономики исторически обречены на полный провал.
Особое место теоретики и практики неолиберализма отводили обоснованию и реализации идей "социального рыночного хозяйства". Подробно такие идеи в 50-е-гг. были изложены в книгах В.Репке "Гуманное общество", "Вне сферы спроса и предложения", "Германский вопрос". По его характеристике, "социальное рыночное хозяйство" - это путь в "экономическому гуманизму". Где имеет место "социальное рыночное хозяйство", там коллективизму противостоит персонализм, концентрации власти - свобода, централизму - децентрализация, организации -самопроизвольной порядок. Но не отрицается и необходимое, позитивное государственное регулирование экономики, особенно в финансово-кредитной, денежной и социальной сферах. Одновременно Вильгельм Репке выступал за ограничение негативной деятельности монополий, против монопольных цен, за честную конкуренцию.
Для наглядности Вильгельм Репке, а затем и Людвиг Эрхард выдвигали концепцию так называемой "футбольной команды", говоря, что общество можно представить как футбольное поле, классы и общественные прослойки - это действующие на нем игроки. Каждый из них знает свое место, отведенное ему соответствующими правилами, и соблюдает их, принимая решения на их основе. Государство должно выступать только в роли судьи, подобно тому как арбитр, сам не участвующий непосредственно в происходящем на данном поле игры, обеспечивает выполнение принятых для данной игры правил. Государство (судья) должно бесстрастно гарантировать соблюдение всех правил "игры" и "уличного движения", следить за действиями "игроков" и предотвращать "катастрофы" -безработицу, забастовки, экономические кризисы, революции.
Эту идею Людвиг Эрхард в 1957 г., будучи министром экономики в ФРГ и непосредственно участвуя в проведении в стране глубоких экономических реформ, обосновал в книге "Благосостояние для всех". Цель реформ он видел в создании "социального рыночного хозяйства". При осуществлении реформ в 50-60-х гг. в ФРГ выросла покупательная способность населения, увеличился валовой национальный продукт, было реализовано
сочетание свободной частной инициативы и конкуренции с активным государственным воздействием на хозяйствующих субъектов и другие стороны общественной жизни на основе целенаправленного экономического и социального законодательства. В стране повысилась производительность труда, стабилизировались и снизились цены на
потребительские товары и услуги, возросла заработная плата. В 1965 г. Людвиг Эрхард, выступая на очередном партийном съезде ХДС (Христианско-демократического союза), отметил, что в ФРГ реализована программа "социального рыночного хозяйства" и страна превратилась в "сформированное общество", которое, по мнению Л.Эрхарда и его единомышленников, организовано на основе взаимопроникновения элементов двух типов хозяйства: центрально-управляемого и свободного, рыночного (менового) хозяйства, с преобладанием в конкурентных условиях элементов второго типа хозяйства.
Проблема социального рыночного хозяйства актуальна и для современ ного взаимодействия макро- и микроуровней рыночной экономики. Это относится и к российской действительности. "Политика социальной рыночной трансформации, - отмечает академик
О. Богомолов, - способствует сплочению общества и достижению большего согласия между политическими силами, поскольку предполагает справедливое распределение доходов и собственнос ти". (Богомолов О. Созидательный потенциал справедливости. Либеральная или социальная рыночная трансформация нужна России? // Политэконом, Politeconom. Российско-германский журнал по экономической теории и практике. 1996 г. № 1. С. 27).
О необходимости усиления социальной ориентации производства и экономики в нашей стране говорится также в коллективном труде "Курс переходной экономики" / Под ред. академика Л.И.Абалкина. М., 1997.
Усиление социальной ориентации производства проявляется в различных формах гуманизации труда, в изменении статуса трудящихся на предприятиях, в активизации их участия в акционерном капитале и управлении. Оно выражается в тенденции к размыванию классовых различий, в смягчении социальной дифференциации, в движении к балансу экономических и социальных факторов развития, социальному партнерству, перераспределению доходов в пользу наиболее уязвимых групп населения.
Социальная переориентация экономики в обществе неразрывно связана с упрочением "социально-трансфертной" роли государства в развитых странах. Расходы на социальные нужды в этих государствах растут как в абсолютном, так и в относительном выражении, хотя темпы этого роста за последние десятилетия в связи с переходом от кейнсианской экономической политики к консервативной несколько снизились.
3. Показатели функционирования национальной экономики
1. Валовый внутренний продукт (ВВП).
2. Чистый внутренний продукт (ЧВП).
3. Национальный доход (НД).
4. Личный доход (ЛД).
5. Располагаемый доход (РД).
На рис. 1.3 схематически изображено соотношение между этими показателями.
Каждый из показателей СНС наиболее приспособлен для изуче ния определенных сторон воспроизводства, а вся система в целом описывает основные связи, существующие в макроэкономике.
Рассмотрим подробней сущность каждого из показателей и макроэкономические проблемы, для изучения которых они ис пользуются.
Валовый
внутренний продукт (ВВП)
Общую характеристику ВВП мы уже представили в предыдущем параграфе. Для каких целей используется экономи стами этот показатель?
Во-первых отметим, что именно ВВП является исходным по казателем всей системы национальных счетов. Прочие показате ли получаются из ВВП расчетным образом: путем прибавления к нему или вычитания из него определенных компонентов. Кстати, именно поэтому ВВП обычно подсчитывается более оперативно, чем иные макроэкономические показатели. Для экономиста-практика это обстоятельство имеет важное значение, поскольку для принятия верных решений очень важно знать, что происхо дит в экономике страны в данный момент, а любая задержка по ступления информации грозит ошибками.
Во-вторых, динамика ВВП является важнейшим показателем состояния конъюнктуры в стране: циклических колебаний эконо мической активности, глубины структурных и иных кризисов и т.п. По существу падение или рост ВВП служат основным крите рием перехода экономики от кризиса к подъему и наоборот. В ча стности, практиками давно замечено, что о перемене тенденций в экономике можно уверенно говорить, если объем ВВП три кварта ла подряд изменяется в одном и том же направлении (три кварта ла растет, или три квартала падает). В России такой поворотный пункт выхода из затянувшегося кризиса трансформации эконо мики был пройден в 2000 г.
В-третьих, ВВП используется для анализа проблем денежного обращения и инфляции. Нормальное выполнение функции денег как средства обращения возможно только при наличии определен ных пропорций между размерами денежной массы и массы това ров и услуг в экономике. Из всех показателей системы националь ных счетов именно ВВП больше других приспособлен для оценки массы товаров и услуг, произведенных в стране. Прочие показате ли отличаются более высокой степенью очистки от двойного счета, что само по себе хорошо, но не позволяет оценить, на какую общую сумму в экономике совершаются акты купли-продажи. А значит, сложно становится сопоставлять с ними и обращающуюся в стране денежную массу.
В-четвертых, ВВП является наиболее часто употребляемым мерилом уровня развития страны и уровня жизни в ней. Для это го чаще всего используется показатель ВВП в расчете на душу на селения. В последние годы Россия выглядит в подобных рейтин гах не лучшим образом: она оказывается ниже не только всех раз витых, но и многих развивающихся стран.
Сразу оговоримся: наиболее употребляемый, не значит самый лучший. Далее мы убедимся, что для названных целей целесооб разней использовать показатели располагаемого дохода и нацио нального богатства. Но они подсчитываются далеко не во всех странах, и не так регулярно как ВВП, а потому менее удобны для текущих международных сопоставлений. Укажем и на еще одну сложность, делающую подобные сопоставления весьма условны ми: почти все рейтинги основываются на пересчете ВВП в долла ры по действующему валютному курсу, а такой пересчет не учи тывает разницы мировых и внутренних цен. Как показывают уг лубленные исследования, реальный уровень развития России в настоящее время хоть и не так высок, но тем не менее существен но выше тех оценок, которые даются на основе долларовой вели чины ВВП на душу населения.
Валовый Близким, хотя и не тождественным ВВП
национальный показателем является валовый нацио-
продукт (ВНП) нальный продукт (ВНП). Это как бы
«двойник» ВВП, несколько по-иному
учитывающий внешнеэкономические связи.
Дело в том, что существует различие между тем, в какой стране создан и какой стране принадлежит национальный про дукт. В последние годы, например, в Россию приезжает множест-
во рабочих из стран СНГ, где заработные платы ниже, а жизнь тяжелее, чем в РФ. Часть создаваемого ими национального про дукта выплачивается в виде заработной платы и далее делится на две части: одна потребляется в России на покупку товаров и ус луг, а другая вывозится на родину. В состав национального про дукта какой страны входят эти вывезенные средства?
Если судить по тому, где была произведена данная продукция, то она входит в национальный продукт России. А если задаться во просом, какой стране принадлежат соответствующие блага и кем они будут потреблены, то следует назвать страну, откуда прибыл работник. Схожая проблема возникает и при международном дви жении капитала. Часть прибыли от переданных за долги «Газпро му» украинских нефтеперерабатывающих предприятий после вы воза в Россию будет потреблена именно в этой стране, но создана она на Украине.
Чтобы учитывать эти оба одинаково важных подхода к наци ональному продукту и используются два разных показателя. ВВП отвечает на вопрос, где создан продукт, а ВНП — какой стране он принадлежит. Соответственно, оба показателя оказываются взаи мосвязанными, а именно:
ВВП = ВНП — Сальдо денежных переводов за границу.
Чистый
внутренний продукт (ЧВП)
Чистый внутренний продукт (ЧВП) получается путем вычитания из ВВП амортизационных отчислений, то есть отличается от последнего тем, что уменьшен на величину потребления (износа) основного капитала. В силу этого ЧВП точнее, чем ВВП показывает, какова стоимост ная величина созданных в стране в данном году благ. Ведь часть стоимости готовой продукции, равная величине амортизации, по существу лишь компенсирует убыль основного капитала, создан ного в прошлые периоды. Ее изъятие из объема ВВП очищает его от двойного счета.
Следующая стадия очистки достигается с помощью показателя национальный доход (НД). Но на сей раз речь идет не об Валовый Близким, хотя и не тождественным ВВП
национальный показателем является валовый нацио-
продукт (ВНП) нальный продукт (ВНП). Это как бы
«двойник» ВВП, несколько по-иному
учитывающий внешнеэкономические связи.
Дело в том, что существует различие между тем, в какой стране создан и какой стране принадлежит национальный про дукт. В последние годы, например, в Россию приезжает множест-
во рабочих из стран СНГ, где заработные платы ниже, а жизнь тяжелее, чем в РФ. Часть создаваемого ими национального про дукта выплачивается в виде заработной платы и далее делится на две части: одна потребляется в России на покупку товаров и ус луг, а другая вывозится на родину. В состав национального про дукта какой страны входят эти вывезенные средства?
Если судить по тому, где была произведена данная продукция, то она входит в национальный продукт России. А если задаться во просом, какой стране принадлежат соответствующие блага и кем они будут потреблены, то следует назвать страну, откуда прибыл работник. Схожая проблема возникает и при международном дви жении капитала. Часть прибыли от переданных за долги «Газпро му» украинских нефтеперерабатывающих предприятий после вы воза в Россию будет потреблена именно в этой стране, но создана она на Украине.
Чтобы учитывать эти оба одинаково важных подхода к наци ональному продукту и используются два разных показателя. ВВП отвечает на вопрос, где создан продукт, а ВНП — какой стране он принадлежит. Соответственно, оба показателя оказываются взаи мосвязанными, а именно:
ВВП = ВНП — Сальдо денежных переводов за границу.
Чистый внутренний продукт (ЧВП)
Чистый внутренний продукт (ЧВП) получается путем вычитания из ВВП амортизационных отчислений, то есть отличается от последнего тем, что уменьшен на
величину потребления (износа) основного капитала. В силу этого ЧВП точнее, чем ВВП показывает, какова стоимост ная величина созданных в стране в данном году благ. Ведь часть стоимости готовой продукции, равная величине амортизации, по существу лишь компенсирует убыль основного капитала, создан ного в прошлые периоды. Ее изъятие из объема ВВП очищает его от двойного счета.
Следующая стадия очистки достигается с помощью показателя национальный доход (НД). Но на сей раз речь идет не об
очистке от двойного счета, а об освобождении от искажения цен в результате государственного вмешательства. Национальный до ход равняется чистому внутреннему продукту за вычетом кос венных налогов.
Действительно, косвенные налоги включаются в цену товаров и услуг. Однако эти доходы государства не связаны с внесением им ка ких-либо ресурсов в производственный процесс, не свидетельствуют об участии государства в создании национального продукта. Иными словами, косвенные налоги через повышение издержек увеличива ют цены, но не создают каких-либо экономических благ. Показа тель НД очищен от такого искажающего влияния.
Можно определить НД и по-другому. Напомним, что ВВП в сфере распределения состоит из доходов владельцев факторов производства, амортизационных отчислений и косвенных нало гов. При подсчете НД два последних компонента изымаются из его стоимости.
Поэтому НД равняется сумме первичных доходов владельцев факторов производства. После завершения перерас пределительных процессов фактические доходы владельцев фак торов производства могут сильно отличаться от первоначальных, скажем, в силу существования подоходного налога, разнообраз ных выплат субсидий и т.п. Показатель национального дохода имеет глубокий экономический смысл. Структура НД является важнейшим показателем распределения доходов разных слоев на селения и социальной стратификации общества.
Основными компонентами НД являются:
1. Вознаграждение за труд.
2. Доходы некорпорированного сектора (мелких производи телей).
3. Доходы от собственности.
В большинстве развитых стран вознаграждение за труд со ставляет 70—80% НД, несколько процентов приходится на дохо ды мелких производителей (этот компонент НД выделяется особо потому, что доходы владельцев мельчайших предприятий и семейных фирм являются смешанными — их невозможно разде лить на прибыль в качестве собственников и зарплату в качестве работников собственных фирм), а оставшаяся часть 15—20% при ходится на все виды доходов от собственности (процент, прибыль акционерных обществ и ренту).
В России ситуация более запутанная. Официальная оплата труда наемных работников составляет около 45% НД. При вклю чении в подсчеты широко распространенных доходов от неофици альной занятости доля фактора труд в НД повышается примерно до 60%. Однако скрываются от учета (и, разумеется, от налогооб ложения) не только трудовые доходы, но также прибыли и рента. Если принять во внимание и это обстоятельство, то доля оплаты труда наемных работников должна быть оценена в 50—55% .
Это очень низкий Показатель, свидетельствующий о недо оценке фактора труд, в особенности же о заниженности заработ ков квалифицированных специалистов, получающих в сравнении
со своими западными коллегами мизерные зарплаты. Элементы социальной напряженности в российском обществе в значитель ной степени связаны с описанной структурой НД.
Личный доход (ЛД) рассчитывается путем прибавления к национальному доходу сальдо частных и государствен ных трансфертов. Среди всех показателей СНС он лучше других описывает уровень и структуру доходов физических лиц до упла ты налогов.
Доходы домохозяйств не сводятся только к доходам от реали зации факторов производства.
Значительную роль играют разно образные пособия и дотации, получаемые разными слоями насе ления от государства:
• пособия по безработице,
• пособия по нетрудоспособности, бесплатные и льготные ле карства и другие платежи системы социального страхования,
• пенсии, стипендии и т.п.
Одновременно, само население платит государству известные суммы неналогового характера. Например, взносы в пенсионный фонд не являются налогами, поскольку они в конце концов возвра щаются к плательщику, но тем не менее уменьшают реальный раз мер дохода, находящегося в настоящий момент в распоряжении до мохозяйств. Наконец, разнообразные частные трансферты (даре ния, спонсорство, благотворительность и т.п.) увеличивают доходы одних лиц и снижают у других. В современной интернационализи рованной экономике все большую роль играют и трансферты, про изводимые с гражданами и организациями других стран. Это обсто ятельство весьма актуально и для России, поскольку как россий ское государство, так и его граждане сохранили тесные связи, в том числе и финансовые, с бывшими союзными республиками. Напри мер, живущие в странах Прибалтики ветераны Советской Армии и МВД получают российскую пенсию.
ЛД учитывает сальдо всех этих трансфертов и добавляет его к факторным доходам. Как правило, сальдо трансфертов является положительным, поэтому личный доход по величине больше на ционального доход
Располагаемый доход равняется лично-
Располагаемыи .
доход (РД) му доходу за вычетом прямых налогов.
Он показывает, какими суммами мо гут реально распоряжаться домохозяйства. Этот показатель осо бенно важен для:
• Анализа уровня жизни в стране.
• Изучения эффективности выполнения государством своих функций. Степень социального неравенства в стране определяет ся не первичными доходами разных групп населения, а той струк турой доходов, которая складывается после проведения государ ством всех трансфертов и сбора им всех налогов.
• Анализа структуры покупательных возможностей населе ния по тем или иным социальным слоям (может быть прямо ис пользован в маркетинговых целях).
Важное значение для макроэкономического анализа имеет и использование располагаемого дохода: РД идет либо на потребле ние, либо на сбережение. Пропорции, в которых они соотносятся, предопределяют ресурсную базу капиталовложений в экономику страны (инвестирована может быть только сбереженная часть РД, а не потребленная).
Национальное богатство
Текущие
и аккумулированные показатели
Все показатели СНС отражают (хотя и по-разному) текущий объем производст ва, распределения, потребления, но не накопленное за предыдущие периоды
богатство. Между тем, его величина о многих отношениях явля ется определяющей для верной оценки макроэкономических па раметров экономики.
Приведем простой пример. Ввод в эксплуатацию новых стан ций метрополитена даже в крупных городах — нечастое явление. В Москве в 60-70 гг. редко вводилось ежегодно более двух-трех станций, а в последнее, сложное время за год часто не появлялось ни одной. То есть текущее «производство» станций нередко рав нялось нулю. Как это отражалось на уровне и качестве жизни москвичей? Если не принимать во внимание многих пострадав ших, кто непосредственно живет или работает рядом со станция ми, строительство которых было отложено, то значительное чис ло жителей города даже не было задето заминкой в строительстве. Ведь удобство перемещения по Москве определяется в основном не новыми станциями, а густотой уже существующей сети.
Сходная ситуация существует и во многих других сферах: от общего жилого фонда страны до парка автомобилей, от совокуп ной мощности электростанций до густоты сети автомобильных дорог. Во всех этих случаях решающее значение имеют не теку щие, а накопленные или, как принято говорить, аккумулирован ные показатели. Важнейшим из них является национальное бо гатство.
Национальное богатство — это сово купность ресурсов и иного имущества страны, создающая возможность про изводства товаров, оказания услуг и обеспечения жизни людей.
Фактически речь идет о стоимостной оценке всего богатства страны, в какой бы форме оно ни выступало. В его состав, в част ности, входит следующее:
1. Невоспроизводимое имущество:
• Сельскохозяйственные и несельскохозяйственные земли.
• Полезные ископаемые.
• Исторические и художественные памятники и произведения.
2. Воспроизводимое имущество:
• Производственные активы (основной и оборотный капитал).
• Непроизводственные активы (имущество и запасы домохо-зяйств и некоммерческих организаций).
Национальное богатство (НБ)
3. Нематериальное имущество:
• Интеллектуальная собственность (патенты, торговые мар ки, объекты авторского права и т.п.).
• Человеческий капитал (продукты сферы услуг, в частности, образование, здравоохранение, юриспруденция и т.п., овещест вившиеся в знаниях, профессиональных навыках и здоровье насе ления, а также в эффективной институциональной структуре об щества).
4. Сальдо имущественных обязательств и требований по отношению к зарубежным странам.
В теоретическом плане главными особенностями показателя национального богатства является то, что в нем:
1. Учитываются все имеющиеся в стране экономические блага по состоянию на определенную дату, а не созданные за определен ный период. Большая часть стоимости ВВП каждого года потреб ляется в тот же период и потому не входит в состав национального богатства (так, на дату измерения, скажем, на 1 января 2002 г. почти все пищевые продукты, которые были произведены в тече ние 2001 г., уже не существуют). Более долгоживущие блага (на пример, оборудование, потребительские товары длительного поль зования) на время входят в состав национального богатства, но че рез несколько лет, по мере износа, выбывают из него. И лишь не значительная часть текущего ВВП (чаще всего сооружения, ин фраструктура — тот самый «водопровод, сработанный еще рабами Рима», и человеческий капитал) входят в НБ надолго.
Национальное богатство, таким образом, представляет собой не измеритель потока экономических благ в ходе народнохозяйст венного оборота, а мерило его результатов, так сказать, «сухой ос таток», возникший в результате многих циклов производства ВВП.
2. Значительную часть национального богатства составляют природные блага (земля, полезные ископаемые и T.n.)i не являю щиеся результатом хозяйственной деятельности человека. Несмо тря на «нерукотворный» характер этих богатств, их стоимость связана с уровнем развития экономики, причем эта взаимосвязь имеет очень сложный характер.
Стоимость одних природных благ растет, а других падает в ходе технического прогресса. Скажем, стоимость залежей урано вых руд после изобретения атомной бомбы и появления атомных электростанций резко выросла, в то же время стоимость дров как энергоносителя упала.
3. Только с помощью показателя национального богатства де лается попытка комплексно учесть нематериальное имущество.
Национальное богатство России
При всей теоретической привлекатель-ности показателя национального богат-ства, его полноценный фактический
подсчет не осуществлен в настоящее время ни в одной стране мира. Дело в том, что как оценка невоспроизводимого имущества так и оценка нематериального имущества сопряжена с очень за чительными трудностями.
Как оценить стоимость разведанных, но не добытых природ-ных ископаемых? Очевидно, что без достоверных прогнозов о бу-дущих (соответствующих времени добычи) ценах ответить на та-кой вопрос невозможно, как, впрочем, невозможно и предугадал эти цены. Сколько стоит московский Кремль или новгородский Детинец? Здесь мы также неизбежно сталкиваемся с произвол ными, зависящими от личного мнения экспертов оценками. Сколько стоит торговая марка автомобилей «Лада»? Вряд л можно претендовать на достоверный ответ, пока «АвтоВАЗ" не выставит ее на продажу. Вопросы подобного рода можно продол-жать неограниченно долго, не получая на них при современна уровне развития экономической науки обоснованных ответов.
В связи с этим реально даваемые оценки национального бо-гатства обычно учитывают только те его составные части стоимость которых может быть определена на основе хозяйст-венной практики. В ФРГ, например, из всех компонентов нацио-нального богатства полностью учитывается воспроизвел имущество и частично — невоспроизводимое (учитывается оцен-ка земли, но не учитывается оценка полезных ископаемых и объ-ектов истории и искусства).
В России, где в отличие от развитых стран с рыночной этим микой рынок земли находится в неразвитом состоянии, подсчи-тывается еще меньшая часть НБ — только воспроизводимое иму-щество. При таком толковании структура российского НБ выгла дит следующим образом:
— основной капитал составляет 90—95% национального бо гатства,
— оставшаяся часть НБ примерно в равных долях приходи» ся на оборотный капитал и домашнее имущество.
Вряд ли в ближайшее время в России появятся более полные оценки НБ. И все же в теоретическом плане игнорировать самые общие подходы к национальному богатству, так сказать, его фи лософию — неверно. Как мы видели, национальное богатство дей ствительно охватывает практически все экономические блага, на ходящиеся в распоряжении страны. Именно поэтому националь ное богатство является лучшим измерителем уровня развития страны и жизни.
4. Структура национального рынка
В структуру национального рынка входят такие его элементы, как пропорциональность сбалансированность и эффективность функционирования. В рыночной экономике они во многом реализуются на основе свободного развития в условиях жесткой конкуренции. Важными элементами структуры национального рынка являются потребление, сбережение и инвестиции.
При этом потребление выступает главным компонентом совокупных расходов. Важно вспомнить, как экономисты характеризуют основные факторы, определяющие расходы на потребление, а также суть понятия "личные сбережения".
Экономисты определяют личные сбережения как "то, что не израсходовано" или как "ту часть дохода после уплаты налогов (DI), которая не потребляется"; другими словами, доход после уплаты налогов равен потреблению плюс сбережения. Значит, при рассмотрении факторов, определяющих потребление, мы одновременно изучаем факторы, определяющие сбережения.
Взаимозависимость доход - потребление и доход -
сбережения
Существует много факторов, которые влияют на уровень потребительских расходов. Но здравый смысл и статистические данные подсказывают, что самым важным фактором является доход, в частности доход после уплаты налогов. А поскольку сбережения являются, несомненно, той частью дохода, которая не потребляется, то доход после уплаты налогов представляет основной фактор, определяющий и личные сбережения.
Рассмотрим некоторые данные последних лет. На рисунке 12 каждая точка показывает взаимозависимость между потреблением и доходом после уплаты налогов в каждом году (начиная с 1960 г.). Эти точки определили траекторию прямой
Каждая точка на данном графике показывает пропорции потребления и дохода после уплаты налогов в данном году- Линия С обобщает соотношения между потреблением и доходом после уплаты налогов. Она отражает их непосредственную взаимозависимость и указывает на то, что домохозяйства потребляют большую часть своих доходов.
С. Заметьте, однако, что потребление непосредственно связано с доходом после уплаты налогов и в действительности домохозяйства, очевидно, тратят большую часть своего дохода. Но и это не все. На графике в качестве линии отсчета проведена биссектриса. Поскольку данная прямая делит пополам прямой угол, образуемый осями координат графика, то каждая точка на этой прямой должна находиться на одинаковом расстоянии от обеих осей.
Поэтому мы можем рассматривать расстояние по вертикали от любой точки на горизонтальной оси до биссектрисы как потребление либо как доход после уплаты налогов. Если мы рассматриваем его как доход после уплаты налогов, то разность (расстояние по вертикали) между величиной фактического потребления в любом конкретном году и соответствующим значением на биссектрисе определяет величину сбережений в данном году. Например, в 1988 г. потребление составило 3226 млрд. дол., доход после уплаты налогов - 3473 млрд. дол.; значит, сбережения в 1988 г. составили 247 млрд. дол. Итак,
доход после уплаты налогов минус потребление равняется сбережениям. Измеряя на рисунке 12 вертикальные отрезки по мере продвижения вправо, мы заметим, что сбережения изменяются адекватно изменениям уровня дохода после уплаты налогов. На рисунке 12 не показано, что в годы очень низкого дохода, например в некоторые самые худшие годы "Великой депрессии", потребление превышало доход после уплаты налогов. Точки для этих лет располагались бы выше биссектрисы. Потребление домохозяйств фактически превышало их текущие доходы, то есть они бы жили в долг, влезая в кабалу и "проедая" ранее накопленное.
Суммируем: из рисунка 12 видно, что: 1) домохозяйства потребляют большую часть своего дохода после уплаты налогов и 2) как потребление, так и сбережения находятся в непосредственной зависимости от уровня дохода.
График потребления
На рисунке 12 представлены данные за ряд лет. С его помощью показано,
сколько домохозяйства фактически потребляли (и сберегали) за какой-то период времени при различных уровнях дохода после уплаты налогов. В аналитических целях нам потребуется показать взаимозависимость дохода и потребления - график потребления, отражающий соотношение различных сумм, которые домохозяйства планируют потреблять при различных возможных уровнях дохода после уплаты налогов в какой-то определенный момент времени. Предполагаемые данные для графика потребления, необходимого нам для анализа, представлены в колонках 1 и 2 таблицы 3. Сам же график изображен на рисунке 13а. Этот график отражает взаимосвязь между потреблением и доходом после уплаты налогов на основе эмпирических данных рисунка 12 и основан на многочисленных эмпирических исследованиях бюджетов семей. Взаимосвязь эта прямая, что можно предположить логически. Заметим лишь, что домохозяйства будут тратить большую часть маленького дохода после уплаты налогов, чем большого.
График сбережений
Составить график сбережений не представляет труда. Поскольку доход после
.....уплаты налогов равен потреблению плюс сбережения (Di = С+ S), то для того, чтобы
определить величину сбережений при каждом уровне DI (колонка 3), необходимо исключить потребление (колонка 2) из соответствующего дохода (колонка 1).. Значит, Dl-C = S. Следовательно, величины в колонках 1 и 3 таблицы 3 представляют данные для построения графика сбережений. Сам график изображен на рисунке 13б. Отметим, что между сбережениями и DI существует прямая зависимость. Однако сбережения составляют меньшую часть (долю) небольшого DI, чем большого DI. Если при увеличении Di домохозяйства потребляют все меньшую его долю, то они должны сберегать все большую и большую долю DI.
Вспомнив, что каждая точка биссектрисы есть точка, в которой DI равен потреблению, мы увидим, что "жизнь в долг" наступает при относительно низкой величине DI, скажем 370 млрд. дол. Значит, домохозяйства будут потреблять сверх своих текущих доходов путем снижения сбережений или занимая средства в долг. На графике 13а величина, на которую потребление выше биссектрисы, равна величине, на которую сбережение ниже оси абсцисс на графике 13б при уровне объема производства и дохода в 370 млрд. дол( (см. рис. 13а и 13б). В данном случае каждый из этих двух отрезков по вертикали равен "влезанию в долги" на сумму 5 млрд. дол. Это происходит при доходах в 370 млрд. дол. уровень дохода в 390 млрд. дол. (строка 2) является пороговым доходом. При этом уровне домохозяйства потребляют свои доходы полностью. Графически на этом уровне прямая потребления пересекает биссектрису, а прямая сбережений - ось абсцисс (сбережения равны нулю). При всех других, более высоких доходах домохозяйства будут планировать сбережение части своего дохода. Величина, на которую прямая потребления ниже биссектрисы, показывает уровень сбережений точно так же, как и величина, на которую прямая сбережений выше оси абсцисс. Например, при уровне дохода в 410 млрд. дол. (строка 3) оба эти расстояния отражают величину сбережений в 5 млрд. дол. (см. рис. 13а и 13б).
Средняя и предельная склонность к сбережению и к
потреблению
В колонках 4-7 таблицы 3 содержатся дополнительные характеристики графиков потребления и сбережений.
Средняя склонность к потреблению и средняя склонность к сбережению. Выраженная в процентах доля любого данного общего дохода, которая идет на потребление, называется средней склонностью к потреблению (АРС), а та доля общего дохода, которая идет на сбережения, называется средней склонностью к сбережению (APS). То есть:
АРС = потребление/доход и APS = сбережения/доход.
Например, при уровне дохода в 470 млрд. дол. (строка 6) в таблице 3 АРС составляет 450/470 = 45/47, или около 96%, a APS, очевидно, 20/470 = 2/47, или около 4%. Рассчитав АРС и APS при каждом из 10 уровней DI, указанных в таблице 3, мы увидим, что с увеличением DI АРС падает, a APS возрастает. Тем самым количественно подтверждается сделанный только что вывод: потребляемая доля общего дохода после уплаты налогов снижается и возрастает по мере его увеличения. На самом деле, поскольку доход после уплаты налогов либо потребляется, либо сберегается, сумма потребляемой и сберегаемой (непотребляемой) частей должна поглотить всю величину дохода любого уровня. Короче, АРС + APS = 1. В колонках 4 и 5 таблицы 3 это условие соблюдено.
Предельная склонность к потреблению и предельная склонность к сбережению. То, что домохозяйства потребляют определенную долю данного общего дохода, например 45/47 части дохода в 470 млрд. дол.,после уплаты налогов еще не гарантирует, что они будут потреблять ту же самую долю при изменении величины дохода. Доля, или часть прироста (сокращения), дохода, которая потребляется, называется предельной склонностью к потреблению (MPC). Или же, другими словами, это отношение любого изменения в потреблении к тому изменению в величине дохода, которое привело к изменению потребления:
МРС = изменение в потреблении / изменение в доходе.
Аналогично: доля любого прироста (сокращения) дохода, которая идет на сбережения, называется предельной склонностью к сбережению (MPS). MPS - это отношение любого изменения в сбережениях к тому изменению в доходе, которое его вызвало:
MPS - изменение в сбережениях / изменение в доходе.
Так, если текущий доход после уплаты налогов и доход домохозяйств, составлявший 470 млрд. дол. (строка 6), возрос на 20 млрд. дол. и достиг 490 млрд. дол. (строка 7), то видно, что они будут потреблять 15/20, или 3/4, и сберегать 5/20, или 1/4, от данного прироста дохода (см. колонки б и 7 табл. 3). Другими словами, МРС составляет 3/4, или 0,75, a MPS - 1/4, или 0,25. Сумма МРС и MPS для любого изменения в доходе после уплаты налогов должна всегда быть равной единице. То есть прирост дохода может идти либо на потребление, либо на сбережения; та доля любого изменения в величине дохода, которая не потребляется, по существу, идет на сбережения. Поэтому потребленная доля (МРС) и сбереженная доля (MPS) должны поглотить весь прирост дохода:
МРС + MPS = 1,
В нашем примере: 0,75 + 0,25 = 1. Математически МРС - это числовое значение угла наклона линии потребления, a MPS - числовое значение угла наклона линии
сбережений. Наклон любой кривой можно определить отношением вертикального смещения к горизонтальному смещению, которые происходят от одной точки к другой на данной линии. Итак, из данных таблицы 3 и рисунка 13а видно, что потребление изменяется на 15 млрд. дол. (вертикальное смещение) при каждом изменении в доходе после уплаты налогов на 20 млрд. дол. (горизонтальное смещение); то есть угол наклона линии потребления равняется 0,75 (=15 : 20), что и является величиной МРС. Из таблицы 3 и рисунка 13б также видно, что сбережения изменяются на 5 млрд. дол. (вертикальное смещение) при каждом изменении дохода после уплаты налога на каждые 20 млрд. дол. (горизонтальное смещение). Поэтому угол наклона линии сбережений составляет 0,25 (= 5 : 20), что и является величиной MPS.
Не все экономисты полностью согласны с подобной зависимостью изменений МРС и MPS от возрастания дохода. В течение многих лет утверждалось, что с ростом дохода МРС понижается, a MPS увеличивается. То есть считалось, что потребляться будет уменьшающаяся доля прироста дохода, а сберегаться -возрастающая. Теперь же многие экономисты полагают, что для экономики в целом МРС и MPS относительно постоянны. Статистические данные, в том числе приведенные на рисунке 12, подтверждают такую точку зрения. Мы принимаем величины МРС и MPS постоянными не только в силу этого обстоятельства, но еще и потому, что это значительно облегчает наш анализ.
Факторы потребления и сбережений, не связанные с доходом
Уровень дохода после уплаты налогов является основным фактором, определяющим величину потребления и сбережений в домохозяйствах, точно так же, как цена является основным фактором, определяющим спрос на отдельный продукт. Вспомним, что изменения других факторов, кроме цены, таких, как вкусы потребителей, доходы и т. д., приводят к смещению кривой спроса на данный продукт. Аналогичным образом, помимо дохода существуют и другие факторы, которые побуждают домохозяйства потреблять меньше или больше при каждом возможном уровне. При этом положение графиков потребления и сбережений изменятся. Эти факторы нам уже известны: мы упоминали о них в другом контексте при анализе совокупного спроса. Там мы концентрировали внимание на отрицательном наклоне кривой совокупного спроса и факторах, вызывающих перемещение этой кривой. Здесь же нас интересует, как эти факторы воздействуют на взаимозависимость между потреблением и доходом после уплаты налогов, а также между сбережениями и доходом после уплаты налогов.
1. Богатство. Вообще говоря, чем больше накопленного богатства домохозяйства, тем больше величина потребления и меньше величина сбережений при любом уровне текущего дохода. Под богатством мы подразумеваем как недвижимое имущество (дом, автомобили, телевизоры и другие предметы длительного пользования), так и финансовые средства (наличные деньги, сбережения на счетах, акции, облигации, страховые полисы, пенсии), которыми обладает домохозяйство. Домохозяйства сберегают, воздерживаясь от потребления, чтобы накапливать богатство. При прочих равных условиях, чем больше богатства накопили домохозяйства, тем слабее у них будет стимул для сбережений, чтобы накапливать дополнительное богатство. Говоря иначе, увеличение богатства смещает график сбережений вниз, а график потребления вверх.
Пример: в результате разыгравшейся в 1929 г. драмы - кризиса на фондовой бирже - финансовое благосостояние многих семей было значительно подорвано всего за одну ночь. Это, несомненно, явилось фактором снижения уровня потребления в кризисные 30-е годы. В основном же, однако, величина богатства домохозяйств изменяется из года в год незначительно и потому обычно не вызывает серьезных сдвигов в графиках потребления и сбережений.
2. Уровень цен. Возрастание уровня цен ведет к смещению графика потребления вниз, а снижение уровня цен - к смещению вверх. Этот вывод имеет прямое отношение к нашему анализу богатства как фактора потребления, поскольку изменения уровня цен изменяют реальную стоимость, или покупательную способность, некоторых видов богатства. Точнее говоря, реальная стоимость финансовых средств, номинальная стоимость которых выражается в деньгах, будет обратно пропорциональна изменениям уровня цен.
Это и есть эффект богатства, или эффект реальных кассовых остатков. Пример: предположим, у вас есть государственная облигация на 10 тыс. дол. Если уровень цен повышается, скажем, на 10%, то реальная стоимость ваших финансовых средств снизится приблизительно на 10%. Поскольку ваше реальное финансовое богатство уменьшилось, вы менее склонны к потреблению текущего дохода. Наоборот, снижение уровня цен увеличит ваше реальное финансовое богатство и будет побуждать вас потреблять большую часть вашего текущего дохода.
Отсюда следует заслуживающий внимания вывод: где бы на рисунке 13 мы ни проводили (помещали) кривые уровня потребления или сбережения, мы считаем, что уровень цен постоянный. Это означает, что по оси ординат на данном графике откладывается реальный, а не номинальный (денежный) доход после уплаты налогов.
3. Ожидания. Ожидания домохозяйства, связанные с будущими ценами, денежными доходами и наличием товаров, могут оказать существенное воздействие на текущие расходы и сбережения. Ожидания повышения цен и дефицита товаров ведут к повышению текущих расходов и снижению сбережений. То есть к смещению графика потребления вверх, а графика сбережений вниз. Почему? Потому что для потребителей естественно стремление избегать уплаты более высоких цен или жить по принципу "обойдусь без этого". Ожидаемая инфляция и ожидаемые дефициты побуждают людей "покупать впрок" во избежание более высоких будущих цен и пустых полок. Ожидание прироста денежных доходов в будущем, в свою очередь, ведет к тому, что потребители поступают более вольно со своими текущими расходами. Наоборот, ожидаемое падение цен, предчувствие снижения доходов, ощущения того, что товары будут в изобилии, может побудить потребителей сокращать потребление и увеличивать сбережения.
4. Потребительская задолженность. Можно ожидать, что и уровень потребительской задолженности вызовет у домохозяйств желание направлять текущий доход либо на потребление, либо на сбережение. Если задолженность домохозяйств достигла такой величины, что, скажем, 20 или 25% их текущих доходов отчисляется для уплаты очередных взносов по предыдущим закупкам, то потребители будут вынуждены сокращать текущее потребление, чтобы снизить задолженность. Наоборот, если потребительская задолженность относительно низка, то уровень сбережений домохозяйств может необычно повыситься, что приведет к возрастанию
их задолженности.
5. Налогообложение. Далее, когда будет рассматриваться взаимосвязь потребления и дохода до уплаты налогов, мы увидим, что изменения в налогах приведут к смещению графиков потребления и сбережений. Так, мы обнаружим, что налоги выплачиваются частично за счет потребления и частично за счет сбережений. Поэтому рост налогов переместит как график потребления, так и график сбережений вниз. Наоборот, доля дохода, полученная от снижения налогов, будет частично потребляться и частично идти на сбережения домохозяйств. Таким образом, снижение налогов вызовет сдвиг как графика потребления, так и графика сбережений вверх.
Смещение и стабильность графиков
Для анализа графиков сбережений и потребления важно учесть еще три последних взаимосвязанных момента.
1. Терминология. Перемещение из одной точки в другую на приведенном графике постоянного потребления (например, из точки А в В на линии С на рис. 14а) называется изменением в величине потребления. Единственной причиной этого изменения является изменение в уровне дохода после уплаты налогов. С другой стороны, изменением в графике потребления считается смещение всей прямой вниз или вверх, например из Со до С1 или С2 на рисунке 14а. Перемещение графика потребления явно вызывается изменениями одного или нескольких факторов, не связанных с доходом. Аналогичное терминологическое разграничение относится к графику сбережений на рисунке 14б.
2. Сдвиги на графике. Суть данного аспекта заключается в том, что с изменением первых четырех не связанных с доходом факторов потребления графики потребления и сбережений будут непременно смещаться в противоположных направлениях. Если домохозяйства решают потреблять больше при каждом возможном уровне дохода после уплаты налогов, это означает, что они хотят меньше сберечь, и наоборот. На графике это выглядит так: если график потребления перемещается вверх из Со до С1 на рисунке 14, то график сбережений переместится вниз из So в S1. Аналогично: сдвиг вниз кривой потребления из Со до С2 означает перемещение вверх кривой сбережений из So в S2. Как мы только что отметили, исключением является воздействие пятого не связанного с доходом фактора -налогообложения. Далее мы увидим, что домохозяйства будут меньше потреблять и меньше сберегать в силу необходимости выплачивать более высокие налоги. Значит, рост налогов смещает вниз как график потребления, так и сбережений, в то время как снижение налогов перемещает вверх оба графика.
3. Стабильность. Экономисты - представители всех школ - едины во мнении, что графики потребления и сбережений являются неизменными, если государство не предпринимает преднамеренных действий для их изменений. Возможно, это происходит потому, что на решение домохозяйств потреблять или сберегать значительное влияние оказывает соответствующая привычка. Кроме того, учитывается, что факторы, не связанные с доходом, многообразны и изменения
в них зачастую действуют в противоположных направлениях и потому взаимоуравновешиваются.
5. РАВНОВЕСИЕ НАЦ. РЫЕКА
Равновесный объем производства в кейнсианской
модели. Принцип сопоставления расходов и объема
производства
Для решения такой важной задачи, как определение и объяснение равновесного уровня производства, используются два тесно связанных метода -метод сопоставления совокупных расходов и объема производства (или С + In= ЧНП) и метод "изъятий и инъекций" (или, как мы договорились, S = In). Вначале рассмотрим метод сопоставления совокупных расходов и объема производства (или, для краткости, "метод расходы - объем производства"), используя как простые арифметические данные, так и графический анализ.
Анализ с помощью таблиц
В таблице б сведены данные "доход - потребление" и "доход сбережения" из
таблицы 3 и упрощенные данные "доход - инвестиции" из колонок 1 и 2 таблицы 5.
Объем производства. В колонке 2 таблицы 8 даются численные значения
Таблица б
* Если абстрагироваться от вмешательства государства и предположить, что все сбережения осуществляются только домохозяйствами, то ЧНП, как показатель объема производства, равен национальному доходу, личному доходу и доходу после уплаты налогов. Это означает, что домохозяйства получают доход после уплаты налогов, равный стоимости всей произведенной продукции,
общего объема производства для всей экономики. Они показывают различные
потенциально возможные уровни общего объема производства, то есть различные потенциально возможные реальные объемы ЧНП, которые можно произвести в экономике.
Производители готовы предложить любой из этих 10 уровней объема производства при ожидании получения адекватной величины дохода от реализации произведенной продукции. То есть предпринимательский сектор будет производить продукцию на 370 млрд. дол. при издержках на сумму 370 млрд. дол. (на заработную плату, ренту, процент и прибыль) только тогда, когда предприниматели ожидают, что этот объем производства можно реализовать и выручить 370 млрд. дол. Продукция на сумму 390 млрд. дол. будет предложена предпринимателями, если они почувствуют, что ее можно продать за 390 млрд. дол. И так далее для всех других значений потенциально возможного уровня производства.
Совокупные расходы. Численные значения общих, или совокупных, расходов даны в колонке 6 таблицы 6. Они показывают общую сумму, которая будет израсходована при каждом потенциально возможном уровне производства и дохода. В закрытом частном секторе экономики значения совокупных расходов показывают величину потребления и предполагаемую сумму расходов на чистые инвестиции (С + In), которые будут иметь место при каждом уровне производства и дохода. Мы используем чистые, а не валовые инвестиции, так как для исчисления общего объема производства применяем ЧНП, а не ВНП. Вспомним, что ЧНП - это ВНП минус амортизационные отчисления (амортизация). Стоит также подчеркнуть, что здесь мы касаемся планируемых, или преднамеренных, инвестиций, как представлено в колонке 5 таблицы 6. В нашем анализе выявится, что нарушение равновесия между совокупными расходами и фактическим объемом производства приведет к незапланированным инвестициям в виде изменений товарно-материальных запасов (колонка 7).
Равновесие ЧНП. Теперь возникает вопрос: какой ЧНП из тех 10 значений, которые указаны в таблице 6, является равновесным; то есть какой уровень общего объема производства способна устойчиво обеспечивать экономика? Ответ: равновесный уровень производства - это такой объем производства, который обеспечивает общие расходы, достаточные для закупки данного объема продукции. Другими словами, при равновесном уровне ЧНП общее количество произведенных товаров (ЧНП) точно равно общему количеству закупленных товаров (С + ln). Изучение графика объема производства в колонке 2 и совокупных расходов в колонке 6 показывает, что такое равенство существует только при уровне ЧНП в размере 470 млрд. дол. (строка 6). Это единственный уровень производства, при котором в экономике будет расходоваться ровно столько, сколько необходимо, чтобы выкупить всю продукцию на рынке. В этом случае годовые приросты продукции и расходов находятся в равновесии. Нет ни перепроизводства, при котором накапливаются непроданные товары и поэтому снижаются темпы роста производства, ни излишка общих расходов, что приводит к сокращению размера запасов и повышению темпов роста производства. Короче говоря, для предпринимателей нет смысла изменять это состояние производства; 470 млрд. дол. - равновесный уровень ЧНП.
Нарушение равновесия. Для более глубокого понимания равновесного уровня ЧНП рассмотрим другие возможные уровни ЧНП, чтобы выяснить, почему они не могут быть устойчивыми. Например, на уровне 410 млрд. дол. (строка 3) предприниматели считают, что если они произведут такой объем продукции, то полученный доход приведет к возрастанию потребительских расходов до 405 млрд. дол. Вместе с запланированными инвестициями на сумму 20 млрд. дол. общие расходы (С + In) составят 425 млрд. дол., как показано в колонке 6. В экономике формируется donee высокий годовой объем расходов, чем требуется для закупки продукции на 410 млрд. дол. Поскольку предприниматели производят товары темпами, уступающими тем, которыми покупатели разбирают товары с полок, то может возникнуть непредусмотренное сокращение товарно-материальных запасов на сумму 15 млрд. дол,, если будет сохраняться такое положение и дальше. Но
предприниматели будут приспосабливаться к этому неравновесию между совокупными расходами и объемом производства путем увеличения производства. А более высокий темп производства означает количество рабочих мест и более высокий уровень общего дохода. Короче говоря, если совокупные расходы превышают размер производства, то последний возрастает. Сравнивая подобным образом ЧИП (колонка 2) и С + In (колонка 6) на всех других уровнях ЧНП ниже равновесного, равного 470 млрд. дол., можно обнаружить, что в экономике расходы превышают уровень, на котором фирмы намерены производить продукцию. Избыток общих расходов на всех этих уровнях ЧНП приведет к подтягиванию ЧНП до уровня 470 млрд. дол.
Обратное произойдет на всех уровнях ЧНП выше равновесного, равного 470 млрд. дол. В этом случае предприниматели обнаружат, что производство данного общего объема продукции не обеспечивает уровня расходов, необходимого для расчищения рынка. Не имея возможности покрыть издержки, требуемые для производства такого объема продукции, предприниматели сократят производство. Проиллюстрируем это: при уровне производства продукции на сумму 510 млрд. дол. (строка 8) управляющие с разочарованием обнаруживают, что расходы явно недостаточны для обеспечения реализации данного объема продукции. Из дохода, полученного от производства данного объема продукции на сумму 510 млрд. дол., 480 млрд. дол. вновь возвращаются предпринимателям в виде потребительских расходов. Несмотря на запланированные инвестиционные расходы в сумме 20 млрд. дол., общие расходы (500 млрд. дол.) будут ниже на 10 млрд. дол., чем объем произведенной продукции (510 млрд. дол.). Если такое неравновесие будет сохраняться, то товарно-материальные запасы возрастут на 10 млрд. дол. (колонка 7). Но предприниматели ответят на такое непредусмотренное накопление непроданной продукции снижением объема производства. Такое снижение ЧНП будет означать уменьшение числа рабочих мест и сокращение общего размера дохода. Читатель должен сам проверить, что недостаток общих расходов существует при всех других уровнях ЧНП, превышающих 470 млрд. дол.
ЧНП является равновесным тогда, когда общий объем производства и совокупные расходы (С +In) равны. Любое превышение общих расходов над общим объемом производства приводит к росту последнего. Любая недостаточность общих расходов вызывает снижение ЧНП.
Графический анализ
Тот же анализ можно легко провести с помощью простого графика. На рисунке 28 биссектриса (которая использовалась ранее для графического изображения распределения дохода после уплаты налогов между потреблением и сбережением) играет особую роль. Вспомним: отличительное свойство данной линии состоит в том, что в любой точке этой прямой величина, откладываемая по горизонтальной оси (в данном случае - ЧНП), равна величине, откладываемой по вертикальной оси (здесь - совокупные расходы, или С + ln). Обнаружив при изучении таблицы, что равновесный уровень объема производства находится там, где С + ln равно ЧНП, можно сказать, что биссектриса на рисунке 28 просто графически отображает это состояние равновесия.
Далее нам следует дополнить рисунок 28 графиком совокупных расходов. Чтобы сделать это, возьмем график потребления, изображенный на рисунке 13а, и добавим к нему по вертикали постоянную величину в 20 млрд. дол. (из рис. 16), которую, как мы допускали, предприниматели планируют инвестировать при каждом возможном уровне ЧНП. Точнее говоря, мы можем представить графически величины С + In из колонки 6 таблицы 6. Заметим, что линия совокупных расходов показывает возрастание общих расходов с ростом объема производства и дохода. Однако расходы не увеличиваются в такой же мере, как доход. Это происходит в
силу того, что предельная склонность к потреблению является дробной величиной. Иначе говоря, часть любого прироста продукции и дохода будет идти на сбережения. В нашем случае совокупные расходы возрастают на сумму 15 млрд. дол. при каждом приросте объема продукции и дохода на 20 млрд. дол., так как 5 из каждых 20 млрд. дол. прироста дохода сберегаются.
Вопрос: каков равновесный уровень ЧНП? Ответ: равновесие достигается при такой величине ЧНП, которая соответствует точке пересечения графика совокупных расходов с биссектрисой. С учетом особенностей данной линии можно утверждать, что это пересечение является единственной точкой, в которой совокупные расходы (на вертикальной оси) равны ЧНП (на горизонтальной оси), и это равенство и есть состояние равновесия. Поскольку наш график совокупных расходов основывается на данных таблицы 6, мы вновь видим, что равновесие производства будет достигнуто на уровне 470 млрд. дол. Из таблицы 6 следует, что никакие уровни ЧНП выше равновесного не являются устойчивыми, ибо С + In меньше ЧНП; при этом на графике кривая совокупных расходов находится ниже биссектрисы. Например, при уровне 510 млрд. дол. С + ln составляют лишь 500 млрд. дол. Запасы непроданных товаров возрастают до нежелательного уровня. Такое неудачное состояние дел подтолкнет предпринимателей корректировать свою деятельность в направлении снижения объема производства до уровня в 470 млрд. дол.
И наоборот, при всех потенциально возможных уровнях ЧНП ниже 470 млрд. дол. экономика стремится тратить больше, чем производят предприниматели. С + ln превышает величину соответствующего объема производства. На, графике кривая совокупных расходов находится выше биссектрисы. При ЧНП, равном, например, 410 млрд. дол., С + lnсоставляет 425 млрд. дол. Запасы сокращаются, так как темпы расходов превышают темпы производства, стимулируя предпринимателей повышать объем производства до уровня в 470 млрд. дол. Если не происходят какие-либо изменения планов домохозяйств в отношении потребления и сбережений либо инвестиционных планов предпринимателей, уровень ЧНП, равный 470 млрд. дол.,
будет сохраняться неограниченно долго.
Метод изъятий и инъекций
Метод определения ЧНП путем сопоставления расходов и объема производства дает возможность отчетливо представить общие расходы как непосредственный фактор, определяющий уровни производства, занятости и дохода. Хотя метод "изъятий и инъекций" менее прямолинеен, его преимущество заключается в том, что при этом акцентируется внимание на неравенстве С + In и ЧНП при всех уровнях производства, кроме равновесного.
Суть метода в следующем: при наших допущениях мы знаем, что производство любого объема продукции даст адекватный размер дохода после уплаты налогов. Но также известно, что часть этого дохода домохозяйства могут сберечь, то есть не потребить. Сбережение, следовательно, представляет изъятие, утечку или отвлечение потенциальных расходов из потока расходов - доходов, Вследствие сбережений потребление становится меньше общего объема производства, или ЧНП. В этой связи самого по себе потребления недостаточно, чтобы выбрать с рынка весь объем произведенной продукции, и это обстоятельство, по всей видимости, приводит к снижению общего объема производства. Однако предпринимательский сектор не намерен продавать всю продукцию только конечным потребителям. Часть продукции принимает форму средств производства, или инвестиционных товаров, которые будут реализованы внутри самого предпринимательского сектора. Поэтому инвестиции можно рассматривать как инъекции расходов в поток доходы - расходы, что дополняет потребление; короче говоря, инвестиции представляют собой потенциальную компенсацию, или возмещение, изъятие средств на сбережения.
Если изъятие средств на сбережения превышает инъекцию инвестиций, то С + In будет меньше ЧНП, а данный уровень ЧНП - слишком высоким, чтобы быть устойчивым. Другими словами, любой уровень ЧНП, когда сбережения превышают инвестиции, будет выше равновесного. И наоборот, если инъекции инвестиций превышают утечку средств на сбережения, то С+In будет больше, чем ЧНП, и последний должен повышаться. Повторим: любой размер ЧНП, когда инвестиции превышают сбережения, будет ниже равновесного уровня. Тогда, когда S = In, то есть когда утечка средств на сбережения полностью компенсируется инъекциями инвестиций, совокупные расходы равны объему производства. А мы знаем, что такое равенство определяет равновесие ЧНП.
Важно помнить, что в закрытой частной экономике, рассматриваемой в данной главе, существует только один вид утечки (сбережения) и инъекций (инвестиции), заслуживающих внимания. В целом же утечка - это любое использование дохода не на покупку произведенной внутри страны продукции. Следовательно, в более реалистичных моделях мы видим, что дополнительные изъятия на импорт и налоги следует включить в наш анализ. Аналогично: инъекция - это любое дополнение к потребительским расходам на продукцию, произведенную внутри страны. Так что в нижеприведенных моделях мы должны дополнительно учесть инъекции в виде правительственных закупок или экспорта. Сейчас же, чтобы привести в действие метод изъятий - инъекций, нужно просто сравнить одну утечку в виде сбережений с единственной инъекцией в виде инвестиций для выявления их воздействия на ЧНП.
Анализ с помощью таблиц
Подходящими для этого являются данные о сбережениях (колонки 2 и 4) и инвестициях (колонки 2 и 5), представленные в таблице 6. Наш метод (С + In = ЧНП) только что привел нас к заключению, что все уровни ЧНП ниже 470 млрд. дол.
являются нестабильными, так как соответствующая сумма С + In превышает эти значения ЧНП и вызывает его возрастание. Сравнение величин сбережений домохозяйств и инвестиций предпринимателей при каждом уровне ЧНП ниже равновесного выявляет излишки общих расходов. В частности, при каждом из этих относительно низких уровней ЧНП предприниматели планируют инвестировать больше, чем хотят сберегать домохозяйства Например, на уровне ЧНП в 410 млрд. дол. (строка 3) домохозяйства будут сберегать только 5 млрд. дол., расходуя 405 млрд. дол. из дохода, равного 410 млрд. дол. Вместе с 20 млрд. дол. инвестиций совокупные расходы (С + In) составляют 425 млрд. дол. Совокупные расходы превышают ЧНП на 15 млрд? дол.(= 425 млрд. дол. - 410 млрд. дол.), потому что сумма, которую предприниматели планируют инвестировать при этом уровне ЧНП, на 15 млрд. дол. превышает сумму, сберегаемую домохозяйствами. Значит, весьма незначительное изъятие средств на сбережения при данном относительно низком уровне дохода будет многократно компенсироваться относительно большой инъекцией, расходов на инвестиции, что вызывает превышение суммы С + ln над ЧНП и приводит к возрастанию ЧНП.
Аналогично: все уровни ЧНП выше 470 млрд. дол, также являются неустойчивыми, так как ЧНП превышает С +In. Причина недостаточности совокупных расходов состоит в том, что при всех уровнях ЧНП выше 470 млрд. дол. домохозяйства будут стремиться сберегать больше, чем планируют инвестировать предприниматели. То есть изъятие средств на сбережения не возмещается, или не компенсируется, инъекциями инвестиций. Например, домохозяйства предпочтут сберегать больше - 30 млрд. дол. при размере ЧНП в 510 млрд. дол. (строка 8). Однако предприниматели при этом размере ЧНП будут планировать инвестиции только на 20 млрд. дол. Превышение сбережений над планируемыми инвестициями на сумму 10 млрд. дол. приведет к снижению общих расходов на 10 млрд. дол. по сравнению со стоимостью общего объема продукции, что вызовет снижение ЧНП.
Вновь подтверждается, что равновесие ЧНП находится на уровне 470 млрд. дол., и только в этой точке потребность домохозяйств в сбережении и инвестиционные планы предпринимателей совпадают. И только когда предприниматели и домохозяйства стремятся инвестировать и сберегать в равных размерах - то есть когда изъятия в инъекции равны, - тогда С + ln = ЧНП. Только в таком случае размеры производства и расходов за год будут находиться в равновесии; только тогда будут отсутствовать непредвиденные изменения в товарно-материальных запасах. Кто-то может рассуждать таким образом: если бы сбережения были равны нулю, то потребительских расходов должно быть всегда достаточно для расчищения рынка при любом размере ЧНП, то есть потребление было бы равно ЧНП. Но сбережения может быть и имеют место, и соответственно, потребление отстанет от ЧНП. Следовательно, только когда предприниматели намерены инвестировать в таких же размерах,, как домохозяйства - сберегать, сумма, на которую потребление отстает от ЧНП, будет компенсироваться.
Графический анализ
Метод определения равновесного ЧНП с помощью изъятий - инъекций можно легко проиллюстрировать графически. На рисунке 29 мы просто объединили график сбережений, данный на рисунке 13б, и упрощенный график инвестиций, данный на рисунке 16. Цифровые значения для этих графиков повторяются в колонках 2, 4 и 5 таблицы 6. Очевидно, что равновесным уровнем ЧНП является 470 млрд. дол., где пересекаются графики сбережений и инвестиций. Только в таком случае предприниматели и домохозяйства инвестируют и сберегают в равных размерах; следовательно, лишь тогда ЧНП и С + In будут
равны, При всех более высоких уровнях ЧНП сбережения домохозяйств будут больше, чем инвестиции предпринимателей. Превышение изъятий средств на сбережения над инъек
циями
инвестиций приводит к тому, что сумма С + In становится меньше ЧНП, что вызывает снижение ЧНП. При ЧНП, равном, например, 510 млрд. дол., сбережения на сумму 30 млрд. дол. превысят инвестиции в размере 20 млрд. дол. на 10 млрд. дол., в результате чего сумма С + ln равна 500 млрд. дол., что меньше ЧНП на 10 млрд. дол. При всех уровнях ЧНП ниже равновесного уровня в 470 млрд. . дол. предприниматели будут планировать инвестиции в размере, превышающем суммы сбережений домохозяйства Здесь инъекции инвестиций превышают изъятия средств на сбережения, так что сумма С + In будет больше ЧНП, что ведет к его возрастанию. Проиллюстрируем: при уровне ЧНП, равном 410 млрд. дол., изъятие 5 млрд. дол. на сбережения будет многократно компенсироваться планируемыми инвестициями предпринимателей в сумме 20 млрд. дол. В результате этого C+In превышает ЧНП на 15 млрд. дол., что побуждает предпринимателей производить ЧНП большего размера.
Сравнение запланированных и фактических инвестиций
Мы уже подчеркивали, что поскольку субъекты сбережений и инвесторы представляют, по сути, разные группы и имеют разные мотивы, то величины сбережений и инвестиций могут различаться. А это вызывает изменения в равновесии ЧНП. Однако следует признать, что, с другой стороны, сбережения и инвестиции должны быть всегда равны друг другу! Такое явное противоречие в отношении равенства сбережений и инвестиций разрешается, если мы разграничим запланированные инвестиции и сбережения (которые не должны быть равны) и фактические инвестиции и сбережения (которые по самой своей сути должны быть равны). Действительно, фактические инвестиции включают как запланированные, так и незапланированные инвестиции (непредусмотренные изменения инвестиций в товарно-материальные запасы), незапланированные инвестиции функционируют как выравнивающий элемент, который постоянно приводит в соответствие фактические величины сбережений и инвестиций в любой период времени.
Отсутствие равновесия и товарно-материальные запасы
Рассмотрим, например, ЧНП, который превышает равновесный уровень и составляет 490 млрд. дол. (строка 7 табл. 6). Что произойдет, если предприниматели произведут такой объем продукции, рассчитывая, что смогут ее реализовать? На данном уровне домохозяйства сберегают 25 млрд. дол. из своего дохода после уплаты налогов, равного 490 млрд. дол., так что потребление составляет только 465 млрд. дол. Запланированные инвестиции (колонка 5) составляют 20 млрд. дол., то есть предприниматели планируют или хотят купить инвестиционные товары на сумму 20 млрд. дол. Это значит, что совокупные расходы (С + ln) составляют 425 млрд. дол., а реализация меньше объема произведенной продукции соответственно на 5 млрд. дол. Этот излишек товаров на 5 млрд. дол. остается у предпринимателей как непредвиденный, или незапланированный, прирост товарно-материальных запасов (колонка 7). Они являются непредвиденными, так как появляются* в результате того, что общие расходы не способны выбрать всю произведенную продукцию с рынка. Как вы помните, мы установили, что изменения товарно-материальных запасов являются частью инвестиций. Отметим, что фактические инвестиции на сумму 25 млрд. дол. (20 млрд. дол. запланированных плюс 5 млрд. дол. непредвиденных, или незапланированных) равны сбережениям на сумму 25 млрд. дол., даже если сбережения превышают запланированные инвестиции на 5 млрд. дол. Предприниматели, не желая накапливать в течение года ненужные запасы в таком размере, ответят сокращением производства продукции.
Теперь посмотрим на объем продукции ниже равновесного уровня, равный 450 млрд. дол. (строка 5 табл. 6). Поскольку домохозяйства сберегают только 15 млрд. дол. из 450 млрд. дол. дохода после уплаты налога, то потребление составляет 435 млрд. дол. Запланированные инвестиции предпринимателей составляют 20 млрд. дол., то есть совокупные расходы равны 455 млрд. дол. Значит, реализация превышает объем производства на 5 млрд. дол. Как это может быть? Ответ: произошло незапланированное уменьшение товарно-материальных запасов. Более определенно - предприниматели непреднамеренно не израсходовали 5 млрд. дол. на инвестиции в товарно-материальные запасы (колонка 7). Отметим еще раз, что фактические инвестиции составляют 15 млрд. дол. (20 млрд. дол. запланированных минус 5 млрд. дол. непредусмотренных, или незапланированных) и равны сбережениям в 15 млрд. дол. при превышении запланированных инвестиций над сбережениями на 5 млрд. дол. Такое незапланированное снижение инвестиций в товарно-материальные запасы из-за превышения реализации над объемом производства подтолкнет предпринимателей увеличивать ЧНП путем расширения производства.
Суммируем: при всех уровнях ЧНП выше равновесного (когда сбережения превышают запланированные инвестиции) фактические инвестиции и сбережения равны из-за непредусмотренного прироста товарно-материальных запасов, которые, исходя из определения, рассматриваются как часть фактических инвестиций. На графике (рис. 29) непредусмотренный прирост запасов равен отрезку по вертикали, на который кривая сбережений превышает кривую (запланированных) инвестиций. При всех уровнях ЧНП ниже равновесного (когда запланированные инвестиции превышают сбережения) фактические инвестиции будут равны сбережениям из-за уменьшения непредусмотренных товарно-материальных запасов, величину которых следует вычесть из запланированных инвестиций, чтобы определить фактические инвестиции. Уменьшение непредусмотренных запасов на графике равно отрезку по вертикали, на который график запланированных инвестиций превышает график сбережений.
Достижение равновесия
Это разграничение важно потому, что именно равенство запланированных инвестиций и сбережений определяет равновесный уровень ЧНП. Можно представить процесс установления такого равновесия следующим образом:
1. Разница между сбережениями и запланированными инвестициями порождает разницу между планами по производству и планами по расходам в экономике в целом.
2. Разница между планами совокупного производства и планами расходов вызывает непредвиденные инвестиции или сокращение инвестиций в товарно-материальные запасы.
3. Пока будет сохраняться тенденция к росту непредвиденных инвестиций в товарно-материальные запасы, предприниматели будут пересматривать планы своего производства в направлении его сокращения, в силу чего ЧНП уменьшится. И наоборот, пока будут существовать непредвиденные сокращения инвестиций в товарно-материальные запасы, фирмы будут пересматривать планы своего производства в направлении его расширения, что влечет за собой возрастание ЧНП. Оба вида изменений ЧНП направлены на установление равновесия в том смысле, что они приводят к равенству запланированных инвестиций и сбережений.
4. Только когда запланированные инвестиции и сбережения равны, уровень ЧНП будет стабильным, или равновесным. То есть лишь там, где запланированные инвестиции равны сбережениям, непредвиденных инвестиций в товарно-материальные запасы или их сокращения (что вызвало бы уменьшение или возрастание ЧНП) не будет. Обратите внимание (колонка 7 табл. 6), что только на равновесном уровне в 470 млрд. дол. нет непредвиденных инвестиций в товарно-материальные запасы или их сокращения.
Изменения равновесного ЧНП и мультипликатор
Итак, до сих пор мы занимались объяснением равновесных уровней общего объема производства и дохода. Но ранее мы видели, что фактически ЧНП в американской экономике редко бывает стабильным; более того, для него характерны периоды длительного роста и циклические колебания. Теперь попытаемся ответить на вопрос, почему и как колеблется равновесный уровень реального ЧНП.
Равновесный уровень ЧНП будет изменяться в соответствии с изменениями графика инвестиций или графиков сбережений и потребления. Поскольку расходы на инвестиции обычно менее стабильны, чем графики потребления и сбережений, мы допускаем, что изменения происходят и в графике инвестиций. Влияние изменений в инвестициях можно легко понять с помощью рисунков 30а и 30б. Предположим, что ожидаемая норма чистой прибыли от инвестиций возрастает (смещая показанную на рис. 15 кривую спроса на инвестиции вправо) или падает ставка процента (сдвигая кривую вниз). В результате этого расходы на инвестиции возрастают, скажем, на 5 млрд. дол. Это отражено на рисунке 30а сдвигом вверх графика совокупных расходов с (С + In)0 до (С + ln)1, а на рисунке 30б - перемещением вверх графика инвестиций с In0 до In1 Соответственно равновесный уровень ЧНП на обоих этих графиках возрастает с 470 млрд. дол. до 490 млрд. дол.
И наоборот, если снижается ожидаемая норма чистой прибыли от инвестиций или возрастает ставка процента, то происходит сокращение расходов на инвестиции, скажем, на 5 млрд. дол. Это показано на рисунке 30б сдвигом графика инвестиций с In0 до In2 и на рисунке 30а сдвигом графика совокупных расходов с (С + In)0 до (С + In)2. В каждом случае
данные сдвиги приведут к падению равновесного уровня ЧНП с 470 млрд. дол. до 450 млрд. дол. Читатель должен сам проверить эти выводы, используя таблицу 6, заменив сначала 25 млрд. дол., а затем 15 млрд. дол. на 20 млрд. дол. запланированных инвестиций в колонке 5 таблицы. Между прочим, забегая
вперед, можно оказать, что указанное изменение инвестиций на сумму 5 млрд. дол. может быть прямым результатом экономической политики. Возвратившись к таблице 4, мы находим, что исходный уровень инвестиций на сумму 20 млрд. дол. определен ставкой процента, равной 8%. Если экономика находится в стадии спада, то, чтобы стимулировать экономическую активность, руководство финансово-кредитных ведомств может специально пойти на снижение ставки процента до 6% (увеличив тем самым предложение денег), что повлечет за собой прирост инвестиций на 5 млрд. дол. и соответственно увеличение совокупных расходов, И наоборот, если при первоначальном уровне инвестиций в 20 млрд. дол. экономика сталкивается с проблемой инфляции спроса, то финансово-кредитные ведомства могут повысить ставку процента до 10% (уменьшая предложение денег) и тем самым сократить инвестиции и совокупные расходы, чтобы сдержать инфляцию.
Когда в графиках потребления - сбережений происходят изменения, они оказывают сходное влияние. Если домохозяйства хотят потреблять больше (меньше сберегать) при каждом уровне ЧНП, то график (соответственно на рис. 30а и 30б) совокупных расходов переместится вверх, а график сбережений - вниз, В каждом из этих случаев сдвиги будут означать возрастание равновесного уровня ЧНП. Если домохозяйства захотят меньше потреблять (больше сберегать) при каждом потенциально возможном уровне ЧНП, то вытекающие отсюда сдвиг вниз графика потребления и сдвиг вверх графика сбережений, в свою очередь, приведут к понижению равновесного уровня ЧНП.
Эффект мультипликатора
Вы, несомненно, заметили любопытную особенность в этих примерах: изменение инвестиционных расходов на 5 млрд. дол. привело к росту уровней объема производства и дохода на сумму 20 млрд. дол. Этот удивительный результат называется эффектом мультипликатора или просто мультипликатором. Более определенно, мультипликатор - это соотношение отклонения от равновесного ЧНП и исходного изменения в расходах (на инвестиции), вызвавшего данное изменение реального ЧНП. То есть
В данном случае мультипликатор равен 4 (изменение ЧНП на 20, деленное на изменение в инвестициях на 5). Или, преобразуя уравнение, можно сказать, что
изменение в ЧНП = мультипликатор х х первоначальное изменение в инвестициях.
С самого начала следует сделать три замечания.
1. "Первоначальное изменение в расходах" обычно вызывается сдвигами в инвестиционных расходах по той простой причине, что инвестиции представляются наиболее изменчивым компонентом совокупных расходов (рис. 17), Но следует подчеркнуть, что изменения в потреблении, государственных закупках или экспорте также подвергаются действию эффекта мультипликатора.
2. "Первоначальное изменение в расходах" означает перемещение вверх или вниз графика совокупных расходов в связи со сдвигом вниз или вверх одного из компонентов графика. На рисунке 30б мы видим, что реальный ЧНП возрос на 20 млрд. дол., потому что график инвестиций переместился вверх на 5 млрд. дол. из In0 в In1. Аналогично: смещение вверх или вниз графика потребления из-за изменения одного из не связанных с доходом фактора потребления - богатства, уровня цен, ожиданий, потребительской задолженности и т.д.- может вызвать многократное изменение реального ЧНП.
3. Из второго замечания вытекает, что мультипликатор - это обоюдоострый
меч, который действует в обоих направлениях. То есть незначительное увеличение расходов может дать многократный прирост ЧНП; с другой стороны, небольшое сокращение расходов может привести через мультипликатор к значительному уменьшению ЧНП.
Логическое обоснование. Явление мультипликатора основывается на двух фактах. Во-первых, для экономики характерны повторяющиеся, непрерывные потоки расходов и доходов, где потраченные Смитом доллары получает в виде дохода Джонс. Во-вторых, любое изменение дохода повлечет за собой изменения и в потреблении, и в сбережениях в том же направлении, что и изменение дохода, при этом пропорциональность потребления и сбережений сохраняется при любом изменении дохода. Из этих двух фактов следует, что исходное изменение величины расходов порождает цепную реакцию, которая хотя и затухает с каждым последующим циклом, но приводит к многократному изменению ЧНП.
Логическое обоснование эффекта мультипликатора можно показать на числовом примере в таблице 7, где расходы на инвестиции возрастают на 5 млрд. дол. На графике это выражается сдвигом вверх кривой инвестиций с 20 млрд. дол. до 25 млрд. дол., как видно из рисунка 30б. Мы по-прежнему считаем, что МРС равна 3/4, а соответственно MPS -1/4.
Также допускаем, что экономика находится в равновесии при 470 млрд. дол.
Первоначальное увеличение инвестиций создает равные величины дохода от заработной платы, ренты, процента и прибыли по той простой причине, что расходование и получение дохода - это две стороны одной и той же сделки. Как будет изменяться потребление с увеличением доходов домохозяйств на 5 млрд. дол.? Ответ можно найти, используя предельную склонность к потреблению, равную 3/4, к данному изменению дохода. Так, возрастание дохода на 5 млрд. дол. вызывает рост потребления на 3,75 млрд. дол. (= 3/4 от 5 млрд. дол.) и сбережений на 1,25 млрд. дол. (=1/4 от 5 млрд. дол.). Эти расходуемые 3,75 млрд. дол. получают другие домохозяйства в виде дохода. Они, в свою очередь, потребляют 3/4, или 2,81 млрд. дол., из этих 3,75 млрд. дол., а сберегают 1/4, или 0,94 млрд. дол. И аналогично, потребляемые одними домохозяйствами 2,81 млрд. дол. переходят к другим домохозяйствам в виде дохода. Хотя эффект первоначального и последующих расходов исходного прироста инвестиций с каждым очередным циклом расходов снижается, суммарный прирост уровня объема производства - дохода составит 20
млрд. дол., если процесс будет идти до последнего доллара. Предполагаемый прирост инвестиций на 5 млрд. дол. соответственно приведет к возрастанию равновесного уровня ЧНП на 20 млрд. дол., с 470 млрд. дол. до 490 млрд. дол. Отсюда мультипликатор равен 4 (= 20 млрд. дол.: 5 млрд. дол.).
Вовсе не случайно действие эффекта мультипликатора заканчивается тогда, когда суммарная величина сбережений, вызванных исходным увеличением инвестиций на 5 млрд. дол., компенсирует прирост инвестиций. Только так корректируется вызванное ростом инвестиций неравновесие. В этом случае ЧНП и общие доходы должны возрасти на 20 млрд. дол., чтобы стимулировать дополнительные сбережения на сумму 5 млрд. дол., которые и компенсируют прирост инвестиционных расходов в 5 млрд. дол. Доход должен увеличиться в 4 раза по сравнению с исходным превышением инвестиций над сбережениями, поскольку домохозяйства сберегают 1/4 часть любого прироста своего дохода (то есть MPS = 1/4). Как отмечалось ранее, в данном примере мультипликатор - число, показывающее, во сколько раз суммарный прирост дохода превышает исходный прирост инвестиционных расходов, - составляет 4.
Мультипликатор и предельная склонность к сбережению и потреблению. Вероятно, вы уже поняли из таблицы 7, что должна существовать какая-то связь между MPS и величиной мультипликатора. Такая связь действительно существует: доля прироста дохода, которая идет на сбережения, то есть MPS, определяет суммарный эффект от последовательных циклов расходов, вызванных исходным изменением в ln, G, Хn или С, и, следовательно, мультипликатор. А точнее, величина MPS и величина мультипликатора обратно пропорциональны. Чем меньше доля любого изменения в доходе, которая идет на сбережения, тем больше очередное расходование в каждом цикле и соответственно тем выше мультипликатор. Если MPS равна 1/4, как в нашем примере, то мультипликатор равен
4. Если бы MPS составляла бы 1/3, то мультипликатор был бы равен 3. Если бы MPS была равна1/5, то мультипликатор был бы равен 5. Вновь обратимся к таблице 6 и рисунку 30б. Первоначально экономика находится в равновесии при уровне ЧНП, равном 470 млрд. дол. Затем предприниматели увеличивают инвестиции на 5 млрд. дол., так что при уровне 470 млрд. дол. запланированные инвестиции (25 млрд. дол.) превышают сбережения, равные 20 млрд. дол. Это значит, что уровень 470 млрд. дол. уже не является равновесным.
Возникает вопрос: насколько должен возрасти чистый национальный продукт, или доход, чтобы равновесие было восстановлено? Ответ: настолько, чтобы стимулировать дополнительные сбережения на сумму 5 млрд. дол. для компенсации прироста инвестиций на 5 млрд. дол. Поскольку домохозяйства сберегают один доллар из каждых 4 дол. получаемого дополнительного дохода (MPS = 1/4), постольку ЧНП должен возрасти на 20 млрд. дол. - в 4 раза больше предполагаемого прироста инвестиций, - чтобы обеспечить дополнительные сбережения на сумму 5 млрд. дол., необходимые для восстановления равновесия. Соответственно мультипликатор равен 4. Если MPS равнялась бы 1/3, то ЧНП должен был бы возрасти только на 15 млрд. дол. (в 3 раза больше прироста инвестиций), чтобы обеспечить дополнительные сбережения на сумму 5 млрд. дол. для восстановления равновесия; соответственно мультипликатор был бы равен 3. А если MPS была бы равна 1/5, то ЧНП должен бы увеличиться на 25 млрд. дол., чтобы, последовало возрастание сбережений на 5 млрд. дол. и восстановление равновесия; мультипликатор был бы равен 5.
Можно обобщить эти и другие возможные примеры и сказать, что мультипликатор равен обратной величине MPS. Обратная величина любого числового значения - это частное, получаемое от деления единицы на данное число. Короче говоря,
мультипликатор = 1/MPS.
Данная формула дает возможность определить мультипликатор. Все, что нам необходимо для быстрого вычисления мультипликатора, это величина MPS. Вспомним также, что, поскольку МРС + MPS = 1, MPS = 1 - МРС. Соответственно, формулу мультипликатора можно записать следующим образом:
мультипликатор = 1/(1-МРС).
Хотя мы вывели две формулы мультипликатора чисто логически, им можно легко дать и математическое обоснование.
Значение мультипликатора. Значение мультипликатора состоит в следующем. Относительно небольшое изменение в инвестиционных планах предпринимателей или планов сбережений домохозяйств может вызвать гораздо большие изменения в равновесном уровне ЧНП. Мультипликатор усиливает колебания предпринимательской деятельности, вызванные изменениями в расходах.
Заметим, что чем больше МРС (меньше MPS), тем больше будет мультипликатор. Например, если МРС - 3/4 и соответственно мультипликатор - 4, то снижение запланированных инвестиций на сумму 10 млрд. дол. повлечет за собой снижение равновесного уровня ЧНП на 40 млрд. дол. Но если МРС - только 2/3, а мультипликатор - 3, то снижение инвестиций на ту же сумму в 10 млрд. дол. приведет к падению ЧНП только на 30 млрд. дол. Это наводит на мысль: большая величина МРС означает, что в цепочке последовательных циклов потребления, представленной в колонке 2 таблицы 7, цифровые значения уменьшаются медленно, вследствие чего аккумулируется большое изменение в доходе. И наоборот, небольшая величина МРС (большая MPS) приводит к тому, что вынужденное потребление быстро сокращается, так что суммарное изменение в доходе является незначительным.
Обобщение. Мультипликатор в представленном здесь виде называют также простым мультипликатором по той лишь причине, что он основывается на очень простой модели экономики. Выраженный формулой 1/MPS, простой мультипликатор отражает только изъятия сбережений. Но, как сказано выше, в действительности последовательность циклов получения доходов и расходования может затухать вследствие изъятий в виде налогов и импорта. То есть кроме утечки на сбережения одна часть дохода в каждом цикле будет изыматься в виде дополнительных налогов, а другая часть использоваться на закупку дополнительных товаров за рубежом. С учетом этих дополнительных изъятий можно видоизменить формулу мультипликатора . 1/MPS, подставив вместо MPS в знаменатель один из следующих показателей: "доля изменений в доходе, которая не затрачивается на производство продукции внутри страны" или "доля изменений в доходе, которая "утекает" или изымается из потока "доходы-расходы". Более реалистичный мультипликатор, который получают с учетом всех этих изъятий - сбережений, налогов и импорта, называется сложным мультипликатором. По оценкам Совета экономических консультантов, который дает президенту рекомендации по экономическим вопросам, сложный мультипликатор для США равен приблизительно 2.
Парадокс бережливости
Определение ЧНП с помощью метода "изъятий и инъекций" и наш анализ мультипликатора наводят на мысль о существовании курьезного парадокса, названного парадоксом бережливости. Парадокс заключается в том, что попытки общества больше сберегать могут фактически привести к тому же или даже меньшему фактическому объему сбережений. Рисунок 31 иллюстрирует это. Предположим, ln и S1- кривые текущих инвестиций и сбережений, которыми и определяется равновесный уровень ЧНП в размере 470 млрд. дол. Теперь допустим, что домохозяйства, ожидая спада производства, пытаются сберечь, скажем, на 5 млрд.
дол. больше при данном уровне дохода, чтобы обеспечить себе "хлеб на черный день". Эта попытка сберегать больше отражается в сдвиге вверх кривой сбережений с S1 в S2. Но сам сдвиг создает излишек сбережений над запланированными инвестициями при текущем уровне равновесия объема производства, равном 470 млрд. дол. А мы знаем, что эффект мультипликатора приведет к тому, что этот незначительный прирост сбережений (снижение потребления) выразится в гораздо большем снижении равновесного ЧНП, в данном случае на 20 млрд. дол. (= 5 х 4). Этот парадокс проявляется в разных формах.
1. Заметим, что при новом равновесном уровне ЧНП, равном 450 млрд. дол., домохозяйства сберегают ту же сумму, что и при первоначальном уровне ЧНП, равном 470 млрд. дол. Попытка общества больше сберечь закончилась неудачей из-за многократного уменьшения равновесного уровня ЧНП, вызванного самой этой попыткой.
2. Из данного анализа вытекает, что бережливость, к которой в нашем обществе всегда относились с большим почтением, может быть и социальным злом. С точки зрения индивидуума, сбереженный цент является заработанным центом, а с точки зрения общества, сбереженный цент - это еще не израсходованный и соответственно уменьшающий чей-то доход цент. Бережливость может быть благом, с точки зрения индивидуума, но может обернуться бедой, сточки зрения общества, из-за возможного нежелательного воздействия на общий объем производства и занятость.
3. Если не парадокс, то по меньшей мере курьез заключается в том, что у домохозяйств появляются значительные стимулы сберегать больше (меньше потреблять) как раз в то время, когда рост сбережений является наименее подходящим и экономически нежелательным; то есть когда экономика, по всей видимости, вступает в стадию спада производства. Едва ли индивидуум, боящийся потерять работу, будет склонен продолжать тратить деньги на веселье. В нашем сценарии стремление к большим сбережениям превращает ожидаемый спад производства в реальность.
Однако парадокс бережливости, согласно которому сбережения являются социально нежелательными, нуждается в уточнении. Во-первых, предположим, что экономика первоначально переживает резко выраженную инфляцию спроса. Другими словами, экономика функционирует не в рамках кейнсианского (горизонтального), а классического (вертикального) отрезка кривой совокупного предложения. В таком
случае в экономике производство осуществляется при полной занятости, а избыток совокупного спроса подтягивает уровень цен вверх. Если в такой ситуации домохозяйства начали больше сберегать (меньше потреблять), то кривая совокупного спроса переместилась бы влево и темпы инфляции снизились бы. Вновь взгляните на рисунок 10б. Предположим, что кривая совокупного спроса первоначально находится в положении AD6 при уровне цен Р6. Прирост сбережений влечет за собой снижение совокупного спроса, скажем, до AD5, а уровень цен падает до Р3. В данном случае увеличение сбережений является социально желательным, так как способствует обузданию инфляции.
Второй момент тесно связан с первым. При прочих равных условиях экономика, в которой сберегают и инвестируют большую часть национального продукта, достигает более высокого темпа экономического роста. При более высоких сбережениях высвобождаются ресурсы из потребления, так что их можно использовать для производства большего объема инвестиционных товаров. Выпуск дополнительного количества машин и оборудования способствует увеличению будущих производственных мощностей страны. Итак, если мы принимаем допущения классиков о том, что денежный рынок эффективно увязывает решения о сбережениях и инвестициях, то сдвиг вверх кривой сбережений из S1 в S2 на рисунке 31 будет соответствовать такому же сдвигу вверх графика инвестиций, так что равновесное значение ЧНП сохранится на уровне 470 млрд. дол. В таком случае фактически объем производства и занятость не изменятся, но структура производства будет включать больше инвестиционных и меньше потребительских товаров. Результатом этого будет ускоренный темп экономического роста в будущем. Если быстрый рост является желаемой целью общества, то дополнительные сбережения, сопровождающиеся аналогичным приростом инвестиций, в данном сценарии будут эффективны.
6. СИСТЕМА НАЦИОНАЛЬНОГО СЧЕТОВОДСТВА
Термины «система национальных счетов» и «система наци онального счетоводства» (в более сокращенном варианте - со ответственно «национальные счета» и «национальное счетовод ство») - синонимы, хотя первый в настоящее время наиболее часто употребляется в русскоязычной профессионально-стати стической, экономической и общественно-политической лите ратуре. Система национальных счетов (СНС) - это система взаимоувязанных макроэкономических показателей, класси фикаций и группировок, характеризующих все основные эко номические процессы, условия, процесс и результаты воспро изводства экономики, ориентированной на рыночные отношения. СНС представляет собой систему упорядочения ин формации о макроэкономических процессах, в этом смысле она является национальным учетом в рамках страны в целом (в указанном аспекта термин «национальное счетоводство» более адекватен). Теоретической основой рассматриваемой системы показателей, или системы учета, являются современные кон цепции, категории и понятия, объясняющие механизм функ-
ЦИОНИрОВаНИЯ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ, поэтому СНС называют
также « макростатистической моделью рыночной экономики
СНС возникла в ряде развитых стран в конце 30-х годов XX столетия, а как системная работа в рамках официальной статистики - после окончания Второй мировой войны (прежде всего в Англии, США, Франции, Германии, скандинавских стран). Построение СНС - результат объединения двух направлений в макроэкономических расчетах: статистики национального дохода и исследований экономического цикла
в связке с моделированием механизма регулирования рыноч-ной экономики. Первое направление связано с именами таких крупных экономистов-статистиков, как К. Кларк, С. Кузнец,| А. Маршалл. Второе с полным основанием ассоциируется прежде всего с Дж.М. Кейнсом - одним из крупнейших экономистов XX в. Кстати, по мнению ряда специалистов в oб-ласти макроэкономического анализа, Кейнс является «теоре-тическим отцом» национального счетоводства (в широком смысле слова).
Общая структура системы национальных счетов
Российская система национальных счетов является адапта цией международных стандартов по национальному счетовод-ству, прежде всего СНС ООН, а также используемой странами
Европейского Сообщества Европейской системы интегрирован-ных экономических счетов (ЕСИЭС), к российским условиям. Во второй половине 90-х годов XX столетия в статистике Рос-сийской Федерации завершен первый этап по внедрению CHС в практику.
Предполагается, что заключительная стадия национального учета должна включать следующие блоки сче-товдля:
- экономики в целом (консолидированные счета);
- секторов экономики;
- отраслей экономики;
- отдельных экономических операций.
□ Счета - макроэкономическая информация
Счета (различают две стороны: ресурсы и использование) ис-пользуются для регистрации экономических операций, осуще-ствляемых хозяйствующими субъектами, или институционны-ми единицами.
Институционные единицы группируются по секторам эко-номики (институциональным секторам). Для структуризации внутренней экономики выделяются следующие сектора:
- нефинансовые предприятия (нефинансовые корпорации или квазикорпорации);
- финансовые учреждения (финансовые корпорации или квазикорпорации);
- правительственные учреждения (государственное управ-ление);
- некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства;
- домашние хозяйства.
Сектор нефинансовых предприятий
В него включаются хозяйствующие субъекты корпораций ного характера (или сходные с ними, но не имеющие статус кор-пораций, так называемые «квазикорпорации»), производящие товары и нефинансовые услуги с целью реализации по ценам, более или менее возмещающим издержки производства. Еди-ницы, входящие в сектор нефинансовых предприятий, возме-щают свои издержки, в первую очередь, за счет выручки от про-| дажи товаров и услуг.
□ Сектор финансовых учреждений
Он охватывает банки, страховые компании, инвестицион ные фонды и другие финансовые единицы, субъекты, основной функцией которых является финансовое посредничество (между теми, кто сберегает финансовые ресурсы, и теми, кто инвестирует). Большинство финансовых посредников финан сируют свои издержки за счет разницы между процентами, получаемыми за предоставленные финансовые ресурсы, и процентами, уплачиваемыми за привлеченные финансовые ресурсы.
□ Сектор правительственных учреждений (общего государственного управления)
Он формируется за счет бюджетных государственных инсти туционных единиц, главной функцией которых является перераспределение доходов и богатства и предоставление неры ночных услуг как обществу в целом, так и отдельным группам (или отдельным физическим лицам). Для институционных еди ниц общего государственного управления характерно бюджет ное финансирование (в свою очередь бюджет - за счет налогов), а также частично финансирование за счет доходов от собствен ности, которой они располагают,
Сектор некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства
Здесь рассматриваются общественные, политические, проф союзные, религиозные организации, главная функция которых состоит в оказании нерыночных услуг участникам этих орга низаций (эти институционные единицы финансируются за счет взносов, пожертвований, доходов от собственности).
Сектор домашних хозяйств
Он называется так в силу того, что население в СHC тракту ется в качестве институционных единиц, ведущих домашнее хозяйство (т.е. деятельность потребительского характера). Кроме того, в указанный сектор включаются мелкие некорпо рированные предприятия (владельцами которых выступают домашние хозяйства) - мелкие фермы, небольшие магазины, закусочные, мастерские и т.д., а также лица свободных профессий. Аргументируется данная рекомендация тем, что бюджет домашних хозяйств и мелких некорпорированных предприятий, как правило, един. Свои издержки единицы,
затем исходной статьей корреспондирующего счета. Сумма записей, относящихся к ресурсной части (как правило левой) счета, равна сумме записей, относящихся к использованию (соответственно правой части счета).
Счета для секторов экономики подразделяются на: 1) теку щие счета (счета
производства, образования доходов, первич ного распределения доходов, перераспределения доходов в денежной форме, использования располагаемого дохода в денежной форме, перераспределения доходов в натуральной форме, использования скорректированного располагаемого до хода), 2) счета накопления (счет операций с капиталом, финан совый счет, счет прочих изменений в активах и пассивах - за счет прочих изменений в объемах активов и пассивов и за счет переоценки активов и пассивов) и 3) балансы активов и пасси вов на начало и конец периода.
Рассмотрим схему согласования счетов (корреспонденцию записей и балансировки) на примере первых трех текущих счетов.
Начальная точка отсчета в измерении результатов произ водства - выпуск, более точно валовой выпуск товаров и услуг, т.е. суммарная стоимость всех произведенных товаров и услуг. В счете производства он показывается в ресурсной, правой части счета. Если из выпуска вычесть промежуточное потреб ление (затраты хозяйствующих субъектов на приобретение материальных ресурсов, без инвестиционных, и оплату услуг, необходимых для текущей деятельности), то получаем показа тель валовой добавленной стоимости. Это сальдирующий пока затель (в схеме наименование сальдирующего показателя выделено шрифтом). Валовая добавленная стоимость перено сится в корреспондирующий счет - счет образования доходов, в ресурсную часть.
Назначение счета образования доходов - показать распреде ления валовой добавленной стоимости на ее составляющие. Посредством вычета из добавленной стоимости оплаты труда и прочих налогов на производство (налоги на факторы производ ства - труд, капитал, земля) определяется валовая прибыль (валовой смешанный доход). Если величину валовой прибыли или валового смешанного дохода (дохода некорпорированных предприятий, включаемых в сектор домашних хозяйств) умень шить на размеры амортизации, то в наименовании показателя прилагательное «валовой» меняется на «чистый». Например, "чистая прибыль», «чистый смешанный доход».
входящие в сектор домашних хозяйств, финансируют за счет оплаты труда, доходов от собственности, перераспределитель-ных поступлений, а также за счет выручки от реализации про-дукции некорпорированных предприятий, которые входят в этот сектор.
□ Сектор «Остальной мир»
Для отражения внешнеэкономических связей и финансовых взаимоотношений с зарубежными странами предусматривает-ся система счетов по сектору «Остальной мир».
Система счетов для экономики в целом и для секторов внут-ренней экономики является единой и наиболее полной. Более ограничен перечень счетов для отраслей экономики и отдель-ных экономических операций. По своей форме счета СНС сход-ны со счетами бухгалтерского учета. Большая часть счетов ба-лансируется с помощью балансового метода (посредством балансирующей позиции). Балансирующая статья становится Валовая прибыль, или валовой смешанный доход, сальди-рующий показатель в счете образования доходов, а в коррес-пондирующем счете первичного распределения доходов -ресурсоформирующйй показатель (следовательно, в правой его части). Другими показателями ресурсной части счета являют-ся доходы от собственности (полученные), налоги на произ-водство и импорт (налоги на продукты, включая импортную продукцию, и прочие налоги на производство - налоги на фак-торы производства), оплата труда. Сальдирующий показатели является сальдо первичных доходов и рассчитывается путем вычитания их из суммы ресурсных показателей выплаченных доходов от собственности.
Таким образом, в первых трех счетах регистрируются (в обобщенном виде) операции, характеризующие процесс про-изводства продукта, образование и первичное распределение доходов. Далее текущие счета отражают процессы перераспре-деления доходов и использования располагаемого дохода (т.е. использования дохода, остающегося после перераспреде-лительных операций). Через сальдирующий показатель счета использования располагаемого дохода текущие счета согласу-ются со счетами накопления, а последние — с балансом активов и пассивов. Содержательную сторону увязки и согласования показателей друг с другом рассмотрим дальше в ходе изложе-ния методологии построения СНС как системы взаимоувязав ных показателей.
СНС как система взаимоувязанных показателей
Современную СНС часто называют «системой взаимосвя-занных блоков информации», вместе дающих общую карти-ну экономической жизни страны. В центре системы находив блок данных о наиболее важных макроэкономических пока-зателях: валовой внутренний продукт (ВВП), национальный доход и наиболее важные их компоненты. Исторически этот блок возник путем интеграции расчетов ВВП и национально-го дохода тремя методами - производственным, распредели-тельным и методом конечного использования.
□ Валовой внутренний продукт
Валовой внутренний продукт - один из важнейших показа-телей СНС, характеризующий конечный результат производ-
ственной деятельности экономических единиц — резидентов -и широко используемый в макроэкономическом анализе и меж дународных сопоставлениях. Во-первых, ВВП - это стоимость произведенных конечных товаров и услуг, поэтому стоимость промежуточных товаров и услуг не входит в ВВП, ибо в противном случае показатель содержал бы повторный счет (стоимость сырья, например, повторно бы считалась в цене готовой продукции, для производства которой это сырье ис пользовалось) и не удовлетворял бы требованиям охарактери зовать конечный экономический результат в стране, регионе за рассматриваемый период времени.
Во-вторых, ВВП - это внутренний продукт, потому что он произведен «резидентами».
К «резидентам» относятся все хо зяйствующие субъекты (предприятия и население), "независи мо от их национальной принадлежности и гражданства, имею щие центр экономического интереса на экономической территории данной страны, в пределах которой лица, товары и деньги могут свободно перемещаться.
Наконец, ВВП исчислен до вычета потребления основного капитала (валовой внутренний продукт, после вычета - чистый внутренний продукт). Потребление основного капитала пред ставляет собой уменьшение стоимости основного капитала в течение отчетного периода в результате его физического и морального износа и случайных несущественных повреждений. Определение потребления основного капитала в соответствии с принципами СНС должно производиться на основе математи ческих моделей с использованием динамических рядов по основному капиталу в разрезе отдельных его видов. Из-за низ кого качества исходной информации эта задача трудно выпол нима, поэтому в российской статистической практике вместо потребления основного капитала применяют не эквивалентный ему показатель «амортизация основных фондов» (за рассмат риваемый период времени). Стоит отметить, что в случае пери одических переоценок основных фондов целесообразность использования данных об амортизации, приводимых в бухгал терском учете, повышается.
Производственный метод исчисления ВВП сводится к определению валовой добавленной стоимости по всем от раслям экономики (как разницы между валовым выпуском и промежуточным потреблением) и добавлением налогов за вычетом субсидий на продукты и услуги, включая импорт ные.
Современная отраслевая классификация, используемая в российской статистике, в частности для макроэкономических расчетов, хотя и приближена к международным стандартам, является модернизацией еще дореформенного общесоюзного классификатора отраслей народного хозяйства (сейчас обще российский) (ОКОНХ). В аналитических целях и для обеспе чения определенного согласования с ретроспективными динамическими рядами статистических показателей в модер низированной классификации отдельно представлены отрасли материального производства (промышленность, сельское хо-зяйство, строительство и др.) и отрасли сферы нематериальных услуг (жилищное хозяйство, коммунальное хозяйство, быто-вое обслуживание, здравоохранение, физическая культура и со-циальное''обеспечение и пр.).
Выпуск (валовой выпуск) включает рыночный выпуск и не-рыночный выпуск. Рыночный выпуск в СНС оценивается в так называемых «основных Ценах» (выпуск в ценах производите-лей МИНУС налоги на продукты и услуги, включенные в цент производителя, ПЛЮС субсидии на продукты и услуги). Неры-ночный выпуск - по издержкам производства, включая амор-тизационные отчисления (списания). В соответствии с приня-той в СНС трактовкой границ производственной деятельности
выпуск включает:
- товары и услуги, поставленные другим единицам, не яв-ляющимся их производителями;
- товары, произведенные для собственного, конечного по-требления или накопления, включая ту продукцию, которая поступает в запасы материальных оборотных средств у произ-водителя;
- некоторые услуги, производимые для собственного конем ного потребления, а именно услуги по проживанию в собствен-ном жилище и домашние услуги, оказываемые оплачиваемой домашней прислугой.
Производство товаров и услуг «теневой экономикой" в принципе, должно включаться в сферу производства. Оно охватывает следующую деятельность:
— производство и реализация товаров и услуг, запрещенные законом (например производство и распространение наркотиков);
- производство и реализация товаров и услуг единицами не имеющими право осуществлять данный вид деятельности например услуги, оказываемые частными врачами, не имею-щими лицензии;
- не запрещаемое законом производство и реализация това ров и услуг, намеренно скрываемые от государственных орга нов с целью утаивания доходов.
Методология исчисления показателей выпуска (в особенно сти) и промежуточного потребления зависит от отраслевой осо бенности, характера деятельности. Например, в отраслях, где непосредственно производятся материальные блага, выпуск (валовой выпуск) есть стоимость материальных благ, являю щихся результатом производственной деятельности единиц -резидентов за рассматриваемый период. В сфере обращения, в частности в торговле, выпуск измеряется величиной реали зованного наложения (торговой наценки), представляющей собой разницу между стоимостью реализованных товаров в про дажных и покупных ценах, за вычетом налога на добавленную стоимость (НДС).
Промежуточное потребление представляет собой затраты хозяйствующих субъектов на приобретение материальных ре сурсов (без инвестиционных) и услуг (транспортных, юриди ческих, финансовых и т.д.) для текущих производственных целей.
Если из суммарного выпуска (всех отраслей экономики) вычесть общий размер промежуточного потребления, то по лучаем показатель валовой добавленной стоимости для эко номики в целом. Так как этот показатель определяется в ос новных ценах, то для измерения валового внутреннего продукта в ценах конечного использования (в ценах конеч ного покупателя, в рыночных ценах) к величине валовой до бавленной стоимости добавляются налоги на продукты и ус луги за вычетом субсидий также на продукты и услуги (включая импортные). Разница между ценами на экспортную и импортную продукцию на внутреннем и внешнем рынке, вносимая в государственный бюджет государственными внешнеторговыми организациями, рассматривается в СНС как чистый налог на импорт и также входит в цену конечно го использования.
При определении распределительным методом ВВП вклю чает следующие виды первичных доходов, распределенных производственными единицами-резидентами: оплату труда наемных работников, чистые налоги на производство и импорт (налоги на производство и импорт минус субсидии на произ водство и импорт), валовую прибыль и валовые смешанные доходы.
□ Оплата труда
Оплата труда наемных работников представляет собой воз награждение в денежной и натуральной форме, которое долж но быть выплачено работодателем наемному работнику за работу, выполненную за отчетный период. Она складывается из двух компонентов:
- заработная плата;
- отчисления работодателей на социальное страхование. Заработная плата охватывает все виды заработков, включая
различные премии, надбавки, начисленные в денежной или натуральной формах независимо от источника финансирова-ния, т.е. за счет себестоимости и прибыли, а также денежные суммы, начисленные работникам в соответствии с законода-тельством за непроработанное время (ежегодный отпуск, праз-дничные дни и т.п.). Заработная плата учитывается до вычета налогов и других удержаний, взимаемых с наемных работ-ников.
Отчисления на социальное страхование производятся рабо-тодателями,чтобы обеспечить наемным работникам в будущем право на получение социальных пособий. Различают фактиче-ские (платежи, производимые работодателями третьей стороне, т.е. в организации социального страхования населения) и услов-но исчисленные отчисления на социальное страхована (эквивалент социальным пособиям - выплаты предприятий непосредственно их работникам, бывшим работникам или их иждивенцам, имеющим на это право, за счет своих средств).
□ Налоги на производство и импорт
Это обязательные безвозмездные невозвратные платежи, взимаемые органами государственного управления с произво-дящих единиц в связи с производством и импортом товаров и услуг или использованием факторов производства. К первом виду указанных налогов относятся НДС, акцизы, налоги на про-дажи, налог с оборота, налоги на отдельные виды услуг, при-были фискальных монополий, налоги на импорт, экспорт, таможенные пошлины. Ко второму - налоги на землю, средства производства или рабочую силу.
□ Субсидии на производство и импорт
Это текущие безвозмездные невозвратные платежи, которые государство осуществляет предприятиям в связи с производ-ством, продажей или импортом товаров и услуг или использо-ванием факторов производства для проведения определенной экономической и социальной политики. К ним, в частности, относятся регулярные возмещения предприятиям из государ ственного бюджета постоянных убытков, возникающих в ре зультате того, что продажная цена на производимую ими про-дукцию устанавливается ниже средних издержек производства, или выплачиваемые предприятиям в связи с применением тру да особого контингента лиц (подростков, инвалидов).
Методом конечного использования ВВП определяется как сумма следующих компонентов: конечное потребление товаров и услуг, валовое накопление, сальдо экспорта-импорта товаров и услуг.
□ Конечное потребление товаров и услуг
Оно охватывает расходы домашних хозяйств - резидентов на потребительские товары и услуги, а также расходы органов государственного управления (бюджетных организаций) и не коммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяй ства, на товары и услуги для индивидуального и коллективно го потребления.
□ Валовое накопление
Оно представляет собой чистое приобретение (приобретение за вычетом выбытия) резидентными единицами товаров и ус луг, произведенных в текущем периоде, но не потребленных в нем. Валовое накопление включает: валовое накопление основ ного капитала (основных фондов), изменение запасов матери альных оборотных средств, чистое приобретение ценностей (предметы, приобретаемые для сохранения стоимости, драго ценные металлы и камни, кроме монетарного золота, а также золота и камней, предназначенных для промышленного использования; ювелирные изделия; антиквариат; коллекции и т.д.).
□ Сальдо экспорта и импорта товаров и услуг
Оно охватывает экспортно-импортные операции данной страны со всеми странами.
Экспорт и импорт товаров представляют собой стоимость вы везенных из страны или ввезенных в страну (пересекающих го сударственную границу) товаров. Стоимостная оценка объема экспорта и импорта в целом по стране для макроэкономических расчетов в рамках СНС определяется в ценах ФОБ (для экспорта
и импорта) или Франко-граница страны экспортера. Кроме эк-спорта и импорта товаров, учитываемого статистикой внешне экономической деятельности, экспорт и импорт товаров в СНС включает товары, поставляемые в порядке оказания безвозмез дной (гуманитарной) помощи и в качестве дара, товары неор ганизованной торговли, посылки, имущество мигрантов.
Экспорт и импорт услуг охватывают транспортные услуги, туризм, коммуникационные услуги, строительные, страховые, финансовые, компьютерные и информационные услуги, рек-ламу, бухгалтерский учет, управленческое консультирование и другие виды услуг.
Полученные при исчислении ВВП тремя методами данные применяются для анализа важнейших структурных и воспро-изводетвенных пропорций, степени интегрированности нацио-нальной экономики в систему мирохозяйственных отношений.
Вместе с тем, не менее, а в ряде случаев более важные аспекты функционирования механизма рыночной экономики получили количественное измерение после подключения к цен-тральному блоку СНС следующих блоков экономической информации:
- об активах и пассивах секторов экономики и националы ном богатстве; 1
- о движении финансовых ресурсов, т.е. об операциях с финансовыми инструментами;
- о доходах и расходах органов государственного управления координированных с данными о государственном бюджете;
- о внешнеэкономических связях, согласованных с платеж-ным балансом;
- о межотраслевых связях (межотраслевой баланс, ставши составной частью СНС).
СНС - это взаимоувязанная система показателей, в значи-тельной мере приспособленная для отображения движения сто-имости, доходов и расходов, характеристики финансовое положения страны, секторов экономики, групп хозяйствующих субъектов. Покажем это на примере схемы взаимосвязи между некоторыми основными показателями СНС.
В схеме исходный показатель - ВВП, а заключительный -«Чистое кредитование/чистое заимствование». Для экономи ки в целом последний показатель равен разнице между общей величиной источников финансирования инвестиций - п. 11 (на циональное сбережение плюс
сальдо капитальных трансфертов, т.е. сальдо безвозмездных поступлений капитального характе ра из других стран) - и перечисленными выше компонентами инвестиций. Для экономики в целом чистое кредитование - это показатель ресурсов, которые предоставлены другим странам, чистое кредитование может быть представлено как превышение финансовых активов, приобретенных «резидентами» данной страны, над суммой финансовых обязательств, принятых «резидентами» данной страны. Чистое заимствование (для экономики в целом) - это размер ресурсов, полученных на воз мездной основе «резидентами» данной страны из-за границы (в случае превышения расходов на инвестиционные програм мы источников финансирования инвестцций).
Кроме консолидированных и секторных счетов (включая сче та «Остального мира» - для отображения финансово-экономи ческих связей с зарубежным миром), в СНС предусмотрена груп па счетов для наиболее важных экономических операций, среди которых одно из главных мест занимает и счет товаров и услуг (его схема приведена ниже).
Счет товаров и услуг входит в группу балансов ресурсов и использования (для такого рода балансовых построений ресур-сы отображаются слева, использование ресурсов - справа). Эта группа завершается межотраслевым балансом (таблицей «зат-раты- выпуск»). Первый в России межотраслевой баланс по наиболее полной программе и в концепции СНС составлен за 1995 г.
Балансы ресурсов и использования содержат всеобъемлю-щее и детальное описание производства и использования това-ров и услуг, а также образования добавленной стоимости в про-цессе производства. Они служат как статистическим, так и аналитическим целям. Эти балансы обеспечивают возможность проверки сопоставимости статистических данных о потоках товаров и услуг, полученных из разных источников информа-ции (государственная статистическая отчетность, данные не-сплошных наблюдений и т.д.).
Такого рода балансы служат также для расчета и увязки многих экономических показателей, содержащихся в СНС. В качестве аналитического инструмента балансы ресурсов и использования (и в первую очередь межотраслевой баланс) ис-пользуются для подробного анализа взаимосвязей в процессе производства, для изучения роли внешней торговли, ценооб-разования, стоимостной структуры воспроизводства, для оцен-ки основных макроэкономических показателей в постоянных ценах. На основе межотраслевых балансов строятся макроэко-номические модели для анализа и прогнозирования соотноше-ния между промежуточным потреблением и конечным исполь-зованием продукта, влияния экспорта и импорта на национальную экономику, влияния научно-технического про-гресса на технологические связи в общественном производстве механизма влияния цен на стоимостные пропорции.
7. ЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ – ЧАСТИЧНОЕ И ОБЩЕЕ
РЕГУЛИРОВАНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО РЫНКА
Мировой опыт развития рыночной экономики, особенно в современных условиях, свидетельствует о том, что наряду с ее саморегулированием необходимо и государственное воздействие на макроэкономические процессы. Саморегулирование рыночных отношений в большей степени затрагивает микроуровень. Это свободная деятельность экономических субъектов в рыночной среде; развитие конкуренции; формирование рыночных цен, спроса и предложения товаров и услуг на микроуровне; потребительские проявления частного экономичес кого интереса; максимизация прибыли и оптимизация предпринимательской выгоды; выполнение ценами роли сигнальной системы, на основе которой предприниматели и владельцы производственных ресурсов ориентируются на рынок.
При этом не следует забывать, что и на микроуровне в рыночной экономике есть свои минусы: проявление тенденций к нестабильности в ее развитии; отрицательные проявления инфляции, безработицы и падения темпов роста; наличие существенного неравенства в
распределении доходов и в силу этого ограничение возможностей в развитии сферы производства общественных благ и услуг.
Одновременно существуют для регулирования национального рынка объективные стабильные причины, обусловливающие необходимость включения государства в экономическое регулирование рынка, особенно на макроуровне. В их числе следует выделить:
а) невозможность наращивания успешного развития национальной экономики вне ее территориального пространства;
б) необходимость формирования и поддержки государством общенациональных ценностей, микро- и макросреды, недопустимость ситуации, когда частные и корпоративные интересы подавляют, а зачастую и разрушают духовные ценности нации;
в) создание и поддержание через различные элементы национального рынка экономических интересов в стране на соответствующих уровнях;
г) необходимость, когда это требуется, государственной корректировки экономических диспропорций как между фазами воспроизводства в экономическом цикле, так и между спросом и предложением, особенно на макроуровне.
ЧАСТИЧНОЕ И ОБЩЕЕ РАВНОВЕСИЕ В СИСТЕМЕ РЫНКОВ
Данную проблему можно рассматривать в двух аспектах. Во-первых, как установление экономического равновесия в системе четырех моделей рынка: чистой
конкуренции, чистой монополии, монополистической конкуренции и олигополии. В каждом из данных видов рынка и рыночной конкуренции устанавливаются свои взаимосвязи, определяющие частичное и общее равновесие в их функционировании. Однако данная проблема в значительной степени относится к микроэкономике, где применяются и соответствующие аналитические методы при анализе взаимодействия рынков продуктов и ресурсов, спроса и предложения фирм, корпораций, индивидуальных покупателей и продавцов.
Во-вторых, проблему частичного и общего равновесия в системе рынков желательно также рассматривать и на уровне макроэкономики, что имеет непосредственное отношение к данной теме. Функционирование локальных, частичных рынков находится под воздействием таких макроэкономических категорий, как совокупный спрос и совокупное предложение, совокупный доход и безработица, процентная ставка и инфляция и т.д. Это относится к функционированию, например, таких рынков, как рынки потребительских и инвестиционных товаров, финансовые рынки и рынки рабочей силы, рынки средств производства и услуг, рынки научно-технической информации и научно-технических разработок.
В национальной экономике в целом возникает потребность в рыночных условиях не только добиваться равновесия на частичных рынках, но и поддерживать общее равновесие на основе синхронизации во времени и в пространстве всех отмеченных выше рынков. Отсутствие согласованности, например, рынка труда с другими рынками в целом может нарушить общий процесс экономического равновесия, что связано и с совокупными экономическими величинами. Нормальному состоянию рыночной экономики свойственно экономическое равновесие между совокупным спросом и совокупным предложением.
Общее экономическое равновесие, по определению швейцарского экономиста Леона Вальраса (1834-1910), "это состояние, при котором эФФективное предложение и эффективный спрос на производительные услуги уравниваются на рынке услуг: эффективное предложение и эффективный спрос на продукты уравниваются на рынке продуктов и, наконец, продажная цена равна издержкам производства, выраженным в производительных услугах" (цит. по: Камаев В.Д. и коллектив авторов. Учебник по основам экономической теории (экономика). М., 1994, С. 166).
Экономическая теория на уровне макроэкономики при изучении общего экономического равновесия имеет дело не с постоянным, стабильным равновесием, а с его непрерывным нарушением. Это одновременно не означает и того, что в экономике якобы отсутствуют ее ключевые параметры, воздействуя на которые можно поддерживать "равновесие через неравновесие". К таким параметрам относятся совокупный спрос и совокупное предложение, взаимосвязь совокупных потребления и сбережения, действие мультипликатора, взаимосвязь инфляции и безработицы, факторы экономического роста, взаимосвязь секторов и отраслей экономики, анализ совокупных затрат и результатов рыночного приспособления производства в краткосрочном и долгосрочном периодах и т.д.
Итак, подчеркнем: a) частичное равновесие связано с равновесными ценами и объёмами производства на специфических составных частях рыночной системы: б) общее равновесие- всеобъемлющие связи в целом в рыночной системе.
Общее экономическое равновесие может поддерживаться как на равенстве инвестиций и сбережений, так и на равновесии на денежном рынке; Первое может быть проиллюстрировано на основе построения и анализа кривой IS, которая отражает различные варианты частичного состояния инвестиционного рынка (рис.1).
Условия для анализа:
1. График а) иллюстрирует ситуацию равновесия на денежном (финансовом) рынке.
2. На графике б) отражена ситуация со стимулированием инвестиций.
3. На нижнем графике показано, к чему ведет повышение инвестиционной
активности в отношении увеличения совокупного спроса на ВНП, т.е. C+I+G.
Начинать анализ следует с графика а). Увеличение в обращении предложения денег с MSa до MSB может быть связано с дополнительной кредитной эмиссией, которую мог бы осуществить центральной банк страны. Это вызывает рост спроса на деньги, что на графике отражено кривой MD. И если первоначально спрос на деньги определялся в точке равновесия спроса и предложения на них в точке А, то увеличение денег в обращении отражено точкой В. Одновременно это должно привести к существенному сокращению нормы процентной ставки в национальной экономике. На графике это отражено ее снижением от уровня r1 до r2.
Приступим далее к рассмотрению того, как движение денег и снижение процентной ставки за кредит отразится на уровне инвестиций, что отражено на графике б). Снижение уровня процентной ставки приведет к желанию инвесторов воспользоваться этим обстоятельством и увеличить свои инвестиции, т.е. капитальные вложения в экономику, что возможно и на основе дополнительного приобретения акций инвестиционных компаний. На графике б) это показано как движение от I1 к l2. Кривая же DD - это кривая спроса на инвестиции, где отражен явный их рост, что одновременно отражается точками A1 и B1, характеризующими соответствующие уровни спроса на инвестиции при отмеченных выше процентных ставках за кредит, которые снижаются от rt до г2.
Теперь рассмотрим, к чему приведет повышение инвестиционной активности в отношении совокупного спроса на ВНП, т.е. С+l+G (где С - потребление, I -инвестиции, G - расходы правительства). Это можно дополнительно проиллюстрировать на графике г). Предварительно отметим, что на графике в) отражены размеры увеличения выпуска национального продукта Y1 и Y2, показан рост от Y1 до Y2 при снижении процентной ставки с rt до г2, что одновременно связано и с ростом спроса на инвестиции. Это отражено кривой
ls, которая синхронна кривой MD, фиксирующей уровень спроса на деньги.
Итак, что же отражено на графике г)? На нем показано, что кривая совокупного предложения, связанного с общими расходами на инвестиции (она находится под углом 45° к оси общих расходов), будет взаимосвязана с размерами выпуска национального продукта. Его равновесные размеры Y1 и Y2 в силу этого связаны с точками Е1 и Е2 на кривой совокупного предложения, т.е. инвестиции равны сбережениям, или i=S. В этом случае выпуск национального продукта Y1 будет соответствовать более высокой процентной ставке r1 а это определяет поток инвестиций l1. В то же время выпуск национального продукта Y2 соответствует уровню процентной ставки г2 и величине произведенных инвестиций l2. Таким образом, отмеченные на графике в) пары (Y, г1) и (Y2, г2) будут определять вид прямой ls, т.е. инвестиции - сбережения, рост инвестиций к росту задействования сбережений и, наоборот.
8. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ, ЕГО ТИПЫ , ТЕМПЫ И МОДЕЛИ
Теория экономического роста
Теория занятости и политика стабилизации экономики основаны на статическом или краткосрочном подходе. Допускается, что при фиксированном объеме ресурсов экономика способна обеспечить определенный уровень ВНП в условиях полной занятости. Теория занятости ставит следующий основной вопрос: "Что необходимо сделать для полного использования существующих в экономике производственных мощностей?" Что же касается теории экономического роста, ее основная проблема формулируется так: "Каким образом можно увеличить объем производственных мощностей или ВНП в условиях полной занятости?"
Два определения
Экономический рост ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ И Измеряется двумя взаимосвязанными способами: как увеличение реального ВНП или ЧНП за некоторый период времени (1) или как увеличение за некоторый период времени реального ВНП или ЧНП на душу населения (2). Использоваться могут оба определения. Например, если в центре внимания находятся проблемы военно-политического потенциала, более подходящим представляется первое определение.
Но при сравнении жизненного уровня населения в отдельных странах и регионах явно более предпочтительным является второе определение. Так, ВНП Индии почти на 70% превосходит ВНП Швейцарии, однако по уровню жизни населения Индия отстает от Швейцарии более чем в 60 раз. В настоящей ГЛАВЕ мы уделяем основное внимание росту реального общественного продукта или
Обычно, исходя из любого из этих определений, экономический рост измеряется годовыми темпами роста в %. Например, если реальный ВНП составлял 200 млрд дол. в прошлом году и 210 млрд дол. в текущем году, можно рассчитать темпы роста, вычитая из величины реального ВНП текущего года величину прошлогоднего реального ВНП и соотнести разность с величиной реального ВНП за прошлый год. В данном случае темпы роста составят (210 млрд дол. - 200 млрд дол.) /200 млрд дол
Значение экономического роста
Почему экономический рост сам по себе обычно рассматривается как важная экономическая цель? Ответ очевиден. Увеличение общественного продукта в расче те на душу населения означает повышение уровня жизни. Рост реального продукта влечет за собой возрастание материального изобилия и отвечает принципам мини мизации издержек. Ответ на поставленный вопрос может быть сформулирован и иным способом. Растущая экономика обладает большей способностью удовлетво рять новые потребности и решать социально-экономические проблемы как внутри страны, так и на международном уровне. По определению, растущая экономика ха рактеризуется приростом годового реального продукта, который может использоваться для более эффективного удовлетворения существующих потребностей или для раз работки новых программ. Увеличение реальных заработков расширяет круг возмож ностей, доступных для любой семьи, - поездка в Европу, новая стереосистема, выс шее образование для каждого ребенка и т.д. - без ущерба для других возможностей и благ. Вместе с тем экономический рост позволяет, например, осуществить новые программы по борьбе с бедностью и загрязнением окружающей среды без падения существующего уровня потребления, сокращения объемов инвестиций и производ ства общественных благ. Экономический рост облегчает решение проблемы огра ниченности ресурсов. Динамически развивающаяся экономика в отличие от стати ческой позволяет обществу и иметь пирог, и есть его. Смягчая вышеуказанную про блему - снимая экономические препятствия, порождаемые ограниченностью объе мов производства, - экономический рост позволяет обществу более полно реализо вать поставленные экономические цели и осуществлять новые широкомасштабные программы.
. Модели экономического роста
В настоящее время можно выделить три основных направления моделирования экономического роста. Во-первых, это кейнсианские модели экономического роста, во-вторых, неоклассические модели и, в-третьих, так называемые историко-социологические модели.
Кейнсианские модели
Они, как и учение в целом, основаны на главенствующей роли спроса в обеспечении макроэкономического равновесия. Решающий элемент спроса — инвестиции, которые посредством мультипликатора увеличивают прибыль. Одновременно они сами вызваны к жизни ростом прибыли, так как капитальные вложения представляют собой функцию увеличения прибыли. Отметим, что кейнсианцы не разделяют неоклассическую позицию эффективности производственных факторов и их взаимозаменяемости.
Модель Домара
Рассматривая модель Домара, отметим, что в ней, в отличие от первоначальных кейнсианских моделей, инвестиции — фактор создания не только дохода, но и новых мощностей. Динамическая сбалансированность спроса и предложения, по Домару, определяется динамикой капитальных вложений, которые образуют новые мощности и новые доходы. Следовательно, задача сводится к определению объема и динамики инвестиций. Домар предложил для решения систему из трех уравнений: уравнение предложения, уравнение спроса, уравнение спроса и предложения совместно.
Уравнение предложения: dX = lб, где X - прирост производства, I - объем капитальных вложений, б - средняя производительность капитальных вложений. 1 : X - составляет прирост продукции за счет единицы капитальных вложений. В этом уравнении учитываются НТП, занятость, природные ресурсы.
Уравнение спроса: M = d I\а, где a — средняя склонность к сбережениям, обратная величина которой определяет величину мультипликатора. В данном уравнении учитывается лишь прирост инвестиций. Основное уравнение макроэкономического равновесия — равенство между приростом доходов и
приростом производства: dI\а = lб. Исходя из него, получаем норму роста
капитальных вложений. Модель Домара однофакторная и однопродуктовая: в ней учтены лишь инвестиции и один продукт.
Модель Харрода
Развитием модели Домара выступает модель Харрода. Как и в предыдущей модели, норма уравновешенного роста является функцией соотношения роста доходов и капитальных вложений, что дает повод называть эти модели моделями Харрода-Домара. Однако если модель Домара базируется на использовании мультипликатора, то в основе модели Харрода лежит теория акселератора, и, следовательно, она определяет норму сбалансированного роста доходов, с которой связаны капитальные вложения.
Модель Харрода позволяет на базе теории акселератора исследовать инвестиционные решения предпринимателей1, где a — ускорение. Харрод исходит из двух посылок. Во-первых, накопление представляет постоянную долю национального дохода, оно растет темпами, равными темпам роста доходов, предельная и средняя склонность к накоплению
равны между собой. Во-вторых, объем осуществляемых капиталовложений есть функция прироста дохода или спроса между двумя периодами. Согласно основному уравнению Кейнса для равновесия сумма сбережений должна быть равна сумме инвестиций. Отсюда следует, что норма роста, умноженная на капитальный коэффициент, равна удельному весу накоплений в национальном
доходе.
Для различных норм роста Харрод выдвигает следующее положение: система свободного предпринимательства (к которой идет наша страна) будет эффективно функционировать, если доходы будут расти ускоренными темпами. Инвестиции должны предвосхищать динамику потребительского спроса. Равновесие по этой модели весьма неустойчиво. Отсюда следует, что необходимо вмешательство государства через финансовую политику. Модель Харрода послужила толчком для разработки моделей Д.Хикса, Р.Гудвина и др.
Неоклассические модели экономического роста, или что может дать союз экономистов с математиками
Неоклассические модели в условиях уравновешенного спроса внесли изменчивость капитального коэффициента. Соотношение капитал: производство становится гибким вследствие того, что неоклассические модели учитывают не один, а два производственных фактора, и предполагают их взаимозаменяемость. Рост ВНП становится возможным за счет различных комбинаций производственных факторов. Естественно, что неоклассические модели эффективны при совершенной конкуренции, хотя они в то же время рассматривают и отклонения от нее.
Производственная функция
Среди аналитических инструментов неоклассических моделей главное место принадлежит производственной функции. В конце 20-х гг. экономист П.Дуглас и математик Х.Кобб (оба — США) обработали три временных ряда характеристик американской обрабатывающей промышленности за 1899-1922 гг., рассмотрев рост основного капитала, количество отработанных часов и объем производства. За выделенный период основной капитал вырос в 4 раза, капиталовооруженность
— в 2,7, число отработанных часов — в 1,61, а физический объем производства
— в 2,4 раза. Исходя из того, что производственная функция должна быть линейной и гомогенной, они предложили следующую эмпирическую формулу: у = 1,01 • Lа • Lб, где у — объем производства; L — затраты труда; а и б — степенные коэффициенты. Дальнейшие расчеты дали значения: a = 3/4> б = 1\4- Примерно такие же значения приводятся в учебнике «Экономикс» П. Самуэльсона и В. Нордхауса. Расчеты по обрабатывающей промышленности СССР за 1961-1970 гг. (а это сравнительно благоприятный период ее роста) дали следующие значения: a = 0,72 и б = 0,28. Степенные показатели означают, насколько увеличится объем производства, если соответствующий производственный фактор увеличится на
1%.
Важнейшие черты функции Кобба-Дугласа при интерпретации ее в неклас сическом духе можно сформулировать следующим образом: 1) предполагается постоянство прибыли и удельных расходов, отсутствие накопления, сумма эластичности производства (труд и капитал) равна единице. Степень взаимозаменяемости факторов колеблется от 0 до 1 и обычно менее единицы. Пределы взаимозаменяемости ставит данный уровень технического развития; 2) теоретически возможна безграничная замена труда капиталом; 3) функция не учитывает изменения качества производственных факторов, т. е. технический прогресс элиминирован. Отсюда можно сделать вывод, что функция приемлема лишь для экстенсивного экономического роста.
Типы экономического роста
Мировая экономическая история знает два основных типа экономического роста. Во-первых, это экстенсивный тип. Его содержание состоит в том, что увеличение национального продукта осуществляется за счет привлечения дополнительных факторов производства. Во-вторых, интенсивный тип экономического роста, который осуществляется за счет применения более совершенных факторов производства и технологии, т.е. за счет НТП. Результатом интенсификации может явиться не только увеличение объема продукции, но и повышение ее качества.
Экономическая история не знает интенсивного или экстенсивного типа экономического роста в чистом виде. Всегда имеет место преимущественно интенсивный или экстенсивный экономический рост. Отнесение экономическо го роста к тому или иному типу осуществляется в зависимости от величины удельного веса прироста производства, полученного за счет качественного или количественного изменения его факторов. В 70-80-х гг. прирост национального дохода СССР лишь на 20-30% обеспечивался за счет интенсивных факторов. Соответствующий показатель для развитых в промышленном отношении стран составлял более 50%.
Проблема темпов экономического роста
Возможна и другая классификация экономического роста: по величине его темпов. Какие темпы выгоднее? На первый взгляд, ответ прост: продукции. Едва ли можно радоваться, если увеличение выпуска, скажем, цветных телевизоров достигнуто за счет аппаратов, которые затем в актах пожарной инспекции фигурируют как причина пожара. Во-вторых, важна структура прироста производства. Если в нем преобладают капитальные товары и соответственно удельный вес товаров для населения незначителен, то в этом мало хорошего для народа. В прежние годы в нашей стране в приросте продукции был велик удельный вес военной техники. Поэтому, хотя объем производства увеличивался, жизненный уровень народа снижался или рос незначительно. Разрядка международной напряженности позволяет решить проблему демилитаризации экономики, улучшения жизни людей1.
Рассмотрим вариант нулевых темпов экономического роста. На относительно небольшое время он не грозит большими отрицательными последствиями, так как может осуществляться за счет снижения материалоемкости, повышения фондоотдачи и производительности труда. Возможен и другой вариант, когда в результате снижения расходов на милитаризацию удается уменьшить выпуск продукции военного назначения.
Что касается отрицательных темпов, которые имеют место в России в настоящее время, то это — свидетельство кризисных процессов в национальной экономике страны. Падение темпов экономического роста в нашей стране, начавшееся в 60-х гг., объясняется рядом обстоятельств. Во-первых, высоким удельным весом производства, средств производства и огромным количеством лучше иметь высокие темпы. В этом случае общество получит больше продукции и у него будет больше возможностей удовлетворить свои потребности. Но при ответе на этот вопрос следует учитывать два момента. Во-первых, каково качество производимой военной техники, на ликвидацию которой сегодня приходится затрачивать большие средства. Во-вторых, ухудшением показателя фондоотдачи, т. е. съема продукции с единицы производственных фондов. В-третьих, так как львиная доля продукции направлялась на военные нужды, то во все возрастающих размерах не хватало продукции машиностроения для обновления действующего производства, которое старело морально и физически, теряло свою производительность и другие необходимые свойства. В-четвертых, этот процесс резко усилился, темпы стали отрицательными в 90-х гг. в связи с развалом СССР и разрывом десятилетиями налаженных хозяйственных связей между предприятиями, находившимися в различных союзных республиках. На это наложились трудности перехода к рыночной экономике.
В перспективе, когда будет преодолен кризис российской экономики и страна перейдет к нормальному развитию, встанет вопрос об оптимальных темпах экономического роста. Представляется, что оптимальные темпы должны базироваться на сложившемся макроэкономическом равновесии национальной экономики и одновременно выступать важнейшим средством его обеспечения. Они не могут быть слишком высокими, ибо излишне высокие темпы развития, как это доказывает макроэкономика, неизбежно ведут к инфляции. В целом следует отметить, что эта проблема пока в экономической теории не разработана.
При оценке экономического роста, его динамики, темпов и других показателей во всем мире (с 1993 г. и в Российской Федерации) должна использоваться утвержденная органами ООН система национальных счетов. Для оценки экономического роста все большее значение приобретают такие показатели благосостояния, как продолжительность жизни, величина свободного времени и т.п.
Темпы экономического роста в современном мире
За последние 25 лет наблюдается некоторое, замедленное и неравно мерное, снижение темпов экономического роста на душу населения. Разумеется, речь идет об усредненных данных, так как имеются регионы и периоды, где подобная тенденция не наблюдается.
За 1972-1992 гг. среднегодовые темпы роста производства на душу населения в Японии снизились с 8,8 до 3,2%, с 5,7 до 2,2% в Германии, с 2,4 до 2,1% в Великобритании, с 2,2 до 1,7% в США.
Как объяснить появление подобной тенденции? В предшествующее двадцатилетие (50-70-е годы) существенную роль играли обстоятельства, обусловленные послевоенным, так называемым "отложенным" спросом, особенно в странах, подвергшихся разрушению (Германия, Япония).
Замедление может быть связано с переориентацией капитальных затрат на сферу услуг, составляющую сегодня 50-60% ВВП. В России сфера услуг сегодня также вбирает в себя 50% ВВП. Спрос на материально-вещественные производственные факторы, являвшиеся ранее движущей силой, упал.
Свою лепту в замедление совокупного промышленного роста внесли, по-видимому, повышение цен на энергоресурсы и моральное старение энергоемкого оборудования. Следует учитывать также рост государственного регулирования, наложение запретов и ограничений на использование эффективного производства по экологическим причинам.
Тенденция к замедлению не исключает, естественно, подъемов. В 1995-1996 гг. имел место весьма продуктивный взлет деловой активности, причем локомотивами выступили США и страны Восточной Европы. Тренд в сторону падения темпов роста в России наблюдался с конца 50-х годов. С течением времени все более заметным становилось "дисконтирование будущего", связанное, в первую очередь, с прямым расхищением невозобновляемых
природных ресурсов. Эксперты называли нашу экономику "ресурсопогло-щающей". При этом часть производственного аппарата гражданской промышленности была создана еще в XIX в.
Мы так и не достигли по душевому производству зерна урожая 1913 г. и перешли с 1963 г. к его систематическому импорту.
В 90-е годы нарушение "золотого правила накопления" принимает в России своеобразную форму: I падали быстрее, чем реальный ВП. В условиях инфляции и общей нестабильности "предпочтение ликвидности" вело к тому, что денежные средства вкладывались в доллары, а не шли на инвестиции.
Любопытно сопоставление темпов падения общих макроэкономических показателей: в 1996 г. реальный ВВП снизился на 5% (в 1995 г. - на 4%), объем промышленного производства - соответственно на 6 и 5% и размеры инвестиций - на 18 и 13%. 70% ВВП было произведено (1996 г.) в секторе, деликатно называемом "негосударственным". В 1994 г. этот показатель равнялся 62%.
Большинство ученых сходятся на том, что конец 90-х годов должен стать временем стабилизации и постепенного оздоровления экономики.
Народонаселение и экономический рост
Рост населения
Предшествующий анализ сбережений и влияния нормы сбережений на соответствующие стационарному состоянию величины капитала и выпуска облегчает рассмотрение последствий увеличения темпов роста населения. Вопрос, который мы хотим поставить, заключается в следующем. Что произойдет, если темп прироста населения вырастет с n до, скажем, n1 и будет оставаться на этом новом уровне до бесконечности? Мы покажем, что такое увеличение темпов роста населения повысит темп роста выпуска и понизит уровень выпуска на душу.
Соответствующие рассуждения иллюстрируются рис. 19.6. На нем показано начальное равновесие в стационарном состоянии в точке С. Увеличение темпа роста населения означает, что при каждом уровне капиталовооруженности требуется большее количество инвестиций только для того, чтобы поддерживать этот уровень постоянным. Предположим, что у нас есть 10 станков на душу. Вначале темп прироста населения составляет 1%, а норма амортизации равна 10%, так что нам необходимо 11% х 10 станков, т.е. 1,1 станка в год только для ого, чтобы покрывать рост населения и амортизацию и тем самым обеспечивать постоянство капиталовооруженности. Для того чтобы поддерживать капиталовооруженность постоянной при увеличении темпа прироста населения, например до 2%, требуется более высокая норма инвестиций, а именно, равная 12% вместо прежних 11%. Это отражено на рис. 1 в виде сдвига вверх графика требуемых инвестиций.
Из предшествующих рассуждений следует, что в точке С мы больше не находимся в стационарном состоянии равновесия при стационарном режиме.
Повышение темпов прироста населения в начальном состоянии равновесия означает, что при неизменных сбережениях и инвестициях капитал будет расти недостаточно быстро относительно темпов роста населения и данной амортизации. Капитал на душу будет уменьшаться до тех пор, пока мы не достигнем нового равновесия при стационарном состоянии в точке С. В ней уровень капиталовооруженности становится достаточно низким для того, чтобы сбережения сравнялись с требуемыми инвестициями. Кроме того, более низкому уровню капиталовооруженности соответствует меньшая величина выпуска на душу. Выпуск на душу уменьшается с х* до х**.
Уменьшение выпуска на душу в результате увеличения темпов роста населения указывает на проблему, с которой сталкиваются многие
развивающиеся страны. Быстрый рост населения при данной норме сбережений обусловливает низкий уровень подушевых доходов. В самом деле, в бедных странах в основе нищеты или низкого уровня подушевого дохода лежит очень высокий темп роста населения. При высоком темпе роста населения сбережения, как правило, оказываются недостаточными для того, чтобы количество капитала увеличивалось относительно количества труда, а тем самым для повышения капиталовооруженности до уровня, позволяющего обеспечить приемлемый подушевой доход. В этих условиях, оставляя в стороне прочие соображения, уменьшение темпов роста населения оказывается способом достижения более высокого уровня подушевого дохода, соответствующего стационарному состоянию, и тем самым позволяет вырваться из нищеты.
Рост при стационарном состоянии
В очень упрощенной модели, которую мы рассматривали до сих пор, подушевой доход достигает постоянного уровня, соответствующего стационарному состоянию, и в долгосрочном периоде рост отсутствует. Хотя возможно, что недостаток природных ресурсов и давление со стороны окружающей среды когда-нибудь положат конец процессу роста, было бы полезно и более реалистично рассмотреть модель, которая допускает возмож ность роста при стационарном состоянии. Есть несколько причин, дающих основания полагать, что рост будет происходить при стационарном состоянии.
Наиболее важным является технический прогресс, который эмпирические исследования определили как основной источник роста. Технический прогресс, темп которого равен А А/А, будет увеличивать темп прироста выпуска в той же пропорции. Нет никаких сомнений в том, что человеческий гений будет обеспечивать технический прогресс, который позволит продолжаться росту, если
тот же человеческий гений сумеет поддерживать мир и политическую стабильность.
• Возрастающая отдача от масштаба также означает, что продолжающееся накопление факторов производства будет создавать возможности для роста подушевого дохода.
• Значительная часть вклада труда в экономический рост является результатом человеческого капитала, воплощенного в этом труде, и наличия возможности осуществлять инвестиции в человеческий капитал точно так же, как в физический капитал. Таким образом, даже при постоянной отдаче от факторов производства, которые накапливаются в результате сбережений, рост может продолжаться бесконечно.
В 50-е и 60-е гг. наблюдался всплеск исследований по теории роста, в которых постоянный рост подушевого дохода оказывался возможным в результате технического прогресса, что было отражением важных эмпирических результатов, полученных в этот период. В 70-е гг. внимание экономистов в основном привлекали проблемы инфляции и безработицы, которые дестабилизировали экономику. В 80-е гг. исследователи снова вернулись к теории роста и построили теории, которые показывают возможность долговременного роста при стационарном состоянии благодаря возрастающей отдаче от масштабов и накопления человеческого капитала. Были также разработаны теории, в которых темп технического прогресса зависит от количества ресурсов, выделяемых на исследования, что является еще одним способом достижения долгосрочного роста при стационарном состоянии.
Один важный, но вызывающий сожаление вывод новых теорий, в которых долгосрочный темп роста может определяться инвестициями в человеческий капитал и в исследования, состоит в том, что эти теории не предсказывают сближение уровней дохода в разных странах, которые начинают с разного исходного запаса капитала.
Пределы роста
В 70 -е гг. возникли опасения, что в мире быстро истощаются природные ресурсы, причем не только нефть, но и такие ресурсы, как медь, уголь и земля (из-за роста населения). Некоторые люди опасаются, что эти ограничения могут установить пределы роста.
Однако экономисты утверждают, что увеличение цен будет стимулировать сбережение ресурсов: что будут возникать новые технологии, и поэтому для беспокойства нет особых причин. Использование энергии на единицу ВНП действительно резко сократилось после 1973 г., и то же самое произошло с ценами на нефть. Цены на большинство других сырьевых товаров также упали. Однако опасения, что рост населения будет увеличивать нагрузку на ресурсы и вызовет деградацию окружающей среды, с тех пор увеличились, поскольку начали исчезать тропические леса и появились некоторые признаки глобального потепления климата.
Для остановки тенденции к глобальному потеплению климата также может быть использован экономический механизм, например введение налогов на использование углеродных видов топлива и создание условий для развития альтернативных технологий. Так или иначе, ограничения со стороны природных факторов могут замедлить темп роста производительности.
Стадии экономического роста
Экономический рост в своем развитии характеризуется в историко-социальном плане последовательным прохождением ряда стадий. В оценке периодизации развития человеческого общества на этапе его цивилизации
существует множество школ и направлений, которые по-своему опираются на экономические факты истории.
Среди этих школ и направлений можно выделить две основные группы. Первая отрицает единство исторического процесса общественного развития. Вторая признает наличие реальных закономерностей данного процесса. Первая группа исследователей признает только наличие локальных цивилизаций или культурных подсистем, каждая из которых характеризуется своими особыми чертами с их экономическими элементами и совершает свой самостоятельный путь.
Так, английский историк и социолог Арнольд Джозеф Тойнби (1889-1975) выделял в качестве определяющих факторов в развитии общества совместное проживание людей на конкретной территории, объединенных общими духовны ми традициями, включая в них соответствующие религиозные верования. Одновременно им игнорировались материальные факторы в развитии общества, отрицалось научное предвидение общественного прогресса и единство существенных элементов в развитии мировой цивилизации.
Существует также значительное число концепций детерминистского характера (от лат. determinare - определять). В их числе концепции демографического, географического и технологического детерминизма.
Среди них выделяется марксистская концепция, обосновывающая формации в развитии общества в зависимости от достигнутого уровня производительных сил и характера производственных отношений, определяющим элементом которых является соответствующий тип собственности. Общественно-экономические формации: первобытнообщинная, рабовладельческая, феодальная, капиталистическая и коммунистическая (с двумя ее фазами) характеризуются и своим уровнем экономического роста.
В то же время сторонники технологического детерминизма, возникшего как концепция в начале XX в. в западных странах и в России, также придают большое значение материальным факторам в развитии человеческого общест ва. Суть концепции технологического детерминизма, обуславливающего и экономический рост, состоит в абсолютизации роли технического прогресса и недооценке таких экономических факторов, как собственность и товарно-денежные отношения. Это характерно и для современных определений стадий экономического роста, что свойственно и последователям технологического детерминизма.
Так, в 1960 г. американский экономист Уолт Уитмен Ростоу (р. 1916), создатель теории стадий экономического роста, противопоставленной им марксистской концепции общественно-экономических формаций, в своей книге "Стадии экономического роста" обосновывал, что переход от одной из них и другой обусловлен наличием роста производства и потребления населения.
В частности, он сформулировал и проанализировал пять стадий экономического роста, к которым в своих последующих исследованиях дополнительно прибавил еще одну, характерную для современного и особенно будущего западного общества.
Он выделил в исторической последовательности следующие стадии:
1. Традиционное общество, в котором население в основном занято сельскохозяйственным производством.
2. Стадия создания предпосылок "сдвига" (или "переходное общество"), связанная с ростом стадии производства, торговли и транспорта, но при сохранении в производстве значительной роли сельского хозяйства.
3. Взлет - небольшой промежуток в развитии конкретного общества, когда происходит заметное увеличение роста промышленного производства и производства продуктов на душу населения. Это стадия сдвига и перехода к индустриальному развитию.
4. Движение к зрелости. По У.Ростоу, это длительный этап в экономическом развитии, характеризующийся наращиванием технического прогресса, ростом больших городов, повышением доли квалифицированного труда. Это и есть "индустриальное общество".
5. Эпоха высокого массового потребления, движения от приоритета производства в экономике к наращиванию спроса и потребления.
6. И, наконец, стадия поиска "качества жизни", когда на первый план выдвигается не просто потребление и потребительский спрос, а духовное, нравственное, культурное, интеллектуальное развитие самого человека. На этой стадии ведущим сектором экономики становится сфера услуг.
Однако в целом в схеме У.Ростоу основное внимание отводится послед ним до 70-х гг. XX вв. 250 годам истории человеческого общества, что преумень шает значение проблемы экономического роста на протяжении тысячелетий.
В отечественной и зарубежной социально-экономической литературе продолжает широко дискутироваться проблема современной стадии развития общества и его экономического роста. Признается, что многие капиталистичес кие страны с развитой рыночной экономикой достигли состояния, которое характеризуется как "индустриальное общество", т.е. такого состояния, где промышленная, индустриальная структура определяет его современную социально-экономическую структуру. Об этом уже писал У.Ростоу, подчеркивая, что в таком обществе достигается тот уровень технической и экономической зрелости, который позволяет наращивать производственный потенциал, призванный работать на потребителя.
Данное общество, по мысли западных социологов и экономистов, - это только шаг к "постиндустриальному" обществу, возникающему под воздействием современной научно-технической революции.
Оно рассматривается также через призму технологического детерминизма, который использовался в работах американских экономистов, например, Джона Гэлбрейта "Новое индустриальное общество" (1967) и "Экономические теории и цели общества" (1973), а также Джона Белла в работе "Начала постиндустриального общества" (1973). Они как бы попытались "заглянуть" в будущую стадию развития человеческого общества, обосновать то общество, которое придет на смену "индустриальному", показать, а точнее "предвидеть", какие факторы будут являться основой дальнейшего экономического роста в таком обществе.
Обосновывается, что под влиянием НТР в индустриальном обществе произойдут изменения в трех сферах: технологической, культурной и политической. Одновременно исключались из сферы анализа экономические отношения собственности, вопросы взаимодействия капитала и наемной рабочей силы, их противоречивый характер.
Дж.Гэлбрейт переоценивает роль крупных корпораций и государства в таком обществе, отведя миру корпораций решающую роль в обществе. Он даже относит их к так называемой "планирующей системе", что им осуждается как стремление к безграничной экспансии и господству в экономике и политике. Государство должно ограничить эти стремления крупных корпораций, обеспечить конкурентоспособность и рост "рыночной системы", к которой он относит деятель ность мелких и средних фирм, исчезающие ремесло и сферу услуг. Последние у него выступают носителями таких непреходящих ценностей, как экономические, культурные, духовные и социальные.
Интересны и высказывания о "постиндустриальном обществе" Д.Белла. Главное у него в таком обществе - это объединение (аккумуляция) научного знания с высоким уровнем и профессионализмом различных проявлений рабочей силы.
В связи с этим он выделяет так называемые оси "технологий и знаний",
"нового уровня культуры" и "политических действий". В таком обществе экономика будет не просто наращивать свой производственный потенциал и выпуск разнообразных товаров и предоставление услуг, а во многом именно поощрять теоретические знания.
Последние станут "осевым принципом" для создания и введения новейших технологий, определения новых методов организации экономики и, в конечном итоге, изменения социальной структуры общества. В составе занятых работников в производственной сфере и сфере услуг будут преобладать специалисты -инженеры, ученые, техники, высококвалифицированные рабочие новейших специальностей. Социальные противоречия, по мысли Д.Белла, имеющие место в индустриальном обществе, исчезнут в постиндустриальном. Это будет не коммунистическое общество в марксистском его понимании, а именно будущее постиндустриальное с широким спектром плюрализма собственности, которую Д.Белл в большей степени рассматривает с юридической точки зрения.
Отметим также, что о "будущем обществе", по некоторым параметрам близком к характеристикам постиндустриального, в настоящее время стали говорить отечественные экономисты-теоретики, занимающиеся проблемой переходной экономики, которая сама характеризуется тремя основными ступенями: а) становления и восходящего развития; б) зрелого состояния; в) нисходящего состояния и укрепления новых экономических отношений.
Народнохозяйственное прогнозирование и факторы экономического роста
В достижении позитивного экономического роста большую роль играет воздействие на его составляющие как на уровне микроэкономики, так и на макроуровне. Будь то отдельные экономические субъекты или государственные экономические органы, в рыночных условиях они должны предвидеть ситуацию на год, два и более. В командной экономике эта задача возлагалась на планирующие органы на различных их уровнях.
В рыночных условиях на уровне микроэкономики значительную роль в предвидении принимаемых решений играют маркетинговые службы фирм и корпораций. На народнохозяйственном макроуровне этим занимаются различные правительственные органы и частные организации, специализирующиеся на различного рода прогнозах (прогноз от греч. prognosis - предвидение, предсказание). Применительно к макроуровневым процессам прогноз - это научно обоснованная гипотеза о возможном будущем состоянии экономических субъектов данной системы, о характеризующих их показателях. Разработку и сос тавление прогнозов на различных уровнях принято называть прогнозированием. Последние часто применяются на стадии предварительного определения конкрентных целей, на микроуровне являясь составляющим элементом бизнес-планов, на макроуровне при разработке различных вариантов государственных программ с учетом спроса, возможного предложения товаров и услуг и в целом рыночной конъюнктуры. Конъюнктура (от лат. conjunctura - связывать) рынка есть отражение экономической ситуации, которая складывается на нем под влиянием в целом рыночной активности. [1] Прогнозирование включает:
Во-первых, кропотливое отслеживание таких рыночных показателей, как курсы акций, объемы заказов и выданных лицензий на строительство, поставки оборудования. Эти статистические ряды часто предвещают общеэкономические колебания, сигнализируют о них.
Во-вторых, прогнозирование предполагает использование моделей - систем уравнений, каждое из которых описывает ту или иную область экономики. В модель вводятся и динамические показатели, в том числе вероятные изменения в
фискальной практике.
Результатом должен стать прогноз, скажем, для будущего года состояния рынков капитала и труда, экономического роста.
Прогнозные оценки конъюнктуры — ориентир как для политиков, так и для предпринимателей, принимающих решения об инвестициях и объеме производства.
Следует отметить, что практика экономического прогнозирования не свидетельствует об исчерпывающей корректности оценок. Наглядным подтверждением является, например, неспособность службы прогнозирования предвидеть крупные потрясения в экономике. Согласно американским данным, к ним относятся Великая депрессия начала 30-х гг. и кризис 1982 г.
Некоторые экономисты связывают ненадежность экономического прогнозирования с тем, что макроэкономика — наука молодая, что нам все еще недостает знаний и опыта. Слабо изучен психологический аспект экономики, в частности процесс формирования ожиданий — у потребителей, инвесторов, валютных дилеров и других экономических агентов. Ожидания — фактор в известной мере иррациональный, зависящий от многих, порою не относящихся к бизнесу, переменных, но, естественно, и от экономической политики государства.
Для прогнозирования характерны и свои методы осуществления, связанные с изучением причинно-следственных связей и тенденций, относящихся к прошлому, настоящему и будущему. В их числе такой наиболее простой и распространенный метод прогнозирования, как экстраполяция (от лат. extra -приставка, соответствующая русским "вне"..., "сверх..." и polire - делать гладким, отделывать) - метод научного исследования, заключающийся в распространении выводов, полученных из наблюдения над одной частью явления, на другую его часть.
В макроэкономике экстраполяция как способ прогноза означает распространение полученных результатов на макроуровне, их показателей (например, ВВП, ЧНП, НД, уровня инфляции или занятости, совокупного сбыта или совокупного предложения, общественной производительности труда и т.д.) базового года на период прогнозируемых лет с учетом факторов и темпов динамики данных показателей. В этих целях предстоит изучать многие факторы, определяющие рыночную ситуацию и экономический рост.
При этом следует учитывать, что для краткосрочного периода прогноз может быть составлен более реально, так как многие экономические, производственно-технические и миграционные процессы обладают инертностью.
С учетом этого легче экстраполировать достигнутые показатели экономического роста на ближайшие годы. На долгосрочный период прогноз должен быть более глубоко проработан, максимально учитывать вероятность изменения условий для экономи ческого роста, что требует умения предвидеть изменения социально-экономической обстановки, включая фактор народонаселения, продолжительности жизни, квалификации кадров, тенденций научно-технического прогресса. Желательно также рассчитывать несколько вариантов прогноза, учитывающих изменения как внутренних, так и внешних условий.
Факторы экономического роста
Каковы источники экономического роста? Экономический рост любой страны определяется шестью основными факторами, четыре из которых связаны с физической способностью экономики к росту. Перечислим их: 1) количество и качество природных ресурсов, 2) количество и качество трудовых ресурсов, 3) объем основного капитала, 4) технология. Эти четыре фактора экономического роста можно объединить под названием факторов предложения. Именно они
делают рост производства физически возможным. Только доступность большего количества лучших по качеству ресурсов, включая технологический потенциал, позволяет увеличивать производство реального продукта.
Однако следует различать способность к росту и реальный рост сам по себе, для которого важны следующие два соображения. Во-первых, рост зависит от факторов спроса. Для реализации растущего производственного потенциала экономика страны должна обеспечить полное использование расширяющегося объема ресурсов. Для этого требуется повышение уровня совокупных расходов. Во-вторых, на экономический рост влияют факторы распределения. Для наиболее целесообразного использования производственного потенциала должно быть обеспечено не только полное вовлечение ресурсов в экономический оборот, но и наиболее эффективная их утилизация. Способность к наращиванию производства недостаточна для расширения общего выпуска продукции; необходимо также реальное использование растущего объема ресурсов и их распределение таким образом, чтобы получить максимальное количество
полезной продукции.
Следует отметить, что факторы предложения и спроса, влияющие на экономический рост, взаимосвязаны. Например, безработица обычно замедляет темпы накопления капитала, а также рост расходов на исследования. И наоборот, низкие темпы внедрения нововведений и капиталовложений могут стать главной
причиной безработицы.
Общее представление о взаимодействии всех этих факторов может дать кривая производственных возможностей, воспроизведенная на рисунке 2. Эта кривая наилучшим образом отражает максимальное количество вариантов разнообразной продукции, которая может быть произведена при данном количестве и качестве природных, трудовых ресурсов и основного капитала на основе данного технологического потенциала. Усиление позитивного воздействия со стороны любого из факторов предложения (увеличение количества и улучшение качества ресурсов и технический прогресс) смещает кривую производственных возможностей вправо, что показано как сдвиг от АВ к CD на рисунке 2.
Но возможность экономики полностью реализовать свой производствен ный потенциал ограничивается факторами спроса и распределения. Кривая производственных возможностей может сместиться вправо. Но действительный уровень производства не достигает возможного. Иначе говоря, кривая реальной экономической деятельности будет находиться внутри площади, ограниченной кривой производственных возможностей. Имеется в виду, что прирост производственного потенциала реализуется, только если (1) совокупные расходы увеличиваются в степени, достаточной для поддержания полной занятости, и (2) если дополнительные ресурсы эффективно используются, с тем чтобы обеспечить максимально возможное увеличение выпуска продукции.
Пример. Чистый прирост рабочей силы в США составляет 2 млн в год. Сам по себе этот прирост увеличивает производственные мощности, или потенциал экономики. Но для того чтобы увеличение экономического потенциала выразилось в приросте производства, необходимо найти работу всем этим 2 млн человек, причем именно в тех отраслях и предприятиях, где их способности полностью реализуются. Общество не нуждается ни в новых безработных, ни в педиатрах, работающих водопроводчиками.
При всем значении факторов спроса и распределения ресурсов основное внимание в обсуждении проблем экономического роста уделяется факторам предложения. Экономический рост определяется факторами, смещающими кривую совокупного предложения вправо. Рисунок 3 дает нам схему влияния факторов предложения на экономический рост.
Эта схема показывает, что увеличение реального продукта и дохода может осуществляться двумя основными способами: (1) путем вовлечения большего объема ресурсов и (2) путем более производительного их использования. Рассмотрим прежде всего рост трудозатрат. Можно сказать, что реальный ВНП в любое время определяется как трудозатраты (в человеко-часах), умноженные на производительность труда (реальная часовая выработка на одного занятого). То есть ВНП = число отработанных чел.-часов х производительность труда.
Приведем для примера такую иллюстрацию. Предположим, что в хозяйстве занято 10 человек, каждый из которых отрабатывает 2 тыс. часов в год (50 не дель по 40 рабочих часов в неделю), так что общее число отработанных челове ко-часов составляет 20 тыс. Если средняя выработка в расчете на человеко-час составляет 5 дол., то общий выпуск продукции, или реальный ВНП, составит 100 тыс. дол. (=20 тыс. х 5 дол.).
Что определяет количество отработанных часов? И что еще более важно, от чего зависит производительность труда? Рисунок 3 дает нам схему ответов на эти вопросы. Величина трудозатрат зависит от численности занятых и от продолжительности средней рабочей недели. В свою очередь, численность занятых зависит от численности населения в трудоспособном возрасте и уровня вовлеченности рабочей силы в производство, то есть от доли трудоспособного населения, которое реально занято производством. Средняя рабочая неделя определяется правовыми и институциональными факторами, а также коллективными договорами.
Производительность труда находится под воздействием таких факторов, как технический прогресс, фондовооруженность, качество рабочей силы и эффек тивность распределения, сочетания и управления различными ресурсами. Дру гими словами, производительность труда увеличивается по мере улучшения здо ровья, профессиональной подготовки, образования и повышения заинтересо ванности; по мере роста обеспеченности машинами и оборудованием, а также природными ресурсами; при лучшей организации и управлении производством; при перемещении рабочей силы из менее, в более эффективные отрасли.
В настоящее время правительством РФ разработаны средне срочная программа на 1997-2000 гг., а также "Концепция социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2005 г." По имеющимся прогнозам за четыре года (1997-2000 гг.) реальный ВВП может возрасти "на 10-11,5%, продукция про мышленности - на 9-11,3%, а инфляция понизится до 7% годо вых. Уровень безра ботицы составит в 2000 г. 5,6-5,8% к экономи чески активному населе нию" (Бункина M.K.v Семенов В.А. Макро экономика (Основы по литической экономии): Учебник. М., 1997. С. 93). Одновременно в долгосрочном прогнозе до 2005 г. отмечается, что в стране назрела
необходимость в переходе к новому содержанию экономического роста, новой индустриальной цивилизации, причем эволюционным, неконфронтационным
путем.
Намечается за десять лет реализовать комплекс мер, связанных прежде всего с конкурентоспособностью производимой продукции. Одновременно разработано несколько вариантов прогнозных расчетов. В настоящее время они
уточнены.
В России по расчетам в прогнозный десятилетний период сохранится высокоразвитая отечественная фундаментальная наука, удержатся достаточно сильные позиции в передовых технологических направлениях, среди которых выделены: исследования и разработки в области ядерной энергетики и освоения космического пространства, достижения в области биотехнологии, лазерной техники и ряд других прогрессивных направлений. Это материальная и научно-техническая база, которая при умелом ее использовании сможет дать существенную отдачу в движении нашей страны к постиндустриальному обществу в рамках общих процессов современного развития мировой цивилизации.
Желателен ли экономический рост?
До сих пор в наших рассуждениях подразумевалось, что экономический рост желателен по самой своей сути. На самом деле это не столь очевидно.
Аргументы против роста
В последние годы возникли серьезнее сомнения насчет желательности экономического роста для стран, уже достигших благосостояния. В основе этих сомнений лежит ряд взаимосвязанных аргументов.
1. Загрязнение окружающей среды. Противники экономического роста прежде всего озабочены ухудшением состояния окружающей среды. Они утверждают, что индустриализация и экономический рост порождают такие отрицательные явления современной жизни, как загрязнение, промышленный шум и выбросы, ухудшение облика городов, транспортные заторы и т. д. Все эти издержки экономического роста возникают, поскольку производственный процесс лишь преобразует природные ресурсы, но не утилизирует их полностью. Практически все, что вовлекается в производство, со временем возвращается в окружающую среду в виде отходов. Чем значительнее экономический рост и выше уровень жизни, тем больше отходов должна будет поглотить или попытаться поглотить окружающая среда. В любом уже достигшем благосостояния обществе дальнейший экономический рост может означать только удовлетворение все более несущественных потребностей при возрастании угрозы экологического кризиса. Поэтому некоторые экономисты считают, что экономический рост должен целенаправленно сдерживаться.
2. Решает ли экономический рост все проблемы? Сторонники экономического роста полагают, что он сам по себе решает социально-экономические проблемы. Однако это утверждение нельзя считать полностью доказанным. Противники экономического роста, в частности, утверждают, что проблема бедности в стране (неравенство в доходах), по существу, является проблемой распределения, а не производства. Для ее решения необходима политическая смелость и воля, а вовсе не увеличение общественного продукта. Вообще говоря, отнюдь не очевидно, что экономический рост является или будет являться средством решения проблем, стоящих перед страной.
3. Отсутствие гарантий. Противники экономического роста полагают, что быстрый рост (и особенно лежащее в его основе обновление технологий) порождает беспокойство и неуверенность среди людей. Работники любого уровня опасаются, что накопленные ими профессиональные навыки и опыт могут оказаться устаревшими по мере технического прогресса.
4. Экономический рост и человеческие ценности. Критики экономического роста также выдвигают целый ряд аргументов в пользу того, что, хотя экономический рост обеспечивает нам "средства к жизни", он не может обеспечить нам "хорошую жизнь". На самом деле, производя все больше, мы получаем при этом все меньше радости. На протяжении двух столетий технического прогресса трудящиеся превратились из ремесленников и художников в придатки машин, нажимающие на кнопки, и утратили эстетическое и чувственное удовлетворение от работы. Разве при подведении баланса экономического роста мы не должны считать это существенным убытком? Точнее говоря, экономический рост означает индустриализацию, массовое производство, которое не носит творческого характера и не приносит удовлетворения работнику, а также отчуждение трудящихся от принятия жизненно важных решений.
В защиту экономического роста
Но многие экономисты выступают в защиту экономического роста как важной общественной цели, приводя следующие доводы.
1. Уровень жизни. Как отмечалось ранее, экономический рост является основным условием материального изобилия и повышения уровня жизни. Экономический рост смягчает противоречие между неограниченными потребностями
и скудными ресурсами. Или более определенно:
В условиях экономического роста выбор социальных целей становится менее мучительным и ведет к меньшим противоречиям между различными группами населения. Имеется возможность одновременно модернизировать вооруженные силы, поддерживать инфраструктуру на данном уровне, осуществлять программы помощи престарелым, больным и бедным, совершенствовать систему образования и другие отрасли социальной сферы и при этом повышать личные доходы за вычетом налогов.
2. Экономический рост и окружающая среда. Сторонники экономического роста считают, что его связь с состоянием окружающей среды слишком преувеличена. На деле эти проблемы можно отделить друг от друга. Если общество совсем откажется от экономического роста, сохраняя ВНП на посто янном уровне, ему все же придется выбирать между различными структурами производства, и этот выбор будет влиять на состояние окружающей среды и качество жизни. Обществу все же нужно определить, сохранять ли естественную красоту леса или вырубать его на дрова. И если лес вырублен, необходимо решить, использовать ли древесину для строительства домов или пустить ее на рекламные стенды.
Загрязнение является не столько побочным продуктом экономического роста, сколько результатом неправильного ценообразования. А именно: значительная часть естественных ресурсов (реки, озера, океаны и воздух) рассматривается как "общая собственность" и не имеет цены. Поэтому эти ресурсы используются чрезмерно интенсивно, что ухудшает их состояние. Используя терминологию главы 6, можно сказать, что загрязнение окружающей среды является примером побочного результата или издержек перелива. Решение этой проблемы возможно при введении законодательных ограничений или особых налогов ("платы за стоки"), чтобы компенсировать пороки системы ценообразования и предотвратить нерациональное использование естественных ресурсов. Конечно же существуют серьезные проблемы, связанные с загрязнением окружающей среды. Но ограничение экономического роста не решит этих проблем. "Чтобы ограничить загрязнение, нужно ограничить именно загрязнение, а не экономический рост".
3. Неравенство доходов. Экономический рост - это единственный реальный способ достичь справедливого распределения доходов в нашем обществе. "Менее вероятно, что избиратели из среднего класса проголосуют за перераспределение части своего дохода в пользу бедных. Скорее они выступят за то, чтобы выделить бедным несколько большую долю из растущего общественного продукта". Распределение доходов в США за послевоенный период почти не менялось. Поэтому основным средством улучшения экономического положения бедных является повышение общего уровня доходов в результате экономического роста. Соответственно отказ от экономического роста означал бы для бедных утрату всякой возможности улучшить свое материальное положение.
4. Внеэкономические соображения. Защитники экономического роста утверждают, что его замедление или прекращение не окажет автоматически благотворного влияния на человеческие ценности и не обеспечит людям "хорошую жизнь". На самом деле следует ожидать обратного. Например, конец экономического роста не отменит работу на конвейере. Напротив, экономический рост всегда сопровождался сокращением доли занятых в конвейерном производстве. Неверно и то, что экономический рост всегда делал труд неприятным и опасным. Обновление оборудования, как правило, снижает напряженность труда и вероятность несчастных случаев. Кондиционированные помещения наших дней куда более удобны, нежели душные фабричные цехи прошлого.
Наконец, нельзя согласиться с тем, что замедление или прекращение экономического роста ослабляет стремление людей к материальным ценностям и уменьшает их отчуждение от производства. Скорее результаты будут обратными. Самые громкие протесты против погони за наживой раздаются как раз в тех странах и среди тех групп населения, где в настоящее время уровень благосостояния наиболее высок! Иначе говоря, именно высокий уровень жизни, обеспечиваемый экономическим ростом, и дает возможность все большему числу людей "тратить время на образование, размышления и самореализацию".
Государственное регулирование экономического роста
Если согласиться с тем, что в целом экономический рост желателен, естественно, возникает вопрос, какие меры государственного регулирования способны наилучшим образом стимулировать этот процесс. В какой-то мере мы резюмируем то, что было детально изложено в предыдущих главах.
1. Кейнсианцы рассматривают экономический рост преимущественно с точки зрения факторов спроса. Обычно они объясняют низкие темпы роста неадекватным уровнем совокупных расходов, который не обеспечивает необходимого прироста ВНП. Поэтому они проповедуют низкие ставки процента (политику "дешевых денег") как средство стимулирования капиталовложений. При необходимости финансово-бюджетная политика может использоваться для ограничения правительственных расходов и потребления, с тем чтобы высокий уровень капиталовложений не приводил к инфляции.
2. В противоположность кейнсианцам, сторонники "экономики предложения" делают упор на факторы, повышающие производственный потенциал экономической системы. Под воздействием этих факторов кривая совокупного спроса на рисунке 11-3 смещается вправо. В частности, они призывают к снижению налогов как к средству, стимулирующему сбережения и капиталовложения, поощряющему трудовые усилия и предпринимательский риск. Например, снижение или отмена налога на доход от процентов приведет к увеличению отдачи от сбережений. Аналогичным образом, если облагать подоходным налогом суммы, идущие на выплаты по процентам, это приведет к ограничению потребления и стимулированию сбережений. Некоторые экономисты выступают за введение единого налога на потребление в качестве полной или частичной замены личного подоходного налога. Смысл этого предложения состоит в ограничении потребления и стимулировании сбережений. В отношении капиталовложений эти экономисты обычно предлагают уменьшить или отменить налог на прибыли корпораций, в частности предоставить значительные налоговые льготы на инвестиции. Было бы правомерно сказать, что кейнсианцы уделяют больше внимания краткосрочным целям, а именно поддержанию высокого уровня реального ВНП, воздействуя на совокупные расходы. В отличие от них, сторонники "экономики предложения" отдают предпочтение долгосрочным перспективам, делая упор на факторы, обеспечивающие рост общественного продукта при полной занятости и полной загрузке производственных мощностей.
3. Экономисты разных теоретических направлений рекомендуют и другие возможные методы стимулирования экономического роста. Например, некоторые ученые пропагандируют индустриальную политику, посредством которой правительство взяло бы на себя прямую активную роль в формировании структуры промышленности для поощрения экономического роста. Правительство могло бы принять меры, ускоряющие развитие высокопроизводительных отраслей и способствующие перемещению ресурсов из низкопроизводительных отраслей. Правительство также могло бы увеличить свои расходы на фундаментальные исследования и разработки, стимулируя технический прогресс. Рост расходов на образование также может способствовать повышению качества рабочей силы и росту производительности труда.
При всей многочисленности и сложности возможных методов стимулиро вания экономического роста большинство экономистов едины в том, что увеличение темпов экономического роста является весьма непростой задачей. В рамках нашей модели роста при полной занятости можно сказать, что капиталоемкость и склонность к сбережениям нелегко поддаются мерам регулирования.
Экономический рост развивающихся стран Богатые и бедные
Подобно тому как в каждой стране существует значительный разрыв в доходах между отдельными семьями, огромное экономическое неравенство наблюдается и в семье стран мира. Используя таблицу 1, можно выделить следующие группы стран.
Во-первых, выделяются индустриально развитые страны, к которым относят Соединенные Штаты, Канаду, Австралию, Новую Зеландию, Японию и большинство стран Западной Европы. В каждой из этих стран сформировалась рыночная экономика, основанная на крупных ресурсах основного капитала, передовых производственных технологиях, квалифицированных трудовых ресурсах. Как показано в колонке 1 таблицы 1, существенной характеристикой этих 19 стран является высокий показатель ВНП в расчете на душу населения.
Во-вторых, выделяется небольшая группа стран-экспортеров нефти (например, Саудовская Аравия и Кувейт), которые, как видно из колонки 1 таблицы 1, также отличаются весьма внушительным уровнем ВНП на душу населения благодаря своему нефтяному экспорту. Однако эти страны нельзя отнести к числу индустриально развитых.
В-третьих, большинство стран мира, расположенных в Африке, Азии и Латинской Америке, являются слаборазвитыми или экономически отсталыми странами. Эти 97 государств не прошли стадию индустриализации, и их население в основном занято в сельском хозяйстве. Уровень грамотности в этих странах низок, безработица высока, население растет быстрыми темпами, а экспорт главным образом представлен сельскохозяйственной продукцией (какао, бананы, сахар, хлопок-сырец) и сырьем (медь, железная руда, каучук). Ресурсы основного капитала крайне скудны, производственные технологии обычно примитивны, производительность труда весьма низка. В этих странах, где проживает примерно 3/4 на населения мира, нищета является широко распространенным явлением.
9. ИВЕСТИЦИИ КАК ФАКТОР ЭКОНОМИЧЕСКОГО РОСТА
Чтобы соотнести инвестиционные решения предпринимателей с планами потребления домохозяйств, необходимо выразить планы инвестиций через уровень дохода после уплаты налогов DI, или ЧНП. Это значит, что нужно построить график инвестиций, показывающий объемы средств, которые все фирмы планируют (намереваются) инвестировать при любом потенциальном уровне дохода или объема
производства. Такой график отражает инвестиционные планы или намерения
владельцев и управляющих фирм, так же как и графики потребления и сбережений отражают планы потребления и сбережений домохозяйств. Предположим, что предприниматели начинают инвестировать, ожидая получение прибыли в течение длительного периода вследствие технического прогресса, роста населения и т. д. Поэтому инвестирование автономно (независимо) от уровня текущего дохода после уплаты налогов или объема производства. Далее предположим, что кривая спроса на инвестиции имеет такой вид, как представлено на рисунке 15, и что текущая ставка процента равна 8%, Это значит, что для предпринимательского сектора будет прибыльным потратить 20 млрд. дол. на инвестиционные товары. Из колонок 1 и 2 таблицы 5 мы видим, что такой уровень инвестиций ожидается при любом уровне дохода. Графически это представлено линией ln на рисунке 16.
Подобное допущение независимости инвестиций и дохода конечно же упрощение. Повышение уровня деловой активности может вызвать дополнительные расхода на основной капитал, что показано в колонках 1 и 3 таблицы 5 и графика ln (рис. 16). Существует по крайней мере две причины, почему инвестиции могут изменяться непосредственно с изменением дохода. Во-первых, инвестиции связаны с прибылью; крупные инвестиции финансируются из предпринимательской прибыли. Поэтому весьма правомерно утверждать, что с возрастанием дохода после уплаты налогов и ЧНП будет возрастать прибыль и соответственно уровень инвестирования. Во-вторых, при низком уровне дохода и объема производства в предпринима тельском секторе будут иметься неиспользованные или излишние производственные мощности, то есть на многих предприятиях
будет простаивать оборудование. А это значит, что стимул для закупки дополнительного основного капитала будет незначительным. Но как только уровень дохода вырастет, этот излишек мощностей исчезнет, и у фирмы появится стимул пополнять свой основной капитал. Наше упрощение, однако, не сильно расходится с действительностью и в значительной степени облегчит дальнейший анализ.
Одним из наиболее важных факторов развития экономики' являются инвестиции, то есть долгосрочные вложения капи тала для создания нового или совершенствования и модерни зации действующего производственного аппарата с целью по лучения прибылиПонятие инвестиции (от лат. investio — одеваю) практи чески в любом словаре трактуется как вложения капитала в отрасли экономики внутри страны и за границей37. Это опре деление уточняется целым рядом других, которые указаны в таких законах, как «Об инвестиционной деятельности», «О налогообложении прибыли предприятий», «О режиме иност ранного инвестирования», «Про внешнеэкономическую деятель ность предприятия».
Исследование проблемы инвестирования всегда находилось в центре экономической науки. Это обусловлено тем, что инве стиции затрагивают самые глубинные основы хозяйственной де ятельности, определяя процесс экономического роста в целом.
Основной причиной современных экономических проблем России является многолетнее инвестиционное поведение об щества: с конца 50-х годов — снижение темпов роста инвести ций, с середины 70-х - их абсолютное сокращение; с начала 90-х — превращение чистых инвестиций в отрицательную ве личину. Так, за период с 1991 по 1996 гг.. общий объем инвес тиций в России снизился на 71 %. В настоящее время инвести ционный процесс активизировался.
На данный момент российская экономика переживает глу бочайший кризис, и это сказывается на всех сферах жизни россиян, в первую очередь, на социальной сфере, что, как след ствие, вызывает социальную напряженность в обществе. Про блема инвестиций актуальна прежде всего тем, что боязнь по терять вложенные средства останавливает инвесторов.
Российский рынок - один из самых привлекательных для иностранных инвесторов, однако он также и один из самых непредсказуемых, и иностранные инвесторы мечутся из сторо ны в сторону, пытаясь не упустить свой кусок российского рынка и, в то же время, не потерять свои деньги. При этом иностранные инвесторы ориентируются, прежде всего, на ин вестиционный климат России, который определяется незави симыми экспертами и служит для указания на эффективность вложений в той или иной стране.
Огромное значение для России имеют не только иностран ные, но и внутрироссийские инвестиции, ведь множество людей во время становления рыночной экономики «сколоти ли» себе огромные состояния, которые в данный момент ле жат в европейских и американских банках, иными словами, используются для инвестиций в зарубежных странах. Госу дарство всеми силами пытается вернуть эти деньги из-за рубе жа в российскую экономику, что дало бы ощутимый толчок развитию российского производства.
Еще до осеннего фондового кризиса снижались процентные ставки, росли прямые иностранные вложения в российскую экономику, разворачивались региональные инвестиционные программы, крупные, средние и мелкие предприятия стали вкладывать в развитие собственные средства, а после кризиса, учитывая нестабильное положение в российской политике, инвестиционные процессы в России притормозились. В задачу учебника входит исследование источников инвестиций, их пер спективность и оценка их состояния на сегодняшний момент. Понятие «инвестиции», которое в широком смысле трактует ся как вложения в будущее, происходит от латинского слова investre — облачать. Инвестиции — это любые имеющиеся средства, облеченные, призванные служить удовлетворению бу дущих потребностей, для чего они отвлекаются от текущего использования и вкладываются в определенное дело, принося щее выгоду38. Вложение денежных средств и других капита лов в реализацию различных экономических проектов с целью последующего их увеличения называется инвестированием, а сами вкладываемые средства — инвестициями.
Процесс инвестирования совершается в любой экономике как перераспределение денежных ресурсов от тех, кто ими располагает, к тем, кто в них нуждается.
Инвестиции — одна из наиболее часто используемых в эко номической системе категорий как на макро-, так и на микро-
уровне. Однако, несмотря на исключительное внимание иссле дователей к этой ключевой экономической категории, науч ная мысль до сих пор не выработала универсальное определе ние инвестиций, которое отвечало бы потребностям, как тео рии, так и практики, а также было бы адекватным 'с позиций конкретного субъекта их осуществления —государства, предприятия, домашнего хозяйства.
Инвестиции - это экономическая категория. Предметная сущность инвестиций непосредственно связана с экономиче ской сферой. Несмотря на рассмотренные ранее достаточно значимые терминологические различия, инвестиции тракту-
ются всеми исследователями как категория экономическая, хотя и связанная с технологическими, социальными, приро доохранными и иными аспектами их осуществления. Иными словами, категория «инвестиции» входит в понятийно-катего риальный аппарат, связанный со сферой экономических отно шений, экономической деятельности. Соответственно, высту пая носителем преимущественно экономических характери стик и экономических интересов, инвестиции являются объек том экономического управления как на микро-, так и на мак роуровне любых экономических систем.
Экономическим побудительным мотивом и качественным признаком инвестирования средств является получение дохо да, прибыли на них. К инвестициям относятся только те вло жения, которые преследуют своей целью получение прибыли, увеличение объема и массы капиталов43.
Природа инвестиций связана с характером протекания эко номических процессов во времени. Любой экономический, про изводственный процесс представляет преобразование ресурсов в экономический продукт и протекает по схеме «ресурсы -— факторы производства — продукт экономической деятельно сти». Природные, трудовые, капитальные, информационные ресурсы, объединенные предпринимательской инициативой, под воздействием управления вовлекаются в производство и постепенно становятся его факторами. Протекающий в резуль тате действия факторов производственный процесс приводит к образованию, созданию экономического продукта в виде про дукции, товаров, выполненных работ, услуг.
Преобразование экономических ресурсов в экономический продукт обладает определенной продолжительностью во вре мени, то есть между вовлечением ресурсов в производство и их непосредственным участием в качестве фактора производ ственного процесса проходит определенное время, необходи мое для преобразования исходного ресурса в продукт. Чтобы построить, например, производственный корпус и установить в нем производственное оборудование, необходимы время и деньги.
Таким образом, производители вынуждены вначале приоб рести необходимые ресурсы, осуществить затраты, отвлечь на это средства, чтобы создать факторы производства. Лишь за тем они возмещают, компенсируют эти затраты посредством продажи продукта, произведенного с использованием указан ных факторов.
Следовательно, в экономике неизбежно приходится внача ле вкладывать в дело средства, создавать условия, предпосыл ки протекания производственных процессов и только затем получать желаемый результат, отдачу от вложенных средств. Промежуток времени между вложением средств, вовлече нием ресурсов и их превращением в действующие факторы производства может существенно различаться для разных фак торов производства. Наиболее весомые по объему и продолжи тельные вложения осуществляются в основные средства про изводства: здания, сооружения, машины, оборудование. Де нежные средства отвлекаются также на создание, увеличение производственных запасов сырья и материалов, которые неко торое время лежат «мертвым грузом» на складе, прежде чем будут вовлечён^ в процесс производства.
В этом отношении от основных средств производства суще ственно отличается оборотный капитал в виде сырья, матери алов, энергии. Он практически сразу же становится фактором производства и переходит в конечный продукт производства. На деньги, вырученные от продажи этого продукта, вновь при обретаются оборотные средства, и отвлечения средств на дли тельный период при нормальном воспроизводственном цикле обычно не происходит44.
Инвестиции — это наиболее активная форма вовлечения накопленного капитала в экономический процесс. В теории инвестиций их связь с накопленным капиталом (сбережения ми) занимает центральное место. Это определяется сущност ной природой капитала как накопленного (сбереженного) эко номического ресурса, предназначенного к инвестированию. Термин «капиталист» в первую очередь характеризует инди видуума, инвестирующего свой капитал, а не только накопив шего определенный его запас. Только путем инвестирования капитал как накопленная ценность вовлекается в экономичес кий* процесс45.
Из всего произведенного в стране валового внутреннего про дукта одна часть потребляется, а другая — сберегается, накап ливается. Сбережение не обязательно будет израсходовано в стране и может уйти за рубеж в виде вывоза капитала, расхо дов по обслуживанию внешнего долга и других расходов. Од новременно аналогичные средства поступают в страну из-за рубежа. Сальдо подобного чистого увеличения или уменыпе-
ния сбережения (в российской статистике оно называется чис тым кредитованием или чистым заимствованием, хотя это и не совсем верно) уменьшает или увеличивает сумму сбереже ния в стране, превращая его в накопление, точнее, в валовое накопление. Валовым оно называется потому, что включает не только новые накопления, но и амортизационные отчисления от ранее созданного капитала46.
Во многих случаях термин «валовое накопление» употреб ляется как синоним инвестиций. В России его принято делить на три части: инвестиции в финансовые активы (финансовые вложения), например, в ценные бумаги, уставный капитал, займы; инвестиции в запасы материальных оборотных средств (в основном это сырье, не до конца изготовленная продукция и еще не проданная готовая продукция); инвестиции в основной капитал: в машины, оборудование, здания, сооружения, - в тот реальный капитал, который служит более года. Последний вид инвестиций называют капитальными вложениями (капи таловложениями) или валовым накоплением основного капи тала.
Накопление осуществляют государство, предприятия, на селение. Для государства именно накопления, то есть часть национального дохода, не расходуемая на текущее потребле ние, и есть основной внутренний инвестиционный источник Предприятия, компании используют в виде инвестиционных средств накопления из прибыли. Сложнее просматривается связь между производственными инвестициями и сбережени ями населения, домашних хозяйств. Если для государственно го бюджета накопления, переходящие в инвестиции, являют ся тяжелой, но необходимой ношей, а для предприятий, фирм производственные инвестиции из прибыли есть непременное условие существования и развития производства, то денежные сбережения населения непосредственно инвестициями не яв ляются, но они могут быть использованы для таких целей например, банком, где хранятся эти сбережения, или посред ством покупки акций, облигаций.
Люди склонны к сбережениям как способу накопления средств на покупку дорогостоящих товаров, создания гаран тийного запаса для обеспечения будущих периодов, такую фор му накопления посредством изъятия денег из обращения на зывают тезаврацией. Подобные сбережения граждан не при водят непосредственным образом к формированию производ-ственных инвестиций. Хуже того, деньги, отложенные в «ку-
бышку», вообще не работают как активные вложения денеж ного капитала. Однако после того, как денежные средства на селения попадают в банки, становятся вкладами, новый распо рядитель вправе использовать их в качестве инвестиций. Та ким образом, сбережения домашних хозяйств также способны стать активными производственными инвестициями, даже если это не входило в намерения их первичного владельца.
Накопления государства, накопления предприятий и насе ления, которые тем или иным образом были вложены в произ водство, называются инвестиционными сбережениями, в от личие от тех накоплений, которые имеют иные цели, напри мер, формирование резервных фондов. Инвестиционные сбе режения не предназначены на потребительские нужды. Раз мер таких сбережений зависит от общего уровня жизни обще ства, уровня доходов его граждан. Большинство таких сбере жений вкладываются в различные виды ценных бумаг, в том числе акций. Спрос на денежные средства предъявляют госу дарство и предприниматели. Государству деньги необходимы для финансирования своих инвестиционных программ и обра зующегося ежегодно бюджетного дефицита. Предпринимателям деньги необходимы для воспроизводства основных фондов, расширения действующих предприятий47.
Однако не весь накопленный предприятием запас капитала используется исключительно в инвестиционных целях. Часть денежного или иного капитала в силу требований ликвидно сти представляет собой форму страхового резерва, обеспечива ющего ритмичность хозяйственной деятельности, платежеспо собность и т. п., сохраняя пассивную форму. Инвестиции же, в противовес этому, следует рассматривать как наиболее ак тивную форму использования накопленного капитала.
Инвестиции — это фактор производства. Капитал, накоп ленный в форме запаса конкретных материальных и немате риальных благ, готов к непосредственному участию в инвести ционном процессе, однако сфера его использования в таких формах имеет узко функциональное значение.
Используемый в инвестиционном процессе капитал во всех его формах может быть задействован, прежде всего, в произ водственной деятельности предприятия. С этих позиций капи тал как реальный инвестиционный ресурс характеризуется в экономической теории как «фактор производства». При этом в процессе производства продукции инвестируемый капитал не
является самодостаточным фактором, а используется в комп лексе с другими экономическими ресурсами (факторами про изводства). К числу основных факторов производства, с кото рыми инвестируемый капитал комплексно взаимодействует в производственной деятельности предприятия, относятся труд (трудовые ресурсы), земля (природные ресурсы) и другие. Даже для самого примитивного производства товаров и услуг требу ется соединение инвестируемого капитала как минимум еще с одним фактором производства — трудом48. В процессе произ водства товаров и услуг инвестируемый капитал совместно с другими производственными факторами используется не как простой их конгломерат, а как взаимодействующий комплекс с целенаправленно формируемыми определенными внутренни ми пропорциями. При этом в системе этого взаимодействую щего комплекса для выпуска одного и того же объема товаров могут быть использованы различные пропорции соединения инвестируемого капитала с другими основными факторами производства. В теории инвестирования капитала взаимозаме няемость факторов производства являет Инвестиции - это целевое вложение капитала. Целью инвестирования является достижение конкретного, заранее предопределяемого эффекта, который может носить как эко номический, так и внеэкономический характер (социальный, экологический и другие виды эффекта). На уровне предприя тий приоритетной целевой установкой инвестиций является достижение, как правило, экономического эффекта, который может быть получен в форме прироста суммы инвестированно го капитала, положительной величины инвестиционной при были, положительной величины чистого денежного потока, обеспечения сохранения ранее вложенного капитала.
Достижение экономического эффекта инвестиций опреде ляется их потенциальной способностью генерировать доход. Как источник дохода инвестиции являются одним из важней ших средств формирования будущего благосостояния инвесто ров. Вместе с тем, потенциальная способность инвестиций при носить доход не реализуется автоматически, а обеспечивается лишь в условиях эффективного выбора инвестиционных объек тов (инструментов). Осуществляя инвестиции, инвестор всегда должен осознанно идти на экономический риск, связанный с
возможным снижением или неполучением суммы ожидаемого инвестиционного дохода, а также возможной потерей (частич ной или полной) инвестированного капитала. Следовательно, понятия «риск» и «доходность» инвестиций в предпринима тельской деятельности инвестора взаимосвязаны.
Уровень риска инвестиций находится в прямой зависимо сти от уровня ожидаемой их доходности. Чем выше ожидае мый инвестором уровень доходности инвестиций в любой из их форм, тем выше (при прочих равных условиях) будет со путствующий ему уровень риска и наоборот. Иными словами, объективная связь между уровнями доходности и риска инве стиций носит прямо пропорциональный характер50.
Инвестиции -это товар. Используемые предприятием в процессе инвестиций разнообразные инвестиционные ресурсы, товары и инструменты как объект купли-продажи формируют особый вид рынка - «инвестиционный рынок», - который характеризуется спросом» предложением и ценой, а также со вокупностью определениях субъектов рыночных отношений. Инвестиционный рынок формируется всей системой рыночных экономических условий» тесно сопряжен с другими рынками (рынком труда, рынком потребительских товаров, рынком ус луг) и функционирует под определенным воздействием разно образных форм государственного регулирования.
Спрос на инвестиционные ресурсы, товары и инструменты предприятия предъявляют для реализации своей инвестици онной стратегии в сфере реального и финансового инвестиро вания. Кроме предприятий, субъектами спроса на инвестици онные товары и инструменты выступают и иные участники экономического процесса, осуществляющие предприниматель скую деятельность.
Предложение инвестиционных ресурсов, товаров и инстру ментов исходит от предприятий-производителей капитальных товаров, собственников недвижимости, владельцев нематери альных активов, эмитентов, разнообразных финансовых ин ститутов.
Цена на инвестиционные товары и инструменты в системе рыночных отношений формируется с учетом их инвестицион ной привлекательности под воздействием спроса и предложе ния. Эта цена отражает экономические интересы продавцов и покупателей инвестиционных товаров и инструментов в конк ретных условиях функционирования инвестиционного рынка. Ценой инвестиционных ресурсов выступает обычно ставка процента, которая формируется на рынке капитала.
ся одной из фундамен тальных концепций49.
10. СОВОКУПНЫЙ СПРОС И СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
СОВОКУПНЫЙ СПРОС И СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
Модели спроса и предложения для одного товара особенно полезны для понимания различий цен и объемов производства отдельных товаров и услуг. Они помогают нам понять, почему равновесная цена пирожка значительно меньше, чем равновесная цена бриллианта, почему цена барреля нефти меньше, чем цена барреля духов, и почему ежегодные расходы на нефть больше ежегодных расходов на бриллианты, духи и пирожки, вместе взятые. Модель спроса и предложения для одного товара также помогает объяснить, почему равновесные цены и равновесные объемы отдельных товаров в разные периоды отличаются. Например, эта модель полезна для того, чтобы объяснить, почему цена на медицинское обслуживание увеличилась по сравнению с другими ценами в течение последних 20 лет или
почему производство персональных компьютеров чрезвычайно расширилось со времени их внедрения в конце 70-х годов.
Однако модель спроса и предложения для одного товара оставляет без ответа несколько важных экономических вопросов. Почему вообще цены повышаются и понижаются? Почему общий уровень цен остается относительно постоянным в одни периоды и резко повышается в другие? Что определяет все равновесное количество определенных товаров на внутреннем рынке, то есть реальный объем национального производства? Почему реальный объем национального производства уменьшается в определенные периоды по сравнению с предшествующим уровнем, а в другие быстро увеличивается? Чтобы ответить на эти вопросы, мы должны объединить - или агрегировать - все отдельные рынки страны в единый общий рынок. Точнее говоря, мы должны объединить тысячи отдельных цен - на промышленные роботы, зерно, персональные компьютеры, коленчатые валы. бриллианты, нефть, духи и т. д. - в единую совокупную цену, или уровень цен. Мы также должны собрать равновесное количество отдельных товаров и услуг в единое целое, которое называется реальным объемом национальною производства. Объединение всех цен на отдельные товары и услуги в уровень цен, а также объединение всего равновесного количества товаров в реальный объем национального производства называется агрегированием. Объединенные цены (уровень цен) и объединенные равновесные количества товаров (реальный объем национального производства) называются совокупностями (агрегатами).
КЛАССИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ. ЗАКОН СЭЯ
Прежде чем остановиться на подробном рассмотрении современной (базовой) модели "совокупный спрос - совокупное предложение", необходимо уяснить суть данных понятий, а также рассмотреть некоторые модели совокупного спроса и совокупного предложения, предшествовавшие современному теоретическому подходу к данной проблеме.
Совокупный спрос - это реальный объем национального производства, который потребители, предприятия и правительства изъявляют готовность купить при любом возможном уровне цен. Такой объем будет зависеть от многих факторов. В то же время существует закономерность, проявляющаяся в том, что при прочих равных условиях чем ниже уровень цен, тем большую часть реального объема национального производства пожелают приобрести потребители, предприятия, правительства внутри страны. То же самое относится и к зарубежным предприятиям. И наоборот, с ростом цен совокупный спрос при прочих равных условиях имеет тенденцию к снижению.
Иначе обстоит дело с совокупным предложением, включающем реальный объем национального производства, который будет произведен внутри страны при различных уровнях цен. Одновременно более высокие уровни цен будут являться дополнительным стимулом для производителей в производстве новых партий товара, а снижение цен при прочих равных условиях вызовет сокращение производства товаров. Таким образом проявляется прямая зависимость объема национального продукта и уровня цен.
Данная тенденция в рыночных условиях проявляется и в настоящее время. Представители различных экономических школ по-разному в историческом аспекте подходили и сейчас подходят к анализу этой проблемы и практическим рекомендациям по ее решению. Это, в частности, относится к классическому и неоклассическому, а также кейнсианскому направлениям в экономической теории.
Классическое направление в экономической теории зародилось еще в XVII в. и продолжало развиваться, достигнув расцвета в XVIII - начале XIX вв. Его главными представителями являются Адам Смит (1723-1790), Давид Рикардо (1772-1825),
использовались такие экономические категории, как спрос и предложение, ценовой механизм, экономические ресурсы; предложили "теорию несовершенной конкуренции", ее зависимости от степени монополизации экономики, Вслед за А.Маршаллом среди известных неоклассиков следует назвать англичанку Джоан Робинсон (1903-1983), самую известную в мире женщину-экономиста, а также Эдварда Чемберлина (1899-1967) - американского экономиста. Хотя Джоан Робин сон в экономической литературе в ряде случаев относят к неокейнсианцам, так как она при разработке теории несовершенной конкуренции критически относилась к совершенной конкуренции, считая, что, рыночный механизм "совершенной" конкуренции не обеспечивает равновесие капиталистической системы. В силу этого требуется воздействие государства, профсоюзов, других экономических институтов на микро- и макроэкономические процессы. Тем самым она стала предшественни цей концепции неоклассического синтеза, с позиций которого написан и широко известный в нашей стране учебник "Экономикс: Принципы, проблемы и политика", авторами которого являются американские профессора Кэмпбелл Р.. Макконнелл и Стэнли Л. Бою.
Томас Мальтус (1766-1834), Джон Стюарт Милль (1806-1873). Все они англичане, т.е. представители наиболее развитой в промышленном отношении страны того периода.
Для этих экономистов и их последователей [неоклассика Альфреда Маршалла (1842-1924) - английского экономиста, родоначальника неоклассической школы в экономической теории] характерным являлся в основном микроэкономический анализ, но как у классиков, так и у неоклассиков были исследования проблем более широкого плана. Хотя сам термин - макроэкономика - ими еще не применялся.
Представители классического направления, однако, упоминали и об обще экономическом равновесии, но рассматривали его лишь в краткосрочном периоде в условиях совершенной конкуренции. Эту проблему наиболее детально рассматривал французский экономист Жан-Батист Сэй (1762-1832), который также выступал с позиций свободной конкуренции. Он обосновал тезис о том, что предложение товаров создает свой собственный спрос. В экономическую теорию и практику это положение вошло под названием закона Сэя. Им обосновывалось, что в условиях свободной конкуренции произведенный объем продукции на национальном рынке автоматически обеспечивает доход, который равняется стоимости всех созданных товаров. И сами владельцы дохода заинтересованы, по определению Сэя, в приобретении именно материальных благ, а не денег. Последние только упрощают процесс обмена товарами.
Представители классической школы обосновали положение, что экономическое равновесие на национальном рынке в условиях свободной конкуренции обеспечивается на основе проявления и реализации таких категорий, как зара ботная плата, ее уровень, процентная ставка, уровень цен, движение капитала и труда на соответствующих рынках. Одновременно они были противниками вмешательства государства в экономические дела хозяйствующих субъектов, отстаивая принцип "luissez faire", т.е. режима естественной свободы. А у Адама Смита это еще и обоснование действия "невидимой руки" - конкуренции на основе преследования каждым индивидом своих целей, собственной выгоды.
Для представителей классической школы характерным является и то, что естественная цена товара, т.е. его стоимость, зависит от издержек на его производство, включая затраты труда. Тем самым они положили начало теории трудовой стоимости. Рыночная же цена зависит к тому же от многих внешних рыночных факторов. "Естественная цена, - писал А.Смит, - как бы представляет собой центральную цену, к которой постоянно тяготеют цены всех товаров. Различные случайные обстоятельства могут иногда держать их на значительно более высоком уровне и иногда несколько понижать их по сравнению с нею. Но каковы бы ни были препятствия, которые отклоняют цены от устойчивого центра, они постоянно тяготеют к нему"1.
Данное замечание является очень важным для современного рассмотрения проблем совокупного спроса и совокупного предложения, в частности, анализа так называемого классического (вертикального) отрезка кривой совокупного предложения, т.е. уяснения проблемы роста цен на товары при одновременном сохранении неизменного объема производства в условиях полной занятости, когда с ростом цены на производимые товары возрастает и оплата труда. И это при невмешательстве государства в конкретную деятельность экономических субъектов.
11. МОДЕЛИ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ
причин нарушения равновесия — типичной экономической ситуа ции, которая представляет собой некое постоянное колебание во круг состояния равновесия. Другими словами, анализ динамичных экономических процессов, которые можно охарактеризовать также как состояние «равновесия — неравновесия» возможен только на основе представлений о параметрах того состояния, которое приня то называть общим экономическим равновесием (ОЭР).
Отсюда понятно, почему проблемы частичного и общего рав новесия, а также выбор способов и средств обеспечения общего равновесия — относятся к числу центральных проблем экономи ческой теории, во многом определяющих ее философскую базу.
Основателем теории общего экономичесского равновесия считают
Леон Вальрас о системе кого равновесия справедливо считают
общего равновесия известного швейцарского экономиста
Леона Вальраса (1834—1910), которому
удалось показать через систему уравнений, как связаны между собой различные рынки в рамках национальной экономики, и ма тематически доказать принципиальную возможность общего рав новесия.
Общее равновесие по Вальрасу — это ситуация, при которой
равновесие устанавливается одновременно на всех рынках —
рынках потребительских благ, денег и труда, а достигается оно в результате гибкости системы относительных цен.
Равновесие на отдельных рынках означает: на рынках потре бительских благ спрос и предложение уравновешены так, что у производителей не остается нереализованной продукции, а у по требителей — вынужденных сбережений; на рынке денег равно весие означает, что спрос на деньги со стороны экономических субъектов, т.е. их желание держать деньги в виде наличных или банковских депозитов, равен предложению, то есть выпущенному банковской системой количеству денег — равновесие между ними обеспечивается гибкой ставкой процента; на рынках труда равно весие между спросом на труд и его предложением регулируется равновесной ставкой реальной заработной платы так, что все же лающие могут найти работу.
Перечисленные рынки с одной стороны взаимосвязаны, с дру гой — достаточно обособлены. Возникает вопрос: каков механизм координации между данными рынками, и гарантирует ли он до стижение внутренней согласованности между рынками и в эконо мике в целом?
Л.Вальрас исходил из предположения, что рыночные кон тракты могут пересматриваться в течение определенного периода времени, и относительные цены (цена одного товара, выраженная в другом) будут меняться при изменении спроса на товар или его предложения. В результате корректировки условий торговли на рынках устанавливается такой набор относительных цен, при ко торых совпадают желания покупателей купить, а производите лей — продать. Иначе говоря, благодаря взаимному согласова нию цен и количества товаров и ресурсов нет избыточного спроса и предложения. В конечном виде систему уравнений Л. Вальраса можно представить в следующем виде:
где Pi — цены конечных товаров и услуг i-ro вида;
Xt — количество товаров и услуг i-ro вида;
Uj — цены производственных ресурсов j-ro вида,
Yj — количество производственных ресурсов j-ro вида;
m — количество конечных товаров и услуг, потребляемых в национальной экономике;
п — количество производительных ресурсов, затрачиваемых нп производство.
Данное уравнение можно прокомментировать следующим обра-ном: общее предложение созданных товаров и услуг в денежном вы-
ражении должно быть равно общему спросу на них, как сумме дохо дов, приносимых всеми факторами производства их собственникам.
Л.Вальрас, показав возможность описания экономики через систему уравненой, в которых число уравнений равно числу неиз вестных, доказал тем самым принципиальную возможность ана лиза экономического равновесия.
Описанные Вальрасом условия установления общего равнове сия, т.е. неоклассическая модель ценовой координации, хотя и дает возможность объяснить определенные экономические реа лии, безусловно, не является всеобъемлющей. Однако это отнюдь не умаляет ее значение.
Работа Л.Вальраса «Элементы политической экономии» (1874) явилась одной из первых работ, развивающих математическое на правление в экономических исследованиях. В рамках математиче ского направления экономические идеи формализуются, перево дятся на математический язык, что позволяет строить математиче ские модели экономики, с помощью которых обосновываются и проверяются различные теоретические гипотезы и практические рекомендации.
Вальраса часто обвиняют в формализме, говорят о том, что он описал картину, которая ничего не дает, кроме уверенности, что все в конечном итоге образуется. Существуют и иные оценки, так М. Блауг пишет, что «вся современная микро- и макроэкономиче ская теория может рассматриваться как совокупность различных способов придать системе общего равновесия операциональность: в методе частичного равновесия Маршалла..., в кейнсианской те ории дохода..., в леонтьевском анализе затраты—выпуск. С каж дым днем становится все более очевидно, что Шумпетер был прав, назвав «Элементы» Вальраса Великой Хартией современной эко номической теории»1.
Макроэкономическое равновесие в модели «совокупный спрос—совокупное предложение»
Современный макроэкономический инструментарий основан на анализе агрегированных или совокупных величин, суммирую щих характеристики многих тысяч рынков, составляющих нацио нальную экономику и позволяющих анализировать хозяйственную систему как единый рынок страны. Ранее уже описывались такие макроэкономические агрегаты, как объем валового внутреннего продукта — суммирующий объемы товаров и услуг, или уровень цен — объединяющий цены всей совокупности товаров и услуг.
Экономическая мысль в ретроспективе ( Модель AD—AS
Среди аналогичных агрегированных ве личин — совокупный спрос (AD — от англ. Aggregate demand) и совокупное предложение (AS — от англ. Aggregate supply). Взаимодействие между ними определя ется с помощью модели AD—AS, которая является исходной базо-иой моделью для анализа макроэкономического равновесия. С ее помощью можно не только изучать проблемы общего объема про-изводства, инфляции, экономического роста, но и выявить влия ние экономической политики на ситуацию в национальной эконо мике.
Как и на уровне отдельных рынков, на макроуровне пере сечение AD и AS показывает равновесный объем производст-ва и равновесный уровень цен (см. рис. 2.1). Иначе говоря, экономика находится в равно-весии при таких значениях ре ального национального продук та и таком уровне цен, при ко торых объем совокупного спро са равен объему совокупного предложения.
Обратите внимание на то, что если рынки отдельных товаров анализируются в таких параме трах как цена и количество, то модель AD—AS строится в иных ко ординатах. Количество — это объем выпуска, т.е. реальный вало вый национальный продукт, или реальный национальный доход. Вместо цен на отдельные товары используется единая совокупная цена или, точнее, показатель среднего уровня цен всей совокупнос ти товаров и услуг, выраженный в форме ценового индекса.
Неравновесие Спрос и предложение на макроэкономи-в модели AD—AS ческом Уровне подвержены колебаниям и могут находиться в равновесном или не равновесном состоянии. Рассмотрим два типа неравновесия — дефи цит и перепроизводство. Причем один тип неравновесия — дефи цит, то есть избыточный спрос при недостатке предложения, больше характерен для централизованно управляемой экономики; вто рой — перепроизводство, избыточное предложение при недостаточ ном спросе — для рыночной.
Так, дефицит или неравновесие при избыточном спросе был характерен для России периода плановой экономики и первых пе рестроечных лет до либерализации цен (1917—1992 гг.). Типич-
ная ситуация для такого вида неравновесия — покупатели не мо гут найти необходимый товар. Для ситуации после либерализа ции, которую мы имеем возможность наблюдать и в настоящее время, характерен избыток предложения, а это означает труднос ти со сбытом. Очевидно, что первая ситуация предпочтительнее для продавцов, вторая — для покупателей.
При всей важности исследования локальных рынков сущест вуют вопросы, на которые подобный подход не проясняет суть де ла, но способна ответить совокупная модель. Среди таких вопро сов — что определяет общий уровень цен в стране, под влиянием каких факторов происходят колебания национального дохода и чем определяется его общий объем.
Прежде чём мы перейдем к анализу данных проблем, дадим характеристику понятий «совокупный спрос» и «совокупное предложение» с учетом определяющих их факторов.
Совокупный спрос Совокупный спрос - реальный объем валового внутреннего продукта, кото рый потребители готовы приобрести при каждом данном уровне цен, или общая сумма расходов на конечные товары и услуги, произведенные в стране (см. схему 2.1). AD складывается из рас ходов на потребление, инвестиционных расходов, государствен ных расходов и чистого экспорта (экспорт минус импорт).
Чем определяется спрос? Самый простой ответ — количест вом денег у субъектов экономических отношений. Иначе говоря, совокупный спрос может быть представлен как агрегированный денежный спрос на реальный валовый национальный продукт
Совокупный спрос AD (от англ. Aggregate demand)
Экономический агрегат, суммирующий величины локальных опросов на все товары и услуги, предлагаемые на рынках
при соответствующем уровне цен. Зависимость спроса от динами ки цен можно показать с помощью уравнения количественной те ории денег:
MV = PY, отсюда Y = Щ- или Р = Щ
где Y — реальный объем выпуска, на который предъявлен спрос; р — уровень цен в экономике; М — количество денег в экономике; V — скорость обращения денег.
Из приведенных формул следует, что связь между объемом произведенной продукции (Y) и уровнем цен в экономике (Р) от рицательна при определенном постоянном предложении денег.
Совокупный спрос иллюстрируется гра фической моделью в виде кривой сово купного спроса (AD), она показывает ко-
Кривая совокупного спроса
личество товаров и услуг, которые готовы приобрести потребите ли, бизнес и правительство при каждом данном уровне цен. Кри-вая AD отражает ту же зависимость, что и приведенная форму ла — по мере роста цен (Р) уменьшается величина реального объ-ема выпуска, на который предъявляется спрос (Y), т.е. действует пикон убывания спроса. Иначе говоря, рост уровня цен приводит к сокращению во всех компонентах, образующих реальный сово купный спрос, — в потреблении, инвестициях, правительствен ных расходах и чистом экспорте.
Кривая совокупного спроса внешне похожа на кривую рыноч ного спроса, однако между ними есть немаловажные различия. Так, если рыночную кривую спроса на продукт мы строим, исхо ди из того, что неизменны цены на другие продукты и услуги и не изменен потребительский доход, то кривая совокупного спроса отражает возможные изменения общего уровня цен, которое, в спою очередь, может вести к изменению национального дохода.
Ценовая При объяснении убывающего характера
факторы AD кривой AD указывают на три важнейшие причины. Во-первых, действие эффекта
процентной ставки (эффект Кейнса). Чем выше процентная став ки, тем ниже, при прочих равных условиях, величина совокупного троса, предъявляемого на реальный объем выпуска, в т.ч. и в силу того, что растет цена кредита и сокращается реальный доход. Так, при фиксированном объеме денежной массы рост спроса на деньги повышает их цену — процентную ставку. Более высокая процент-ная ставка сокращает объем покупок на денежные суммы, взятые в кредит, т.е. сокращается реальный доход и совокупный спрос.
Повышение уровня цен (РТ) =* увеличивает спрос на деньги (mdt) => растет процентная ставка (г|) => уменьшается совокуп ный спрос (АЩ).
Соответственно более низкая процентная ставка поощряет к за имствованиям как население, так и фирмы, что ведет к увеличению расходов на потребительские и инвестиционные товары. Данный эффект иногда называют именем Дж.М.Кейнса, поскольку он ана лизировал последствия изменений процентной ставки.
Вторая причина — эффект богатства (эффект Пигу). Рост цен приводит к уменьшению (обесценению) реальной стоимости фи нансовых активов. Это касается как самих денег, так и накоплен ных финансовых активов с фиксированной ценой, например, сче та в банках или облигации.
Повышение уровня цен (РТ) => ведет к уменьшению реальной стоимости финансовых активов (m/pj) => уменьшению потребле ния (С I) => уменьшению совокупного спроса (AD i ).
А падение цен ведет к увеличению реальной стоимости денег, т.е. потребители могут за те же суммы приобрести большее коли чество товаров и услуг. Рост покупательной способности создает ощущение увеличения богатства. Этой закономерности придавал особое значение Артур Пигу (1877—1959), отсюда и название — эффект Пигу.
Третья причина — эффект импортных закупок, или эффект обменного курса. В результате снижения курса национальной ва люты товары, произведенные в данной стране, становятся относи тельно более дешевыми. Подобное изменение относительных цен ведет к уменьшению импорта и увеличению экспорта, т.е. увели чивается чистый экспорт (разность между экспортом и импор том), а следовательно, растет совокупный спрос.
.
Приведенные выше причины объясняют конфигурацию кри вой AD, отражающую обратную зависимость между уровнем цен и совокупным спросом.
Неценовые факторы AD
Смещение кривой AD, показанное на рис. 2.2, может быть вызвано разнооб разными причинами, влияющими на из менения расходов домашних хозяйств, бизнеса и правительства. Так, рост налогов, при прочих равных условиях, отразится лево сторонним сдвигом (кривая AD3), что будет отражать сокращение и инвестиционного, и потребительского спроса. Рост государст венных расходов, напротив, может привести к правостороннему сдвигу (кривая ADj).
Среди факторов, влия ющих на сдвиг кривой AD, следует отметить:
— уровень благососто яния, адаптивные ожида ния, налоги и трансферт ные платежи;
— процентные ставки, субсидии и льготные кре диты, налоги, новые тех нологии, инновации;
— изменения государ ственных расходов;
— колебания валют ных курсов, важнейшие со бытия в мировой политике.
Факторы сгруппированы в соответствии с их воздействием на составные части совокупного спроса — потребительские, ин-нвестиционные и государственные расходы, а также чистый экс порт.
Под совокупным предложением пони мают все конечные товары и услуги, ко торые производятся в стране, или ре-
Рис. 2.2
Совокупное предложение
альный объем Производства при каждом данном уровне цен. Гра фическая модель совокупного предложения — кривая совокуп ного предложения (AS), которая отражает прямую или положи тельную зависимость т.е. такую зависимость, когда более высо кому уровню цен соответствует и больший объем производства. Неценовые факторы, влияющие на предложение и вызывающие сдвиг кривой AS в сторону увеличения или сокращения, могут быть связаны с изменениями технологий, колебаниями цен на ресурсы, изменениями в налоговой политике, в структуре рынка производительности труда, правовых нормах и проч.
Как и все процессы в экономике, изменения в совокупном предложении отражают индивидуальную ситуацию в той или иной стране, в том числе состояние ее производственного потен циала, а также научно-технического и культурно-образователь ного уровня нации. Ситуация в современной России с резким со кращением по сравнению с доперестроечным периодом объема по тенциального выпуска, как известно, явилась следствием ком плекса причин. В частности это разрыв производственных связей после распада СССР, неудачи в попытках преодолеть структурные диспропорции, стагфляция, политическая нестабильность и проч.
По вопросу формы кривой AS не сущест вует единства мнений. В частности, она по-разному интерпретируется в класси ческой и кейнсианской школах (см. рис. 2.3). Вертикальный отрезок кривой AS отражает ситуацию, когда экономика приближается к состоя нию, обеспечивающему полную занятость (уровню потенциально го ВНП). Этот отрезок кривой AS принято называть «классичес ким». Горизонтальная, или пологая, часть кривой соответствует объему производства, значительно ниже потенциального ВНП. Этот отрезок кривой часто называют «кейнсианским».
Следует отметить, что классическая и кейнсианская модели характеризуют экономику в разных временных интервалах. Клас сический подход позволяет анализировать экономику в долгосроч ном периоде, в котором номинальные цены на ресурсы и товары, являясь относительно «гибкими», успевают приспособиться друг к другу. Для краткосрочного периода, рассматриваемого в кейнси анской модели, характерна относительная «жесткость» номиналь ных цен.
Но главные различия, в интерпретации кривой AS в классиче ской и кейнсианской школах отражают различия в ответе на ос новной вопрос анализа равновесия на макроуровне — какому
Кривая AS:
различия
в интерпретации
формы
а)
Рис. 2.3
Классическая модель
уровню занятости, использования производственного потенциа ла соответствует равновесный объем производства, насколько полно в условиях макроэкономического равновесия используют ся имеющиеся у общества ресурсы.
Экономисты классической школы исхо дили из того, что рыночная система в долгосрочном периоде обеспечивает пол ное использование ресурсов в экономике. Причем, возникающие иногда диспропорции преодолеваются в результате автоматичес кого саморегулирования рынка. Благодаря ему, в конечном счете, и экономике всегда достигается объем производства, соответству ющий полной занятости (Y = Y*).
Кривая AS в классической модели вертикальна и фиксирова на на уровне потенциального объема производства (рис. 2.4). Из менение совокупного спроса не влияет на реальный объем произ водства и занятость, а имеет следствием только изменение цен.
Классические представления о рыночной экономике отраже ны в трудах А.Смита, Д.Рикардо, Т.Мальтуса, Д.С.Милля и раз-питы позднее в трудах Л.Вальраса, А.Маршалла, А. Пигу и др. Эти экономисты исходили из того, что цены на конечную продук цию и факторы производства являются достаточно гибкими для того, чтобы приводить в соответствие совокупный спрос и сово купное предложение даже в краткосрочном периоде.
Один из исходных постулатов данного подхода основан на так называемом за-
Закон Сея
коне Сея, согласно которому «предложение товаров создает соб ственный спрос». Иначе говоря, реальный совокупный спрос все гда достаточен для потребления того объема товаров и услуг, ко торые производит национальная экономика, используя имеющи еся в ее распоряжении факторы производства. Следовательно,
Рис. 2.4.
между совокупными расходами и совокупным предложением всегда устанавливается равно весие, и нет причин опасаться кризиса перепроизводства, ког да AD<AS, т.е. совокупный спрос недостаточен для реали зации произведенных товаров. И действительно, совокуп ный спрос зависит от совокуп ного предложения. Увеличение совокупного предложения, т.е. рост объема производимых благ и услуг — это одновременно и увеличение дохода, а следовательно, увеличение спроса. Нацио нальные счета свидетельствуют, что национальный продукт и на циональный доход в основном равны между собой. И если общест во полностью расходует национальный доход, то это означает, что между совокупными расходами и совокупным предложением ав томатически устанавливается равновесие.
Возникает вопрос: что происходит, если часть получаемого дохода уходит в сбере жения? Одним из постулатов классичес кой модели является утверждение, что если деньги могут приносить процент, то разумные люди не станут держать их в ликвидной форме. Деньги, отданные под процент, как правило, являются источником инвес тиций. Если объем инвестиций (I) будет равен объему сбережений (S), то соблюдается одно из исходных условий макроэкономичес кого равновесия:
I = S.
Соблюдение данного тождества означает, что равновесие меж ду совокупным спросом и предложением не нарушается.
Экономисты-классики сознавали, что решения о сбережени ях и инвестициях принимаются разными людьми, ,чьи цели и по ступки могут не совпадать. Однако на денежном рынке, по мне нию классиков, существует механизм, который способствует до стижению равновесия между сбережениями и инвестициями. Он основан на колебаниях ставки процента. С установлением равно весной ставки процента наступает равенство между объемом сбе режений и объемом инвестиций.
Согласно классической модели колебание цен, которое способ ствует сохранению равновесия в экономике, происходит не только
Восстановление
равновесия
в классической
модели
пп товарном и денежном рынке, но и на рынке труда. Снижение цен па товарных рынках приводит к снижению заработной платы или возникновению безработицы, если оплата труда останется в преж нем размере. В последнем случае предложение труда превысит спрос. Рабочие под давлением безработицы вынуждены соглашать-ем на более низкие ставки оплаты труда. И ставки будут снижаться до тех пор, пока предпринимателям не станет выгодно нанимать нсех желающих работать при более низкой заработной плате. Иначе говоря, рыночные силы действуют в направлении достижения рав новесия и на рынке труда, что ведет к полной занятости рабочей си лы, а если и существует безработица, то лишь «добровольная», т.е. не больше ее естественного уровня.
Еще один важный аспект классической модели связан с ана лизом влияния денег. Поскольку общий уровень цен изменяется и том же направлении, что и количество денег в обращении, то при данном совокупном предложении увеличение количества де нег в обращении приводит к росту совокупного спроса. Отсюда за дача поддержания равновесия в системе предполагает контроль :ia предложением денег как основы стабильности цен и совокупно го спроса.
Классическая концепция макроэконо мики определяет роль государства. Если рынок обладает регуляторами, способ ными обеспечивать полное использова ние имеющихся ресурсов, то вмешательство государства является излишним. В рамках классической теории был сформулирован принцип нейтральности государства. Оно должно воздерживать ся от влияния на экономических субъектов, действующих в усло-ниях конкуренции, и стараться предотвращать негативные ре-нультаты своей собственной деятельности.
На основе достаточно стройной класси ческой теории можно было успешно ана лизировать экономическую ситуацию и обосновывать необходимую государственную политику вплоть до кризиса 30-х гг. XX в. Однако многолетнюю депрессию и массо-иую безработицу тех лет трудно было объяснить на основе класси ческой теории. Логичное объяснение ситуации давал альтерна тивный, уже упоминавшийся нами, кейнсианский подход. Его сторонники высказывали сомнения по поводу способности конку рентного механизма автоматически приводить систему к равно весному состоянию, соответствующему полной занятости.
Классики считали, что цены являются подвижными и гибки ми. Кейнсианская модель исходила из того, что цены и заработ ная плата слабо меняются, особенно в краткосрочном периоде
Кейнсианская модель макроэкономического равновесия. Теория мультипликатора
модель Рассмотренная в модели AD—AS про-«доходы—расходы» блема достижения равновесия между совокупным спросом и совокупным пред ложением может быть интерпретирована как проблема достиже ния равновесия между созданным национальным продуктом (со вокупное предложение) и планируемыми со стороны населения, бизнеса, и государства расходами (совокупный спрос). Модель равновесия «национальный доход—совокупные расходы», или «доходы—расходы», или т.н. «кейнсианский крест» является до статочно востребованной. Она используется при анализе влияния макроэкономической конъюнктуры на национальные потоки до ходов и расходов. Она, в частности, наглядно показывает, какое влияние на национальный доход может оказывать изменение каждой из составляющих совокупных расходов.
Условия равновесия на рынке благ в кейнсианской модели оп ределяются исходя из того, что равновесие достигается только тог да, когда планируемые расходы (совокупный спрос) равны нацио нальному продукту (совокупное предложение). Приведем графичес кую интерпретацию определения равновесия в модели «доходы— расходы», которую также называет «крестом Кейнса» (рис. 2.10).
При ее построении мы используем функции, с которыми по знакомились ранее:
1. Функция совокупных расходов
Е = С + I + G + NX.
Yi Yi
Рис. 2.10
2. Функция потребления
С = с + МРС (Y - Т).
3. Функция сбережения
S = s + MPS (Y - Т).
4. Функция инвестиций
I = i = const.
5. Функция государственных расходов
G = g = const.
Для простоты изложения предположим, что чистый экспорт равен нулю. Вспомним, что с, s, i и g — это автономные (экзоген ные) величины, т.е. такие, которые не зависят от величины наци онального продукта текущего года.
Исходным моментом для построения данной модели служит линия под углом 45° к горизонтальной оси, в любой точке этой ли нии совокупные доходы равны совокупным расходам. Пересечение данной линии в точке А2 с функцией планируемых расходов (С +1 + + G + NX), изображаемой как функция потребления, сдвинутая на величину (I + G + NX), показывает величину национального дохо да, при котором устанавливается макроэкономическое равновесие. Наклон функции потребления, как было отмечено в предыдущем параграфе, отражает предельную склонность к потреблению, т.е. изменение в потреблении по сравнению с изменением в доходах.
Если объем производства ниже равновесного (слева от точ ки Аг) — это означает, что покупатели готовы приобретать товаров больше, чем фирмы производят, т.е. AD > AS. Фирмы начинают снижать запасы и наращивать производство, т.е. доходы и плани руемые расходы выравниваются. И, наоборот, в случае превыше ния объемов производства над планируемыми расходами (справа от точки Аг) фирмы столкнутся с трудностями реализации и вы нуждены будут сокращать производство до выравнивания AD и AS. Для производителя подобные колебания означают, что факти ческие инвестиции могут включать в себя как запланированные инвестиции, так и незапланированные, которые, как правило, от ражаются в изменении товарно-материальных запасов, т.е. имен но последние выполняют функцию выравнивающего механизма.
Важный вывод, который следует из этой модели, следующий: расходы определяют уровень производства. Иначе говоря, данная модель иллюстрирует идею Кейнса о том, что чем больше совокуп ный спрос (Ег > Ех), тем больше равновесный объем национально го дохода (продукта), т.е. того объема производства, к которому тяготеет национальная экономика (Y2 > Yi).
Модель Наряду с моделью «доходы—рас-
♦сбережения—инвестиции» хоДы для определения равновесного объема производства можно использовать модель «сбереже ния — инвестиции». Если не принимать во внимание вмешатель ство государства и внешнюю торговлю, то и инвестиции (I), и сбе режения (S) можно рассматривать как разницу между националь ным доходом (Y) и потреблением (С).
Поскольку I = Y-ChS = Y-C, то I = S.
На рис. 2.11 приводится графическая интерпретация этого условия.
При объеме производства больше равновесного (Yi) превыше ние уровня сбережений, который ожидают производители, озна чает сокращение потребления и как следствие, снижение фирма ми производства и выпуска продукции. Аналогично нестабиль ной будет и противоположная ситуация — сокращение сбереже ний ведет к увеличению объема выпуска.
На практике это означает, что для поддержания нормального функционирования экономики необходимо иметь механизм, ко торый бы аккумулировал сбережения и направлял их на инвести ционные цели, способствуя тем самым достижению одного из нажнейших условий макроэкономического равновесия — равен ства между ключевыми экономическими параметрами: инвести циями и сбережениями.
I = S.
12.ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЦИКЛ: СОДЕРЖАНИЕ, ФАЗЫ, ТИПЫ.
Циклический характер экономического развития
Приведем некоторые возможные определения "циклического характера развития экономики или "цикличности". Цикличность - это всеобщая форма движения национальных хозяйств и мирового хозяйства как единого целого. Она выражает неравномерность функционирования различных элементов национальной экономики, смену революционных и эволюционных стадий ее развития, экономического пpoгрecca.
Цикличность - важнейший фактор экономической динамики и один из детерминантов макроэкономического равновесия. Каждый цикл имеет свои фазы, свою длительность. Характеристики фаз неповторимы в своих конкретных показателях. У конкретного цикла, фазы нет двойников. Они оригинальны как в историческом, так и в региональном аспектах.
Цикличность - это движение от одного макроэкономического равновесия, в
масштабах как минимум национальной экономики, к другому. Фактически это один
из способов саморегулирования рыночной экономики, в том числе и изменения её
отраслевой структуры. Одновременно цикличность весьма чувствительна к
государственному воздействию на национальную экономику и мировую экономику
в целом.
Для понимания циклического характера экономического развития следует
остановиться на следующих положениях. Вo-первых все экономические циклы
имеют одинаковую структуру, включая в себя те же самые фазы, но каждый
последующий цикл не является повторением предыдущего; во-вторых, в
совокупности фазы цикла составляют как бы виток спирали, что и отражает
экономический рост, в-третьих в экономика одновременно осуществляется
множество взаимосвязанных циклов (циклы, связанные с производством товаров
для населения и лишь с перепрофилированием производства;, продолжительностью
3-4 года - короткие циклы; промышленные циклы, отличающиеся высокой степенью
регулярности и обеспечивающие обновление средств производства, длящиеся, 8-
12 лет - нормальные; "длинные волны" продолжительностью 40-60 лет, связанные
со сменой поколений техники и технологий, с обновлением зданий,;сооружений, инфструктуры, рабочей силы; более длительные - столетние циклы, охватывающие одно или ряд столетий и связанные с обновлением всей технологической основы общественного производства); в-четвертых, именно взаимосвязь этих циклов определяет общее поступательное движение экономических процессов, достижение ими динамического равновесия.
Наиболее важными, с точки зрения экономической политики, являются промышленные циклы, которые постоянно вносят в общий воспроизводственный процесс нарушение равновесия, затрагивая все экономические и социальные проблемы. Однако и циклы продолжительностью в 40-60 лет, так называемые длинные волны Кондратьева, должны учитываться государством при прогнозах и программировании долгосрочного характера.
Фазы цикла
Циклами называют периодические колебания роста производства. Отдельные экономические циклы существенно отличаются друг от друга по продолжительности интенсивности, но в каждом из циклов различают обычно следующие фазы: спад депрессию, оживление и подъем. Подъем завершается бумом.
Некоторые исследователи предпочитают давать общую характеристику цикла, начиная с самой высокой точки: пик или бум, когда объем производства и продаж достигает возможного максимума, доходы в обществе растут, экономика находится в состоянии полной занятости ресурсов, спрос обгоняет предложение и уровень цен имеет тенденцию:к повышению, рост деловой активности прекращается.
В следующей за пиком фазе спада производства (или рецессии*) темп роста производства и продаж снижается, что приводит к увольнению рабочих и снижению суммарных доходов в обществе. Вместе с доходами падает и спрос, но это падение спроса не сопровождается значительным падением цен (как это должно было бы происходить в идеальной рыночной экономике), так как монополизированные сектора экономики не заинтересованы в их снижении, а также инфляционные ожидания населения, стремление профсоюзов закрепить ставки заработной платы и долгосрочные контракты превращаются в механизм, препятствующий понижению цен. Цены падают только в том случае, когда спад серьезный и продолжительный, когда возникает деспрессия.
Низшая точка спада или депрессии, называемая также кризисом, характеризуется тем, что происходит максимальное падение производства, продаж и занятости: падают доходы, а вместе с ними и платежеспособный спрос. Самым глубоким экономическим кризисом в XX веке был кризис 1929-1933 годов, охвативший практически все развитые капиталистические страны и получивший название "великой депрессии". Отличить спад производства от депрессии и определить момент максимального падения производства довольно трудно. Здесь, видимо, на помощь приходит поговорка времен "великой депрессии: "Когда сосед теряет работу, то это спад, а если вы теряете работу, то это уже депрессия". "Великая депрессия" 30-х годов серьезно подорвала экономическую активность на целое десятилетие" Она же вызвала к жизни и революционную теорию Кейнса о том, что рыночная система не имеет самокорректирующего устройства для поддержания постоянного экономического роста и что для сохранения жизнеспособности впавшей в состояние депрессии экономики единственно возможной политикой может стать государственное вмешательство (капиталовложения, закупки товаров и услуг, создание рабочих мест). Сравнивая в США "великую депрессию" со спадами деловой активности в 1924 и 1927 гг. (рис.1), можно видеть, что они, а также большинство послевоенных спадов в американской экономике, были менее интенсивными и продолжительными.
Достигнув самого низкого уровня, экономика начинает; "выбираться со дна" Подъем (или оживление) знаменует выход из кризиса: начинается оживление производства, ему сопутствует рост занятости и доходов, стимулирующие спрос и производство, вплоть до достижения полной занятости ресурсов, то есть до достижения очередного бума (или пика).
Итак, подведем итог: каковы же современные тенденции экономического роста? Для экономического цикла характерны колебания деловой активности при наличии. долговременной тенденции к экономическому росту. Заметим, что на рисунке 1 циклические колебания показаны как отклонения от долговременной тенденции к экономическому росту и что график идеализированного цикла на рисунке 2 построен относительно линии, представляющей эту тенденцию.
Различные подходы к определению причин циклических колебаний экономического роста
Цикличность как экономическую закономерность отрицают многие ученые- . экономисты, например, лауреаты Нобелевской премии П.Самуэльсон, автор первого учебника "Экономикс", В.Леонтьев и другие, Однако реальная жизнь берет свое, и цикличность приковывает внимание исследователей. В разное время экономисты . предлагали различные теории, объясняющие колебания деловой активности. Согласно одной из первых теорий, выдвинутых еще в XIX веке, экономические циклы связаны с солнечными циклами: темные пятна на солнце влияют на погодные условия, урожаи и неурожаи, что, в свою очередь, влияет на рост цен на сельскохозяйственную продукцию, снижение уровня жизни населения, падение спроса и в итоге вызывает, общий спад производства.
Авторы некоторых концепций концентрируют свое внимание на нововведениях. Это так называемые инновационные теории цикла. Они утверждают, что переход к таким принципиально новым техническим нововведениям как машинный труд, железные дороги, автомобили, синтетические волокна, компьютеры оказывает большое влияние на инвестиции, потребительские расходы, производство, занятость и уровень цен. Схематично механизм инновационного цикла выглядит следующим образом: нововведения требуют крупных первоначальных капиталовложений и увеличивают доходы производителей новой техники, производители новой техники расходуют свои доходы, способствуя тем самым доходам тех, чьими товарами услугами они пользуются. Иначе говоря, в обществе идет рост суммарных доходов и расходов, стимулирующий рост производства в целом; с завершением перестройки экономики на новых принципах завершается и период подъема экономики, наступает фаза спада, которая длится до наступления новой технической революции. Kpупные нововведения появляются нерегулярно и потому способствуют нестабильности экономической активности. Аналогичный толчок извне экономике могут давать политические и случайные события, например войны (см. рис. 1). Войны, могут быть разрушительными с экономической точки зрения. Неуемный спрос на военную продукцию во время военных действий может привести к сверхзанятости и острой инфляции, за которыми после наступления мира и сокращения военных расходов обычно следует экономический спад.
Некоторые экономисты считают ЦИКЛ ЧИСТО монетарным явлением: когда правительство выпускает слишком много денег, возникает инфляционный бум, сравнительно небольшое количество денег ускоряет падение производства и рост безработицы.
Распространенными являются также теории перепроизводства и недопотребления и концепция инвестиционных циклов. Первые исходят из того, что предприятия, ориентируясь на продолжительный рост спроса, увеличивают выпуск продукции, не имея точной информации для определения его величины, и на oпределённом этапе возникает ситуация, когда произведено больше, чем может быть потреблено. В этот момент перепроизводства и происходит "перелом" цикла: излишняя продукция не находит сбыта, доходы производителей падают, начинается' сокращение численности занятых в производстве, банкротства и, как следствие, падение совокупных доходов и совокупного спроса, до тех пор, пока падение производства не окажется ниже спроса - в этот момент начинается восходящее развитие производства. Сторонники инвестиционной природы циклов считают, что в основе неравномерности экономического роста лежит производство инвестиционных благ. Статистика подтверждает, что их производство испытывает большие колебания, чем производство предметов потребления. Считается, Например, что инвестиции в строительную промышленность могут быть тем локомотивом, который может потянуть за собой всю экономику, поскольку строительная промышленность обеспечивается материальными ресурсами 70 отраслей;; так, например, в Норвегии на 100 занятых в строительном секторе требуется ещё 175 занятых в других отраслях. Таким образом, при росте производства инвестиционных благ в обществе происходит рост суммарных доходов, многократно перекрывающий первоначальные инвестиционные расходы. Этот эффект получил название мультипликатора.
Итак, подведем итог анализу возможных причин неравномерности экономического роста. Большинство экономистов сходится в том, что фактором, непосредственно определяющим уровни производства и занятости,является уровень общих, или совокупных, расходов. В экономике, ориентированной главным образом на рынок, предприятия производят товары и услуги только в том случае, если их можно выгодно продать. Попросту говоря, если общие расходы невелики, многим предприятиям невыгодно производить товары и услуги в больших объемах. Общий низкий уровень производства, занятости и доходов. Более высокий уровень общих расходов означает, что рост производства приносит прибыль, поэтому произодство, занятость и доходы тоже будут возрастать. Когда в экономике возникает полная занятость, реальный объем продукции становится постоянным, а дополнительные расходы просто повышают уровень цен. Позднее мы рассмотрим, то соотношение между совокупными расходами и уровнем цен гораздо сложнее и то в действительности оно зависит не только от результата изменения объема общих расходов.
Нециклические колебания
Нe следует делать вывод, что все колебания деловой активности объясняются экономическими циклами. Существуют и сезонные колебания деловой активности. Например, покупательский бум перед Рождеством или Новым годом, Пасхой или весенними женскими праздниками (день Матери в Европе и 8 Марта в России)
ведет к значительным ежегодным колебаниям в ритмах экономической активности в особенности, в розничной торговле. Сельское хозяйство, автомобильная промышленность, строительство, туризм в какой-то степени также подвержены сезонным колебаниям. Помимо сезонных колебаний, влияние на колебания деловой активности оказывают и уже названные политические факторы, войны, а также структурные кризисы.
1.5- Структурные кризисы
Первая половина 70-х гг. XX в. привнесла в развитие современного рыночного хозяйства новые катаклизмы. Разразился нефтяной кризис, охвативший практически весь современный капиталистический мир. В отличие от циклических этот кризис сопровождался необычайным ростом мировых цен на нефть и нефтепродукты, ажиотажным спросом на них, отставанием предложения от спроса на потребительском рынке жидкого топлива.
Резкий скачок цен на топливо привел к банкротству множество мелких и средних предприятий в США и некоторых странах Западной Европы, ориентировавшихся на потребление дешевой энергии за счет использования жидкого топлива. Пострадали и те, кто использовал нефть и нефтепродукты в качестве основного сырья в процессе производства. Внезапный рост издержек производства привел к разорению многие предприятия промышленного производства.
Структурные кризисы порождаются диспропорциями между развитием отдельных сфер и отраслей, носят, как правило, затяжной характер и не всегда совпадают с началом циклических кризисов,
Нефтяной, продовольственный, энергетический, сырьевой кризисы дополнились в последние десятилетия кризисами валютной системы, экологическим кризисом. Оказывая несомненное влияние на общее состояние промышленного производства, они существенно изменили традиционную картину циклического развития, сглаживая или порою обостряя те или иные проявления циклических
КРИЗИСОВ.
Общая картина развития современного рыночного хозяйства стала не совпадать с традиционной схемой. Так, например, промышленный циклический кризис середины 70-х гг. был усугублен нефтяным кризисом, но только в нефтепотребляющих странах. Те же страны, которые имели собственные источники энергетических ресурсов (нефть, уголь, газ, горючие сланцы), не только не пострадали в результату двух кризисов, но даже имели тенденцию к некоторому развитию.
С другой стороны, ожидаемого бурного развития промышленности в фазе подъема во многих странах не происходит в результате резкого обострения обстановки, вызванного экологическим кризисом.
В последние годы- структурные кризисы стали обретать более сложную характеристику. Все большее влияние на экономические проблемы оказывают глобальные политические процессы, среди которых следует особо выделить распад социалистической системы, межнациональные и региональные конфликты, возрастание роли так называемого исламского фактора, противоречивые тенденции в процессе создания единой Европы и т. д.
Одним из определяющих факторов в современном мире) становится нестабильность. Изменяются традиционные рынки сырья, амплитуда колебания валютных систем достигает опасных пределов, активно развивается производство в зонах, где почти полностью отсутствует система экологического контроля, что также может привести к непредсказуемым отрицательным результатам. В целом земная цивилизация входит в новое тысячелетие в состоянии перманентных потрясений.
Длинные волны в экономике
Так называемые длинные волны (циклы) имеют протяженность в 40-60 лет. Разработка теории длинных волн была начата в 1847 г., когда англичанин X. Кларк обратил внимание на 54-летний разрыв между кризисами 1793 и 1847 гг. Он предположил, что это не случайно, что разрыв был объективно обусловлен.] Существенный вклад в развитие теории длинных волн внес его соотечественник У. Джевонс, который впервые привлек статистику колебаний цен для объяснения нового для науки явления.
Значительный вклад в теорию цикличности внес К. Маркс. Он все внимание
уделил изучению коротких волн, получивших в экономической литературе
наименование периодических циклов, или периодических кризисов
перепроизводства. Каждый цикл, по Марксу, состоит из четырех фаз: кризис,
депрессия, оживление, подъем, что полностью согласуется с теорией цикличности.
Упоминание о долговременных флуктуациях можно найти в исследованиях
нашего соотечественника М. Туган-Барановского . Теория цикличности получила
свое отражение и в трудах русского ученого А. Гельфанда (Парвуса). Он сделал
'попытку доказать, что цикличность имманентна капитализму. Оригинальная
статистическая обработка материала содержится в работах голландских ученых
Я.Гельдерена и С. Вольфа. Новизна их исследований состояла и в том, что они
рассмотрели технический прогресс в качестве фактора цикличности, а также сроки
функционирования транспортной инфраструктуры.
Длинные волны (большие циклы экономической конъюнктуры) Кондратьева.
Не будет преувеличением утверждение, что особое место в разработке теории цикличности принадлежит Н.Д.Кондратьеву. Признанием его заслуг в этой области
служит то, что многие зарубежные ученые называют длинные волны его именем. Выпускник юридического факультета Петербургского университета Н. Д. Кондратьев еще в 20-х гг. открыл широкую дискуссию по проблемам длинных волн. Подлинно мировую известность принес ему доклад "Большие циклы конъюнктуры", сделанный им на заседании ученого совета Института экономики в 1928 г. Исследования Кондратьева охватывают развитие стран Европы за 100-150 лет. В числе показателей конъюнктуры, исследованных им, - индексы цен, государственных бумаг, номинальная заработная плата, внешнеторговый оборот, добыча угля, золота, выплавка чугуна и т.д. Большой научной заслугой нашего соотечественника следует считать понимание им вероятностного характера подхода при анализе статистических рядов показателей конъюнктуры. В результате исследований Кондратьев выделил следующие большие циклы . Цикличность - отклонение от равновесия.
Теория длинных волн исходит из того, что экономическая система постоянно находится в состоянии отклонения от макроэкономического равновесия. Во-первых, это отклонения спроса от предложения и наоборот на длительных отрезках времени. Во-вторых, это отклонения, связанные с изменениями спроса на оборудование, сооружения, строительные материалы и т. п. Эти отклонения преодолеваются в рамках промышленных циклов средней продолжительности. В-третьих, это длительные отклонения от равновесия, продолжительность которых составляет 40-60 лет. Они имеют место на рынках промышленных зданий, сооружений инфраструктуры и рабочей силы. Отметим, что первый и второй типы отклонений имеют место при одном и том же технологическом способе производства, в рамках которого происходит смена ряда поколений техники и технологии. После того, как возможности повышения эффективности в рамках используемых научно-технических принципов исчерпаны, происходит переход к использованию новых научно-технических принципов, переход к новому технологическому способу производства. Наступает эпоха научно-технической революции. Этот переход занимает значительное время и дает начало новой длинной волне, что и происходит в настоящее время во всех индустриально развитых странах. История свидетельствует, что административно-командная экономическая система не в состояний обеспечить такой переход. Доказательство тому - отставание НТП в СССР по сравнению с ведущими странами Запада в 70-90-х гг.
Можно утверждать, что рыночная система в этом отношении обладает свойством постоянно стимулировать научно-технический прогресс, так как в этом заинтересовано само общество, основанное на смешанной регулируемой рыночной системе.
В заключение отметим, что циклическое развитие - это проявление рамой сущности развития производства, его естественное свойство, способ его прогрессивного движения. Тем самым цикличность - свидетельство жизнеспособности данного общественного строя, свидетельство его права на существование.
13.ГОСУДАРСТВЕННОЕ АНТИЦЫКЛИЧЕСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ.
Существуют различные взгляды на причины циклических колебаний; отсюда и различные подходы к проблеме их регулирования. Однако несмотря на значительный разброс взглядов и различную расстановку акцентов при выработке антициклической политики, в целом можно сказать, что все концепции регулирования циклов тяготеют к одному из двух направлений регулирования: неокейнсиакскому или неоконсервативному, развившемуся на базе классической школы. Первое ориентируется на регулирование совокупного спроса, второе - на регулирование совокупного предложения. Для наглядности можно представить их различие в виде
В зависимости от исходных установок и ориентиров сторонники того или иного направления по-разному решают проблемы сглаживания циклических колебаний, по-разному оперируют инструментами, находящимися в распоряжении государства, которые можно использовать для этих целей. Например, сторонники кейнсианских рецептов большее внимание уделяют бюджетной политике (главным образом это связано с увеличением или уменьшением расходов государства) и налоговой политике (манипуляции с налоговыми ставками в зависимости от состояния экономики). Сторонники неоконсервативных рецептов уделяют большее внимание проблеме денег и кредита. Поэтому в последние годы неоконсервативная политика опирается на монетаристские теории, которые во главу угла ставят вопросы объема денежной массы и его регулирования; По-разному решается проблема участия государства в происходящих процессах - в политике регулирования экономики в целом и в области сглаживания циклических колебаний.
Несмотря на такие, казалось бы, существенные различия, есть общее понимание этими концепциями того факта, что, во-первых, государство в состоянии сглаживать циклические колебания, и, во-вторых, государство должно это осуществлять в целях достижения и поддержания экономической стабильности. Существует и общее понимание того, какова должна быть в целом линия поведения государства, направленная на преодоление циклических колебаний. В фазе спада все мероприятия государства должны быть направлены на стимулирование деловой активности.; В области налоговой политики это означает снижение ставок, предоставление налоговых льгот на новые инвестиций, проведение политики ускоренной Амортизации. При этом сторонники кейнсианских взглядов больше уповают на рост государственных расходов, которые рассматриваются как стимулятор накопления. Налоговые мероприятия больше дополняют бюджетные, и в комплексе они ведут к стимулированию совокупного спроса, а в конечном счете -и производства. Графическая иллюстрация воздействия государства на совокупный спрос представлена на рис. 4.
Рост спроса на величину D1D2 вызывает рост национального дохода от уровня ON1 до ON2. Стрелкой на оси ординат показан сдвиг вверх линии совокупного спроса, стрелка на оси абсцисс показывает увеличение национального дохода.
Сторонники неоконсервативных взглядов большее внимание уделяют налогам, снижение которых ведет к росту деловой активности, но в целом они рассматривают напогово-
целом они рассматривают налогово-бюджетную политику как дополнение к кредитно-денежной политике.
Кредитно-денежная политика в этот период преследует те же цели, что и налогово-бюджетная политика, и предполагает проведение кредитной экспансии. Ее цель - оживление экономической жизни в стране при помощи дополнительных кредитов В это время проводится политика "дешевых денег". На практике это означает, что снижаются процентные ставки за выданные ссуды, увеличиваются кредитные ресурсы банков, что ведет к увеличению капиталовложений, усилению деловой активности, снижению безработицы. Однако это может иметь и отрицательнее последствия, так как в длительной перспективе ведет к усилению инфляционных тенденций.
Что же происходит в обратном случае, то есть в период подъема экономической конъюнктуры? Государство в целях предотвращения перегрева экономики и связанных с этим болезненных явлений в хозяйственной жизни проводит политику сдерживания, включающую противоположные мероприятия в области налогово-бюджетной и кредитно-денежной политики.
Налогово-бюджетная политика такого периода характеризуется повышением ставок налогов, сокращением государственных расходов, ограничениями в области проведения амортизационной политики. Именно на налогово-бюджетную политику ориентируются теоретики кейнсианских методов регулирования. Фискальные мероприятия приводят к снижению покупательной способности, а значит, и спроса, что ведет в конечном счете к некоторому спаду экономической активности (рис.5).
Снижение спроса на величину D1 D2 вызывает сокращение национального дохода
В кредитно-денежной политике начинают преобладать элементы кредитной рестрикции, то есть проводится политика "дорогих денег", что означает прямо противоположные меры: повышение процентных ставок по ссудам, сокращение кредитных ресурсов банков. Но и в этом случае необходимо весьма осторожно обращатся с элементами кредитно-денежной политики, ибо в долгосрочном плане кредитная рестрикция может через сокращение инвестиций и, соответственно. производства привести к росту безработицы.
В общем и целом, говоря о политике, которую должно проводить государство в целях сглаживания циклических колебаний, можно охарактеризовать ее как политику противодействия: мероприятия, направленные на смягчение циклических явлений, должны идти в направлении, противоположном существующем на данный момент колебаниям экономической конъюнктуры.
В период спада государство проводит политику активизации всех хозяйственных процессов, а в период; "перегрева" экономики стремится сдерживать деловую активность. К.Эклунд в своей книге "Эффективная экономика" приводит график (рис.6),; демонстрирующий вышесказанное (см.: Эклунд К. Эффективная экономика. М., 1991. С. 127)
К. Эклунд рассматривает данный график с точки зрения кейнсианской модели: с помощью увеличения расходов и снижения налогов в период спада и снижения расходов и повышения
налогов в период подъема предлагается смягчить безработицу в первом случае и инфляцию - во втором. Но приведенный график характеризует и мероприятия сторонников консерватизма: меняются методы проведения политики экспансии и сдерживания, а сама система (направление воздействия) остается без изменений.
Всe рассмотренные выше рекомендации, касающиеся поведения государства по отношению к циклу, применялись и продолжают целенаправленно применяться! на практике. И именно в реальной жизни происходит оценка данных теоретических'] рассуждений и рекомендаций. Правительство стремится учитывать требования ] экономической ситуации и пытается бороться с дестабилизирующими явлениями, добиваться устойчивого хозяйственного развития. Отсюда и объяснение тех практических шагов, которые оно предпринимает. А эффективность этих шагов может быть реально оценена только по истечении определенного периода времени. Можно нa конкретных примерах показать, как политика правительств! изменяла свою направленность и чередовала стимулирующие и сдерживающие элементы для достижения стабильности в экономической жизни. В качестве примера можно рассмотреть США и проследить данные явления в области экономической политики государства в послевоенный период.
В 50-60-е гг. в связи с проявлением застойных элементов в экономической жизни правительство проводило политику, направленную на стимулирование экономического роста. Государственными органами использовались различные методы для достижения этой цели. Они действовали, ориентируясь на кейнсианские рецепты, так как в этот период теория государственного регулирования Кейнса уже получила всеобщее признание и была весьма популярна. Для противодействия застойным явлениям правительство проводило противонаправленные меры, то есть увеличивало государственные расходы и снижало налоги. В эти годы особое внимание уделялось росту государственных расходов. Велась работа по ускорению амортизации производственных мощностей, по развитию амортизационного законодательства. Был принят ряд законов (1950,1954,1962 гг.), которые ускоряли амортизацию, повышали норму амортизационных отчислений. Такие мероприятия вели в итоге к росту совокупного спроса, что, в свою очередь, вело к увеличению инвестиций, а значит, и к расширению производства. В данный период не так много внимания уделялось кредитно-денежной политике; считалось, что в процессе регулирования она носит характер средства, лишь дополняющего налогово-бюджетную политику, которой, придавалось большее значение, особенно бюджетной части этой политики.
В 60-70-e гг. обитая экономическая ситуация существенно меняется, а значит, меняются и особенности борьбы с циклическими колебаниями. В этот период в силу активизации экономической жизни и как результат проводившейся с 50-х гг. экономической политики стимулирования совокупного спроса начинают ощущаться инфляционные явления. Те методы налогово-бюджетной и кредитно-денежной политики, которые приносили пользу в период спада, становятся дестабилизаторами, так как ведут к перенакоплению капитала. Правительство пересматривает свою политику и, стараясь погасить отрицательные явления, переориентирует свою деятельность в противоположном направлении. Уменьшаются государственные расходы.
Таким образом, если в период 50-60-х гг. политика государства была явно направлена на стимулирование государственного потребления, то в 60-70-х гг. прослеживается тенденция его сокращения. Акцент делается на бюджетную сторону, хотя такого же результата можно было бы добиться путем повышения налогов. Однако повышение налогов - весьма непопулярная мера, поэтому правительство охотнее использует манипуляции с бюджетом. Кроме того, можно использовать и кредитно-денежную политику, а именно - повышение ставок ссудного процента, что осуществляло правительство США в указанный период. Происходит заметное удорожание кредита (до 15% в год), это затрудняет получение средств на расширение производства, сдерживает инвестиции. Но все-таки большее внимание в этот период уделялось налогово-бюджетным инструментам, так как кейнсианская теория ориентируется на совокупный спрос, а сокращение государственных расходов или рост налогов напрямую воздействуют на спрос, в то время как кредитно-денежные механизмы оказывают опосредованное влияние через инвестиции. На рубеже 70-80-х гг. ситуация вновь меняется. Обнаруживаются замедление темпов экономического роста, кризис отдельных отраслей, рост безработицы, снижение деловой активности. Необходимо было опять менять методы регулирования в соответствии с новым циклическим витком конъюнктуры. K власти приходят неоконсерваторы, которые отходят от кейнсианских рекомендаций и ориентируются на классические теории (ограничение роли государства, свобода рыночных субъектов) и монетаризм (регулирование денежной массы как главный рычаг воздействия на экономику). Поэтому основное внимание теперь уделяется именно кредитно-денежному регулированию и использованию кредитно-денежной политики для сглаживания циклических колебаний. Появляется термин "таргетирование денежной массы" ("money targeting), который означает регулирование размера денежной массы.
Основную причину инфляции монетаристы видят в чрезмерном росте государственных расходов, которые и предлагают сократить. Бюджет уже не может быть элементом серьезного государственного регулирования еще и по причине существенных дефицитов. В области налогово-бюджетной политики внимание переключается на налоговые мероприятия. В США в 60-е гг. проводится налоговая реформа, которая предполагает снижение ставок налогов и снижение степени прогрессивности налоговой шкапы; это приводит к созданию дополнительных экономических стимулов роста производства. Но несмотря на внешнюю схожесть политики 80-х гг. и политики 50-60-х гг., которую можно охарактеризовать как экономическую экспансию, они сильно различаются самим подходом к регулированию цикла. В 50-60-е годы основное внимание уделялось расширению спроса, и поэтому более важным считалось проведение успешной налогово-бюджетной политики. Сейчас же взят ориентир на предложение, то есть на создание условий для эффективного производства, поэтому внимание уделяется либерализации кредита, а в налогово-бюджетной политике - снижению налогов и степени прогрессивности налоговой шкалы.
В современных условиях возникает ряд новых факторов, о которых следует сказать особо в связи с осуществлением антициклической политики.
Первое - это явление синхронизации экономических циклов, наблюдающееся с 70-80-х гг., то есть совпадение циклических колебаний в разных странах и регионах. Процесс синхронизации объясняется усиливающейся интернационализацией производства, развитием связей между странами, распространением НТР и углублением научно-технического сотрудничества. При проведении антициклического регулирования правительство должно с этим считаться и стремиться синхронизировать свои мероприятия, направленные на сглаживание циклических колебаний, с аналогичными мероприятиями, проводящимися в других странах. Игнорирование этого требования может привести не только к снижению эффективности антициклического регулирования, но даже практически к нулевым результатам усилий в данной области. В этом отношении показателен пример Франции. В начале 80-х гг., в период, когда уже повсеместно господствовали неоконсервативные доктрины, Франция в целях борьбы с экономическим спадом Ориентировалась на кейнсианские рецепты: стимулировала внутренний спрос главным образом за счет роста государственных расходов. В период, когда другие страны проводили политику экономии бюджетных средств, эти попытки Франции не могли иметь стимулирующий эффект и вели к бессмысленному росту бюджетного дефицита. Пример Франции показывает, что важно не только осознать необходимость проведения государственной антициклической политики, но и стараться согласовывать сами ее мероприятия между отдельными странами.
Второе, что важно отметить, - это тот факт, что выше были рассмотрены лишь общие ориентиры антициклической политики. Но усугублению конъюнктурных
колебаний способствуют и такие явления, как инфляция, монополизация экономики, нарушение хозяйственных пропорций и т. п. Поэтому все те мероприятия, которые проводятся в целях их преодоления (антиинфляционная политика, борьба с
монополизмом и.т. п.),тоже можно рассматривать как частные случаи регулирований экономического цикла.
14. ИФЛЯЦИЯ: СУЩНОСТЬ, ФОРМЫ, ПРИЧИНЫ, ПОСЛЕДСТВИЯ.
3.1. Показатели инфляции
Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Вспомним, что индекс цен определяет их общий уровень по отношению к базовому периоду.
Например, индекс цен на потребительские товары периода 1982-1984 гг., используемого в качестве базового, равен 100. В 1988 г. индекс цен был приблизительно равен 118. Это значит, что в 1988 г, цены были на 18% выше, чем в 1982-1984 гг., или, проще говоря, данный набор товаров, который в 1982-1984 гг. стоил 100 дол., в 1988 г. стоил 118 дол.
Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года (1987) из индекса этого года (1988), разделить эту разницу на индекс прошедшего года (1987), а затем умножить на 100. Например, в 1987 г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,6, а в 1988 г. -118,3. Следовательно, уровнь инфляции для 1988 г. вычисляется следующим образом:
темп = [(118,3-113,6)\13,6]х100 = 4,1% инфляции
Так называемое "правило величины 70" дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:
Например, при ежегодном уровне инфляции в 3% уровень цен удвоится приблизительно через 23 (70:3) года. При 8%-ной инфляции уровень цен удвоится приблизительно через девять (70:8) лет. При инфляции в 12% уровень цен удвоится примерно через шесть лет. Следует отметить, что "правило величины 70" обычно применяется тогда, когда, например, надо установить, сколько потребуется времени, чтобы реальный ВНП или ваши личные сбережения удвоились.
Виды инфляции. В зависимости от темпов роста общего уровня цен различают "ползучую" инфляцию (3-5%), "галопирующую" инфляцию (темп роста цен выражается уже двузначными цифрами) и суперинфляцию или гиперинфляцию. При гиперинфляции ее темпы достигают 100% и более. Признанными "лидерами" по этому показателю считаются страны Латинской Америки и бывшие республики СССР: в 1992 году темпы инфляции оценивались, например, в Бразилии в 1150% и в 2000% в России.
3.2. Инфляция в рыночной экономике
Инфляция (inflation - надувание, вздутие) - обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно. По мере нарастания инфляции деньгам вce труднее выполнять свои функции, обслуживать обращение товаров и услуг платежные операции и т.п. Зарождаясь на разбалансированном денежном рынке, инфляция долго не задерживается там, а распространяется дальше, поражая производство и потребление. .
Чем более запущена инфляционная болезнь, тем труднее государству осуществлять меры антиинфляционного регулирования. Воздействовать приходится не только на денежный рынок, но и на государственные финансы, инвестиционный процесс, текущее потребление и другие области экономики. В период неконтролируемой гиперинфляции борьба с ней становится всепоглощающей заботой государства, а любые его действия приобретают антиинфляционную направленность. При этом экономические проблемы отодвигаются на второй план.
Есть немало примеров, которые, казалось бы, свидетельствуют о том, что инфляции присущи не только минусы, но и плюсы. Так, открытая инфляция, порождая непрерывный рост цен, стимулирует оживление на товарных рынках, повышение деловой активности, расширение производства и занятости, рост спроса на акции. В 60-е годы и начале 70-х правительства многих развитых государств преднамеренно провоцировали инфляционные бумы, используя их в качестве средства краткосрочного регулирования экономики.
Как доказано экономической наукой и подтверждено хозяйственной практикой, в долгосрочной перспективе в инфляционных эффектах нет ничего положительного. Более того, они наносят; экономике немалый урон. Такие кратковременные бумы оборачиваются обострением инфляции, усложняют ее течение, делают неизбежным применение радикальных антиинфляционных мер, которые болезненны в социальном отношении, поскольку сопровождаются ростом безработицы, снижением уровня жизни и т.п.
Инфляционные бумы деформируют механизмы рынка, снижают эффективность экономики. Например, рост спроса на акции и повышение их курса обусловлены стремлением владельцев сбережений найти своим деньгам безопасное применение, спасти их от инфляции, а не изменениями потребностей, структурными сдвигами и т.п. В результате инфляционной политики временное снижение безработицы сменяется ее ростом под воздействием рыночных процессов. Возникает стагфляция - одновременное нарастание безработицы и ускорение инфляции. В 90-е годы появилось достаточно оснований для утверждения, что инфляция приносит экономике вред.
Инфляция в принципе неустранима, поскольку современная экономика инфляционна по своему устройству. Представим, какой должна быть неинфляционная экономика. Во- первых, отсутствие дефицита государственного бюджета, поскольку при любом способе его покрытия возникают инфляционные импульсы. Теоретически это условие выполнимо, хотя практически устойчивые бездефицитные бюджеты встречаются редко.
Во-вторых, центральный банк обязан обеспечить неинфляционное развитие экономики. В действительности центральному банку трудно избежать инфляционных эффектов при проведении краткосрочной денежной политики и обслуживании государственного долга.
В-третьих, устранение государственной монополии центрального банка на регулирование предложения центральных денег. В условиях монополии возможна ошибка в оценках допустимых пределов денежной экспансии. Прекратить выпуск центральных денег нельзя, сделать их рынок конкурентным - тоже. Поэтому ликвидация указанной государственной монополии принципиально неосуществима.
В-четвертых, поддержание устойчивого макроэкономического равновесия между инвестиционным спросом и предложением сбережений. Такое выравнивание не происходит автоматически, чаще встречается неравновесие. Когда инвестиционный спрос превышает предложение сбережений, в экономике возникает
инфляционная ситуация, характеризующаяся медленным ростом инвестиций и производства, дефицитом сбережений и высоким текущим спросом. Как видно, это условие едва ли выполнимо.
В-пятых, государству должно воздерживаться от активного вмешательства в перераспределение доходов, чтобы предохранить экономику от инфляции. Когда оно поступает по-иному, то при чрезмерном налогообложении возникает макроэкономический эффект дефицита сбережений. Он усиливает отмеченное выше макроэкономическое неравновесие между инвестициями и сбережениями. Однако перераспределительная деятельность государства социально оправдана, отказаться от нее невозможно. Следовательно, и это условие невыполнимо.
В-шестых, у граждан страны не должны возникать инфляционные ожидания при повышении цен, что явно не реально.
Народное хозяйство, в котором выполняются все шесть условий, может существовать лишь в воображении, но не на практике. Таким образом, современная экономика инфляционна по своему внутреннему устройству. Отсюда следует, что противодействие инфляции не может быть ограничено каким-то сроком. Антиинфляционное регулирование - это бессрочная, повседневная обязанность государства, его постоянная функция. Задача государства состоит в том, чтобы сделать рост цен контролируемым и сравнительно умеренным.
Рядовой потребитель не имеет ни малейшего отношения к истокам инфляции, бесконечно далек от организации предложения денег, бюджетного дефицита, макроэкономического неравновесия и др. Население всегда является пострадавшей стороной, жертвой инфляции. Виновник инфляции - государство должно взять на себя ответственность за антиинфляционное регулирование.
Проникая в экономику, инфляционная денежная масса концентрируется на стороне спроса. Если это происходит регулярно, возникает устойчивый разрыв между совокупным спросом и совокупным предложением, инфляционное неравновесие рынков.
Заметим, что рассогласования между спросом и предложением происходят в рыночной экономике довольно часто, но обычно носят временный характер и отмечаются лишь в отдельных секторах экономики. Они преодолеваются рыночным механизмом через колебания цен, перераспределение ресурсов, изменения объемов продаж и покупок. В таких рассогласованиях нет ничего инфляционного. Когда же неравновесие спроса и предложения затягивается надолго, превращается в характерную черту многих рынков и становится макроэкономическим, то это явные признаки инфляционного процесса.
Хронический перекос экономики в сторону спроса должен обязательно сказаться на ценах, вызвать их непрерывное повышение, что и происходит в рыночных хозяйствах, где уровень инфляции измеряют темпом роста цен. В экономике с тотальным государственным планированием цен, поддержанием их неестественной стабильности инфляция проявляется не в ценовых, а в иных формах. Получается, что постоянный рост цен - не единственный признак инфляции. Соответственно различают открытую инфляцию, для которой характерен постоянный рост цен при наличии товаров, и подавленную, которой присущ дефицит товаров при фиксированных государством ценах.
15 АНТИИФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА
Цель антиинфляционной политики состоит в том, чтобы установить над инфляцией надежный контроль и удержать сравнительно невысокий темп роста цен. Для достижения этой цели разработан и многократно проверен на практике комплекс действенных мёр антиинфляционного регулирования. Как мы убедились, бороться можно только с открытой инфляцией. Подавленная инфляция не оставляет государству иного выбора, кроме переключения ее на открытый режим.
Прежде всего выясним, какие действия государства можно отнести к антиинфляционным. Так, различные варианты противоинфляционных компенсаций и иные способы социальной защиты населения воздействуют не на причины инфляции, а на ее последствия и от нее не спасают. Неправомерно причислять к антиинфляционному регулированию и тотальный административный контроль цен. Антиинфляционные методы должны воздействовать непосредственно на устойчивое неравновесие рынков (предложение и спрос) либо на механизм инфляции. Это есть критерий, согласно которому антиинфляционные меры можно отличить от всех остальных.
Различают антиинфляционную стратегию, соединяющую цели и методы долговременного характера, и тактику, которая дает результаты в краткосрочном периоде времени. Обратимся к важнейшим задачам антиинфляционной стратегии. . Антиинфляционная стратегия
Стратегия гашения адаптивных инфляционных ожиданий предполагает изменение психологии потребителей, избавление их от страха перед обесценением сбережений, предотвращение нагнетания текущего спроса. Решить проблему адаптивных инфляционных ожиданий желательно побыстрее и до того, как инфляция будет поставлена под контроль. Судя по практике антиинфляционного регулирования, сделать это возможно при выполнении двух условий.
Во-первых, всемерное укрепление механизмов рыночной системы, которые
способны снизить цены или хотя бы замедлить их рост. Лишь в этом случае вероятно изменение психологии потребителей, устранение из неё инфляционных мотивов. Потребитель должен убедиться, что колебания цен на сравнительно небольшое количество товаров и услуг происходят под влиянием спроса и предложения.
Во-вторых, существование правительства национального согласия, пользующегося доверием большинства граждан и проводящего антиинфляционную политику. При этом правительство ставит перед собой вполне определенные, практически осуществимые и легко проверяемые антиинфляционные задачи, заблаговременно информируя об этом население.
Имеются в виду, например, регулярные сообщения об уровне инфляции, который оно собирается удержать, и о необходимом для этого темпе роста денежной массы. Если обещания неукоснительно выполняются в течение хотя бы нескольких лет, то срабатывает эффект объявления: производители и потребители постепенно убеждаются, что правительство встало на путь борьбы с инфляцией и способно контролировать ее . Чем выше доверие населения, тем охотнее оно приспосабливает свои решения о ценах, предложении, спросе, сбережениях и т.п. к установленному правительством ограничению на прирост денежной массы.
Экономическое поведение людей изменяется, что способствует снижению инфляционных ожиданий. Эффект объявления срабатывает с некоторым запаздыванием, которое зависит от промежутка времени между введением денежных ограничений и реальными изменениями спроса и цен. Как видно, эффект объявления технически прост и непритязателен, но именно он стал действенным элементом антиинфляционной стратегии в США, Великобритании, ФРГ, где в последние годы наблюдалось заметное ослабление инфляционных ожиданий.
Стратегия ограничения денежной массы основана на жестких лимитах ее ежегодного прироста. Этот показатель определяется в соответствии с уравнением долгосрочного равновесия денежного рынка и складывается из долгосрочного темпа роста реального продукта и такого уровня инфляции, который правительство считает приемлемым и обязуется контролировать.
Для того чтобы денежная политика была действительно антиинфляционной, указанный лимит надо удерживать в течение продолжительного времени независимо от состояния бюджета, интенсивности инвестиционного процесса, уровня безработицы и т.д. Тогда экономика дополнительно ощутит и эффект объявления. В инфляционной экономике денежная политика должна играть главенствующую роль. Только руководствуясь принципом, что в инфляционной обстановке нет и не может быть причин, вынуждающих превысить лимит денежной массы, государство имеет шансы остановить инфляцию.
Осуществление антиинфляционной денежной стратегии предполагает наличие современной банковской системы, где центральный банк независим от исполнительной власти. Но даже в этих условиях проводить антиинфляционную денежную политику не просто. Так, в США, где действует высокоэффективная банковская система, за период с 1965 по 1980 г. были предприняты по крайней мере четыре неудачные попытки это сделать. Объясняется это тем, что государство, отягощенное проблемами бюджетного дефицита, необходимостью поддержания благоприятной хозяйственной конъюнктуры и т.п., отклонялось от намеченного антиинфляционного курса, прибегало к закачиванию в экономику избыточного количества денег. Подобные колебания усилили инфляционные ожидания, усложнили задачу преодоления инфляции. Более или менее последовательную денежную стратегию удалось осуществить при президенте Р. Рейгане, что сказалось на замедлении темпов инфляции в американской экономике.
Заметим, что стоит денежным ограничениям хотя бы немного стабилизировать темп роста цен, начинают меняться адаптивные инфляционные ожидания. При прочих равных условиях, чем слабее ожидания, тем выше склонность к сбережениям. В свою очередь, приток сбережений позволяет решать бюджетные проблемы, в
частности финансировать дефицит, все меньше прибегая к кредитам центрального панка. Последнему становится легче проводить неинфляционную денежную политику. Таким образом, каждый успех денежной стратегии служит условием ее дальнейшего эффективного осуществления, т.е. представляет собой самоусиливающийся процесс.
Режим жестких денежных ограничений относится к сильнодействующим регуляторам экономики, и пользоваться им надо с предельной осторожностью. Поскольку рыночные механизмы работают не идеально, проведение антиинфляционной денежной политики сначала обязательно оборачивается резким подъемом процентных ставок. Так, в начале 70-х годов подобные действия Федеральной резервной системы США стали одной из причин волны банкротств, а и 1981-1982 гг. способствовали спаду, охватившему всю американскую экономику.
В высокомонополизированном хозяйстве, где доминирует государственный сектор и не развиты рыночные механизмы, установление жестких лимитов на прирост денежной массы ведет не только к стабилизации цен, но и к сокращению объемов производства. Поэтому антиинфляционная денежная политика должна сочетаться с разгосударствлением экономики, ее демонополизацией, развитием рыночной инфраструктуры.
Стратегическая задача сокращения бюджетного дефицита может решаться двумя путями: увеличением доходов и уменьшением расходов государства.
Рост налогов, формирующих доходную часть бюджета, может принести краткосрочный результат. В долгосрочном периоде такая политика оборачивается снижением инвестиций и замедлением экономического развития. Высокие ставки налогов могут вызвать сужение налоговой базы, т.е. суммы доходов, с которой идут отчисления в бюджет. Современная налоговая система развивается в сторону снижения ставок и увеличения налоговых льгот эффективным хозяйствам. Например, в США доля налогов на прибыль в доходах федерального бюджета не превышает 8%. Линия правительства, намеревающегося покончить с бюджетным дефицитом, состоит не в том, чтобы побольше брать у экономики, а в том, чтобы поменьше ей давать из государственной казны.
Совершенствование налоговой системы можно превратить в элемент антиинфляционной стратегии. Снижение ставок налога на прибыль и добавленную стоимость или применение других схем налогового стимулирования дает дополнительный импульс инвестиционному процессу, а от него в отдаленной перспективе следует ждать увеличения производства и занятости, следовательно, массы доходов, подлежащих налогообложению. В конечном счете вероятен рост государственных доходов и сокращение дефицита.
Понижение ставок подоходных налогов приведет к увеличению личных сбережений, если удастся переломить инфляционную психологию потребителей. Тогда прирост сбережении пойдет как на финансирование экономического развития, так и на покрытие дефицита бюджета. Напомним, что с точки зрения инфляции |.чкой вариант предпочтительнее, чем правительственные займы в центральном панке или денежная эмиссия. Чтобы такой поворот стал реальностью, подоходное налогообложение должно строиться на основе прогрессивной шкалы, а снижение ставок распространяться прежде всего на лиц с высокими доходами, ибо у них склонность к сбережению выше, чем у малоимущих.
Следует признать, что в принципе антиинфляционные резервы налогообложения ограничены и быстрых эффектов не дают. Поэтому основная нагрузка, связанная с сокращением дефицита бюджета, ложится на уменьшение государственных расходов. Подчеркнем, что сокращение бюджетных ассигнований, а вместе с ними и дефицита представляет собой сложный процесс, требующий довольно продолжительного времени. Недопустимы резкие сокращения тех или иных статей бюджета. Нужен стратегический план восстановления равновесия государственного бюджета.
Например, государственные дотации убыточным предприятиям за счет средств бюджета являются необоснованными в рыночном хозяйстве. Предположим, что они прекращены. Конечно, дефицит бюджета уменьшится. Одновременно последуют массовые банкротства и увольнения, начнется рост безработицы, что нанесет бюджету двойной удар. С одной стороны, потребуется увеличить государственные расходы, связанные с социальным обеспечением дополнительного количества безработных, их переквалификацией, трудоустройством и т.д. С другой - станет неизбежным сокращение доходов за счет снижения прибыли предприятий и уменьшения суммы подоходного налога. Возможно, что в конечном счете правительство получит противоположный результат - увеличение дефицита, ускорение инфляции.
Главный принцип сокращения бюджетных расходов состоит в следующем: постепенное уменьшение финансирования тех видов деятельности государства, которые можно передать рынку. Речь идет о прекращении чрезмерного вмешательства государства в инвестиционный процесс и уменьшении объема бюджетных капиталовложений, отмене необоснованных дотаций и субсидий, частичной приватизации образования и здравоохранения и т.д.
Разумная осторожность не должна препятствовать бескомпромиссному наступлению на дефицит бюджета, желательно в рамках единой антиинфляционной стратегии, подкрепленной другими мерами - государственным стимулированием научно-технического прогресса, структурной перестройкой экономики, ориентацией инвестиций на производство потребительских товаров, конверсией военной экономики и т.п. Организуя правильную денежную политику и добиваясь сокращения бюджетного дефицита, государство подходит к проблеме инфляции со стороны спроса. Помогая структурным преобразованиям и налаживая конверсию военного производства, оно наступает на инфляцию со стороны товарного предложения. Это особенно важно в отечественной экономике, чувствительной к инфляции предложения. Вводя в действие налоговые и кредитные регуляторы, государство способствует расширению продажи наукоемких товаров и услуг (бытовой электроники, средств связи, информации и т.п.), формированию новых рынков. Прирост предложения, компенсируя избыточный спрос, понижает цены, тормозит инфляцию. Не случайно, что в странах, успешно осваивающих новейшую технику и технологию, например в Японии, инфляция надежно контролируется и уже не представляет серьезной угрозы для экономики.
Национальная антиинфляционная стратегия должна быть построена так, чтобы свести к минимуму воздействие на экономику со стороны внешних инфляционных импульсов. Особенно это связано с перемещением через границы краткосрочных капиталов, что отражается в сальдо платежного баланса. Если страна получила прилив капиталов из-за рубежа, то сальдо платежного баланса положительное. Часть этих капиталов проникает в банковскую систему, переводится в национальную валюту и превращается в краткосрочные кредиты, увеличивая деньги в экономике. Другая часть капиталов может поступить к правительству, которое берет кредиты за границей, отправляя туда свои облигации. В обоих случаях возникают инфляционные эффекты. Их можно устранить, если центральный банк расширит объем продаж государственных ценных бумаг (операции на открытом рынке), чтобы уменьшить возросшую денежную массу и переправить определенную ее часть в централизованные резервы.
Таковы основные черты антиинфляционной стратегии, результаты которой экономика почувствует по прошествии длительного периода времени.
3.7.2. Антиинфляционная тактика
Когда инфляционная обстановка нетерпима, требуется мобилизовать тактический, быстродействующий потенциал антиинфляционного регулирования.
Эти методы не рассчитаны на устранение причин инфляции и демонтаж ее механизмов, они носят чрезвычайный характер и направлены на ослабление инфляции. Резервы краткосрочного регулирования не безграничны и не могут заменить антиинфляционную стратегию. Речь идет о предварительном терапевтическом воздействии на больную экономику призванном подготовить ее к более радикальному лечению инфляционного недуга.
Антиинфляционная; тактика даст максимальный результат, воздействуя на инфляционный разрыв между спросом и предложением, если она поможет увеличить предложение без соответствующего повышения спроса либо будет способствовать снижению текущего спроса без соответствующего падения предложения. Любые другие противоинфляционные мероприятия принесут меньший эффект.
Краткосрочные резервы роста предложения. Во-первых, государственная поддержка повышения товарности экономики. Имеются в виду льготное налогообложение предприятий, продающих побочные продукты производства и услуг, банков, обрабатывающих коммерческую информацию и торгующих ею, и т.п. Такая деятельность не требует значительных дополнительных затрат, в том числе на заработную плату, но способствует приросту предложения товаров и помогает временному выправлению инфляционных перекосов. Однако уровень товарности экономики можно повышать лишь до определенного предела.
Во-вторых, поддержка формирования новых рынков, особенно в тех секторах экономики, где совершается переход от натурального к товарному производству. Примером может служить мировой рынок информационных услуг, который находится в стадии становления: международные потоки информации товарны примерно на 30%, остальная информация проходит по внутренним каналам транснациональных корпораций, оставаясь в сторон от открытого рынка,
Информация как товар обладает уникальными антиинфляционными достоинствами. Первоначально ее изготовление сопряжено со значительными затратами, связанными с финансированием научных исследований и технологических разработок. Дальнейшее воспроизводство, тиражирование идет с минимальными издержками, что равнозначно приращению товарного предложения. Кроме того, от многих других товаров и услуг информация отличается тем, что на протяжении своего жизненного цикла не исчезает в сфере конечного потребления, а возвращается оттуда, вновь превращаясь в объект купли-продажи. Происходит многократное увеличение предложения без адекватного повышения спроса.
В-третьих, разумно организованная приватизация государственной собственности несет в себе антиинфляционный заряд. Она ведет к увеличению государственных доходов и ослаблению напряжения в расходной части бюджета, что способствует преодолению дефицита. Более того, эта форма разгосударствления дает эффект прямого действия: появление на рынке акций приватизируемых предприятий отвлекает часть инфляционного спроса. Указанный эффект был зафиксирован во всех странах, где осуществлялась крупномасштабная приватизация. В Англии, например, одна только денационализация "Бритиш Телеком" вынесла на рынок акции общим объемом 7-8 млрд. ф. ст., что явилось рекордом в истории британской торговли ценными бумагами и оказало ощутимое воздействие на течение инфляционного процесса. Гораздо более сильным оно обещает быть в нашей экономике.
В-четвертых, действенными средствами краткосрочной антиинфляционной политики могут стать массированный потребительский импорт и частичная реализация государственных стратегических запасов. В странах с нерыночными экономиками возможен и такой антиинфляционный резерв, как продажа населению части накопленных предприятиями материальных ресурсов производственного назначения.
Снижение текущего запроса. Во-первых, повышение ставки процента по вкладам, если правительство намерено повлиять на поведение владельцев
денежных доходов, побудить их к увеличению сбережений за счет текущего спроса. Процент по вкладам должен быть не меньше суммы текущего темпа роста цен и уровня адаптивных инфляционных ожиданий. В противном случае едва ли удастся привлечь сбережения, ибо вкладчики, передавая свои деньги банку, вправе рассчитывать, что не понесут потерь. Однако возможности такого антиинфляционного маневра небеспредельны, так как повышение процента по вкладам чревато удорожанием кредита, что может отрицательно сказаться на размерах инвестиций.
Во-вторых, повышение процента по государственным облигациям, распространение акционерной формы собственности, приватизация, продажа земли могут привлечь значительные сбережения. Подобные меры дают реальный антиинфляционный эффект и позволяют приостановить разрушительный процесс гиперинфляции.
В-третьих, для понижения уровня ликвидности сбережений практикуется установление повышенной нормы процента по срочным вкладам и иные приемы, рассчитанные на то, чтобы подольше удержать депозиты в банковской системе. Иногда вводится временное замораживание вкладов до востребования.
В-четвертых, денежная реформа конфискационного типа нацелена на экспроприацию части принадлежащих населению доходов и снижение текущего спроса. Подобный радикальный вариант не имеет отношения к причинам и механизмам инфляции и способен лишь на короткое время уменьшить величину инфляционного разрыва. Конфискационные денежные реформы осуществляются редко, как правило, после войн и других социально-политических катаклизмов. Правительство, затеявшее столь рискованное дело в мирное время, может рассчитывать на успех, если пользуется безграничным доверием граждан, готовых пожертвовать своими доходами ради будущего процветания.
В-пятых, в качестве краткосрочного противоинфляционного средства может использоваться повышение курса национальной валюты. Если внутренние рынки достаточно конкурентны и отсутствуют разного рода внешнеторговые ограничения, эта мера вызывает тенденцию к снижению цен на товары и услуги, ввозимые из-за рубежа, и, следовательно, подталкивает вниз и общий уровень цен в экономике. Нельзя не указать на изрядную противоречивость такого регулирования. Когда валютный курс идет вверх, дорожает экспорт, которому становится все труднее пробиваться на внешние рынки. Поэтому ухудшается торговый, а вслед за ним и платежный баланс. Добавим еще, что чересчур высокий курс валюты отпугивает иностранных инвесторов, негативно сказывается на зарубежных капиталовложениях в национальную экономику.
В настоящее время в отечественной экономике проблемой номер один стала инфляция. В такой ситуации "доброе" правительство, обеспокоенное лишь своевременной раздачей денежных компенсаций, может временно облегчить положение, но в перспективе подобные действия придадут дополнительное ускорение инфляции. Правительства социалистической ориентации, озабоченные проблемами равенства и социальной справедливости, годятся для здоровой экономики и губительны для инфляционной. В годы гиперинфляции наступает время сильных консервативных правительств, преисполненных решимости победить инфляцию, невзирая ни на что.
16. ЗАНЯТОСТЬ И БЕЗРАБОТИЦА: ПРИЧИНЫ, ВИДЫ, ПОСЛЕДСТВИЯ, ВЗАИМОСВЯЗЬ С ИФЛЯЦИЕЙ.
Одна из специфических черт рыночной экономики - ее нестабильность, одним из основных проявлений которой является безработица. Понятие безработицы неразрывно связано с понятием полной занятости. Проблемы занятости - это проблемы, связанные с процессами движения рабочей силы, ее включения в общественное производство, использование, высвобождение, распределение и перераспределение, иными словами, вся система трудовых отношений. Таким образом, можно говорить о том, что проблема безработицы -это один из основных аспектов проблемы занятости.
Рассмотрение проблем занятости и безработицы надо начать с введения такого базового понятия, как; рабочая сила. Рабочая сила - совокупность физических и духовных способностей, которыми располагает человек и которые применяются им в процессе производства благ. Согласно марксистской теории, в капиталистическом обществе рабочая сила является товаром. Рабочая сила, или самодеятельное население страны, определяется следующим образом. Все население делится на три большие группы: в первую группу входят лица, не достигшие 16 лет, а также лица, находящиеся в специализированных учреждениях, например, в психиатрических больницах, исправительных колониях, - эти лица не входят в состав рабочей силы; во вторую группу входят "выбывшие из состава рабочей силы" - взрослые, потенциально имеющие возможность работать, но по какой-либо причине не работающие и не ищущие работу (учащиеся, пенсионеры, надомники); третья группа называется самодеятельным населением или рабочей силой! Обычно рабочая сила составляет порядка 50% всего населения. Теперь, определив категорию населения, по отношению к которой применимы понятия занятость и безработица, постараемся дать их определения.
B США официальными данными по безработице занимается Бюро статистики труда (БСТ) при Министерстве труда. Согласно критериям БСТ безработным считается человек, во-первых, не входящий в институциональное население (то есть старше 16 лет и не находящийся в государственных институтах - тюрьмах, больницах), во-вторых, не имеющий работы в течение недели, охватываемой обследованием, в-третьих, предпринимающий конкретные попытки найти работу на протяжении предшествующих 4 недель и, в-четвертых, в состоянии в данный момент приступить к работе. Согласно российскому законодательству о занятости населения безработными признаются трудоспособные граждане в трудоспособном возрасте, которые по независящем от них причинам не имеют работы и заработка (трудового дохода), зарегистрированы в государственной службе занятости в качестве лиц, ищущих работу, способные и готовые трудиться и которым эта служба не сделала предложений подходящей работы.
Таким образом, в общем случае официально безработными признаются лишь те незанятые, которые не только могут, но и хотят работать. Более того, официальной статистикой учитываются лишь те люди, которые, не имея работы, активно ее ищут, регистрируясь в государственных службах занятости, бюро по трудоустройству, на биржах труда и т.п., что влияет на официальную статистику, искажая реальную картину.
Понятие "полная занятость" с трудом поддается определению. На первый взгляд, полную занятость можно трактовать как ситуацию, когда все самодеятельное население, то есть 100% рабочей силы, имеет работу. Такова была точка зрения
К.Маркса, претворением в жизнь которой было советское право на труд по определенным государством, а не рынком ставкам заработной платы. Обычно обеспечение полной и тем более всеобщей, поголовной занятости покупается ценой спада эффективности экономики. Значит, в условиях рыночной экономики понятие "полная занятость" не означает абсолютное участие всего трудоспособного населения в общественном производстве. Дж.М.Кейнс понимал под полной занятостью такую занятость, при которой спрос на труд равен его предложению по данным ставкам заработной платы, а если занятость превышает такой нормальный уровень, то, по мнению Кейнса, возникает инфляция. Сегодня самым распространенным толкованием полной занятости является толкование, предложенное М.Фридменом. Он считает, что 100%-ная занятость просто недостижима, что определенная доля безработных неизбежна и образует естественный уровень безработицы. Следовательно, полная занятость-это занятость за вычетом естественного уровня безработицы. Для того чтобы понять,: что же имеется в виду, когда речь идет о понятии полной занятости, и из чего складывается естественный уровень безработицы, рассмотрим подробно типы безработиц
Типы безработицы
Давайте подойдем к определению полной занятости, установив различия Между отдельными типами безработицы.
Безработица бывает добровольной или вынужденной. Добровольная безработица возникает в условиях фиксированной заработной платы или когда работники не хотят трудиться за предлагаемую им заработную плату или заниматься низкопроизводительным и малооплачиваемым трудом. Вынужденная безработица является следствием причин, не зависящих от работника, и возникаете в результате спада производства. Конечно, говоря о добровольной безработице, мы лишь подразумеваем, что в конкретной ситуации выбор человека в пользу безработицы был добровольным, исходя из соотношения выгод и издержек (как экономических, так и внеэкономических), которые принесет ему каждое из принятых решении. Экономисты выделяют четыре типа безработицы: фрикционная, структурная, циклическая и сезонная.
Фрикционная безработица. Если человеку предоставляется свобода выбора рода деятельности и места работы, в каждый данный момент некоторые работники оказываются в положении "между работами". Одни добровольно меняют место работы. Другие ищут новую работу из-за увольнения. Третьи временно теряют сезонную работу (например, в строительной промышленности из-за плохой погоды, или в автомобильной промышленности из-за смены моделей), И есть категория работников, особенно молодых людей, которые впервые ищут работу. Когда, все эти люди найдут работу или возвратятся на старую после временного увольнения, другие "искатели" работы и временно уволенные работники заменяют их в "общем фонде безработных". Поэтому, хотя конкретные люди, оставшиеся без работы по тем или иным причинам, сменяют друг друга из месяца в месяц, данный тип безработицы остается.
Экономисты используют термин фрикционная безработица (она связана с поиском или ожиданием работы) в отношении работников, которые ищут работу или ждут получения работы в ближайшем будущем. Определение "фрикционная" точно отражает суть явления: рынок труда функционирует неповоротливо, со скрипом, не приводя в соответствие количество рабочих и рабочих мест.
Фрикционная безработица считается неизбежной и в какой-то мере желательной. Почему желательной? Потому что многие рабочие, добровольно оказавшиеся "между работами", переходят с низкооплачиваемой, малопродуктивной работы на более высокооплачиваемую и более продуктивную работу. Это означает
более высокие доходы для рабочих и более рациональное распределение трудовых ресурсов, а следовательно, и больший реальный объем национального продукта.
Структурная безработица. Фрикционная безработица незаметно переходит
во вторую категорию, которая называется структурной безработицей. Экономисты используют термин "структурный" в значении "составной". С течением времени в структуре потребительского спроса и в технологии происходят важные изменения которые, в свою очередь, изменяют структуру общего спроса на рабочую силу. Из-
за таких изменений спрос на некоторые виды профессий уменьшается или вовсе прекращается. Спрос на другие профессии, включая новые, ранее не,
увеличивается.
Возникает безработица, потому что рабочая сила реагирует медленно и ее структура полностью не отвечает новой структуре рабочих мест. В результате оказывается, что у некоторых рабочих нет таких навыков, которые можно,быстро продать; их навыки и опыт устарели и стали ненужными из-за изменений в технологии и характере потребительского спроса. К тому же постоянно меняется географическое распределение рабочих мест. Об этом свидетельствует миграция в промышленности из "Снежного пояса" в "Солнечный пояс" в течение
последних, десятилетий.
Примеры.1. Много лет тому назад высококвалифицированные стеклодувы остались без работы вследствие изобретения станков, на которых изготовляются бутылки. 2. Сравнительно недавно в южных штатах неквалифицированные и недостаточно образованные негры были вытеснены из сельского хозяйства в результате eгo механизации. Многие остались без работы из-за недостаточной
квалификации. 3. Американский обувщик, оставшийся без работы из-за конкуренции импортной продукции, не может стать, например, программистом на компьютере, не пройдя серьезной переподготовки, а может быть, и не переменив места жительства. 4. Наконец, многие нефтяники в "нефтяных" штатах Америки оказались в числе "структурных" безработных, когда в 1980-х годах мировые цены на нефть катастрофически упали. Когда уровень цен был на самом низком уровне, буровые и другие виды работ, связанные с нефтедобычей, сократились, в результате чего
начались многочисленные увольнения.
Разница между фрикционной и структурной безработицей весьма неопределенна. Существенное различие состоит в том, что у "фрикционных"
'безработных есть навыки, которые они могут продать, а "структурные" безработные не могут сразу получить работу без переподготовки, дополнительного обучения, а то и перемены места жительства; фрикционная безработица носит более краткосрочный характер, а структурная безработица более долговременная и поэтому считается более серьезной.
Циклическая безработица. Под циклической безработицей мы понимаем безработицу, вызванную спадом, то есть той фазой экономического цикла, которая
характеризуется недостаточностью общих, или совокупных, расходов. Когда
совокупный спрос на товары и услуги уменьшается, занятость сокращается, а безработица растет. По этой причине циклическую безработицу иногда называют
безработицей, связанной с дефицитом спроса. Например, в период спада 1982 г.
уровень безработицы поднялся до 9,7%. В разгар "Великой депрессии" 1933 г.
Сезонная безработица - оборотная сторона сезонного характера деятельности в отдельных отраслях, например, в сельском хозяйстве или туризме: те, кто легко может найти работу летом в курортной зоне или на уборке урожая, как правило, лишаются ее зимой.
Понятие "полной занятости"
Полная занятость не означает абсолютного отсутствия безработицы. Экономисты считают фрикционную и структурную безработицу совершенно
неизбежной; следовательно, "полная занятость" определяется как занятость, составляющая менее 100% рабочей силы. Точнее говоря, уровень безработицы при полной занятости равен сумме уровней фрикционной и структурной безработицы. Другими словами, уровень безработицы при полной занятости достигается в том случае, когда циклическая безработица равна нулю. Уровень берзработицы при полной занятости называется также естественным уровнем безработицы. Реальный объём национального продукта, который связан с естественным уровнем безработицы, называется производственным потенциалом экономики. Это реальный объём продукции, который экономика в состоянии произвести при "полном использовании'' ресурсов.
Полный, или естественный, уровень безработицы возникает при сбалансированности рынков рабочей силы, то есть когда количество ищущих работу равно числу свободных рабочих мест. Естественный уровень безработицы представляет собой в какой-то степени положительное явление. Ведь "фрикционным" безработным нужно время, чтобы найти соответствующие вакантные места. "Структурным" безработным тоже нужно время, чтобы приобрести квалификацию или переехать в другое место, когда это необходимо для получения работы. Если число ищущих работу превышает имеющиеся вакансии, значит, рынки рабочей силы не сбалансированы; при этом наблюдается дефицит совокупного спроса и циклическая безработица. С другой стороны, при избыточном совокупном спросе ощущается "нехватка" рабочей силы, то есть количество свободных рабочих мест превышает количество рабочих, ищущих работу. В такой ситуации фактический уровень безработицы ниже естественного уровня. Необычайно "напряженная" ситуация на рынках рабочей силы связана с инфляцией.
Таким образом, фрикционная и структурная безработица образуют естественный уровень безработицы. Является ли естественный уровень безработицы оптимальным уровнем? Ответ на этот вопрос не может быть; однозначным, так как неизвестно, что выгоднее для экономики в целом: наличие незанятой части рабочих или дополнительное количество продукта, который эти рабочие могли бы произвести Реальный уровень безработицы, как правило, всегда выше ее естественного уровня и лишь в чрезвычайных условиях может опускаться ниже уровня полной занятости.
Понятие "естественный уровень безработицы" требует уточнения в двух аспектах.
Во-первых, этот термин не означает, что экономика всегда функционирует при естественном уровне безработицы и тем самым реализует свой производственный потенциал. В нашем кратком обзоре экономического цикла мы уже говорили, что уровень безработицы часто превышает естественный уровень. С другой стороны, в редких случаях в экономике может возникнуть такой уровень безработицы, который будет ниже естественного уровня. Например, во время второй мировой войны, когда естественный уровень был порядка 3-4%, потребности военного производства привели к почти неограниченному спросу на рабочую силу. Обычным явлением стала сверхурочная работа, а также совместительство. Более того, правительство не разрешало увольняться работникам "важнейших" отраслей промышленности, искусственно сокращая фрикционную безработицу. Фактический уровень безработицы в течение всего периода с 1943 по 1945 г. составил менее 2%, а в 1944 г. упал до 1,2%. Экономика превышала свои производственные возможности, но оказывала существенное инфляционное давление на производство. Во-вторых, естественный уровень безработицы сам по себе не обязательно является Постоянным, он подвергается пересмотру вследствие институциональных изменений (изменений в законах и обычаях общества). Например, в 60-х годах многие считали, что этот неизбежный минимум фрикционной и структурной безработицы составляет 4% рабочей силы. Другими словами, признавалось, что полная занятость достигнута в том случае, когда занято 96% рабочей силы. А в настоящее время экономисты считают, что естественный уровень безработицы равен примерно 5-6%.
Почему сегодня естественный уровень безработицы выше, чем в 60-е годы? Во-первых, изменился демографический состав рабочей силы. В частности, женщины и молодые рабочие, доля безработных среди которых традиционно довольно высока, стали относительно более важным компонентом рабочей силы. Во-вторых, произошли институциональные изменения. Например, программа компенсаций по безработице была расширена как в отношении количества охватываемых ею работников, так и размеров пособий. Это важно потому, что компенсации по безработице, ослабляя ее влияние на экономику, позволяют безработным более спокойно искать работу и тем самым увеличивают фрикционную безработицу и общий уровень безработицы.
Потеря работы, поиск работы и естественный уровень безработицы
Ежедневно некоторые рабочие увольняются или их увольняют, а некоторые безработные находят работу. Этот постоянный приток в ряды безработных и отток из них определяют долю рабочей силы, находящуюся в состоянии безработицы. В данном разделе мы разработаем модель динамики рабочей силы, которая покажет факторы, определяющие естественный уровень безработицы.
Пусть L означает рабочую силу, Е - число работающих, a U - число безработных. Поскольку любой трудоспособный человек является либо работающим, либо безработным, то L =E+U.
Таким образом, совокупная рабочая сила представляет собой сумму числа работающих и безработных. Уровень безработицы будет равен U/L.
Для концентрации внимания на факторах, определяющих уровень безработицы, предположим, что размер совокупной рабочей силы неизменен. Переход индивидов из разряда трудоустроенных в безработные и наоборот проиллюстрирован на рис.7. Пусть s - показатель уровня увольнения рабочих, т.е. доля занятых, которая ежемесячно теряет работу, f - показатель уровня трудоустройства, т.е. доля безработных, которые ежемесячно находят работу. Предположим, что оба эти показателя постоянны, и убедимся, что они определяют уровень безработицы.
Если уровень безработицы не меняется, т.е. если рынок труда находится в устойчивом состоянии, то число нанятых на работу должно равняться числу уволенных с работы. Поскольку fu - есть число людей, нанятых на работу, a sE-число людей, теряющих работу, эти две величины должны быть равны:
fU = sE.
Мы можем преобразовать данное уравнение, чтобы найти устойчивый уровень безработицы. Заметим, что Е = L-U, т.е. число занятых равно совокупной рабочей силе за вычетом количества безработных. Это означает, что
fU = s(L-U).
1)Разделим обе части уравнения на L и получим
fU/L = s(1-U/L).
Затем выделим U/L и получим
U/L=s/(s+f).
Это уравнение показывает, что уровень безработицы U/L зависит от показателей уровней трудоустройства и увольнения. Чем выше уровень увольнения, тем выше безработица. Чем выше уровень трудоустройства, тем ниже безработица. Рассмотрим числовой пример. Предположим, что ежемесячно теряет работу 1% занятых (s= 0,01), что означает, что средний период нахождения в числе занятых составляет 100 месяцев или около 8 лет. Далее предположим, что около 20% безработных ежемесячно находят работу(f = 0,20). Это означает,
что средний период нахождения без работы продолжается 5 месяцев. В данном конкретном случае устойчивый уровень безработицы будет равен: U/L = 0,01/(0,01+0,20) =0,0476.
Таким образом, безработица в данном примере находится на уровне 5%. Из приведенной модели естественного уровня следует очень простой, но важный вывод. Любая экономическая политика, направленная на снижение естественного уровня безработицы, должна способствовать либо уменьшению уровня увольнения, либо увеличению уровня трудоустройства. Соответственно, любая политика, воздействующая на указанные показатели, меняет и естественный уровень безработицы.
Хотя эта модель и демонстрирует связь между показателем уровня безработицы и показателями уровней увольнения и трудоустройства, она не дает ответа на ключевой вопрос: почему, собственно, существует такое явление, как безработица? Если бы человек мог в любой момент быстро найти работу, уровень трудоустройства был бы очень высок, а уровень безработицы близок к нулю. Приведенная выше модель безработицы предполагает, что процесс поиска работы продолжается какое-то время, но не объясняет почему. В следующих двух подразделах мы рассмотрим две основные причины безработицы: проблемы поиска работы и жесткость заработной платы.
Поиск работы и фрикционная безработица
Одна из причин безработицы заключается в необходимости определенного периода времени для установления соответствия между структурой рабочей силы и свободными рабочими местами. Модель равновесия рынка труда предполагает точное соответствие качеств работников и свободных рабочих мест, т.е. предполагает, что любой работник одинаково хорошо подходит для любого рабочего места. Если бы так было на самом деле и рынок труда находился бы в состоянии равновесия, то потеря рабочего места не приводила бы к безработице: выброшенный на рынок труда немедленно нашел бы новую работу с заработной платой, установившейся на рынке.
Однако фактически рабочие имеют различные склонности и способности, а к каждому конкретному рабочему месту предъявляются определённые профессиональные требования. Кроме того, система распространения информации о претендентах на рабочие места и вакансиях является несовершенной, а географическое перемещение рабочих не может происходить моментально. Поиск подходящего рабочего места требует определенного времени и усилий. В самом деле, поскольку различные рабочие места различаются и по сложности, и по оплате! труда, безработный может даже отказаться от первого предложенного ему рабочего! места. Безработица вызванная тем, что установление соответствия между работниками и рабочими местами требует времени, называется фрикционной безработицей.
Определенный уровень фрикционной безработицы неизбежен в условиях постоянно меняющейся рыночной экономики. Спрос на различные товары постоянно колеблется, что в свою очередь вызывает колебания спроса на труд работников,
производящих эти товары. Внедрение персональных компьютеров, например, сократило спрос на пишущие машинки, что в свою очередь снизило спрос на труд на предприятиях по производству пишущих машинок. Одновременно увеличился спрос на труд в электронной промышленности. Далее, поскольку различные регионы производят разные товары, спрос на труд может одновременно возрастать в одной части страны и сокращаться в другой. Увеличение цен на нефть, например, может вызвать увеличение спроса на рабочую силу в нефтедобывающих штатах, таких как Техас, и падение спроса в тех штатах, где развита автомобильная промышленность,
например, в Мичигане. Экономисты называют такие изменения в структуре спроса на труд по отраслям и регионам структурными сдвигами. Поскольку структурные сдвиги происходят постоянно и рабочим требуется определенное время для смены работы, фрикционная безработица носит устойчивый характер. Структурные сдвиги не являются единственной причиной постоянного высвобождения работников и фрикционной безработицы. Помимо этого, рабочие
неожиданно для себя оказываются уволенными в случае, если фирма терпит банкротство, если качество их работы признается неудовлетворительным или если их конкретная квалификация более не требуется. Рабочие также увольняются по собственному желанию в случае изменения своих профессиональных интересов
или при переезде в другой район страны. Пока сохраняются межфирменные колебания спроса и предложения на рынке труда, фрикционная безработица неизбежна.
Государственная политика и фрикционная безработица
Целью многих государственных программ является снижение естественного уровня безработицы путем уменьшения фрикционной безработицы. Государственные службы занятости распространяют информацию о вакансиях для повышения зффективности поиска работы незанятой частью трудоспособного населения. Государственные программы по профессиональной переподготовке призваны облегчить переход рабочих из свертывающихся отраслей в быстрорастущие.
Насколько эти программы способствуют увеличению уровня трудоустройства,
настолько они снижают естественный уровень безработицы.
И наоборот, система страхования по безработице представляет собой
государственную программу, которая увеличивает число фрикционных безработных. В соответствии с этой программой безработные могут частично получать заработную плату в течение определенного времени после потери работы. Например, в США, где конкретные условия выплаты пособий по безработице меняются из года в год и от штата к штату, типичный американский рабочий, охваченный программой страхования по безработице, получает 50% своей последней заработной платы в течение 26 недель.
Смягчая экономические последствия потери работы, страхование по безработице одновременно увеличивает количество фрикционных безработных и поднимает естественный уровень безработицы. Безработные, получающие пособия, не так активно ищут работу и чаще отвергают непривлекательные, с их точки зрения.
предложения, что снижает показатель темпа найма. Кроме того, существование системы страхования по безработице, вероятно, позволяет предпринимателям легче решаться на увольнение рабочих, тем самым приводя к росту показатель темпа увольнения.
Тот факт, что страхование по безработице увеличивает её естественный уровень, сам по себе не означает нежелательности этой политики. Ее положительная сторона заключается в том, что она создает у рабочих уверенность в получении определенного дохода. Более того, позволяя рабочим отказываться от непривлекательной работы, эта политика, вероятно, способствует установлению более точного соответствия между характеристиками рабочей силы и структурой рабочих мест. Оценка относительной результативности и стоимости различных систем страхования по безработице - сложная проблема, остающаяся предметом серьезных исследований.
Экономисты, изучающие вопросы страхования по безработице в США , часто предлагают пути реформирования этой системы для сокращения числа безработных. Одно из распространенных предложений состоит в требовании, чтобы фирма, увольняющая рабочего, уплачивала за него пособие по безработице в полном объеме. Такая система называется системой стопроцентной компенсации, поскольку взнос каждой фирмы на страхование по безработице точно отражает масштабы безработици, переживаемой ее собственными рабочими. Большинство же действующих программ основано на системе частичной компенсации. В соответствии с ней с фирмы, увольняющей рабочего, взимается только часть будущего пособия по безработице этого рабочего. Поскольку на фирму ложится лишь часть затрат по поддержанию жизненного уровня уволенных работников, постольку ей выгодно освобождаться от излишних рабочих при временном снижении спроса. Увеличение размера компенсации может ограничить широко распространенные временные увольнения. Но в любом случае система страхования по безработице должна учитывать местные особенности экономики.
Определение уровня безработицы
Споры по поводу определения уровня безработицы при полной занятости усугубляются тем, что на практике трудно установить фактический уровень безработицы. Таблица 3 поможет нам в качестве отправной точки. Все население США разделено на три большие группы. Статистическое управление министерства труда пытается установи™
количество работающих и безработных, проводя в масштабе всей страны?
ежемесячные выборочные опросы примерно 60 тыс. семей. Задается целый ряд
вопросов, в частности, кто из членов семей работает, кто остался без работы, кто
ищет или не ищет работу и т.д. Несмотря на то, что выборка проводится очень
тщательно и используются надежные методы опроса, полученные данные
подвергались критике.
1. Частичная занятость. В официальной статистике все занятые неполный
рабочий день входят в категорию полностью занятых. В 1988 г. около 17 млн человек
по собственному желанию работали неполный рабочий день. Еще 5 млн частично
занятых рабочих либо хотели работать полный рабочий день, но не могли найти
подходящую работу, либо работали неполный рабочий день из-за временного
сокращения потребительского спроса. Фактически эти две последние группы рабочих
были частично занятыми и частично безработными. Считая их полностью занятыми,
официальная статистика занижает уровень безработицы.
2. Рабочие, потерявшие надежду на получение работы. Чтобы считаться
безработным, надо активно искать работу. Другими словами, безработный, который
активно, не ищет работу, считается "выбывшим из состава рабочей силы". Проблема
заключается в том, что существует значительное количество рабочих, которые,
безуспешно пытаясь найти работу в течение какого-то времени, теряют надежду на
ее получение. Количество таких рабочих во время спада больше, чем в период
процветания. He включая рабочих, потерявших надежду на получение работы, в
категорию безработных, официальная статистика занижает уровень безработицы.
Ложная информация. С другой стороны, уровень безработицы может быть завышен в том случае, когда некоторые неработающие респонденты утверждают, что они ищут работу, хотя это и не соответствует действительности. Поэтому эти лица заносятся в группу "безработных", а не "выбывших из состава рабочей силы". Респонденты дают ложную информацию, потому что компенсация по безработице или пособие по социальному обеспечению могут зависеть от мнимых поисков работы. Теневая экономика может также способствовать завышению официального уровня безработицы; Вполне вероятно, что человек, занятый торговлей наркотиками или работающий на мафию, назовет себя "безработным".
Общий вывод состоит в том, что, хотя понятие уровня безработицы играет большую роль в определении экономической политики, оно обладает определенными недостатками. Несмотря на то что уровень безработицы является одним из важнейших показателей экономического положения страны, его нельзя считать безошибочным : барометром здоровья экономики.
Показатели безработицы
Теперь обратимся к некоторым дополнительным данным, характеризующим безработицу, которые помогут оценить рассмотренные выше теории безработицы, а также меры государственной политики, направленные на ее сокращение. Продолжительность безработицы.
Предположим, что Вы потеряли работу. Какова вероятность того, что Вам ; придется оставаться безработным в течение долгого времени? Ответ очень важен, поскольку он укажет нам и на причины безработицы, и на наиболее подходящие меры государственной политики. С одной стороны, если безработица носит краткосрочный характер, можно предположить, что она является фрикционной и, | возможно, неизбежна. Людям требуется какое-то время, чтобы найти новую работу, в наибольшей степени соответствующую их квалификации и желаниям. С другой стороны, безработица, носящая долговременный характер, - принципиально иное явление, поскольку вряд ли процесс поиска подходящей работы должен растягиваться на многие месяцы. Долговременная безработица является скорее
безработицей ожидания. Таким образом, данные о продолжительности безработицы могут повлиять на наше представление о ее причинах.
Ответ на поставленный выше вопрос не так уж прост. Данные говорят о том что для большинства людей период нахождения без работы оказывается непродолжительным, но в то же время наибольший вклад в совокупную продолжительность безработицы вносят те, кто находится без работы длительное время. Например, в 1974 г. в США уровень безработицы был равен 5,6%; 60% безработных нашли себе работу в течение одного месяца. И в том же году 69% от совокупной продолжительности безработицы приходилось на те периоды нахождения без работы, которые продолжались два месяца и более.
Чтобы понять, почему эти факты не противоречат друг другу, рассмотрим следующий пример. Предположим, что 14 человек являются безработными в течение какой-то части данного года. Из них 12 находят работу в течение одного месяца, а 2 - не работают целый год. Получается, что в общей сложности эти люди не работали 36 месяцев. В данном примере большая часть безработных не имеет работы в течение коротких периодов: для 12 из 14 человек (или для 86%) безработица длится не более месяца. Тем не менее, большая часть совокупной продолжительности безработицы приходится на безработных, не работающих долгое время, - 24 из 36 месяцев (или 67%) приходится на двух человек, которые не работали целый год. В зависимости от того, что является предметом рассмотрения- отдельные периоды нахождения без работы или совокупная продолжительность безработицы -безработица может выглядеть либо краткосрочной, либо долгосрочной. И
Данные о продолжительности безработицы имеют важное значение для разработки_государственной политики. Если задачей является значительное сокращение уровня безработицы, то политика должна быть нацелена на долговременную безработицу, поскольку именно долговременная безработица
ВНОСИТ НаибОЛЬШИЙ ВКЛаД В ОбЩуЮ ПрОДОЛЖИТеЛЬНОСТЬ безработицы.Однако такая
политика должна быть очень точно адресована, поскольку большая часть людей, оказавшись безработными, находит работу достаточно быстро.
Различие уровней безработицы среди различных демографических групп.
Уровень безработицы существенно различается по различным группам населения. В таблице 4 представлены уровни безработицы, характерные для различных демографических групп населения США в 1985 г., когда общий уровень безработицы был равен 7,2%. Можно предположить, что более высокий уровень безработицы среди
подростков может быть даже желателен. Когда молодые рабочие выходят на рынок
труда,они часто не уверены в правильности выбора профессии. Оптимальным для
-них может быть метод "проб и ошибок". Поэтому для этой возрастной группы
наиболее закономерным является более высокий показатель увольнения и более
высокий уровень фрикционной безработицы.
Таблица 4 свидетельствует также о том, что уровень безработицы среди чернокожего населения гораздо выше, чем среди белого. Этот феномен пока плохо изучен. Ограниченный доступ к неформальным источникам информации о вакансиях и дискриминация со стороны работодателей объясняют более низкую вероятность трудоустройства.
Тенденция к повышению уровня безработицы.
Пример. В течение последних 40 лет уровень безработицы в США постепенно повышался. Как; показано на рис.8, средний уровень безработицы был равен 4,4% в 50-е гг., 4;7% - в 60-е гг., 6,1% -в 70-e гг. и 7,3% в 80-е . Экономисты предлагают несколько объяснений.
фднимиз объяснений является изменение состава рабочей силы в США. После второй мировой войны уровень рождаемости резко повысился, и это поколение периода бума рождаемости вступило на рынок рабочей силы в 70-е гг. Поскольку молодежь относится к группе с более высоким уровнем безработицы, то увеличение ее доли в составе рабочей силы повысило и средний уровень безработицы. Приблизительно в это же время произошло и значительное увеличение доли женщин в составе рабочей силы. В 1960 г. женщины составляли 33% совокупной рабочей силы, а в 1980 г. - уже 43%. Поскольку исторически среди женщин наблюдался более высокий уровень безработицы, чем среди мужчин (хотя данное различие начало стираться в последние годы), возросшая доля женщин в составе рабочей силы также могла способствовать увеличению среднего уровня безработицы.
. Однако эти два демографических изменения не могут полностью объяснить тенденцию роста уровня безработицы, поскольку рост безработицы наблюдался также и среди мужчин в возрасте от 25 до 54 лет. Средний уровень безработицы для этой группы был равен 3,4% - в 50-е гг., 3,0% - в 60-е гг., 3,7% - в 70-е гг., 6,1%
- в 80-е гг. Следовательно, рост безработицы был обусловлен не только изменением структуры рабочей силы.
Второе объяснение - увеличение доли работающих женщин. Увеличив число семей с двумя источниками дохода, это изменение привело к росту безработицы среди мужчин. Дело в том, что безработный с работающей женой скорее откажется от непривлекательного для него рабочего места, чем безработный, являющийся единственным кормильцем в семье; в таком случае снижение уровня трудоустройства приведет к росту безработицы среди мужчин.
Такое объяснение, хотя и выглядит вполне логичным, тем не менее противоречит фактическим данным. Напротив, оказывается, что уровень безработицы среди мужчин с работающими женами ниже, чем среди мужчин, чьи жены не работают. Более того, уровень безработицы среди одиноких мужчин также возрос, что свидетельствует о том, что увеличение числа семей с двумя источниками дохода не может объяснить тенденцию к повышению общего уровня безработицы.
Третье возможное объяснение интересующей нас тенденции состоит в ускорении структурных сдвигов в экономике. Чем больше масштаб структурных сдвигов, тем выше показатель частоты увольнений и тем выше уровень фрикционной безработицы. Одной из причин структурных сдвигов явилось значительное изменение цен на нефть, вызванное политикой международного нефтяного картеля ОПЕК. Как показано на рис.9, относительная цена на нефть была стабильной вплоть до начала 70-х гг. Начиная с 1972 г. резкие изменения в ценах на нефть, вероятно, могли создать необходимость перераспределения труда между более энергоемкими отраслями экономики и менее энергоемкими. Если это так, то вполне возможно, что именно повышение цен на нефть способствовало повышению уровня безработицы. Однако доказательство существования такой причинно-следственной В конечном счете причины роста уровня безработицы остаются загадкой. Некоторые из предложенных объяснений вполне убедительны, но ни одно не является исчерпывающим. Скорее всего однозначного ответа просто не существует, а тенденция к повышению уровня безработицы может быть результатом различных, не связанных между собой процессов.
Вступление на рынок труда и уход с него.
До сих пор мы абстрагировались от важной черты, характеризующей динамику рынка труда - включение новых работников в состав рабочей силы и уход части трудовых ресурсов из ее рядов. Модель естественного уровня безработицы строилась на предположении, что состав рабочей силы остается неизменным. В таком случае единственной причиной безработицы могло быть увольнение с работы, а единственной причиной выхода из рядов безработных - прием на работу. В действительности изменение состава рабочей силы имеет большое значение. Около 1/3 безработных - это те, кто лишь недавно вошел в состав рабочей силы. Это молодежь, которая ищет свое первое рабочее место, или те, кто уже работал, но по каким-либо причинам временно выходил из состава рабочей силы. Кроме того, не все периоды безработицы заканчиваются наймом на работу: почти половина случаев нахождения без работы заканчивается уходом безработного с рынка труда. Подобные изменения в составе рабочей силы затрудняют интерпретацию статистических данных по безработице. С одной стороны, некоторые, называющие себя безработными, просто не занимаются поисками работы всерьез, и возможно, их не следовало бы включать в состав рабочей силы. Их "безработица", скорее всего, не является социальной проблемой. С другой стороны, некоторые действительно хотели бы работать, но после нескольких неудачных попыток найти работу потеряли надежду и прекратили поиски. Эта группа "отчаявшегося" трудоспособного населения считается выбывшей из рабочей силы и не учитывается в статистике безработицы, хотя и может представлять собой серьезную социальную проблему.
Экономические издержки безработицы
Проблемы, связанные с оценкой уровня безработицы и определением уровня безработицы при полной занятости, не должны мешать пониманию важной истины: чрезмерная безработица влечет за собой большие экономические и социальные издержки.
Отставание объема ВНП и закон Оукена. Главная "цена" безработицы -невыпущенная продукция. Когда экономика не в состоянии создать достаточное крличество рабочих мест для всех, кто хочет и может работать, потенциальное производство товаров и услуг теряется безвозвратно. Можно сказать, что безработица мешает обществу постоянно двигаться вверх по кривой своих потенциальных возможностей. Экономисты определяют эту потерянную продукцию как отставание объёма ВНП.Это отставание представляет собой объем, на который фактический ВНП меньше потенциального ВНП. Потенциальный ВНП определяется исходя из предположения о том, что существует естественный уровень безработицы при "нормальных" темпах экономического роста. Рисунок 10 показывает отставание объема ВНП за последние годы и подчеркивает тесную взаимосвязь между фактическим уровнем безработицы (рис. 10,6) и отставанием объема ВНП (рис. 10, а). Чем выше уровень безработицы, тем больше отставание ВНП.
Известный исследователь в области макроэкономики, ныне покойный, Артур Оукен математически выразил отношение между уровнем безработицы и отставанием объема ВНП. Это отношение, известное как закон Оукена, показывает, что если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень на один процент, то отставание объема ВНП составляет 2,5%. Это отношение 1:2,5, или 2:5, то есть отношение уровня безработицы к отставанию объема ВНП, позволяет вычислить абсолютные потери продукции, связанные с любым уровнем безработицы. Например, в США в год спада (1983 г.) уровень безработицы достиг 9,5%, или на 3,5% больше предполагаемого естественного уровня в 6%. Умножив эти 3,5% на коэффициент Оукена (2,5), получим, что в 1983 г. отставание объема ВНП составляло 8,75%. Иными словами, если бы в 1983 г. был обеспечен уровень безработицы при полной занятости, ВНП был бы на 8,75% больше, чем фактически. Вычислив, сколько составляют эти 8,75% потерь от номинального объема ВНП, равного в 1983 г. 3300 млрд.дол., получим, что экономика потеряла продукции почти на 290 млрд дол. (= 3300х8,75%) из-за того, что не был достигнут естественный уровень безработицы. С другой стороны, важно отметить (см. рис. 10), что фактический объем национального продукта иногда может превышать потенциальный объем. Такоеположение дел было в США во время второй мировой войны, когда уровень безработицы составлял менее 2%. В производство вовлекались дополнительные смены рабочих, капитальное оборудование использовалось сверх установленных нормативов, сверхурочная работа и совместительство стали обычным явлением и т.д. На рисунке 10 мы видим, что в конце 60-х годов война во Вьетнаме привела к тому, что фактический ВНП превысил потенциальный ВНП, а в 1973 г. экономический бум снова породил "отрицательный" ВНП. Иногда можно превысить потенциальный ВНП, но долгое время сохранять превышение фактического ВНП над потенциальным нельзя.
Неодинаковое бремя. За общими цифрами скрывается тот факт, что издержки безработицы распределяются неодинаково. Например, было бы легче примириться с повышением уровня безработицы с 6 до 9-10%, если бы рабочий день и зарплата каждого рабочего уменьшались пропорционально.
В таблице 5 сравнивается уровень безработицы среди различных групп на рынке рабочей силы в США в год спада (1982 г.) с годом полной занятости (1988 г.). Большие различия в уровнях безработицы в пределах каждого года и сравнение уровней двух лет позволяют сделать некоторые обобщения.
Во-первых, уровень безработицы среди "белых воротничков" ниже, чем у "синих воротничков", и первых реже увольняют во время спада, чем последних. Это происходит потому, что "белые воротнички" заняты в отраслях промышленности, меньше подверженных циклическим колебаниям (сфера услуг и производство товаров кратковременного пользования), или они работают в собственной фирме. Кроме того, фирмы менее склонны увольнять квалифицированные "белые воротнички", в обучение которых они вложили значительные средства.
Во-вторых, уровень безработицы среди молодежи гораздо выше, чем среди взрослых.
В-третьих, уровень безработицы среди чернокожего населения - как взрослых, так и молодежи - примерно в 2 раза выше, чем среди белых.
В-четвертых, вполне правомерно сравнивать уровень безработицы среди мужчин и женщин. Более низкий уровень безработицы среди женщин во время спада 1982 г. свидетельствует о том, что в таких остро реагирующих на циклы отраслях промышленности (автомобильная, сталелитейная и строительная), которые производят инвестиционные товары , преобладают мужчины.
И последнее соображение: число людей, находящихся без работы в течение длительного периода (15 недель и более), в процентном отношении ко всей рабочей силе гораздо меньше, чем уровень безработицы. Но эта цифра существенно увеличивается во время спадов. В 1988 г. "долгосрочные" безработные составляли лишь 1,3% от всей рабочей силы, а общий уровень безработицы - 5,5%. Большая часть безработных не работает в течение относительно коротких периодов времени. Но ответим также, что во время спада 1982 г. безработные составляли 3,2% от всей рабочей силы и это приводило к значительным экономическим трудностям.
2-6. Внеэкономические издержки
Циклическая безработица - это нечто большее, чем экономическое бедствие, это также и социальная катастрофа. Депрессия приводит к бездеятельности, а бездеятельность - к потере квалификации, потере самоуважения, упадку моральных устоев, распаду семьи, а также к общественным и политическим беспорядкам.
Работа дает надежду на материальное и социальное продвижение. Она обеспечивает детям более благоприятный старт в жизни. Она означает единственный честный способ жить не так бедно, как родители. Она помогает преодолевать расовые и другие социальные барьеры. Короче говоря, работа - это пропуск к свободе и к лучшей жизни. Лишить людей работы - это значит вычеркнуть их из нашего общества;
История убедительно показывает, что массовая безработица приводит к быстрым, иногда очень бурным социальным и политическим переменам. Об этом свидетельствует сдвиг влево в американской политической теории во время депрессии 30-х годов. Вызванный депрессией "новый курс" был подлинной революцией в американском политическом и экономическом Мышлении. Примером таких перемен является и приход Гитлера к власти в условиях безработицы. Более того, нет сомнений в том, что большой процент безработицы среди негров и других национальных меньшинств также является серьезной причиной беспорядков и насилия, которые периодически возникают в городах Америки и других стран. Что касается простых людей, исследователи находят прямую связь между ростом самоубийств, убийств, смертности от сердечно-сосудистых; заболеваний, психических болезней и высоким уровнем безработицы.
2.7. Международные сравнения
В каждый данный период в различных странах уровни безработицы существенно отличаются друг от друга. Эти различия объясняются тем, что в разных странах существуют разные естественные уровни безработицы, а также тем что эти страны могут оказаться в разных фазах экономического цикла. На протяжении своей истории Соединенные Штаты имели более высокие уровни безработицы, чем большинство промышленно развитых стран, но начиная с середины 80-х годов это положение начало изменяться. Ежегодный средний уровень безработицы в Соединенных Штатах за период с 1983 по 1987 г. был ниже, чем в Канаде, Австралии, Франции и Великобритании.
17 ДОХОДЫ НАСЕЛЕНИЯ И ИХ ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЕНИЕ
Понятие, роль и назначение доходов населения
Как показал опыт рыночных преобразований экономики, од-ной из важнейших проблем является распределение доходов, чем первые этапы становления рыночных отношений в Рос-сии характеризуются чрезмерной неравномерностью в уровне кодов населения. От степени неравномерности доходов зависит не только благосостояние населения, но и политическая стабиль-общества. Поэтому велика роль государства в обеспечении социальной защиты населения, грамотной разработке социаль-ной политики с целью уменьшения дифференциации доходов, борьбы с бедностью.
Самый важный показатель в рыночной экономике, позволяющий оценить воз-
можности человека или семьи — это доход. Доход определяет степень удовлетворения потребностей человека, его политические убеждения.
Доход представляет собой общую сумму денег, заработанных полученных в течение какого-либо периода (обычно за год). од в денежной сумме означает номинальный доход. В рыноч-ной экономике в номинальный доход включают заработную пла-ту, дивиденды, доход от предпринимательской деятельности, раз ные трансфертные платежи (пособия по социальному обеспе-:ию, по безработице, пенсии и т.д.). В доход включают предо-ставление товаров и услуг по ряду правительственных программ, субсидии на оплату жилья, продовольственную помощь, пособия образование, доходы от увеличения стоимости акций, облига-
ций недвижимого имущества. В экономике России совокупность доходов представлена поч-ти теми же элементами. С 80-х гг. наблюдалась тенденция сниже-ние удельного веса в структуре доходов заработной платы (с 77% 40%), и рост доходов от предпринимательской деятельности (с до 40—45%) и от собственности (6%). То есть в России за по-следние десять лет качественно изменилась структура денежных доходов. Однако для экономического анализа важен не сколько номинальный доход, а то количество благ и услуг, которое можно него приобрести, т.е. реальный доход.
Реальный Реальный доход — это номинальный до-
и номинальный доход) хоД скорректированный с учетом ин декса цен на товары и услуги. От уровня доходов зависит и качество потребления, возмож-носги потребительских расходов населения. Если анализироватьрасходы населения в зависимости от уровня доходов, то выделя-ют — низкие, средние, выше среднего и крупные доходы. Есть еще одна классификация доходов, характеризующая принадлеж-ность их получателей к социальным группам. Это семьи: нищи| бедные, малообеспеченные, обеспеченные, состоятельные, бога тые, сверхбогатые. Все они резко различаются по направлению расходов.
Семьи с низкими доходами (нищие, бедные, малообеспеченные ные) в основном тратят средства на питание, самые необходимые повседневные нужды. По мере роста доходов (обеспеченные, состо-ятельные) в общей сумме расходов уменьшается удельный вес ] ходов на питание, возрастают расходы на промышленные товары И уже совсем другими признаками характеризуются расходы богатых и сверхбогатых — особняки и недвижимость за рубежом. |
Конечной целью функционирования национальной экономики является создание условий для нормальной жизнедеятельности человека или, достижение определенного уровня жизни.
Уровень жизни — это обеспеченность населения необхо-мыми для жизни материальными и духовными благами или cте-пень удовлетворения потребности в этих благах.
Для нормальной жизнедеятельности необходимы приемлемые условия труда, полноценное образование, доступное здрав охранение, качество питания, жилья и т.п. Степень удовлетворе-ния потребности людей зависит как от индивидуальных, так и се-мейных доходов.
Совокупность доходов членов семьи составляет ее бюджет. мейный бюджет должен постоянно пополняться, чтобы обеспе-чить устойчивый поток денег. Только тогда будет полноценной материально обеспеченная и духовная жизнь. Семья каждому че-ловеку ежедневно помогает решать социально-экономические проблемы собственного благосостояния.
Современная экономическая теория рассматривает уровень жизни как на глобальном макроуровне — в масштабах всего населения страны в целом, так и на дифференцированном макроуровне— в рамках отдельных групп населения. В первом случае можно сделать сравнительный анализ уровня жизни населения в разных странах по показателю ВНП (ВВП) на душу населения Наиболее высок этот показатель в США, Скандинавских страна Германии, Бельгии, Нидерландах, Швейцарии, Японии. А самая бедная страна Эфиопия имеет 300 долл. в год на одного человека.| Такие различия доходов вызваны как уровнем научно-техническокого прогресса и производительности труда в отдельных странах так и степенью организации общественного производства,
пенью государственного регулирования. Интересен факт зависи мости продолжительности жизни от уровня жизни и производст ва реального ВВП на душу населения. Разрушительные последствия системного кризиса в России и других странах СНГ привели к резкому падению уровня жизни и дохода на душу населения, углублению дифференциации населе ния по доходам. Так, коэффициент дифференциации доходов в 1992 г. составлял 8,0, а в 1998 г. уже вырос до 13,4 раз1.
Дополнить анализ уровня жизни позволяют такие показате ли, как выработка конечного продукта на одного занятого (в про мышленности и сельском хозяйстве), национальный доход на од ного занятого в материальном производстве. По этим показате лям также лидируют США, ФРГ, Япония.
Произведенный доход на душу населения полностью не харак теризует уровень жизни. Поэтому принято сопоставлять денежные доходы и расходы населения, рассчитывать динамику номиналь ных и реальных доходов, уровень их дифференциации, потребле ние пищевых продуктов, соотношение приобретаемых продоволь ственных и промышленных товаров, удельный вес в потреблении товаров длительного пользования и недвижимости, количество ус-луг, уровень безработицы, продолжительность жизни, уровень грамотности населения, количество людей с высшим образованием и т.д. Соответствующие статистические данные содержатся в рос сийских статистических сборниках. Если проанализировать изме нение покупательной способности среднедушевых денежных доходов населения, то выяснится, что за период 1991—1998 гг. снизи лось потребление ряда продуктов: говядины с 53 до 40 кг в месяц молока с 879 до 285 л, рыбы со 150 до 73 кг, растительного масла 127 до 68 кг в месяц т.д.1 Расходы на покупку продуктов для да домашнего питания также с 1991 по 1998 гг. возросли соответствен но с 34,1 до 51,3%. Причем значительный удельный вес в них занимают хлеб, хлебобулочные изделия, картофель.
В мировой практике используют показатели благосостояние показатели дохода, комбинированные индексы, обобщающие показатели дохода, недоходные показатели (грамотность, здоровье, санитарные условия), индексы социального участия (следование традициям в питании, участие в национальных праздниках} субъективные индексы (оценка индивидуумом собственного уровня жизни).
ООН предложил комбинированный показатель индекса качества жизни, определяемый такими параметрами, как состояние здравоохранения, уровень образования, средняя продолжительность жизни, степень занятости населения, платежеспособное населения, доступ к политической жизни. С учетом возросших социальных требований к определению уровня и качества жизни с 1990 г. в статистике ООН вводится показатель — индекс развита человеческого потенциала (ИРЧП), или сокращенно — индекс человеческого развития (ИЧР). Ведущие показатели, определяющие ИЧР, — это ожидаемая продолжительность жизни, уровень образования, реальный валовой внутренний продукт на душу населения. Если определять ИЧР по шкале от 0 до 1, то страны с ИЧР ниже 0,5 характеризуются низким уровнем человеческого развития
Распределение доходов и измерение степени их неравенства
Доход на душу населения выступает как усредненный показатель и не отражает неравномерности его распределения среди членов общества. Для этого нужно использовать такие показатели, как средний доход в обществе и прожиточный минимум для данного периода. Эти показатели позволяют сопоставить динамику распределения доходов по группам населения.
Средний доход в России у основной части населения определяется как средняя заработная плата (трудовой доход). Средняя месячная заработная плата в России приближается к 42 долл. .,
В средний доход кроме заработной платы, из которой следует исключать налоги, входят социальные трансферты (пенсии, сти пендии, различные пособия). Эти выплаты позволяют увеличить бюджет семьи на 10—12%.
Цена труда, как и норма прибыли, спрос и предложение труда, конкуренция— все факторы саморегулирования рынка труда формируют доход населения и
влияют на распределение общественного богатства. В условиях неравенства в распределении доходов возрастает роль государственного регулирования. Политика доходов выступает как одно из средств централизованного воздействия на общий размер и распределение вновь созданной стоимости. Сущность политики доходов заключается в непосредственном установлении
государством верхнего предела увеличения номинальной заработной пла1 Это должно способствовать выполнению основных задач и реализации приоритетов, стоящих перед национальной экономикой Конкретная формулировка отдельных положений политики ходов в разных странах различна. Особенности механизма осуществления и формы проявления этой политики определяются следующим:
— социально-экономическим и политическим развитием или иной страны;
— степенью и характером вмешательства государства в вопрос регулирования заработной платы;
— традициями заключения коллективных договоров; •— степенью социальной напряженности в обществе. Главным объектом всех видов политики доходов являет
трудовой доход в целом, в том числе ставка заработной платы, оплата сверхурочных, социальные выплаты и т.п. Как правило, политика доходов направлена на непосредственное ограничител| ь-ное регулирование всех основных категорий доходов населения лежащих в основе личного и производственного потребления, практике политика доходов преимущественно воздействует движение только заработной платы.
На основе данных о среднем доходе можно составить пирамиду доходов». пирамида доходов характеризует процентное соотношение слоев пи-селения с различными доходами на человека в семье.
По данным в российской экономики приведем распределение населения по величине среднедушевых денежных доходов в 1998 г.
Наблюдается следующее распределение доходов относит но среднедушевых денежных доходов, составляющих в 1998 969,9 руб. (почти 1000 руб.): 15,1% человек имели доход ниже 400 руб., 19,0% — от 400 до 600 руб., 17,2% — от 600 до 800 pj 13,3% — от 800 до 1000 руб. Всего доходы ниже средних имело свыше 60% (64,6%).
Приведенные данные позволяют сделать выводы:
1) значительная часть населения имеет доход ниже среднего уровня;
2) существует значительное неравенство доходов, выражае мое в поляризации доходов населения.
Для определения степени неравенства до-
неравенства доходов в мировой практике используется кривая Лоренца.
«Доля населения» будет располагаться на оси абсцисс, а «до ля дохода» на оси ординат (рис. 12.2). Теоретическая возмож ность абсолютного равенства в распределении доходов представ лена биссектрисой. Она указывает на то, что любой данный про цент семей получает соответствующий процент дохода. 20% се мей получают 20% дохода, 40% — 40% дохода и т.д.
Чем больше рассто Степень неравенства, доходов
а Абсолютное ie> ' ■ неравенство
20 40 60 80 100 % семей
яние между биссектри сой и кривой Лоренца, тем больше степень неравенства доходов. Если бы фактическое распределение доходов было абсолютно равномерно 60 ным, то биссектриса и кривая совпали бы. Крайнюю степень нера венства в распределе- 20 нии доходов характери зует треугольник, обра зуемый диагональю и осями координат. Мас- штабы этого неравенст ва определяются при помощи коэффициента концентрации дохо дов — коэффициента Джини, который представляет собой отноше ние площади между кривой реальных доходов и линией, идущей под углом в 45° к площади, находящейся под линией, идущей под углом в 45°. Кривую Лоренца можно использовать, чтобы сравни вать распределение доходов в различные периоды времени, в раз личных странах, между различными социальными группами.
Неравенство доходов определяется следующими обстоятель ствами:
— различиями в физических и умственных способностях людей;
— уровнем образования;
— составом семьи (количество членов семьи, работающих и неработающих);
— владением собственностью (жилье, акции, земля, оборудование и др.) и т.д.
Дифференциация доходов ведет к имущественной дифференциации, к разному потребительскому старту.
Проблема бедности и пути ее преодоления
Прожиточный Дифференциации доходов минимум уровней жизни возникает острая coциальная проблема — проблема бедности
Каким образом ее можно определить? Очевидно, возможно обозначить те границы семейного дохода, за которыми не обеспечивается воспроизводство населения. Этот уровень и должен выступ как минимум материальной обеспеченности или прожиточный минимум (порог бедности). Все группы населения, живущие ни «порога бедности» являются бедняками. Бедность нужно рассматривать не только как чисто экономический фактор. Это еще coциальное явление, характеризуемое глубиной, остротой и продолжительностью бедности. Бедность характеризуется длительным отсутствием ресурсов, не компенсируемых предыдущими сбережениями и отказом от приобретения дорогостоящих товаров и услуг. Существуют различия в определении черты бедности. Минимальный уровень жизни, определяемый на основе физиологических потребностей человека в пищевых продуктах, одежде и ж лье (стоимости потребительской корзины товаров, достаточной для удовлетворения основных потребностей человека) представляет собой абсолютную черту бедности. Уровень потребления лиц, живущих за чертой бедности, зна-чигельно отстает от среднего уровня: на первом месте стоят затра-ты на питание (свыше 50%), причем у лиц, живущих ниже черты бедности, абсолютное потребление пищевых продуктов ниже среднего уровня (мясопродуктов потребляется в несколько раз меньше, чем при среднем доходе и т.д.).
Проблема неравенства доходов и бедности требует мер по со-циальной защите населения, специальных государственных про-грамм. Следует также учитывать, что неравенство доходов, опре-деляемое вкладом каждого в объеме национального производства, является важным стимулом труда.
18.СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА
Социальная политика
Рыночная экономика неизбежно связа на с дифференциацией доходов населе ния, усилением неравенства, с проблемой бедности. Поэтому вопрос должен стоять о создании социаль-ориентированной экономики, ставящий на первое место не темпы экономического роста, а рост благосостояния нации, создание равных стартовых возможностей для всех граждан страны. В этом случае требуется активное вмешательство государства, выработка эффективной социальной политики, которая должна быть направлена на регулирование отношений основных элементов социальной структуры общества, на согласование долгосрочных интересов социальных групп как друг с другом, так и с обществом в целом. Социальная политика изначально сформировавшись для ре-гулирования социальных отношений в рамках капиталистичес-кой системы, для поддержки членов общества, неспособных само- стоятельно обеспечить себе источник приемлемого существова-| ния. Практически социальная политика по своему содержанию приравнивалась к общественному вспомоществованию.
На современном этапе происходят серьезные изменения как в содержании социальной политики, так и в расширении объектов ее влияния. Ее действие уже не ограничивается отдельными кате- гориями населения (трудящимися, нетрудоспособными).
В качестве прямого объекта влияния социальной политики: начинают выступать жизненные условия почти всех демографи ческих и социальных категорий. Социальная политика вышла за] пределы корректировки негативных последствий экономическо-го развития. Она сосредоточивается на профилактике и позитивном совершенствовании экономической системы. Значительное место занимает не только перераспределение доходов, но и реали зация новых направлений обеспечения населения социальными услугами, регулирования занятости, заработной платы и т.д. (см. рис. 12.3).
В данной модели: С — расходы домохозяйств на потребление, S — сбережения домохозяйств, I — инвестиции, G — государст венные расходы, Те — косвенные налоги, Td — прямые налоги, Y — национальный доход, В — трансферты.
Иными словами, с помощью социальной политики государст во стремится воздействовать на поведение домохозяйств в качест ве, продавцов рабочей силы, потребителей, агентов сбережений и т.д. Особенностью социальной политики является жесткая взаи мосвязь отдельных ее направлений.
Среди основных направлений современной социальной поли тики можно выделить следующие
. 12.4).
|
Социальная политика |
||||
|
Направление: |
Направление: |
Направление: |
||
|
Создание условий |
Прямая поддержка |
Развитие человечес- |
||
|
для трудовой актив- |
доходов через сис- |
кой личности, под- |
||
|
ности, регулирова- |
тему социального |
держание здоровья, |
||
|
ние занятости и зар- |
обеспечения |
повышение культур- |
||
|
платы, совершенст- |
ного уровня, предо- |
|||
|
вование трудовых |
Функция: |
ставление «нату- |
||
|
качеств работника |
защитная |
ральных» услуг через |
||
|
систему социальной |
||||
|
Функция: |
Объект: |
инфраструктуры |
||
|
активная |
наиболее нуждаю- |
|||
|
щиеся, экономичес- |
Функция: |
|||
|
Объект: |
ки незащищенные |
конструктивная |
||
|
экономически актив- |
слои населения |
|||
|
ное население |
Объект: |
|||
|
все слои населения |
Важнейшее направление социальной политики рассчитано на экономически активное население, которое получает трудовое вознаграждение в виде зара-ботной платы. Социальная политика в данном случае способствует созданию нормальных условий для оптимального использования труда на производстве, предотвра щению вырождения и деградации работников.
Этот аспект социальной политики проявляется в установле нии минимальной заработной платы во всей экономике и опреде лении основных параметров оплаты труда на государственных предприятиях (политика заработной платы). Задачами социаль ной политики также являются поддержание уровня и структуры занятости (политика занятости), законодательное определение условий труда на производстве и его охраны и т.п. Таким обра зом, социальная политика активно участвует в формировании источников удовлетворения потребностей работников. Социальное Следующее направление социальной по-обеспечение литики — это прямая поддержка дохо-
и социальная защита дов населения через систему социально- го обеспечения. Государство непосред ственно определяет денежные доходы нетрудоспособного населе ния, формирует их и предоставляет гражданам путем проведения социальной политики в результате перераспределения доходов общества. Таким образом уменьшаются масштабы социального неравенства, порождаемого при первичном распределении дохо дов, а также формируются финансовые средства, предназначен ные для социальной защиты населения.
Социальная защита населения включает систему мер, защи щающих любого гражданина страны от экономической и социаль ной деградации не только в результате безработицы, но и при поте-
ре или резком сокращении доходов, в случае болезни, рождения ре бенка, производственной травмы, инвалидности, при наступлении старости и т.д., а также учитывается необходимость предоставле ния медицинских услуг и пособий семьям с детьми.
Доля и абсолютные размеры расходов на социальную защиту зависят от возможностей экономики и социально-политической системы страны (табл. 12.2). Так, доля средств, расходуемых на социальную защиту, в ВНП в США — 13.8%, Японии — 12%, Ве ликобритании — 20,5%, Франции — 29,4%, ФРГ — 24,3%, Шве ции — 33%.
Важным вопросом является источник финансирования соци альных программ. В централизованной хозяйственной системе единственным гарантом выступает государство. В странах с раз витой рыночной экономикой сложилась трехсторонняя система, в которой участвуют государство, работодатель и получатель этих средств.
Рассмотрим источники финансирования в рыночной эконо мике на следующем примере.
Кроме того, каждая страна осуществляет социальную поли тику по-разному. В США всемерно поощряется предприниматель ская активность. Это считается эффективней, чем увеличение вы плат из госбюджета, приводящих к росту желающих их полу чить. Однако, для уменьшения социальной напряженности мало обеспеченным группам населения гарантируется приемлемый уровень жизни. В США существуют две формы социального обес печения: государственная и частная. Государство отвечает за под держание минимального уровня помощи, за ее высокую доступ ность.
Социальная помощь, как правило, осуществляется по трем основным каналам: государственному социальному страхованию, государственному вспомоществованию, частной системе социаль ного страхования. Основная часть выплат государственного соци ального страхования идет на пенсии по старости, инвалидности, на случай смерти кормильца, на медицинскую помощь. :
Государственное вспомоществование осуществляется по сле дующим направлениям:
— программы специальной помощи в денежной форме пре старелым, инвалидам, слепым, нуждающимся семьям с детьми;
— пособия в натуральной форме: продовольственные талоны, школьные завтраки и обеды, специальное питание для беременных и матерей с детьми, продовольствие престарелым, медицин ское обслуживание, жилищное пособие, ссуды студентам.
Социальное страхование служит не только гарантией поддер жания определенного уровня жизни при прекращении трудовой ! деятельности, но и создает уверенность в завтрашнем дне, поддер живает социальную стабильность.
Система государственного вспомоществования призвана пря мо в какой-то степени нейтрализовать проблему неравенства, ведь речь идет о неработающих инвалидах с детства, пенсионерах, по лучающих минимальную пенсию по старости, безработных, мно годетных семьях.
12.4. Социальная политика и социальная защита населения 399
Широко распространены системы частного социального стра хования по болезни. Например, система «Голубой крест» в США. Великобритания и Скандинавские страны ушли дальше. В Вели кобритании существует программа социального обеспечения «от колыбели до могилы», по которой предоставляется семье помощь при рождении ребенка, регулярные пособия, выплачиваемые при наступлении совершеннолетия; в течение всей жизни предостав ляется практически бесплатная медицинская помощь. Граждане по этой программе получают денежное пособие в случае безрабо тицы, болезни, ухода на пенсию, похорон.
Социальная политика государства не ограничивается форми рованием денежных доходов нетрудоспособных. На государство возлагается ответственность за обеспечение доступа к социаль ным услугам всех слоев населения. В этой сфере проявляется спе цифика потребностей, которые государство призвано удовлетво рять. Это потребности в общем и специальном образовании, меди цинском обслуживании, жилье и т.д. Эти потребности связаны с обеспечением качества жизни человека. Основу потребления такого рода составляет прямое предоставление услуг потребителю вне связи с его денежным доходом. Необходимо учесть, что систе ма социального обеспечения, как инструмент социальной полити ки, предоставляет социальные пособия и услуги в минимальных рамках. Всякая возможность выхода за эти рамки, потребление социальных услуг с относительно более высокими количествен ными и качественными характеристиками определяется величи ной индивидуального дохода, реализуемого на рынке социальных услуг.
19.ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА И ФИНАНСОВАЯ ПОЛИТИКА.
Понятие финансовой системы государства и ее структура
Совокупность финансовых отношений национальной эконо-мики образует финансовую систему государства. С точки зре-ния социально-экономических отношений, она складывается из централизованных, децентрализованных финансов и финан-сов домохозяйств.
Централизованные финансы - это государственная бюджет-ная система, государственный кредит, специальные внебюд-жетные фонды, фонды имущественного и личного страхований Они используются в качестве инструмента регулирования на-циональной экономики в целом, решения целого ряда важней-ших экономических и социальных задач.
Децентрализованные финансы - финансы фирм и предпри ятий различных форм собственности. Это финансовые отноше ния между юридическими лицами, юридическими лицами и государством, юридическими и физическими лицами. В своей стимулирующей функции они используются для регулирова ния экономических и социальных отношений в рамках отдель ных хозяйственных субъектов. Финансы фирм, предприятий и отраслей народного хозяйства составляют основу финансов. Здесь формируется подавляющая часть финансовых ресурсов. От состояния финансов предприятий различных форм собствен ности во многом зависит общее финансовое положение страны.
В условиях рыночных отношений предприятия осуществ ляют свою деятельность на основе коммерческого расчета, при котором доходы должны соответствовать расходам, а главным источником производственного и социального развития коллек тивов является прибыль. За счет прибыли формируются про изводственные и социальные фонды, средства для инвестиро вания. Используются, в том числе, и ресурсы финансового рынка.
Финансы домохозяйств - это личные финансы, т.е. финан совые отношения между физическими лицами, совместно про живающими и ведущими общее хозяйство. (В отличие от се мьи, домохозяйство может включать, кроме родственников, также людей, которые полностью или частично вносят свою долю в бюджет домохозяйства, а также состоять и из одного человека, обеспечивающего себя материально.)
Каждый элемент финансовой системы особым образом вли яет на производство, имеет свои, присущие ему функции. Так, с помощью централизованных финансов мобилизуются ресур сы в основной централизованный фонд государства и происхо дит их распределение и перераспределение между отраслями национального хозяйства, экономическими регионами, отдель ными группами населения. Внебюджетные фонды в рамках централизованных финансов имеют строго целевое назначение: крупнейший социальный Пенсионный фонд РФ мобилизует средства на выплату пенсий гражданам страны. Фонды имуще ственного и личного страхования предназначены для возмеще ния ущерба, нанесенного стихийными бедствиями предприя тиям и населению, а также для выплаты застрахованному лицу или его семье материального обеспечения при наступлении страхового случая. Государственный кредит как элемент цент рализованных финансов представляет собой форму кредитных
отношений между государством и юридическими и физически-ми лицами, при которых государство выступает, главным об-разом, в качестве заемщика средств.
Финансы фирм обслуживают производство. При их участии создается ВНП, распределяемый внутри фирм и отраслей на-родного хозяйства.
Финансы домохозяйства являются материальной основой их жизни, так как предполагают контроль за предстоящими доходами и расходами в рамках отдельной экономической ячейки общества.
Таким образом, каждое звено финансовой системы представ-ляет собой определенную сферу финансовых отношений, а фи-нансовая система в целом — совокупность различных сфер фи-нансовых отношений, в процессе которых образуются и используются фонды денежных средств.
С точки зрения макроэкономического анализа и роли госу-дарства в развитии национальной экономики, особое значение имеют государственные финансы. Принципом их построения, характерным для финансовых систем современных развитых стран, является фискальный федерализм, при котором осуще-ствляется четкое разграничение функций между различными уровнями системы. В соответствии с данным принципом в уни-тарных государствах местные бюджеты не входят в государ-ственный бюджет, в федеративных государствах местные бюд-жеты не входят в бюджеты членов федерации, а последние не включаются в государственный федеральный бюджет.
В результате проведенных реформ в области финансов госу-дарственные финансы РФ также строятся в соответствии с принципом фискального федерализма.
Финансовая политика государства
□ Сущность финансовой политики
Мероприятия государства по мобилизации финансовых ре сурсов, их распределению и использованию на основе финан сового законодательства страны называются «финансовой по литикой».
Направления финансовой политики зависят от экономиче ского состояния страны, решаемых социально-экономических и иных задач. Кризисное положение экономики предопределяет финансовую политику, направленную, с одной стороны, на пре кращение спада производства и на стимулирование производ ства (например, в виде отдельных налоговых льгот производи телям), на мобилизацию финансовых ресурсов в целях их эффективного вложения в определенные отрасли экономики, а с другой - на сдерживание социальных программ, сокращение расходов на оборону и т.п. Соответственно, при переходе эко номики в другое состояние меняются и направления финансо вой политики.
Правильность выбранной финансовой политики, несомнен но, зависит от критической оценки складывающейся в стране экономической ситуации, от соблюдения «золотого правила» экономической теории - при разработке прогнозов и рекомен даций оценивать экономическую ситуацию в стране такой, ка кая она есть, а не такой, какой ее хотелось бы видеть. Это тем более важно, поскольку общей тенденцией развития является высокая роль государства в регулировании национальной эко номики через финансовую систему, а именно - высокие расхо ды государства на программы по социальному обеспечению, на поддержание среднего уровня доходов, на здравоохранение и т.п.
Финансовая политика складывается из двух взаимосвязан ных направлений деятельности государства: в области налого обложения и регулирования структуры государственных рас ходов с целью воздействия на экономику (фискальная политика) и в области регулирования бюджета (бюджетная политика).
Первоначально равновесие в рамках национальной эконо мики (совокупный спрос -AD1, совокупное предложение - AS1) достигалось при объеме производства Q, и уровне цен Р1. Со кращение налоговых ставок с доходов населения привело к ро сту совокупного предложения с AD1 до AD2. При том же самом совокупном предложении это привело к росту равновесного объема ВНП и увеличению уровня цен (соответственно - Q2 и Р2). Увеличение совокупного спроса при одновременном сни жении налоговых ставок с доходов предпринимателей привело к росту и совокупного предложения с AS1 до AS2. Достигнуто новое равновесие в рамках национальной экономики (совокуп ный спрос - AD2, совокупное предложение -AS2) при объеме производства Q3 и уровне цен Р3. Следует заметить, что воздей ствие налогов на спрос осуществляется быстрее. В краткосроч ном периоде снижение налогов однозначно приводит к росту совокупного спроса и уменьшению налоговых поступлений в бюджет, хотя в долгосрочном периоде налоговые поступления могут и увеличиться в результате достигнутого экономическо го роста. Иными словами, причинно-следственные связи меж ду фискальной политикой и совокупным предложением рассчи таны на долгосрочный эффект, а сама цепочка этих связей велика.
□ Бюджетная политика государства
Под «бюджетной политикой государства» понимаются ме роприятия государства по управлению доходами и расходами бюджета, а также бюджетным дефицитом.
В экономической теории известно несколько концепций бюджетной политики государства.
Первая концепция базируется на том, что бюджет должен быть ежегодно сбалансирован. До недавнего времени ежегод но балансируемый бюджет считался целью финансовой по литики, обеспечивающей стабильное экономическое разви тие национальной экономики. Однако при более тщательном рассмотрении этой проблемы становится очевидным, что такое состояние бюджета исключает или в значительной сте пени уменьшает эффективность фискальной политики госу дарства, имеющую антициклическую, стабилизирующую направленность. Рассмотрим следующую логическую цепоч ку: допустим, что экономика сталкивается с длительным пе риодом безработицы. Доходы населения падают. При таких обстоятельствах налоговые поступления автоматически со-кращаются. Стремясь непременно сбалансировать бюджет, правительство должно либо повысить ставки налогов, либо сократить государственные расходы, либо использовать со четание этих двух мер. Однако следствием этих мероприя тий будет еще большее сокращение совокупного спроса.
Рассмотрим другой пример, показывающий, как стремле ние ежегодно балансировать бюджет может стимулировать ин фляцию. В условиях инфляции при повышении денежных доходов автоматически увеличиваются налоговые поступле ния. Для предотвращения возможного профицита правитель ство должно принять следующие меры: либо снизить ставки налогов, либо увеличить правительственные расходы, либо использовать сочетание этих двух мер. Следствием этого будет усиление инфляции.
Вторая концепция бюджетной политики базируется на том, что бюджет должен быть сбалансирован в ходе экономическо го цикла, а не ежегодно. Данная концепция предполагает, что правительство осуществляет антициклическое воздействие и одновременно стремится сбалансировать бюджет. Логическое обоснование этой концепции бюджетной политики просто, ра зумно и привлекательно. Для того чтобы противостоять спаду производства, правительство снижает налоги и увеличивает государственные расходы, т.е. сознательно идет на временный дефицит бюджета. В ходе последующего подъема правительство повышает налоги и снижает государственные расходы. Возни кающее положительное сальдо бюджета может быть исполь зовано на покрытие дефицита, возникшего в период спада. Таким образом, правительство проводит позитивную антициклическую политику и одновременно балансирует бюджет, но не обязатель но ежегодно, а, возможно, за период в несколько лет.
Особая проблема, возникающая при реализации данной кон цепции, - это то, что спады и подъемы в экономическом цикле могут быть неодинаковыми по глубине и продолжительности. Например, длительный и глубокий спад может смениться ко ротким периодом подъема. Появившийся в период спада дефи цит бюджета и, соответственно, □ государственный долг в этом случае не покроется небольшим положительным сальдо бюд жета периода процветания, следовательно, будет иметь место циклический дефицит бюджета.
Третья концепция ориентируется на идею так называемых «функциональных финансов». В соответствии с этой концеп-
цией, целью государственных финансов является обеспечение сбалансированности экономики, а не бюджета, при этом дос тижение макроэкономической стабильности может сопровож даться как устойчивым профицитом, так и устойчивым дефи цитом бюджета. Иными словами, стабильность и устойчивое развитие экономики является первоочередной задачей, а сба лансированность бюджета является в данной концепции вто ростепенной проблемой. Почему?
Во-первых, налоговая система такова, что налоговые поступления в бюджет автоматически возрастают по мере экономического роста и процветания экономики, макроэконо мическая сбалансированность стимулирует этот рост, следова тельно, дефицит бюджета будет автоматически самоликвиди роваться.
Во-вторых, при определенных правах правительства в установлении налогов и создании денег его возможности финансировать дефицит бюджета практически безграничны.
В-третьих, считается, что проблемы, порождаемые государ ственным долгом, не столь обременительны для нормально фун кционирующей экономики.
Вторая и третья концепции лежат в основе финансовой по литики, ориентированной на бюджетный дефицит и опираю щейся на потенциал денежно-кредитной политики страны. Но такая политика предполагает наличие четкой программы финансовых мероприятий по финансовому оздоровлению эко номики, контроль за развитием бюджетного дефицита и поиск источников его покрытия, выделение бюджетных средств на мероприятия, дающие значительный экономический эффект. Кроме того, такая политика предполагает управляемость эко номики и предсказуемость последствия проводимых государ ством мероприятий в области финансов, денег и кредита.
Однако при всей привлекательности политики бюджетного дефицита, крупные дефициты все-таки приводят к значитель ным отрицательным последствиям даже для «богатых» в эко номическом отношении стран. Так, американская экономика длительные годы функционирует в условиях устойчивого дефицита федерального бюджета. Но в последние годы особо крупные масштабы дефицита бюджета заставили правитель ство изыскивать действенные средства борьбы с ним.
Что же касается российской бюджетной политики, то она длительное время базировалась на первой концепции. Требо вание бездефицитности бюджета являлось «альфой и омегой»
нашего экономического развития. В настоящее время российс кая бюджетная политика в большей степени ориентируется на положения второй из перечисленных концепций.
Особенности территориальных финансов Российской Фе дерации. В настоящее время система Российской Федерации строится по принципу фискального федерализма (разграни чение финансов различных уровней). Неуклонно повышает ся роль региональных органов власти в хозяйственном и культурном строительстве. Они получили большие права в области руководства хозяйственным и социально-культур ным строительством на подведомственной территории, осу ществляют руководство жилищным строительством, комму нальным хозяйством, образованием и здравоохранением, проводят мероприятия по благоустройству сел и городов, организуют работу в области дорожного строительства.
С помощью региональных финансов государство осуществ ляет выравнивание уровней социального и экономического развития территорий, которые в результате исторических, гео графических или других условий отстали в своем социально-эко номическом развитии от других регионов страны. С этой целью могут разрабатываться региональные программы.
Фискальная политика государства
Фискальная политика государства предполагает использо вание возможностей правительства взимать налоги и расходо вать средства государственного бюджета для регулирования уровня деловой активности, решения различных социальных задач.
Основными рычагами фискальной политики государства яв ляются изменения налоговых ставок, базы налогообложения, видов налогов, их количества и размеров государственных расходов или их направлений в соответствии с конкретными целями общества. Разработка фискальной политики - преро гатива законодательных органов страны, поскольку именно они
контролируют налогообложение и расходование средств госу-дарственного бюджета.
В экономической теории существуют различные точки зр-ния на методы проведения фискальной политики государства.
Сторонники кейнсианского направления традиционно ори-ентируются на создание эффективного совокупного спроса как стимула экономического развития. Поэтому они рассматрива-ют сокращение налогов как основной фактор роста совокупно-го спроса и, соответственно, роста реального объема производ-ства. Одновременно в краткосрочном периоде происходит сокращение поступлений в бюджет, следствием чего является образование или увеличение бюджетного дефицита.
Сторонники теории «экономики предложения» рассматри-вают уменьшение налоговых ставок как фактор увеличения со-вокупного предложения. Они считают, что уменьшение нало-гового бремени приводит к росту доходов: 1) населения, а следовательно, к росту сбережений, 2) бизнеса, а следователь-но, к увеличению прибыльности инвестиций. Таким образом, сокращение налогов вызывает рост национального производ-ства и дохода, что, в свою очередь, не только не уменьшает на-лотовые поступления в бюджет и не вызывает бюджетного де-фицита, но при более низких ставках налогов обеспечивает рост налоговых поступлений в бюджет за счет расширения налого-вой базы (в соответствии с «эффектом Лаффера»). Эти причин-но-следственные связи иллюстрирует рис. 16.3.
20.ГОСУДАРСТВЕННЫЙ БЮДЖЕТ И ЕГО БАЛАНС.
Государственный бюджет
Центральное место в системе государственных финансов занимает государственный бюджет.
Бюджетная система представляет собой довольно сложный механизм, отражающий особенности той или иной страны, ее социально-экономического строя, а также государственного устройства. Эта система формируется на основе всей совокупности социально-экономических, правовых и других особенностей, характеризующих то или иное государство.
Структура бюджета страны зависит прежде всего от ее государственного устройства. В странах, имеющих унитарное устройство, бюджетная система имеет как бы двухъярусное построение - государственный и местные бюджеты. В странах с федеративным государственным устройством (США, ФРГ) имеется промежуточное звено - бюджеты штатов, земель и соответствующих им административных образований.
Государственный бюджет представляет собой централизованный фонд денежных ресурсов, которым располагает правительство страны для содержания государственного аппарата, вооруженных сил, а также выполнения необходимых социально-экономических функций. В современных условиях бюджет является также мощным рычагом государственного регулирования экономики, воздействия на хозяйственную конъюнктуру, а также осуществления антикризисных мероприятий.
Бюджет современного государства представляет собой сложный, многоплановый документ, отражающий все многообразие его функций. Прежде всего, в бюджете находит свое отражение структура расходов и доходов государства. Расходы показывают направление и цели бюджетных ассигнований. По своей структуре расходные статьи бюджета подразделяются: на расходы по государственному управлению; на военные расходы; расходы на социально-экономические цели; расходы на хозяйственную деятельность государства; расходы по осуществлению внешнеэкономической деятельности.
Расширение функций государства сопровождается тем, что масштабы государственных расходов увеличиваются темпами, значительно превышающими темпы роста ВНП. Например, в США государственные расходы в XX столетии
выросли более чем в 350 раз. Только за период с 1980 по 1989 фин. годы расходы федерального бюджета увеличились в два с лишним раза (с 433,5 млрд. дол. до 877,2 млрд. дол.).
К числу важнейших статей государственных расходов относятся затраты, связанные с созданием наиболее благоприятных предпосылок для функционирования производственных секторов экономики. Все более значительное место занимают и расходы на создание объектов социальной инфраструктуры, в первую очередь - на образование и здравоохранение.
Значительный удельный вес продолжают занимать военные расходы. Рассматривая военные расходы, необходимо учитывать не только прямые, но и косвенные затраты, к числу которых относятся выплаты процентов по военным долгам, пенсии и пособия инвалидам войн, ветеранам и т.д.
Важной составной частью финансовой системы государства являются местные бюджеты. За счет их расходов финансируются в первую очередь объекты коммунальной собственности, строительство дорог, школ, развитие средств связи, а также жилищное строительство. Бюджеты местных органов власти используются также на содержание местной администрации, полиции, органов суда и прокуратуры.
Важное место в расходах местных бюджетов занимают также расходы на социально-культурные нужды, объектов здравоохранения, поддержание экологического равновесия.
Доходы государственного бюджета состоят в первую очередь из налогов, взимаемых как центральными, так и местными органами власти, государственных займов, а также поступлений так называемых внебюджетных или целевых фондов. Создание такого рода фондов обусловлено необходимостью мобилизации крупных финансовых ресурсов для конкретных целей, прежде всего социально-экономического характера. К их числу относятся социальное страхование, строительство дорог, охрана окружающей среды, подготовка и переподготовка рабочей силы и многое другое. Число их постоянно растет, примером чего может быть федеральный бюджет США, в рамках которого насчитывается свыше 800 подобных фондов.
Общей материальной основой всех доходов государства является перераспределение национального дохода, огосударствление значительной части вновь созданной в стране стоимости. Важнейшими составными частями механизма этого перераспределения являются налоги, государственные займы, а также поступления внебюджетных фондов.
21.УПРАВЛЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ДОЛГОМ
Государственный долг
Сумма накопленных за определенный период времени бюд жетных дефицитов образует государственный долг. Различа ют внешний и внутренний государственный долг.
Внешний государственный долг - это долг иностранным государствам, организациям и отдельным лицам. Этот долг -наибольшее бремя для страны, так как необходимо отдавать ценные товары, оказывать определенные услуги, чтобы опла тить проценты по долгу и сам долг.Внутренний долг - это долг государства своему населению. В соответствии с законодательством РФ, государственным внут ренним долгом РФ являются долговые обязательства прави тельства РФ, выраженные в национальной валюте, перед юри дическими и физическими лицами. Долговые обязательства могут иметь форму кредитов, полученных правительством, го сударственных займов, осуществленных посредством выпуска ценных бумаг от имени правительства, других долговых обя зательств, гарантированных правительством.Управление и обслуживание внутреннего и внешнего дол гов Российской Федерации возложено на Центральный банк РФ и Федеральное казначейство при Министерстве финансов Рос сийской Федерации. Все затраты по обслуживанию долга осу ществляются за счет республиканского бюджета.
Назовем основные государственные долговые обязатель ства, которые обеспечиваются Правительством Российской Фе дерации:
- государственные краткосрочные облигации (сроком на 3, 6, 12 месяцев);
- государственные долгосрочные облигации (сроком до 30 лет);
- облигации внутреннего государственного валютного займа;
- казначейские векселя и обязательства.
Нарастание внутреннего долга менее опасно для националь ной экономики по сравнению с ростом ее внешнего долга. Утечки товаров и услуг при погашении внутреннего долга не проис-ходит, однако возникают определенные изменения в экономи-ческой жизни, последствия которых могут быть значительны-ми. Это связано с тем, что погашение государственного внутреннего долга приводит к перераспределению доходов внут-ри страны.
Бюджетный дефицит и государственный долг тесно связа-ны, так как, во-первых, государственный займ - важнейший источник покрытия бюджетного дефицита; во-вторых, опреде-лить, насколько опасен тот или иной размер дефицита бюдже-та, невозможно без анализа величины государственного долга. С другой стороны, для оценки величины государственного долга необходимо исследование роста бюджетного дефицита.
Как государственный долг и его рост влияют на функцио-нирование национальной экономики? Обычно в государствен-ном долге видятся две опасности: банкротство нации и опас-ность дереложения налогового бремени на будущие поколения.
По поводу первой «опасности» можно отметить следующее: никто не может запретить правительству выполнять свои обя-зательства по обслуживанию государственного долга. Эти фи-нансовые обязательства складываются из: рефинансирования, взимания новых налогов (с целью получения достаточных до-ходов для выплаты процентов по долгу и основной его суммы), выпуска в обращение новых денег.
Что касается второй « опасности », то специфика внутренне-го долга такова, что страна как бы должна сама себе. В боль-шинстве случаев внутренний долг - это только отношения меж-ду гражданами страны. Он является одновременно и государственным кредитом.
22. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА
Содержание и цели денежно-кредитной политики. Банковская
система
Важнейшей целью денежно-кредитной политики является регулирование экономической деятельности как на микроуровне, так и на макроуровне путем воздействия на процессы денежного обращения и кредита. В этом случае государство осуществляет одновременно свое регулирующее воздействие на распределение и эффективное использование хозяйственных ресурсов. Денежно-кредитная политика служит в качестве средства балансирования
экономического равновесия.
Цели и инструменты денежно-кредитной политики можно сгруппировать и для наглядности отразить следующим образом, как это сделали авторы "Курса экономической теории" под ред. проф. А.В.Сидоровича (М., 1997. С. 299).
Конечные цели: а) экономический рост;
б) полная занятость;
в) стабилизация цен;
г) устойчивый платежный баланс. Промежуточные целевые ориентиры:
а) денежная масса;
б) ставка процента;
в) обменный курс. Инструменты:
а) лимиты кредитования, прямое регулирование ставки процента;
б) изменение нормы обязательных резервов;
в) изменение учетной ставки (ставки рефинансирования);
г) операции на открытом рынке.
Формирование и развитие денежно-кредитной системы связано в первую очередь с функционированием кредитных отношений, использованием конкретных принципов и форм кредита. Кредит (от лат. creditum - ссуда, долг) - это предоставление в денежной или товарной форме на условиях возвратности кредитодателем заемщику в долг денег или товара. При этом сами кредитные отношения строятся с соблюдением следующих принципов: возвратности, срочности, материальной обеспеченности заемщика, целевой направленности и платности. Плата за полученную ссуду носит название ссудного процента. Норма процента рассчитывается как отношение суммы процента к величине ссудного капитала.
Кредит одновременно классифицируется по своим разнообразным формам, в том числе по субъектам кредитора и заемщика, которыми могут являться государство, предприятия, финансово-промышленные группы, домашние хозяйства, банки, страховые компании, различного рода фонды, церковь и т.д. По способу кредитования кредит может принимать натуральную форму, т.е. выступить в форме инвестиционных или потребительских товаров, сырья и других ресурсов, предметов производственного потребления. Кредит также может принимать денежную форму (что часто и происходит),, выступая в качестве покупательных средств, денежного капитала, акций, векселей, облигаций, других долговых обязательств. По сроку кредитования кредит выступает как краткосрочный (до 1 года), среднесрочный (от 2 до 5 лет), долгосрочный (от 6 до 10 лет), долгосрочный специальный (от 20 до 40 лет). По характеру кредитного пространства кредит может быть межгосударственный, государственный, коммерческий, банковский, потребительский.
23.РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ
В этой главе мы рассмотрим капитал, представленный в ценных бумагах: в акциях, облигациях, векселях и других их формах. Его возникновение и обращение тесным образом связаны с функционированием рынка реальных активов, т.е. рынка, на котором происходит купля-продажа материальных ресурсов. С появлением ценных бумаг, или фондовых активов, происходит как бы раздвоение капитала. С одной стороны, существует реальный капитал, представленный производственными фондами, с другой - его отражение в ценных бумагах.
Появление этой разновидности капитала связано с развитием потребности в привлечении все большего объема кредитных ресурсов вследствие усложнения и расширения коммерческой и производственной деятельности. Таким образом, фондовый рынок исторически начинает развиваться на основе ссудного капитала, так как покупка ценных бумаг означает не что иное, как передачу части денежного капитала в ссуду, а сама бумага получает форму кредитного документа, в соответствии с которым ее владелец приобретает право на определенный регулярный доход, представленный в виде процентов или дивидендов на отданный взаймы капитал. Ценная бумага (титул собственности), которая возникает в результате такой операции, сохраняет за ее владельцем право собственности на отданный взаймы капитал и, кроме того, дает право на его увеличение за счет
процента или дивиденда.
Появившись, такой капитал начинает жить самостоятельной жизнью. Это проявляется в том, что его рыночная стоимость (совокупная курсовая цена бумаг) изменяется не только под влиянием функционирования реальных активов, которые олицетворяют ценные бумаги, но также (а часто и в наиболее существенной степени) в зависимости от других факторов, таких, например, как политические события. Стоимость фондовых активов может колебаться в больших пределах по отношению к размеру производственных фондов фирм, как превышая их в несколько раз, так и сокращаясь практически до нуля. Независимая от реальных активов жизнь ценных бумаг проявляется также в самостоятельном обращении на рынке. С теоретической точки зрения такое положение становится возможным в силу того, что, во-первых, в результате акта ссуды происходит отделение капитала-собственности от капитала-функции и, во-вторых, ценная бумага
представляет собой потенциальный денежный капитал, обладающий высокой степенью ликвидности, т. е. способностью легко быть превращенной в наличные средства.
Величина фондовых активов (совокупная курсовая цена бумаг) определяется путем капитализации доходов по ценным бумагам:
Курсовая цена фондовых актив= доход по ценным бумагам\ средняя процентная
ставка*100%.
Основная функция фондового рынка заключается в мобилизации денежных
средств вкладчиков для целей организации и расширения производства.
Другая функция - информационная. Она состоит в том, что ситуация на рынке ценных бумаг сообщает инвесторам информацию об экономической конъюнктуре в стране и дает им ориентиры для вкладывания своих капиталов. В целом же функционирование капитала в форме ценных бумаг способствует формированию эффективной и рациональной экономики, поскольку он стимулирует мобилизацию свободных денежных ресурсов в интересах производства и их распределение в соответствии с потребностями рынка.
Виды ценных бумаг
Ценная бумага представляет собой денежный документ, удостоверяющий право владения или отношения займа и определяющий взаимоотношения между лицом, выпустившим этот документ, и их владельцем. Ценные бумаги предусматривают, как правило, выплату дохода в виде дивиденда или процента, а также возможность передачи денежных и иных прав, вытекающих из этих документов, другим лицам. Наиболее распространенными видами ценных бумаг являются акции и облигации.
Акция - ценная бумага, которая свидетельствует о внесении пая в капитал акционерного общества и дает ее владельцу право:
- на получение определенного дохода, который называется дивидендом;
- голоса при решении дел общества;
- на получение части имущества компании при ее ликвидации;
- на инспекцию за производственно-финансовым состоянием фирмы;
- на преимущественное приобретение новых выпусков акций. Стоимость акций, как правило, не погашается акционерным обществом и
вновь превратить ее в деньги можно лишь путем продажи. Акция обращается до тех пор, пока существует акционерное общество. В разных странах в обращении находятся различные виды акций, но наиболее распространенные категории - , это обыкновенные и привилегированные акции. Дивиденд на обыкновенные акции колеблется в зависимости от финансовых результатов деятельности компании. Привилегированные акции дают право на получение фиксированного процента. Вначале дивиденд выплачивается на привилегированные акции, а уже оставшаяся сумма распределяется между остальными видами акций. Привилегированные акции не дают права голоса при решении дел акционерного общества. Обычно это право предоставляется, когда дивиденд не выплачивается в течение ряда отчетных периодов.
Акция может быть на предъявителя и именной. При передаче последней
другому лицу требуется поставить на ней специальную передаточную подпись,
которая делается с ведома акционерного собрания.
Возникновение акций связано с переходом от индивидуальной к
ассоциированной форме частной собственности. Необходимость в собственности
такого вида возникает в связи с увеличением масштабов и стоимости i
производства. Средств одного предпринимателя уже не хватает для реализации крупных проектов. В то же время акционерная форма организации предприятия позволяет инвестору с большей смелостью вкладывать свои капиталы. Одно из основных препятствий, которое может остановить предпринимателя в реализации какого-либо проекта, заключается в риске заморозить крупные капиталы на длительный срок. Акционерная форма инвестирования разрешает данные проблемы, поскольку акции в любой момент могут быть превращены в наличные средства путем продажи.
Акционерная форма собственности позволяет также избежать изъятия средств из предприятия, если какой-либо совладелец пожелает вдруг вернуть себе деньги. В этом случае его акции будут
реализованы на рынке, а реальный капитал предприятия не будет затронут, и сам производственный процесс не нарушится.
Как уже отмечалось, акция дает право на участие в управлении акционерным обществом. Однако такое право реально сосредоточивается в руках только тех инвесторов, которые владеют контрольным пакетом акций. Только они на деле получают право собственности на реальные активы. Для остальных акционеров, владеющих небольшим количеством акций, их приобретение представляет собой не что иное, как операцию по предоставлению ссуды, т. е. простую кредитную сделку, их доля акций на практике не дает им возможности эффективно воздействовать на принимаемые решения. Такие акционеры могут предоставлять свое право голоса на акции по доверенности третьим лицам или совету директоров.
В связи с возрождением акционерной формы собственности в России часто подчеркивается мысль, что владение акциями должно пробудить у человека "чувство хозяина". Однако, как показывает практика западных стран, простое приобретение бумаг не всегда превращает вкладчика в лицо, крайне заинтересованное в развитии этой компании. Такое предположение является верным преимущественно в отношении тех людей, которые владеют акциями предприятия, где они работают. В противном случае их интерес сводится к стремлению получить максимальный дивиденд. Если же доходы по их акциям других корпораций растут, они дают посреднической фирме поручение продать одни и купить другие бумаги. Поэтому само по себе владение акциями далеко не обязательное условие для появления у человека "чувства хозяина" предприятия.
Возрождение акций в нашей стране поставило на повестку дня и такой вопрос, как возникновение эксплуатации при приобретении их лицами, не работающими на данном предприятии. Однако подобное положение представляет собой еще не до конца изжитую дань идеологическим догмам, а не трезвый экономический взгляд на рыночную экономику во всем ее сложном многообразии. Такая постановка вопроса крайне негативна, поскольку она ставит преграду на пути максимальной мобилизации всех свободных денежных средств всех слоев населения страны для целей экономического развития. Кроме того, приобретение акций других предприятий выступает для человека своеобразной страховкой его, сбережений и сохранения благосостояния. Если настаивать на том, что вкладчик должен приобретать акции только того предприятия, на котором он работает, то это значит сделать его более уязвимым перед лицом рыночной экономики. В рыночной экономике ни одно предприятие не застраховано от банкротства. В случае же банкротства наш работник останется как без рабочего места, так и без накопленных сбережений. Таким образом, свободная продажа акций всем желающим позволяет отчасти решать проблему стабильности благосостояния населения страны.
Следующая наиболее важная форма ценных бумаг - облигации. Они дают право их владельцу ежегодно получать фиксированный доход, но не предоставляют права голоса при решении вопросов функционирования
выпустившего его предприятия. Облигация эмитируется (выпускается) на ограниченный период времени. Стоимость ее полностью погашается по истечении этого срока. Облигации могут выпускать государство, города, предприятия,, различные фонды, советы и т. д. Доход по облигациям обычно называют платежами "по купонам", так как держатель облигации через установленные промежутки времени срезает с облигации определенный небольшой уголок и отсылает его по почте эмитенту (т. е. организации, выпустившей облигацию), чтобы получить причитающиеся проценты.
Облигации выпускаются именные и на предъявителя. Эмитируются и конвертируемые облигации. Такие бумаги дают право обменять их на акции той же компании. При выпуске некоторых облигационных займов может оговариваться право их досрочного погашения (т. е. выкупа) со стороны эмитента.
Классическая облигация представляет собой ценную бумагу с фиксированным процентом. Однако практика хозяйственной жизни привела к появлению более гибких разновидностей данной бумаги. Возникли облигации с "плавающим" процентом. Доход по ним колеблется в зависимости от ситуации на рынке ссудных капиталов.
Существуют облигации с нулевым купоном. Процент по ним не выплачивается. Доход вкладчик получает за счет того, что облигации при выпуске продаются по цене ниже номинала, а при наступлении срока погашаются по номиналу.
Структура рынка ценных бумаг.
Первичный и вторичный рынок i
Рынок ценных бумаг подразделяется на первичный рынок и вторичный I рынок. Термин "первичный рынок" относится к продаже новых выпусков ценных бумаг. В результате продажи акций и облигаций на первичном рынке эмитент получает необходимые ему финансовые средства, а бумаги оседают в руках первоначальных покупателей. Вслед за этим первоначальный инвестор вправе перепродать эти бумаги другим лицам, а те в свою очередь свободны продавать их следующим вкладчикам. Последующие перепродажи бумаг образуют вторичный рынок, на котором уже не происходит аккумулирования новых финансовых средств для эмитента, а имеет место только перераспределение ресурсов среди последующих инвесторов. Без полнокровного вторичного рынка нельзя говорить об эффективном функционировании первичного рынка. Создавая механизм для немедленной перепродажи бумаг, вторичный рынок усиливает к ним доверие со стороны вкладчиков, стимулирует их желание покупать новые фондовые ценности и тем самым способствует более полному аккумулированию ресурсов общества в интересах производства. При отсутствии вторичного рынка или его слабой организации последующая перепродажа ценных бумаг была бы невозможна или затруднена, что оттолкнуло бы инвесторов от покупки всех или ; части бумаг. В итоге общество осталось бы в проигрыше, так как многие, особенно новейшие предприятия и начинания, не получили бы необходимой финансовой поддержки.
В структуре вторичного рынка выделяют биржевой оборот и внебиржевой оборот ценных бумаг.
Термин "биржевой оборот" означает куплю-продажу бумаг на бирже. Внебиржевой оборот означает куплю-продажу бумаг вне стен биржи посредством прямого согласования условий сделки между продавцом и покупателем. На биржу допускаются не все компании, а только те из них, которые отвечают установленным на бирже правилам. Тот факт, что бумаги какой-либо фирмы котируются (т. е. продаются и покупаются) на бирже, является для нее престижным. Одновременно биржа следит за своим реноме и не допускает к биржевому обороту бумаги !второразрядных компаний. В качестве примера обязательных требований, которые предъявляются к компаниям, желающим представить свои бумаги к котировке на бирже, перечислим правила Нью-Йоркской фондовой биржи. Для котировки бумаг компании на бирже она обязана:
/1) заплатить вступительный взнос в 29.350 дол. плюс небольшую сумму с
каждой акции;
2) ежегодно, пока котируются ее бумаги, платить комиссионные, размер которых колеблется от 11.750 до 58.700 дол. в зависимости от количества принятых к обращению акций. С 1982 г. компания, помимо перечисленных выше условий, должна отвечать еще следующим требованиям:
3) насчитывать не менее 2 тыс. акционеров, которые бы держали по 100 или более акций каждый; 4) выпустить не менее 1 млн. простых акций, которыми владели бы акционеры,
а не компания;
5) рыночная цена акций, которыми владеют акционеры, должна была составлять
не менее 16 млн. дол.;
6) ежегодный доход компании в каждый из двух последних лет должен быть равен не менее 7 млн. дол., а за предшествующие им годы - 2,5 млн. дол., включая в эту сумму невыплаченные налоги;
7) стоимость имущества компании должна составлять не менее 16 млн. дол. Каждая биржа устанавливает свои требования к приему ценных бумаг.
Поэтому бумаги некоторых компаний могут котироваться на одной и не котироваться на другой бирже. Во внебиржевом обороте котируются бумаги обычно второразрядных компаний; бумаги некоторых фирм могут одновременно обращаться как в биржевом, так и во внебиржевом обороте.
Внебиржевой рынок действует на основе телефона, телекса, компьютерной сети, объединяющих в единый организм проводами связи тысячи инвестиционных фирм. Если биржевой рынок доступен только для солидных корпораций, то внебиржевой - практически любой компании. Для этого необходимо только, чтобы нашлась брокерская фирма, которая согласилась бы поддержать вторичный рынок по данному виду бумаг. Например, для принятия к котировке акций какой-либо компании в системе внебиржевого оборота США (эта система называется НАСДАК) они должны продаваться и покупаться на регулярной основе по крайней мере двумя дилерскими фирмами. И каждая фирма обязана иметь чистый капитал в размере 25 тыс. дол., или 2,5 тыс. дол. в расчете на каждый вид бумаг, с которыми она должна проводить операции. Дилерская фирма официально регистрирует в системе НАСДАК те бумаги, с которыми она проводит сделки.
Биржа. Сердцевину вторичного рынка ценных бумаг занимает фондовая биржа. Фондовая биржа - это определенным образом организованный рынок, на котором проводятся сделки купли-продажи ценных бумаг. Возникновение биржи явилось объективным следствием развития рыночных отношений. Потребность в появлении данного института была обусловлена расширением торговли рядом товаров, такими, как сырьевые и сельскохозяйственные товары, а в последующем и ценные бумаги. Отмеченные товары характеризуются определенными особенностями, которые превращают их в биржевые товары:
- массовостью потребления;
- взаимозаменяемостью в рамках своих товарных групп;
- непредсказуемостью колебаний цен.
Покупатели и продавцы стремятся извлечь из сделки максимальную прибыль и поэтому хотят быть уверенными в том, что цена сделки отражает текущее соотношение спроса и предложения. В связи с этим рынок подобных товаров должен сводить воедино и обобщать большой объем информации, причем в течение короткого времени. Для выполнения этой функции он должен отличаться высокой степенью централизации. Данная цель достигается в организации биржи,
где сталкиваются спрос и предложение товаров. 1
Отличительными признаками биржи являются: постоянный и организованный по определенным правилам характер функционирования; торг ведется рез предъявления товаров; сделки заключаются по массовым, заменимым товарам. Биржа выполняет следующие основные функции: 1
1. Сводит друг с другом покупателей и продавцов ценных бумаг, служит местом, где непосредственно осуществляются сделки купли-продажи ценных бумаг.
2. Регистрирует курсы ценных бумаг, обобщает и усредняет отношение инвесторов к каждому представленному на ней виду акций и облигаций.
3. Служит механизмом перелива капитала из одной отрасли (предприятия) другую (другое).
4. Служит экономическим барометром деловой активности как в стране в целом, так и в отдельных отраслях, позволяет судить о направлении структурной перестройки экономики.
Биржа может быть организована как акционерное общество, т. е. на условиях частного предпринимательства, или как учреждение, созданное государством, публичный институт. В первом случае она находится в собственности акционеров, во втором - государства. Ее деятельность основывается на уставе, который определяет порядок образования и функционирования органов биржи, состав ее членов, условия их приема и т.д. Во главе биржи стоит биржевой комитет (совет управляющих).
Фондовые индексы дают общую оценку состояния рынка ценных бумаг. Они фиксируют изменение курсов акций, обращающихся на крупнейших фондовых биржах мира.
Наиболее известным фондовым индексом, ежедневно публикуемым в известных финансовых газетах стран Запада, является индекс Доу-Джонса (разработан в 1897 г. Ч. Доу и Э. Джонсом - США). Этот индекс рассчитывается для промышленных и транспортных акций, обращающихся на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). С 1929 г. рассчитывается индекс Доу-Джонса и для акций коммунальных предприятий. В настоящее время индекс Доу-Джонса по акциям включает четыре автономных показателя: индекс по 30 промышленным компаниям, индекс по 20 транспортным компаниям, индекс по 15 коммунальным предприятиям и сводный индекс по всем 65 компаниям. Из перечисленных индексов наибольшее распространение получил первый из них (по 30 крупнейшим промышленным корпорациям).
В Великобритании наиболее известен индекс газеты "Файнэншл тайме" и Лондонской фондовой биржи (LIFFE) - Financial Times - Stock Exchange Index, или сокращенно FT-SE, учитывающий курсы акций 100 ведущих британских компаний. Кроме того, газета "Файнэншл тайме" определяет фондовые индексы и по важнейшим рынкам ценных бумаг мира. Это - индексы акций крупнейших европейских компаний (FT-SE Eurotrack 100 и Eurotrack 200, соответственно по 100 и 200 акциям), а также мировой индекс FT-A World Index. Последний включает 2212 акций 24 стран мира.
В Японии по акциям 225 компаний рассчитывается индекс "Никкей". В Гонконге на основе акций 33 компаний определяется индекс "Хэнг Сенг". Фондовые индексы не только дают обобщенную картину состояния рынка ценных бумаг, но и используются в целях его прогнозирования.
Влияние государства на функционирование рынка ценных бумаг
Государство воздействует на функционирование рынка ценных бумаг по следующим направлениям:
I. Выступает в качестве административного органа, издающего законы, которые регулируют:
- порядок и образование акционерных обществ;
-порядок эмиссии и виды разрешенных к эмиссии ценных бумаг;
- ставки налога на прибыль, получаемую при операциях с ценными бумагами;
- деятельность биржи и разрешают или запрещают отдельные виды сделок с
ценными бумагами.
II. Выступает на рынке в качестве субъекта экономических отношений. В целях мобилизации финансовых ресурсов оно пускает в обращение государственные ценные бумаги, например, облигации, казначейские векселя (краткосрочная облигация - 90 дней) и т.д.
III. Воздействует на состояние рынка через кредитно-денежную политику
Центрального банка. Другими словами, состояние фондового рынка тесно связано
с задачей регулирования денежной массы в обращении и поощрения или
сдерживания кредита, для того, чтобы сковать или освободить денежные резервы
банков. Центральный банк в соответствии с этим продает или покупает на
открытом рынке государственные облигации. Для краткосрочного регулирования
денежной массы он продает или покупает казначейские векселя, т. е.
краткосрочные бумаги. В основном покупателями этих ценных бумаг, помимо
банков, выступают страховые компании, пенсионные фонды, крупные фирмы.
Приобретая облигации, они большей частью платят чеками на свои банки. Далее
Центральный банк представляет чеки к платежу этим банкам, и их резервы
сокращаются на соответствующие суммы.
При выкупе облигаций Центральным банком резервы банков возрастут. Продажа или скупка государственных бумаг обусловливается конкретной экономической ситуацией. Например, если в стране занятость находится на низком уровне, то Центральный банк купит на открытом рынке государственные бумаги и тем самым увеличит резервы банков. Это, в свою очередь, сделает деньги более доступными, удешевит кредит и увеличит доходы. В результате повысится деловая активность и будут созданы новые рабочие места.
Фондовый рынок реагирует также на учетную политику Центрального банка. Центральный банк может предоставлять ссуды другим банкам. Это называется "учетом векселей". Понижая учетную ставку, т. е. плату за ссуду, банк поощряет учет векселей, повышает ее - он ослабляет это стремление. В день, когда учетная ставка повышается, другими словами, растет ссудный процент, курс акций и облигаций обычно падает, и наоборот, при понижении учетной ставки курс акций
и облигаций повышается.
Фондовый рынок реагирует также на изменение нормы обязательных резервных средств, которые должны хранить банки в Центральном банке. Центральный банк может прибегнуть к этому средству, чтобы быстро сократить кредит, увеличив норму, или расширить его, понизив норму. Расширение кредита приводит к увеличению доступности денег и снижению уровня ссудного процента. Следствием таких действий будет повышение курса акций и облигаций, выпущенных под более высокий процент. Если резервная норма повышается, то уменьшается доступность денег, возрастает ссудный процент и падает курс акций и облигаций, выпущенных под более низкий процент. Однако в данном случае следует помнить, что регулирование нормы обязательных банковских резервов в Центральном банке является очень мощным рычагом финансовой политики, и поэтому, в отличие от учета векселей и продажи краткосрочных облигаций, к таким действиям прибегают довольно редко - раз в несколько лет. Следующий канал воздействия Центрального банка на фондовый рынок может состоять в ограничении кредита на покупку акций. Например, в США Федеральная Резервная Система наделена властью устанавливать определенный процент от стоимости акций, который покупатель должен оплатить за счет своих
денег; оставшуюся сумму он может внести, пользуясь кредитом.
Рынок ценных бумаг испытывает воздействие государственного регулирования и в случае возникновений большого дефицита государственного бюджета. Для того, чтобы изыскать средства для его компенсации, государство выпустит облигации. В связи с этим оно будет заинтересовано в понижении нормы ссудного процента, чтобы разместить заем под меньший процент. Действия Центрального банка по понижению нормы процента, связанные с увеличением денежной массы в
обращении, будут способствовать повышению курса акций и облигаций, выпущенных под более высокий процент. Это первая возможная ситуация.
В случае, если в руках банков, корпораций и населения уже находится большое количество облигаций с колеблющимся процентом, государство проводит политику облегчения кредита, чтобы удержать процент по долгу на низком уровне. Соответственно такие действия, как и в первом случае, могут вызвать повышение курса акций и облигаций, выпущенных под более высокий процент.
Денежный рынок России
Формирование денежного рынка в России при переходе к рыночным отношениям происходило в условиях жесточайшей инфляции, которая временами принимала форму гиперинфляции. Для российского денежного рынка за последние годы (1996-1997 гг.) стало характерным снижение темпов инфляции. Но ее последствия все еще отрицательно сказываются на экономике и социальном положении беднейших слоев населения.
Однако одновременно происходил значительный рост денежных накоплений населения, что особенно проявилось с началом перестройки, в конце 80-х -начале 90-х годов. Разбалансированность доходов и расходов населения привела к значительному выпуску в обращение бумажных денег. Только за 1990 год их выпуск в два раза превысил уровень 1989,года. А по сравнению с предшествующим пятилетием денежная эмиссия возросла почти в 30 раз.
В чем же специфика инфляционных процессов в России сегодня?
1. Спад производства при росте заработной платы. В 1993 г. объем производства продукции снизился по сравнению с 1990 г. примерно в 2 раза, в 1994 г. он снизился на 175% от уровня 1993 г. В то же время во всех отраслях происходит рост номинальной заработной платы. Поступающая на рынок потребительских товаров денежная масса не убывает, а предложение товаров в связи со спадом производства сокращается. В результате цены начинают расти, причем механизм их роста принимает вид спирали: "зарплата - цены". В России действие этого механизма усилено возросшей дифференциацией уровней заработной платы по отраслям, породившей давление на цены со стороны спроса лиц с высокими доходами. Так, если в 1990 г. средняя заработная плата в нефтегазовой промышленности в 1,5 раза превышала среднюю заработную плату по народному хозяйству, то в 1993 г. превышение стало трехкратным. В декабре 1993 г. средняя заработная плата в газовой промышленности была почти в 9 раз выше, чем в приборостроении.1
В настоящее время в нашей стране сложилась очень высокая степень зависимости роста доходов от цен и, наоборот, роста цен от доходов. В нормальных рыночных условиях эти зависимости обрываются в связи с банкротством предприятий. В России же этого разрыва не происходит и инфляция принимает затяжной характер. В таких условиях рост цен будет сопровождаться
ростом доходов за счет государственных компенсаций и за счет самих предприятий. Рост доходов будет, скорее, психологическим, но это предупредительная мера против социальных возмущений.
2. Монополизация отраслей народного хозяйства. В 1988 г. 89% наименований машиностроительной продукции выпускалось одним-тремя предприятиями, причем до 87% всей номенклатуры производилось на одном предприятии.1 Ясно, что при либерализации экономики предприятия-монополисты имеют возможность завышать цены на свою продукцию. Попытки ограничить рост цен заданием предельного норматива рентабельности предприятия легко обходят.
Монопольный рост цен наиболее опасен. На инфляцию спроса еще можно воздействовать методами финансово-кредитной политики, т.е. сокращать дефицит бюджета, ограничивать кредиты народному хозяйству (количественными рамками, ставкой процента), вводить налоговые ограничения на доходы и т.д. Инфляцию, порождаемую монополией, такими способами остановить невозможно. Монополист обходит все препятствия очень просто - произвольно повышает цены.
Для монопольного повышения цен важны два условия. Во-первых, наличие реальной монополии в производстве или торговле определенным товаром. Во-вторых, возможность реализации данного товара по повышенным ценам то ли в связи с общим приростом спроса, то ли вследствие его перераспределения на данный момент.
Конечно же, есть противостоящие монополизму меры. Во-первых, правовые ограничения монопольного положения. Во-вторых, сопротивление покупателей, начинающих искать замену данному товару, возможности сокращения его потребления и т.д. Именно таким способом развитые страны после "нефтяного шока" 70-х годов воздействовали на экспортеров нефти во всех сферах использования.
Почему для России опасна либерализация цен как средство перехода к рынку? Во-первых, у нас степень монополизации производства и торговли значительно выше, чем в любой развитой стране, значит, выше шансы на монопольное повышение цен. Во-вторых, либерализация цен в условиях России означает не переход к рыночным ценам равновесия спроса и предложения, а лишь отмену контроля со стороны государства над ценами.
3. Ускорение оборота денежной массы. В период сильной инфляции обладатели денег желают скорее их потратить ("бегство от денег"). Тогда в обращении наблюдается избыток денег, они дешевеют еще быстрее, порождается дополнительная инфляция. Если в декабре 1991 г. срок возврата наличных денег в кассы Центрального банка России составлял 77,5 дней, то к сентябрю 1994 г. срок возврата уменьшился до 42,3 дня.2
4. Слабая государственная власть и политическая нестабильность. В настоящей политической ситуации России вряд ли возможно рассчитывать на приток иностранных инвестиций, скорее будет увеличиваться вывоз валюты за рубеж, население не станет делать сбережения, что напрямую связано с сокращением инвестиций внутри страны.
Взаимосвязь между инфляцией и социально-политической стабильностью в стране четко прослеживается на примере государств Латинской Америки и других развивающихся стран.3
5. Дефицит государственного бюджета. Часто государство вынуждено
покрывать дефицит госбюджета с помощью эмиссии денег. В условиях инфляции издержек бюджетный дефицит является результатом инфляционного обесценения государственных доходов. Но и сам бюджетный дефицит оказывает мощное усиливающее воздействие на инфляционные процессы. Постановлением Правительства РФ от 24 мая 1995 г. №505 предельный размер дефицита установлен в сумме 73183,7 млрд.руб.1
6. Кризис неплатежей. В российской экономике в 1992 г. широкое
распространение получили "взаимные неплатежи". Имея возможность свободно
устанавливать цены, предприятия подняли их так высоко, что натолкнулись на
ограниченный спрос. В условиях нормального рынка они вынуждены были бы
сразу прекратить повышать цены или даже снизить их. У нас же предприятия, по
сложившейся традиции, свою продукцию продали по невероятно высоким ценам
друг другу в долг. Начали быстро расти взаимные неплатежи предприятий,
задолженность банкам и бюджету. В 1992 г. сумма просроченных расчетных
документов в банках России возросла с 39,2 млрд.руб. на 1 января до 390,0
млрд.руб. на 1 марта и до 676,0 млрд.руб. на 20 марта.2 20 апреля эта сумма
увеличилась до 1,0 трлн.руб. и к 1 июля - до 3,2 трлн.руб.3 Этот вал неплатежей
ударил по экономике падением производства и ростом инфляции.
Тогда государство взялось за упорядочение неплатежей: проводило зачеты, переписывало на себя итоговое сальдо долгов, т.е. увеличивало государственный долг. За этой внешне технической операцией (зачетом неплатежей) скрывались два важных момента: признание государством сверхвысоких цен, установленных предприятием, и выпуск в обращение необходимого количества денег для обслуживания хозяйственного оборота по новым ценам. По существу, совершился полный цикл монополистической инфляции: предприятия подняли цену по своему усмотрению и заставили государство через кредитную или бюджетную систему выпустить в оборот необходимые средства, т.е. обеспечить реализацию продукции по возросшим ценам.
7. Система взаиморасчетов России со странами СНГ. Она сыграла заметную
роль в инфляционных процессах. Центральный банк обеспечивал наличностью
государства, входящие в рублевую зону. Из 2,4 трлн.руб. наличной эмиссии
Центрального банка в 1992 г. только 1,7 трлн.руб. приходилось собственно на
Россию. На начало 1993 г. технический кредит государствам бывшего CCCР
составил 1 трлн.руб. Таким образом, странам СНГ к концу 1992 г. было
предоставлено бесплатно около 1,7 трлн.руб. Для сравнения, кредит Центрального
банка правительству России в 1992 г. был равен 2,65 трлн.руб. По оценке
Минфина, влияние абсурдной системы финансовых отношений России со
странами СНГ на инфляцию составило примерно 25%.4 Сокращение рублевой
зоны и прекращение практики технических кредитов с 20 апреля 1993 г.
способстаовали снижению темпов инфляции уже в конце 1993 г.
8. Ошибка в стратегии ценообразования. В нашей экономике имеет место, главным образом, инфляция издержек, поскольку опережающими темпами растут цены на энергоносители и первичное сырье, и. каждая очередная волна крупного повышения цен начинается с топлива и сырья, что допускать нельзя.
9. Денежная эмиссия. В 1994 г. денежная эмиссия увеличилась по сравнению с предыдущим годом в 2,1 раза и составила 23,2 трлн.руб. Наибольший объем эмиссии в 1994 г. был в декабре (4,5 трлн.руб.), наименьший - в ноябре (0,5 трлн.руб.), в январе 1994 г. происходило изъятие денег из обращения.
На наш взгляд, в настоящее время денежная эмиссия не оказывает столь значительного влияния на рост цен. Ведь между ценами и количеством денежной массы в обращении существует прямая зависимость. Можно сказать, что, с одной стороны, увеличение денежной массы вызывает рост цен, но, с другой, если цены растут, то и денежная масса должна увеличиваться.
10. Неадекватный валютный курс. В условиях либерализации экспорта и плавающего" валютного курса рубля, весьма далекого от реального соотношения общего уровня цен и уровня цен экспортируемых и импортируемых товаров, неравномерного влияния цен мирового рынка на цены продукции различных отраслей российской экономики, эти цены неизбежно оказываются рассогласованными между собой. Это ведет к спаду производства, сопровождающемуся ухудшением структуры производства и снижением его технического уровня.
Нормализация валютного курса является абсолютно необходимой предпосылкой для прекращения выкачивания из страны сырья. Центральный банк пытается регулировать валютный курс с помощью рыночного, косвенного метода валютных интервенций, но пока безуспешно. Общий спрос на иностранную валюту определяется не столько потребностями импорта и других текущих платежей, сколько главным образом стремлением к вывозу капитала и спекулятивным спросом, ибо спекуляция валютой (игра на понижении рубля) приобретает огромные масштабы.
В целом следует отметить следующее: в российском инфляционном процессе действуют параллельно и факторы инфляции спроса, и факторы инфляции издержек. Оба вида инфляции имеют в своей основе нарушения денежного обращения, однако механизм их образования различен. В инфляции спроса денежная масса выступает как ее основа и активная причина. Поэтому антиинфляционные меры монетаристского характера, ведущие к сокращению и платежеспособного спроса, и денежной массы, действуют против подобной инфляции весьма эффективно. Но в инфляции издержек деньги выступают в пассивной роли: толчок к росту цен дают не денежные, а производственные факторы. Вызванное ими повышение цен требует соответствующего роста денежной массы. В противном случае возникает острая нехватка платежных средств и инфляция издержек производства реализуется не столько в росте цен, сколько в кризисном сокращении производства (табл.2).
В течение 1994 г. наблюдалось снижение темпов роста потребительских цен вплоть до июля. Затем произошла смена тенденций, и в декабре свободный индекс достиг максимального значения за год - 121,6% по отношению к предыдущему месяцу. На протяжении всего года более значительно росли цены на продовольственные товары и в меньшей степени - на непродовольственные.
24. ФОДОВАЯ БИРЖА
Сердцевину вторичного рынка ценных бумаг занимает фондовая биржа. Фондовая биржа - это определенным образом организованный рынок, на котором проводятся сделки купли-продажи ценных бумаг. Возникновение биржи явилось объективным следствием развития рыночных отношений. Потребность в появлении данного института была обусловлена расширением торговли рядом товаров, такими, как сырьевые и сельскохозяйственные товары, а в последующем и ценные бумаги. Отмеченные товары характеризуются определенными особенностями, которые превращают их в биржевые товары:
- массовостью потребления;
- взаимозаменяемостью в рамках своих товарных групп;
- непредсказуемостью колебаний цен.
Покупатели и продавцы стремятся извлечь из сделки максимальную прибыль и поэтому хотят быть уверенными в том, что цена сделки отражает текущее соотношение спроса и предложения. В связи с этим рынок подобных товаров должен сводить воедино и обобщать большой объем информации, причем в течение короткого времени. Для выполнения этой функции он должен отличаться высокой степенью централизации. Данная цель достигается в организации биржи,
где сталкиваются спрос и предложение товаров. 1
Отличительными признаками биржи являются: постоянный и организованный по определенным правилам характер функционирования; торг ведется рез предъявления товаров; сделки заключаются по массовым, заменимым товарам. Биржа выполняет следующие основные функции: 1
1. Сводит друг с другом покупателей и продавцов ценных бумаг, служит местом, где непосредственно осуществляются сделки купли-продажи ценных бумаг.
2. Регистрирует курсы ценных бумаг, обобщает и усредняет отношение инвесторов к каждому представленному на ней виду акций и облигаций.
3. Служит механизмом перелива капитала из одной отрасли (предприятия) другую (другое).
4. Служит экономическим барометром деловой активности как в стране в целом, так и в отдельных отраслях, позволяет судить о направлении структурной перестройки экономики.
Биржа может быть организована как акционерное общество, т. е. на условиях частного предпринимательства, или как учреждение, созданное государством, публичный институт. В первом случае она находится в собственности акционеров, во втором - государства. Ее деятельность основывается на уставе, который определяет порядок образования и функционирования органов биржи, состав ее членов, условия их приема и т.д. Во главе биржи стоит биржевой комитет (совет управляющих).
Фондовые индексы дают общую оценку состояния рынка ценных бумаг. Они фиксируют изменение курсов акций, обращающихся на крупнейших фондовых биржах мира.
Наиболее известным фондовым индексом, ежедневно публикуемым в известных финансовых газетах стран Запада, является индекс Доу-Джонса (разработан в 1897 г. Ч. Доу и Э. Джонсом - США). Этот индекс рассчитывается для промышленных и транспортных акций, обращающихся на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). С 1929 г. рассчитывается индекс Доу-Джонса и для акций коммунальных предприятий. В настоящее время индекс Доу-Джонса по акциям включает четыре автономных показателя: индекс по 30 промышленным компаниям, индекс по 20 транспортным компаниям, индекс по 15 коммунальным предприятиям и сводный индекс по всем 65 компаниям. Из перечисленных индексов наибольшее распространение получил первый из них (по 30 крупнейшим промышленным корпорациям).
В Великобритании наиболее известен индекс газеты "Файнэншл тайме" и Лондонской фондовой биржи (LIFFE) - Financial Times - Stock Exchange Index, или сокращенно FT-SE, учитывающий курсы акций 100 ведущих британских компаний. Кроме того, газета "Файнэншл тайме" определяет фондовые индексы и по важнейшим рынкам ценных бумаг мира. Это - индексы акций крупнейших европейских компаний (FT-SE Eurotrack 100 и Eurotrack 200, соответственно по 100 и 200 акциям), а также мировой индекс FT-A World Index. Последний включает 2212 акций 24 стран мира.
В Японии по акциям 225 компаний рассчитывается индекс "Никкей". В Гонконге на основе акций 33 компаний определяется индекс "Хэнг Сенг". Фондовые индексы не только дают обобщенную картину состояния рынка ценных бумаг, но и используются в целях его прогнозирования.
25 НАЛОГИ
25.Налоги. Принципы и формы налогообложения
Важнейшее место среди источников поступлений в государственный бюджет занимают налоги. На их долю приходится до 90% всех поступлений в бюджеты промышленно развитых стран.
Наиболее важной разновидностью налогов является подоходный налог, включающий в себя налог на доходы физических лиц, а также налог на прибыли корпораций. Производственные объединения, предприятия, а также собственники капитала уплачивают налог на основании предъявленных ими деклараций. Налоговая декларация представляет собой заявление налогоплательщика о размерах его доходов. Налоги с лиц наемного труда взимаются при выплате им и заработной платы.
Взимание подоходного налога начинается с определенного минимума (необлагаемый минимум). По мере увеличения номинальных доходов расширяется база подоходного налогообложения, возрастает число налогоплательщиков, увеличиваются общие размеры мобилизуемых
государством финансовых ресурсов.
Нормой налогооблажения является налоговая ставка - размер налога на единицу обложения. Существуют различные виды налоговых ставок. В том случае, если устанавливается единый процент уплаты налогов, независимо от размеров дохода, мы имеем дело с пропорциональными ставками. В тех случаях, когда ставки возрастают с увеличением доходов, налицо прогрессивные ставки. В практике налогообложения встречаются также твердые ставки, устанавливаемые на единицу объекта (например, автомашину), независимо от ее стоимости.
Важное место в системе налогообложения занимает налог с корпораций, берущий свое начало с периода первой мировой войны. Налоги взимаются с чистой прибыли акционерных компаний, т.е. валовой прибыли за вычетом скидок (например, ускоренной амортизации, скидок на истощение недр, платежей в благотворительные фонды и т.д.). Обложение налогами прибыли корпораций производится в большинстве стран по пропорциональным ставкам.
История налогообложения знает и так называемый налог на сверхприбыль, которым облагается часть прибыли сверх определенных размеров. Такая мера носит, как правило, чрезвычайный характер и применяется в чрезвычайных ситуациях военного времени или серьезных экономических потрясений.
К разряду подоходных налогов относятся также имущественный налог и налог на сделки с капиталом. В первом случае налог взимается со стоимости имущества (земля, строения) и выплачивается как физическими, так и юридическими лицами. Налог на сделки с капиталом взимается, главным образом, с доходов от фондовых операций, купли-продажи ценных бумаг.
Помимо подоходных налогов, важную роль в огосударствлении национального дохода играют косвенные налоги, которые представляют собой надбавки к цене соответствующих товаров или услуг. Плательщиком этих налогов становится в конечном счете потребитель (покупатель) этих товаров.
Хотя главным инструментом мобилизации финансовых ресурсов в бюджет являются прямые налоги, роль косвенных налогов остается значительной.
Косвенные налоги существуют в настоящее время в трех главных разновидностях - акцизы, фискальные монопольные налоги, а также таможенные пошлины. Важнейшее место среди них занимают акцизы, которые представляют собой надбавку к цене товаров или тарифа за услуги. В зависимости от особенностей той или иной страны акцизами облагаются самые различные виды товаров массового потребления, а также услуги транспорта, связи, коммунального обслуживания и т.д. В современных условиях все более широкое распространение получает разновидность акциза, получившая название налога на добавленную стоимость. При этом налогом облагается не вся выручка от реализации данного товара, а только стоимость, добавленная на данном этапе производственной деятельности.
Фискальный монопольный налог представляет собой косвенный налог на те товары, производство которых является монополией государства. В зависимости от конкретной специфики той или иной страны это могут быть табачные изделия, спиртные напитки, соль и т.д. Поступления от фискального монопольного налога идут, как правило, в государственный бюджет, а в некоторых странах частично и в бюджеты местных органов власти.
К числу косвенных налогов относятся также таможенные пошлины, которые представляют собой налоги, взимаемые при перевозке товаров через государственную границу. Наиболее важную роль в современных условиях играют пошлины, взимаемые при импорте иностранных товаров. Посредством механизма таможенных пошлин государство может весьма эффективно ограничивать импорт тех или иных товаров, защищая свой внутренний рынок от иностранной конкуренции.
Наряду с налогами центральных органов власти важную роль в Финансовой
системе современных государств играют налоговые поступления местных органов власти. Наиболее важными среди этих поступлений являются налоги на собственность, а также различного рода косвенные налоги (на табак, спиртные напитки, бензин и т.д.). Поскольку собственных налогов, как правило, оказывается недостаточно для удовлетворения потребностей местной администрации, то во многих странах действует система субсидий местных органов власти центральным правительством. Субсидии предоставляются либо в форме дотаций (для покрытия дефицитов местных бюджетов), либо в форме субвенций (для финансирования целевых мероприятий). В целом по своей природе субсидии есть часть налоговых поступлений центральных органов власти, передаваемая в местные бюджеты. ] Значение и роль налогов в современных условиях выходят далеко за пределы обеспечения государственных органов финансовыми ресурсами Налоги стали важнейшим средством огосударствления национального дохода. Они играют все более важную роль в макроэкономическом регулировании, показателем чего является увеличение удельного веса налоговых изъятий в общем объеме ВНП.
Налоги приобретают новое качество, выступая в роли одного из рычагов регулирования экономической активности, воздействия на процесс воспроизводства. Воздействие это оказывается весьма многоплановым. Манипулируя налогами на прибыль, государство оказывает весьма ощутимое влияние на процессы накопления капитала. Примером тому может служить налоговый механизм так называемой ускоренной амортизации, при котором государственные финансовые органы разрешают компаниям отчислять в амортизационный фонд суммы, значительно превышающие действительный износ основного капитала. В результате значительно сокращается размер подлежащей обложению прибыли, следовательно, и суммы уплачиваемого налога. Метод ускоренной амортизации является важным стимулом увеличения капиталовложений в корпоративном секторе экономики. Его применение способствует интенсификации научно-технического прогресса, поощрению структурных изменений в экономике, особенно развитию наукоемких отраслей. Меры налогового регулирования широко используются для стимулирования конкурентоспособности тех или иных отраслей, создания им наиболее благоприятных условий для накопления капитала, а также поощрения социально полезной деятельности корпораций. С этой целью предоставляются различного рода льготы по уплате корпоративного налога, а также налога с прибылей в зависимости от осуществления корпорациями той или иной деятельности. К мерам подобного рода относится, например, система налоговых мер по стимулированию компаний добывающих отраслей (особенно в нефтяной и газовой промышленности) в виде так называемых скидок на истощение недр. Согласно этому положению, добывающие компании имеют право резко сокращать уплату налогов под предлогом ухудшающихся условий добычи полезных ископаемых, а в ряде случаев и вовсе освобождаться от уплаты налогов.
С помощью налоговых льгот государство может оказывать существенное влияние и на территориальное размещение производительных сил, создание объектов инфраструктуры и т.д.
Наряду с селективными мерами налогового регулирования государство широко использует налоговый механизм и в целях общего воздействия на хозяйственную конъюнктуру в целом. Для преодоления экономического застоя государство посредством налоговых льгот стимулирует капиталовложения, создает более благоприятные условия для расширения совокупного общественнного спроса как на потребительские, так и инвестиционные товары. Примером крупномасштабных мероприятий по стимулированию общей экономической конъюнктуры может служить крупное сокращение налогов в начале 80-х годов после прихода к власти в США администрация Рейгана. Теоретическим
обоснованием этой программы стали расчеты американского экономиста А. Лаффера, доказавшего, что результатом снижения налогов является экономический подъем и рост доходов государства (кривая Лаффера). Согласно рассуждениям Лаффера, чрезмерное повышение налоговых ставок на доходы корпораций отбивает у последних стимулы к капиталовложениям, тормозит научно-технический прогресс, замедляет экономический рост, что, в конечном счете, отрицательно сказывается на поступлениях в государственный бюджет.
Графическое отображение зависимости между доходами государственного бюджета и динамикой налоговых ставок получило название "Кривой Лаффера" (рис.8).
На рис.8 по оси ординат отложены налоговые ставки (R), по оси абсцисс - поступления в госбюджет (Y). При увеличении ставки налога R доход государства в результате налогообложения увеличивается. Оптимальный размер налоговых ставок (R1) обеспечивает максимальные поступления в государственный бюджет (Y1). При дальнейшем повышении налогов стимулы к труду и предпринимательству падают, и при 100% налогообложения доход государства равен нулю, потому что никто не захочет работать бесплатно. Другими словами, в длительной перспективе снижение чрезмерно высоких налогов обеспечит рост сбережений, инвестиций, занятости и, следовательно, размера
совокупных доходов, подлежащих налогообложению. В результате увеличится и сумма налоговых поступлений, вырастет объем государственных доходов, уменьшится дефицит, произойдет ослабление инфляции. Понятно, что эффект Лаффера проявляется лишь в случае нормального действия свободных рыночных механизмов.
Не вдаваясь в подробный критический анализ этой теории, отметим лишь следующее. Без сомнения, повышение или понижение налоговых ставок оказывает тормозящее или, наоборот, стимулирующее воздействие на динамику капиталовложений. Однако в целом в условиях рыночной экономики на инвестиции влияет множество факторов, помимо налоговых ставок. Важнейшее место среди этих факторов занимают особенности цикла, соотношение спроса и предложения на продукцию тех или иных компаний, динамика их прибылей. В конечном счете это подтвердил и опыт американской экономики 80-х годов.
27. ФУНКЦИИ ГОСУДАРСТВА В СМЕШАННОЙ ЭКОНОМИКЕ
Развитие рыночной экономики во второй половине XX века выявило четко обозначившуюся тенденцию расширения масштабов деятельности государства и усиления его роли в экономике. При этом общепризнанно, что наибольшая экономическая эффективность достигается в условиях действия конкурентного рыночного механизма. Цель государства в рыночной экономике не корректировать рыночный механизм, а создавать условия его свободного функционирования: конкуренция должна обеспечиваться везде, где возможно, регулирующее воздействие государства - везде где необходимо.
Экономических функций государства в смешанной экономике много, и они разнообразны. Фактически экономическая роль правительства осуществляется в таких широких масштабах, что на деле невозможно составить исчерпывающий перечень его экономическихфункций.
Во-первых, некоторые экономические задачи правительства имеют целью поддерживать и облегчать функционирование рыночной системы. В этой сфере необходимо отметить следующие два важнейших вида деятельности государства:
1. Обеспечение правовой базы и общественной атмосферы, способствующих эффективному функционированию рыночной системы.
2.Защитаконкуренции.
Путем выполнения второй группы задач правительство усиливает и модифицирует функционирование рыночной системы. Здесь важное значение имеют следующие три функции правительства:
3. Перераспределение дохода и богатства.
4. Корректирование распределения ресурсов с целью изменить структуру национального продукта.
5. Стабилизация экономики, то есть контроль за уровнем занятости и инфляции, порождаемых колебаниями экономической конъюнктуры, а также стимулирование экономического роста.
Хотя этот перечень пяти функций государства обычно служит базой для анализа его экономической роли, мы в дальнейшем увидим, что большинство правительственных форм деятельности и политических мер так или иначе оказывают влияние на все перечисленные здесь экономические процессы. Например, программа перераспределения дохода в пользу бедных воздействует на распределение ресурсов, поскольку бедные покупают товары и услуги, которые несколько отличаются от товаров и услуг, покупаемых более богатыми слоями общества. В свою очередь, снижение государственных военных расходов с целью ослабления инфляционного напряжения также ведет к перераспределению ресурсов из государственного сектора в частный.
Кратко рассмотрим сначала первые две из перечисленных функций правительства и затем подвергнем более подробному анализу роль правительства в перераспределении дохода и богатства, распределении ресурсов и стабилизации экономики.
Правовая база и общественная атмосфера
Правительство берет на себя задачу обеспечения правовой базы и некоторых важнейших услуг, являющихся предпосылкой эффективного функционирования рыночной экономики. Необходимая правовая база предполагает такие меры, как предоставление законного статуса частным предприятиям, определение прав частной собственности и гарантирование соблюдения контрактов. Правительство устанавливает также законные "правила игры", регулирующие отношения между предприятиями, поставщиками ресурсов и потребителями. На основе законодательства правительство получает возможность выполнять функции арбитра в области экономических связей, выявлять случаи нечестной практики экономических агентов и применять власть для наложения соответствующих наказаний. Основные услуги, обеспечиваемые правительством, включают применение полицейских сил для поддержания общественного порядка, введение стандартов измерения веса и качества продуктов, создание денежной системы, облегчающей обмен товаров и услуг.
Имеется в виду, что такого рода деятельность правительства улучшает распределение ресурсов. Обеспечение рынка средством обращения, гарантирование качества продуктов, определение прав собственности и ответственность за соблюдение условий контрактов — все эти меры обусловливают увеличение объема торговли. Они расширяют рынки и позволяют осуществлять все более глубокую специализацию в использовании как материальных, так и людских ресурсов. А такая специализация, как мы видели в главе 3, означает более эффективное распределение ресурсов. Однако некоторые считают, что правительство чрезмерно регулирует взаимоотношения предприятий, потребителей и рабочих, тем самым подавляя экономические стимулы и подрывая эффективность производства.
Защита конкуренции
Конкуренция служит основным регулирующим механизмом в капиталистической экономике. Это та сила, которая подчиняет производителей и поставщиков ресурсов диктату покупателя или суверенитету потребителя. При конкуренции именно решения многих продавцов и покупателей о предложении и спросе определяют рыночные цены. Это значит, что индивидуальные производители и поставщики ресурсов могут лишь приспосабливаться к желаниям покупателей, которые рыночная система регистрирует и доводит до сведения продавцов. Конкурирующих производителей, подчиняющихся воле рыночной системы, ждут прибыль и упрочение их позиций; уделом же тех, кто нарушает законы рынка, являются убытки и в конечном счете банкротство. При конкуренции покупатели — это хозяин, рынок — их агент, а предприятия — их слуга.
Рост монополии резко изменяет эту ситуацию. Что такое монополия? В широком смысле — это ситуация, при которой число продавцов становится столь малым, что каждый продавец уже в состоянии оказать влияние на общий объем предложения, а поэтому и на цену продаваемого продукта. Каково значение такой ситуации? Оно просто в том, что, когда монополия заменяет собой конкуренцию, продавцы могут воздействовать на рынок или манипулировать на нем ценами к собственной выгоде и в ущерб обществу в целом. Своей способностью регулировать общий объем предложения монополисты могут искусственно ограничивать объем продукции и тем самым получать за нее более высокие цены, а очень часто и устойчивую экономическую прибыль. Эти цены и прибыли, превышающие конкурентные, прямо противоречат интересам потребителей. Монополистами не управляет воля общества, как она управляет конкурирующими продавцами. Суверенитет производителя до такой степени заменяет собой суверенитет потребителя, что монополия заменяет конкуренцию. В результате ресурсы распределяются таким образом, что это отвечает интересам монополистических продавцов, добивающихся высоких прибылей, и не целям удовлетворения потребностей общества в целом. Короче говоря, монополия порождает нерациональное распределение экономических ресурсов.
Перераспределение дохода
Рыночная система представляет собой обезличенный, беспристрастный механизм, а возникающее на его основе распределение дохода может порождать большее неравенство, чем обществу желательно. Рыночная система приносит очень крупные доходы тем, чей труд высоко оплачивается в силу природных способностей и благоприобретенного образования и мастерства. Равным образом и те, кто владеет значительным капиталом и земельными площадями, заработанными упорным трудом или доставшимися по наследству, получают от них большие доходы. Но другие члены нашего общества обладают меньшими способностями, получили лишь скромное образование и квалификацию. Все эти люди, как правило, не накопили или не унаследовали никаких материальных средств. Следовательно, их доходы очень малы. Кроме того, многие престарелые, лица с физическими и умственными недостатками, незамужние женщины и вдовы с детьми на иждивении зарабатывают очень мало или, подобно безработным, вовсе не имеют доходов в рамках рыночной системы. Короче, рыночная система влечет за собой значительное неравенство в распределении денежного дохода, а следовательно, и в распределении национального продукта между индивидуальными домохозяйствами. Несмотря на некоторый прогресс, бедность среди общего изобилия продолжает оставаться острой экономической и политической проблемой.
Перераспределение ресурсов
Экономистам известны два случая резкого нарушения функционирования рынка, то есть ситуаций, в которых конкурентная рыночная система либо (1) производила "не те" количества определенных товаров и услуг, либо (2) оказалась не в состоянии вообще выделить какие бы то ни было ресурсы на производство некоторых товаров и услуг, выпуск которых экономически оправдан. Первый случай связан с переливами ресурсов, или побочными эффектами, другой — с государственными, или социальными, благами.
Издержки перелива. Когда производство или потребление товара порождает некомпенсируемые издержки у какой-нибудь третьей стороны, тогда возникают издержки перелива. Наиболее очевидные издержки перелива связаны с загрязнением окружающей среды. Когда химическое предприятие или завод мясных консервов спускают свои промышленные стоки в озеро или реку, то купальщики, рыбаки и совершающие лодочные прогулки — не говоря уж о городах, изыскивающих источники нормального водоснабжения, — все они несут издержки перелива. Когда нефтеперегонный завод загрязняет атмосферу ядовитым дымом или завод, производящий краски, распространяет вокруг себя одуряющие запахи, то население несет издержки перелива, которые ему никак не компенсируются.
Выгоды перелива. Однако перелив может принять и форму выгоды. Производство или потребление определенных товаров и услуг может также обусловить не требующие компенсации выгоды перелива, или выгоды, созданные внешними факторами, третьим сторонам или обществу в целом. Например, рентгенограмма грудной клетки или прививки против полиомиелита приносят прямую выгоду непосредственному потребителю. Между тем ранний диагноз туберкулеза и предотвращение инфекционных заболеваний приносят всеобъемлющую и существенную для всего общества выгоду перелива. Образование служит еще одним классическим примером выгод перелива. Образование приносит выгоды индивидуальным потребителям: "более образованные" люди обычно получают более высокие доходы, чем "менее образованные". Но образование обеспечивает большие выгоды и всему обществу; например, экономика в целом выигрывает от наличия более универсальной и более производительной рабочей силы, с одной стороны, и меньших затрат на предотвращение преступности, на надзор за соблюдением законов и на благотворительные программы — с другой. Существенное значение имеет также тот факт, что политическая активность населения находится в прямом соответствии с уровнем образования; например, в числе лиц, участвующих в голосовании на выборах, наблюдается увеличение доли избирателей по степени образованности.
Общественные блага и услуги. Рассмотрим свойства товаров индивидуального потребления, которые производятся на основе рыночной системы. Эти товары делимы, то есть они выступают в виде достаточно малых единиц, чтобы они были доступны индивидуальным покупателям. Кроме того, товары индивидуального потребления подвержены действию принципа исключения, который гласит, что те, кто желает и в состоянии платить равновесную цену, получают продукт, а те, кто не в состоянии или не желает платить эту цену, исключаются из числа получателей выгод, обеспечиваемых данным продуктом.
Существуют определенные виды товаров и услуг — называемых государственными, или общественными, благами, — которые рыночная система вообще не намерена производить, поскольку их особенности резко противоположны особенностям товаров индивидуального потребления. Общественные блага неделимы, они состоят из таких крупных единиц, что не могут быть проданы индивидуальным покупателям. Еще важнее то обстоятельство, что на них не распространяется принцип исключения, то есть не существует эффективных способов отстранения индивидов от пользования выгодами общественных благ, как только эти блага возникают. Получение выгод от товаров индивидуального потребления основывается на их покупке, выгоды от общественных благ достаются обществу в результате производства таких благ.
Иллюстрации. Классическим примером общественного блага служит маяк, предостерегающий корабли от коварного морского побережья или гавани. Строительство маяка может оказаться экономически обоснованным, если выгоды (меньше кораблекрушений) превысят производственные затраты. Однако выгода, приходящаяся на долю каждого пользователя маяком, не может окупить приобретение такого крупного и неделимого продукта. Во всяком случае, после введения маяка в эксплуатацию его сигнальный свет служит ориентиром для всех судов. Практически нет способа исключить для некоторых кораблей возможность пользоваться выгодами от маяка. Поэтому зачем какому-нибудь судовладельцу добровольно оплачивать такие выгоды? Свет маяка виден всем, и если судовладелец предпочитает за них не платить, капитану корабля нельзя запретить пользоваться сигналами маяка. Экономисты называют это явление проблемой "фрирайдера": люди могут пользоваться выгодами некоего продукта, не неся никаких издержек на его производство. Поскольку в данном случае принцип исключения неприменим, то не существует никаких стимулов для частного предприятия предлагать рынку маяки. Учитывая, что услуги маяков невозможно ни выразить в ценах, ни продавать, совершенно очевидно, что частным фирмам нет никакой выгоды направлять ресурсы на их строительство. Короче, здесь мы имеем дело с услугой, которая приносит существенную выгоду, но на производство которой рынок не станет выделять ресурсы. Другими видами общественных благ являются национальная оборона, регулирование паводков, борьба с насекомыми. Следовательно, чтобы общество могло пользоваться такими благами и услугами, обеспечить их должен государственный сектор, а финансировать их производство следует с помощью системы принудительных взысканий в форме налогов.
Крупные выгоды перелива. Хотя неприменимость к ним принципа исключения довольно резко отличает общественные блага от товаров индивидуального пользования, правительство обеспечивает людям множество других товаров и услуг, к которым принцип исключения может быть применим. В частности, такие блага и услуги, как улицы и автомагистрали, полицейская и пожарная охрана, библиотеки и музеи, профилактическое медицинское обслуживание, вполне могут подпадать под действие принципа исключения, то есть на них можно устанавливать цены и частные производители могут ими обеспечивать потребителей через посредство рыночной системы. Однако, как отмечалось выше, все это услуги, которые влекут за собой значительные выгоды перелива, из чего следует, что рыночная система не станет их производить в достаточном количестве. Поэтому правительство берет на себя их производство или финансирование, чтобы не допустить возможного возникновения дефицитного выделения ресурсов в эту сферу. Подобные товары и услуги иногда называют квазиобщественными (квазигосударственными) благами. Можно понять непрекращающиеся споры вокруг статуса государственной системы здравоохранения и жилищного строительства. Должны ли эти блага индивидуального пользования обеспечиваться через рыночную систему, или это квазиобщественные блага, которые государство должно предоставлять?
Распределение ресурсов на общественные блага. В условиях, когда рыночная система цен не выделяет ресурсы на общественные блага, а на квазиобщественные выделяет их недостаточно, каким же должен быть механизм, обеспечивающий их производство?
В отличие от товаров индивидуального потребления, покупаемых у частных предприятий на основе самостоятельных решений самих индивидов, общественные блага приобретаются через посредство правительства на основе групповых или коллективных решений. Точнее, виды и объемы производства различных общественных благ определяются в демократическом государстве политическими методами, то есть путем голосования. Объемы потребления общественных благ представляют собой вопрос государственной политики. Эти групповые решения, принимаемые на политической арене, служат дополнением к решениям домохозяйств и предприятий, дающим ответы на пять фундаментальных вопросов.
Предположив, что указанные групповые решения приняты, мы должны выяснить, как именно перераспределяются ресурсы из производства товаров индивидуального пользования в производство общественных благ. В экономике, где существует полная занятость, перед государством стоит задача высвобождения ресурсов, применяемых в производстве товаров индивидуального потребления, для направления их в производство общественных благ Самоочевидный способ высвобождения ресурсов из частного сектора заключается в том, чтобы сократить частный спрос на них. Это достигается путем обложения предприятий и домохозяйств налогами, тем самым выключая часть их доходов, то есть часть их потенциальной покупательной способности, из потоков "доходы — расходы". Получая меньшие доходы, предприятия и домохозяйства оказываются вынужденными сократить свои инвестиционные и потребительские расходы. Короче говоря, налоги уменьшают спрос на товары и услуги индивидуального пользования, а это, в свою очередь, вызывает снижение частного спроса на ресурсы. Передавая покупательную способность частных экономических агентов правительству, налоги высвобождают ресурсы из частной сферы их применения. Затем правительство, расходуя налоговые поступления, может само направить эти ресурсы в производство общественных благ и услуг. Например, налоги на доходы корпораций и на личные доходы высвобождают ресурсы из производства инвестиционных товаров (сверлильных станков, автофургонов, складских сооружений и т. д.) и потребительских товаров (продовольствия, одежды, телевизоров и т. д.). Правительство может пустить эти ресурсы на производство управляемых ракет, военных самолетов, на строительство новых школ и автомагистралей. Правительство сознательно перераспределяет ресурсы с целью осуществить значительные изменения в структуре национального продукта страны Стабилизация
Исторически сложилось так, что самая новая и в некоторых отношениях самая важная функция правительства заключается в том, чтобы стабилизировать экономику, то есть помогать частной экономике обеспечивать и полную занятость ресурсов, и стабильный уровень цен. В данном месте мы ограничимся лишь общей характеристикой и подчеркиванием роли (не вдаваясь в ее исчерпывающее объяснение) стабилизационной функции правительства. Ключевой момент здесь сводится к тому, что уровень производства непосредственно зависит от общего, или совокупного, объема расходов. Высокий уровень общих расходов означает, что для многих отраслей выгодно увеличивать выпуск продукции, а это условие, в свою очередь, предопределяет необходимость добиваться высокого уровня использования и материальных, и людских ресурсов. Многие экономисты полагают, что в капиталистической системе нет механизмов, поднимающих совокупные расходы именно на тот уровень, который может обеспечить полную занятость Возможно возникновение двух неблагоприятных ситуаций.
1. Безработица. Общий уровень расходов в частном секторе может быть слишком низким для реализации полной занятости. В этом случае правительство обязано так дополнить частные расходы, чтобы общий объем расходов — частных и государственных — был достаточен для создания полной занятости. Каким образом правительство может это осуществить? Один ответ на этот вопрос состоит в том, чтобы использовать тот же метод — правительственные расходы и налогообложение, — какой оно использует для перераспределения ресурсов в производство общественных благ. Конкретно, правительству надлежит, с одной стороны, увеличить собственные расходы на общественные блага и услуги, а с другой — сократить налоги с целью стимулирования расходов частного сектора.
2. Инфляция. Другая ситуация может возникнуть, если общество попытается расходовать больше, чем позволяют производственные мощности экономики. Когда совокупные расходы превышают величину продукта при полной занятости, избыточные расходы вызовут повышение уровня цен. Чрезмерный объем совокупных расходов носит инфляционный характер. В этом случае правительство обязано ликвидировать чрезмерные расходы. Оно может этого достигнуть главным образом сокращением собственных расходов, а также повышением налогов с целью сокращения расходов частного сектора.
В арсенале государства имеется широкий набор средств и методов регулирования экономики, от регулирования экономического законодательства, устанавливая тем самым правила поведения экономических агентов, до воздействия на денежный рынок с помощью политики учетной ставки. Однозначно определить, где находится грань между цивилизованным регулированием экономики и грубым вмешательством в рыночные механизмы на сегодняшний день очень трудно.
Со всей уверенностью можно лишь сделать вывод от том, что государственное регулирование экономики необходимо и обсуждать стоит лишь степень государственного вмешательства и его методы. Пожалуй, наиболее правильным принципом здесь будет следующий - конкуренция должна обеспечиваться везде, где возможно, регулирующее воздействие государства - везде где необходимо. И уж конечно неприемлемы меры “физического воздействия” на рыночные механизмы, которые могут подорвать всю экономическую систему.
Для сегодняшней Украины, в период перехода к рынку, особенно важно государственное регулирование. После десятилетий тотального диктата государства в экономике, высказываются мнения о полном отказе от государственного вмешательства в экономику. Видимо, истина, как всегда, где-то посередине. Именно поэтому для Украины важен мировой опыт государственного регулирования экономики, который и нужно изучать.