У вас вопросы?
У нас ответы:) SamZan.net

СанктПетербургский государственный инженерноэкономический университет Кафедра финансов и банковс

Работа добавлена на сайт samzan.net:

Поможем написать учебную работу

Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.

Предоплата всего

от 25%

Подписываем

договор

Выберите тип работы:

Скидка 25% при заказе до 29.12.2024

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Санкт-Петербургский государственный

инженерно-экономический университет»

Кафедра финансов и банковского дела

УТВЕРЖДАЮ

Проректор

по учебно-методической работе

и качеству образования

д.э.н., профессор

_______________ В.И. Малюк

«13» ноября 2009 г.

Рег. № 3742

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

дисциплины

БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ

            СД.10.05.6

Специальность 080105 – Финансы и кредит

Специализация «Финансовый менеджмент»

Санкт-Петербург

2009

Рабочая программа составлена на основе требований Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования к содержанию и уровню подготовки выпускника по специальности 060400 (080105) - Финансы и кредит   № 180 эк/сп от 17.03.2000 г. и в соответствии с рабочим учебным планом специальности 060400 (080105) - Финансы и кредит, утвержденным ректором СПбГИЭУ 31.08.2003 г. (с изменениями, приказ от 31.05.2006 г. № 1-158).

СОСТАВИТЕЛЬ

канд. экон. наук, доц. А.О. Смирнов 

НАУЧНЫЙ РЕДАКТОР

д-р экон. наук, проф. О.В. Гончарук

Обсуждено

на заседании кафедры финансов и банковского дела

25.09.2009 г., протокол № 2

ОДОБРЕНО

научно-методическим советом факультета предпринимательства и финансов

26.10.2009 г., протокол № 3

1. ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

Дисциплина «Банковские услуги» является одной из дисциплин специализации «Финансовый менеджмент», обеспечивающих профессиональную подготовку экономиста.

Целью изучения дисциплины «Банковские услуги» является:

- раскрыть теоретические основы дисциплины, её задачи и содержание, а также вопросы эффективного использования банковских продуктов;

- преподать студентам совокупность знаний по банковским услугам, организации и методам работы коммерческих банков с клиентами;

- научить студентов работать с современными банковскими продуктами, ознакомить их с концепцией предоставления банковских услуг.

Задачами преподавания дисциплины являются:

- формирование у студентов знаний в области организации деятельности коммерческих банков;

- ознакомление студентов с основным понятийно-терминологическим аппаратом, характеризующим банковскую деятельность;

- формирование у студентов целостной системы знаний о процессе создания коммерческими банками ресурсной базы для оказания услуг клиентам;

- приобретение навыков сравнительного анализа современных банковских продуктов и услуг;

- получение студентами необходимых знаний в области технологий оказания банковских услуг юридическим и физическим лицам, а также технологии банковского кредитования;

- выработка у студентов практических навыков и умений по принятию рациональных решений в области использования услуг, предлагаемых коммерческими банками;

- формирование знаний и практических навыков в сфере банковского обслуживания экспортно-импортных контрактов и организации финансирования внешнеэкономической деятельности клиентов.

2. МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ И ТРЕБОВАНИЯ К ЗНАНИЯМ, УМЕНИЯМ И НАВЫКАМ СТУДЕНТА

По рабочему учебному плану дисциплина «Банковские услуги» относится к циклу дисциплин специализации и призвана формировать профессиональный уровень экономиста специальности «Финансы и кредит».

Дисциплина «Банковские услуги» тесно связана с другими дисциплинами рабочего учебного плана, такими как «Финансы», «Деньги, кредит, банки», «Управление финансами в коммерческом банке», «Инвестиции».

Знания, приобретенные в ходе изучения данной дисциплины, могут использоваться студентами при работе над дипломным проектом и в дальнейшей их практической деятельности.

В результате изучения данной дисциплины к студентам предъявляется ряд требований.

Студенты должны знать:

- нормативно-правовую базу, регулирующую деятельность коммерческих банков;

- источники и порядок формирования финансовых ресурсов банков;

- перечень современных услуг и продуктов, предоставляемых коммерческими банками;

- принципы организации банковского кредитования юридических и физических лиц;

- условия и виды банковского кредитования юридических и физических лиц;

- виды и особенности банковских услуг по привлечению средств;

- виды и особенности комиссионно-посреднических операций банков;

- формы и инструменты осуществления безналичных расчетов;

- способы финансирования международной деятельности клиентов.

Студенты должны уметь:

- оценивать состояние коммерческого банка, предоставляющего свои услуги;

- применять сравнительный анализ современных банковских продуктов и услуг;

- рассчитывать эффективную процентную ставку по выдаваемым банком кредитам;

- применять схемы начисления процентов по депозитам для определения доходности вложений денежных средств;

- оперативно оценивать текущую ситуацию на межбанковском рынке и разрабатывать прогнозы по её изменению;

- оценивать ликвидность залогового обеспечения кредитов с учетом текущей рыночной ситуации;

- оперативно оценивать стоимость привлечения коммерческим банком средств с международного и российского рынка капиталов;

- определять стоимость факторинговых и форфейтинговых услуг;

- структурировать экспортно-импортные сделки с использованием схем финансирования коммерческими банками внешнеэкономической деятельности клиентов;

- выбирать наиболее эффективные формы и инструменты безналичных расчетов для осуществления международных и внутрироссийских контрактов купли-продажи товаров и услуг.

В результате решения учебных задач студенты должны освоить технологии оказания банковских услуг юридическим и физическим лицам, научиться рассчитывать доходность и оценивать эффективность предлагаемых банковских продуктов.

3. ОБЪЁМ ЧАСОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

По дисциплине «Банковские услуги», согласно рабочему учебному плану специальности 080105 – Финансы и кредит утверждено следующее распределение часов по формам обучения, по видам учебных занятий и самостоятельной работе (табл. 1).


Таблица 1

Объём часов по дисциплине

Наименование темы дисциплины

Всего

часов

Аудиторные занятия по формам обучения

в том числе

Самостоятельная

работа по

формам обучения

лекции

практические

занятия

лабораторные

работы

очная

очно-заочная

заочная

очная

очно-заочная

заочная

очная

очно-заочная

заочная

очная

очно-заочная

заочная

очная

очно-заочная

заочная

Тема 1. Организация деятельности коммерческого банка

6

-

-

4

-

-

2

-

-

-

-

-

6

-

-

Тема 2. Капитальная база банка и ресурсы для оказания услуг

6

-

-

4

-

-

2

-

-

-

-

-

6

-

-

Тема 3. Организация банковского кредитования юридических и физических лиц

16

-

-

8

-

-

8

-

-

-

-

-

15

-

-

Тема 4. Расчетно-платежные услуги и организация безналичных расчетов в коммерческом банке

8

-

-

4

-

-

4

-

-

-

-

-

8

-

-

Тема 5. Банковское обслуживание экспортно-импортных контрактов и организация финансирования внешнеэкономической деятельности клиентов

10

-

-

4

-

-

6

-

-

-

-

-

12

-

-

Тема 6. Лизинговые операции банков

4

-

-

2

-

-

2

-

-

-

-

-

4

-

-

Тема 7. Валютные операции коммерческих банков

4

-

-

2

-

-

2

-

-

-

-

-

8

-

-

Тема 8. Современные банковские услуги, предоставляемые юридическим и физическим лицам

10

-

-

4

-

-

6

-

-

-

-

-

14

-

-

Всего часов

137

64

-

-

32

-

-

32

-

-

-

-

-

73

-

-

Количество контрольных работ

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Экзамен

9с

-

-

Зачет

-

-

-


4. СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛОВ И ТЕМ ДИСЦИПЛИНЫ

Тема 1. Организация деятельности коммерческого банка

Общие принципы функционирования банка. Функции коммерческого банка: депозитная, расчетная, кредитная и эмиссионно-учредительская. Понятия банковского продукта, банковской операции, банковской услуги. Законодательное определение понятия банковских операций и услуг финансового характера. Регулирование деятельности коммерческих банков. Принципы организации банковских операций.

Тема 2. Капитальная база банка и ресурсы для оказания
услуг

Ресурсы коммерческого банка: структура и характеристика. Понятие и структура собственного капитала. Ссудный капитал и формы его проявления. Собственные средства и прибыль банка. Оценка достаточности капитала банка. Привлеченные средства коммерческого банка.

Тема 3. Организация банковского кредитования юридических и физических лиц

Виды и функции кредита. Принципы и технология банковского кредитования. Современные способы кредитования. Этапы организации кредитного процесса в коммерческих банках. Заключение и исполнение кредитного договора. Формы обеспечения возвратности кредита.

Тема 4. Расчетно-платежные услуги и организация безналичных расчетов в коммерческом банке

Особенности взаимоотношений банка с клиентами. Открытие клиентских счетов в банке. Страхование вкладов клиентов банка. Роль организации безналичных расчетов в экономике. Расчеты в нефинансовом секторе. Формы  и инструменты безналичных расчетов. Платежное поручение, область применения и оформление. Аккредитивная форма расчетов, назначение и область применения. Виды аккредитивов и схемы документооборота при расчетах аккредитивами. Расчеты по открытому счету. Расчеты чеками. Клиринг как форма зачета взаимных требований. Электронные системы банковских расчетов. Вексельная форма расчетов.

Тема 5. Банковское обслуживание экспортно-импортных контрактов и организация финансирования внешнеэкономической деятельности клиентов

Организация платежно-расчетных отношений во внешнеэкономических связях. Современные формы и инструменты международных расчетов при экспортно-импортных операциях. Банковское обслуживание экспортно-импортных контрактов и организация финансирования внешнеэкономической деятельности клиентов с участием зарубежных банков и Экспортных кредитных агентств. Организация финансирования на основе операций факторинга и форфейтинга. Тарифы комиссионного вознаграждения банку за обслуживание операций по международным расчетам.

Тема 6. Лизинговые операции банков

Понятие лизинга, его функции. Сущность лизинговой сделки. Основные элементы лизинговой операции. Классификация лизинга и лизинговых операций. Организация лизинговых операций и содержание лизингового договора. Риски лизинговых
сделок.

Тема 7. Валютные операции коммерческих банков

Сущность валютных операций. Классификация валютных операций. Лицензирование валютных операций. Виды валютных операций. Регулирование валютных операций коммерческих банков.

Тема 8. Современные банковские услуги, предоставляемые юридическим и физическим лицам

Пластиковая карточка как инструмент расчетов. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях. Система Home banking как способ дистанционного банковского обслуживания клиентов. Операции банков с производными финансовыми инструментами: опционы, фьючерсы, свопы. 

5. ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ

Таблица 2

Наименование тем

дисциплины

Темы или содержание

практического занятия

Тема 1. Организация деятельности коммерческого банка

1. Понятия банковского продукта, банковской операции, банковской услуги.

2. Регулирование деятельности коммерческих банков.

3. Принципы организации банковских операций.

Тема 2. Капитальная база банка и ресурсы для оказания услуг

1. Структура ресурсов коммерческого банка.

2. Способы формирования привлеченных ресурсов.

3. Норматив достаточности капитала.

Тема 3. Организация банковского кредитования юридических и физических лиц

1. Оценка кредитоспособности заемщика. Оформление кредитного договора. Формы обеспечения возвратности кредита.

2. Комиссионные по договору банковского кредита. Расчет полной стоимости кредита.

Тема 4. Расчетно-платежные услуги и организация безналичных расчетов в коммерческом банке

1. Классификация клиентов банка. Договор банковского счета.

2. Формы и инструменты безналичных расчетов. Достоинства и недостатки различных форм безналичных расчетов.

3. Электронные системы банковских расчетов. Вексельная форма расчетов.

Тема 5. Банковское обслуживание экспортно-импортных контрактов и организация финансирования внешнеэкономической деятельности.

1. Современные формы и инструменты международных расчетов.

2. Организация финансирования внешнеэкономической деятельности клиентов

3. Операции факторинга и форфейтинга.

Тема 6. Лизинговые операции банков

1. Классификация лизинговых операций.

2. Организация лизинговых операций.

3. Риски лизинговых операций.

Тема 7. Валютные операции коммерческих банков

1. Классификация валютных операций.

2. Лицензирование валютных операций.

Тема 8. Современные банковские услуги, предоставляемые юридическим и физическим лицам

1. Виды пластиковах карт.

2. Система Home banking.

3. Операции банков с производными финансовыми инструментами.

6. ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Рабочим учебным планом не предусмотрены.

7. ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ ЛАБОРАТОРНЫХ РАБОТ

Рабочим учебным планом не предусмотрены.

8. ТРЕБОВАНИЯ К ВЫПОЛНЕНИЮ КУРСОВОЙ РАБОТЫ

Рабочим учебным планом не предусмотрена.

9. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

9.1 Рекомендуемая литература

9.1.1 Нормативно-правовые акты

  1.  Конституция Российской Федерации от 25.12.2003 г.
  2.  Гражданский кодекс Российской Федерации (часть I) № 51-ФЗ от 30.11.1994 (с изменениями на 17.05.2007 г.); (часть II) № 14-ФЗ от 26.01.1996 (в ред. Федерального закона от 26.01.2007 № 5-ФЗ).
  3.  Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» № 86-ФЗ от 10.07.2002 г. (с изм. и доп. от 10.01.2003 г.).
  4.  Положение Центрального Банка Российской Федерации «О безналичных расчетах в Российской Федерации» № 2-П от 3.10.2002 г.
  5.  Приказ Центрального банка Российской Федерации «О статусе платежных и служебно-информационных документов в системе электронных платежей Банка России» № 02-199 от 24.04.1997 г.
  6.  Положение Центрального Банка Российской Федерации «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России» № 20-П от 12.03.1998 г. (в ред. Указания ЦБ РФ 11.04.2000 № 774-У).
  7.  Положение Центрального Банка Российской Федерации «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» № 36-П от 23.06.1998 г. (в ред. 13.12.2001 г.).
  8.  Положение Центрального Банка Российской Федерации «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» № 50-П от 24.08.1998 г.
  9.  Указание Центрального Банка Российской Федерации «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России, регулирующие вопросы платы за расчетные услуги Банка России» № 765-У от 31.03.2000 г.

9.1.2 Основная литература

  1.  Ануреев С.В. Платежные системы и их развитие в России. - М.: Финансы и статистика, 2004.
  2.  Банки и небанковские кредитные организации и их операции. /Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Вузовский учебник, 2005.
  3.  Банковское дело: Управление и технологии. /Под ред. Тавасиева А.М. – М.: ЮНИТИ, 2005.
  4.  Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. - СПб.: Питер, 2008.
  5.  Жарковская Е.П. Банковское дело. – М.: Омега, 2005.
  6.  Разумова А.И. Ипотечное кредитование. – СПб.: Питер, 2005.
  7.  Стоянова Е.С. Финансовый менеджмент: теория и практика. - М.: Перспектива, 2005.
  8.  Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для клиентов. – М.: Финансы и статистика, 2005.
  9.  Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. - М.: Финансы и статистика, 2008.
  10.  Хомякова Л.И. Единая платежная система стран Европейского Союза. - М.: Ладомир, 2006.
  11.  Центральный Банк Российской Федерации: Годовой отчет за 2006 год. - М., 2007.
  12.  Центральный Банк Российской Федерации: Годовой отчет за 2007 год. - М., 2008.
  13.  Челоноков В.А. Деньги, кредит, банки. - М.: Юнити, 2008.
  14.  Шимко П.Д. Международная экономика: Учебник. - М.: Высшая школа, 2006.
  15.  Шмелев В.В. Международные банковские расчеты. - М.: МГИМО, 2008.

9.2. Методы и средства обучения

В процессе преподавания дисциплины предусматриваются разнообразные формы и методы обучения, а именно: лекции, практические занятия, проведение презентаций, разбор конкретных практических ситуаций и деловые игры между студентами.

Целью практических занятий является закрепление теоретических знаний, полученных студентами на лекциях. Основной формой проведения практических занятий является рассмотрение конкретных примеров и решение задач по темам, приведенным в пункте 5. В ходе практических занятий студенты выступают с докладами по актуальным проблемам изучаемой дисциплины.

Организация самостоятельной работы студентов предполагает работу с рекомендованной учебной литературой в рамках тематических занятий, подготовку электронных презентаций, рефератов и докладов.

9.3 Использование информационных технологий

и активных методов обучения

В процессе обучения при проведении аудиторных лекционных занятий может использоваться компьютер и проекционное оборудование для демонстрации схем, графиков и таблиц, иллюстрирующих материал.

9.4 Компьютерное тестирование

Не используется.

10. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ УЧЕБНОГО ПРОЦЕССА

Таблица 3

Специализированная мебель и оргтехника

Наименование

мебели и оргтехники

Учебная

аудитория для чтения лекций

Учебные помещения для проведения практических занятий

1. Доска аудиторная на основе стального эмалированного листа для написания мелом и фломастером «Medium», см

150х250

120х240

150х150

90х120

Окончание табл. 3

2. Стойка-кафедра, ед.

1

-

3. Стол преподавателя, ед.

1

1

4. Стул преподавателя, ед.

1

1

5. Стол аудиторный двухместный на металлокаркасе из прямоугольного, квадратного или круглого прута с покрытием: ламинат, пластик или шпон, ед.

50

15

6. Стулья аудиторные с сиденьями и спинками из фанеры, ед.

100

30

Таблица 4

Технические средства обучения

Наименование мебели

и оргтехники

Учебная

аудитория для чтения лекций

Учебные помещения для проведения практических

занятий

1. Графопроектор «Medium» 524Р, ед.

1

1

2. Проекционный экран «Medium», см

150х250

150х150

3. Мультмедийный комплекс

1

-

4. Компьютер INTEL P4-2,4 GHz 256 Mb, 80,0 Gb

CDR, FDD 1.44 MB 3.5” SVGA 17” LCD

1

-

11. КОНТРОЛЬ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ

11.1. Формы текущего контроля

Текущий контроль осуществляется на практических занятиях в форме регулярно проводимых опросов и проверок домашних заданий.

11.2. Формы промежуточного контроля

Формой промежуточного контроля по дисциплине «Банковские услуги» является экзамен.

Для успешной сдачи экзамена необходимо: регулярно посещать лекции и практических занятия, своевременно подготавливать доклады на ранее заявленные темы, активно работать в ходе проведения практических занятий.

11.3. Балльно-рейтинговая система оценка знаний студентов

Не используется




1. Тема 8. Недозволенные действия
2.  Очень многие прежде всего офицеры чиновники предприниматели интеллигенция духовенство считали больш
3. і В життєвому циклі людина і навколишнє середовище утворюють постійно діючу систему ldquo;людина ~ довкілляrdqu
4. Мастеркласс Частная музыкальная школа Мастеркласс строит учебный процесс на новых принципах и реал
5. Реферат- Стратагемы- китайские секреты успеха
6. на тему- ldquo;Традиції національної фізичної культуриrdquo; Т
7. Полеміка Теорія і методика красномовства розглядає методи ораторської діяльності що являють собою основ
8. Комплексный анализ товарооборота торговой организации на примере алтайского предприятия Торговый Двор АНИКС
9. На тему- Порядок розробки стандартів
10. тематических методов в экономике
11. Предприятие сервиса фитнесс клуб MASTER GYM
12. Новые города России Как уже было отмечено Россия страна новых городов
13. Руководитель и подчиненные
14. либо конструкции или изделия не могут учитывать только один или два какихлибо критерия характеризующие сво
15. Tem Best Проект the Best
16. Права и свободы человека и гражданина история вопроса и современность1
17. Автомобильное хозяйство и Двигатели ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ПРОЦЕСС РЕМОНТА детали; КОЛЕНЧАТ
18. 62 Максимальное разрешение 3888 x 2592 Тип матрицы CMOS
19. Современные тенденции в социологическом анализе развода
20. Размышления об образовании

Материалы собраны группой SamZan и находятся в свободном доступе